Втб мои инвестиции форма w8 ben

Забыли пароль?

Мы отправим вам письмо со ссылкой
для сброса пароля

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Войти с этой почтой

Регистрация

Помощь

Здесь вы найдёте ответы на многие вопросы по инвестированию.

Как оформить W-8BEN

Зайдите в личный кабинет на сайте брокера. Для входа используйте логин и пароль от ВТБ Мои Инвестиции. После этого перейдите в раздел «Распоряжения» → нажмите на кнопку «Запрос на получение налоговой формы W-8BEN». Проверьте правильность автоматически заполненных данных.

Важное: если после открытия брокерского счета вы меняли фамилию, прописку или другие паспортные данные, то сначала нужно будет прийти в офис и подать анкету на изменение данных.

Если данные заполнены верно, подтвердите это, отметив пункт «Правильность заполнения персональных данных подтверждаю» → «Подать заявку». После этого вам на указанную почту придет форма W-8BEN в формате PDF, распечатайте ее и подпишите.

Зайдите в личном кабинете в раздел «Распоряжения» → «Отправить W-8BEN». Приложите подписанную форму в виде скан-копии в формате PDF в форму отправки скана W- 8BEN, подтвердите кодом из СМС и нажмите кнопку «Отправить W-8BEN».

Принята ли форма, вы узнаете в личном кабинете. Информация будет в разделе «Настройки» → «Личные анкетные данные». В личном кабинете можно подать форму W-8BEN только по ценным бумагам американских компаний, которые торгуются на Санкт-Петербургской бирже.

Заполнить и подать форму W-8BEN также можно в одном офисов ВТБ, который оказывает инвестиционные услуги. После того, как форму рассмотрят, вам придет уведомление. Обычно это занимает до 5 рабочих дней.

После — эмитент в США будет автоматически удерживать только 10% с дивидендов по американским акциям. Форма W-8BEN действует 3 года, после этого нужно подать ее повторно.

Не пропустите важные подборки

Во что и как можно инвестировать

Зачем вообще инвестировать

Если хочется начать, но лень глубоко разбираться

Что надо знать, чтобы торговать как профи

Будьте в курсе новостей Школы

Что-то пошло не так

Добро пожаловать!

На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Согласие на обработку персональных данных

Действуя свободно, своей волей и в своем интересе, а также подтверждая свою дееспособность, физическое лицо дает свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу: г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д. 11, литер А, на обработку своих персональных данных со следующими условиями:

• Данное Согласие дается на обработку персональных данных, как без использования средств автоматизации, так и с их использованием.
• Согласие дается на обработку следующих моих персональных данных
• Персональные данные, не являющиеся специальными или биометрическими: фамилия, имя, отчество; адрес электронной почты.
• Цель обработки персональных данных: предоставление информации о продуктах и услугах.
• В ходе обработки с персональными данными будут совершены следующие действия: сбор; запись; систематизация; накопление; хранение; уточнение (обновление, изменение); передача (предоставление, доступ); извлечение; использование; блокирование; удаление; уничтожение.
• Персональные данные обрабатываются до прекращения предоставления информации.
• Согласие может быть отозвано субъектом персональных данных или его представителем путем направления письменного заявления Банку в любое отделение Банка в соответствии с законодательством Российской Федерации
• В случае отзыва субъектом персональных данных или его представителем согласия на обработку персональных данных Банк вправе продолжить обработку персональных данных без согласия субъекта персональных данных при наличии оснований, указанных в пунктах 2 — 11 части 1 статьи 6, части 2 статьи 10 и части 2 статьи 11 Федерального закона № 152-ФЗ «О персональных данных» от 27.07.2006 г.
• Настоящее согласие действует все время до момента прекращения обработки персональных данных, указанного в п.6 и п.7 данного Согласия.

Вы уверены, что хотите удалить ваш вопрос?

Источник

ВТБ Инвестиции и форма W-8BEN

Не знаю, насколько это актуально, но мало ли кому-то облегчит жизнь и сэкономит немного денег

Довольно часто люди в нашем чате в телеге жалуются на непонятные списания в ВТБ Инвестициях. Это выглядит так: вы заводите счёт, и в какой-то момент появляется необходимость подписать форму W-8BEN, которая позволяет получать дивиденды от иностранных компаний не с 30%, а с 10% налогом. Вы интересуетесь, как это сделать, и вам предлагают сходить в ближайший офис и подписать форму там. А через 2-3 недели со счёта списывается 600 рублей, о которых никто не предупреждал. Кто-то (у кого внушительный счёт) этого даже не замечает. А если сумма на счёте скромная, то это видно хорошо. Оказывается, таких формы две, и одна — платная, а другая — бесплатная.

Оказывается, формы бывают разные. И адресованы они могут быть в разные депозитарии. И так уж сложились обстоятельства, что не все рядовые сотрудники отделений ВТБ в курсе, какая именно форма нам с вами нужна и иногда дают на подписание форму для НКО АО НРД (в заявлении на подписание прямо так и написано «Прошу направить для акцепта в НКО АО НРД форму W-8BEN. »), и такая форма обойдётся вам в 600 рублей. Это не комиссия ВТБ, это комиссия этого депозитария, а ВТБ просто перевыставляет вам счёт на эти 600 рублей.
А нам с вами нужен бесплатный вариант: форма, направляемая в «Бэст Эффортс банк» (этот банк сейчас является основным депозитарием для всех клиентов СПБ биржи, на которой мы с вами покупаем иностранные бумаги).
Поэтому, дабы не было недопонимания и лишних комиссий, при визите в отделение ВТБ заучите фразу «Нужно подписать форму W-8BEN для акцепта „Бэст Эффортс банк“, ЗАО «СПб РДЦ»». В случае если специалист не понимает, о чём речь — требуйте, чтобы он звонил в техподдержку. Такая форма принимается быстро (через 2-3 дня приходит письмо на почту), и имеет срок годности (обычно, 3 года)

Источник

Форма W-8BEN и ВТБ

Некоторое время назад я решилась на то, чтобы взять все в свои руки и уменьшить налоги по американским ценным бумагам. Этот шаг в будущем позволит мне почти в 2 раза увеличить выплаты от американских эмитентов, поступающие в качестве дивидендов. Американцы платят скромные дивиденды, поэтому это конечно мелочь, но приятная мелочь.

Коротко о W-8BEN

Американские граждане с дивидендов по акциям платят налоги по ставке 30%. Поскольку между Россией и США подписано соглашение об избежании двойного налогообложения, для нас действует поблажка. Люди, заполнившие форму W-8BEN, которая раскрывает гражданство, имеют возможность платить налоги с американских дивидендов по ставке 13%. Исключение составляют дивиденды от REIT фондов.

13% складываются из двух составляющих:

1. 10% уплачиваемых в США;
2. 3% которые необходимо доплатить в России самостоятельно.

Но с формой W-8BEN оказалось не все так легко как кажется. Один мой брокер, как оказалось совсем не дает подписывать эту форму , а у другого я с трудом нашла ее. Рассказываю по порядку.

Как подписать форму W-8BEN у ВТБ-инвестиции

Я не очень люблю официальный сайт ВТБ-Инвестиции, поскольку мне он кажется немного доисторическим. Все как-то не современно устроено. Не очевидно где что искать. Мобильное приложение брокера намного удобнее, но как выяснилось в нем нет необходимого функционала для заполнения формы, раскрывающей резидентство. Сформировать и отправить форму W-8BEN можно только через официальный сайт брокера, расположенный по адресу https://broker.vtb.ru/ .

В Личном кабинете есть раздел «Распоряжения», именно он оказался мне нужен. В нем есть подраздел по заполнению и отправке формы.

Сначала необходимо сделать запрос на форму. Форму запроса ВТБ почти всю заполнил за меня, мне осталось только ввести свой ИНН. Банк формирует PDF файл который необходимо распечатать и подписать. Ранее я уже подписывала форму у другого брокера, там стояла отметка, что если форма была сформирована сначала, например, 1ого числа, а затем 2ого, то очень важно прикрепить на сайт именно 2ую форму. Если на форме будет указано не дата последней сформированной формы, биржа может не принять W-8BEN. Да, да, форма отправляется именно на Санкт-Петербургскую биржу, брокер является обычным посредником. Возможно он тоже осуществляет проверку формы. но принимает ее или не принимает именно биржа.

После того как я сформировала, распечатала, подписала, отсканировала и прикрепила форму на сайте ВТБ-инвестиции, мне всплыло сообщение о том, что брокер проинформирует меня, когда моя форма будет рассмотрена. Мне осталось только ждать.

Как проверить принята ли форма

После отправки формы я довольно долго ждала когда же брокер проинформирует меня о том, принята моя форма или нет. Отдельное опасение вызывало у меня то, что ранее я подавала W-8BEN через другого брокера и обратила внимание на то, что адрес моей регистрации в двух формах загруженных из личных кабинетов был указан по-разному. Менять адрес и писать его однотипно я тоже не решилась, ведь у брокера могли возникнуть вопросы. Я ждала, ждала, а уведомление все не приходило. В конце концов я позвонила на горячую линию ВТБ, где девушка объяснила мне как проверить статус формы. Все просто. Если форма принята, на официальном сайте брокера ВТБ в разделе «Настройки», в самом низу появляется табличка в которой указано, что форма принята. После того как я узнала, что форма принята, я решила проверить раздел уведомлений. В этом разделе не оказалось уведомления о том, что форма принята.

Форма W-8BEN не бессрочная, она имеет свой срок действия. В 2024 году мне снова придется заполнять форму W-8BEN и подтверждать свое гражданство. В личном кабинете брокера ВТБ указан срок действия моей формы. Главное не забыть его, я не надеюсь, что брокер сообщит мне о том, что срок действия формы истек.

Большинство американских эмитентов выплачивает очень скромные дивиденды. Если выплаты составляют 2-4% от стоимости ценной бумаги, то эмитента часто называют дивидендным аристократом. Заполнение форму W-8BEN позволяет сэкономить 17% от суммы выплаты. С одной стороны это не большая сумма. Если считать, что с каждой вложенной 1000$, я получаю 25$ дивидендами. Размер экономии составляет всего от 20$ х0.17 = 3.4$ до 40$х0.17=6.8$. Но в то же время, зачем отказываться от 3-6 долларов?

Источник

Форма w-8ben: кому и зачем нужна

Форма W-8BEN это документ для физических лиц, который даёт право нерезидентам США на пониженное налогообложение их доходов. Оригинальное название формы – Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner or United States Tax Withholding. Состоит она из трёх частей, которые содержат:

1. Личные данные инвестора: фамилия и имя, гражданство, адрес проживания, ИНН, дата рождения;
2. Запрос на налоговую льготу с указанием оснований (налогового резидентства);
3. Подтверждение предоставленных сведений. Включает фамилию, имя, личную подпись и дату.

Запросить и подать форму W-8BEN можно у своего российского брокера. При заключении договора с иностранным брокером, имеющим доступ на рынки США (например Captrader), W8 Form скорее всего уже будет включена в заявление на открытие счета.

Как она действует?

Согласно статье 209 Налогового Кодекса РФ, налоговый резидент обязан декларировать доходы, полученные за пределами страны, в том числе доходы от инвестиционной деятельности. При этом по месту регистрации эмитента, в бумаги которого инвестировал резидент, также начисляется налог. Избежать двойного налогообложения позволяет международный договор, который подписан 17 июня 1992 года между Россией и США, и оформление формы W-8BEN.

Документ применяется при выплате дивидендов и купонов по ценным бумагам американских эмитентов, которые торгуются на Московской и Санкт-Петербургской бирже. В основном это голубые фишки США, т.е. акции Apple, Amazon, Boeing, Microsoft, Netflix и т.п. При этом торги этими акциями на Мосбирже, в отличие от биржи СПб, проходят в рублях, а вот дивиденды в обоих случаях приходят в валюте.

Как только форма будет зарегистрирована депозитарием, налог с этого вида доходов будет удерживаться в размере 10% вместо стандартных 30% . Исключение составляют депозитарные расписки и трасты REITs, однако в последние можно инвестировать через ETF фонды, получая и диверсификацию, и уход от повышенного налога одновременно.

В России инвестор обязан уплатить самостоятельно 3% от суммы, которая получена от эмитента (ее часто путают с фактически поступившей на счёт). Для этого необходимо заполнить декларацию 3-НДФЛ и подать её лично в подразделение по месту жительства или дистанционно на портале службы. Таким образом, общий налог не превысит 13%, действующий в РФ. Если инвестор планирует работать только с российскими бумагами, а также с паями инвестиционных фондов российских компаний (FinEX, Сбербанк и др.), то подписание формы не требуется.

❓ Насколько существенной будет экономия при помощи формы W8? Даже сегодня, в эпоху низких процентных ставок, можно найти американские ценные бумаги с выплатами около 6-8% годовых. Полный налог в последнем случае составит 2.4% в год, а с учетом подписания W-8BEN лишь около 1%. Если рассмотреть выгоду инвестора за 10 лет, то она составит примерно 15% от регулярных выплат.

Как заполнить

Информация в поля формы вносится печатными буквами на английском языке. Для корректного заполнения вручную (если требуется) следует обращать внимание на формат даты (месяц/день/год), принятые в США сокращения и их положение. Например, в русском варианте написания адреса слово «улица (ул.)» ставится перед ее названием, английский аналог «street (st.)» – после.

Значительно облегчает задачу дистанционная подача документов с автозаполнением личных данных инвестора, но в этом случае могут возникнуть трудности. Технический сбой у брокера, скан-копия или фотография документа ненадлежащего качества – и подписание формы может затянуться.

Срок действия

Применяется документ на остаток года, в котором он был подписан и на три последующих (по 31.12 включительно). По истечении этого срока форму необходимо обновить, иначе налоговая льгота аннулируется и с полученного дохода по дивидендам будет взиматься 30%. Обычно брокер по истечении срока действия сам предлагает переподписать договор.

Подписание W-8BEN у российских брокеров

Крупнейшие брокеры России, входящих в ТОП-10 по количеству активных клиентов, предоставляют возможность подать документ дистанционно или в офисах обслуживания инвесторов. Услуга бесплатна для физических лиц до 31.12.2020 года (хотя возможны отдельные исключения). У каждой организации свой алгоритм обращения к депозитарию и подписания формы.

Тинькофф

Процедура заполнения и подачи документа происходит дистанционно с ПК. Клиент получает для скачивания файл с заполненным на основании анкеты бланком, что существенно облегчает задачу.

1. Авторизоваться в личном кабинете.
2. Перейти во вкладку “Инвестиции”, кнопка “Ещё”, пункт “О счёте”.
3. Выбрать опцию “Снизить налог” на открывшейся странице.
4. Проверить корректность данных в документе.
5. Распечатать форму.
6. Заверить данные личной подписью.
7. Отсканировать или сфотографировать документ.
8. Загрузить файл в личном кабинете.
9. Дождаться подтверждения принятия формы посредством электронной почты.

Срок проверки информации от 14 до 30 дней. На сегодняшний день это видимо самый удобный вариант подачи формы W-8BEN для инвесторов среди российских брокеров.

Сбербанк

Подать документ в старейшем банке России немного сложнее. Чтобы дистанционно заполнить форму через депозитарий, необходимо создать запрос в приложении Сбербанк Онлайн:

1. Перейти в старый дизайн.
2. Открыть вкладку “Счета депо”.
3. Выбрать опцию “Корпоративные действия”.
4. В поле с красной заливкой появится форма W-8BEN.
5. Подать запрос.
6. Дождаться электронного письма со ссылкой на личный кабинет депозитария.
7. Перейти по ней, проверить корректность данных в документе, заполнить пустые поля.
8. Отправить документ на проверку.

Результат рассмотрения в течение 5 дней будет отправлен на электронный адрес заявителя с датой окончания действия формы.

В июле 2020 г. департамент брокерского обслуживания ВТБ сообщил клиентам, что в личном кабинете инвестора появилась новая функция – подача формы W-8BEN в депозитарий ПАО Санкт-Петербургской Биржи. Ранее компания брала за услугу 450-500 рублей. Пошаговая инструкция для дистанционной подачи на сайте брокера (только для ценных бумаг американских эмитентов):

1. Авторизоваться в личном кабинете, используя данные для входа от ВТБ «Мои Инвестиции».
2. Выбрать в разделе “Распоряжения” пункт “Запрос на получение налоговой формы W-8BEN”.
3. Проверить и подтвердить корректность автоматического заполнения бланка.
4. Отправить заявку нажатием соответствующей кнопки.
5. Распечатать файл, который придёт на электронную почту.
6. Подписать документ.
7. Загрузить скан-копию готовой формы, выбрав опцию “Отправить W-8BEN”.
8. Ввести код из СМС и отправить.

Информация о решении будет доступна не позднее 5 дней в разделе “Личные анкетные данные” во вкладке “Настройки”. Альтернативный вариант подачи – посещение ближайшего офиса ВТБ, который предоставляет инвестиционные услуги. Личного визита не избежать, если необходима актуализация персональных данных из анкеты клиента.

🔎 Примечания

Со временем порядок подписания формы может меняться – ориентируйтесь самостоятельно. В сети периодически появляются жалобы, что некоторые брокеры затягивают процесс рассмотрения формы или даже не уменьшают налог на выплаты по иностранным бумагам, несмотря на принятие W8. Проверить каждый отдельный случай, разумеется, невозможно. Поэтому если вы столкнулись с подобным отношением российского брокера и работа с американскими бумагами для вас важна, то очевидным шагом будет попробовать сменить брокерскую компанию (или пригрозить это сделать), благо выбор весьма велик.

Источник