Втб инвестиции проверить оборот

«Оборот совершённых сделок в приложении превысил 2 трлн рублей»: новые цифровые технологии в инвестициях ВТБ

ВТБ о создании новых цифровых продуктов, которые изменили инвестиции.

В России сейчас активно растёт интерес населения к рынку ценных бумаг. В сентябре Московская биржа зарегистрировала трёхмиллионного частного инвестора. За девять месяцев в 2019 году было открыто более 1 млн счетов — больше, чем за весь 2018 год — тогда на биржевой рынок пришли свыше 700 тыс. новых российских граждан. Такой приток во многом связан с развитием технологий: открыть счёт и начать инвестировать в ценные бумаги стало проще.

В июне 2018 года «ВТБ Капитал Инвестиции» запустил мобильную инвестиционную платформу «ВТБ Мои Инвестиции». Скачать её, открыть счёт, пополнить его с банковской карты и начать торговать на бирже можно всего за несколько минут. Ежедневно через приложение открывается более трёх тысяч новых счетов.

Развитие цифровых каналов и использование новых технологий для повышения качества клиентского сервиса — ключевые приоритеты новой четырёхлетней стратегии ВТБ.

В условиях снижения ставок по депозитам растёт интерес населения к инвестиционным продуктам. Наша задача — удовлетворить этот спрос, предложив максимально простой и понятный продукт. Для реализации этой цели мы используем передовые цифровые технологии. И мы уже видим, как меняется рынок. Чтобы стать инвестором, клиенту уже не нужно лично посещать банк, подписывать документы. Достаточно установить приложение, открыть счёт, не выходя из дома, и начать инвестировать.

Технологии меняют привычное представление частных лиц об инвестиционных услугах и меняют рынок, создают новые возможности для стремительного роста и удовлетворения потребностей клиента. Сейчас мы делаем рынок инвестиций массовым. Наша цель — создать продукт, который был бы простым, прозрачным и персонализированным.

Летом прошлого года банк запустил мобильную платформу «ВТБ Мои инвестиции». Через неё на основе инвестидей от команды профессиональных аналитиков ВТБ можно вкладывать деньги в ценные бумаги, валюту, фонды, совершать внебиржевые сделки, отслеживать финансовый результат каждой операции и всего портфеля.

Всего доступно более пяти тысяч инструментов. Стать инвестором можно с суммой от 1000 рублей на счёте. Плата за обслуживание при этом отсутствует. Клиент платит комиссию только от суммы сделки — 0,05%. Это одна из самых низких комиссий на рынке. Чтобы скачать приложение и открыть брокерский счёт, нужно потратить всего 5 минут.

Чтобы познакомить клиента с процессом инвестирования средств, «ВТБ Капитал Инвестиции» использует также виртуальную реальность. В августе 2019 года в десяти отделениях банка было запущено тестирование VR-консультанта по инвестициям. Клиенты могут посмотреть через VR-очки интерактивную презентацию длительностью до 20 минут и получить базовые знания об инвестициях.

В презентации объясняют разницу между консервативной, сбалансированной и агрессивной стратегиями, рассказывают о потенциальной выгоде и рисках. Также пользователю предлагается пройти тест на определение инвестиционного профиля и склонности к рискам. Клиент может поставить финансовую цель, например накопить на обучение ребёнка через пять лет, отложить деньги на пенсию или просто увеличить вложения. VR-помощник подскажет, сколько нужно инвестировать для достижения цели при разных стратегиях.

Первый месяц теста технологии показал очень высокие результаты. После просмотра VR-презентации треть клиентов открыли брокерские счета и начали инвестировать.

«ВТБ Капитал Инвестиции» сейчас очень активно развивает цифровые каналы обслуживания клиентов. С помощью технологии Open API компания запускает новые партнёрские проекты с другими российскими организациями небанковской сферы. API — это программный интерфейс для связи между биржей и брокером.

Благодаря технологии API разработчики интегрировали платформу «ВТБ Мои инвестиции» в раздел Quote на сайте РБК. Можно открыть индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) и управлять портфелем прямо на сайте издания.

Доступ к инвестиционной платформе ВТБ предоставил и «Почта Банку». Клиенты могут открыть счёт и инвестировать в ОФЗ-н и ПИФы, не покидая сайт или мобильное приложение «Почта Банка». Все документы формируются в электронном виде, клиент подписывает их электронной подписью. Это гарантирует безопасность и существенно экономит время.

Открыв счёт, начинающий инвестор задаётся вопросом: во что вложить средства. Подходить к инвестициям профессионалы советуют комплексно. Первоначально нужно определиться с финансовыми целями и уровнем риска — от этого зависит инвестиционный профиль. Определить наиболее подходящий клиенту поможет робоэдвайзер. Его подключение абсолютно бесплатно.

Инвестиционные профили бывают пяти типов: ультраконсервативный, консервативный, умеренный, агрессивный, ультраагрессивный. Потенциальная доходность по портфелю и уровень риска, к которому готов клиент, прямопропорциональны. Клиенту с ультраконсервативным профилем робоэдвайзер предложит портфель исключительно из облигаций с высоким кредитным качеством. Эмитентами являются государство или крупнейшие компании. Рисков потерять вложения практически нет, но и потенциальная доходность — от 7% годовых.

Клиенту с умеренным инвестиционным профилем будет предложен сбалансированный портфель из акций и облигаций. Ориентировочная доходность — 12,5% годовых. Портфель для инвестора с ультраагрессивным профилем формируется только из акций. Он может дать доходность порядка 20% годовых, но нужно быть готовым к просадкам на рынке и тому, что в какое-то время портфель ценных бумаг может стоить меньше тех средств, которые инвестор вложил на первоначальном этапе.

Робоэдвайзер разрабатывает рекомендации по портфелям на базе экспертизы аналитической команды ВТБ, исходя из текущей волатильности на рынке. К приобретению рекомендуются высоколиквидные бумаги. Качество рекомендаций проверяется сотрудниками «ВТБ Капитал Инвестиции».

Далее в режиме реального времени робоэдвайзер будет отслеживать состояние портфеля и предлагать корректировки при изменении рыночной ситуации. Например, если стоимость акций компании из портфеля увеличится выше прогноза, цифровой помощник предложит зафиксировать прибыль, а полученные деньги инвестировать в другие активы.

Насколько простым и понятным бы ни было приложение, у инвестора при его использовании всё равно могут возникнуть вопросы. Чтобы клиент мог быстро получить ответы, ВТБ разработал чат-бота — виртуального ассистента с искусственным интеллектом.

Сейчас консультант работает в режиме бета-теста, но уже умеет отвечать на вопросы по 400 темам о приложении и обслуживании. Ответ на свой вопрос можно получить мгновенно в приложении.

В ближайшие два года виртуальный консультант сможет рассказать о состоянии счёта, котировках бумаг, выплатах по дивидендам, дать информацию о состоянии рынка, поделиться новыми инвестиционными идеями.

По скорости обработки запросов чат-бот значительно опережает стандартных операторов. Его услугами воспользовались уже более 100 тысяч клиентов. Каждый день мы получаем более 800 обращений. В будущем будем улучшать алгоритмы самообучения и распознавания, а ответы станут персонализированными.

Популярность «ВТБ Мои Инвестиции» сегодня очень быстро растёт. Среднее число активных клиентов на сегодняшний день составляет более 120 тысяч, а оборот совершённых в приложении сделок уже превысил 2 трлн рублей.

Источник

ВТБ Инвестиции: тарифы

Чтоб начать инвестировать через брокера ВТБ необходимо создать брокерский счёт. Это можно сделать с помощью нескольких удобных способов. Сколько же стоит открытие счёта? В данной статье мы рассмотрим представленные тарифы и все нюансы работы с брокером.

Классификация комиссий

Все комиссии и списания отображаются в брокерском отчёте, с которым может ознакомится в любой время инвестор. Предусмотрены следующие виды комиссий:

• брокерская;
• биржевая;
• за вывод и пополнение денежных средств;
• маржинальное кредитование;
• перевод ценных бумаг;
• корпоративные действия.

Ежедневно будет списываться комиссия за расчёт по сделкам с 7-ми вечера прошлого дня до 7-ми вечера текущего. Сумма будет блокироваться на счёте для списания в расчётный день.

Комиссия на срочном рынке будет равной 1 рубль=1 контракт. Биржевая комиссия будет заметно отличатся в зависимости от биржевых инструментов.

Денежные средства за обслуживание брокерского счёта списываются 1 раз в месяц при условии, что клиент совершил хотя бы одну сделку на платформе. Это произойдёт в первый день сделки до 7-ми вечера или на следующий день после закрытия торгов.

Тарифные планы в зависимости от пакета услуг

Как узнать свой тариф

Для просмотра своего тарифного плана можно с помощью приложения «Мои инвестиции» или «ВТБ-онлайн». После регистрации клиента и заключении брокерского договора подключается тариф «Мой онлайн».

Чтоб узнать, какой тариф у вас необходимо:

1. Открыть приложение;
2. Зайти в личный кабинет;
3. Открыть раздел настроек;
4. Перейти в «личные анкетные данные»;
5. Ознакомится с подключенным тарифным планом.

Смена тарифного плана

Сменить тариф можно в любом банковском отделении или самостоятельно через удобное приложение для мобильных устройств «ВТБ.Мои инвестиции». Для этого инвесторы потребуется:

1. Открыть мобильное приложение;
2. Авторизоваться в личном аккаунте с помощью логина и пароля;
3. Перейти в раздел «Распоряжения»;
4. Нажать на клавишу «Запрос на изменение тарифа»;
5. Подать поручение, выбрав ваш номер соглашения и новый тарифный план;
6. Подтвердить действие на странице с помощью электронной подписи или смс-подтверждения.

Тариф изменится и начнёт работать на следующий день после подачи поручения.

В качестве исключения, клиенты, у которых подключена услуга персонального советника, смогут перейти на новый тарифный пакет с 1-го числа следующего месяца.

Базовые тарифы ВТБ Инвестиции

По умолчанию каждому новому инвестору после открытия счёта присваивается тариф «Мой онлайн», который по мнению ВТБД считается самым выгодным и удобным. Поменять его можно самостоятельно, выбрав один из представленных.

Мой онлайн

Тарифный план «Мой онлайн» считается самым распространённым и включает в себя следующую комиссию:

• Ежемесячное обслуживание составит — 0 рублей;
• Комиссия брокера со сделки — 0,05%;
• Комиссия биржи за сделки — 0,01%;
• За голосовые заявки придётся заплатить 150 рублей/месяц.

«Мой онлайн» считается самым адекватным предложением для инвесторов.

Инвестор стандарт

Данный тариф будет выгоден для тех, кто торгует по-крупному, но совершает небольшое количество сделок. Оплата будет взыматься за:

• Брокерская комиссия составит 0,04%;
• Биржевая комиссия остаётся на том же уровне 0,01%;
• За обслуживание счёта ежемесячно будет списываться 150 рублей, при условии заключения хотя бы одной сделки.

Профессиональный стандарт

В тарифе «Профессиональный стандарт» размер комиссии будет на прямую зависеть от дневного денежного оборота.

Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой составляет при денежном обороте:

• до 1 миллиона рублей — 0,047%;
• от миллиона до 5000000 — 0,029%;
• от 10000000 до 50000000 миллионов — 0,021%;
• от 50000000 до 100000000 рублей — 0,0195%;
• сумма свыше 100000000 рублей — 0,015%.

Комиссия за биржевые сделки стандартная — 0,01%. Ежемесячное обслуживание равно 150 рублям.

Тарифы для владельцев пакета «Привилегия»

В тарифных пакетах «Привилегия» представлена бесплатная аналитика, вывести средства можно как с основного, так и со срочного рынка.

Инвестор привилегия

• Комиссия брокера за совершение сделок составляет 0,037%;
• Ежемесячное обслуживание брокерского счёта составляет 150 рублей при условии совершения хотя бы одной сделки в течение месяца;
• Биржевой процент составляет 0,01% от каждой сделки;
• Комиссия за сделки с валютой составляет: если сделка на сумму до 999 у.е. — 50 рублей, если свыше этой суммы —0,015%.

Представлены льготные условия сделок для определённых ценных бумаг.

Профессиональный привилегия

Комиссия брокера за работу с ценными бумагами будет зависеть от денежного оборота:

• до миллиона — 0,042%;
• от 1000000 до 5000000 рублей — 0,027%;
• от 5000000 до 10000000 рублей —0,024%;
• от 10000000 до 50000000 рублей — 0,02%;
• от 50-ти миллионов до 100 миллионов — 0,018%;
• свыше 100 милионнов — 0,014%.

Биржевая комиссия составит 0,01%, а так же 150 рублей за комиссию депозитария за хранение акций.

Для клиентов с пакетом «Прайм»

Инвестор прайм

Данный тариф больше адаптирован под профессиональных трейдеров.

• Брокер будет взымать за свои услуги 0,034% от суммы совершённых сделок;
• Комиссия биржи неизменна и составляет 0,01%;
• Биржевая коммиссия за сделки с валютой по 1000 у.е. от 1-го до 50-ти лотов — 50 рублей сделка, если больше — 0,015%.
• Ежемесячное обслуживание составляет 150 рублей.

Профессиональный прайм

Комиссия за сделки с дневного оборота будет составлять:

• до миллиона — 0,042%;
• от 1000000 до 5000000 — 0,026%;
• от 5000000 до 10000000 — 0,022%;
• от 10000000 до 50000000 —0,018%;
• от 50-ти миллионов до 100 миллионов — 0,015%;
• свыше ста миллионов — 0,012%.

Размер комиссии за обслуживание счёта остаётся неизменным и будет составлять 150 рублей в месяц.

Скидки

Скидки и привилегии предусмотрены для инвесторов, которые имеют в своём инвестиционном портфеле акции компании ВТБ. Это не только неплохой вклад своих денег, то и получение дополнительных скидок на обслуживание брокерского счёта инвестора. Акции ВТБ — это вклад в лидирующие позиции финансовой группы банковского сектора.

Для акционеров ВТБ обслуживание брокерского счёта будет зависеть от количества акций ВТБ на счету:

• акции до 1,5 миллиона — 105 рублей в месяц;
• имеется от 1,5 до 45 миллионов акций — 60 рублей за месяц;
• свыше 45 миллонов акций — 30 рублей.

Какой тариф выбрать

Выбор тарифного плана будет зависеть от ваших знаний и умений, а так же поставленных целей. Если вы не хотите совершать большое количество сделок, то любите играть по-крупному, то вам нужно присматриваться к профессиональным тарифам прайм и привилегия.

Новичкам достаточно тарифа, который устанавливает ВТБ по умолчанию. «Мой онлайн» не только удобный, но и выгодный в обслуживании. Это отличное начало для старта своей инвестиционной деятельности.

Наличие собственного приложения «Мои инвестиции» позволяет заключать сделки с любом удобном месте: в транспорте, в офисе компании, лёжа дома на диване. Тарифные планы разработаны под все типы инвестирования, поэтому найти удобный пакет не составит труда. Многим новичкам рекомендуется перед началом торговли ознакомиться с аналитикой и идеями для инвестирования.

Источник