Во что инвестируют американские инвесторы

Лучшие активы для инвестиций в США

Владельцы капиталов постоянно ищут новые интересные направления для инвестиций. В последнее время все чаще их внимание приковывают инвестиционные активы наиболее развитых государств мира. Особняком в этом списке стран стоят Соединенные Штаты Америки. Именно инвестиции в США пользуются большой популярностью среди российских инвесторов.

Существует два аспекта, которые позволяют объяснить данную тенденцию. Во-первых, многие инвестиционные активы из США сулят их хозяину серьезный уровень доходности. Во-вторых, в Америке действует довольно интересная иммиграционная правительственная программа ЕВ-5. Она обеспечивает человеку, инвестирующему в экономику США, существенные льготы по получению американского гражданства.

Лучшие инвестиционные активы

Соединенные Штаты Америки – страна с самой развитой экономикой в мире. Неудивительно, что она предоставляет потенциальным инвесторам самые разнообразные возможности по инвестированию денежных средств. Наиболее привлекательными направлениями для инвестирования с США считаются:

• активы фондового рынка;
• объекты недвижимости.

Давайте подробнее познакомимся с каждым из них.

Американский фондовый рынок

Для тех, кто не знает фондовой биржей или рынком называют инвестиционную площадку, на которой происходит свободная торговля разнообразными ценными бумагами. Инвесторам на ней следует уделять особое внимание облигациям и акциям.

Инвестиции в облигации США считаются одним из самых надёжных и низко рискованных из существующих активов. Среди других плюсов данных ценных бумаг необходимо выделить регулярность дохода, который они приносят, и абсолютную ликвидность. Последнее означает, что инвестор в любой момент может продать имеющиеся у него облигации по рыночной цене.

Многие инвесторы предпочитают вкладывать день в акции американских компаний. Среди них много крупнейших корпораций, которые считаются «голубыми фишками». Акции таких компаний фактически являются не менее надежными, чем облигации. Кроме того, такие корпорации стабильно выплачивают по размещенным ими ценным бумагам ежегодные дивиденды.

Большое количество владельцев капитала отдают предпочтение американским золотодобывающим компаниям. Дело в том, что в США золото также считается эталоном финансовой стабильности. Таким образом, инвестиции в этот драгоценный металл также крайне безопасны и при этом зачастую весьма доходны.

Американский рынок недвижимости

Инвестиции в объекты недвижимости пользуются заслуженной популярностью во всем мире. В США, как правило, инвесторами приобретаются следующие активы:

• объекты жилой недвижимости (квартира, дом);
• нежилые офисные, торговые или складские помещения;
• целые здания (торговый или бизнес-центр, складской комплекс);
• земля, покупаемая под строительство.

Для того чтобы вложения в недвижимость США принесло хорошую прибыль, очень важно купить ее в правильном месте. Лучше всего делать это в крупных городах с высоким уровнем деловой активности. Речь идет про Нью-Йорк, Лос-Анджелес, Сиэтл, Атланту, Сан-Франциско, Майами, Лас-Вегас, Остин и многих других.

Существует две основные стратегии, позволяющие зарабатывать на инвестициях в недвижимость США. Во-первых, спекулятивная перепродажа. Она укладывается в понятную схему: приобрел дешевле, продал дороже. Во-вторых, квартиры и нежилые помещения могут покупаться для последующей сдачи в аренду.

Для того чтобы вложить деньги в американскую недвижимость, совсем необязательно уезжать из России. На сегодняшний день на рынке существует большое количество компаний и агентов, который готовы представлять интересы инвесторов. Естественно, они оказывают свои услуги за заранее оговоренную плату.

Кроме того, в США можно нанять управляющего, который будет решать все текущие вопросы по сдаче вашего объекта недвижимости в аренду. Обычно они берут за свои услуги порядка 10–20% от размера арендной платы.

Минимальная стоимость хорошей квартиры в Штатах составляет 80–100 тысяч долларов. Конечно, многое в этом вопросе зависит от города, в котором планируется покупка. Например, в Лос-Анджелесе такие цены на квартиры в некоторых кварталах были 5–7 лет назад. Сейчас же их владельцы могут продать свое жилье в 2,5–3 раза дороже.

Инвестиционная Программа EB-5

С 1990 года в Соединенных Штатах Америки действует инвестиционная программа EB-5. С ее помощью инвестор и члены его семьи могут получить так называемую Green Card. Данный документ является удостоверением личности и удостоверяет право на работу и вид на жительство в США.

Программа EB-5 предъявляет ряд требований к своим потенциальным участникам. Основными из них являются:

• инвестор должен инвестировать в экономику США не менее миллиона американских долларов. Иногда данная сумма может быть снижена до 500 тысяч;
• благодаря произведенным инвестициям должны минимум создаваться 10 новых рабочих мест;
• должны быть предоставлены сведения о том, что вкладываемые денежные средства заработаны законным путем.

Американское гражданство является главной целью для многих людей. Существование указанной инвестиционной программы дает реальные шансы получить желаемую Green Card путем совершения инвестиций. Таким образом, инвестор может сразу убить двух зайцев: сделать привлекательные вложения и получить гражданство США.

Источник

Как инвестируют американцы: 9 лучших способов вложения

Более двухсот лет назад на территории США появился первый фондовый рынок. Не одно столетие понадобилось американцам, чтобы сформировать успешную инвестиционную культуру и стать примером для подражания европейцам и всему миру. Поэтому игроки на молодых фондовых рынках стран СНГ должны черпать иностранный опыт и знать, куда вкладывают деньги американцы.

В США принято инвестировать

Инвестировать сбережения в фондовый рынок, стартапы и многое другое в США – это не просто желание человека. Это традиция, к которой американцы привыкают уже с пеленок:

• начиная с ранних лет детям в школах и садах в игровой форме преподносят инвестирование как науку;
• в любом колледже или университете имеется собственный инвестиционный клуб, где подростки могут не просто опробовать технологии взаимодействия с ценными бумагами, а действительно вложить деньги и получить пассивный доход.

Согласно статистике, представленной CNBC, пять лет назад на рынке США успешно функционировало более 11 тысяч фондов, общий капитал которых составил 2,66 триллиона долларов. Государство со своей стороны также поддерживает финансовые инициативы и развивает систему обслуживания инвесторов. Гарантию честной и прозрачной деятельности дает закон Сарбейнза-Оксли, он же контролирует добросовестное ведение бизнеса на рынке капитала в Соединенных Штатах.

Во что вкладываются молодые инвесторы

Для молодых и неопытных инвесторов важным критерием является возможность инвестирования небольшой суммы. Но при этом новички больше склонны рисковать, и могут вкладывать деньги в стартапы и нестабильные рынки.

Взаимные фонды

Данный метод является самым простым для новичков на рынке и наименее стрессовым. Согласно статистике, каждая американская семья уже в 2000 году обладала двумя открытыми счетами в таких проектах. Простыми словами, взаимный фонд – это инвестирование в портфели ценных бумаг.

Инвестор не приобретает напрямую акции или облигации определенной организации, но получает долю для продажи и покупки активов у большого количества компаний. Такой подход подразумевает минимизацию биржевых рисков благодаря помощи профессиональных инвесторов, которые берут на себя ответственность заниматься денежными операциями клиентов.

Фондовый рынок

Фондовый рынок – это финансово-экономический механизм глобального масштаба, основной задачей которого есть контроль оборота ценных бумаг путём покупки, продажи, обмена, залога. Помимо акций на фондовом рынке продают и покупают облигации, вексели.

Первая фондовая биржа открылась в столице Голландии в 1611 году, а в США – в средине 1792 года. Фондовый рынок – это ядро финансовой системы США. Работа на такой площадке подразумевает покупку и продажу:

• акций;
• облигаций;
• фьючерсов;
• депозитарных расписок (в том числе оформление).

Данный подход к инвестированию может заинтересовать тех, кто вкладывает на продолжительный срок (более чем на два года). Инвестировать в фондовый рынок можно воспользовавшись услугами брокера, который помогает осуществлять покупку и продажу ценных бумаг, а также при помощи совместных институтов инвестирования. На сегодняшний день доход на фондовом рынке сравнительно высокий, а риск минимальный.

Стартапы

Инвестирование в стартапы – это работа на перспективу. В Америке такой вид капиталовложения пользуется особой популярностью, так как на рынок постепенно выходят новые IT, blockchain и другие проекты, которые нуждаются в финансировании. Для начала стоит трезво оценить перспективы развития проекта, реальную цену кампании по продвижению, проанализировать KPI, lifetime value и другие цифровые показатели, которые могут подтвердить или опровергнуть целесообразность капиталовложения.

Криптовалюта

Инвестирование в криптовалюту – это тренд современности. Благодаря открытому коду алгоритма добывать виртуальные деньги может каждый желающий. Децентрализованный характер позволяет осуществлять транзакции и торговлю с представителями разных государств, а сама криптовалюта не подвержена инфляции. Прежде чем начать инвестировать в крипту стоит выяснить, насколько она распространена в криптосреде, проанализировать спрос на нее, а также потенциальный рост стоимости. Сегодня наилучшими для инвестирования считаются BTC, ETH, LTC и другие ликвидные криптоактивы из ТОП-10 по капитализации.

Инвестиции для обеспеченных

Более крупные инвесторы предпочитают вкладывать деньги в очень стабильные направления. При этом они готовы получать более низкую прибыль по сравнению с мелкими инвесторами.

Драгоценные металлы

В драгоценные металлы инвестируют не только обеспеченные и зажиточные люди, но также те, кто желает защитить свой капитал от финансовых кризисов и инфляции. Эти активы служат надежным инструментом для фиксации и сохранения прибыли. Они обладают высокой ликвидностью, пользуются широким спросом во всем мире, за счет чего драгметаллы легко продаются как внутри государства, так и за его пределами.

Согласно статистике, каждый миллиардер имеет в своем инвестиционном портфеле около 15% средств в ценных металлах. Другими словами, это надежная и проверенная «подушка безопасности» на случай инфляции. Объем драгоценных металлов на земном шаре зависит от мировых запасов, а их вливание в обращение зависит от добычи.

Предметы искусства, антиквариат

Перед тем как начать инвестирование в антиквариат нужно ознакомиться с «внутренней кухней» рынка. Неопытному человеку будет сложно отличить винтажную табуретку красного дерева от тумбочки китайского производства с явно выраженными потёртостями. У начинающего инвестора есть почти равнозначные шансы быть обманутым мошенниками либо приобрести высоколиквидный предмет искусства по низкой цене.

Кроме того нужно ознакомиться с законодательной базой, где детально прописаны условия торговли антиквариатом. Данный вид капиталовложений приносит высокий доход, иногда в сотни процентов, но при этом может разорить неопытного коллекционера, который не может отличить оригинал от подделки.

Элитная недвижимость

Популярностью в Америке заслуженно пользуется инвестирование в роскошные постройки. Если, например, в Лас-Вегасе в последнее время спрос на семейные дома (цена варьируется от одного до трех миллионов долларов), снизился на 14%, то спрос на постройки, цена которых превышает три миллиона долларов, возрос на 7%. Получить прибыль от капиталовложений в элитную недвижимость можно, если регулярно мониторить динамику изменения доходов американцев, которая оказывает влияние на волатильность цены.

Практика свидетельствует, что элитная недвижимость даже в периоды кризисов проседает в цене не намного, по сравнению с эконом- и бизнес-классом, поэтому инвестирование в элитный сегмент рынка недвижимости является перспективным направлением.

Необычные предложения для инвесторов

Зачастую деньги вкладывают во что-то с целью скорого обогащения. Но стратегический подход к инвестированию подразумевает различные предложения, включая даже самые необычные:

1. Покупка территории на Луне, Марсе.
2. Коллекционирование редких вин и винтажного алкоголя.
3. Приобретение породистых лошадей, которые участвуют в соревнованиях или являются редким видом.
4. Инвестирование в спортивные клубы (гольф, футбол, бокс).

Список можно продолжить. Подобными проектами интересуются как новички, готовые рисковать ради (предположительно) заоблачной прибыли, так и финансовые акулы, которые часто полагаются на собственную интуицию.

Знаменитые американские инвесторы

Историю о Гетти Грин не слышал только ленивый. Женщина-инвестор оставила свой след в истории американских капиталовложений и научила не одно поколение, как правильно делать деньги на всем. Благодаря холодному расчетливому уму, превосходной интуиции и некоторой скупости Гетти считалась самой богатой женщиной мира в 1916-м году. После смерти своего зажиточного отца девушка унаследовала его состояние в 7 млн долларов и постепенно начала увеличивать капитал:

1. Вложила деньги в военную компанию “Север против Юга”. В результате во время Гражданской войны ее доход составил более миллиона долларов за год.
2. Как только война закончилась, Грин уехала с семьей в Лондон, чтобы массово скупать там не пользующиеся спросом только появившиеся долларовые банкноты.
3. Потом она вернулась в США, продала банкноты и все свои денежные ресурсы вложила в облигации железной дороги Америки.

К 1916 году ее капитал превысил 4 миллиарда.

Роджер Бэбсон стал первым инвестором мира, который объединил экономику с физикой для получения синергии. Примером для подражания Роджера был Исаак Ньютон. Благодаря тщательному планированию и точной аналитике ему удалось спрогнозировать обвал рынка в 1929 году, предварительно продать акции и инвестировать в ценные металлы.

Ричард Деннис – кумир инвесторов современности. Его доход был оценен в 300 миллионов долларов. Свои сбережения вкладывал в валюту других государств, а также в нефтедобывающую промышленность. По его словам, прежде чем инвестировать во что-то нужно заняться самодисциплиной и выбрать подходящую нишу.

Примеры знаменитых американских инвесторов свидетельствуют, что для правильного применения инвесткапитала нужно детально ознакомиться с условиями современного рынка, потребностями государства, изучить глобальные факторы, предугадать возможность инфляции. Рекомендуется составить четкий стратегический план, распределить бюджет и наметить предполагаемые сроки получения дохода, детально проанализировать побочные факторы, недостатки и преимущества, основываясь на опыте других инвесторов.

Источник