Значение инвестиции по видам экономической деятельности

Виды инвестиций

Заключение

Как уже было отмечено выше, инвестирование — это важный процесс, без которого не может существовать ни одна экономика. Каждый человек так или иначе делает вклады: учится, покупает жилье, машину, акции, кредитует бизнес или государственные компании.

Можно с уверенностью сказать, что инвестирование — это эволюционный процесс, который отражает степень развития общества, науки, бизнеса и технологий.

По срочности

По цели

Инвестиции по видам экономической деятельности

Понятие инвестиций

Классификация инвестиций

Инвестирование возникло одновременно с появлением товарно-денежных отношений.

Интересный факт: несмотря на то, что сам термин и связанные с ним процессы появились очень давно, в российском законодательстве до сих пор отсутствует утвержденное понятие инвестиций. На государственном уровне инвестирование рассматривается как способ достижения общих социально-экономических благ, при этом существует ряд законов и положений, регулирующих все, что связано с частными вкладами. Частные вложения, в свою очередь, подразумевают собой использование капиталов как физических, так и юридических лиц.

Во что можно вложить деньги и как получать стабильный доход? Каждый должен сам ответить на этот вопрос, исходя из собственных целей, величины капитала и финансовой грамотности. Учитывая огромное количество видов инвестиций, вкладчик найдет то, что будет приносить прибыль.

Все вклады могут быть классифицированы по следующим признакам:

По объекту

Инвестиции делят на несколько видов в зависимости от объекта:

Финансовые. Сюда входит приобретение ценных бумаг (акций, облигаций, ETF и ПИФов), кредитование и лизинг. Стоит отметить, что лизинг является финансовой инвестицией только частично, ведь этот процесс подразумевает аренду какого-либо физического объекта в целью получения выгоды.

Реальные. Один из самых емких видов инвестиций. К реальным относятся вложения в жилую и коммерческую недвижимость, реконструкция и капитальный ремонт зданий, создание произведений искусства, научные открытия, патенты, образование и повышение квалификации. Также к реальным вкладам относят покупку или коллективное кредитование действующего бизнеса.

Венчурные. Вклады с высоким риском. Традиционно к венчурному относят инвестиции в небольшие компании, которые занимаются научно-техническими разработками и инновациями. Впрочем, риск венчуринга условен. Прибыльность высокотехнологичных предприятий подтверждена историческим ростом курса акций таких компаний, как IBM и Apple, и прогнозируема ввиду растущего стремления к глобальной цифровизации и росту популярности интернета вещей.

Спекулятивные. Понятие спекулятивных инвестиций тесно связано с трейдингом. Для того чтобы считаться спекулянтом, необходимо покупать драгоценные металлы и камни, валюту и ценные бумаги ради быстрой перепродажи при изменении курса.

В зависимости от целей, инвестиции бывают:

Интеллектуальные. Обучение в любом его проявлении: профессиональные курсы, среднее и высшее образование, конференции и лекции.

Нефинансовые. Долгосрочные инвестиции, не связанные с ценными бумагами или банковскими вкладами. К таким можно отнести покупку земельного участка, патента, авторских прав, оборудования.

Портфельные. Важно не спутать портфельные инвестиции с термином «инвестиционный портфель». Первое понятие подразумевает исключительно покупку ценных бумаг на фондовой бирже, второе — любые активы, материальные и нет. Данный тип не предполагает прямого участия в управлении компаниями, чьими бумагами владеет инвестор. Можно получать купонные выплаты и прибыль с роста курса акций, но нельзя влиять на политику эмитентов и управлять бизнесом.

Реальные. Инвестор вкладывается в сектор реального производства. При этом финансируется основной капитал компании: строительство, ремонт, добыча полезных ископаемых, производство товаров.

Прямые. Вложение не только в производство, но и в сбыт товаров. Отличительной особенностью является итоговое получение инвестором доли в уставном капитале компании.

Самая простая и понятная классификация:

краткосрочные (до года);

среднесрочные (до трех лет);

По форме собственности

Здесь имеет значение, кто инвестор. В зависимости от формы собственности вкладывающего средства субъекта инвестиции бывают:

Государственные или национальные. Инвестируют государственные органы и предприятия.

Иностранные. Вкладываются любые юридические лица, зарегистрированные на территории других стран.

Частные. К частным относятся как юридические, так и физические лица.

Смешанные. Активами владеет как государство, так и частные лица. Простой пример — акции «Газпром», которыми владеет государство, представители бизнеса любого размера и обычные граждане.

По фактору доходности

Доходность — величина не абсолютная, она определяется относительно среднего рыночного уровня. Следует учесть, что доходность, не выраженная в денежных знаках, все равно бывает выгодной. Например, вложившись в кампанию по посадке деревьев, инвестор получит улучшение микроклимата и качества воздуха. Это не материальная, но очевидная выгода.

По фактору доходности вложения бывают:

По учету

Учитываются инвестируемые средства. Типы:

валовые — принимается во внимание весь период вкладов;

чистые — при подсчете необходимо вычесть амортизацию.

По ликвидности

Важный показатель для активов — ликвидность. Чем она выше, тем легче продать активы. Именно это понятие породило целый комплекс рекомендованных для инвестирования объектов.

Например, на фондовом рынке есть термин «голубые фишки». Это акции высоколиквидных компаний, которые демонстрируют стабильный рост на протяжении длительного периода времени. Если рассматривать новые виды инвестирования, к примеру, краудинвестинг, высоколиквидными будут считаться те компании, которые имеют положительную кредитную историю, размещаются на площадке не в первый раз и демонстрируют высокие показатели роста как минимум в течение последнего отчетного года.

По территории размещения

Инвестиции могут быть:

Внутренними. Проводятся либо в пределах своей страны, либо осуществляются иностранными гражданами и компаниями в эмитентов нашего государства.

Внешними. Граждане, госкомпании и юридические лица страны вкладываются в «чужую» экономику. Простой пример — покупка акций любой иностранной компании.

По происхождению капитала

В зависимости от того, откуда взялся капитал, вложения можно разделить на:

Первичные. Инвестируются личные активы и капиталы. Говоря простым языком, накопленные и отложенные средства.

Дезинвестиции. Средства извлекаются из уже действующего актива целиком или частично.

Реинвестиции. В оборот идет полученная от уже работающих вкладов прибыль.

По степени риска

В зависимости от того, откуда взялся капитал, вложения можно разделить на:

Консервативные. В портфеле большая часть активов находится для получения долгосрочной прибыли.

Среднерыночные. Сочетание краткосрочных и долгосрочных ликвидных активов.

Агрессивные. Спекуляция и трейдинг.

Все инвестиции считаются рискованными. Меньше всего рискуют те, диверсифицирует свой портфель, вкладывая в разные сферы и на разные сроки. Полное отсутствие рисков возможно только в случае, если абсолютно все вклады застрахованы.

По совместимости

Такие вложения делятся на:

независимые, затрагивающие один актив;

зависимые, которые отличаются последовательностью и влиянием друг на друга.

По конкурентной ориентации

Полученные средства могут использоваться как для развития компании, так и для поддержания ее деятельности на текущем уровне. Чаще всего инвесторы предпочитают вкладываться в растущий, конкурентоспособный бизнес. Пассивные же вклады имеют скорее социальное, нежели экономическое значение.

Например, финансирование музеев и тематических выставок не направлено на увеличение конкурентоспособности, но это поддерживает эстетическое развитие, что может считаться нематериальной прибылью.

Сельское и лесное хозяйство

Добыча полезных ископаемых

Производство пищевых продуктов

Металлургия

Формы осуществления инвестиций

Формы осуществления или направления инвестиций, бывают традиционными и новыми. К традиционным относятся:

покупка или аренда недвижимости;

вклады в драгоценные металлы и камни;

инвестирование в предметы искусства;

покупка ценных бумаг;

Новые виды инвестиций

Краудинвестинг

Самый популярный вид коллективного инвестирования. В отличие от краудфандинга, который не имеет официальных механизмов регулирования, компании из краудинвестингового листинга проходят многоэтапную проверку. Несмотря на то, что требования к эмитентам более гибкие, чем при банковском кредитовании, платежеспособность и потенциал организаций тщательно проверяются экспертами площадок.

На надежных площадках, в число которых входит Карма, можно вложиться и получать дивиденды с уже работающего бизнеса или перспективного стартапа.

Криптовалюта

Еще несколько лет назад биткойн, эфир и новые ICO были очень востребованы, а сейчас, казалось бы, окончательно утратили популярность. Однако эксперты рынка говорят, что это временное явление.

Как и привычные акции, криптовалюта может переживать длительные периоды падения, но при этом она не перестает быть привлекательной для инвестирования.

Венчурные фонды

Фактически венчурное инвестирование не является новым. Частные лица и государственные компании давно вкладываются в технологические стартапы и инновации.

Переосмысление венчуринга состоит в том, что сегодняшняя жизнь уже невозможна без постоянного технологического развития. И если раньше это направление инвестирования считалось рискованным, то сейчас оно становится все более стабильным.

Отличие традиционных форм инвестиций от новых

Глобально традиционные и новые формы инвестиций отличаются друг от друга только историческим периодом существования. Хотя и этот параметр не может считаться абсолютным.

Например, краудинвестинг существовал задолго до создания официальных площадок — в виде коллективных долговых расписок.

Источник

Что такое инвестиции: определение, сущность и примеры

Доступно о том, что такое инвестиции

Простыми словами, инвестирование – это вложение капитала с целью заработать.

Грамотное распределение денежных средств является одной из важнейших составляющих деятельности как для государства, так и для компании или физического лица. Одним из способов приумножить имеющийся капитал является инвестирование.

Независимо от того, в каком контексте используется данный термин, охарактеризовать его можно следующими словами:

Инвестиции – это материальные или нематериальные затраты, целью которых является извлечение прибыли или достижение желаемого результата.

Понятие и сущность инвестиций

Введение в тему стоит начать с базовых понятий. Сам термин пришел к нам из латинского языка. В переводе на русский invest означает «вкладывать». Если давать определение простыми словами – это вложение денежных средств с целью их приумножения.

Не стоит путать краткосрочные вложения и инвестиции. Длительность последних, как правило, исчисляется годами.

Все инвестиции обязательно соответствуют определенному ряду критериев: сроки вложения, направления, риски, потенциальный доход (в том числе пассивный).

Сроки вложения. Обычно инвестиции вкладываются на определенный временной отрезок, и до тех пор, пока средства находятся в объекте инвестирования, вкладчик получает оговоренное вознаграждение – дивиденды.

Направление. Прежде чем вкладывать собственные средства в тот или иной проект, инвестор должен определить для себя направления деятельности, в которых он обладает необходимой компетенцией и, соответственно, способен правильно спрогнозировать доход, оценить риски и потенциальную выгоду.

Риск. Стоит понимать, что вкладывая в тот или иной объект, независимо от направления и финансовых показателей, инвестор подвергает свои средства риску. Его уровень может изменяться, однако вкладчик всегда рискует своими финансами в пределах вложенного капитала.

Возможный доход. Главная экономическая цель всего процесса, вне зависимости от направления вложения, – обеспечение дохода. Опираясь на данный показатель, инвестор должен принимать решение об инвестировании.

Получение пассивного дохода. Одно из основных преимуществ инвестирования заключается в получении пассивного дохода без непосредственного участия вкладчика. Эта особенность характерна для всех объектов инвестирования, от недвижимости до акций и государственных долговых облигаций.

Исходя из вышесказанного, можно сказать, что инвестициями могут быть свободные средства, имеющиеся в распоряжении физических или юридических лиц, и используемые для получения дополнительной прибыли. В качестве инвестиций могут выступать финансы, имущество, ценные бумаги и прочее.

Все инвестиции делятся на четыре вида: реальные, финансовые, валовые, частные/государственные.

1. Реальные. Долгосрочные вложения в производственные отрасли.
2. Финансовые. Представляют собой финансово-кредитные обязательства, ценные бумаги или деньги.
3. Валовые. Средства, направленные в определенную сферу для увеличения капитала. Сюда же относятся и чистые инвестиции. Последние представляют собой вложения, направленные на увеличение размера основных средств, которые в дальнейшем будут направлены на улучшение производственного уровня.
4. Частные и государственные. Вложения, владельцами которых являются частные инвесторы или государственные учреждения.

Западные учебники по экономике классифицируют инвестиции по следующим направлениям:

• государственные и частные;
• внешне- и внутриэкономические;
• финансовые или интеллектуальные;
• производственные и потребительские;
• косвенные или прямые.

Мы кратко рассмотрели основные понятия инвестиционной деятельности и экономическую сущность инвестиций, а также узнали, на какие виды они подразделяются. Теперь можно сделать вывод, что это финансовая деятельность, которая отражается на показателях как в микро-, так и в макроэкономике, а также играет важную роль в жизни частных инвесторов и всей страны в целом.

Государству инвестиции необходимы, в первую очередь, для модернизации предприятий, частным лицам они предоставляют возможность увеличить собственный капитал.

Роль инвестиций в экономике

Инвестиции выполняют важную функцию в развитии экономики страны. Они обеспечивают наличие необходимых материальных и нематериальных активов, необходимых для будущего роста.

Значение инвестиций в рыночной экономике объясняется их определением. К данному параметру можно отнести как традиционные денежные средства, как один из наиболее доступных инструментов, так и банковские вклады, технологии, производственное оборудование и прочие виды активов, которые можно вложить в объект экономической деятельности для извлечения прибыли.

Говоря о важности инвестиционной деятельности, нельзя не упомянуть о том, какова ее роль в развитии мировой экономики. Любое государство, которое хочет увеличивать текущие финансовые показатели, обязано взаимодействовать с другими странами. Сюда относится товарооборот, обмен денег, а также совместные экономические мероприятия и межправительственные проекты.

В зависимости от степени готовности к подобным процессам, государства делятся на закрытые, ограниченно закрытые и открытые. В последнем случае проще наращивать объемы торговли, поскольку в подобном процессе создается свобода предпринимательской деятельности. Это также является залогом повышения налоговых поступлений.

Кроме того, страны с открытой экономикой позволяют местным компаниям привлекать инвестиции иностранных инвесторов. В будущем такие предприятия смогут выйти на международный рынок, производить большее количество товара и тем самым улучшить общий инвестиционный климат страны.

Признаки инвестиций

Инвестициями являются те вложения, которые соответствуют следующим признакам:

• способность приносить доход инвестору;
• основная цель вложения – личный интерес инвестора;
• наличие рисков, даже если объектом инвестирования является надежный актив;
• длительный срок вложения средств – зачастую от одного года и дольше;
• четкая направленность и понимание того, куда необходимо вкладывать средства;

Главные источники для инвестирования – это собственные средства, привлеченные или заемные.

К собственным средствам относится уставной капитал, прибыль предприятия, а также специальный, целевой или резервный фонд. Заемные средства – это кредиты или займы, которые позволяют инвестору осуществлять свою деятельность. Они выдаются на определенный срок, подлежат возврату и зачастую являются платными. Размер платежа определяется процентом, установленным в рамках договора о сотрудничестве. Привлеченные средства могут быть получены на финансовых рынках за счет эмиссии ценных бумаг или внешнего капитала.

Инвестирование – что это такое простыми словами

Если говорить о том, что такое инвестирование простыми словами, можно сказать, что это вложение капитала с целью заработать. Это главная задача для данной деятельности, особенностями которой являются риск и потенциальный доход. Причем между двумя этими показателями наблюдается прямая связь – чем выше ожидаемый доход, тем выше и показатель риска.

Кроме того, под инвестициями понимается долгосрочное вложение, обычно от одного года. Это отличает их от спекулятивных действий на финансовых рынках.

В свою очередь, привлеченный капитал для эмитентов ценных бумаг имеет свое значение и цель. Дополнительное финансирование позволяет им расширять производство и выходить на новые рынки сбыта.

Подытоживая все вышесказанное, можно сделать вывод, что вся суть вложений сводится к получению дохода и наращиванию капитала.

Примеры инвестиционной деятельности

В качестве примеров инвестиционной деятельности можем рассмотреть компании, которые могут использовать имеющиеся активы и финансы для инвестирования. Например, банки и страховые компании.

Первые получают конкурентное преимущество благодаря особенностям своей деятельности, а также финансовым и другим инструментам, способным положительно влиять на результат капиталовложения.

Вторые отличаются тем, что объектами для привлечения денег являются страховые резервы. Кроме того, отдельно стоит выделить и цель, которую ставят перед собой страховые компании. Их главная задача заключается не в получении прибыли, а в сохранении финансовой стабильности благодаря успешному инвестированию.

Финансы, полученные в ходе инвестиционной деятельности, прежде всего отображают сделки предприятия в сфере купли-продажи по капитальным активам. Сюда относятся активы, внесенные на баланс компании с полезным сроком использования от одного года.

При этом стоит отметить, что руководство фирмы получает определенную свободу в принятии решений относительно того, что считать или не считать капитальными расходами. Успешность вложения средств в такую компанию напрямую зависит от владения инвестором данной информацией.

В качестве примера рассмотрим только что созданную компанию Х. В плане у нее заложена подготовка финансового отчета к концу месяца. В этом документе будут указаны размер полученной прибыли и понесенных убытков, а также баланс и сведения о движении средств.

По итогам стартового месяца компании не удалось получить доходы, но были некоторые операционные расходы. Соответственно, в итоговом отчете показатель чистой прибыли будет равен нулю. Кроме того, инвестиционная деятельность также не велась, поэтому в этом отчете показатель также равен нулю.

На протяжении второго месяца компания направляла инвестиции в землю и имущество. Подобная деятельность подразумевает собой отток капитала, что приводит к отрицательному показателю в отчете об инвестиционной деятельности.

Притоком являются финансы, вырученные в результате:

• сделок по реализации ценных бумаг, которые изначально были взяты для этой цели;
• реализации с учетом скидок;
• реализации производственных активов.

Оттоками называются средства, выплаченные:

• во время покупки ценных бумаг для их дальнейшей продажи;
• приобретение долгосрочных производственных активов;

По своей форме все инвестиции делятся на две формы. Первая — традиционная инвестиционная деятельность, вторая — альтернативная.

Используя подобное разделение, можно проанализировать наиболее популярные финансовые инструменты, относящиеся к каждой категории инвестиций.

Традиционные инвестиции — это акции компаний, долговые облигации, депозиты. Альтернативные инвестиции — это объекты недвижимости, частный капитал, предметы искусства, роскоши и т. д.

Источник