Втб инвестиции как уменьшить комиссию

Всё об ИИС

Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24

Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24

Сообщение pessimist » Сб дек 23, 2017 6:11 pm

В общем, всем — Здравствуйте или Доброе время суток!

Решил я открыть такую тему по результатам осмысления постов следующих участников нашего сообщества:

Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24

Сообщение pessimist » Сб дек 23, 2017 7:40 pm

Первая и тривиальная, на первый взгляд задачка — это понять сколько можно купить облигаций определенного выпуска и по какой цене на определенную сумму.

Личный кабинет на портале — считает такую сумму без учета комиссий. А по выходным он и вообще, имеет привычку не работать. По будням мне думать некогда, а все думы приходят на выходных. Вот я и составил такую табличку, которая может мне помочь планировать свои действия, когда торги не ведутся.

Я сделал картинку с пояснениями и прошу все вопросы, мнения, жалобы, заявления по табличке задавать в этой теме:

А вот по этой ссылке можно скачать архивчик с файлом Microsoft Excel

Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24

Сообщение sandr » Вс дек 24, 2017 7:54 pm

Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24

Сообщение pessimist » Вс дек 24, 2017 8:01 pm

Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24

Сообщение pessimist » Пт янв 05, 2018 3:51 pm

Вот тут подумалось, что раз Личный кабинет на портале olb.ru комиссии не рассчитывает, то удобно иметь такую табличку в Microsoft Excel, которая рассчитывает комиссии самостоятельно.

Собственно, на первый взгляд, проблема кажется выеденной из яйца. Раздели на 100 сумму сделки и умножь на 0,0513 и получишь ориентировочный размер комиссии. Я первые годы так и делал. Но каждый раз замечал, что рассчитанные мною комиссии отличаются от тех, которые в отчетах на какие-то смешные, но все-таки, копейки!

Стал разбираться в чем дело и выяснил следующее:

— итоговая комиссия складывается из четырех составляющих;
— каждая составляющая округляется по правилам математического округления, но не может быть меньше одной копейки.

Теперь о составляющих по мере «жирности», то есть размера:

— 0,0413% комиссия брокера ВТБ по тарифу «Инвестор стандарт»;
— 0,00425% комиссия Фондовой биржи ММВБ;
— 0,00425% комиссия НКЦ за клиринговое обслуживание;
— 0,0015% Вознаграждение ПАО Московская Биржа по договорам о предоставлении интегрированного технологического сервиса (ИТС);

В общем-то, формула для расчета каждой комиссии очень проста и содержит всего одно условие «ЕСЛИ». Вот пример формулы из таблички:

При этом подразумевается, что в ячейке Е4 находится сумма на которую планируется совершить сделку.

На картинке ниже показано как пользоваться файликом, который я сделал:
***

Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24

Сообщение Дмитрий » Сб янв 06, 2018 8:24 pm

Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24

Сообщение pessimist » Вс янв 07, 2018 9:17 am

Если честно, то у меня нет никаких планов в этом направлении. Все посты в рамках «Курса молодого бойца» рождаются или по результатам обращений участников нашего сообщества, или по результатам переписки. Те вопросы, которые задают чаще всего — я стараюсь снабдить ответами, на которые потом, можно давать ссылку, вместо того, чтобы сочинять ответ с самого начала.

Что касается чтения ежедневных брокерских отчетов — задачка пока для меня непонятная. Все отчеты — разные, случаев много. Я сам, иногда, просто звоню на клиентскую линию и спрашиваю пояснений. Но родилась одна мысль. В личном кабинете есть сервис генерации отчетов по запросу. Я редко им пользуюсь, но он дает очень много полезной информации.

Возможно, это будет полезно описать в очередном посте темы: Как работать с личным кабинетом (ЛК) на olb.ru

Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24

Сообщение MishGun » Пт янв 12, 2018 7:46 pm

Уважаемый pessimist , здравствуйте!

Хочу сказать спасибо за таблички. Вы проделываете огромную работу и можете быть уверены, Ваши труды не остаются незамеченными.
Пару дней назад совершил свои первые сделки по ИИС, благодаря быстрым расчётам из файлов (и плана твист ).

Хотел уточнить один нюанс при расчёте общей комиссии биржи из нескольких составляющих:

В тарифах по сделкам с облигациями Федерального Займа на сайте http://www.moex.com/s1198 суммарное комиссионное вознаграждение (также как и итоговый процент по каждой составляющей) зависит от срока до погашения облигации (СДП).
Т.е. вычисляется сам процент: (0,0001% от суммы сделки) * СДП, но не более 0,01% от суммы сделки.

Возможно я где-то ошибаюсь и эти тарифы биржи не применимы к нашим тарифам брокера «Инвестор-Стандарт», но сайте ВТБ в разделе «Биржевые тарифы торговых систем» также есть данная информация.

На самом деле пока не понимаю зачем это может быть нужно?
В таком случае если приобретать облигации менее чем за 100 дней до погашения, то комиссия биржи по сделкам будет меньше с каждым днём.

Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24

Сообщение pessimist » Пт янв 12, 2018 8:11 pm

Хотел уточнить один нюанс при расчёте общей комиссии биржи из нескольких составляющих:
В тарифах по сделкам с облигациями Федерального Займа на сайте биржи суммарное комиссионное вознаграждение (также как и итоговый процент по каждой составляющей) зависит от срока до погашения облигации (СДП).
Т.е. вычисляется сам процент: (0,0001% от суммы сделки) * СДП, но не более 0,01% от суммы сделки.

Возможно я где-то ошибаюсь и эти тарифы биржи не применимы к нашим тарифам брокера «Инвестор-Стандарт», но сайте ВТБ в разделе «Биржевые тарифы торговых систем» также есть данная информация.

На самом деле пока не понимаю зачем это может быть нужно?
В таком случае если приобретать облигации менее чем за 100 дней до погашения, то комиссия биржи по сделкам будет меньше с каждым днём.

Вот, как раз пример взаимополезности. Я никогда не обращал на этот факт внимания по причине малости комиссий. Даже не помню такого случая, чтобы мне пришлось продавать или покупать ОФЗ за 100 дней до погашения.

Допустим, продали за 50 дней до погашения 400 облигаций федерального займа, значит комиссия будет в два раза меньше, не 17 рублей, а 8,50 р.

Факт, который я бы не отнес к существенным, при моем капитале Но для состоятельных кротов это может иметь значение

Думается мне почему-то, что продавать облигацию федерального займа до погашения не очень-то выгодно и чтобы повысить обороты — биржа делает скидку на комиссию Но это только мое, сугубо умозрительное, предположение.

Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24

Сообщение Sam » Пн янв 22, 2018 6:29 pm

Раз пошла такая тема, тоже выложу пример своей ексель-таблицы, которую использую как дневник сделок. Может быть пригодиться кому-то как шаблон для своих сделок, или может быть подкинете идею как элегантнее её можно доработать)

Файл представляет из себя бесконечную портянку, в которой сделки сгруппированы по дням, после каждого дня подсчитывается промежуточный баланс (по сути T2, за остальными слежу сам, усложнять табличку дальше не хочется). После того как в конце дня приходит брокерский отчет, я проверяю что бы мнение ВТБ по списанным комиссиям совпадало с моим файлом).

Табличка считает комиссию по каждой сделке и заодно подсказывает сколько уже за день набежало комиссий всего, мне это важно, так как по началу недооценивал режимы торгов и мог случайно попасть на маржинальное кредитование на один день после расчета комиссии в конце дня). Так как табличка делалась для себя, многие вещи в ней придется пояснять, но в принципе логику, думаю, уловить можно.

Для примера я в файле оставил 3 вымышленных дня со сделками, мои реальные отчеты уже достаточно длинные и объемные, плюс приходится вести несколько ИИС. Новые дни в табличку добавляю простым копированием структуры прошлого дня и редактирую его. Строчки для сделок по облигациям и акциям немного отличаются по вводимым параметрам, для примера показал как выглядит и то, и другое.
***

***
Для пополнений счета, списания за депозитарий или маржинальное кредитование предусмотрел отдельные поля ввода. Дни визуально отделяю жирной линией, тип сделки (покупка/продажа) отмечаю +/- Даже если вам не требуется вести дневник сделок, одну из строчек в этом файле можно просто использовать как калькулятор для расчета количества требуемых денег, ожидаемого профита или предполагаемой комиссии.

Архив с табличкой в файле Microsoft Excel можно скачать кликнув по этой ссылке:

***
P.S. По поводу расчета комиссии за облигации до 100 дней.

Столкнулся один раз с покупкой-продажей подобных, трогал один раз муниципальную какую-то, потом долго недоумевал почему мой расчет комиссии не сошелся с расчетом брокера, результат хоть и был в мою пользу, но всё равно напрягало, что расчеты не совпадают до копейки когда уже привык к этому.

Погуглил и очень удивился методике расчета комиссии биржей, не так проста как казалась на первый взгляд, но это случай экзотический, так что просто забил на него, больше с таким не сталкивался)

Источник

Какие комиссии списываются при торговле на финансовом рынке через «ВТБ Мои инвестиции»

Сегодня ВТБ — один из самых популярных брокеров в России. Он предлагает тарифы как для инвесторов, так и для трейдеров. Разница между ними заключается в комиссиях за обслуживание, зависящих от дневного оборота и стоимости портфеля. В сервисе «ВТБ Инвестиции» комиссии по текущим сделкам можно посмотреть в разделе «Аналитика портфеля».

Расходы при торговле на бирже

Прежде чем торговать на бирже, нужно внимательно изучить всю информацию о предстоящих расходах.

Каждый инвестор выплачивает несколько видов комиссий:

• брокерскую;
• биржевую;
• ежемесячное депозитарное обслуживание.

Брокерская комиссия — это выплаты банку за осуществление сделок. Процентная ставка по этому виду расчетов может меняться между тарифами. Это делается для того, чтобы предложить выгодные условия как инвесторам, так и трейдерам.

Биржевая в свою очередь всегда зафиксирована и составляет 0,01%. Ежемесячное депозитарное обслуживание (комиссия ДЕПО) зависит от наличия сделок в месяц. Если их не было, то обслуживание, как правило, бесплатно.

По сделкам ОФЗ (облигациям федерального значения) проценты не удерживаются.

Тарифы ВТБ «Мои инвестиции»

ВТБ предоставляет своим клиентам выгодные тарифы исходя из стоимости их портфеля и стратегии инвестирования.

Базовые

Они доступны сразу при регистрации:

1. «Мой Онлайн» подключается новичкам по умолчанию. Общие расходы составляют 0,06%. Также на этом тарифе не предусмотрен платеж за ежемесячное депозитарное обслуживание.
2. «Инвестор Стандарт» подойдет более опытным инвесторам, которые вкладывают большие суммы. Общая комиссия — 0,0513%.
3. «Профессиональный Стандарт» предназначен для трейдеров. Проценты на этом тарифе зависят исключительно от объема сделок в течение торгового дня.

Владельцам пакета «Привилегия»

Он подключается в случаях, когда вы:

• являетесь зарплатным клиентом с доходом от 200 тыс. руб.;
• разместили 2 млн руб. в банке;
• имеете оборот по карте 100 тыс. руб.

Также с этим пакетом вы получаете доступ к таким, как «Инвестор Привилегия» и «Профессиональный Привилегия», на которых расходы брокера ниже, чем на базовых.

Пакет «Прайм»

Он подключается, если у вас есть счет в банке на сумму от 15 млн руб. Вместе с ним вам открываются тарифы «Инвестор Прайм» и «Профессиональный прайм». Общие расходы составляют от 0,022% до 0,05248%.

Поменять тариф можно в личном кабинете или в одном из офисов банка, который оказывает инвестуслуги.

Комиссии за сделки и обслуживание: сколько придется платить брокеру

Комиссии в тарифах различаются для того, чтобы клиенты могли выбрать для себя максимально выгодные, исходя из своей стратегии инвестирования. Проценты по некоторым из них меняются в зависимости от дневного оборота, суммы всех денежных средств по купле-продаже ценных бумаг и валюты в период с 19.00 предыдущего дня торгов до 19.00 текущего.

Комиссия на базовых тарифах (см. таблицу):

Тариф	Брокерская	Биржевая	Обслуживание (руб./мес.)
«Мой Онлайн»	0,05%	0,01%	бесплатно
«Инвестор Стандарт»	0,0413%	0,01%	150 (при наличии сделок в месяц)
«Профессиональный Стандарт» (зависит от дневного оборота)	100 — 0,015%	0,01%	150 (при наличии сделок в месяц)

Комиссии на тарифах пакета «Привилегия»

Тариф	Брокерская	Биржевая	Обслуживание (руб./мес.)
«Инвестор Привилегия»	0,03776%	0,01%	150 (при наличии сделок в течение месяца)
«Профессиональный Привилегия» (зависит от дневного оборота)	100 — 0,01440%	0,01%	150 (при наличии сделок в течение месяца)

Комиссии на тарифах «Прайм»

Тариф	Брокерская	Биржевая	Обслуживание (руб./мес.)
«Инвестор Привилегия»	0,03455%	0,01%	150 (при наличии сделок в течение месяца)
«Профессиональный Привилегия» (зависит от дневного оборота)	100 — 0,012%	0,01%	150 (при наличии сделок в течение месяца)

Комиссия за подачу заявок на совершение сделок по телефону

У брокера ВТБ можно подать заявку на совершение сделки по телефону.

Для клиентов сервиса «Мой Онлайн» стоимость такой услуги составляет 150 руб. за контракт.

Для клиентов других тарифов первые 5 заявок бесплатны, а стоимость последующих составляет 99 руб.

Когда списывается комиссия

Она списывается в день расчета по контракту после закрытия рынка. Этот день в свою очередь зависит от режима торгов ценной бумаги и валюты.

После совершения сделки на вашем счете заблокируется сумма, равная проценту по ней. Она будет списана в день расчета.

Где посмотреть начисленные и списанные комиссии

С начисленными и списанными комиссиями можно ознакомиться в брокерском отчете в «Личном кабинете» на сайте www.olb.ru. Также в нем будет предоставлена вся информация по операциям по счету за выбранный период. Составление этого отчета занимает от 5 до 10 минут.

Поверхностную информацию об уплаченных процентах можно посмотреть и в приложении ВТБ «Мои инвестиции» в разделе «Аналитика портфеля».

Скидки и бонусы

В ВТБ доступ к программе Quik для трейдеров, дающей право торговать на бирже, бесплатен.

Для акционеров ВТБ возможно снижение платы за обслуживание.

Для этого нужно иметь в своем портфеле необходимое количество акций ВТБ:

• менее 1,5 млн — 105 руб.;
• 1,5-45 млн — 60 руб.;
• 45 млн — 30 руб.

Если у владельца тарифа «Инвестор Стандарт» или «Профессиональный Стандарт» в портфеле находится 1,5 млн акций ВТБ, то комиссии становятся в точности, как на пакете «Привилегия».

Полезные советы: как правильно выбирать тариф

Делать это следует исходя из своей стратегии инвестирования. Нужно обратить особое внимание на 2 момента: сумму и частоту сделок.

На небольших счетах следует выбрать «Мой Онлайн» с низкими процентами.

На счетах с активными торгами — тарифы со снижением комиссии необходимого оборота за день. Такими являются «Профессиональный Стандарт», «Профессиональный Привилегия» и «Профессиональный Прайм».

На больших счетах — «Инвестор Стандарт», «Инвестор Привилегия» и «Инвестор Прайм» с дорогим обслуживанием и низкими процентами по сделкам.

Источник