Втб мои инвестиции список etf

Фонды ETF от ВТБ

ETF от ВТБ являются достаточно популярными инструментами фондового рынка. С их помощью, например, частные инвесторы могут, вкладывая относительно небольшую сумму денег, в результате получить полноценный портфель ценных бумаг и других активов.

ВТБ предлагает целый ряд такого рода продуктов ‒ в зависимости от целей инвестирования и пожеланий клиентов. В российском варианте ETF фонды называются БПИФ, или «биржевые паевые инвестиционные фонды».

Что такое ETF от ВТБ

ETF ‒ это фонд, доли в котором торгуются на бирже как обычные акции. При этом в активах такого фонда находится уже готовый портфель ценных бумаг, чаще всего повторяющий тот или иной биржевой индекс ‒ акций, облигаций, золота, и так далее.

Таким образом, инвестор, покупая долю в ETF фонде на бирже как обычную ценную бумагу, становится совладельцем целого ряда ценных бумаг. В отличие от ПИФов, состав этого портфеля известен, как это принято называть, ETF имеет полностью прозрачную структуру.

Какие ETF фонды предлагает ВТБ

За каждый фондом всегда стоит та или иная управляющая компания. Именно она выпускает паи, формирует портфель, отслеживает его текущие котировки, и так далее. Одной из таких компаний ‒ операторов ETF является ВТБ.

ВТБ выпустил на рынок целый ряд биржевых продуктов. Основные из них такие.

Биржевой фонд российских облигаций

Официальное название БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Российские корпоративные облигации». Фонд привязан к соответствующему индексу Московской биржи, но окончательный состав портфеля определяется управляющими ВТБ.

Активы фонда номинированы в рублях. В составе есть облигации различных организаций, таких как ВЭБ, Московский Кредитный Банк, Почта России, и так далее.

Фонд российских еврооблигаций

Или официально БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Корпоративные российские еврооблигации смарт бета».

Деньги вкладываются в еврооблигации российских компаний, таких как «Газпромнефть», «Лукойл», «Норникель», «Сбербанк», и так далее.

Фонд американских облигаций

Полное наименование БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Американский корпоративный долг». В рамках этой стратегии ВТБ просто покупает ETF другого, американского фонда ETF iShares High Yield Corp. Bond, в портфеле которого облигации 900 предприятий Америки.

Стоит отметить, что это долги быстроразвивающихся компаний, таких, как Tesla, Uber, и так далее. То есть это не самый консервативный портфель.

Фонд российских акций

БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Индекс МосБиржи». Этот инструмент максимально близко повторяет портфель, формирующий индекс главной российской торговой площадки.

Это хорошая альтернатива покупке ценных бумаг таких компаний, как Газпром, ВТБ, Яндекс, Магнит, и так далее, по-отдельности.

Фонд американских акций

Официальное название БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Акции американских компаний». Фонд покупает бумаги другого фонда — ETF iShares Core S&P 500, в основе портфеля которого ‒ повторение самого репрезентативного американского индекса.

Фонд акций развивающихся стран

БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Акции развивающихся стран». Это также не самостоятельный продукт, он состоит из ETF iShare MSCI EM, в основе которого портфель из 2400 акций предприятий таких стран, как Китай, Южная Корея, Россия, Индия, Бразилия и другие.

Фонд еврооблигаций, номинированных в Евро

Полное наименование БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Еврооблигации в евро смарт бета». Состав портфеля: примерно 50% российских и еще 50% иностранных еврооблигаций. По последним данным, 64% государственные бумаги, остальные ‒ корпоративный сектор.

Помимо традиционных биржевых фондов, в основе которых акции и облигации, ВТБ предлагает своим инвесторам также еще три дополнительных продукта такого рода, но несколько из другой сферы. Хотя для многих могут быть интересны именно они.

Фонд «Ликвидность»

Инструмент денежного рынка, открывающий для частных лиц возможность принять участие в межбанковском рынке краткосрочных займов и на рынок РЕПО. Полное название фонда БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Ликвидность».

Фонд «Золото»

В основе этого фонда ‒ физический металл в хранилище ВТБ. При этом инвестор покупает и продает долю в этом активе как обычную ценную бумагу. Которая на самом деле, обеспечена реальными слитками. Официальное название биржевого фонда ‒ БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Фонд Золото. Биржевой».

Фонд «Рентный доход»

Паевой фонд недвижимости, доли в котором торгуются на бирже как ценные бумаги. Официально называется ЗПИФН «ВТБ Капитал ‒ Рентный доход». Этот фонд вкладывает деньги в коммерческую недвижимость, склады, торговые помещения, и т. п. При этом фонд производит выплаты рентного дохода ежеквартально.

Комиссии при покупки биржевых паевых фондов ВТБ

Для своих клиентов при покупке паев через собственное приложение комиссия не взимается. Стоит отметить, что так как эти фонды являются биржевыми, то купить их можно через любого брокера, обеспечивающего доступ к торгам на Московской бирже. При этом, разумеется, уже придется заплатить за обслуживание в обычном порядке.

Сколько стоит управление фондом

За управление фондами управляющая компания «ВТБ Капитал» взимает определенный процент от стоимости чистых активов. Размер оплаты различается: самая маленькая стоимость ‒ за фонд «Ликвидность», 0.4%. Самая высокая стоимость — за «Рентный доход», 1.5 до ноября 2023 года, далее 2%.

Например, за управление фондом американских акций ВТБ берет 0.81% от стоимости чистых активов в год, хотя никакие иностранные бумаги сама управляющая компания не покупает, ее портфель состоит из бумаг ETF фонда в США. Ради интереса мы посмотрели, а сколько стоит обслуживание в фонде акций S&P500 напрямую: 0.03% в год. Но это для тех, кто готов работать непосредственно с американской компанией.

Сколько можно заработать на БПИФ ВТБ

Так как структура портфеля ETF всегда примерно известна, они обычно следуют за теми или иными индексами, то определить возможную доходность за любой период в прошлом несложно. Например, известно, что S&P 500 за год вырос с 3000 до 3750 пунктов, то есть принес доход в 25%. Из них надо вычесть комиссию в размере 0.81% за год обслуживания, и оставшиеся 24.19% составили бы прибыль инвестора, если бы он вложил деньги в фонд американский акций в январе 2020 года.

Рынок российских акций за тот же период вырос, как известно, на 13%. Аналогичным образом можно рассчитать доходность вложения в биржевой фонд российских акций.

Как купить ETF от ВТБ? Инструкция

Так как речь идет о биржевых фондах, то их можно покупать и продавать как обычные ценные бумаги. Для этого надо сделать следующее:

1. Открыт счет у брокера.
2. Пополнить его деньгами.
3. Установить компьютерную программу или мобильное приложение для доступа к торгам на Московской бирже.
4. Выбрать инструмент по тикеру, то ест краткому коду. Для этого предлагаем таблицу

Источник

Полный разбор БПИФ (ETF) от ВТБ Капитал. Плюсы и минусы, стоит ли покупать.

В предыдущих статьях, мы уже разбирали подробно про биржевые паевые инвестиционные фонды БПИФы от Сбербанка, рассмотрев из чего они состоят, для кого лучше подойдут и стоит ли их вообще покупать.

ВТБ так же старается не отставать от своего ближайшего конкурента, тем самым запустив свои БПИФы на различные индексы.

Вкратце стоит сказать, что БПИФ это аналог ETF, последние из которых являются фондами отслеживающие динамику различных мировых индексов, при этом взимая минимальную комиссию с инвесторов – до 0,9%.

Если говорить еще проще и понятнее простыми словами – это пицца, которая приготовлена из множества ингредиентов – сыр, колбаса, шампиньоны, помидоры и продается отдельными кусками, а не целиком, что для вас, как для розничных индивидуальных инвесторов будет более доступным, купить такой пай, в состав которого входят десятки различных компаний, облигаций, нежели покупать отдельные акции. К тому же всегда встает вопрос выбора – какие акции выбрать, чтобы не прогадать с доходностью или не прогореть вообще.

Первый и наиболее популярный фонд, который будет интересен инвесторам, желающим получить широкую диверсификацию портфеля, и вложиться в самый динамично растущий рынок, рынок США.

1. БПИФ «ВТБ — Фонд Акций американских компаний» тикер на бирже VTBA.

Фонд стремится отслеживать динамику индекса S&P 500, который в свой состав включает 500 крупнейших по капитализации компаний США. Если быть точнее, то VTBA покупает американский ETF iShares Core S&P 500, и создает свой пай, но уже с гораздо большей комиссией. Конечно, можно купить напрямую этот фонд, но для многих инвесторов — это будет сделать не так просто. Во-первых, чтобы купить этот ЕТФ через российского брокера, необходимо иметь статус квалифицированного инвестора, во-вторых, не каждый из инвесторов захочет открывать счет у американского брокера напрямую.

В-третьих, гораздо проще купить БПИФ VTBA через любого российского брокера, к тому же по выгодной цене – 700 руб. за штуку против 320$ за один ETF iShares Core S&P 500 (тикер IVV).

БПИФ VTBA берет годовую комиссию за управление фондом в размере 0,9%.

Фонд лучше всего подойдет для начинающего инвестора, в частности для ИИС (индивидуальных инвестиционных счетов), тем кто хорошо понимает, что инвестиции в самый крупный и доходный, в совокупности с надежностью, фондовый рынок, со временем принесут хорошую доходность.

Преимущества фонда:

• Хорошая историческая доходность индекса S&P500 к которому привязан фонд – 10%.
• Низкий порог для входа – 700 руб. шт.
• Доступен для ИИС счетов, что в совокупности с налоговым вычетом еще больше повысит доходность вложений.
• Диверсификация портфеля по всем секторам экономики.

К недостаткам можно отнести лишь высокую комиссию фонда 0,9% по сравнению с западными аналогами, где она в среднем 0.3-0.5%

Ключевые факты:

Название – БПИФ VTBA.

Стоимость одного ETF – 700 руб.

Изменение за год: 29% (согласно динамике ETF iShares Core S&P 500).

Комиссия за управление: 0,9%.

График изменения стоимости ETF iShares Core S&P 500 за которым следует VTBA.

2. Фонд «ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета» тикер (VTBB).

Облигации, как наиболее безопасные вложения в ценные бумаги. Фонд отслеживает динамику индекса Московской Биржи корпоративных облигаций — RUCBITR. Это индекс в состав которого входят облигации крупнейших компаний российской экономики, такие как Роснефть, Газпром, Почта России, Русал и многие другие.

Портфель из таких облигаций лучше всего будет себя проявлять в периоды нестабильности и волатильности на рынках, сохранив при этом высокую стабильность и гарантированную доходность своим инвесторам.

Начинающему инвестору стоит присмотреться к данному инструменту, ведь не каждый может спокойно мириться с просадками в своем портфеле, кто-то предпочитает получать чуть меньшую доходность, но при этом абсолютно не рискуя ничем.

Преимущества фонда:

• Безопасность и надежность вложений. По практике, именно облигации являются самыми надежными вложениями.
• Гарантированный возврат вложений.
• Широкая диверсификация – охват всех крупных компаний в РФ.
• Отсутствие волатильности портфеля.

Недостаток, высокая комиссия – 0,8%.

Ключевые факты:

Название – БПИФ VTBB.

Стоимость одного ETF – 1115 руб.

Изменение за год: 12% (согласно динамике индекса корпоративных облигаций RUCBITR).

Комиссия за управление: 0,8%.

Динамика изменения стоимости ETF VTBB (индекса RUCBITR).

3. БПИФ «ВТБ — Фонд Акций развивающихся стран» тикер (VTBE).

Фонд, который нацелен на динамику развивающихся стран. Как показывает практика, большинство развивающихся стран, такие как, Китай, Тайвань, Индия, Саудовская Аравия, Россия и многие другие. Конечно, сам фонд VTBE не покупает акции всех этих стран, он покупает ETF американского провайдера BlackRock под названием iShares Core MSCI Emerging Markets ETF IEMG.

Фонд значительно упрощает доступ ко всем этим рынкам, избавляет инвестора от необходимости выбора отдельных акций, из огромного количества, а также получения статуса квалифицированного инвестора, поэтому проще и дешевле купить БПИФ VTBE. Ко всему прочему, стоимость одного ПБИФа всего 680 руб., в отличие от американского аналога IEMG 52$.

Преимущества фонда:

• Низкий порог входа – 670 руб.
• Широкая диверсификация рисков по странам.
• Среднегодовая доходность 6-8%.
• Подходит для ИИС счетов.

Недостаток, если его можно таким назвать, как и у предыдущих фондов это комиссия – 0,8% в год.

Ключевые факты:

Название – БПИФ VTBE.

Стоимость одного ETF – 670 руб.

Изменение за год: 11% (согласно динамике ETF IEMG который отслеживает фонд).

Комиссия за управление: 0,8%.

Динамика ETF IEMG который отслеживает БПИФ VTBE.

Источник

Новые ETF от ВТБ отличный инструмент

Отличной альтернативой для инвестирования могут служить эти 3 новых фонда от ВТБ.

1. VTBA — фонд, который инвестирует деньги в американский рынок через покупку ETF iShares Core S&P500. Это второй фонд в Америке по оборотам после SPY. Данный ETF, в свою очередь следует за индексом S&P500 и инвестирует деньги в акции, входящие в расчет индекса. Полученные дивиденды от ETF, фонд VTBA реинвестирует, причем без уплаты налога. Таким образом, конечный инвестор будет лишен проблемы двойного налогообложения. И налог мы будем платить только с разницы между ценой покупки/продажи фонда VTBA.

Теперь о том, сколько всё это стоит. Минимальный объем покупки – 1 лот. В одном лоте находится 1 пай VTBA. Следовательно, покупка одного пая производится по рыночной цене. Сейчас это чуть больше 650 рублей.

Комиссия ETF VTBA складывается из нескольких составляющих:

• вознаграждение управляющего – не более 0,62% от СЧА за год;
• вознаграждение инфраструктуре (аудитору, регистратору, депозитарию и прочие) – не более 0,18% от СЧА за год;
• оплата прочих расходов – не более 0,1% от СЧА за год.

В итоге общая комиссия составляет не более 0,9% от СЧА за год.

Для сравнения – у ETF IVV всего 0,07% в год.

В общем это выглядит неплохим вариантом купить популярный американский ETF в российской юрисдикции.

Давайте немного об S&P500. В состав фонда входит 509 американских акций. В число первых 15 наибольших по весу акций входят Microsoft, Apple, Amazon, Facebook, Berkshire Hathaway, Johnson&Johnson, JP Morgan, Alphabet (он же Google), Exxon, Visa, Procter&Gamble, Bank of America, AT&T, Walt Disney, MasterCard, Cisco.

Доходность фонда пока не большая, так как он запущен 18.06.2019 года

2. VTBE — фонд, который инвестирует денежные средства в акции развивающихся рынков, через покупку ETF iShares Core MSCI EM. В этот фонд входит более 2480 акций из различных секторов ведущих развивающихся экономик мира. Основные позиции и график фонда смотрите в карусельке. Дивиденды также реинвестируются и не облагаются налогом. А совокупная комиссия фонда составляет не более 0,8% в год.

3. VTBH — фонд, инвестирующий в американские корпоративные облигации с помощью покупки ETF iShares High Yield Corporate Bond. Данный фонд включает в себя 989 корпоративных облигаций. Основная масса облигаций со сроком погашения от 3 до 7 лет. Более 40% облигаций в портфеле фонда приносят доходность 5-6% годовых в валюте, что очень неплохо для долларовой доходности. Но и само название «high yield» переводится как высокий доход, и несет в себе повышенные риски, не забывайте об этом! Совокупные расходы фонда не должны превышать более 0,5% от стоимости активов в год.
Все фонды можно купить как за рубли, так и за доллары.
Это прямо неплохой вариант дотянуться до американских ETF без статуса квалифицированного инвестора, больших расходов и сложностей с налогообложением

Источник