Во сколько памм счетов инвестировать

Лучшие ПАММ-счета 2021 года — Как работают ПАММ-счета?

ПАММ-счета позволяют вам инвестировать деньги с опытным трейдером, который затем будет покупать и продавать активы от вашего имени за вычетом комиссии. Основное преимущество ПАММ-счетов заключается в том, что вы можете активно торговать на финансовых рынках, не поднимая пальца.

С учетом сказанного, сквозной процесс на первый взгляд может показаться несколько запутанным, поскольку в нем участвуют три заинтересованные стороны. Это включает в себя инвестора (вас), трейдера, с которым вы инвестируете, а затем фактическую брокерскую фирму, которая облегчает сделки.

В этой статье мы исследуем все тонкости работы ПАММ-счетов. Мы также обсуждаем некоторых из наших лучших поставщиков ПАММ-счетов в 2021 году, а также несколько полезных советов о том, что вам нужно учитывать, прежде чем расстаться со своими деньгами.

На этой странице:

Что такое ПАММ-счет?

Прежде чем мы обсудим наших лучших провайдеров в 2021 году, нам важно объяснить, как на самом деле работают ПАММ-счета. В своей основной форме счета модуля управления процентным распределением (ПАММ) позволяют инвестировать деньги с опытным инвестором. Это инвесторы, которые имеют многолетний опыт работы в сфере онлайн-торговли, а также результаты, которые вы можете проверить независимо.

Как и в случае с более традиционным паевым инвестиционным фондом, ваши деньги будут объединены с другими инвесторами. Это позволяет трейдеру покупать и продавать активы в гораздо большем объеме, впоследствии увеличивая сумму прибыли, которую они могут получить. В обмен на оплату такой услуги вы будете иметь право на свою долю доходов.

В сквозной процесс ПАММ-счета вовлечены три заинтересованные стороны. Это включает в себя:

Инвестор

Инвестор — это человек, который вкладывает деньги в услугу ПАММ-счета с целью зарабатывания денег пассивным способом. Это особенно подходит для тех из вас, у кого практически нет опыта работы на финансовых рынках, а также для тех, у кого нет времени активно торговать в течение дня.

Трейдер

Чтобы воспользоваться услугами ПАММ-счета, вам необходимо передать свои средства опытному трейдеру. Затем соответствующему трейдеру будет поручено покупать и продавать финансовые инструменты в онлайн-пространстве с целью получения долгосрочной прибыли. Что в этом для трейдера? Что ж, большинство соглашений о ПАММ-счетах предусматривают разделение прибыли. Это означает, что теоретически трейдер будет зарабатывать больше денег по мере увеличения своего капитала.

Брокерская Фирма

Как только трейдер привлекает капитал от инвесторов, ему необходимо использовать брокерскую онлайн-фирму, которая позволяет им предлагать ПАММ-услуги. В конце концов, вы поручаете свои деньги стороннему трейдеру, поэтому наличие определенных мер безопасности абсолютно необходимо. В первую очередь это соглашение об ограниченной доверенности. С точки зрения непрофессионала, это означает, что вы разрешаете трейдеру покупать и продавать активы от вашего имени на указанной онлайн-брокерской платформе. Что особенно важно, это означает, что вы берете на себя полную ответственность за любые убытки, которые сделка несет от вашего имени.

Как работают ПАММ-счета?

Когда дело доходит до инвестиционного процесса, существует модель распределения доходов. Это означает, что трейдер ПАММ-счета, которому вы доверяете свои деньги, будет финансово мотивирован. Их гонорар обычно основывается на процентах от их ежемесячной прибыли.

Прежде чем мы перейдем к реальному примеру, нам сначала нужно понять, что такое устройство ПАММ-счета. Для упрощения предположим, что трейдер ПАММ-счета управляет деньгами от имени четырех инвесторов. Как всегда бывает, индивидуальный трейдер должен быть лично заинтересован в соглашении. Это гарантирует, что они будут управлять вашими деньгами без риска, поскольку на кону их собственные средства.

• Инвестор А (вы) владеет 15% акций ПАММ-счета, что составляет 15,000 XNUMX долларов США.
• Инвестору B, C и D также принадлежит 15% акций.
• Это увеличивает общую долю инвестора в трейдере до 60% — или 60,000 XNUMX долларов.
• Остаток в 40% инвестируется реальным трейдером по цене 40,000 долларов США.

Всего на счету трейдера 100,000 долларов.

Теперь, когда мы знаем структуру соглашения, давайте быстро рассмотрим, как может выглядеть прибыльный месяц.

Пример расчета на конец месяца ПАММ-счета

• Трейдер активно покупает и продает форекс-пары в течение мая.
• У трейдера отличный месяц, прибыль 20%.
• При балансе в 100,000 120,000 долларов это означает, что теперь ПАММ-счет стоит XNUMX XNUMX долларов.
• Теоретически это означает, что ваши первоначальные инвестиции в размере 15,000 долларов США выросли на 20%.

Тем не менее, трейдер ПАММ-счета может зарабатывать деньги, поэтому сначала он забирает свою долю прибыли. Допустим, комиссия трейдера составляет 10%.

• В мае трейдер заработал 20%, что составляет $ 20,000 XNUMX прибыли.
• Взяв комиссию в размере 10%, трейдер заработает дополнительно 2,000 долларов.
• Это означает, что остается $ 18,000 XNUMX прибыли для распределения между всеми акционерами ПАММ-счета.
• 40% из них идет на торговлю, а оставшиеся 60% вызывают беспокойство между четырьмя инвесторами.

Что будет, если у трейдера месяц убытков?

В приведенном выше примере трейдер сделал довольно сочные 20% в мае. Большой! Однако нет никакой гарантии, что трейдер будет получать прибыль каждый месяц. Любая платформа ПАММ-счетов, которая сообщает вам иное, предоставляет ложную информацию. Таким образом, нам необходимо оценить, что произойдет, если трейдер завершит месяц с убытком.

• В июне сделка приносит убыток 10%.
• Если предположить, что никто не обналичил свою прибыль с мая, это означает, что портфель потерял 10% от $ 120,000 XNUMX.
• При убытке в 12,000 долларов баланс ПАММ-счета увеличивается до 108,000 долларов.
• Хотя ваши общие инвестиции в счет направлены на прибыль (поскольку она началась с баланса в 100,000 XNUMX долларов США), в этом месяце сделка не будет приносить комиссию.

Поскольку трейдер ПАММ-счета всегда может столкнуться с убыточным месяцем, это еще раз подчеркивает необходимость избегать вывода средств. Поступая так, вы не обвиняете себя в том, что в какой-то момент баланс вашего счета снизится. Это ничем не отличается от инвестирования в паевой инвестиционный фонд. То есть, хотя у лучших поставщиков паевых инвестиционных фондов больше выигрышных месяцев, чем проигрышных, тем не менее, иногда бывает, что проигрышный месяц.

Просадка ПАММ-счета

Важным показателем, на который следует обратить внимание при выборе провайдера ПАММ-счета, является процент «просадки». Для тех, кто не знает, это максимальный процент потерь, с которыми столкнулся трейдер ПАММ-счета, по отношению к пиковому значению счета.

• Например, предположим, что стоимость аккаунта составляет 200,000 1 долларов в месяц 220,000 и 2 XNUMX долларов в месяц XNUMX.
• Пик ПАММ-счета составляет 220,000 XNUMX долларов, так как это самая высокая сумма, которую может стоить портфель.
• Если бы в 3-м месяце ПАММ-счет стоил 190,000 220,000 долларов, нам нужно было бы вычислить эту цифру относительно пика, который составляет XNUMX XNUMX долларов.
• Это означает, что максимальная просадка по счету составляет 13.6%.

С точки зрения непрофессионала, это означает, что если бы вы инвестировали в ПАММ-счет на его пике во 2-м месяце, ваши общие инвестиции были бы на 13.6% меньше в 3-м месяце. Чтобы вернуться к показателю безубыточности, трейдеру потребуется чтобы получить прибыль на 15. 79%.

В конечном итоге вам нужно найти трейдера ПАММ-счета с низким показателем просадки, желательно в течение как минимум 12 месяцев.

Какова роль брокера?

Как отмечалось ранее, онлайн-брокер необходим для содействия сделкам выбранного вами поставщика ПАММ-счета. В свою очередь, трейдер должен будет оплатить ряд сборов и комиссий брокер. Поскольку у вас есть финансовая заинтересованность в трейдере, это дополнительные расходы, которые необходимо учитывать. Что наиболее важно, рассматриваемый брокер должен иметь возможность поддерживать соглашения о ПАММ-счетах.

Другими словами, это не так просто, как инвестировать с опытным трейдером, а затем позволить трейдеру использовать ваши деньги у любого брокера по своему выбору. Напротив, должен быть принят ряд мер безопасности, чтобы гарантировать, что [A] ваши деньги ограждены от трейдера, что означает, что у них нет возможности вывести средства на свой собственный счет, и [B] вы возможность прозрачным образом проверять инвестиции, которые трейдер делает от вашего имени.

Выбор провайдера ПАММ-счета

Одна из самых сложных частей непрерывного процесса ПАММ-счета — это выбор сделки, в которую вы можете доверить свои деньги. В конце концов, именно трейдер будет принимать ключевые решения о том, какие активы, а также покупать и продавать, поэтому очень важно, чтобы у этого человека был давний послужной список получения прибыли на финансовых рынках.

Чтобы помочь вам на этом пути, ниже мы перечислили некоторые соображения, которые необходимо учитывать при выборе провайдера ПАММ-счета.

В первую очередь, вам необходимо убедиться, что ваш ПАММ-счет очень диверсифицирован. Это начинается с того, что вы используете несколько трейдеров. Например, предположим, что у вас есть 10,000 2,000 долларов для инвестирования. Вместо того, чтобы класть все яйца в одну корзину, для вас было бы гораздо выгоднее инвестировать в пять разных трейдеров по XNUMX долларов каждый. Таким образом, если один из ваших трейдеров столкнется с убыточным месяцем, всегда есть шанс, что вы все равно получите прибыль.

Каждый из провайдеров ПАММ-счетов устанавливает минимальный размер счета. Это минимальная сумма денег, которую вы должны инвестировать в трейдера. Хотя в некоторых случаях это может стоить несколько сотен долларов, для некоторых платформ потребуется значительно больше. Важно убедиться, что вы вкладываете только ту сумму, которая вам удобна.

ПАММ-счета покрывают практически все мыслимые активы. Будь то акции «голубых фишек», валюты, энергоносители или золото, скорее всего, найдется трейдер, имеющий опыт работы на предпочитаемом вами рынке. С учетом вышесказанного вам также следует рассмотреть возможность диверсификации между несколькими классами активов, так же как вы диверсифицируетесь между несколькими разными трейдерами. При этом вы не будете чрезмерно подвержены влиянию одного рынка.

Подтверждаемый послужной список

Вы можете встретить провайдера ПАММ-счета, который утверждает, что зарабатывает более 70% в месяц. Как бы здорово это ни звучало, есть ли способ проверить эту информацию? В противном случае претензии маловероятны. Помня об этом, выбирайте поставщиков, которые предоставляют вам доступ к поддающимся проверке результатам торговли.

Это должно включать ключевые показатели, такие как типы активов, которые трейдер покупает и продает, какие ставки он использует и как выглядит их ежемесячная прибыль с тех пор, как трейдер присоединился к платформе. Точно так же ваш процесс исследования должен также учитывать максимальную просадку, о которой мы говорили ранее.

Трейдеры ПАММ-счетов занимаются зарабатыванием денег. Вот почему они стремятся управлять вашими инвестициями, так как они приносят большую прибыль. Таким образом, трейдер будет получать процент от любой прибыли, которую он получает от вашего имени. На самом деле не существует четкого правила относительно того, сколько вы должны платить, поскольку комиссия должна отражать опыт трейдера, его навыки и исторические результаты.

Другими словами, гораздо лучше платить 20% комиссии трейдеру, который постоянно получает прибыль, чем платить 5% трейдеру, который изо всех сил пытается получить прибыль! Не забывайте, что часть вашей прибыли будет съедена комиссиями, взимаемыми брокером, поэтому убедитесь, что вы понимаете, как это работает, прежде чем регистрироваться.

Выбор брокерской фирмы

Вы должны убедиться, что провайдер ПАММ-счета использует регулируемую брокерскую фирму для облегчения ваших сделок. Рассматриваемая платформа должна быть лицензирована органами первого уровня, такими как FCA, CySEC или ASIC. Это гарантирует, что ваши средства всегда будут в безопасности.

Точно так же брокер должен иметь возможность поддерживать соглашения с ограниченной доверенностью, которые поставляются с ПАММ-счетом. Таким образом, вы подтверждаете, что трейдер может делать инвестиции от вашего имени.

В отделе платежей вам необходимо оценить, как вы сможете вводить и выводить деньги на ПАММ-счет. Самый простой способ сделать это — внести средства с дебетовой / кредитной карты, и ваш платеж будет обработан мгновенно. При использовании банковского счета предлагаются более высокие лимиты, хотя это задержит процесс на несколько дней.

Типы ПАММ-счетов

Есть два метода, которыми вы можете воспользоваться в своей охоте за услугой ПАММ-счета.

Концы с концами: Первый вариант — использовать комплексного провайдера, который облегчит вам весь процесс. По сути, они действуют как посредник между инвесторами (вами) и онлайн-брокерской фирмой. У провайдера ПАММ-счета, вероятно, будет несколько внутренних трейдеров, которых вы можете выбрать или не выбрать индивидуально. Как мы вскоре расскажем, сюда входят такие компании, как World Markets и FXTitans.

Через брокера: Второй вариант, который у вас есть в вашем распоряжении, — это обратиться напрямую к онлайн-брокеру, который обслуживает ПАММ-счета. Вы будете регистрироваться на регулируемой платформе, такой как AVATrade, Insta Forex или Alpari. Процесс включает в себя открытие торгового счета, внесение средств, а затем выбор трейдера ПАММ-счета для инвестирования.

Вариант, который вы выберете, в конечном итоге будет зависеть от личных предпочтений.

Лучшие ПАММ-счета 2021: наш выбор

Итак, теперь, когда вы знаете все тонкости работы ПАММ-счетов, вам нужно подумать о том, к какому провайдеру вы хотите зарегистрироваться. По состоянию на 2021 год доступны буквально сотни вариантов на выбор, как для сквозных управляемых счетов, так и для прямых брокерских услуг. Имея это в виду, мы сузили наш список лучших ПАММ-счетов до пяти.

Перед регистрацией обязательно ознакомьтесь с нашими точками зрения на рекомендуемые платформы, перечисленные ниже.

1. Мировые рынки — Комплексное обслуживание памм-счетов через единую платформу

World Markets — мастер на все руки в онлайн-инвестиционном пространстве. Платформа предлагает все: от полноценных торговых счетов до автоматизированных стратегий искусственного интеллекта и, конечно же, ПАММ-счетов. Поскольку платформа напрямую связана с известным брокером HYCM, вы сможете получить доступ к тысячам финансовых инструментов. World Markets предлагает услугу ПАММ-счетов на 360 градусов, и есть три типа счетов на выбор. Во-первых, пробная учетная запись дает вам 30-дневный неограниченный доступ к своим ПАММ-счетам, хотя вам необходимо будет внести минимальный депозит в размере 2,500 евро.

Если в какой-то момент в течение первого месяца вы не будете удовлетворены конечным результатом, вы можете просто вывести свой баланс обратно. Если вы все же решите остаться на платформе, вы сможете выбрать стандартную учетную запись или учетную запись Gold Premier. Первый вариант, требующий минимального депозита в размере 5,000 евро, предполагает 20% комиссию за участие в прибыли. Итак, если трейдер заработает вам 500 евро в месяц 1, World Markets получит из них 100 евро, в результате чего вы получите прибыль в размере 400 евро.

Хотя на первый взгляд это может показаться дорогостоящим, вам необходимо основывать долю дохода на общих результатах. Вдобавок к этому вы также будете платить 1% годового сбора за обслуживание. World Markets не взимает наценки на спреды, которые он может получить, и это здорово. Вы сможете снимать свой баланс только в конце каждого месяца, так что имейте это в виду. Наконец, нет никаких комиссий за ввод или снятие средств, если вы не используете кредитную карту.

Что касается Gold Premier Account, комиссия за производительность снижена до 10%, и при этом не будет выплачиваться ежегодная плата за обслуживание. Учетная запись имеет ряд дополнительных преимуществ, таких как специальная поддержка на выходных, партнерские бонусы и бесплатный сейф. С учетом сказанного, для участия в этом конкретном плане вам необходимо будет обеспечить минимальный баланс счета в размере 25,000 XNUMX евро.

Источник