Вклад или инвестиции тинькофф

Как заработать на инвестициях больше, чем на вкладе

Привет! Меня зовут Родион, и год назад я начал челлендж Лайфхакера и Тинькофф Банка — «Разбогатей или сбрей». Мы с Алексеем, издателем Лайфхакера, пополнили счета в Тинькофф Инвестициях на 100 000 рублей и инвестировали их, каждый по своей стратегии. Тот, кто за год заработает меньше денег, сбривает бороду. Рассказываю, сколько мне удалось заработать на инвестициях, кто победил в споре (и остался с бородой) и к каким выводам об инвестициях я пришел.

Шаг 1: собрать инвестиционный портфель

Перед началом эксперимента я читал про облигации, дивиденды и бивалютные инвестиции. Но после изучения всех инструментов решил покупать акции хайповых компаний, которыми пользуюсь сам: American Airlines, PayPal, Walt Disney, Visa и другие. Акции «Аэрофлота» взял, потому что очень вовремя наткнулся на специальное предложение от Тинькофф Банка: покупаешь акции и получаешь 100% стоимости обратно.

В первый месяц я потерял 4 478 рублей, но за следующие три заработал 11 422 рублей. А в сентябре все пошло на спад, и к концу пятого месяца эксперимента у меня было всего 101 355 рублей. Если бы это были долгосрочные инвестиции, я бы просто купил акции и ждал. Но мне надо было выиграть в челлендже, так что приходилось постоянно оптимизировать портфель. Продавал то, что выросло больше всего, или только начинало падать, покупал новые акции и консолидировал инвестиции в меньшее количество компаний.

В приложении Тинькофф Инвестиции можно пройти тест на определение инвестиционного профиля. В зависимости от результата приложение посоветует, какие ценные бумаги стоит добавить в портфель.

Шаг 2: смотреть, как меняется цена акций (и сохранять спокойствие)

Сначала ты покупаешь какую-нибудь акцию Alibaba, она растет в цене, и ты радуешься: «вау, кажется я угадал, это очень здорово!» А через три дня она становится дешевле, чем когда ты ее покупал, и ты такой: «э-э-э, как больно». Но потом понимаешь, что это нормальные процессы. Я в течение года постиг дзен.

• В кризис все, конечно, обвалилось и в плюсе у меня были только PayPal и Alibaba. Что в целом тоже нормально, потому что в глобальном плане мой заработок на инвестициях за год составил более 20%. Так что кажется, что инвестиции — неплохой способ хранить деньги.

В Тинькофф Инвестициях легко купить акции или вывести деньги со счета, причем без комиссий.

Шаг 3: выработать собственную стратегию инвестирования

Я много чего менял в своем портфеле, поэтому к концу эксперимента он мне нравится намного больше. Я консолидировал инвестиции в меньшее количество компаний — так я лучше понимаю, что там происходит и как-то это контролирую.

В кого бы я вкладывался, если бы знал, что будет в начале года? В Яндекс, конечно. У меня были и длинные, и короткие инвестиции, я пытался следить за ежемесячными и квартальными отчетами. В итоге понял, что самое эффективное — долго смотреть на разные графики, выбрать компании, в которые ты веришь (или у тебя есть по ним инсайты) и вложиться в них надолго.

В приложении есть разные тарифы: «Инвестор» — если планируете торговать меньше чем на 116 000 рублей в месяц, «Трейдер» — если больше. Для крупных инвестиций подойдет «Премиум».

Шаг 4: убедиться, что инвестиции работают и принять важное решение

В итоге к концу эксперимента на моем счете 120 351 рубль. У Алексея — 108 740 рублей, так что я победил и останусь с бородой. На самом деле на карантине я так оброс, что сейчас очень завидую Леше, который будет подстрижен и красив, как Аполлон.

Инвестировать я продолжу. Сейчас закончится вся эта пандемичная тоска, компании перестанут закрываться. Все вернется на круги своя, и я начну какой-то ежемесячный процент от своих заработков вкладывать в инвестиции. Сделаю себе такую «копилку» и буду увеличивать сумму, которую откладываю.

Почему я выбрал Тинькофф Инвестиции:

• Счет открывают обычно через 2 дня через смс-подтверждение, если ты клиент Тинькофф, пополнить можно с карты любого банка;
• Базовый тариф «Инвестор» — без комиссии за обслуживание счета, платить придётся только 0,3% со сделки ;
• Есть робот-советник — задаст всего три вопроса и соберет сбалансированный портфель;
• Быстрое пополнение и вывод денег с брокерского счета. Без комиссии;
• Удобное мобильное приложение с круглосуточной поддержкой;
• Есть собственная социальная сеть, где можно узнать, какие сделки совершают другие инвесторы и сколько им удалось заработать.

Если откроете счет сейчас, то получите от Тинькофф Инвестиций в подарок акции стоимостью до 20 000 рублей. Листайте вниз, открывайте счет и стартуйте в инвестициях уже с начальным капиталом.

Источник

Почему Тинькофф Инвестиции – лучшее решение для долгосрочных вложений?

Сразу хочу сказать, что это не реклама (по крайней мере Тинькофф Банк не платил мне деньги за эту статью, а хотелось бы ), но в благодарность ему за хорошие ставки по вкладам, кэшбек, и открытость, я поделюсь с вами информацией.

Теперь начнем.

Я долго искал брокера, с которым хотел бы работать. Составив свой финансовый план и подбирая верную для себя стратегию инвестирования, остановил свой выбор именно на Тинькофф Инвестициях .

Причины выбора:

1. Тинькофф Банк – это основной банк моего кошелька. Я пользуюсь его услугами уже несколько лет. Мне нравятся его « плюшки » в том числе кэшбек реальными деньгами. Но мы здесь не для того, чтобы восхвалять банк, а описывать брокера. Зачем мне заключать договора и открывать карты других банков, платить комиссию за ведение карт и счетов, если у меня уже есть банк, у которого есть свой Брокер .
2. Вторым большим достоинством является отличное интуитивное приложение , с которым разберется даже ребенок! Все просто и понятно. Спасибо разработчикам.
3. Комиссия за операции составляет 0,3% — на уровне остальных конкурентов, но и выше некоторых из них, но за счет этого Тиньков Инвестициине берет деньги за ведение и управление брокерским счетом в отличие от других компаний.

а. Эта причина вытекает из предыдущей. Так как комиссия относительно высока, то это хорошо для долгосрочного инвестирования , на которое я как раз и настроен. Когда Вы занимаетесь регулярной покупкой ценных бумаг, а также реинвестируете полученный доход, то комиссия окупается сроком владения этими акциями. Да, я сразу поясню, покупка акций — это всегда риск и не факт, что пока вы ими владеете, они будут расти в цене, но даже если одни акции упадут в цене, другие вырастут, это называется — Диверсификация портфеля. Так вот, в случае долгосрочных владений акциями, как показывает практика, большинство растет в цене, тем самым компенсируя комиссию за операции и банкротство некоторых компаний.

б. Отсутствие комиссии за ведение брокерского счета. Обычно данная комиссия составляет около 150…200 р в месяц, если в этом месяце были операции. Как вы поняли из вышесказанного, я выбрал долгосрочную стратегию постоянного инвестирования, для меня важно отсутствие комиссии за ведение счета.

Пару слов о приложении.

1) Главная страница отображает общую стоимость и содержимое вашего портфеля. Так же видно потери или прибыли, как по всему портфелю, так и по каждому виду ценных бумаг. Например, вы купили 10 акций «Газпром нефть», на следующий день они выросли. На главной странице вы увидите на какую сумму данные бумаги выросли и на сколько процентов. А так же увидитие на сколько выросла стоимость вашего портфеля в целом.

Источник

Тинькофф Инвестиции – Полный Обзор 2021

Брокер Tinkoff Инвестиции предлагает заработать на торговле акциями для физических лиц. Бесплатный учебный курс для начинающих инвесторов, на котором вы узнаете как это работает и как пользоваться приложением, чтобы купить ценные бумаги. Откройте брокерский счет и инвестируйте деньги с карты Тинькофф Банка во фьючерсы, криптовалюты и другие доступные инструменты.

Содержание: 45 вопросов про брокерский счет

• 🔺 Преимущества и недостатки Тинькофф Инвестиции
• 🔺 Надежность брокера Tinkoff
• 🔺 Возможности Тинькофф Инвестиции
• 🔺 «Подводные камни» на основе отзывов
• 🔺 ВИДЕО-обзор
• 🔺 Тинькофф Инвестиции – тарифы на брокерское обслуживание
• 🔺 Тариф «Инвестор»
• 🔺 Тариф «Трейдер»
• 🔺 Условия тарифного плана «Премиум»
• 🔺 Как поменять тарифный план?
• 🔺 Брокерская комиссия Tinkoff за сделку
• 🔺 Стоимость плеча
• 🔺 Как открыть брокерский счет и ИИС в Тинькофф Инвестиции?
• 🔺 Как долго открывается инвестиционный счет?
• 🔺 Нужна ли карта Tinkoff для инвестиций?
• 🔺 Тест демо-версии брокерского счета
• 🔺 С какого возраста можно торговать?
• 🔺 Бесплатный онлайн курс по инвестициям от Тинькофф
• 🔺 Какие акции можно купить – рекомендации, идеи?
• 🔺 Аналитика, графики, прогнозы
• 🔺 Реально ли заработать в Tinkoff?
• 🔺 Как делать шорт?
• 🔺 Брокерский терминал Tinkoff
• 🔺 Где скачать мобильное приложение?
• 🔺 Как пользоваться приложением для торговли на бирже?
• 🔺 Где скачать приложение КВИК для ПК?
• 🔺 Веб версия для компьютера — отзывы
• 🔺 Вход в Личный кабинет
• 🔺 Как платить налоги с торговли в Тинькофф Инвестициях?
• 🔺 Срочный рынок, опционы
• 🔺 Как покупать акции в Тинькофф Инвестиции
• 🔺 Заявки
• 🔺 Продажа активов
• 🔺 Как купить, продать и обменять валюту?
• 🔺 Торговля фьючерсами
• 🔺 Облигации
• 🔺 Фонды ETF и «Вечный портфель»
• 🔺 Пополнение баланса
• 🔺 Вывод средств с инвестиционного счета
• 🔺 Выгодно ли открывать и есть ли доходность?
• 🔺 Разница ИИС и брокерского счета – что лучше?
• 🔺 Квалифицированный инвестор
• 🔺 Реклама брокера Tinkoff
• 🔺 Сравнение с другими брокерами
• 🔺 Поддержка клиентов
• 🔺 Лицензия ЦБ РФ
• 🔺 Реальные отзывы вложивших клиентов

АКЦИИ при регистрации 11.06.2021

Успейте поучаствовать – Оставьте заявку прямо сейчас! (Срок действия ограничен)

• Срок проведения акции: с 1 февраля по 31 марта 2021 года.
• Отзывы клиентов: 5*.

• Дарим месяц торговли без комиссии за открытие счета на этой странице
• Отзывы клиентов: 4.3*.

• Действует по приглашению брокера.
• Клиент совершает покупку по 1 из 3 предложенных вариантов.
• Если через 30 дней после покупки их стоимость упадет, то брокер компенсирует вам разницу.
• Отзывы клиентов: 4.8*.

• Завершена, проводилась с 20 марта по 10 мая 2020.
• Отзывы клиентов: 4.9*.

Подробное описание брокера Tinkoff

Рейтинг надежности

Показатель	Позиция Тинькофф Инвестиции в рейтинге
Количество активных клиентов на ММВБ	1 из 43
Количество зарегистрированных клиентов на ММВБ	1 из 41
Количество ИИС на ММВБ	3 из 30
Рейтинг по отзывам трейдеров – физических лиц	20 из 130
Суммарный объем сделок на ММВБ	19 из 38

Плюсы и минусы Тинькофф Инвестиции

Преимущества

1. Лучшая инвестиционная платформа в мире по версии агентства Global Finance
2. Доступно более 1 000 биржевых инструментов разных стран – акции, облигации, валюта, фонды, ETF
3. Работает с Московской и Санкт-Петербургской биржами, на которых также торгуются иностранные акции с бирж NYSE, NASDAQ и LSE
4. Разберутся даже домохозяйки
5. Мультивалютный брокерский счет – можно совершать сделки в рублях и валюте
6. Есть рекомендации опытных аналитиков Tinkoff банка
7. Интеллектуальный робот-советник
8. Мгновенное пополнение и вывод денежных средств круглосуточно
9. Круглосуточная поддержка специалистов
10. Маржинальная торговля бесплатно в течение дня
11. Удобное выставление заявок
12. Торговли с плечом и «в шорт»
13. Стоп-лосс и тейк-профит
14. Стакан и свечные графики
15. В Тинькофф Инвестициях есть социальная сеть «Пульс для инвесторов», где более 10 000 участников обмениваются опытом, идеями и мнениями, размещаются актуальные новости и есть возможность следить за действиями других инвесторов.
16. Приставы не могут арестовать инвестиционный счет, потому что оно не приравнивается к банковскому, в отношении которого могут быть применен арест.
17. Есть депозитарий, где хранятся права инвесторов на ценные бумаги – инвестор может запросить и получить соответствующую выписку.
18. Защита от невыгодных сделок: если во время подтверждения цена изменится в худшую сторону больше чем на 0,3%, сделка автоматически отменится.
19. Есть Инвесткопилка — это счет, на который автоматически будут откладываться деньги, которые затем будут инвестируются. Копилка не имеет прямого отношения к сервису и работает в связке с дебетовой картой банка.
20. Предоставляется отчет с детализацией движений, в котором отражаются движения денежных средств, сделки, а также остатки по ценным бумагам и валюте.

Тинькофф Инвестиции – в чем «подвох»?

1. Риск не получить ожидаемый доход и потерять деньги.
2. Плата за обслуживание списывается за расчетный период, который длится месяц и начинается в дату открытия счета или смены тарифа.
3. Доверительного управления активами не поддерживается.
4. Время работы биржи – с 10:00 до 23:49 по московскому времени в рабочие дни.
5. Бывают технические проблемы, когда на время пропадают или отображаются не все инструменты.
6. Берутся проценты за «Овернайт» – в зависимости от суммы непокрытых позиций по вашему тарифу.
7. Невыгодные скальпинг-сделки, которые рассчитаны на небольшое движение цены.
8. Клиенты тарифа «Премиум», имеющие статус квалифицированного инвестора, могут инвестировать в IPO – акции компаний при их выходе на биржу.

ВИДЕО-Обзор

Брокерский счет Тинькофф банка – Условия и стоимость

• Тинькофф Инвестиции позволяют инвестировать деньги в акции, облигации и ETF-фонды. На бирже можно покупать, продавать и обменивать валюту.
• На всех новых аккаунтах устанавливается базовый тариф «Инвестор» который оптимален для начинающего инвестора с ежемесячным объемом сделок до 116 000 рублей.
• Тариф «Трейдер» рекомендуется при обороте более 2 000 000 рублей или вы являетесь держателем премиальной карты банка — тогда обслуживание будет бесплатно.
• Тариф «Премиум» подойдет для крупных инвестиций.

На всех тарифах бесплатно предоставляются:

• Открытие
• Услуги депозитария, включая его обслуживание
• Операции с паями Tinkoff Капитал
• Бесплатное пополнение с карт других банков
• Аналитика
• Рекомендации робота-советника
• Мобильное приложение
• Торговый терминал
• Биржевой стакан заявок
• Мгновенный круглосуточный вывод денег, в том числе валюты

Условия тарифного плана «Инвестор»

• Комиссия за сделку, включая покупку или продажу валюты, российских и иностранных акций, облигаций и ETF – 0,3%
• Все условия тарифа «Инвестор» в формате PDF

Условия тарифного плана «Трейдер»

Обслуживание бесплатно, если:

• Торговля не ведется
• Если есть карта Тинькофф банка премиальной серии
• Если оборот за предыдущий расчетный период превысил 5 000 000
• Баланс 2 000 000+

В остальных случаях плата за обслуживание составляет 290 рублей

• Оборот — объем сделок, совершенных на бирже за определенный период
• Комиссия за сделку – 0,05%
• Пониженная комиссия за операцию – 0,025% (действует после того, как ваш оборот за день превысил 200 000 и до закрытия биржи)
• Все условия тарифа «Трейдер» в формате PDF

Тариф «Премиум»

• Круглосуточная поддержка персонального менеджера
• Индивидуальные рекомендации аналитиков Tinkoff банка
• Сопровождение при получении статуса квалифицированного инвестора
• Помощь в формировании инвестиционного профиля
• Доступ к бумагам мировых бирж
• Внебиржевые финансовые инструменты
• Обзоры рынков
• Дополнительные идеи инвестиций
• Отчеты по компаниям
• Расширенный функции приложения для торговли
• Премиальная карта в подарок
• Круглосуточный консьерж-сервис Prime
• Доступ в бизнес-залы Lounge Key
• Бесплатная медицинская страховка в поездках для всей семьи с покрытием до 100 000 долларов
• Комиссия за сделки 0,025%
• Комиссия для операций с внебиржевыми иностранными ценными бумагами – От 0,25% до 4%

• 3000 рублей в месяц для портфелей до 1 000 000 руб.
• Бесплатно для инвестиционных портфелей от 3 000 000 руб.
• 990 рублей – для портфелей от 1 до 3 млн рублей
• Полные условия тарифа «Премиум»

Смена тарифа в Тинькофф Инвестиции

• В личном кабинете на официальном сайте.
• В мобильном приложении.
• Подтвердить смену тарифа можно через СМС.
• Новый тарифный план начинает действовать через несколько минут.
• Каждый раз после смены тарифа начнется новый расчетный период.
• После первой операции в каждом расчетном периоде списывается ежемесячная стоимость обслуживания.

Какая комиссия?

• Комиссия брокера Tinkoff за сделку рассчитывается в зависимости от тарифа по биржевому курсу валюты.
• Списание происходит в рублях РФ.
• Если вы оплачиваете иностранные акции рублями, то произойдет конвертация в валюту сделки по курсу банка.

Кредитное плечо

Маржинальной торговлей обычно называют заключение таких сделок, для которых требуется получение кредита от брокера. То же самое можно делать на бирже: покупать ценные бумаги в кредит и использовать их как обеспечение. Сделками с кредитным плечом называют такие операции, объем которых превышает собственные средства.

• Размер кредитного плеча показывает, во сколько раз сумма, которую вы можете потратить, превышает ту, которая у вас есть на самом деле.
• Обычно доступное кредитное плечо уже рассчитано в торговом терминале.
• Размер плеча зависит от используемых инструментов, вашего материального статуса и желания.
• Стоимость плеча определяется тарифом.

На тарифе «Трейдер»:

• Бесплатно при наличии непокрытых позиций на конец дня на сумму до 3 000
• от 25 рублей в день при наличии непокрытых позиций на конец дня на сумму 3 000+

Регистрация и подключение к Тинькофф Инвестиции

1. Заполните онлайн-форму, укажите данные российского паспорта и телефон.
2. Отправьте заявку на открытие брокерского счета.
3. Скачайте приложение Тинькофф Инвестиций.
4. В течение 30 минут специалисты проверят заявку и откроют брокерский счет.
5. Вы получите СМС-подтверждение и письмо на e-mail.
6. Если у вас есть вклад или карта банка, то подписать документы можно онлайн кодом из СМС.
7. Если вы еще не являетесь клиентом банка, то менеджер свяжется с вами для согласования времени и места встречи.
8. После подписания документов вы сможете работать на бирже.

Открыть инвестиционный счет в Тинькофф Банке может только гражданин России старше 18 лет, который имеет статус налогового резидента.

Сколько открывается по времени?

• Если у вас есть договор с банком на какой-либо продукт, то обычно инвестиционный счет открывается онлайн в течение 30 минут.
• Если текущий день выходной или праздничный и биржа не работает, то брокерский счет откроется следующий торговый день.
• Если вы только начинаете работу с Tinkoff, то необходима встреча с сотрудником банка для подписания договора – в этом случае открытие счета занимает 1-3 дня.

Можно ли пользоваться Тинькофф Инвестициями без карты

• Зарегистрироваться и торговать в Инвестициях можно без карты, но для вывода денежных средств обязательно нужно дебетовая карта Tinkoff.
• Если у вас еще нет карты, то ее привезет представитель банка и передаст вам при подписании документов.

Есть ли в Тинькофф Инвестиции демо счет?

Демо-счета в нет, но вы можете открыть инвестиционный счет по спецпредложению от банка и пользоваться 1 месяц совершенно бесплатно.

Со скольки лет можно инвестировать?

• Использовать Тинькофф Инвестиции можно с 18 лет.
• Ребенок от 14 до 18 лет может производить операции на бирже с письменного разрешения одного из родителей.

Инвестиции для начинающих за 10 шагов от Tinkoff

• Школа Tinkoff предлагает бесплатное обучение для начинающих инвесторов.
• На онлайн курсе рассказывается, как новичку начать инвестирование.
• В конце курса обучающиеся сдают экзамен.
• Ученикам школы выдается учебник, и пошаговая инструкция, с чего начать и как торговать «с нуля».

По завершении курса обучения вы:

1. узнаете, как работают базовые инструменты: ИИС, акции, облигации, ОФЗ, дивиденды, ETF.
2. изучите, как Инвестиции помогают сохранить и защитить деньги от инфляции;
3. попробуете собрать свой портфель;
4. научитесь оценивать риски сделок, рассчитывать вероятную доходность;
5. посмотрите видео о том, как вкладывать долгосрочно и безопасно;
6. прочитаете о существующих стратегиях торговли и попробуете построить собственную.

Официальная страница бесплатного онлайн курса «Как начать инвестировать».

Как правильно инвестировать?

• Всем трейдерам Тинькофф Инвестиций бесплатно доступен робот-советник, который подскажет, куда вложить деньги и что купить начинающему инвестору.
• Робот сформирует персональный биржевой портфель и предоставит отчет о динамике их цен за несколько лет.
• Для опытных инвесторов робот поможет найти новые инвестиционные идеи.
• Чтобы купить портфель, который собрал робот-советник, вам нужен брокерский счет. По закону оплачивать ценные бумаги можно только с него.
• Если его еще нет, открыть его можно бесплатно, оставив заявку на сайте или в мобильном приложении по инструкции.

Аналитика

• Прогнозы и графики могут пригодиться для поиска новых инвестиционных идей.
• Аналитика от специалистов Тинькофф Инвестиции доступны только для зарегистрированных пользователей.

Работа аналитиков заключается в следующем:

1. Изучение новостей и отчетов компаний
2. Оценка перспектив роста стоимости инструментов
3. Составление прогнозов по выплатам дивидендов
4. Подготовка рекомендаций по действия с ценными бумагами и валютой: покупать, продавать или ждать изменений на рынке

Любому участнику торгов нужно понимать, что нельзя со 100% уверенностью предсказать будущее состояние рынка.

Сколько можно заработать на инвестициях в Tinkoff?

Заработать вполне реально, Tinkoff является провайдером биржи, поэтому все зависит больше от вас, а не от платформы.

Основных способов заработка 2:

1. Купить акции, по которым платят дивиденды, и не продавать их до даты закрытия реестра.
2. Купить акции и продать их позже. Если цена вырастет, то вы заработаете.

• Ориентируйтесь на прошлую дивидендную доходность. Показатели за последние 3 года доступны онлайн на ММВБ.
• Можно использовать одновременно оба способа.
• Следите за спросом и предложением, применяйте технический анализ и оценивайте движение цены

Как шортить: Видео-инструкция

• Заработать на бирже можно как на росте, так и на падении цены – «торговле в шорт».
• Смысл сделок «в шорт» в том, что брокер дает вам виртуальные акции или облигации в долг.

Торговый терминал Тинькофф Инвестиции

В Тинькофф Инвестициях есть мобильные приложения для торговли на бирже и удобный веб-терминал для работы с компьютера.

Приложение APK и App Gallery

• Приложение для iOS
• Приложение для Android

Как работает приложение?

1. Скачайте и установите приложение в телефон.
2. Выбирайте инструмент, делайте ставку и покупайте.
3. Настройте уведомление о достижении желаемой цены на интересующие вас акции.
4. В приложении также есть чат технической поддержки.

Программа-терминал QUIK для компьютера

• Тинькофф Инвестиции можно использовать только в мобильных приложениях банка или с компьютера через веб-версию торгового терминала.
• Сторонние программы типа Quik (Квик) брокер не поддерживает.

Веб терминал

• Веб-версия терминала позволяет вести торговлю с любого устройства через браузер – необходим только Интернет.
• Веб-терминал поддерживает множество различных виджетов, которые можно размещать в удобном месте экрана.

Вход в личный кабинет брокера

Налогообложение брокерского и индивидуального инвестиционного счетов

• Если вы получаете прибыль при торговле на бирже, дивиденды или купонный доход, то нужно заплатить налоги.
• Если вы торгуете в рублях, доход будет состоять из курсовой разницы между ценой покупки и продажи бумаг.
• Если вы торгуете валютой или бумагами в валюте, то при налогообложении учитывается разница в валютном курсе.
• Почти всегда налог на прибыль рассчитает и удержит брокер.
• Депозитарий сам платит налоги по дивидендам с российских акций.
• Если вы используете индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), то можете получить налоговый вычет – можно вернуть до 52 000 ₽ в год или 13% с дохода от инвестиций, для этого нужно подать заявление на вычет в налоговую инспекцию.
• Налог с купонов и дивидендов удерживается автоматически – вы получаете их уже за вычетом НДФЛ.
• Налог с дохода от продажи ценных бумаг списывается в течение года при выводе денег на карту.
• Если вы понесли убытки после оплаты налога, то брокер вернет излишне списанный налог на счет.
• Если вы подписали форму W-8BEN, с дивидендов американских компаний автоматически удержится 13% налога в пользу США и России. Если вы не подписали форму W-8BEN, с дивидендов по американским акциям автоматически спишется 30% налога в пользу США.
• Комиссия уменьшает сумму, с которой нужно платить налог.

• 13% с дохода от роста курса на ММВБ, NASDAQ, NYSE и LSE;
• 13% с дохода по купонам с облигаций и от дивидендов с Московской Биржи;
• 13% с дохода по еврооблигациям.

Самостоятельно подавать декларацию требуется в случаях:

1. Получения девидендов от иностранной компании;
2. Отсутсвие на балансе суммы налога в конце года;
3. Получение дохода от торговли валютой.

Инструменты Тинькофф Инвестиции

Список и Инструкция – как купить акции?

• Акция — это доля в компании. Покупая ее, физическое лицо становится акционером, получает права на дивиденды и участие в управлении.
• Оплатить ценные бумаги можно с помощью брокерского счета или любой дебетовой карты Tinkoff.
• Акции иностранных компаний можно оплатить рублями с конвертацией по курсу или долларами, если заранее пополнить брокерский счет валютой.

Отложенная и лимитная заявки – в чем отличие?

• Если вы хотите, оставить заявку без ограничения цены, вам подойдет рыночная заявка.
• Чтобы не следить за котировками вручную, вы можете оставить отложенную лимитную заявку — указание брокеру, какую бумагу или валюту, сколько лотов и по какой цене готовы купить или продать.
• Как правило, биржа ограничивает цену, которую можно указать в заявке, крайними предложениями в биржевом стакане.
• Заявки можно оставлять только на целые биржевые лоты.
• По каждой бумаге или валюте можно одновременно открыть несколько заявок как на покупку так и на продажу.
• Заявка действует один день — до закрытия биржи, потом надо создавать новую.

Как продать?

• Если текущая цена на бирже вас не устраивает, то можно продать активы прямо сейчас.
• Если котировки резко изменятся, банк приостановит операцию до вашего решения.
• Если текущая ставка не устраивает, можно оставить отложенную заявку на продажу с указанием желаемой стоимости.

Покупка, продажа и обмен долларов

• С помощью брокера Tinkoff на бирже можно покупать ,продавать и обменивать 8 мировых валют: евро, доллар США, фунт стерлингов, швейцарский франк, китайский юань, японская иена, гонконгский доллар, турецкая лира.
• Ограничения на минимальный объем отсутствуют – можете покупать от 1 единицы.
• За покупку валюты берется стандартная комиссия в соответствии с тарифом.

Как купить фьючерсы?

Фьючерс — это соглашение между покупателем и продавцом о покупке/продаже какого-то актива, например, нефти через определенный срок по заранее согласованной цене.

Облигации

• Облигация – это долговая ценная бумага, по которой государство или компания берет деньги в долг и возвращает их с процентами.
• До момента возврата денег владелец облигации будет получать за него купоны (проценты).
• В каталоге брокера Tinkoff представлено более 100 облигаций.
• Основной риск покупки облигаций – дефолт, в этом случае владельцы облигаций не вернут вложенные деньги.

Торговля на бирже через фонды

1. В торговле на бирже можно покупать как акции и облигации, так и наборы или фонды, которые формируются профессионалами рынка, снижают риски и упрощают торговлю частному инвестору. В металлы (золото и серебро) также можно инвестировать как напрямую, так и через соответствующие фонды.
2. Фонд Exchange Traded Fund (ETF) — это набор акций и облигаций, который можно купить и продать на бирже. Также фонды бывают на нефть, золото и серебро.
3. Фонд «Вечный портфель» – совместный проект Тинькофф банка и Московской биржи, включающий Инвестиции в золото, акции, облигации.

Как пополнить?

• Можно заранее пополнить баланс необходимой суммой, которую планируете использовать на бирже.
• Можно не пополнять счет, а оплачивать покупку ценных бумаг сразу при покупке дебетовой картой Тинькофф Банка.
• Если планируете покупать иностранные ценные бумаги, можно заранее обменять рубли на доллары через брокерский счет.

Как вывести деньги из Тинькофф Инвестиций?

• Деньги (рубли, доллары США и евро) можно вывести в любой момент на карту Тинькофф банка без ограничений и комиссии.
• Если нужно вывести на карту или счет другого банка, то это можно сделать переводом с карты Тинькофф по реквизитам, операция бесплатна.

Стоит ли инвестировать в Тинькофф Инвестиции?

1. Торговля на бирже это всегда риск, поэтому решать вам.
2. Заработать на бирже вполне реально, как и потерять все вложенные деньги.
3. Платформа современна и удобна для торговли, есть множество преимуществ по сравнению с другими сервисами.
4. Тинькофф Инвестиции имеет все необходимые лицензии Центрального Банка России.

Чем отличается ИИС от брокерского счета?

1. ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) — это специальный счет для физических лиц с ограничениями, позволяющий торговать на бирже и получить дополнительные преимущества.
2. Одновременно можно иметь только один ИИС.
3. Для ИИС в отличие от брокерского счета есть два типа налогового вычета.
4. Максимальная сумма, которую можно внести на ИИС, составляет 1 000 000 в год. При превышении этой цифры используйте брокерский счет.
5. Пополнять ИИС в валюте нельзя.
6. Оплатить покупку с помощью рублевой банковской карты также запрещено. Но можно покупать валюту на бирже и уже ей оплачивать иностранные ценные бумаги.

Статус квалифицированного инвестора

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора в Тинькофф Инвестициях, вам достаточно выполнить одно из условий:

1. Владеть активами или иметь на счетах от 6 000 000 рублей (есть ограничения).
2. Иметь опыт работы 2 год по направлению в профильной организации, которая является квалифицированным инвестором, и 3 года в других случаях.
3. Получить экономическое образование в ВУЗе, иметь аттестат специалиста финансового рынка или один из сертификатов CFA, CIIA, FRM.
4. За последний год вести торговлю на бирже оборотом от 6 млн. руб.
5. Ежемесячно совершать не менее одной сделки.

• По закону только квалифицированный инвестор может покупать любые ценные бумаги и инвестировать во все финансовые инструменты.
• Для получения статуса квалифицированного инвестора отправьте своему персональному менеджеру подтверждающие документы.
• В течение 5 рабочих дней ваше заявление рассмотрят, и при соответствии требованиям вам будет бесплатно присвоен статус квалифицированного инвестора бесплатно.

Реклама Тинькофф Инвестиции – актеры

Что выбрать: Тинькофф Инвестиции или …?

Основными конкурентами банка Тинькофф Инвестиций являются:

1. Брокер Открытие
2. Финам
3. Сбербанк Инвестиции
4. Брокер ВТБ
5. БКС-брокер
6. Альфа-Директ

Условия у всех примерно одинаковые, сравнить и выбрать наиболее подходящий вам лучше на основе актуальных тарифов каждого брокера.

Помощь, поддержка и контакты

• Официальный сайт брокера: https://www.tinkoff.ru/invest/
• Адрес для подачи заявлений на выписки: 123060, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, стр. 1.
• Номер телефона поддержки: 8 800 555-86-79
• Чат техподдержки доступен в личном кабинете или мобильном приложении.
• Помощь и решение проблем с ошибками: https://help.tinkoff.ru/trading-account/
• Договор брокера – https://www.tinkoff.ru/about/documents/disclosure/

Лицензия на осуществление деятельности

Актуальность проверена и подтверждена

Дата обновления: 08.06.2021 Автор: Валерий Шорт. Должность: биржевой аналитик.

Тинькофф Инвестиции

Лицензия: № 045-14050-100000 от 06.03.2018

Адрес: 123060, г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, дом 10, стр.1

Источник