Зарубежные компании инвестиции для бизнеса

ТОП 10 крупнейших инвестиционных компаний мира.

Когда частные лица и учреждения вкладывают деньги, они часто делают это с помощью инвестиционных компаний, которые берут на себя управление этими инвестициями и зарабатывают деньги для своих клиентов.

Компания по управлению финансами занимается инвестированием и управлением портфелями паевых инвестиционных фондов и других ценных бумаг. Некоторые инвестиционные компании ориентированы на очень богатых клиентов, которые передают им полный контроль над своими финансами.

Мы рассмотрим некоторые из крупнейших мировых инвестиционных компаний, но сначала давайте разберемся, как они работают.

Как работают крупные инвестиционные компании.

Многие управляющие активами имеют дело только с крупными учреждениями, такими как корпорации, крупные некоммерческие организации или пенсионные фонды. Но многие из самых узнаваемых компаний будут предлагать услуги для среднестатистического инвестора. Во многих случаях такие компании зарабатывают деньги, взимая плату в зависимости от количества активов, которыми они управляют, хотя некоторые взимают фиксированную плату.

Эти компании часто имеют другие бизнес-направления, помимо управления активами, включая брокерские услуги. В некоторых случаях управление активами составляет часть дохода компании. И они часто сотрудничают друг с другом по-разному, несмотря на то что являются конкурентами.

Например, одна компания может использовать свою онлайн-брокерскую платформу, чтобы позволить инвесторам покупать и продукты конкурирующей компании.

Представляем вашему вниманию обзор на ведущие мировые инвестиционные компании с самым большим количеством активов под управлением (Assets Under Management – AUM), на основе их последних опубликованных отчетов. Некоторые из этих компаний могут быть отнесены к числу крупнейших финансовых учреждений в мире.

1. BlackRock.

АУМ: 6,84 триллиона $.

BlackRock является не просто крупнейшим в мире управляющим активами, но и одним из крупнейших финансовых институтов в мире. Компания была основана в 1988 году и стала публичной в 1999 году. Компания оказала значительное влияние на продвижение роста биржевых фондов (ETF) через свои продукты iShares. В состав iShares теперь входит более четверти активов BlackRock, находящихся под управлением.

2. The Vanguard Group.

АУМ: 6,2 триллиона $.

Vanguard стал синонимом стратегии пассивного инвестирования, при которой деньги вкладываются во взаимные фонды, предназначенные для отражения активности определенных индексов или более широкого фондового рынка. Vanguard может похвастаться низкими расходами для большинства своих ETF. В дополнение к управлению активами, Vanguard предлагает брокерские услуги, финансовое планирование, аннуитеты и другие услуги.

3. UBS Group.

АУМ: 3,26 триллиона $.

UBS Group имеет четыре взаимозависимых подразделения, которые работают по всему миру. Швейцарская фирма называет себя «единственным настоящим глобальным управляющим капиталом». Около 2,3 триллиона долларов связано с управлением активами по сравнению с 903 миллиардами долларов в управлении активами.

4. State Street Global Advisors.

АУМ: 3,12 триллиона $.

Расположенная в Бостоне State Street является дочерней компанией State Street Corporation. Она управляет инвестициями для широкого круга институциональных клиентов, включая некоммерческие организации, местные органы власти, ассоциации и даже образовательные группы.

5. Fidelity.

АУМ: 3,2 триллиона $.

Fidelity является управляющим активами и брокером с более чем 27 миллионами клиентов. Она предлагает онлайн-платформу для индивидуальных инвесторов для покупки и продажи ценных бумаг, а также управляет целыми портфелями по поручению клиентов. Летом 2018 года она попала в заголовки газет, когда начал предлагать взаимные фонды с нулевым коэффициентом расходов и минимальными инвестиционными требованиями.

6. Allianz.

АУМ: 2,36 триллиона $.

Эта немецкая фирма в основном является страховщиком, но управляет двумя подразделениями по управлению активами: Allianz Global Advisors и PIMCO. Само по себе PIMCO имеет под управлением 1,76 трлн. $, что достаточно, чтобы включить его в этот список.

7. JPMorgan Chase.

АУМ: 1,9 триллиона $.

Большинство людей думают о J.P. Morgan Chase как об инвестиционном банке, но у него есть надежный бизнес по управлению активами, и активы на 1,3 млрд. $ были переведены из BlackRock в рамках нового соглашения о хранении в 2017 году.

8. Bank of New York Mellon.

АУМ: 1,9 триллиона $.

История этой компании восходит к ее основателю Александру Гамильтону – возможно, вы слышали о нем. Более 230 лет спустя BNY Mellon управляет инвестициями для физических лиц и инвестициями в 35 странах.

9. Capital Group.

АУМ: 1,8 триллиона $.

Эта основанная в Лос-Анджелесе компания была основана еще в 1931 году, что делает ее одной из старейших в мире. Она предлагает более 40 взаимных фондов через американский дистрибьюторский фонд, которые являются его дочерней компанией.

10. PIMCO.

АУМ: 1,76 триллиона $.

Как упоминалось ранее, PIMCO управляется в той же компании, что и Allianz. Несмотря на то, что она была приобретена немецкой компанией, ее штаб-квартира находится в Калифорнии, и она продолжает действовать как автономная дочерняя компания Allianz.

Источник

7 лучших компаний для долгосрочного инвестирования

Запомните следующее – успех компании определяется в первую очередь фундаментальными показателями ее бизнеса. Любая фирма иногда сталкивается с трудностями, но такие периоды обычно не длятся долго. Другими словами, время всегда сглаживает волатильность.

При выборе подходящей для долгосрочного инвестирования компании обратите внимание на динамику ее акций в ретроспективе, надежность отрасли, в которой она осуществляет свою деятельность, а также оцените финансовые показатели самой фирмы.

Кроме того, инвесторам стоит сконцентрироваться на перспективах роста того или иного сектора рынка в целом, а не на показателях отдельно взятой компании. В большинстве случаев прилив поднимает все лодки, независимо от индивидуальных характеристик.

Взяв за основу вышеперечисленные факторы, Джош Эномото из InvestorPlace составил список из 7 компаний, акции которых стоит купить и держать в течение долгого времени. Ниже расскажем о каждой из них.

1. Wayfair

Какие-то тренды мимолетны, но некоторые постепенно становятся неотъемлемой частью нашей жизни. Ярким примером является набирающая все большую популярность электронная коммерция. Проще говоря, онлайн-продажи представляют собой растущую долю от общего объема розничных продаж. Именно поэтому многие аналитики рекомендуют инвесторам приобретать акции Amazon, гиганта в этой сфере. Но не будем повторяться. Все-таки это далеко не единственный вариант.

Обратите внимание на Wayfair – интернет-магазин, специализирующийся на товарах для дома, таких как мебель и декоративные изделия. В прошлом году продажи ритейлера выросли почти на 45%, что стало причиной быстрого роста акций. С 1 июня 2017 года стоимость бумаг компании увеличилась почти в два раза.

Единственная проблема фирмы состоит в том, что ее чистая прибыль пока что отрицательна. Но не забывайте, что всеми любимый Amazon всего несколько лет назад переживал такие же трудности. Со временем Wayfair может стать уменьшенной версией Amazon, что очень даже неплохо.

2. FedEx

Политика Дональда Трампа оказала смешанное влияние на экономику США. С одной стороны, президент оживил отечественную промышленность, призывая ставить интересы Америки на первое место. Но, с другой стороны, ему так и не удалось произвести желаемое впечатление на лидеров других стран.

Одним из негативных последствий внешней политики Трампа является продолжающаяся торговая война с Китаем, влияние которой ощутили на себе многие американские корпорации. FedEx, компания, предоставляющая почтовые, курьерские и другие услуги логистики по всему миру, оказалась в их числе. Несмотря на то, что фирма продемонстрировала отличные результаты в отчетности за 2018 финансовый год, инвесторы начали продавать ее акции. Причиной стали опасения по поводу возможного увеличения времени доставок.

Паника была напрасной. Компанию до сих пор можно смело назвать одной из лучших для вложения на долгий срок. Наряду со своим конкурентом United Parcel Service, FedEx извлекает выгоду из растущей популярности электронной коммерции, о чем уже упоминалось выше. Потребители больше не делают покупки в обычных магазинах в том же объеме, что и предыдущие поколения, отдавая предпочтение онлайн-сервисам. Так что преимущества компании очевидны.

Критики могут возразить, ссылаясь на то, что Amazon экспериментирует с собственной службой доставки. Да, это действительно так. Тем не менее вряд ли ритейлеру удастся с легкостью затмить FedEx или UPS, являющихся лидерами в своей отрасли. Кроме того, сектор электронной коммерции неустанно растет, так что в нем хватит места для всех.

3. Welltower

Мало кто задумывается о старости в юном возрасте. Но время не остановить – все мы стареем, здоровье портится, и однажды человек может утратить возможность заботиться о себе.

На помощь приходит Welltower – инвестиционный траст недвижимости, специализирующийся на домах престарелых, больницах и поликлиниках. Важность и необходимость бизнеса компании очевидны. В настоящее время бэби-бумеры (люди, родившиеся в период демографического взрыва после Второй мировой войны) представляют собой крупнейшее поколение жителей США. Значительная часть этой демографической группы уже вышла на пенсию, и вскоре вступит в свои золотые годы. Это отличный стимул для роста акций Welltower, особенно в долгосрочной перспективе.

Более того, диверсифицированный бизнес данной компании является ее большим преимуществом перед другими инвестиционными трастами недвижимости (REIT). Сперва может показаться, что инвестирование, например, в Brookdale Senior Living, выглядит более заманчивым, но не делайте поспешных выводов. Для начала проанализируйте финансовые показатели обеих компаний.

4. Rosetta Stone

Большинство американцев считает само собой разумеющимся, что английский является неоспоримым международным языком. И неудивительно – практически все в этом мире дублируется на английский. В любой стране найдется тот, кто сможет понять вас, если вы заговорите на английском языке.

Западные ценности и культура распространяются повсюду. Coca-Cola и McDonald’s – лишь некоторые из самых популярных во всем мире брендов. Но как долго продлится эта динамика? Уже сейчас американцы сталкиваются с глубокими демографическими сдвигами.

На международном уровне эти изменения еще более драматичны. На данный момент китайский язык является самым распространенным языком в мире. Учитывая, что население Китая составляет около 1,4 млрд человек, этот факт будет еще больше укрепляться.

Суть в том, что даже если английский сохранит свой статус международного языка, Америка не сможет выжить как нация моноглотов (люди, говорящие и пишущие только на одном языке).

Мы все чаще сталкиваемся с необходимостью владения иностранными языками. Именно поэтому программы для изучения языков становятся все более востребованными. Одной из таких как раз и является Rosetta Stone, разработанная и выпускаемая компанией Rosetta Stone Inc.

Корпорация уже доказала свою ценность – стоимость ее акций увеличилась на 35%. Тем не менее для дальнейшего роста ей требуется время. Доходы и продажи компании находились на довольно низком уровне в эпоху главенства Google-переводчика.

Однако изучение иностранного языка предполагает не просто умение переводить слова. Язык – это жизненно важный вид искусства, и пока что компьютерам не под силу дублировать его должным образом.

5. Carvana

Рассматривая перспективные компании, нельзя не обратить внимание на Carvana, занимающуюся онлайн продажей транспортных средств.

Всем известно, что покупка автомобиля – это весьма трудоемкий процесс, отнимающий уйму времени. После того как вы определитесь с подходящим вариантом, вам придется отправиться в дилерский центр. В этот момент многие сталкиваются с ленью или нежеланием вести изматывающие переговоры.

Конечно, найдутся и те, кто получает от этого удовольствие. «Необходимость сидеть за заваленным документами столом и торговаться с представителями дилера о цене нового автомобиля – это давний обряд посвящения», – шутит Ян Солсбери с Time.com.

Молодежь использует интернет для всего, начиная с покупки музыки, продуктов и заканчивая бронированием номера в отеле. В этой связи ситуация с приобретением автомобилей тоже начинает меняться – согласно докладу Washington Post многие дилеры переходят к продажам по фиксированным ценам.

В этом году поколение миллениалов (люди, родившиеся после 1981 года) станет в Америке самым многочисленным. И если они решат приобрети автомобиль, скорее всего, предпочтут сделать это онлайн.

6. 51job

По мнению Линдси Клайн из Rooster, миллениалы все чаще отказываются работать в компаниях. Клайн и ее коллеги так обеспокоены проблемами корпоративной занятости, что даже рекомендуют руководителям фирм перестать тратить время на бесполезную болтовню и начать ставить у себя в офисах бильярдные столы и аэрохоккей. «В наше время работодателям нужно постараться, чтобы привлечь молодых специалистов», – отмечает она.

Клайн считает, такая ситуация частично объясняется тем, что «поколение нулевых – самое образованное в истории». «Мы выросли в эпоху цифровых технологий, и, следовательно, мы – единственное поколение, у которого отсутствует необходимость адаптироваться к новым технологиям», – говорит эксперт.

Безусловно, кто-то может решить, что данный подход очень высокомерен. Однако, тренд в вопросах обеспечения хороших условий работы сегодня именно такой.

Учитывая, что данная тенденция является общей для всего мира, следует присмотреться к акциям 51job. Компания является сервисом нового поколения по подбору персонала, специализирующимся на поиске молодых и технически продвинутых кадров. При этом ресурсы данной китайской фирмы обеспечивают доступ к аудитории, которая более чем в два раза превышает общую численность населения США! Такой показатель просто нельзя игнорировать.

7. Albemarle

Пару лет назад Goldman Sachs уверено заявлял, что литий – это новый бензин. Комментируя это, большинство экспертов сказали бы, что компания не сделала никакого открытия и говорит об очевидных вещах. Такие компании, как Tesla, давно доказали, что литий действительно является источником топлива следующего поколения.

Но расскажите об этом рынку. За последний год Акции Tesla упали почти на 12%, присоединился к ним и единственный тематический (литиевый) биржевой фонд (Global X Lithium ETF), котировки которого также резко снизились. Аналогичная ситуация произошла и с бумагами Albemarle.

В чем же причина? Дело в том, что вместе с ростом спроса на литий, растет и предложение, появляется все больше производителей. Аргентина, Австралия и Чили увеличили производство до такой степени, что предложение значительно превышает спрос. Последствия такого положения дел известны.

Безусловно, трудно предсказать ситуацию, которая сложится в дальнейшем. Избыточное предложение существует сегодня, но завтра ситуация может измениться. Учитывая, что все указывает на дальнейшее увеличение потребления лития, необходимо рассматривать ситуацию с акциями Albemarle как возможность со скидкой приобрести бумаги одной из лучших компаний для долгосрочного инвестирования.

Источник