Втб инвестиции как стать квалифицированным инвестором

Получить статус квалифицированного инвестора стало технически проще с ВТБ Мои Инвестиции

ВТБ Капитал Инвестиции продолжает повышать удобство собственных сервисов для инвестирования. Для клиентов, которые по величине остатков на счетах и объемам оборотов на брокерском обслуживании, удовлетворяют требованиям ЦБ для признания гражданина квалифицированным инвестором, пройти саму процедуру теперь можно автоматически в один клик. Опция доступна в обновленной версии ВТБ Мои Инвестиции, а также в мобильном банке ВТБ Онлайн.

Вышедшая сегодня новая версия приложения ВТБ Мои Инвестиции дает клиентам подробную информацию по получению статуса квалинвестора. По закону получить его можно по нескольким критериям: в том числе, если у клиента на брокерском счете и ИИС — в сумме от 6 млн руб. или если его оборот по сделкам с ценными бумагами за последние 4 квартала превысил 6 млн руб. (частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум — одна в месяц).

Если клиент удовлетворяет данным требованиям, приложение предложит клиенту в одно нажатие пройти процедуру квалификации, заявка со всеми необходимыми данными формируется автоматически. На ее обработку уходит в среднем один рабочий день, после чего клиенту приходит соответствующее уведомление о присвоении статуса.

Статус позволяет получить доступ к торговле любыми ценными бумагами — более 10000 инструментов на 33 биржах мира, а также к дополнительным подборкам лучших акций, облигаций и фондов от аналитиков ВТБ.

В ВТБ Онлайн для клиентов с остатками более 6 млн рублей суммарно по брокерским, текущим счетам, ИИС и депозитам появилась кнопка «Стать квалифицированным инвестором». Всего сейчас у ВТБ 58 тысяч клиентов, удовлетворяющих данному требованию и не получивших статус квалифицированного инвестора пока. Брокерский счет есть у 22,6 тысяч клиентов, но потенциально получение статуса квалинвестора может быть интересно и остальным 35,3 тысячам. Сейчас у ВТБ Капитал Инвестиции 31 тысяча клиентов со статусом квалифицированного инвестора и остатками более 6 млн рублей на счетах. Соответственно, их число может утроится.

«Наша задача сделать весь процесс инвестирования простым, прозрачным и удобным. Теперь для тех, кто удовлетворяет требованиям закона, пройти квалификацию будет легко прямо в наших приложениях. Мы также сегодня работаем над тем, чтобы получить налоговый вычет по ИИС стало возможно также просто, в один клик. Дать нашим клиентам максимально понятный и удобный сервис для инвестирования — наша стратегическая цель», — отметил Владимир Потапов, главный исполнительный директор ВТБ Капитал Инвестиции, старший вице-президент ВТБ, руководитель департамента брокерского обслуживания.

Источник

Забыли пароль?

Мы отправим вам письмо со ссылкой
для сброса пароля

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Войти с этой почтой

Регистрация

Помощь

Здесь вы найдёте ответы на многие вопросы по инвестированию.

Как получить статус квалифицированного инвестора

Для получения статуса квалифицированного инвестора нужно соответствовать одному из условий:

1. Владеть имуществом на сумму от 6 млн ₽. Учитываются только деньги на счетах и вкладах в банках с учётом начисленных процентов, обезличенные металлические счета и ценные бумаги, в том числе переданные в доверительное управление.
2. Иметь опыт работы в профессиональном участнике рынка ценных бумаг: от 2 лет в компании со статусом квалифицированного инвестора или от 3 лет в остальных случаях.
3. Иметь оборот по сделкам с ценными бумагами и другими инструментами за последние 12 месяцев от 6 млн ₽. Частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум одна в месяц.
4. Иметь высшее экономическое российское образование в вузе, который мог аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Либо иметь квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, аудитора, страхового актуария, сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) либо Financial Risk Manager (FRM).

Если вы подходите под критерии, обратитесь в офис банка с копией документа, который это подтверждает. Владельцы пакетов «Прайм» или «Привилегия» могут обратиться к своему персональному менеджеру. Вот что нужно сделать.

1. Подготовьте документы:
   • Копия трудовой книжки, заверенная последним работодателем, или оригинал и копия трудовой книжки, заверенная клиентом, в случае если он не имеет места работы. Банк при необходимости дополнительно может потребовать копию лицензии, подтверждающую, что работодатель является квалифицированным инвестором в соответствии с пунктом 2 статьи 51.2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг».
   • Брокерский отчёт о совершении сделок за последние 4 квартала, предшествующие дате подачи заявления на признание клиента квалифицированным инвестором, подтверждающий совершение сделок в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц, с совокупной ценой таких сделок (договоров) должна не менее 6 миллионов рублей.
   • Отчет доверительного управляющего, подтверждающий владение клиентом ценными бумагами, иными финансовыми инструментами, денежными средствами на рабочий день, непосредственно предшествующий дате подачи заявления на признание клиента квалифицированным инвестором
   • Выписка со счёта депо на рабочий день, непосредственно предшествующий дате подачи заявления на признание клиента квалифицированным инвестором, или брокерский отчёт с указанием количества принадлежащих клиенту ценных бумаг, иных финансовых инструментов, денежных средств на рабочий день, непосредственно предшествующий дате подачи заявления на признание клиента квалифицированным инвестором (для иностранных брокеров).
   • Выписка с банковского счета/счета по вкладу клиента на рабочий день, непосредственно предшествующий дате подачи заявления на признание клиента квалифицированным инвестором.
   • Документ, подтверждающий требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по учётной цене соответствующего драгоценного металла, на рабочий день, непосредственно предшествующий дате подачи заявления на признание клиента квалифицированным инвестором.
   • Диплом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, выданный образовательной организацией высшего профессионального образования, которая на момент выдачи указанного документа осуществляла аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (нотариально удостоверенная копия или оригинал и копия, удостоверенная клиентом);
   • Любой из следующих аттестатов и сертификатов: квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, квалификационный аттестат аудитора, квалификационный аттестат страхового актуария, сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), сертификат Certified International Investment Analyst (CHA), сертификат Financial Risk Manager (FRM) — нотариально удостоверенная копия или оригинал и копия, удостоверенная клиентом.
2. Скачайте и заполните заявление «О признании клиента квалифицированным инвестором». Либо можете заполнить его в офисе.
3. Подайте документы в офисе ВТБ, который предоставляет инвестиционные услуги.
4. Когда статус будет присвоен, вам придёт смс. На присвоение статуса обычно уходит от одного до трёх дней.

Более подробно о статусе квалифицированного инвестора вы можете прочитать на нашем сайте.

Источник

Клиентам «ВТБ Мои Инвестиции» стало технически проще получить статус квалифицированного инвестора

Клиенты «ВТБ Мои Инвестиции», которые по величине остатков на счетах и объемам оборотов на брокерском обслуживании удовлетворяют требованиям ЦБ для признания гражданина квалифицированным инвестором, теперь могут пройти процедуру автоматически в один клик. Опция доступна в обновленной версии «ВТБ Мои Инвестиции», а также в мобильном банке «ВТБ Онлайн», сообщает пресс-служба кредитной организации.

Новая версия приложения «ВТБ Мои Инвестиции» дает клиентам подробную информацию по получению статуса квалинвестора. По закону получить его можно по нескольким критериям, в том числе если у клиента на брокерском счете и ИИС в сумме от 6 млн рублей или если его оборот по сделкам с ценными бумагами за последние четыре квартала превысил 6 млн рублей (частота сделок — не реже десяти в квартал, минимум — одна в месяц).

«Если клиент удовлетворяет данным требованиям, приложение предложит клиенту в одно нажатие пройти процедуру квалификации, заявка со всеми необходимыми данными формируется автоматически. На ее обработку уходит в среднем один рабочий день, после чего клиенту приходит соответствующее уведомление о присвоении статуса», — говорится в релизе.

Статус позволяет получить доступ к торговле любыми ценными бумагами — более 10 тыс. инструментов на 33 биржах мира, а также к дополнительным подборкам лучших акций, облигаций и фондов от аналитиков ВТБ.

В «ВТБ Онлайн» для клиентов с остатками более 6 млн рублей суммарно по брокерским, текущим счетам, ИИС и депозитам появилась кнопка «Стать квалифицированным инвестором». Всего сейчас у ВТБ 58 тыс. клиентов, удовлетворяющих данному требованию и пока не получивших статус квалифицированного инвестора. Брокерский счет есть у 22,6 тыс. клиентов, но потенциально получение статуса квалинвестора может быть интересно и остальным 35,3 тыс. Сейчас у «ВТБ Мои Инвестиции» 31 тыс. клиентов со статусом квалифицированного инвестора и остатками более 6 млн рублей на счетах. Соответственно, их число может утроиться.

Источник

Как получить статус квалифицированного инвестора?

У меня два вопроса: как получить этот статус и нужно ли его подтверждать для каждого брокера? В поддержке одного из брокеров сказал мне, что статус квалифицированного инвестора у каждого брокера нужно получать заново и перенести его нельзя — так ли это?

С уважением, Роман

Роман, на второй вопрос можно ответить коротко: да, проходить квалификацию нужно у каждого брокера, с которым вы работаете. И в Тинькофф-инвестициях тоже.

Теперь давайте разберемся в деталях.

Что за статус и что он дает

Квалифицированный инвестор — это человек или юрлицо, который подтвердил свою квалификацию и получает за это доступ к дополнительным финансовым инструментам — тем, которые недоступны неквалифицированным инвесторам.

Чтобы защитить начинающих вкладчиков от излишних рисков, ЦБ разделяет инвесторов на квалифицированных и просто инвесторов. К квалифицированным по закону относятся:

1. Банк России, ВЭБ, кредитные организации, АСВ.
2. Профессиональные участники рынка ценных бумаг, клиринговые организации.
3. Некоммерческие организации субъектов РФ, которые приобретают ЗПИФы для поддержки субъектов малого и среднего бизнеса.
4. Акционерные инвестиционные фонды, НПФ, УК инвестиционных фондов.
5. Страховые организации.
6. Роснано, международные финансовые организации.

Физическое лицо тоже может стать квалифицированным инвестором. Для этого надо, чтобы таковым его признали профессионалы: брокеры, доверительные управляющие, управляющие компании акционерных инвестфондов и паевых инвестиционных фондов.

Статус квалифицированного инвестора позволяет совершать сделки с финансовыми инструментами, которые недоступны обычным инвесторам. Например, с ценными бумагами иностранных эмитентов, которые не допущены к публичному размещению или обращению в РФ, иностранными финансовыми инструментами, не квалифицированными в качестве ценных бумаг, некоторыми субординированными облигациями и т. д.

В премиум-сервисе Тинькофф-инвестиций благодаря статусу квалифицированного инвестора можно купить ценные бумаги, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах, и внебиржевые ценные бумаги: сплитированные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты и др.

Разные брокеры и УК могут давать квалифицированным инвесторам доступ к разному набору финансовых инструментов. Прежде чем открыть счет у нового брокера, стоит проверить список финансовых инструментов, которые у него есть.

Требования к квалифицированному инвестору

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, достаточно выполнить одно из условий:

1. владеть имуществом на сумму от 6 млн рублей. Учитываются только деньги на счетах и депозитах в банках, договоры обезличенных металлических счетов и ценные бумаги. Недвижимость или коллекция антиквариата не подойдет;
2. иметь опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами или производными инструментами. Нужно два года опыта, если организация — квалифицированный инвестор, и три года — в других случаях;
3. получить экономическое образование в вузе, который на тот момент мог аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Или иметь аттестат специалиста финансового рынка, аудитора, страхового актуария, CFA, CIIA, FRM;
4. за последний год совершить сделки с ценными бумагами или деривативами на сумму от 6 млн рублей. При этом каждый месяц должно быть не менее одной сделки, а каждый квартал — в среднем не менее 10 сделок.

Такой список используется и в премиум-сервисе Тинькофф-инвестиций , и у других брокеров. Брокеры и УК не сами придумывают критерии: они прописаны в указаниях Банка России.

Как получить статус квалифицированного инвестора

В премиум-сервисе Тинькофф-инвестиций порядок такой:

1. Вы отправляете персональному менеджеру в чате приложения Тинькофф-инвестиций копию документа, подтверждающего, что вы соответствуете статусу.
2. Если вы храните деньги в Тинькофф-банке , менеджер сам собирает нужные документы.
3. Менеджер готовит все необходимые бумаги и присылает их в чате приложения. Документы нужно подписать кодом из смс.
4. В течение 5 рабочих дней документы проверяют и присваивают статус квалифицированного инвестора.

У каждого брокера и УК есть свой регламент признания лица квалифицированным инвестором, то есть в других организациях порядок действий может отличаться. Но суть одинакова: инвестор собирает документы, которые могут подтвердить его квалификацию, а организация их проверяет. Если все в порядке, инвестору присваивают статус квалифицированного инвестора или отказывают, если что-то не соответствует критериям ЦБ.

У каждого брокера или УК свой реестр таких инвесторов. Общего списка квалифицированных инвесторов нет.

Если у вас уже есть статус квалифицированного инвестора в Сбербанке, то в Тинькофф-инвестициях , БКС, ВТБ и у прочих брокеров и УК придется подтверждать статус с нуля, чтобы эти организации позволили вам совершать операции с инструментами для квалифицированных инвесторов. Так организации подстраховываются на случай, если другой брокер или УК выдал статус с нарушениями или если основания для такого статуса устарели.

Что в итоге

Статус квалифицированного инвестора позволяет использовать финансовые инструменты, недоступные обычным инвесторам. Например, акции инвестиционных фондов (ETF), которые не допущены к торгам на российских биржах.

Квалифицированным инвестором можно стать, если соответствовать хотя бы одному критерию из списка Банка России: капитал не менее 6 млн рублей, определенное образование и т. д.

Статус квалифицированного инвестора может присвоить брокер или управляющая компания. Для этого надо представить подтверждающие документы.

Единого реестра квалифицированных инвесторов нет, и статус, полученный у одного брокера, другим обычно не учитывается. У нового брокера или УК статус придется подтверждать заново.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, дорогих покупках или семейном бюджете, пишите. На самые интересные вопросы ответим в журнале.

Источник