Втб мои инвестиции тарифы 2021

ИИС в ВТБ: процедура открытия счета, условия и тарифы в 2021 году

Банк ВТБ соответствует даже самым строгим критериям при выборе брокера: он надежен, обладает широкой сетью обслуживающих офисов, предоставляет удобный онлайн-банк и бесплатную горячую линию для консультаций.

ИИС в ВТБ открывается также просто, как и у любого другого посредника, а вот тарифы отличаются. Рассмотрим более подробно, на каких условиях инвесторы могут приумножать капитал с ВТБ, и как организованы все ключевые процессы.

Общие условия сотрудничества с ВТБ

Подписать договор с брокером может любое физическое лицо, достигшее совершеннолетия. Причем индивидуальный инвестиционный счет в ВТБ, как и в другом офисе брокера или УК, открывают исключительно гражданам РФ.

К прочим условиям относятся:

• расчеты на ИИС ведутся только в российских рублях;
• ежегодный лимит на пополнение баланса – 1 млн. р;
• для получения налоговых льгот должно пройти не менее 3-х лет с момента открытия счета. При частичном или полном изъятии денег ИИС автоматически закрывается, но в ВТБ можно выводить начисленный дивидендный доход на банковский счет;
• денежные средства или активы, размещенные на ИИС, не подлежат страхованию АСВ.

Важно: Брокерское обслуживание оказывается не в каждом операционном офисе ВТБ. Узнать, в какой филиал нужно обратиться, можно через единый колл-центр 8-800-33-324-24.

Брокер не устанавливает минимального входного порога – начать торги можно с любой суммы. Это позволяет выйти на рынок даже с небольшим капиталом.

Тарифы, действующие на 2021 год

В текущем году брокер ВТБ предоставляет клиентам несколько тарифных планов.

«Мой онлайн»:

• Плата за совершение финансовых сделок брокером, в том числе при покупке валюты на ИИС в ВТБ (на финплощадке «Основной рынок»), – 0,05% от суммарного оборота*.
• Хранение активов, проведение расчетных операций – без комиссионных.
• Подача торговых и неторговых поручений брокеру (в обслуживающем филиале или по телефону) – 150 р. за каждую** заявку.

«Инвестор стандарт»:

• Стандартный комиссионный сбор банка*,** 0,0413%.
• С пакетом услуг «Прайм» сбор составит 0,03455%.
• С пакетом «Привилегия» комиссия 0,03776%.

«Профессиональный стандарт»:

• Стандартная комиссия начисляется от суммарного объема оборачиваемых денежных средств. Для ИИС – до 1 млн. р., сбор составит 0,0472%.
• В рамках пакетов услуг «Прайм» или «Привилегия» самый выгодный тариф – 0,04248%.

Тариф в ВТБ за депозитарий составит 150 р. в месяц. Это базовая ставка, если инвестор приобретает акции банка, тариф снижается до 105 руб. При отсутствии движения по активам оплата не взимается.

На счетах ДЕПО учитываются все ценные бумаги – документарные и бездокументарные, эмиссионные и неэмиссионные, иностранные и российские.

Через ИИС сделки проводятся от имени владельца, но брокером. Так как неквалифицированным инвесторам запрещено самостоятельно проводить торги на фондовом рынке.

Как открыть ИИС у брокера

Открытие ИИС в ВТБ процедура простая, оформление документов происходит в обслуживающем офисе, предоставляющем инвестиционные услуги, или удаленно, в онлайн-профиле ВТБ-Онлайн.

Принципиальной разницы при выборе способа нет, подписываются одни и те же документы, открываются одинаковые счета.

Консультация по открытию брокерского счета в ВТБ – видео начинающего инвестора

Открытие счета в офисе

При обращении в операционное отделение банка, при себе нужно иметь:

1. Паспорт РФ.
2. СНИЛС.
3. Номер ИНН или оригинал свидетельства.

Когда процедура оформления инвестиционного счета в ВТБ будет закончена, инвестору выдают:

1. Один экземпляр анкеты и всех заявлений.
2. Уведомление об открытии личного ИИС, а также выписку с персональными реквизитами.
3. Безымянную пластиковую карточку с секретным пин кодом к ней.
4. Специальную скретч-карту, на которой под напылением скрыты логин и пароль для ИИС.

Как стать инвестором онлайн

Если физическое лицо уже является клиентом банковского учреждения, счет можно открыть через интернет, используя личный кабинет ВТБ-Онлайн.

Пошаговая инструкция:

• зайти в профиль на веб-сайте https://online.vtb.ru;
• перейти в блоке, посвященному инвестициям;
• кликнуть по кнопке «открыть брокерский счет»;
• проверить правильность персональных данных и нажать «Все верно» или внести правки, кликнув по кнопке «Данные изменились».

Далее, следуя подсказкам системы, клиент банка может самостоятельно открыть ИИС через интернет. После этого брокерский счет будет отображаться в личном кабинете в разделе «Сбережения», рядом с накопительными счетами и вкладами.

Дополнительное подтверждение личности не требуется, потому что при оформлении кредитной или дебетовой карты физическое лицо уже проходит авторизацию.

Мастер-счет и текущий открывают автоматически. А подписываются документы вводом секретного кода из СМС-сообщений.

Как внести деньги на ИИС: все способы

Внести денежные средства на личный счет через онлайн-кабинет можно следующим образом:

• в основном меню зайти в блок «Сбережения» и кликнуть по брокерскому инвестиционному счету;
• на странице, где отображены реквизиты, выбрать опцию «Пополнить»;
• указать сумму пополнения, финансовую площадку (например, Основной рынок или Срочный рынок и т.д.).

Перевод осуществляется с текущего или мастер-счета, который нужно предварительно пополнить:

1. Через мини-офис или банкомат, внеся деньги на карточку.
2. Через кассира-операциониста банка ВТБ.
3. Межбанковским переводом с картсчета или текущего счета в другом банковском учреждении РФ.

ИИС пополняется без дополнительных комиссий, независимо от суммы. Но если перевод осуществляется через сторонний банк, он может начислить свой сбор.

Например, Сбербанк удержит 1-3%, а при отправке денег со счетов Почта-Банка комиссий нет.

Полагается ли налоговый вычет клиентам брокера ВТБ?

Налоговые льготы положены всем владельцам ИИС, независимо от того, через какого брокера или УК открывался счет.

Документы для налогового вычета по ИИС в ВТБ стандартны:

• копия договора;
• документальное подтверждение пополнения;
• 3НДФЛ подается в налоговую инспекцию, расположенную по месту регистрации.

Условия получения налогового вычета по ИИС в ВТБ зависят от типа: А или Б. Более подробно на эту тему вы узнаете из этой статьи.

Преимущества и недостатки открытия ИИС у брокера ВТБ

К плюсам выбора брокера в лице банка ВТБ можно отнести:

1. Доступ на ММВБ и Санкт-Петербургскую биржу.
2. Доступно маржинальное кредитование.
3. Высокая надежность партнера, квалифицированные сотрудники, грамотные консультации.
4. Возможность открытия счета и ведения сделок через Сеть, в режиме реального времени, без необходимости посещать банковский офис.
5. Предоставление технической поддержки, специализированного программного обеспечения и приложения для мобильных устройств «Мои инвестиции».

Причем ведение ИИС – не единственная инвестиционная услуга брокера. Клиенты могут вложиться в паи одного из 18 фондов с высоким, умеренным или низким риском. Средняя доходность пая составляет 25% (используя аналитику прошлых периодов).

К недостаткам можно отнести не самые выгодные тарифы, однако в классе брокеров «слишком крупный, чтобы стать банкротом» они вполне приемлемы.

Приятным бонусом стало функциональное мобильное приложение «Мои инвестиции», предназначенное для гаджетов на базе iOS или Android.

Через него можно получить доступ к личному кабинету из любой точки мира, и полноценно управлять собственным капиталом.

Об авторе -> Анастасия Ишунина

У меня два высших образования: земельно-имущественное и экономическое. Второй ВУЗ, Южно-уральский институт экономики и права, закончила по специальности: «Экономист-менеджер городского хозяйства».
Люблю делиться опытом и знаниями в свободное от работы время.

Источник

ВТБ инвестиции. Тарифы. Таблица.

Для начала работы в ВТБ инвестиции нужно открыть брокерский счет. Открыть счет можно несколькими удобными способами.
Всем клиентам, которые открыли счет с 1 июля 2019 года через приложение ВТБ Мои Инвестиции и ВТБ-Онлайн, подключается базовый тариф «Мой онлайн».

Тарифы

1. Базовые

«Мой онлайн»

Комиссия:
Брокера за сделки — 0,05% от суммы.
Биржи за сделки — 0,01% от суммы.
За обслуживание — 0 ₽ в месяц.

«Инвестор стандарт»

Комиссия:
Брокера за сделки — 0,0413% от суммы.
Биржи за сделки — 0,01% от суммы.
За обслуживание — 150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка.
Если сделок не было — бесплатно.

«Профессиональный стандарт»

Комиссия брокера за сделки зависит от дневного оборота*:

До 1 млн ₽ — 0,0472%;
От:
1 до 5 млн ₽ — 0,0295%;
5 до 10 млн ₽ — 0,02596%;
10 до 50 млн ₽ — 0,02124%;
50 до 100 млн ₽ — 0,0195%;
Больше 100 млн ₽ — 0,015%.

Комиссия биржи за сделки — 0,01% от суммы.

Комиссия за обслуживание — 150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка. Если сделок не было — бесплатно.

2. Владельцам пакета «Привилегия»

«Инвестор привилегия»

Комиссия брокера за сделки — 0,03776% от суммы.

Комиссия за обслуживание — 150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка. Если сделок не было — бесплатно.
«Профессиональный привилегия»

Комиссия брокера за сделки зависит от дневного оборота:

До 1 млн ₽ — 0,04248%;
От:
1 до 5 млн ₽ — 0,02714%;
5 до 10 млн ₽ — 0,0236%;
10 до 50 млн ₽ — 0,02006%;
50 до 100 млн ₽ — 0,01825%;
Больше 100 млн ₽ — 0,01440%.

Комиссия биржи за сделки — 0,01% от суммы.

Комиссия за обслуживание — 150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка. Если сделок не было — бесплатно.

3. Владельцам пакета «Прайм»

«Инвестор прайм»

Комиссия:
Брокера за сделки — 0,03455% от суммы.
Биржи за сделки — 0,01% от суммы.
За обслуживание — 150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка. Если сделок не было — бесплатно.

«Профессиональный прайм»

Комиссия за сделки зависит от дневного оборота*:

До 1 млн ₽ — 0,04248%;

От:
1 до 5 млн ₽ — 0,02596%;
5 до 10 млн ₽ — 0,02242%;
10 до 50 млн ₽ — 0,01888%;
50 до 100 млн ₽ — 0,015%;
Больше 100 млн ₽ — 0,012%.

Комиссия биржи за сделки — 0,01% от суммы.

Комиссия за обслуживание — 150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка. Если сделок не было — бесплатно.

*Оборот — это сумма сделок по покупке и продаже ценных бумаг и иностранной валюты с 19:00 предыдущего торгового дня до 19:00 текущего торгового дня.

Исключение: комиссия не берется за сделки с облигациями федерального займа для физических лиц (ОФЗ-н).

4. Скидки и бонусы

Маржинальное кредитование в течение одной торговой сессии — бесплатно.

Доступ к трейдинговой программе Quik — бесплатно.

Покупать или продавать активы можно делать по звонку трейдерам — первые пять заявок бесплатны. Исключение: на тарифе «Мой онлайн» все сделки по звонку платные.

Для акционеров ВТБ комиссия за обслуживание меньше:

— 105 ₽ в месяц, если на счете до 1,5 млн акций ВТБ;
— 60 ₽ в месяц, если на счете от 1,5 млн до 45 млн акций ВТБ;
— 30 ₽ в месяц, если на счете 45 млн акций ВТБ.

Также если у владельцев тарифов «Инвестор стандарт» и «Профессиональный стандарт на счете 1,5 млн акций ВТБ, они начинают обслуживаться по более сниженным комиссиям тарифов «Инвестор привилегия» и «Профессиональный привилегия».

Чтобы комиссия была снижена, нужно владеть соответствующим количеством акций ВТБ на дату первой сделки в месяц.

Куда можно инвестировать?

Облигации ВТБ

Облигация похожа на вклад — вам регулярно платят проценты по определенной ставке. Такие платежи называются купонами. Ставка купона по сравнению с процентами по вкладу в том же банке, как правило, выше. Когда закончится срок облигации — вам должны вернуть номинальную стоимость облигации.

Доход — ориентировочно 7% годовых. Условия выпуска облигаций ВТБ, серия Б-1–26:

Ставка купона — 7% годовых
Периодичность выплат — 2 раза в год
Возврат денег — сентябрь 2020 года
Номинал одной облигации: 1 000 ₽
Начать инвестировать — от 10 000 ₽

Удобно выводить деньги с ВТБ Инвестиции.
Если срочно понадобились деньги, облигации можно в любой момент продать на бирже по рыночной цене без потери накопленных процентов, и вывести средства. Цена облигации может быть как выше цены покупки, так и ниже, но для облигаций со сроком погашения до одного года она почти не меняется.

Надежность банка ВТБ.
Покупая облигацию, как и в случае с вкладом, вы даете деньги банку в долг, а он отвечает перед вами своим имуществом. Если сравнивать облигации и вклад, то основной риск — потенциальное банкротство. Инвестиции не застрахованы АСВ, но если вы верите в надежность банка, то облигации могут принести более высокий доход.

Источник

ВТБ Инвестиции: тарифы

Чтоб начать инвестировать через брокера ВТБ необходимо создать брокерский счёт. Это можно сделать с помощью нескольких удобных способов. Сколько же стоит открытие счёта? В данной статье мы рассмотрим представленные тарифы и все нюансы работы с брокером.

Классификация комиссий

Все комиссии и списания отображаются в брокерском отчёте, с которым может ознакомится в любой время инвестор. Предусмотрены следующие виды комиссий:

• брокерская;
• биржевая;
• за вывод и пополнение денежных средств;
• маржинальное кредитование;
• перевод ценных бумаг;
• корпоративные действия.

Ежедневно будет списываться комиссия за расчёт по сделкам с 7-ми вечера прошлого дня до 7-ми вечера текущего. Сумма будет блокироваться на счёте для списания в расчётный день.

Комиссия на срочном рынке будет равной 1 рубль=1 контракт. Биржевая комиссия будет заметно отличатся в зависимости от биржевых инструментов.

Денежные средства за обслуживание брокерского счёта списываются 1 раз в месяц при условии, что клиент совершил хотя бы одну сделку на платформе. Это произойдёт в первый день сделки до 7-ми вечера или на следующий день после закрытия торгов.

Тарифные планы в зависимости от пакета услуг

Как узнать свой тариф

Для просмотра своего тарифного плана можно с помощью приложения «Мои инвестиции» или «ВТБ-онлайн». После регистрации клиента и заключении брокерского договора подключается тариф «Мой онлайн».

Чтоб узнать, какой тариф у вас необходимо:

1. Открыть приложение;
2. Зайти в личный кабинет;
3. Открыть раздел настроек;
4. Перейти в «личные анкетные данные»;
5. Ознакомится с подключенным тарифным планом.

Смена тарифного плана

Сменить тариф можно в любом банковском отделении или самостоятельно через удобное приложение для мобильных устройств «ВТБ.Мои инвестиции». Для этого инвесторы потребуется:

1. Открыть мобильное приложение;
2. Авторизоваться в личном аккаунте с помощью логина и пароля;
3. Перейти в раздел «Распоряжения»;
4. Нажать на клавишу «Запрос на изменение тарифа»;
5. Подать поручение, выбрав ваш номер соглашения и новый тарифный план;
6. Подтвердить действие на странице с помощью электронной подписи или смс-подтверждения.

Тариф изменится и начнёт работать на следующий день после подачи поручения.

В качестве исключения, клиенты, у которых подключена услуга персонального советника, смогут перейти на новый тарифный пакет с 1-го числа следующего месяца.

Базовые тарифы ВТБ Инвестиции

По умолчанию каждому новому инвестору после открытия счёта присваивается тариф «Мой онлайн», который по мнению ВТБД считается самым выгодным и удобным. Поменять его можно самостоятельно, выбрав один из представленных.

Мой онлайн

Тарифный план «Мой онлайн» считается самым распространённым и включает в себя следующую комиссию:

• Ежемесячное обслуживание составит — 0 рублей;
• Комиссия брокера со сделки — 0,05%;
• Комиссия биржи за сделки — 0,01%;
• За голосовые заявки придётся заплатить 150 рублей/месяц.

«Мой онлайн» считается самым адекватным предложением для инвесторов.

Инвестор стандарт

Данный тариф будет выгоден для тех, кто торгует по-крупному, но совершает небольшое количество сделок. Оплата будет взыматься за:

• Брокерская комиссия составит 0,04%;
• Биржевая комиссия остаётся на том же уровне 0,01%;
• За обслуживание счёта ежемесячно будет списываться 150 рублей, при условии заключения хотя бы одной сделки.

Профессиональный стандарт

В тарифе «Профессиональный стандарт» размер комиссии будет на прямую зависеть от дневного денежного оборота.

Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой составляет при денежном обороте:

• до 1 миллиона рублей — 0,047%;
• от миллиона до 5000000 — 0,029%;
• от 10000000 до 50000000 миллионов — 0,021%;
• от 50000000 до 100000000 рублей — 0,0195%;
• сумма свыше 100000000 рублей — 0,015%.

Комиссия за биржевые сделки стандартная — 0,01%. Ежемесячное обслуживание равно 150 рублям.

Тарифы для владельцев пакета «Привилегия»

В тарифных пакетах «Привилегия» представлена бесплатная аналитика, вывести средства можно как с основного, так и со срочного рынка.

Инвестор привилегия

• Комиссия брокера за совершение сделок составляет 0,037%;
• Ежемесячное обслуживание брокерского счёта составляет 150 рублей при условии совершения хотя бы одной сделки в течение месяца;
• Биржевой процент составляет 0,01% от каждой сделки;
• Комиссия за сделки с валютой составляет: если сделка на сумму до 999 у.е. — 50 рублей, если свыше этой суммы —0,015%.

Представлены льготные условия сделок для определённых ценных бумаг.

Профессиональный привилегия

Комиссия брокера за работу с ценными бумагами будет зависеть от денежного оборота:

• до миллиона — 0,042%;
• от 1000000 до 5000000 рублей — 0,027%;
• от 5000000 до 10000000 рублей —0,024%;
• от 10000000 до 50000000 рублей — 0,02%;
• от 50-ти миллионов до 100 миллионов — 0,018%;
• свыше 100 милионнов — 0,014%.

Биржевая комиссия составит 0,01%, а так же 150 рублей за комиссию депозитария за хранение акций.

Для клиентов с пакетом «Прайм»

Инвестор прайм

Данный тариф больше адаптирован под профессиональных трейдеров.

• Брокер будет взымать за свои услуги 0,034% от суммы совершённых сделок;
• Комиссия биржи неизменна и составляет 0,01%;
• Биржевая коммиссия за сделки с валютой по 1000 у.е. от 1-го до 50-ти лотов — 50 рублей сделка, если больше — 0,015%.
• Ежемесячное обслуживание составляет 150 рублей.

Профессиональный прайм

Комиссия за сделки с дневного оборота будет составлять:

• до миллиона — 0,042%;
• от 1000000 до 5000000 — 0,026%;
• от 5000000 до 10000000 — 0,022%;
• от 10000000 до 50000000 —0,018%;
• от 50-ти миллионов до 100 миллионов — 0,015%;
• свыше ста миллионов — 0,012%.

Размер комиссии за обслуживание счёта остаётся неизменным и будет составлять 150 рублей в месяц.

Скидки

Скидки и привилегии предусмотрены для инвесторов, которые имеют в своём инвестиционном портфеле акции компании ВТБ. Это не только неплохой вклад своих денег, то и получение дополнительных скидок на обслуживание брокерского счёта инвестора. Акции ВТБ — это вклад в лидирующие позиции финансовой группы банковского сектора.

Для акционеров ВТБ обслуживание брокерского счёта будет зависеть от количества акций ВТБ на счету:

• акции до 1,5 миллиона — 105 рублей в месяц;
• имеется от 1,5 до 45 миллионов акций — 60 рублей за месяц;
• свыше 45 миллонов акций — 30 рублей.

Какой тариф выбрать

Выбор тарифного плана будет зависеть от ваших знаний и умений, а так же поставленных целей. Если вы не хотите совершать большое количество сделок, то любите играть по-крупному, то вам нужно присматриваться к профессиональным тарифам прайм и привилегия.

Новичкам достаточно тарифа, который устанавливает ВТБ по умолчанию. «Мой онлайн» не только удобный, но и выгодный в обслуживании. Это отличное начало для старта своей инвестиционной деятельности.

Наличие собственного приложения «Мои инвестиции» позволяет заключать сделки с любом удобном месте: в транспорте, в офисе компании, лёжа дома на диване. Тарифные планы разработаны под все типы инвестирования, поэтому найти удобный пакет не составит труда. Многим новичкам рекомендуется перед началом торговли ознакомиться с аналитикой и идеями для инвестирования.

Источник