Во что инвестировать биткоин

Инвестиции в Биткоин — ТОП-7 способов. Риски и доходность

Криптовалюта давно перешла из категории непонятного инструмента для энтузиастов в категорию инвестиционного объекта. В истории уже было несколько волн, в рамках которых стоимость Биткоина и других монет росла в разы, это и заставляет инвесторов вкладывать деньги в крипту. Сказывается и то, что инвестиции в Биткоин значительно упростились по сравнению с 2011-2012 гг. Любой желающий может купить токены ВТС буквально в пару кликов мышью, при этом входной порог минимален, криптоинвестором может стать буквально каждый желающий.

Ниже найдете обзор всех доступных методов инвестирования в Bitcoin . Потери на комиссиях могут быть весомыми, так что при инвестировании важно выбрать самый экономный способ.

Инвестиции в биткоин через криптобиржи

Основное преимущество криптобирж – высокая ликвидность и рыночный курс крипты . Вы покупаете токены ВТС напрямую у продавца, нет посредников в лице, например, ЭПС или интернет-обменника. Это дает самый выгодный курс, комиссия за заключение сделки меньше 1,0%.

Схема работы отличается в зависимости от того поддерживает ли биржа фиатную валюту . Если поддерживает ( Binance , BTCAlpha , YoBit и т.д. ), то порядок действий следующий:

• С банковской карты либо кошелька ЭПС деньги заводятся на внутренний счет биржи.
• Через терминал выставляется заявка на покупку нужного объема ВТС. Если биржа (например Binance) поддерживает отложенные ордера , то можно разместить заявки не по рыночной цене, это расширяет возможности трейдера. Если покупать по рынку, то ввиду стабильно высокой ликвидности заявка исполнится за доли секунды. Ваш приказ отправляется в стакан, затем в автоматическом режиме подбирается контрагент (или несколько), предлагающий продать ВТС по той же цене и ваши заявки удовлетворяются. Все это происходит за тысячные доли секунды.

У бирж, поддерживающих фиат, есть соответствующие секции, например, « USD », «RUB» или « EUR ». Для заключения сделки нужно выбрать режим работы «Маркет», указать количество Биткоинов в поле «Купить» и отправить приказ в обработку. Автоматически пересчитывается объем позиции в фиатной валюте.

Если криптовалютная биржа не поддерживает фиат, то схема несколько усложняется:

• Сначала фиатную валюту придется обменять через интернет-обменник на крипту, которую поддерживает биржа. Это могут быть стэйблкоины или обычные альткоины .
• Затем купленная крипта заводится на внутренний кошелек криптовалютной биржи.
• За нее покупается Биткоин по той же схеме, что и в случае с фиатной валютой.

Последний вариант есть смысл использовать только если планируете заниматься активным трейдингом. Если ваша цель заключается в покупке Биткоинов и их хранении, то лучше выбрать биржи с поддержкой фиата.

Рейтинг криптовалютных бирж для инвестиций в биткоин

9,9

9,7

9,6

9,5

9,3

9,1

Дополнительные возможности покупки Биткоина через криптобиржи

Покупка через терминал – не единственный способ инвестиций в биткоин. Помимо этого, биржи предлагают:

• Покупку через Simplex – это один из лучших сервисов, обеспечивающих обмен фиата на криптовалюту с минимальной комиссией. С Симплекс заключается партнерское соглашение и после регистрации на бирже клиент может купить Биткоин за фиат даже если фиатная валюта на бирже не поддерживается. Возможен обмен и через аналоги Simplex , преимущество в том, что фиат будет обменян на криптовалюту с минимальной комиссией.
• P 2 P трейдинг. Вы контактируете напрямую с продавцом и после перевода фиатной валюты на реквизиты продавца он отправляет ВТС. Биржа в этом случае выступает в роли гаранта того, что обе стороны исполнят свои обязательства.

Биткоин доступен на всех криптовалютных торговых площадках без исключения, так что с выбором проблем не будет.

Трейдинг на криптобиржах

Этот стиль инвестиций в биткоин вынесен в отдельный подраздел из-за того, что он принципиально отличается от стандартной стратегии Buy & Hold . Инвестор покупает ВТС и держит токены годами в расчете на долгосрочный рост, трейдер зарабатывает за счет краткосрочных сделок. Основное отличие между трейдером и инвестором заключается именно в частоте торговли и сроке жизни сделок. К тому же трейдер может зарабатывать и на падении, и на росте крипты, инвестор же делает ставку на рост актива.

При трейдинге на первый план выходит технический анализ . Для долгосрочного инвестора с горизонтом планирования в 5-10 лет и больше нет принципиальной разницы между покупкой ВТС, например, по $50000 или $51000. Трейдер выбирает точки входа более тщательно.

Торговля Биткоином не означает, что будет использоваться только BTCUSD . На биржах торгуются сотни валютных пар, в состав которых входит ВТС, важно лишь чтобы не было проблем с ликвидностью и волатильностью.

Возможности трейдера шире, например, он может работать с кредитным плечом , что позволяет торговать большим объемом. Еще один вариант – работа с фьючерсами на Биткоин, а не с самой криптой.

Покупка Биткоина через интернет-обменники

Этот вариант подойдет, если планируется вложение денег в Биткоин без активного трейдинга . Через обменник можно быстро обменять фиатную валюту на токены ВТС и хранить их на основном кошельке или перевести на аппаратный криптокошелек для максимальной надежности.

Схема покупки крипты в этом случае выглядит так:

• Через агрегатор подбирается максимально выгодное предложение, курс должен быть приближен к рыночному. К числу таких агрегаторов можно отнести популярный Bestchange .
• Деньги отправляются на реквизиты обменника. Это может быть перевод фиатной валюты с карты банка или кошелька электронной платежной системы.
• После получения денег обменник отправляет криптовалюту на указанный адрес. После подтверждения транзакции сетью токены ВТС поступают на ваш криптокошелек. Это не мгновенная процедура, на обработку транзакции может уходить до 15-20 минут, если нет аномальной нагрузки на сеть.

Потери на комиссиях зависят от выбранного направления . Например, в направлении PayPal USD – BTC предложений очень мало, поэтому курс невыгоден. За 1 Биткоин придется отдать $60642,81 при рыночном курсе BTCUSD – 54029,60. Только на разнице курсов потери составят 12,23%, это явно невыгодное предложение. Есть и более невыгодные предложения, например, в это же время по направлению WMZ – Bitcoin при покупке 1 ВТС его стоимость превышала $80000.

Если выбрать более удобный вариант, например, Payeer USD – Bitcoin , то предложений в разы больше, поэтому и курс приближен к биржевому. Обменники конкурируют друг с другом и снижают курс Биткоина для привлечения клиентов. Потери за счет курсовой разницы составят 2,51%, практически в 5 раз меньше по сравнению с направлением PayPal USD – Bitcoin .

При работе с обменниками важно оценивать курсовую разницу и следить за комиссиями . Могут встречаться так называемые скрытые комиссии, отображающиеся непосредственно перед совершением платежа.

Если курс обменник отличается от биржевого больше чем на 2-2,5%, то лучше поискать другое направление. Конкуренция в этом направлении высока, нет смысла терять деньги на ровном месте.

Покупка криптовалюты напрямую через кошельки ЭПС

Ряд ЭПС позволяет клиентам инвестировать в биткоин напрямую через свои кошельки. Не нужно возиться с регистрацией на бирже или интернет-обменниками, покупка крипты выполняется через личный кабинет соответствующей ЭПС.

При этом подход к покупке крипты может отличаться:

• ЭПС может вводить внутренний токен с фиксированной привязкой его курса к Биткоину.
• На кошельке могут храниться непосредственно токены ВТС.

Пример первого подхода – токены WMX от WebMoney , принят курс 1 WMX = 0,001 ВТС. Покупать крипту можно прямо из своего кошелька, обменяв на WMX , например, токены WMZ или WME .

Правда, при таком обмене курс довольно невыгодный. В момент подготовки материала в личном кабинете WebMoney предлагался курс 1 WMX = 62,46 WMZ , это означает, что 1 ВТС по версии ЭПС стоит $62460. При этом рыночный курс ВТС в тот же момент равен $57374. Разница составляет 8,86%, это довольно много, в стандартных обменниках по ряду направлений разница по сравнению с биржевым курсом не превышает 2-3%.

Еще один недостаток – сравнительно небольшой резерв обменного автомата . Набирать большой объем неудобно и невыгодно.

Второй подход неплохо реализован в Payeer . Здесь нет отдельных внутренних токенов с жесткой фиксацией курса к Биткоину, вместо этого прямо через ЭПС можно торговать криптой. Курс практически тот же, что и на биржах.

Ниже перечислю некоторые платежные системы через которые можно инвестировать в биткоин с функцией хранения монет:

Майнинг

Добыча токенов ВТС можно рассматривать как опосредованное инвестирование в биткоин. Инвестор покупает не сами токены, а оборудование для их добычи, но конечная цель – заработок за счет роста стоимости монет Биткоина .

В случае с ВТС входной порог в майнинг чрезвычайно высок. Это самая старая монета, времена, когда токены ВТС можно было добывать на CPU и GPU , давно позади. Для более-менее ощутимого результата придется покупать ASIC , а эти устройства стоят немало.

Например, модель Bitmain Antminer S19 PRO обладает мощностью в 110-115 Th/s. Это означает, что при стоимости электричества порядка 5 руб. за кВт ∙ ч в месяц он сможет заработать около $1395. При стоимости устройства в $17830 это делает невозможной быструю окупаемость за 2-3 месяца. Для бизнеса это средний показатель, но он рассчитан с учетом того, что крипта будет оставаться на текущих уровнях . При снижении курса просядет и доходность, срок окупаемости резко вырастет.

Майнинг Биткоина проблематичен для рядового пользователя. Проблемы связаны с:

• Высокой стоимостью оборудования. Не каждый может потратить 1,3-1,5 млн для покупки даже одного ASIC , не говоря уже о фермах из десятков таких устройств.
• Высокими рисками. Рост крипты не гарантирован, окупаемость может увеличиться с текущих 6-12 месяцев до нескольких лет.
• Низкой ликвидностью оборудования. ASIC сложнее перепродать чем, например, видеокарты. ASIC – слишком «узкое» устройство, пригодно лишь для майнинга.
• Необходимостью оборудовать отдельное помещение для «копания» крипты. ASIC дает высокую нагрузку на электросеть, в квартире ферму лучше не оборудовать.

В теории войти в майнинг Биткоина можно, но риски слишком высоки, лучше инвестировать через покупку токенов на биржах или в обменниках.

Облачный майнинг

Принцип тот же, что и у обычного майнинга – на ASIC добываются монеты. Отличие от стандартного подхода в том, что инвестору не нужно тратиться на покупку оборудования. Майнинг называется облачным потому, что вы платите за аренду у арендодателя части вычислительных мощностей. В итоге доход несколько меньше чем при обычной добыче ВТС из-за дополнительных расходов на аренду.

Но, учитывая стоимость оборудования, облачный майнинг – единственный вариант попробовать «копать» без вложений пары миллионов рублей . Правда, нет гарантий, что такой подход окажется выгоднее по сравнению с инвестированием в биткоин через криптобиржи.

На соответствующих площадках приводятся цены, они сопоставимы со стоимостью ASIC, но дают временный доступ к устройству. Стоимость подобрана так, чтобы за период пока ASIC находится в аренде пользователь успевал компенсировать затраты на аренду и выйти в плюс. Правда, все это актуально лишь при условии сохранения стоимости ВТС на текущем уровне.

Покупка ВТС напрямую у продавца

Этот вариант инвестиций в биткоин удобен тем, что вы договариваетесь о сделке непосредственно с продавцом. Можно обсудить курс, объем сделки, вариант и порядок оплаты. Метод подходит для малых и средних объемов вложений.

Есть 2 способа организации сделки такого типа :

• Поиск человека, занимающегося продажей крипты, например, на профильных форумах. Администрация может выступать гарантом, но сделка может заключаться и без этого. Возможны варианты со встречей с продавцом.
• Покупка ВТС через Local Bitcoins . Это нестандартная криптобиржа, в которой нет привычного торгового терминала, а акцент сделан именно на р2р торговле. Покупатель выбирает регион, валюту, удобные варианты оплаты и просто выбирает из списка продавцов, подходящих под заданные фильтры. Local Bitcoins выступает в роли гаранта того, что обе стороны исполнят свои обязательства.

Вариант с LocalBitcoins безопаснее. Если по какой-то причине сценарии с покупкой крипты через обменник или на криптобирже не подходят, то именно LocalBitcoins – идеальное решение проблемы.

Покупка ВТС на внебиржевом рынке

Этот вариант инвестиций в bitcoin схож с покупкой через LocalBitcoins , а отличие заключается в минимальных объемах и механизме покупки. Обычно ОТС рынок выбирают крупные инвесторы, их цель – покупка ВТС по фиксированной цене.

Если инвестор будет покупать ВТС, например, на $100 млн через биржу, то неизвестно какой будет усредненная цена исполнения позиции. Ликвидность будет поглощаться на разных уровнях и в итоге сделка может быть заключена по невыгодной для инвестора цене. На ОТС рынке цена обычно несколько превышает биржевую, зато покупатель набирает весь объем по фиксированному курсу. Польза от этого ощущается только при значительных объемах, инвестиции в пару тысяч долларов лучше делать стандартным способом.

Примеры таких площадок – Genesis Trading, Circle Trade . Подобные сервисы организовывают и биржи, ОТС рынок для китов есть у Бинанс, Coinbase . Но выходить на OTC есть смысл только при инвестировании значительного капитала, когда прямая покупка на бирже приведет к сильному росту курса.

Инвестирование через ETF фонды

ETF фонды успели стать классическим инвестиционным инструментом. В случае с акциями они облегчают формирование портфеля так как корзина биржевого фонда копирует состав соответствующего индекса. Что касается Биткоина, то только 18 февраля 2021 г. стартовал первый в мире ETF – Purpose Bitcoin ETF, в первую же неделю он привлек $624 млн.

Основное преимущество ETF – защита капитала и максимальная сохранность инвестиций . При непосредственной покупке крипты инвестор сам несет ответственность за токены. Он может потерять к ним доступ, токены могут украсть злоумышленники – это реальные сценарии.

В случае с ETF его акции хранятся в депозитарии, то есть инвестор не может физически потерять доступ к своим инвестициям. То же касается сценариев с хищением токенов. Все операции непосредственно с криптовалютой делает структура, управляющая ETF.

Пока что вариант с покупкой ETF – экзотика. Но с ростом популярности Биткоина будет расти и количество биржевых фондов на ВТС.

Потенциальные риски и преимущества криптовалютного инвестирования

Начнем с рисков:

• Стандартный риск инвестора – актив может не расти, а падать в цене или торговаться в горизонтальном коридоре. Для криптовалют этот вопрос стоит особо остро, после прошлой бычьей волны ВТС дешевел в разы, обвал может произойти в любой момент.
• Несовершенство законодательной базы. Этот вопрос решается, но довольно медленно, законы до сих пор прорабатываются, неизвестно как криптосфера будет регулироваться в будущем. Особо актуален вопрос налогообложения.
• Биткоин может быть смещен с позиции ведущей криптовалюты. Это неизбежно приведет к снижению его стоимости.
• Нет регулятора, собственность в виде токенов ВТС фактически не защищена. В случае хищения монет транзакцию нельзя обернуть вспять, нет центрального офиса, который мог бы компенсировать потери.
• Невнимательные инвесторы могут просто утратить доступ к кошельку. Статистика говорит, что инвесторы во всем мире потеряли доступ к Биткоинам, совокупная стоимость которых превышает $150 млрд.
• Атака на сам Биткоин. Этот сценарий звучит как фантастический, но в теории атака 51% возможна. Это гарантированно подорвет доверие к криптовалюте в целом и Биткоину в частности.

Все перечисленные недостатки с лихвой перекрываются всего одним преимуществом – возможностью легально заработать сотни процентов меньше чем за год. Например, только за 2020 г. Биткоин подорожал на 314%, а если брать период с начала 2020 г. по конец апреля 2021 г., то рост составил уже 818%.

Также к преимуществам инвестирования в ВТС можно отнести:

• Простоту. Не нужно открывать брокерский счет, достаточно зарегистрироваться на криптобирже и купить ВТС или просто обменять фиат на ВТС через интернет-обменник.
• Возможность защитить инвестиции, купив аппаратный кошелек. При таком подходе риск хищения ВТС нулевой.
• Минимальный входной порог.

Инвесторы готовы брать на себя любые риски из-за потенциала роста ВТС. Ни фондовый рынок, ни облигации неспособны сравниться с тем, что могут дать вложения в Bitcoin .

Источник