Втб инвестиции как торговать фьючерсами

ВТБ мои инвестиции полная инструкция по работе мобильного приложения.

Приложение ВТБ мои инвестиции сначала показалось мне совершенно деревянным. Сейчас, когда полностью разобралась как оно работает, решила написать инструкцию , чтобы любой начинающий инвестор мог быстро разобраться в мобильном приложении ВТБ.

Шаг 1. Скачать приложение на свой мобильный телефон. Следуя подсказкам, заполнить данные и отправить заявку на открытие брокерского счета.

От ВТБ на мобильный телефон придет несколько сообщений, в том числе логин и временный пароль для входа в приложение ВТБ мои инвестиции.

Шаг 2. Пополнить брокерский, нажав на голубой кошелек смотрите картинку.

И выбрать удобный способ пополнения.

Я пополнила с карты Сбербанка, пока не завела карту ВТБ, чтобы не платить лишние комиссии.

Шаг 3. Найти интересующие Вас активы.

Доллары, акции, облигации, фьючерсы и т.д.

Для этого нажмите на знак поиска внизу экрана.

Для удобства я добавила доллар, фьючерс на нефть и акции, которые мне наиболее интересны во вкладку «мои». Выглядит это так:

Для этого каждый актив нужно добавить в избранное. Нажимаем, например, на доллар. В правом углу сверху 3 точки, а внизу экрана жмем на звездочку 🌟

Обратите внимание, что в ВТБ можно покупать доллары, начиная от 1 единицы, тогда как у многих других брокеров доллары продаются только датами от 1000 штук. Спред (разница в цене) меньше 4-х копеек.

Покупать все активы на фондовом рынке можно с одного счета. Внутри приложения можно легко перевести деньги на срочный и внебиржевой счёт.

Чтобы посмотреть уведомления, достаточно нажать на конверт в левом верхнем углу. Чтобы посмотреть сделки и активные заявки — нажать на часики в правом верхнем углу.

Источник

Что такое фьючерсы на бирже

И как ими торговать

Если вы хотите попробовать себя в краткосрочных сделках и спекуляциях, вам стоит знать о фьючерсах.

Начнем издалека: представьте, что вы фермер и что через полгода вам понадобится зерно. И что стоимость этого зерна за полгода может вырасти в два раза, а может и упасть в два раза. Никто не знает, как получится.

Тогда вы идете к поставщику и договариваетесь, что купите у него зерно через полгода, но по нынешней цене. Если за полгода зерно подорожает, вы будете в плюсе — купите его по старой цене. Если за полгода зерно подешевеет, в плюсе будет продавец — он продаст его вам по цене полугодовой давности, которая была выше. Вот такая договоренность — и есть фьючерсный контракт. В статье речь пойдет о такой же ситуации, но на бирже.

В целом фьючерсы — это отдельная и очень большая тема, которую невозможно охватить даже серией статей. Поэтому в этой статье я буду говорить только о фьючерсах фондовой секции Московской биржи, то есть о фьючерсах на акции и на индексы. Рассмотрю только основные стратегии торговли фьючерсами.

Аккуратнее: это не про долгосрочные инвестиции

Обычно в Тинькофф-журнале мы рассказываем о разумном инвестировании и долгосрочных инвестициях: как сделать правильный выбор, вложить деньги надолго, обогнать инфляцию и стать богаче на дистанции в несколько лет.

Эта статья о другой стороне фондовых рынков: о краткосрочных сделках, трейдинге и спекуляциях. Выпуск статьи не означает, что мы призываем читателей спекулировать на бирже и рисковать. Но читатели задают много вопросов о фьючерсах, поэтому считаем своим долгом подробно рассказать, что это и зачем. А пользоваться инструментом или нет — решать вам.

Что такое фьючерс

Фьючерсный контракт — это договор между покупателем и продавцом о покупке/продаже какого-то актива в будущем. Стороны заранее оговаривают, через какой срок и по какой цене состоится сделка.

Например, сейчас одна акция «Лукойла» стоит около 5700 рублей. Фьючерс на акции «Лукойла» — это, например, договор между покупателем и продавцом о том, что покупатель купит акции «Лукойла» у продавца по цене 5700 рублей через 3 месяца. При этом не важно, какая цена будет у акций через 3 месяца: цена сделки между покупателем и продавцом все равно останется 5700 рублей. Если реальная цена акции через три месяца не останется прежней, одна из сторон в любом случае понесет убытки.

Большая часть фьючерсных сделок — это спекуляция. Вы прогнозируете, что цена акций «Лукойла» в ближайшее время вырастет, — вы покупаете фьючерсный контракт на акции «Лукойла». Думаете, что цена вот-вот рухнет, — вы продаете фьючерсный контракт на акции «Лукойла».

В продаже фьючерсов есть один нюанс. Фактически «покупка» и «продажа» в разговоре о фьючерсах — условные термины. Лучшая аналогия — это обыкновенное пари. Есть две стороны: одна считает, что цена актива вырастет, а другая — что цена упадет. В итоге первый участник «покупает» фьючерс, а второй «продает» его. Соответственно, чтобы продать фьючерс, его не нужно предварительно покупать. Для продажи фьючерсов определенного типа даже не нужно держать акции, на которые этот фьючерс заключен, — все просто рассчитывается в денежном эквиваленте.

Как инвестировать в акции и не прогореть

Почему фьючерс — это не инвестиции

Не стоит путать покупку фьючерса на акции с покупкой акций. Давайте разберем, в чем разница.

При покупке акций «Лукойла» вы:

1. Фактически становитесь совладельцем компании. Записи о том, что вам принадлежат акции, хранятся в специальном депозитарии.
2. Получаете право участвовать в собраниях акционеров в соответствии с вашей долей. Как правило, это будут годовые общие собрания акционеров, на которых у вас будет право голоса, даже если вы имеете только одну акцию.
3. Получаете право на часть прибыли компании, распределяемую в виде дивидендов.
4. В случае банкротства компании имеете право на часть средств, полученных при ликвидации активов.

При покупке фьючерсов на акции «Лукойла»:

1. Ничего из перечисленного выше к вам не относится.
2. Прав в компании у вас не больше, чем у вашего кота.

Торговля фьючерсами — это не инвестиции. Причины две: во-первых , вы не можете просто купить фьючерс и забыть о нем, как это работает с обычными акциями. Фьючерс — это инструмент срочного рынка, а значит, у каждого фьючерса есть срок его исполнения — дата, в которую все открытые контракты исполняются и каждая из сторон получает какой-то результат — прибыль или убыток. Таким образом, во фьючерсе вы не можете «пересидеть» спад и дождаться хороших результатов.

Во-вторых, фьючерсы не имеют добавочного капитала, который есть у акций и который вы, как инвестор, можете ощущать в виде дивидендов или роста стоимости акций.

В чем польза фьючерсов

У вас может возникнуть резонный вопрос: зачем мучиться с какими-то непонятными фьючерсами, если можно так же спекулировать и самими акциями: думаешь, что акции «Лукойла» будут расти, — покупаешь сейчас и продаешь потом, когда вырастут. Но по сравнению со спекуляцией на акциях у фьючерсов есть свои преимущества.

Бесплатное кредитное плечо. Кредитное плечо позволяет совершать сделки на большую сумму, чем у вас реально есть на счете. Но в случае акций этот эффект достигается за счет того, что брокер реально предоставляет вам кредит под проценты — за это нужно платить. Во фьючерсах как такового кредитного плеча нет: на момент заключения сделки вы просто не должны платить всю стоимость актива — достаточно только гарантийного обеспечения, около 10% от сделки.

Нет ограничений по короткой продаже. Короткая продажа — возможность продать то, чего у вас нет. С акциями это работает так: вы берете «взаймы» у брокера определенные акции, чтобы продать их и получить прибыль. Брокеру вы потом должны будете вернуть эти же акции. Если вы одолжили у брокера акции, продали их, а потом они подешевели — вы в плюсе: чтобы вернуть брокеру акции, вы купите их по меньшей цене. За такое «одалживание» акций брокеры тоже берут процент.

С фьючерсами по-другому: они не существуют в материальном мире — это просто договоренности. Поэтому покупка или продажа фьючерса просто показывает вашу позицию, одалживать ценные бумаги ни у кого не нужно.

Сделки дешевле. При сделках с акциями действуют разные тарифы, но в большинстве случаев нужно платить депозитарию за хранение бумаг. В случае с фьючерсами на руку играет то, что это не ценные бумаги, которые нужно хранить в специальном хранилище, — за такую договоренность депозитарий не берет плату.

Фьючерсы на Московской бирже

Мы рассмотрели некоторые основные положения о фьючерсах — теперь можно перейти к конкретным примерам. Как я писал раньше, в этой статье мы будем рассматривать только фьючерсы фондовой секции Московской биржи. Вот что к ним относится:

Технически при покупке фьючерса на бирже покупатель с продавцом договариваются только о цене и дате. Все остальные детали контракта уже стандартизированы, и за соблюдение всех обязательств отвечает биржа. Но в реальной торговле фьючерсами не нужно договариваться даже о цене и сроке: цену определяет рынок, а дату — биржа. По факту вы просто либо соглашаетесь на предложенные условия, либо не соглашаетесь.

Механически сделка проходит точно так же, как и любая другая сделка с акциями. Вы выставляете заявку, указываете цену и количество. Если покупатель/продавец найдется — заявка срабатывает.

У каждого фьючерса есть несколько характеристик, рассмотрим их подробнее.

Тип контракта — это самая важная информация о фьючерсе. Он может быть поставочным или расчетным. Если вы покупали поставочный контракт, то при исполнении фьючерса вы обязаны купить непосредственно сам базовый актив. А при расчетном происходит только финансовый расчет вашей сделки.

Разберемся на примере. Представим, что вы купили 10 фьючерсов на акции «Лукойла» по 5500 рублей и к моменту исполнения контракта акции стоят 5000 рублей.

При поставочном контракте вы будете обязаны купить 10 акций «Лукойла» по 5500 рублей. Вы потратите 55 000 рублей, и в вашем портфеле появятся 10 акций общей стоимостью 50 000 рублей. Что делать с этими акциями дальше — решать вам. Можно продать и зафиксировать убыток 5000 рублей, а можно дождаться лучших времен, когда акции подорожают.

При расчетном контракте у вас не появится никаких акций — биржа просто рассчитает ваш убыток и спишет со счета 5000 рублей.

Как мы уже говорили, при торговле фьючерсами вы получаете бесплатное плечо, так как, чтобы купить 1 фьючерс на акции «Лукойла» за 5500 рублей, вам необходимо заплатить только обеспечение — обычно 10%, или 550 рублей за фьючерс. Это значит, что для всей вашей сделки — 10 фьючерсов — вам нужно всего лишь 5500 рублей на своем счете.

А теперь интересный нюанс: если при исполнении фьючерса расчетного типа у вас просто уйдет со счета 5000 рублей и останется 500 рублей, то при поставочном типе вам нужно будет купить 10 акций «Лукойла» общей стоимостью 55 000 рублей — и на этот раз вам придется заплатить полностью. Если у вас не будет этих средств, то может либо сработать кредитное плечо от брокера (на этот раз уже платное), либо вы и вовсе получите штрафные санкции.

При продаже фьючерса все аналогично, только с другой стороны: если к моменту исполнения расчетного фьючерса акции будут стоить 5000 рублей, вы будете в плюсе — «продадите» акции по 5500 и брокер просто начислит вам 5000 рублей прибыли за 10 фьючерсов. А если это будет поставочный фьючерс, вы должны будете продать покупателю 10 акций «Лукойла» по 5500 рублей. Если этих акций у вас не будет, биржа откроет короткую позицию — одолжит вам эти акции, чтобы вы могли исполнить контракт, а с вас возьмет проценты за такой кредит. Поэтому с поставочными кредитами нужно быть аккуратным.

Исполнение фьючерса — это дата, когда все открытые фьючерсные сделки закрываются и все контрагенты исполняют свои обязательства. В расчетных фьючерсах это дата, когда вы зафиксируете убыток или прибыль по счету, а в поставочных — дата, когда вы купите/продадите базовый актив.

Хронологически процесс исполнения разбит на две даты:

1. Последний день обращения фьючерса, когда он свободно торгуется на бирже, — третий четверг того месяца и года, когда исполняется фьючерс.
2. День исполнения фьючерса — следующий торговый день после последнего дня обращения.

Например, если фьючерс исполняется в июне 2019 года, все будет выглядеть так: купить или продать фьючерс можно будет до 20 июня — это третий четверг месяца. А исполнится фьючерс на следующий день — 21 июня, в пятницу.

Всего на бирже 4 месяца исполнения фьючерсов. Это означает, что по акциям есть 4 разных фьючерса, длительность каждого из которых — 3 месяца.

На бирже это выглядит так: название фьючерса состоит из названия базового актива — тикера акции, — месяца и года исполнения. Например, фьючерс на акции «Газпрома» с исполнением в сентябре 2019 года будет выглядеть так: GAZR-9.19 . GAZR — тикер акции «Газпрома», 9 — месяц исполнения, 19 — год.

Если нажать на один из фьючерсов, мы попадем в его карточку со сводной информацией. На практике нужно переходить сразу сюда.

В правой колонке — «Параметры инструмента» — указаны все детали: тип фьючерса; дата исполнения; необходимый уровень гарантийного обеспечения — сумма, которую вам нужно реально заплатить, чтобы купить один фьючерс; объем лота — количество акций в одном фьючерсе — и так далее.

Левая колонка отображает рыночные данные по выбранному фьючерсу: какой объем сделок, цена последней сделки и так далее.

Таблица сверху показывает все доступные фьючерсы по данному базовому активу и дает по ним краткую сводку. В целом тут понятны уже все поля, кроме расчетной цены — по этой цене клиринговый центр рассчитывает все сделки, начисляет вариационную маржу и т. п. Это отдельная сложная тема — можно почитать об этом на сайте Московской биржи, но на практике механика работы не особо влияет на действия трейдера.

Гораздо интереснее посмотреть на цену и объем сделок по фьючерсам. Как видно на иллюстрации, цена везде разная, как и спрос. При этом базовый актив везде одинаковый — вот с этим стоит разобраться отдельно.

Как цена фьючерса зависит от цены базового актива

Цены фьючерсов с разной датой исполнения на один и тот же базовый актив разные, но и это не все. Цена самого базового актива основную часть времени тоже отличается от цены фьючерса на этот базовый актив.

Источник

Мои ошибки в начале инвестирования. НЕ ПОВТОРЯТЬ!

Сегодня я хочу поделиться с вами своим личным опытом инвестирования на начальном этапе. Расскажу Вам о некоторых своих ошибках. Возможно, это поможет вам сберечь ваши деньги и время. Я инвестирую уже очень давно. Вкладываю деньги через российского брокера ВТБ и через американского Interactive Brokers.

Мой портфель российских акций вы можете посмотреть в этом ролике:

Желание начать сберегать и инвестировать пришло ко мне с пониманием, что с помощью инвестиций я смогу реально приумножить свои деньги, не прилагая для этого значительных усилий, то есть не устраиваясь на дополнительную работу и не в ущерб учебе.

Сначала я использовал депозиты, но довольно рано осознал, что банковские вклады только сохраняют денежные средства, а реально зарабатывать на депозитах могут только банки. Я и сейчас использую депозиты, например, для хранения денежного запаса или для накопления денежных средств перед крупной покупкой.

Боялся ли я начинать инвестировать?

Конечно боялся! Боялся сделать что-то не так и потерять деньги. Боялся довериться не тем советчикам и не тем посредникам. Боялся вступить во что-то неизведанное, сложное и непонятное. Но страх так и не встать на путь к финансовой независимости был сильнее. И он толкал меня к знаниям о практической стороне инвестирования.

Первая ошибка

Примерно на 5-м курсе Бауманского университета одногруппник рассказал мне о фондовом рынке и даже посоветовал банк, через который можно купить акции, дав письменное поручение. Поизучав данный вопрос пару недель, я поехал в ОРГбанк и купил акции. Кажется, что среди трех купленных тогда компаний был Сургутнефтегаз. Помню также интересную деталь, что для того, чтобы узнать котировки я звонил в банк с факса на работе и принимал факсимильное сообщение от банка с котировками. Это был 1997год.

Сначала все росло как на дрожжах, а потом пришел финансовый кризис. Ценные бумаги обвалились. Конечно же я расстроился, потеряв, как мне тогда казалось, все, так тяжело заработанные деньги. Довольно длительный период времени я даже не интересовался котировками и конечно же не докупал сильно подешевевшие акции, считая деньги потерянными.

Моему удивлению не было предела, когда я все-таки поинтересовался стоимостью своих активов и обнаружил существенный прирост. Пришло понимание, что я мог бы заработать гораздо больше, если бы докупил акции на той масштабной просадке. Это и была моя первая ошибка.

Покупка подешевевших активов на просадках фондового рынка может привести к повышению потенциальной прибыли в будущем.

Банально, не правда ли?

Вторая ошибка

Этот опыт заставил меня начать изучать фондовый рынок глубже.

Сначала я много читал. Нужную информацию на эту тему в те времена найти было не просто. Поэтому, я иногда сворачивал с правильного пути и двигался в ложных направлениях. Так, я сходил на несколько бесплатных курсов по трейдингу и валютным спекуляциям. Я уже не помню, как называлась компания, предоставляющая доступ физическим лицам на рынок FOREX, но обучение длилось несколько дней по 3-4 часа. На занятиях было много теории, рассматривались модели поведения различных валютных пар на рынке, разбиралось много паттернов технического анализа и конкретных примеров торговли.

Преподаватели в солидных костюмах и галстуках подводили нас к тому, что, овладев некоторыми навыками, и учитывая кредитное плечо, так любезно предоставленное компанией, абсолютно реально зарабатывать на изменении курсов валют сотни долларов в день и даже больше. Открывались великолепные финансовые перспективы! Я поверил в собственную обучаемость и был убежден, что уж я-то точно разберусь во всем и сделаю все правильно, как говорят преподаватели и смогу заработать много денег. Даже было ощущение легкой досады, от того, что я раньше не пришел на это обучение и потерял столько времени и прибыли. Я ловил себя на мысли, что мне уже хочется начать торговать прямо сейчас. А когда я возвращался после обучения домой в Подмосковье в электричке или автобусе, я почему-то не включал свой критический разум, а наоборот, мозг рисовал мне картинки богатой жизни, в которой нет этих самых электричек и автобусов. Конечно, сомнения были и именно поэтому я решил попробовать с маленькой суммы в размере 100 долларов.

Деньги эти я слил на третий день торговли, хотя и делал все правильно, как учили. На второй день торговли я был свидетелем душераздирающей драмы, финалом которой явилась потеря около 6000 долларов одним из присутствующих в торговом зале трейдеров, который считался уже опытным. Это было очень эмоциональное, неприятное и жалкое зрелище.

Уходя, я мысленно сказал спасибо этой компании за преподнесенный урок. Это стоило мне 100долларов.

Сразу все как-будто прояснилось! Я сумел задать важный вопрос, который можно было бы задать преподавателям и руководителям той компании: «Вот если Вы обладаете знаниями и навыками так эффективно торговать и зарабатывать тысячи долларов в день, то зачем вы тратите свое время на бесплатное обучение других людей, ведь в это же самое время Вы бы уже смогли заработать сотни тысяч долларов и даже миллионы и вообще не думать об обучении кого-либо до конца своей сытой жизни. Неужели вы все такие хорошие люди, что о себе не думаете совсем?» Это был правильный вопрос.

И тогда я сделал вывод.

Величина заработка этой компании зависела от оборотов торговли и от платы за предоставленное кредитного плеча. Деньги у проигравшихся людей заканчивались быстро, и поэтому компания была заинтересована в привлечении новых клиентов посредством обучения. А бесплатность обучения окупалась с лихвой прибылью от всей этой сомнительной деятельности.

На основании этого моего первого негативного опыта я хочу дать важный совет всем начинающим инвесторам.

Если представители финансовой индустрии, в лице инвестиционных консультантов или независимых финансовых советников, предлагают вам практически или почти гарантированную доходность выше возможной средней рыночной (а это не более 10-15% годовых для российского рынка), да к тому же на коротких промежутках времени (месяцы или даже годы), то задайте им вопрос:

Почему они еще до сих пор сидят здесь за зарплату и занимаются этими консультациями, ведь получается, что гораздо выгоднее взять все свои деньги или даже кредит и вложиться в этот чудесный продукт или услугу, который они здесь предлагают с гарантированной доходностью 20, 30, а то и более % годовых?

А себе в этом случае есть смысл задать следующие вопросы:

Может мы чего-то не знаем? Может эта обещанная доходность совсем не гарантирована? Или может зарплата этих консультантов как-то зависит от того факта, вложусь я в этот сверхдоходный продукт или нет?

Что-то тут не так.

И эти вопросы и рассуждения относятся не только применительно к рынку валютных спекуляций, но, и как вы уже догадались, ко многим современным продуктам финансовой индустрии.

Третья ошибка

Далее, в начале 2000-ых я открыл счет на бирже, чтобы иметь возможность покупать акции на свое усмотрение, предварительно посетив пару курсов по трейдингу. Я уже имел в багаже опыт обучения спекуляциям с валютой и быстро увидел схожие черты.Было понятно, что привлекают новых клиентов, чтобы росли обороты брокера, который зарабатывает на комиссионных сборах.

На этих курсах удалось получить начальные знания о торговых терминалах, о некоторых особенностях торговли на бирже, которые были реально полезны.

Затем я начал торговлю.

Я покупал акции, про которые аналитики отзывались хорошо. Накупил всего подряд по чуть-чуть. Мне нравилось ощущать себя владельцем, пусть и маленькой доли, но в компаниях с громкими именами. Это была моя третья ошибка, потому что из многих акций потом пришлось выходить годами. Это были некачественные приобретения.

Покупку акций нужно осуществлять обдуманно, после предварительного изучения перспектив бизнеса компаний. Покупать нужно доли в качественных, устойчивых и перспективных бизнесах, а не слушать противоречащих друг другу аналитиков.

Четвертая ошибка

Затем я начал инвестировать, покупая паи ПИФов. На начальном этапе инвестиции в ПИФЫ устойчиво обгоняли мой портфель, созданный из акций. Видимо потому, что у паевого фонда есть управляющий, который явно имел больше опыта и знаний, чем я на начальном этапе. В то время мне нравились инвестиции в ПИФы своей приемлемой доходностью и хорошим уровнем диверсификации. На этом этапе я тоже совершил ошибку, которую я осознал существенно позже, много лет спустя.

Инвестиции в ПИФы характеризуются высоким уровнем комиссионных сборов за управление. Порой несколько процентов.

И сейчас, понимая, что историческая доходность фондового рынка за вычетом инфляции составляет около 10-15%, я осознаю, что в те годы я отдавал из этой доходности достаточно большие суммы в год, теряя прибыль. Сейчас уже есть аналоги ПИФов под названием ETF, пришедшие к нам из-за рубежа, в которых комиссия за управление (а управление в них пасcивное) не превышает порой и 0,15% в год. Использование в инвестициях ПИФов и есть моя четвертая ошибка. Хотя, строго говоря, ошибкой это считать некорректно, потому что в те годы, когда я начинал, купить ETF на российском фондовом рынке было невозможно. И ПИФы на тот момент были хорошим инвестиционным решением.

Я осознаю, что ошибки совершенные мною, ухудшили мой будущий инвестиционный результат. То есть, мне пришлось за них заплатить реальные деньги. Учитесь на чужих ошибках. Это дешевле.

При этом, несмотря на ошибки, совершенные на старте, я могу с уверенностью заявить, что больше половины моего сегодняшнего благосостояния основано на инвестициях в фондовый рынок.

Смотрите мою российскую часть инвестиционного портфеля. Ссылка на это видео я давал в начале статьи.

И это произошло по двум основным причинам:

1. Я исправил свои ошибки и не прекращал самообразование, чтобы не допускать новых,
2. Я давно начал инвестировать и сполна использую эффект сложного процента, который с течением времени способен исправить некоторые ваши ошибки за вас и создать Вам действительно весомый капитал.

И сейчас я хочу рассказать Вам о пятой ошибке, которую я не совершал, но Вы можете совершить.

Ее и по сей день совершают множество людей.

Огромной, судьбоносной ошибкой будет откладывание начала инвестирования на более поздний срок. Промедление с началом инвестирования – есть потеря огромных денег, а в некоторых случаях – путь к нищете.

Если вам понравилось статья, то плюсуйте.

Желаю вам удачных инвестиций.

Всем большого профита!

И да пребудет с вами сила сложного процента!

Источник