Втб инвестиции для нерезидентов

Форма W-8BEN и ВТБ

Некоторое время назад я решилась на то, чтобы взять все в свои руки и уменьшить налоги по американским ценным бумагам. Этот шаг в будущем позволит мне почти в 2 раза увеличить выплаты от американских эмитентов, поступающие в качестве дивидендов. Американцы платят скромные дивиденды, поэтому это конечно мелочь, но приятная мелочь.

Коротко о W-8BEN

Американские граждане с дивидендов по акциям платят налоги по ставке 30%. Поскольку между Россией и США подписано соглашение об избежании двойного налогообложения, для нас действует поблажка. Люди, заполнившие форму W-8BEN, которая раскрывает гражданство, имеют возможность платить налоги с американских дивидендов по ставке 13%. Исключение составляют дивиденды от REIT фондов.

13% складываются из двух составляющих:

1. 10% уплачиваемых в США;
2. 3% которые необходимо доплатить в России самостоятельно.

Но с формой W-8BEN оказалось не все так легко как кажется. Один мой брокер, как оказалось совсем не дает подписывать эту форму , а у другого я с трудом нашла ее. Рассказываю по порядку.

Как подписать форму W-8BEN у ВТБ-инвестиции

Я не очень люблю официальный сайт ВТБ-Инвестиции, поскольку мне он кажется немного доисторическим. Все как-то не современно устроено. Не очевидно где что искать. Мобильное приложение брокера намного удобнее, но как выяснилось в нем нет необходимого функционала для заполнения формы, раскрывающей резидентство. Сформировать и отправить форму W-8BEN можно только через официальный сайт брокера, расположенный по адресу https://broker.vtb.ru/ .

В Личном кабинете есть раздел «Распоряжения», именно он оказался мне нужен. В нем есть подраздел по заполнению и отправке формы.

Сначала необходимо сделать запрос на форму. Форму запроса ВТБ почти всю заполнил за меня, мне осталось только ввести свой ИНН. Банк формирует PDF файл который необходимо распечатать и подписать. Ранее я уже подписывала форму у другого брокера, там стояла отметка, что если форма была сформирована сначала, например, 1ого числа, а затем 2ого, то очень важно прикрепить на сайт именно 2ую форму. Если на форме будет указано не дата последней сформированной формы, биржа может не принять W-8BEN. Да, да, форма отправляется именно на Санкт-Петербургскую биржу, брокер является обычным посредником. Возможно он тоже осуществляет проверку формы. но принимает ее или не принимает именно биржа.

После того как я сформировала, распечатала, подписала, отсканировала и прикрепила форму на сайте ВТБ-инвестиции, мне всплыло сообщение о том, что брокер проинформирует меня, когда моя форма будет рассмотрена. Мне осталось только ждать.

Как проверить принята ли форма

После отправки формы я довольно долго ждала когда же брокер проинформирует меня о том, принята моя форма или нет. Отдельное опасение вызывало у меня то, что ранее я подавала W-8BEN через другого брокера и обратила внимание на то, что адрес моей регистрации в двух формах загруженных из личных кабинетов был указан по-разному. Менять адрес и писать его однотипно я тоже не решилась, ведь у брокера могли возникнуть вопросы. Я ждала, ждала, а уведомление все не приходило. В конце концов я позвонила на горячую линию ВТБ, где девушка объяснила мне как проверить статус формы. Все просто. Если форма принята, на официальном сайте брокера ВТБ в разделе «Настройки», в самом низу появляется табличка в которой указано, что форма принята. После того как я узнала, что форма принята, я решила проверить раздел уведомлений. В этом разделе не оказалось уведомления о том, что форма принята.

Форма W-8BEN не бессрочная, она имеет свой срок действия. В 2024 году мне снова придется заполнять форму W-8BEN и подтверждать свое гражданство. В личном кабинете брокера ВТБ указан срок действия моей формы. Главное не забыть его, я не надеюсь, что брокер сообщит мне о том, что срок действия формы истек.

Большинство американских эмитентов выплачивает очень скромные дивиденды. Если выплаты составляют 2-4% от стоимости ценной бумаги, то эмитента часто называют дивидендным аристократом. Заполнение форму W-8BEN позволяет сэкономить 17% от суммы выплаты. С одной стороны это не большая сумма. Если считать, что с каждой вложенной 1000$, я получаю 25$ дивидендами. Размер экономии составляет всего от 20$ х0.17 = 3.4$ до 40$х0.17=6.8$. Но в то же время, зачем отказываться от 3-6 долларов?

Источник

Как определить налоговый статус (резидент или нерезидент)? Какие применяются налоговые ставки?

Налоговое резидентство физического лица может отличаться от его гражданства.

Если Вы фактически находилось на территории РФ не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев, Вы считаетесь налоговым резидентом.

Если Вы фактически находилось на территории РФ менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев, Вы считаетесь налоговым нерезидентом.

Период нахождения в РФ не прерывается на периоды выезда за пределы РФ для краткосрочного (менее шести месяцев) лечения или обучения (ст. 207 НК РФ).

Налоговые ставки (ст. 224 НК РФ):

Для налоговых резидентов — 13%, за исключением некоторых случаев, когда применяется ставка 35%.

Для налоговых нерезидентов — 30%, за исключением дохода в виде дивидендов от российских организаций, к которым применяется ставка 15%.

Налоговые резиденты иной страны, чем РФ могут иметь возможность воспользоваться льготами по НК РФ или по соответствующему соглашению об избежании двойного налогообложения при условии представления Брокеру всех необходимых документов (за дополнительными разъяснениями обращайтесь к Брокеру и/или к налоговым консультантам).

Обращаем внимание, что представленная информация носит исключительно справочный характер, и не должна расцениваться в качестве анализа и/или консультации относительно порядка налогообложения. Указанный порядок рекомендуем уточнять у налоговых консультантов.

© 2021, ООО ВТБ Капитал Брокер

123112, г. Москва, Набережная Пресненская, дом 10, эт 16 пом III ком 6

ООО ВТБ Капитал Брокер (ВТБК Брокер), Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности №045-12014-100000, выдана: 10 февраля 2009 г., Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности №045-12021-010000, выдана: 10 февраля 2009 г., Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности №045-12027-000100, выдана: 10 февраля 2009 г.

1. Содержание сайта www.vtbcapital-broker.ru и любых страниц сайта («Сайт») предназначено исключительно для информационных целей. Сайт не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение ВТБК Брокер о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу. Информация на Сайте не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений.

Никакие положения информации или материалов, представленных на Сайте, не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение ВТБК Брокер предоставить услуги инвестиционного советника, кроме как на основании заключаемых между Банком и клиентами договоров. ВТБК Брокер не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на Сайте, подходят всем лицам, которые ознакомились с такими материалами, и/или соответствуют их инвестиционному профилю. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Сайта, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. ВТБК Брокер не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой или приобретением финансового инструмента или инвестиционного продукта, Вы должны самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги и/или продукта, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, или перед приобретением конкретного финансового инструмента или инвестиционного продукта, свою готовность и возможность принять такие риски. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться на мнения, изложенные на Сайте, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты.

Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Стоимость или доход от любых инвестиций, упомянутых на Сайте, могут изменяться и/или испытывать воздействие изменений рыночной конъюнктуры, в том числе процентных ставок.

ВТБК Брокер не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Сайте, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы ВТБК Брокер выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств ввел режим ограничительных мер, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком ВТБ (ПАО). ВТБК Брокер предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, ВТБК Брокер не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Все цифровые и расчетные данные на Сайте приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров.

Настоящий Сайт не является консультацией и не предназначен для оказания консультационных услуг по правовым, бухгалтерским, инвестиционным или налоговым вопросам, в связи с чем не следует полагаться на содержимое Сайта в этом отношении.

ВТБК Брокер прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, ВТБК Брокер не делает каких-либо заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в информационном материале, размещенном на Сайте, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в материалах Сайта, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная на Сайте информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

ВТБК Брокер настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых на Сайте финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) ВТБК Брокер может являться эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участником группы лиц ВТБ (далее — участник группы) и одновременно участник группы оказывает брокерские услуги и/или услуги доверительного управления (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских, консультационных или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские, консультационные услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов ВТБК Брокер руководствуется интересами своих клиентов.

Любые логотипы, иные чем логотипы ВТБК Брокер, если таковые приведены в материалах Сайта, используются исключительно в информационных целях, не имеют целью введение клиентов в заблуждение о характере и специфике услуг, оказываемых ВТБК Брокером, или получение дополнительного преимущества за счет использования таких логотипов, равно как продвижение товаров или услуг правообладателей таких логотипов, или нанесение ущерба их деловой репутации.

Термины и положения, приведенные в материалах Сайта, должны толковаться исключительно в контексте соответствующих сделок и операций и/или ценных бумаг и/или финансовых инструментов и могут полностью не соответствовать значениям, определенным законодательством РФ или иным применимым законодательством.

ВТБК Брокер не гарантирует, что работа Сайта или любого контента будет бесперебойной и безошибочной, что дефекты будут исправлены или что серверы, с которых эта информация предоставляется, будут защищены от вирусов, троянских коней, червей, программных бомб или подобных предметов и процессов или других вредных компонентов.

Любые выражения мнений, оценок и прогнозов на сайте, являются мнениями авторов на дату написания. Они не обязательно отражают точку зрения ВТБК Брокер и могут быть изменены в любое время без предварительного предупреждения.

ВТБК Брокер не несет ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), включая реальный ущерб и упущенную выгоду, возникшие в связи с использованием информации на Сайте, за невозможность использования Сайта или любых продуктов, услуг или контента, купленных, полученных или хранящихся на Сайте.

Источник

Подписываю W8-BEN в ВТБ

и рассказываю, когда увижу дивиденды американских компаний

Всем привет! Начинающий инвестор снова с вами! 🤗

Сегодня пару слов о том, почему до сих пор не пришли дивиденды по акциям Кока-колы (хотя дата выплаты была 29 июня) и как заполнить W8-BEN в ВТБ онлайн 🤔

Оказывается, с недавних пор это можно сделать онлайн.

W8-BEN в ВТБ (онлайн)

Заполнение и подписание этой формы занимает те же 5-10 минут, что и в Тинькофф.

1. Заходим в личный кабинет ВТБ по ссылке

2. Нажимаем «Запрос на получение налоговой формы W8-BEN»

3. Заполняем поле «ИНН» (остальные поля заполнены автоматически), ставим галочку. Жмём «Подать заявку»

4. Форма отправлена на почту

5. Заходим на почту, распечатываем форму, подписываем, сканируем.

В этом плане в Тинькофф, конечно, удобнее. Никаких тебе PDF и сканов, сфоткал на телефон и отправил.

Важно! 👆

Заполнение (ИНН) формы, её печать, подпись и отправка должны быть в один и тот же день. Нельзя заполнить и подписать форму вечером, а с утра отправить её. Форма должна быть отправлена в день запроса!

6. В личном кабинете заходим в раздел «Отправить W8-BEN» и загружаем сканированный файл (в PDF).

7. Подтверждаем операцию по коду из смс и готово 💪

Теперь, кстати, интересно. Если форма подписана сейчас, дивиденды по американским акциям уже в процессе, то они придут уже с вычетом налога 10% или 30%?

Напишите в комментариях, если сталкивались с таким 🤷🏻‍♂️

А что с дивидендами-то?

А теперь к вопросу о выплате дивидендов тех самых американских акций, ради которых это всё затевается.

Да, отсечка по этой бумаге была 11 июня.

Да, дата выплаты была 29 июня.

Но после звонка по тому самому номеру ВТБ Капитал из предыдущей статьи (8-800-333-24-2) выяснилось, что дивиденды по американским акциям приходят гораздо позже.

По словам менеджера после отсечки некоторое время в компании уходит на определение даты выплаты этих самых дивидендов. И это время может доходить до 60 календарных дней. То есть дата выплаты непостоянная величина. Если это так, что дивиденды по Кока-коле могу получить в любой день до 11 августа включительно 😕 Но это в самом печальном случае. Надеюсь, дивиденды придут раньше.

Спасибо, что дочитали! 😊

Уже через пару часов прислали письмо следующего содержания

Источник