Yearn finance наш как майнить

yearn.finance (YFI) — подробный обзор криптовалюты DeFi-сектора

yearn.finance (YFI) — нативный токен одноименной финансовой платформы. Впервые появился на рынке 21 июля 2020-го, выпущен на платформе Ethereum и является токеном стандарта ERC-20. Торгуется на популярных биржах, включая Binance, OKEx, Poloniex и другие.

С момента выхода на рынок YFI прошел путь от 0 до 34 000$ менее, чем за полтора месяца, а по данным CoinMarketCap, рост yearn.finance составляет больше 2 000%.

Что такое yearn.finance

yearn.finance — это служебный токен одноименной DeFi-площадки. Предпродажа монеты не проводилась — все активы распределяются между участниками платформы в качестве вознаграждения за майнинг ликвидности (доходное фермерство) и используются в качестве голосов при принятии совместных решений. В информационном разделе платформы можно найти заметку о том, что токен создавался без какой-либо ценности и не был чем-либо обеспечен. На момент первой эмиссии его рыночный курс составлял 0$.

Однако площадка, стоящая за токеном, действительно уникальна.

yearn.finance позиционирует себя как агрегатор доходности DeFi — протокол платформы аккумулирует в пуллах средства пользователей, трансформируя их в нативные токены, после чего автоматически определяет наиболее выгодную схему инвестирования той или иной криптовалюты.

Условно говоря, если раньше вы не знали, как повыгоднее вложить свои USDT, то их можно просто отдать в хранилище yearn.finance и площадка сама их инвестирует. В качестве оплаты взимается комиссия за внесение депозита и вывод средств.

На каждой странице сайта висит предупреждение о том, что это бета-версия сервиса и юзер использует его на свой страх и риск, а в FAQ дополнительно акцентируют внимание на необходимости контролировать свои вложения и мониторить используемые алгоритмом стратегии, чтобы не потерять капитал. Глобальная цель проекта — уничтожить централизованные финансы (CeFi) и децентрализованные финансы (DeFi) в том виде, в котором они сейчас существуют (сложные и непонятные для неподготовленного пользователя).

Несмотря на декларативную нулевую ценность YFI, токен быстро стал спекулятивным активом из-за возможности его использования в доходном фермерстве и интеграцией сразу с несколькими крупнейшими площадками DeFi:

Как получить YFI

Особенность YFI в том, что эта монета недоступна для майнинга и не выпускалась на рынок до запуска проекта через IPO и ICO — это отдельный повод для гордости создателя, ведь как отмечается в FAQ:

«У yearn.finance самое справедливое распределение монет в отрасли со времени появления биткоина».

Новые токены генерируются непосредственно при работе площадки. На данный момент получить криптовалюту можно двумя способами (почти, подробности ниже):

Покупка

Тут ничего особо интересного — YFI сейчас торгуется на нескольких десятках бирж, включая децентрализованные:

В основном в паре с BTC, ETH и несколькими стейблкоинами. Кстати, после того, как 10 августа токен попал в листинг Binance, его рыночная стоимость выросла за сутки более, чем на $2 000. В общем — регистрируемся, вносим депозит и покупаем токен.

Получение в качестве вознаграждения

Вот это уже более интересный способ, который позволяет генерировать новые YFI бесплатно — чистое доходное фермерство. Токены выплачивались еженедельно пользователям платформы за обеспечение ликвидности в трех пулах:

1. Хранилище yearn.finance, доступное в разделе Vaults на сайте — в сущности это простой стейкинг. Вы пополняете депозит в токенах YFI под 2,85%.
2. Пул Y на протоколе Curve — вы вкладываете стейблкоины в пул и получаете вознаграждение за обеспечение ликвидности в curve.fi, после чего обмениваете токен на YFI на площадке.
3. Пул DAI на площадке Balancer — депозит на 98% состоит из DAI и на 2% из токенов yearn.finance. В качестве вознаграждения за майнинг ликвидности получаем BPT, который можно превратить в YFI тут.
4. Пул yCRV на Balancer — соотношение депозита такое же, как и в случае с DAI, только вкладываем yCRV. В качестве вознаграждения тоже BPT. Конвертируется тут.

Последний вариант самый сложный поскольку требует инвестирования в несколько этапов — вначале нужно получить токен CRV, потом вложить его в хранилище yearn.finance, чтобы получить yCRV, потом вложить yCRV в пул Balancer. Хотя и самый прибыльный — владелец получает вознаграждение за покупку CRV от Curve + новые YFI. Как работают пулы, вкратце описал создатель площадки в своем Медиуме.

Получить YFI через пулы Balancer невозможно, не имея YFI (2% депозита), поэтому для доходного фермерства придется или закупиться на бирже, или работать через пул Curve.

Курс yearn.finance

Биткоин — криптовалюта с наибольшей капитализацией и еще до недавнего времени — с самой высокой рыночной стоимостью. yearn.finance сумел обойти «короля» по второму критерию, дойдя на пике почти до $40 000:

На момент публикации YFI все еще торгуется выше $39 000, оставив биткоин далеко позади. Хотя по капитализации токен попадает лишь на скромную 29-ю ступеньку общего рейтинга CoinMarketCap.

yearn.finance демонстрирует просто «царь-ралли», путь from zero to hero (от нуля до пика) он прошел чуть больше, чем за месяц, еще больше раздувая уже и без того непомерный пузырь DeFi. И этот рост легко объяснить, если учесть:

• Хайп, который привлек проект после включения в листинг Binance;
• Функциональную ценность платформы yearn.finance и ее сервисов;
• Очень ограниченное предложение в 30 000 токенов;
• Схемы для дхожного фермерства, которые предоставляет площадка.

Правда после 1 сентября YFI перешел в нисходящий тренд, что продемонстрировано на графике выше. Возможно причиной стало то, что фермеры больше не могут генерировать новые токены yearn.finance, а процентная ставка по стейкингу уже не покрывает колебаний курса для тех, кто покупал монету по высокой рыночной стоимости.

Впрочем, держатели токенов YFI всегда могут проголосовать за внесение изменений в протокол и увеличения порога эмиссии.

При этом в августе предложение YIP-30 о выпуске дополнительных монет так и не получило поддержки комьюнити.

yearn.finance: полезный DeFi-проект или «комбайн» доходного фермера?

Оценка влияния yearn.finance на отрасль и ее роль в популяризации DeFi неоднозначна. С одной стороны, в информационном разделе красочно объясняется о том, насколько сложен стейкинг, фермерство и другой заработок на DeFi для неопытного пользователя. И yearn.finance действительно делает этот процесс на порядок доступнее за счет своих решений и продуктов:

• Хранилищ для автоматизации инвестиций;
• Сервиса ZAP, позволяющего на порядок снизить комиссии при конвертации;
• Страхования;
• Собственного обменника и биржи.

Да еще и готовы выплачивать пользователям вознаграждение в виде токенов YFI, предоставляя право голоса при принятии решений по дальнейшему развитию платформы и ее экосистемы.

Источник

Криптовалюта Yearn Finance (YFI) — Подробный обзор. Курс

Криптовалюта Yearn Finance (YFI) — Это токен, построенный на Ethereum и используемый для управления протоколами в рамках DeFi-платформы Yearn Finance. Платформа дает возможность участвовать в доходном фермерстве (Yield Farming), взаимодействуя с defi-протоколами. Согласно информации на официальном сайте – это «агрегатор доходности для кредитных платформ, который выполняет ребалансировку для максимальной доходности во время взаимодействия с контрактом». Другими словами, этот проект – агрегатор займов с других платформ.

Площадка позволяет торговать токенами DAI, USDC, USDT TUSD и sUSD с кредитным плечом до 1000x с начальной предоплатой или с плечом до 250x без какой-либо начальной платы. После перевода пользователями криптоактивов на адреса контрактов платформы происходит их конвертация в локальные токены, которые затем используются в других сервисах, предоставляющих процентный доход по депозитам.

С помощью механизма мульти-токеновых ставок пользователи Yearn Finance также могут получить YFI, нативный токен проекта, позволяющий принимать участие в его управлении. YFI не предусматривают какого-то процентного вознаграждения, но позволяют голосовать по важным для Yearn Finance вопросам. Все управление осуществляется держателями YFI, получающими их в качестве вознаграждения за предоставление ликвидности.

Платформу Yearn Finance создал разработчик Андре Кронье, с целью максимизировать годовую процентную доходность (APY) для своих пользователей. Новички в DeFi могут воспринимать yEarn как сложный протокол, но его концепция довольно проста. yEarn перемещает поддерживаемые стейблкоины между Compound , Aave , dYdX и Curve в зависимости от того, какой пул активов предлагает самую высокую доходность.

yEarn является одним из самых децентрализованных проектов криптопространстве, его также называют «Биткоином DeFi» из-за высокого APY.

На данный момент поддерживается работа со стейблкоинами DAI, USDC, USDT, TUSD, sUSD и криптовалютами BAT, ETH, LINK, KNC, MKR, REP, SNX, ZRX, WBTC. Это список, возможно, будет со временем изменяться.

YFI является токеном управления платформы. Актив распространяется только среди пользователей, которые предоставляют ликвидность с помощью yToken. То есть вы делаете ставки и получаете проценты. Любые изменения осуществляется с помощью сетевых предложений и голосования. Право голоса имеет каждый держатель токенов YFI.

Получается, что, собрав несколько DeFi вместе, Андре Kpoньe и его команда создали совершенно новую эффективную площадку децентрализованных финансов.

YFI является токеном управления платформы Yearn Finance. Актив распространяется только среди пользователей. yTokens можно сравнить с пулом . Всякий раз, когда пользователь вносит или снимает средства из этого пула, смарт-контракт проверяет годовую процентную ставку. Он действует как оракул, но только внутри сети.

Он нормализует информацию в сети, как робот, стремящийся к максимальной доходности. И все это автоматизировано с помощью смарт-контрактов . При каждом взаимодействии пользователя с сетью оракул APR спрашивает, куда следует направить средства, чтобы получить лучшую ставку.

Допустим, существует пул DAI. Когда пользователь вносит DAI, смарт-контракт спрашивает APR Oracle, где самый высокий APR. Если оракул указывает на Aave, он перемещает монеты DAI в Aave. Таким образом, пользователь может сидеть сложа руки и зарабатывать проценты на Aave .

Платформа Yearn Finance (или yEarn) представляет собой целую экосистему, включающую Ytrade Finance, Iborrow Finance, Yinsure Finance и Yswap Exchange.

Yswap Exchange — Обменный сервис, через который можно вносить средства в различные протоколы и перемещать от одного к другому.

Iborrow Finance — Возможность токенизировать свой займ с помощью Aave и применить его для использования в дополнительных DeFi протоколах.

Yinsure Finance — Это сервис страхования, где пользователи смогут застраховать свои активы (сначала только USDC), уплачивая небольшой процент. В роли страховщиков будут выступать поставщики ликвидности.

Взаимодействие с любым из протоколов осуществляется путем подключения Ethereum-кошелька , например, Metamask .

Максимальная эмиссия монеты составляет 30 000 YFI, при этом никакого премайнинга или ICO не проводилось. Кронье честно заявил, что у YFI нет совершенно никакой внутренней ценности. Предполагалось, что токен нельзя будет купить или продать, и он не будет доступен на биржах. Несмотря на это, токен появился на Uniswap и Balancer, позволив спекулянтам купить YFI, а его держателям — заработать на этом.

На момент написания статьи, криптовалюта Yearn Finance находится на 24 строчке в рейтинге CoinMarketCap . Рыночная капитализация составляет 996 млн., а ежедневный объем торгов равен 685 млн.

Купить Yearn Finance на бирже Binance

График курс YFI/USD в реальном времени

Хранить криптовалюту YFI можно на любом кошельке, поддерживающим стандарт ERC-20 . Это может быть MetaMask , MyEtherWallet или аппаратные кошельки типа Ledger или Trezor .

Кронье признался в комментариях Cointelegraph, что сам не понимает, почему YFI растет так стремительно. Он не рассчитывал на такой успех и при запуске хотел лишь «распределить права голоса». Возможно, Кронье прав, и пользователей действительно привлекла возможность принимать участие в управлении проектом. Тенденция предоставлять пользователям права голоса началась в DeFi с распространения COMP, токенов кредитного протокола Compound .

Нынешний хайп вокруг YFI и других проектов на основе Yield Farming Кронье охарактеризовал как «причуду». Он считает, что «после распределения все успокоится, и система вернется в нормальное русло». Он подчеркнул, что не владеет никакими токенами, и их цена не имеет для него никакого значения. Когда его спросили, упадет ли YFI, он сказал, что «в конечном счете это произойдет».

Успех проекта Андре Kpoньe воодушевил других блокчейн-программистов на создание клонов. В конце июля появился токен Yfii Finance (YFII), а первого августа был запущен Yffi Finance (YFFI).

Токен YFII был создан членами комьюнити оригинального Yearn Finance, которые остались недовольны недавними изменениями в проекте. Дело в том, что в Yearn Finance пытались ввести аналогичную халвингу Биткоина модель распространения токенов, однако её так и не приняли. Именно поэтому некоторые разработчики решили сделать YFII.

Кроме того, программисты попытались воссоздать « рождение Биткоина », сжигая свои ключи администраторского доступа к смарт-контракту YFII. То есть теперь у них нет возможности создавать токены «из воздуха».

Добрые начинания создателей YFII оценили далеко не все. Веб-сайт проекта был помечен браузером Brave как подозрительный — предполагается, что от него может исходить угроза фишинговой атаки.

В итоге клонам так и не удалось преуспеть. Так, YFFI и YFII потеряли 99% и 87.6% от своей пиковой цены соответственно, а создатель токена Asuka был обвинен в экзит-скаме. YFFI и YFII не помогла даже максимальная схожесть названий, очевидно, созданная намеренно в надежде на невнимательных пользователей.

Криптовалюта Yearn Finance — Это дитя хайпа, выросшее слишком быстро даже по меркам DeFi и крипторынка. Это действительно отличный пример пузыря в DeFi-секторе. В отличие от уже проверенных временем протоколов вроде MakerDAO и Compound , у Yearn Finance не было аудитории, в нее не вкладывались венчурные инвесторы, код даже не прошел проверку (впрочем, аудит кода тоже не гарантирует безопасность протокола).

Пользователи не думают о том, что может пойти не так. А в экспериментальном протоколе без аудита не так пойти может очень многое. В конце концов, ничто не мешало Кронье совершить экзит-скам и исчезнуть со всеми десятками миллионов долларов, замороженных в протоколе.

С учетом текущей ситуации и характеристик проекта, судьба «пузыря» в токене YFI достаточно предсказуема – он неизбежно лопнет в ближайшее время и может нанести серьезный ущерб вложившимся в него пользователям. Однако трейдеры продолжают покупать токен в уверенности, что скоро его цена будет равняться не одному, а двум BTC .

Для такой быстро развивающейся индустрии как DeFi неизбежны появления «пузырей» и крупные крахи проектов. Напомним, что недавно проект DeFi YAM, собравший $76 млн на продаже токенов, объявил о закрытии из-за критической ошибки в коде.

Неизбежное сдутие пузыря в токене YFI не приведет к краху самого проекта. Его смарт-контракты пока работают вполне надежно, хотя многие функции еще находятся в стадии тестирования. Однако стоимость управляющего токена раздута искусственно и поддерживается только биржевыми спекуляциями.

Даже в случае успешного развития его финансовая модель вряд ли оправдывает полумиллиардную капитализацию управляющего токена, фактически не приносящего никакого дохода.

Угадать, когда пузырь лопнет, невозможно, это случится в любую секунду и обвал будет одномоментным и головокружительным. Мы рекомендуем использовать DeFi по прямому назначению, и тогда вместо разочарований вы приобщитесь к самому высокодоходному инвестиционному рынку на настоящий момент в мире.

DeFi-сектор показывает беспрецедентный рост. Еще в начале июня в нем было аккумулировано $2 млрд долларов, а сейчас — свыше $4 млрд. И эта область не показывает никаких признаков замедления. На волне ажиотажа вокруг фарминга дохода такие проекты, как YFI, приобретают мгновенную популярность среди желающих быстро заработать свои доллары.

Девиз Yearn Finance звучит как самая «честная» криптовалюта после Биткоина. Именно так её называют разработчики из-за заметно ограниченной эмиссии, отказа от проведения ICO и собственных «бескорыстных» намерений. Что самое интересное, даже ведущий разработчик проекта Андре Кронье у себя в блоге признался, что в токены YFI «не вкладывалась вообще никакая ценность».

Однако безопасность в DeFi не поспевает за таким стремительным ростом. Желание пользователей заработать двузначные проценты во время рецессии и надежда разработчиков не упустить момент, так сильны, что им нет особого дела до безопасности.

Кейсы YFI, YFFI, YFII и Asuka — Это примеры пузырей, пользователи которых, скорее всего, прекрасно понимают, что делают и чем рискуют. Тот факт, что YFI и все большее количество DeFi-проектов полностью управляются их сообществами, бесспорно, является шагом вперед — это демократизирует крипто-пространство и развивает децентрализованные идеи, на которых был построен весь сектор. Но в них нет функциональности, они растут только за счет хайпа.

Поэтому инвесторам важно не поддаваться синдрому упущенной выгоды и сохранять должную осмотрительность перед инвестированием в проект. Сейчас DeFi-проекты рискуют повторить печальный опыт ICO-пузыря 2017 года, когда через год большинство токенов ничего не стоили. Уверены, это лишь вопрос времени, когда мы услышим о крупных скамах и мошенничествах в DeFi-секторе . Все это может серьезно повредить перспективам децентрализованных финансов, которые сейчас кажутся по-настоящему революционными.

Источник