Втб инвестиции зарубежные дивиденды

ВТБ Инвестиции — нужно ли платить налоги с дивидендов?

ВТБ Инвестиции позволяют быстро и просто выполнять ряд финансовых задач: покупать и продавать ценные бумаги, зарабатывать на валюте, пополнять счет и выводить деньги. Владельцы акций отличаются аналитическим мышлением, в их мыслях всегда рождаются новые стратегии и отметаются неактуальные старые. Это неудивительно, ведь нужно удержать в памяти большое количество информации о самых разных российских и иностранных корпорациях. Удивительно другое, как инвесторы часто упускают очень важный момент — предусмотренные банком налоги. Из-за такого упущения план по получению определенного дохода уже некорректен, ведь нужно помнить о том, что какая-то сумма будет списана со счета. А начинающие владельцы акций вовсе пугаются, что с их карты куда-то пропали деньги. Для того, чтобы не возникало таких неприятных ситуаций, следует знать, что в «ВТБ мои Инвестиции» налоги с дивидендов придется уплачивать.

Какие налоги предстоит уплатить от брокера ВТБ в 2021 году

Итак, за доходы, полученные от инвестирования, следует уплачивать НДФЛ. Для налоговых резидентов РФ налоговая ставка составляет 13% при доходе до 5-ти млн рублей в год. И 15% от суммы при доходе свыше. Для нерезидентов РФ комиссия составляет 30%.

Под доходом здесь подразумевается получаемый капитал при инвестировании. Например, деньги, полученные при продаже акций или с приходом дивидендов.
Сумма налога рассчитывается каждый налоговый период. В инвестициях — это один календарный год.

Сколько налогов необходимо уплатить?

Условно налоги можно поделить на два вида: 1) те, что приходится уплачивать с прибыли, 2) налог при закрытии ИИС.

Операции, которые включены в налоговую базу:

купля-продажа ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг; купля-продажа ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке; купля-продажа производных инструментов для финансирования, например, фьючерсов и опционов, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг купля-продажа производных финансовых инструментов, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг ; операции РЕПО; операции, связанные с открытием или закрытием коротких позиций.

ВТБ удерживает процент только с рублевой денежной суммы, находящейся на личном счету брокера. Во избежании задолженности следует иметь на ЛС определенные денежные средства в рублях.

Когда брокер спишет налоги

Если инвестор получает прибыль, то брокер ВТБ обещает самостоятельно заняться расчетом налогов и списанием их с брокерского счета. Когда это происходит? Есть три условия:

По окончании налогового периода за прошедший год; При выплате денежных средств или выводе ценных бумаг до истечения налогового периода; При расторжении договора на брокерское обслуживание.

Однако ВТБ не всегда выполняет роль налогового агента. Важно знать, когда это задача брокера, а когда — инвестора.

Брокер сам взимает комиссию и передает её в налоговую при получении:

дохода от продажи ценных бумаг; дивидендов от российских компаний по акциям; дивидендов от иностранных компаний по облигациям; купонов от иностранных компаний по облигациям; прибыли от погашения облигаций (частичного и полного); доходов от погашения ПИФов.

Самостоятельно нужно заняться уплатой налогов, когда:

получены дивиденды от зарубежных компаний; получены от зарубежных эмитентов купоны по облигациям; получен доход от погашения облигация на счет иностранных компаний; получена прибыль от продажи валюты; ВТБ не смог удержать налог в конце года, поскольку на ЛС инвестора не хватило для этого денежных средств.

Сделать это несложно: нужно зайти на сайт ФНС, например, через Госуслуги -> войти в личный кабинет -> перейти на вкладку «жизненные ситуации» -> далее нажать «Подать декларацию 3-НДФЛ» -> открыть раздел «заполнить онлайн».

Если по каким-то причинам отчитаться по налогам онлайн не получается, можно обратиться в налоговую по прописке. Для того, чтобы процесс прошел быстрее, приходите с уже заполненным бланком 3-НДФЛ.

Как посмотреть налоги с дивидендов в личном кабинете ВТБ

Для получения данной информации, стоит зайти в личный кабинет брокера в ВТБ.

Простая инструкция, которая поможет узнать, сколько брокеру нужно уплатить:

1. Заходим в свой личный кабинет.

1. Переходим по вкладке «Отчёты» и в левом нижнем углу находим надпись «Налоги», здесь следует нажать «Запрос отчёта».

1. В открывшемся окне ищем пункт «Тип отчёта», где нужно выбрать «Подоходный налог».
2. Нажимаем «подать поручение».
3. Открывается вот такое окошко:

Здесь выбираем необходимый период, клиента, пункт «подоходный налог». Далее сохраняем выбранные данные

Когда брокер ВТБ спишет налоги?

Сумма налога рассчитывается каждый налоговый период. В инвестициях — это один календарный год.

Через несколько минут после сохранения данных появится отчет:

Открываем отчет и просматриваем. Там вы найдете информацию по:

доходам расходам транзакционным расходом общему результату налогооблагаемой базой

Для тех, кому пользоваться сайтом на персональном компьютере по тем или иным причинам кажется неудобным, можно посмотреть информацию о налогах в мобильном приложении «Мои инвестиции».

Таким образом, инвестирующим клиентам ВТБ следует знать о налоговой системе своего банка. Налоги списываются по ряду причин, в том числе в случае получения дивидендов. Чаще всего брокер выполняет всю работу за вас: сам рассчитывает процесс денежного взимания, сам перенаправляет деньги в налоговую. Однако в некоторых ситуациях, инвестору придется сделать это самому.
Для просмотра информации о ваших налогах или для их уплаты, удобно будет воспользоваться представленными выше инструкциями со скриншотами. Также помните, что ВТБ устроил льготы для своих клиентов, инвестирующих больше 1 года, 3 или 5 лет. Получайте прибыль и не переживайте: ВТБ Инвестиции налог на дивиденды иностранных компаний и российских корпораций возьмет на себя, сам займется перерасчетом и при необходимости напомнит о задолженности.

Видеообзор

Источник

13% вместо 30%: как уменьшить налог с дивидендов от американских компаний

24 августа Московская биржа запустила торги акциями американских компаний. На первом этапе их 19, но в будущем площадка планирует увеличить количество. Осенью может появиться еще 30 акций, а с 2021 года — по 70 новых бумаг каждый квартал. Зарубежные бумаги можно купить за рубли, а не за доллары, как на Санкт-Петербургской бирже.

Многие из акций, которые появились на Московской бирже, дивидендные. И выплаты по этим бумагам будут начисляться в долларах. Инвестору в данном случае придется по умолчанию платить налоги самостоятельно, причем не 13%, а 30%. Поэтому важно разобраться в налогах на дивиденды по иностранным акциям.

Впервые этот текст был опубликован 8 июля 2020 года

Когда вы совершаете операции с российскими бумагами, в качестве налогового агента инвестора выступает брокер. Он сам вычитает налоги с ваших дивидендов и перечисляет в бюджет. Поэтому дивиденды на счет инвестору поступают уже как бы «чистые». Брокер спишет с вас НДФЛ по ставке 13% от размера полученной вами за год прибыли, если вы являетесь налоговым резидентом России. Если вы платите налоги в другой стране, ставка составит 30%.

По дивидендам от иностранных компаний российский брокер не будет платить за вас налог. Например от суммы дивидендов по акциям американской компании налог по ставке 30% удержит сам эмитент . Он и перечислит за вас эти сборы в американский бюджет. Если вы покупаете акции других стран, то налог также придется заплатить по их законодательству.

Что такое форма W-8BEN и зачем ее подписывать

Но есть способ, как избежать такого огромного налога по дивидендам США и других стран. Чтобы инвестор не платил налог дважды в разных странах по разному законодательству, государства заключают между собой декларации об избежании двойного налогообложения. У России такие соглашения есть с более чем 80 странами. В том числе с США. Документ между Россией и США называется «Об избежании двойного налогообложения и предотвращении уклонения от налогообложения в отношении налогов на доходы и капитал».

Чтобы воспользоваться его преимуществами, нужно заполнить форму W-8BEN. Она докажет, что вы не налоговый резидент США. Тогда американские налоговые органы спишут с ваших дивидендов только 10%. Но вам еще нужно будет заплатить 3% самостоятельно российской налоговой инспекции. Потому что по российскому законодательству в общей сумме вы должны отдать 13%.

Форма W-8BEN применима к акциям, зарегистрированным в США, и действует только три года. После этого ее нужно будет снова подписывать. W-8BEN можно запросить у своего брокера. Также инвестору понадобится заполнить налоговую декларацию 3-НДФЛ, чтобы оплатить оставшиеся 3% в России. Это можно сделать в личном кабинете на сайте Федеральной налоговой службы. Декларация нужно подписать и подать до 30 апреля календарного года по месту жительства.

Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Регламентированный рынок, где встречаются продавцы и покупатели, торгующие различными активами: акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, товарами. Стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет. Каждая сделка заключается по рыночной цене, совершается практически мгновенно, а также регистрируется и контролируется. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее

Источник

Как потерять много денег на пустом месте? Инвестируй в Фонд Американских акций от ВТБ

Биржевой фонд (БПИФ) от УК ВТБ-Капитал (тикер на бирже VTBA) инвестирует средства в американские компании, входящие в индекс S&P 500. Вернее его инвест. стратегия заключается в следовании за индексом.

Учитывая небольшую стоимость на бирже (всего несколько сотен за акцию) — покупка фонда, простая возможность вложиться в растущую экономику США и крупнейшие мировые компании.

А стоит ли это делать? Именно через БПИФ от ВТБ?

Возможно есть более выгодные альтернативы?

Основные условия VTBA

Сколько хочет фонд за свои услуги?

Вознаграждение складывается из 3 ставок:

• плата управляющей компании — 0,62%;
• услуги депозитария — 0,18%;
• прочие расходы — 0,1%.

Комиссия за управление БПИФ VTBA составляет — 0,9% в год.

Как фонд от ВТБ инвестирует в индекс S&P 500?

Наверное покупает акции в той же пропорции, как и в индексе? При изменении долей некоторых компаний (состав и пропорции индекса пересматривается ежеквартально) проводит дополнительные сделки для соответствия эталону? Что-то докупает, что-то продает.

Ребята из управляющей компании пошли более простым путем. Покупают иностранный ETF на индекс S&P 500. Который выполняет всю работу по поддержанию необходимых пропорций. Накидывают свой процент за управление и прочие расходы (0,9% в год). И продают российским инвесторам под собственным брендом.

Под капотом у фонда «Акций американских компаний» зарубежный ETF ISHARES CORE S&P 500.

Имеющий кстати тоже расходы на управление. Но . весьма и весьма скромные. Всего лишь — 0,04% в год. Разница в управлении более чем в 20 раз. Хорошие аппетиты у наших фондов. )))

Естественно, эти хоть и небольшие издержки будут переложены на российских инвесторов.

В итоге полные расходы за владение паями VTBA составят 0,94% в год.

Как и большинство российских фондов, все дивиденды реинвестируются.

Налоги и льготы.

Стандартные условия, как и для других ценных бумаг на российском рынке.

При продаже — 13% налог на прибыль. При владении паями более 3-х лет, льгота на освобождение от налога 3 млн. за каждый год владения.

Можно брать на ИИС. В том числе и второго типа. И не платить налоги на прибыль при продаже ранее 3-х лет.

Какая историческая доходность? Выгодно ли инвестировать в индекс S&P 500?

За последние почти 100 лет, американский фондовый рынок акций был один из лидеров роста. Показывая среднегодовую доходность выше мировых.

По самому фонду от ВТБ статистики пока мало. Но можно обратиться к его «старшему брату» — иностранному ETF ISHARES CORE S&P 500. Паи которого, ВТБ перепродает в России.

За последние 10 лет среднегодовая доходность фонда составила 13,5%. И самое главное — за десятилетие фонд отстал от своего бенчмарка (индекса S&P 500) всего лишь на 6 СОТЫХ ПРОЦЕНТА. Это говорит об отличном качестве управления.

Актуальные данным по доходности фонда найдете по ссылке.

Сравнение с бенчмарком

Из выше представленных доходностей, в идеале нужно отнять ежегодные расходы, в виде платы за управление фондом VTBA — 0,9%. И рассчитывать на чуть урезанную доходность.

Это в идеале. А как на самом деле?

Как точно Фонд Акций американских компаний следует за своим ориентиром — ETF от iShares (тикер на бирже IVV)?

С момента запуска (20.06.2019) и по середину февраля 2020, то есть за 8 месяцев пайщики заплатила 0,6% комиссий (0,9% в год / 12 мес. х 8 мес.). То есть фонд должен отставать от IVV примерно на 0,6%.

По факту имеем следующую доходность:

Разница в 1,33%. Это больше чем, чем 0,6%.

За 8 месяцев фонд отстал от своего эталона на 0,73% (за вычетом комиссий за управление). В годовом выражении это примерно +1,1% отставания.

И контрольный в голову! Иностранный фонд iShares платит дивиденды. И в ниже представленном графике (IVV) они не учитываются. А VTBA реинвестирует их в стоимость фонда.

Текущая див. доходность ETF на текущий момент — 1,9% в год. Можно добавить еще около 1% на отставание.

БПИФ VTBA отстает от своего бенчмарка (ETF IVV) примерно на 3% ежегодно (0,9% за счет комиссий + 2,1% прочие факторы).

Что это за факторы? Скрытые расходы, налоги фонда, валютная переоценка и эффективность управления фондом.

Источник