- Как выбрать инвестиционную компанию
- Что такое инвестиционное компания
- Инвестиционные стратегии
- Паевые инвестиционные фонды
- Общие фонды банковского управления
- Негосударственные пенсионные фонды
- Как проверить инвестиционную компанию
- Как выбрать инвестиционную компанию
- Рейтинг инвестиционных компаний России
- ТОП 10 инвестиционных компаний России
Как выбрать инвестиционную компанию
Кануло в Лету то время, когда деньги хранились в чулке или под матрасом. Сегодня деньги могут и должны приносить деньги. И есть масса вариантов пассивного дохода, в числе которых на лидирующих позициях инвестирование. Таковое может осуществляться через специальные компании и фонды, что предполагает разный уровень вероятного дохода, рисков и прав инвесторов. Так что такое инвестиционная компания и чем руководствоваться при ее выборе?
Что такое инвестиционное компания
Нормативно правовая база не содержит конкретного определения понятию инвестиционная компания. Все потому, что данный термин объединяет в себе все юридические лица различной организационно-правовой формы, имеющие лицензию Центробанка страны, деятельность которых ведется в следующих сферах:
- Инвестирование в коммерческие проекты. Может осуществляться посредством прямого или портфельного инвестирования. При прямом инвестор наделен правом принимать участие в ключевых решениях и определять направления в развитии проекта. При портфельном приобретается небольшая доля, которая не позволяет принимать участия в управлении, а прибыль инвестора – рост активов компании;
- Управление инвестициями (капиталом). Получателем инвестиций выступает непосредственно компания и на правах доверительного управляющего использует финансы для получения прибыли, т.е. сама становится субъектом инвестирования, хотя в момент получения средств выступала объектом;
- Брокерская деятельность. Такие субъекты выступают посредниками, консультантами и помощниками. Они осуществляют сделки на рынке от лица своего клиента.
Инвесткомпания – финансовое учреждение, которое занимается вкладыванием коллективного капитала инвесторов в различные ценные бумаги. Все инвестиционные компании в зависимости от возможности изменения структуры капитала подразделяются на два больших вида:
- Открытые. Допустимо увеличение капитала через эмиссию собственных акций;
- Закрытые. Капитал ограничен вложениями учредителей.
С учетом того, что цель в виде получения дохода достигается путем использования различных финансовых инструментов, то в зависимости от категории своей деятельности и портфелей выделяют:
- Паевые инвестфонды;
- Общие фонды банковского управления;
- Негосударственные пенсионные фонды.
Финорганизации с отдельными функциями ныне существующих инвестиционных компаний процветали уже в 17 веке. В конце 19 века такие учреждения распространились по Великобритании, а уже в 20-х гг. следующего столетия и в США.
Для России появление инвестиционных компаний связано с правительственным постановлением 1992 года, которым было утверждено положение о выпуске и обращении ценных бумаг и фондовых бирж в РСФСР. Уже спустя год его действия в стране было порядка трех десятков компаний.
Инвестиционная деятельность для современной России по сравнению с западными странами и Америкой нова. Вместе с тем уже сегодня она достаточно урегулирована на уровне законодательства. В числе основных нормативно-правовых актов:
- N 160-ФЗ «Об иностранных инвестициях в РФ»;
- N 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в РФ»;
- N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах»;
- N 39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности в РФ, осуществляемой в форме кап. вложений».
Инвестиционные стратегии
Разработка стратегии повышает продуктивность деятельности и доходность, что является первостепенной задачей. Инвестиционные стратегии делятся на:
- Консервативную. При минимальном риске потери инвестиций сулит доходность в пределах 20%;
- Агрессивную. Рост рисков и доходности прямопропорционален;
- Смешанную (умеренную). Представляет своего рода гибрид двух вышеприведенных стратегий.
Паевые инвестиционные фонды
Паевый инвестиционный фонд – это имущественный комплекс, который формируется средствами пайщиков, а их управление осуществляется УК. Если говорить проще, то инвесторы передают свои свободные финансы в ПИФ, а получившийся в итоге суммарный капитал перераспределяется УК в покупку различных финансовых продуктов (акций, облигаций и прочее). У каждого инвестора есть своя доля – пай. Доход инвестора это разница между ценой покупки и последующей продажи пая.
Более подробно о ПИФах, их видах и принципах работы читайте в статье: «ПИФ: деньги должны работать!», а также «ПИФы стабильных инвестиционных стратегий».
Общие фонды банковского управления
Вариантом ПИФа являются общие фонды банковского управления. ОФБУ – это комплекс, который предполагает объединение имущества в общую совместную собственность, предоставленную на правах доверительного управления, а также приобретаемую в последующем доверительным управляющим при осуществлении управления. Распоряжение капиталом инвесторов осуществляет банк, а лицензию на это выдает Центробанк страны.
По сравнению с ПИФами такие компании могут вести более агрессивную финансовую стратегию, что призвано получить еще больше прибыли. А это, в свою очередь, сопряжено с большими рисками для инвестора.
В обмен на вложения инвестор получает сертификат долевого участия, не являющийся ценной бумагой, которым лицу предоставляется право на имущественную долю в фонде. Сертификат ограничен в обращении. Он не может выступать объектом возмездных сделок (мена, купля-продажа), обеспечением по кредиту. Допускается передача по наследству или переоформление на иное лицо по заявлению в банк.
Негосударственные пенсионные фонды
Негосударственные пенсионные фонды – некоммерческие организации соцобеспечения, которые действуют в дополнение к государственному пенсионному фонду страны. Они призваны способствовать пенсионному обеспечению участников за счет прибыли от инвестирования их добровольных вложений. Инвестирование такого плана является частным случаем и ориентировано на лиц, которые планируют выход на пенсию.
Выделяют следующие виды НПФ:
- Открытый. Инвестировать в него накопления могут все физические лица без каких-либо ограничений по месту и характеру работы;
- Корпоративный. Учредителем выступает работодатель – ЮЛ или их группа. Участвовать в таком фонде могут только граждане, которые состояли или пребывают до сих пор в трудовых отношениях с учредителями;
- Профессиональный. Основателями являются ЮЛ, объединения граждан, в т.ч. и профсоюзы. Участниками могут быть только физические лица, профессиональная деятельность которых соответствует той, что определена в уставе фонда.
Вовлечение граждан к участию в самостоятельном формировании пенсионного обеспечения активно поддерживается государством. Во многом перенимается опыт западных стран, где такие фонды действуют уже длительное время. В числе продуктов, которые сегодня предлагают НПФ:
- Программы софинансирования;
- Дополнительное пенсионное страхование;
- Формирование накопительной части пенсии.
На сегодняшний день в числе самых стабильных и популярных АО «НПФ Сбербанка». Он находится под частичным контролем государства, что, с точки зрения граждан, является неоспоримым плюсом и гарантом.
Как проверить инвестиционную компанию
Чтобы сохранить и преумножить свой капитал, необходима надежная инвестиционная компания. Мошенников в этой сфере хватает, и люди еще не полностью «отошли» от шоков прошлых лет. А вместе с тем есть ряд правил, которые позволят определиться с инвестиционной компанией и вычислить мошенников.
Признаки мошенничества под видом инвестиционной деятельности:
- Гарантированный доход. Определить его с точностью крайне сложно из-за рисков;
- Отсутствие ответственности за убытки, их распределения. Если договором не предусмотрено таковое, а без убытков такой деятельности не может быть, то компания пытается одурачить своих клиентов;
- Обещание баснословного дохода, который значительно выше того, что предлагают на рынке;
- Анонимность руководства и владельцев компании;
- Закрытая информация о финансовом положении ЮЛ;
- Размытые формулировки условий. Не всегда так поступают только мошенники, но даже именитые и вполне себе надежные компании могут сыграть не в вашу пользу на отсутствии конкретики;
- Отсутствие реального продукта инвестиций и сведений о нем;
- Использование псевдоброкерской схемы. УК заключает договор на предоставление брокерских услуг, по которому клиент думает, что передает деньги в управление, а сам подписывает документы, по которым самостоятельно управляет финансами.
Как выбрать инвестиционную компанию
Неплохой пассивный доход с минимальными рисками интересен многим. Требуется только правильно выбрать соответствующую компанию. Чтобы не попасться на крючок мошенникам, следует изучить, проанализировать и оценить:
- Сайт. Он должен быть информативным и проработанным;
- Срок деятельности субъекта. Долгоживущие успешные компании не скрывают историю своего существования, а все достижения демонстрируют потенциальным инвесторам;
- Риски. Свести к нулю таковые в инвестировании невозможно, даже самые крупные банки прогорают, а ценные бумаги, пусть и высоколиквидные, и вовсе могут повести себя совсем непредсказуемо;
- Спрос у инвесторов на компанию;
- Финансовые инструменты, которые используются при расчетах компании и инвесторов. Чем их больше (кредитки и банковские счета, но и электронные платежные системы, почтовые переводы и прочее), тем солиднее фирма;
- Регистрационные документы. Они должны быть в свободном доступе. Это лишнее подтверждение того, что деятельность соответствует законодательству;
- Потенциальную прибыль. Хорошие именитые и рейтинговые компании заранее делают прогноз и сообщают клиенту, сколько приблизительно стоит ожидать от вложения.
Кроме того, стоит исходить из того, какой суммой лицо располагает и готово рискнуть. Так, если в наличии имеется небольшая сумма в 100-200 тыс. рублей, можно попробовать компании, которые прибегают к агрессивной стратегии и в случае успеха получить неплохую прибыль в 25-30%. В случае неудачи потерять такую сумму не так обидно, как если бы инвестировались миллионы.
В случае крупных сумм лучше отдавать предпочтение фирмам с консервативными методами. Доходность будет на уровне 10-15%, но риски потерь намного меньше, а в абсолютном значении прибыль будет достаточно хорошей.
Источник
Рейтинг инвестиционных компаний России
Ваш капитал должен зарабатывать
Настоящий рейтинг инвестиционных компаний, управляющих активами на территории Российской Федерации — обновляемый и актуальный полезнейший инструмент для граждан Российской Федерации. Мы обновляем его из открытых надежных источников, поэтому Вам остается только добавить страницу в закладки и отслеживать показатели рейтинга ежедневно.
Чтобы попасть в рейтинг, напишите на Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. , мы рассмотрим заявку. Или воспользуйтесь формой ниже
ТОП 10 инвестиционных компаний России
| № | Инвестиционная компания | Продукты | Рейтинги и награды | Общее впечатление и преимущества |
|---|---|---|---|---|
