Втб мои инвестиции отчет по налогам

ВТБ Инвестиции — нужно ли платить налоги с дивидендов?

ВТБ Инвестиции позволяют быстро и просто выполнять ряд финансовых задач: покупать и продавать ценные бумаги, зарабатывать на валюте, пополнять счет и выводить деньги. Владельцы акций отличаются аналитическим мышлением, в их мыслях всегда рождаются новые стратегии и отметаются неактуальные старые. Это неудивительно, ведь нужно удержать в памяти большое количество информации о самых разных российских и иностранных корпорациях. Удивительно другое, как инвесторы часто упускают очень важный момент — предусмотренные банком налоги. Из-за такого упущения план по получению определенного дохода уже некорректен, ведь нужно помнить о том, что какая-то сумма будет списана со счета. А начинающие владельцы акций вовсе пугаются, что с их карты куда-то пропали деньги. Для того, чтобы не возникало таких неприятных ситуаций, следует знать, что в «ВТБ мои Инвестиции» налоги с дивидендов придется уплачивать.

Какие налоги предстоит уплатить от брокера ВТБ в 2021 году

Итак, за доходы, полученные от инвестирования, следует уплачивать НДФЛ. Для налоговых резидентов РФ налоговая ставка составляет 13% при доходе до 5-ти млн рублей в год. И 15% от суммы при доходе свыше. Для нерезидентов РФ комиссия составляет 30%.

Под доходом здесь подразумевается получаемый капитал при инвестировании. Например, деньги, полученные при продаже акций или с приходом дивидендов.
Сумма налога рассчитывается каждый налоговый период. В инвестициях — это один календарный год.

Сколько налогов необходимо уплатить?

Условно налоги можно поделить на два вида: 1) те, что приходится уплачивать с прибыли, 2) налог при закрытии ИИС.

Операции, которые включены в налоговую базу:

купля-продажа ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг; купля-продажа ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке; купля-продажа производных инструментов для финансирования, например, фьючерсов и опционов, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг купля-продажа производных финансовых инструментов, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг ; операции РЕПО; операции, связанные с открытием или закрытием коротких позиций.

ВТБ удерживает процент только с рублевой денежной суммы, находящейся на личном счету брокера. Во избежании задолженности следует иметь на ЛС определенные денежные средства в рублях.

Когда брокер спишет налоги

Если инвестор получает прибыль, то брокер ВТБ обещает самостоятельно заняться расчетом налогов и списанием их с брокерского счета. Когда это происходит? Есть три условия:

По окончании налогового периода за прошедший год; При выплате денежных средств или выводе ценных бумаг до истечения налогового периода; При расторжении договора на брокерское обслуживание.

Однако ВТБ не всегда выполняет роль налогового агента. Важно знать, когда это задача брокера, а когда — инвестора.

Брокер сам взимает комиссию и передает её в налоговую при получении:

дохода от продажи ценных бумаг; дивидендов от российских компаний по акциям; дивидендов от иностранных компаний по облигациям; купонов от иностранных компаний по облигациям; прибыли от погашения облигаций (частичного и полного); доходов от погашения ПИФов.

Самостоятельно нужно заняться уплатой налогов, когда:

получены дивиденды от зарубежных компаний; получены от зарубежных эмитентов купоны по облигациям; получен доход от погашения облигация на счет иностранных компаний; получена прибыль от продажи валюты; ВТБ не смог удержать налог в конце года, поскольку на ЛС инвестора не хватило для этого денежных средств.

Сделать это несложно: нужно зайти на сайт ФНС, например, через Госуслуги -> войти в личный кабинет -> перейти на вкладку «жизненные ситуации» -> далее нажать «Подать декларацию 3-НДФЛ» -> открыть раздел «заполнить онлайн».

Если по каким-то причинам отчитаться по налогам онлайн не получается, можно обратиться в налоговую по прописке. Для того, чтобы процесс прошел быстрее, приходите с уже заполненным бланком 3-НДФЛ.

Как посмотреть налоги с дивидендов в личном кабинете ВТБ

Для получения данной информации, стоит зайти в личный кабинет брокера в ВТБ.

Простая инструкция, которая поможет узнать, сколько брокеру нужно уплатить:

1. Заходим в свой личный кабинет.

1. Переходим по вкладке «Отчёты» и в левом нижнем углу находим надпись «Налоги», здесь следует нажать «Запрос отчёта».

1. В открывшемся окне ищем пункт «Тип отчёта», где нужно выбрать «Подоходный налог».
2. Нажимаем «подать поручение».
3. Открывается вот такое окошко:

Здесь выбираем необходимый период, клиента, пункт «подоходный налог». Далее сохраняем выбранные данные

Когда брокер ВТБ спишет налоги?

Сумма налога рассчитывается каждый налоговый период. В инвестициях — это один календарный год.

Через несколько минут после сохранения данных появится отчет:

Открываем отчет и просматриваем. Там вы найдете информацию по:

доходам расходам транзакционным расходом общему результату налогооблагаемой базой

Для тех, кому пользоваться сайтом на персональном компьютере по тем или иным причинам кажется неудобным, можно посмотреть информацию о налогах в мобильном приложении «Мои инвестиции».

Таким образом, инвестирующим клиентам ВТБ следует знать о налоговой системе своего банка. Налоги списываются по ряду причин, в том числе в случае получения дивидендов. Чаще всего брокер выполняет всю работу за вас: сам рассчитывает процесс денежного взимания, сам перенаправляет деньги в налоговую. Однако в некоторых ситуациях, инвестору придется сделать это самому.
Для просмотра информации о ваших налогах или для их уплаты, удобно будет воспользоваться представленными выше инструкциями со скриншотами. Также помните, что ВТБ устроил льготы для своих клиентов, инвестирующих больше 1 года, 3 или 5 лет. Получайте прибыль и не переживайте: ВТБ Инвестиции налог на дивиденды иностранных компаний и российских корпораций возьмет на себя, сам займется перерасчетом и при необходимости напомнит о задолженности.

Видеообзор

Источник

Как самому посчитать обороты по брокерскому счету в ВТБ

Получение статуса квалифицированного инвестора возможно по нескольким основаниям. Одним из таких оснований является достижение суммы оборота за последний год в размере 6 000 000 рублей. При этом частота сделок должна быть не реже 10 раз в квартал (3 месяца) и минимум 1 в месяц.

Данного статуса у меня нет, но я хочу его получить. Власти приняли закон, вносящий изменения в ФЗ «О рынке ценных бумаг», согласно которому неквалифицированных инвесторов ждут ограничения в работе с определенными бумагами.

В связи с чем, я озадачилась, решив посмотреть оборот по своему брокерскому счету, открытому в банке ВТБ. Но это оказалось не так просто. Мне пришлось позвонить в техническую поддержку банка, чтобы узнать, как можно получить информацию о сумме оборота.

Итак, я узнала, что получить от ВТБ нужный отчет в готовом виде невозможно и придется считать, используя отчет LIFO/FIFO . После разговора с оператором, мне пришла памятка по СМС. Это удобно, но лучше бы сделали специальный отчет, по которому можно посмотреть обороты.

Входим в Личный кабинет ВТБ Инвестиции на компьютере. Заходим в раздел Отчеты. Выбираем отчет по налогам. Он расположен в левой колонке в самом низу.

Затем нужно запросить отчет LIFO/FIFO , выбрать период (он должен быть в пределах одного календарного года) и направить запрос.

Необходимо запросить отчет за каждый календарный год в отдельности, а потом сложить результаты .

Программа не даст запросить отчет, например с 1 августа 2020 по 31 января 2021 года. Нужно запрашивать с 01 января по 31 декабря 2020 года. Либо другие даты но только за один календарный год.

Отчет выглядит так:

Необходимо посчитать сумму из двух столбиков: сумма продажи в рублях (эквивалент) и сумма покупки в рубля (эквивалент). Общие значения по этим двум столбикам находятся внизу отчета.

Итак, теперь вы можете самостоятельно узнать оборот по своему брокерскому счету и узнать, хватает ли вам сумм оборота 6 000 000 рублей, требуемых для присвоения статуса квалифицированного инвестора по критерию оборота.

Дорогие читатели, оцените труд автора, поставив Палец Вверх. Также, мне всегда интересно узнать ваше мнение, напишите его в комментариях, это помогает развивать мой блог.

Источник

Как и зачем формирую отчет у брокера ВТБ? Пошаговая инструкция➡

И вообще зачем нужен отчет, если в ЛК можно все увидеть?

Этот вопрос возник, когда в самом начале начала переступать барьер общения с валютами других стран: конкретно евро и долларом. Отчет потребовался для того, чтобы проверить комиссионные издержки при проведении сделок по данному инструменту.

❗Вот именно по этим позициям не отражаются комиссионные сборы и это ввело меня в дополнительные затраты.

Поэтому, чтобы увидеть комиссионные сборы при покупке валюты нужно сформировать отчет. Правда после того, как проверила по заказанному документу затраты, ввела формулу в форму excel и просто проверяю остаток по рублевому счету на конец операции. Сходится все всегда. Так как покупаю валюту от 1 у.е., а не лотом, то формула расчета комиссии: затраты*0,05%+1 рубль.

Не увидев отображения затрат сразу по сделкам, увлеклась мелкими покупками от 1 у.е., ну и сами понимаете если 1 доллар приобретаю за 71 рубль, сразу накидывается сверху 1 рубль, и если покупаю 500 долларов также 1 рубль и плюс 0,05% от суммы сделки. Такую схему часто использую при покупке акций, лесенкой, но там не имеет значения объем покупки.

Заказываем отчет у брокера.

1. Заходим в ЛК брокера ВТБ, используя логин и пароль https://lk.broker.vtb.ru/

2. Нажимаем на вкладку отчеты.

3. По левой стороне выбираем брокерский отчет.

Источник

ВТБ брокерский отчет как читать

Структура отчета с пояснениями

Каждая брокерская компания предоставляет своим клиентам официальную отчетность по сделкам. Называется такой документ брокерский отчет и заверяется печатью компании. Данный документ формируется обычно в Эксель или PDF формате. Некоторые компании делают рассылку ночью после совершения сделок, другие предоставляют только по запросу. Это всегда бесплатный документ и его можно сформировать самостоятельно из личного кабинета. Сегодня расскажу об основных разделах и покажу как читать брокерский отчет на примере Банка ВТБ.

Брокерский отчет ВТБ как получить

Прежде, чем мы приступим к изучению разделов и колонок его сначала нужно сформировать. Я в предыдущей статье делал обзор на личный брокерский кабинет ВТБ. Там необходимо выбрать в верхнем меню «Отчеты» и затем в колонке слева «Брокерский отчёт». После этого нажимаем красную кнопку «Подать поручение» и заполняем поля. Выбираем номер своего счета, указываем период и нажимаем сохранить вибрав формат файла. Кстати, есть одна особенность про период: максимальный период не более 1 года. То есть если необходимо сформировать с 2017 года по 2020, то необходимо отдельно за каждый год формировать. Также невозможно указать текущий день, только не позднее предыдущего дня.

После этого можно выпить чашку чая, так как обработка будет около 3-5 минут. И статус «Обработка завершена» будет отображаться в «Показать историю распоряжений». Именно в этой строке будет размещен брокерский отчет, который можно скачать. Конечно, удобнее делать запрос и просматривать с ПК или ноутбука. А теперь открываем наш .XLS или .PDF документ.

Брокерские отчеты БКС и Сбербанк

Я не буду особо рассказывать про других брокеров, плюс минус суть у всех одинакова. Единственное, что у Открытие Брокер, ВТБ или Сбербанка они читаются довольно легко. Например, у БКС брокера отчет довольно сложный и громоздкий.

После открытия файла видим «Сводные данные», которые показывают цифры на указанный период. Здесь можно посмотреть входящий и исходящий остаток портфеля, суммарные брокерские комиссии и размер НДФЛ если он был в этом периоде. Поэтому очень удобно пользоваться сальдированными данными в эом блоке.

Как читать брокерский отчет

На следующей странице есть «Движение денежных средств» идёт разбивка по дням. Очень удобно просматривать совокупную комиссию за день или общий объем сделок в виде сальдо.

В поле комментарий могут быть такие строки:

• Комиссия банка за заключение сделок на Валютном рынке — это банковская (она же брокерская) комиссия согласно тарифного плана.
• Комиссия за брокерские услуги по проведению расчетов по заключенным сделкам на Валютном рынке — это биржевая комиссия Московской биржи.
• Зачисление денежных средств — здесь всё понятно, это обычное пополнение счета с банкинга.
• Комиссия банка за заключение сделок на Основном рынке — это вознаграждение брокера за совершение сделок по акциям, облигациям, etf. Кстати, у ВТБ не разницы по цифрам между покупкой акций на Санкт-Петербургской бирже или Мосбиржи.
• Комиссия за брокерские услуги по проведению расчетов по заключенным сделкам на Основном рынке — биржевая комиссия по сделкам с ценными бумагами, которая на данный момент составляет 0,01% от суммы сделки.

Далее переходим в наиболее интересным расшифровкам. Например, если есть НДФЛ — Уплата налога, то это удержание налога от положительного финансового результата по закрытым сделкам. Также зачисление дивидендов или купонов могут сформировать налогооблагаемую базу.

Сальдо расчётов по сделкам означает, что поступило 825,40 руб в моем примере от продажи бумаг. Если бы мы купили их, затратив средства, то сумма со знаком минус была бы. Если Вы совершали маржинальные сделки, то можно увидеть записи Разница между суммами по специальным сделкам РЕПО и Разница между суммами по внебиржевым сделкам купли/продажи валюты. И одно и другое это некий процент годовых за услугу маржинального кредитования. У Банка ВТБ ставки разные: от 2% до 16,8% годовых. Факторов, определяющих ставку несколько. Например, актив, который брокер берет в залог или направление сделки (лонг/шорт).

Срочный рынок — вариационная маржа

Если трейдер совершает сделки на Срочном рынке Московской биржи, то в брокерском отчете будут записи с зачислением или списанием вариационной маржи. Кстати, в этом плане есть особенность налогообложения. Даже если вы просто купили фьючерс или опцион и не продаете его, то промежуточный финансовый результат попадает в НОБ. То есть при выводе денежных средств со счета брокер може удержать налог, если будет положительная вариационная маржа.

Происходит это в вечерний клиринг с 18:45 до 19:00 и попадает в брок отчет каждый день. Также в примере выше видно, что вознаграждение брокера составило 1 руб за 1 купленный опцион. А биржевая комиссия по опциону на нефть составила 2,14 руб. Вне зависимости от финансового результата, издержки у инвестора при заключении каждой сделки.

Как отображается портфель инвестора

На следующей странице есть раздел «Отчёт об остатках ценных бумаг». В этом блоке отображается портфель инвестора. Очень удобно и наглядно разделено по классам финансовых активов. Перечень акций, депозитарные расписки, облигации и паи. В колонке справа видно изменение в шуках за указанный период.

Также это блок брок отчета может быть подтверждением финансовой состоятельности клиента. Аналогично банковской выписки, инвестиционный портфель имеет оценку активов в рублях и валюте. В приложении Мои Инвестиции более красочно этот раздел оформлен, но здесь более официально. Мы плавно переходим к одному из наиболее востребованных разделов брокерского отчета. Очень часто инвестору кажется, что он купил акцию более выгодно. То есть до заключения сделки видит определенную цену, затем нажимает кнопку купить. Вся процедура может занять несколько секунд и цена может изменится за это время.

Именно поэтому так важно со стороны брокера фиксировать именно котировку в момент биржевой сделки. Такая сделка имеет уникальный номер и биржа знает номер этой сделки. Поэтому в случае разногласий всегда удастся установить истину. Ниже скриншот совершенных сделок. Последние две колонки показываю брокерскую и биржевую комиссию. Колонка с НКД свойственна только облигациям. Поэтому помимо затрат на покупку самого бонда всегда стоит иметь ввиду размер НКД.

Валютные сделки отчетность

Что касается конвертации валюты, именно такой термин любят начинающие инвесторы. То отображение информации практически не отличается. Если вы уже читали мои предыдущие статьи, например про режим торгов на Московской бирже — Т+1, Т+2. Слева в колонке можно увидеть дату заключения сделки, а правая колонка показывают дату расчета по сделке. Поэтому очень наглядно отображается информация, если впереди праздники или выходные. Ведь, если Вы купили доллары в TOM, то фактически они у вас буду только в понедельник.

Стоит отметить, что валюта контррасчета по USDRUB и EURRUB является российский рубль. Именно поэтому комиссия списывается по биржевым сделкам конвертации в рублях. В моем примере комиссия брокера ВТБ составила 84 коп, 40 коп и 30 коп по всем трем сделкам. А биржевая комиссия всегда 1 рубль от одной сделки.

Есть еще раздел «Завершенные и незавершенные в отчетном периоде сделки». По сути это предыдущий раздел заключенным сделок, только с учетом взаиморасчетов. Не будем детально на этом останавливаться. Большой разницы кроме дат в данных таблицах нет. Но иногда это кране важный момент, если необходимо понять были денежные средства в день расчета по сделке. Для многих буде открытием, что денежные средства списываются не в момент заключения сделки, а только в дату расчетов.

Заключение маржинальных сделок РЕПО

Если вы используете заемные брокерские средства, то раздел маржинальное кредитование необходим для изучения. Отталкиваясь от ставки кредитования, можно детализированно смотреть такие сделки. Например 4 марта у меня не хватило около 900 рублей, в итоге образовался минус на счете. Но брокер не может закрыть операционный день по клиенту с минусом по счету. В итоге он своими средствами закрывает этот минус, забирая в залог активы. Конечно, это платная операция. Поэтому можно посчитать, сколько составили издержки исходя из брокерского отчета.

Необходимо из второй части сделки РЕПО — 2 ч вычесть РЕПО — 1 ч. Мы получим дельту, которая будет равняться ставке маржинального кредитования. Также необходимо учесть комиссию банка за заключение сделки, которая указана в правой колонке. Именно расчеты по маржиналке всегда особенно сложны и отнимают много времени. Хотя брокерская компания весь процесс автоматизирует и вам достаточно довериться. Но вы всегда сможете произвести свои расчеты, которые не могут не совпасть с брокерским отчетом.

Вот мы и закончили обзор формирования брокерского отчета в ВТБ и инструкция как его читать. После изучения 2-3 раза будете читать, как сказку малышу на ночь. Это только на первый взгляд кажется, что написано сложным языком и умными цифрами.

Источник