Ждем блокировок росфинмониторинг заинтересовался криптовалютами ведомости

Росфинмониторинг планирует контролировать операции со средствами от конвертации криптовалют

Росфинмониторинг намерен ввести дополнительный контроль за банковскими операциями, которые осуществляются со средствами, полученными от конвертации криптовалют — принимаемые меры направлены на снижение рисков отмывания денег через цифровые активы, пишут «Ведомости» , ссылаясь на слова замглавы ведомства Германа Негляда на заседании комитета Госдумы по финансовому рынку.

Согласно Национальной оценке рисков, вероятность использования виртуальных активов в схемах отмывания денег является высокой, с 1 января 2021 года в силу вступили поправки в российское антиотмывочное законодательство, обязывающие субъекты этого закона и Росфинмониторинг отслеживать и анализировать операции с цифровой валютой, отметил Негляд, добавив, что президент РФ Владимир Путин ранее заявил о необходимости обратить внимание на трансграничные перемещения цифровых активов.

Cтоимость главной криптовалюты постоянно сильно меняется.

Эксперты считают идею введения дополнительного контроля за продажами криптовалюты со стороны Росфинмониторинга достаточно спорной — в России это, как обычно, приведет к тому, что блокировать будут все подряд, соцсети наполнятся сообщениями о непонятных блокировках, не связанных с отмыванием денег; также с введением дополнительного контроля люди начнут искать другие пути покупки и продажи криптовалюты — главным результатом усиления контроля станет уход владельцев криптовалют в теневые схемы с обналичиванием, прогнозируют эксперты.

По их словам, в целом контроль усиливается не только над цифровыми активами, и главная цель здесь даже не в противодействии криминалу, а в повышении собираемости налогов с населения — точечно контроль за операциями могут использовать для возбуждения дел в чьих-то корыстных целях, и, вероятно, это может стать полем для злоупотреблений. Однако наиболее вероятным кажется то, что Росфинмониторинг и другие ведомства в первую очередь хотят убрать оборот и обналичивание криптовалют из «списка своих проблем» — вероятность блокировки счета возрастет, люди не станут рисковать деньгами и ведомствам не нужно будет разбираться с огромным потоком сложно отслеживаемых операций, объяснили эксперты.

Источник

Ждем блокировок: Росфинмониторинг заинтересовался криптовалютами

Росфинмониторинг намерен ввести дополнительный контроль за банковскими операциями, которые осуществляются с деньгами, полученными от конвертации криптовалют, заявил замглавы ведомства Герман Негляд на заседании комитета Госдумы по финансовому рынку. «Банки уже стали обращать внимание на обменные операции: когда они видят, что пришла операция после обмена виртуальных активов на твердую валюту, они уже стали сообщать нам об этих операциях», – сказал он законодателям.

В Росфинмониторинге «Ведомостям» пояснили, что принимаемые меры направлены на снижение рисков отмывания денег через криптовалюту.

«Согласно Национальной оценке рисков, вероятность использования виртуальных активов в схемах отмывания денег является высокой. Кроме того, с 1 января 2021 г. в силу вступили поправки в российское антиотмывочное законодательство, обязывающие субъекты этого закона и Росфинмониторинг отслеживать и анализировать операции с цифровой валютой», – отметил Негляд.

Он также напомнил, что президент Владимир Путин в ходе заседания коллегии Генпрокуратуры 17 марта заявил о необходимости обратить внимание на трансграничные перемещения цифровых активов. На вопрос, ожидают ли в Росфинмониторинге роста числа случаев и объема отмываемых нелегальных доходов через криптовалюты, собеседник «Ведомостей» отвечать не стал.

Эксперты считают идею введения дополнительного контроля за продажами криптовалюты со стороны Росфинмониторинга достаточно спорной. В какой-то степени контроль за такими транзакциями нужен и ожидаем и какие-то совсем противоправные сделки, возможно, удастся пресекать, говорит официальный представитель биржи криптовалют Garantex Татьяна Максименко. «В России это, как обычно, приведет к тому, что блокировать будут все подряд, соцсети наполнятся сообщениями о непонятных блокировках, не связанных с отмыванием денег. Миллионы историй уже могут рассказать индивидуальные предприниматели, а теперь это коснется и криптовалюты», – уверена она.

При этом с введением дополнительного контроля люди начнут искать другие пути покупки и продажи криптовалюты. «Главным результатом усиления контроля станет уход владельцев криптовалют в теневые схемы с обналичиванием», – прогнозирует ведущий стратег Exante Янис Кивкулис.

Максименко отмечает, что, хотя покупка криптовалюты никак не нарушает российское законодательство, в головах у правоохранителей криптовалюта автоматически приравнивается к правонарушениям. «В то, что цифровые валюты не обязательно используются для противозаконных целей, никак не могут поверить наши правоохранители, хотя для людей это чаще всего инвестиции для сохранения сбережений», – говорит она.

Примером предвзятого подхода к криптовалютам могут служить трансграничные переводы цифровых валют, которые сразу попадают под подозрение в отмывании, уходе от налогов и прочих незаконных операциях. «Даже при большом желании сделать все законно и традиционно – через банк – отправители крупных сумм за границу сталкиваются с тем, что выполнение такого перечисления (от сбора всех документов до того момента, когда деньги окажутся на нужном зарубежном счете) занимает несколько недель», – подчеркивает Максименко.

В целом контроль усиливается не только над цифровыми активами и главная цель здесь даже не в противодействии криминалу, а в повышении собираемости налогов с населения, полагает Кивкулис. «Любые ужесточения проще всего проводить под знаменами улучшения безопасности самих граждан. Точечно контроль за операциями могут использовать для возбуждения дел в чьих-то корыстных целях, и, вероятно, это может стать полем для злоупотреблений», – предупреждает эксперт.

Однако наиболее вероятным ему кажется то, что Росфинмониторинг и другие ведомства в первую очередь хотят убрать оборот и обналичивание криптовалют из «списка своих проблем». Поскольку вероятность блокировки счета возрастает, люди не станут рисковать деньгами и ведомствам не нужно будет разбираться с огромным потоком сложно отслеживаемых операций, объясняет Кивкулис.

Источник

«Мы безнадежно опоздали». В России предложили отслеживать сделки с BTC

Росфинмониторинг планирует создать систему отслеживания криптотранзакций с помощью искусственного интеллекта (ИИ). Проект под названием «Прозрачный блокчейн» было предложено включить в федеральный проект «Искусственный интеллект», говорится в письме заместителю министра цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Максиму Паршину (документ есть в распоряжении РБК).

Сооснователь Exante Анатолий Князев заявил, что в таких системах не нужен ИИ, так как «достаточно простейших статистических методов». Он добавил, что системы отслеживания (коммерческие и государственные) существуют и применяются для блокчейнов, как у биткоина.

«Под ИИ, вероятно, проще получить гос. финансирование», — предположил Князев.

Прототип системы (на основе данных сети биткоина) разработан совместно с Физическим институтом им. Лебедева и опробован в сфере противодействия наркобизнесу. Интерес к системе проявили в МВД и в финансовых разведках ряда стран.

В письме указано, что новая система позволит мониторить и анализировать движение ЦФА, выявлять провайдеров услуг, проводить расследования, связанные с незаконным оборотом ЦФА, частично снимать анонимность участников криптотранзакций с биткоином, Ethereum, Omni, Dash и Monero, сканировать интернет для обнаружения изображений с реквизитами сбора средств при признаках финансирования терроризма.

Генеральный директор Moscow Digital School Дмитрий Захаров объяснил, что отслеживать транзакции в криптовалюте достаточно просто, ведь их блокчейн публичен, все адреса и переводы видны. Есть различные методы их маскировки, но в целом сама технология блокчейн предполагает прозрачность и открытость.

«Регулировать транзакции в криптовалюте как банковские невозможно, так как нет структуры вроде банка, которая может ограничивать транзакции и так далее. Можно лишь отслеживать подозрительные переводы», — подчеркнул эксперт.

Он добавил, что владельцам криптовалюты появления такой системы опасаться не стоит. Само по себе получение «окрашенных» биткоинов законным путем не является противоправным действием.

Инструменты отслеживания виртуальных валют сегодня развиваются во всем мире как для частного сектора (финансовых институтов, криптообменников), так и для государственного, где ключевыми заинтересантами выступают подразделения финансовой разведки (в России — Росфинмониторинг), рассказала член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России, руководитель Российского центра компетенций и анализа стандартов ОЭСР РАНХиГС при Президенте РФ Антонина Левашенко.

В 2018 г. Росфинмониторинг заказывал аналитическую работу для создания механизма получения и обработки информации о биткоин-транзакциях. Ряд частных фирм специализируется на деаномизации криптоопераций. Например, компания Elliptic (Великобритания) разработала программное обеспечение для проведения экспертизы следа криптовалютых транзакций, и эта программа используется Европолом для отслеживания подозрительной деятельности с использованием криптовалюты, связывая виртуальные профили с реальными людьми.

«К операциям с виртуальными валютами в соответствии со стандартами ФАТФ должны применяться требования по борьбе с отмыванием денежных средств (ПОД/ФТ), аналогичные правилам для банковских счетов: идентификация клиентов, отчет о подозрительных сделках и пр. Но, безусловно, технологические особенности криптовалют требуют неординарных цифровых решений для реализации этих стандартов на практике. Такое ощущение, что в России уже даже если ввести такие нормы — они не дадут должного ощутимого эффекта в виде «обеления» рынка и притока криптобизнеса. Тут мы безнадежно опоздали», — заключила Левашенко.

CEO дата-центра Six Nines Сергей Трошин напомнил, что в России действует презумпция невиновности и доказать, что криптовалютный адрес принадлежит конкретному человеку, проблематично. Адрес — это не материальная вещь, которая может быть не обнаружена при обыске, а приватный ключ можно запомнить или спрятать, пояснил эксперт.

«Власти могут пугать отслеживанием биткоина, и на кого-то это может подействовать. В этом случае люди могут перейти на другую валюту, например, Monero. В этой валюте применяются специальные технологии, которые, в принципе, невозможно отследить. Биткоин действительно не слишком технологичен, и если на него начнется массированная атака со стороны крупнейших государств, то он потеряет популярность, поскольку пользователи перейдут на другой блокчейн», — отметил Трошин.

По его словам, готовые методики для отслеживания транзакций существуют. Например, чтобы не принимать краденные биткоины. Вероятно, наработки могли быть взяты властями за основу, а самостоятельная разработка сервиса позволяет госорганам следовать государственным нормативам, которые позволяют не зависеть от каких-либо сторонних систем, добавил специалист.

31 июля президент России Владимир Путин подписал закон «О цифровых финансовых активах», который дает определение биткоину и другим криптовалютам и запрещает их использование в качестве платежного средства. Новые правила вступят в силу с 1 января 2021 года.

Закон был принят Госдумой в третьем чтении 22 июля. Согласно документу, в стране криптовалюту можно будет легально покупать, продавать и совершать с ней другие сделки. Также в закон есть отсылка к отдельным документам, которые будут регулировать майнинг, организацию выпуска и обращения цифровой валюты.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Источник

Российские банки отчитываются об операциях с криптовалютами

Поделиться

Росфинмониторинг усилит слежку за счетами россиян

Меры направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма через криптовалюты

С начала года ЦБ РФ отнес сделки с криптовалютами к высокорисковыми

Подписывайтесь на наш телеграм-канал

Отечественные финансовые учреждения уже отчитываются о контактах своих клиентов с криптовалютами, сообщили в Росфинмониторинге

Российские банки уже отчитываются о сделках своих клиентов с криптовалютами. Об этом на заседании комитета Госдумы по финансовому рынку заявил замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд, пишут «Ведомости».

Присоединяйтесь к нашему телеграм-каналу, чтобы быть в курсе главных трендов крипторынка.

Как сказал Негляд, банки уже сообщают об операциях с криптовалютами в Росфинмониторинг.

«Банки уже стали обращать внимание на обменные операции: когда они видят, что пришла операция после обмена виртуальных активов на твердую валюту, они уже стали сообщать нам об этих операциях», — отметил он.

При этом ведомство намерено вести дополнительный контроль за банковскими операциями, связанными с криптовалютами, заявил Негляд. Впрочем, о каких именно дополнениях идет речь, замглавы ведомства не уточнил.

«Пристальное внимание» за криптовалютами

Напомним, ранее президент Владимир Путин призвал «обратить пристальное внимание» на использование преступниками «цифровых финансовых активов».

Вдобавок, глава государства призвал «принять дополнительные меры» по пресечению незаконного перемещения «цифровых финансовых активов».

Узнайте, как торговать на криптовалютном рынке вместе с партнером BeInCrypto — криптовалютной биржей StormGain

Тем временем в ведомстве заявляют, что биткоин не единственная криптовалюта, используемая в преступных целях в России. По словам Негляда, помимо биткоина для преступных целей популярными становятся ether (ETH) и monero (XMR).

О том, что криптовалюты могут стать поводом для блокировки счета Центральный банк РФ сообщил еще в начале года. Согласно поправкам в положение 375-П, банки могут заморозить или даже заблокировать счет в случае появления признаков оборота криптовалют.

Примечательно, что еще в 2019 году экс-глава Минэкономразвития Максим Орешкин назвал практику банков по блокировке счетов «репрессивной», предположив, что они попросту делают на этом бизнес.

Что вы думаете? Делитесь с нами своими мыслями в комментариях и присоединяйтесь к дискуссии в нашем Телеграм-канале.

Источник

Наша Газета

Навигация

Ждем блокировок: Росфинмониторинг заинтересовался криптовалютами

Эксперты опасаются необоснованных блокировок счетов и операций с цифровыми активами

С введением дополнительного контроля люди начнут искать другие пути покупки и продажи криптовалюты /Андрей Гордеев / Ведомости

Росфинмониторинг намерен ввести дополнительный контроль за банковскими операциями, которые осуществляются с деньгами, полученными от конвертации криптовалют, заявил замглавы ведомства Герман Негляд на заседании комитета Госдумы по финансовому рынку. «Банки уже стали обращать внимание на обменные операции: когда они видят, что пришла операция после обмена виртуальных активов на твердую валюту, они уже стали сообщать нам об этих операциях», – сказал он законодателям.

В Росфинмониторинге «Ведомостям» пояснили, что принимаемые меры направлены на снижение рисков отмывания денег через криптовалюту.

Главный менеджер по анализу рынка драгметаллов

Подготовка сценариев развития товарных рынков и прогнозов цен на цветные и драгоценные металлы

«Согласно Национальной оценке рисков, вероятность использования виртуальных активов в схемах отмывания денег является высокой. Кроме того, с 1 января 2021 г. в силу вступили поправки в российское антиотмывочное законодательство, обязывающие субъекты этого закона и Росфинмониторинг отслеживать и анализировать операции с цифровой валютой», – отметил Негляд.

Он также напомнил, что президент Владимир Путин в ходе заседания коллегии Генпрокуратуры 17 марта заявил о необходимости обратить внимание на трансграничные перемещения цифровых активов. На вопрос, ожидают ли в Росфинмониторинге роста числа случаев и объема отмываемых нелегальных доходов через криптовалюты, собеседник «Ведомостей» отвечать не стал.

Эксперты считают идею введения дополнительного контроля за продажами криптовалюты со стороны Росфинмониторинга достаточно спорной. В какой-то степени контроль за такими транзакциями нужен и ожидаем и какие-то совсем противоправные сделки, возможно, удастся пресекать, говорит официальный представитель биржи криптовалют Garantex Татьяна Максименко. «В России это, как обычно, приведет к тому, что блокировать будут все подряд, соцсети наполнятся сообщениями о непонятных блокировках, не связанных с отмыванием денег. Миллионы историй уже могут рассказать индивидуальные предприниматели, а теперь это коснется и криптовалюты», – уверена она.

При этом с введением дополнительного контроля люди начнут искать другие пути покупки и продажи криптовалюты. «Главным результатом усиления контроля станет уход владельцев криптовалют в теневые схемы с обналичиванием», – прогнозирует ведущий стратег Exante Янис Кивкулис.

Максименко отмечает, что, хотя покупка криптовалюты никак не нарушает российское законодательство, в головах у правоохранителей криптовалюта автоматически приравнивается к правонарушениям. «В то, что цифровые валюты не обязательно используются для противозаконных целей, никак не могут поверить наши правоохранители, хотя для людей это чаще всего инвестиции для сохранения сбережений», – говорит она.

Примером предвзятого подхода к криптовалютам могут служить трансграничные переводы цифровых валют, которые сразу попадают под подозрение в отмывании, уходе от налогов и прочих незаконных операциях. «Даже при большом желании сделать все законно и традиционно – через банк – отправители крупных сумм за границу сталкиваются с тем, что выполнение такого перечисления (от сбора всех документов до того момента, когда деньги окажутся на нужном зарубежном счете) занимает несколько недель», – подчеркивает Максименко.

В целом контроль усиливается не только над цифровыми активами и главная цель здесь даже не в противодействии криминалу, а в повышении собираемости налогов с населения, полагает Кивкулис. «Любые ужесточения проще всего проводить под знаменами улучшения безопасности самих граждан. Точечно контроль за операциями могут использовать для возбуждения дел в чьих-то корыстных целях, и, вероятно, это может стать полем для злоупотреблений», – предупреждает эксперт.

Однако наиболее вероятным ему кажется то, что Росфинмониторинг и другие ведомства в первую очередь хотят убрать оборот и обналичивание криптовалют из «списка своих проблем». Поскольку вероятность блокировки счета возрастает, люди не станут рисковать деньгами и ведомствам не нужно будет разбираться с огромным потоком сложно отслеживаемых операций, объясняет Кивкулис.

Источник