Управляющая компания регион инвестиции личный кабинет

Личный кабинет «Регион Инвестиции»: инструкция по регистрации, возможности профиля

АО «УК МКБ Инвестиции» является одной из ключевых российских управляющих компаний. Она с 1996 г. активно принимает участие в формировании инвестиционных решений для различных групп и категорий инвесторов. 07.10.2020 г. на смену ООО «Регион Инвестиции» пришло наименование «МКБ Инвестиции». Популярная онлайн-платформа «Эволюция» была передана под контроль Московского кредитного банка. Для удобства инвесторов и других клиентов предлагается многофункциональный веб-сервис «Личный кабинет», создающий комфортные условия для инвестирования на сайте «Регион Инвестиции».

Регистрация личного кабинета

Чтобы пройти регистрацию, клиенты компании должны выполнить такие действия:

1. Перейти на официальный сайт АО «УК МКБ Инвестиции» https://mkb-am.ru и в правом верхнем углу главной страницы нажать кнопку «Войти».
2. Откроется окно авторизации, где следует перейти по ссылке «Установить пароль/Восстановить пароль».
3. Появится окно, где надо будет прописать номер телефона, который был ранее указан клиентом.
4. Нажимая кнопку «Далее».
5. Пользователь соглашается с обработкой персональных данных, рассылкой информативных материалов и условиями предоставления услуг в ходе дистанционного обслуживания.
6. На указанный номер телефона поступит СМС с четырехзначным кодом для активизации учетной записи. Его следует указать в соответствующих ячейках и завершить процесс регистрации личного кабинета.

Затем потребуется указать такие данные:

• фамилию, имя, отчество клиента;
• пол, дату и место рождения;
• паспортные данные;
• гражданство;
• адрес регистрации по паспорту и фактический адрес.

На следующем этапе нужно следовать такому алгоритму:

1. Потребуется загрузить фото либо скан-копию основного разворота паспорта и разворота с информацией о регистрации. После этого нужно нажать на кнопку «Продолжить».
2. Откроется окно введения банковских реквизитов, расчетного счета и ФИО получателя. Если для процедуры оформления приобретения инвестор выбрал ИИС (стратегия управления), то потребуется внести сведения о его финансовом состоянии.
3. После их указания нажимается кнопка «Продолжить».
4. Одним из этапов регистрации будет указание дополнительных сведений – статус налоговой и валютной резидентуры, отношение к законодательству иностранных государств в части налогообложения, а также наличие контролирующих лиц.
5. Нажав кнопку «Продолжить», пользователь окажется в следующем окне. При этом может высветиться сообщение «Свяжитесь с нами». В таком случае потребуется обратиться за консультацией в АО «УК МКБ Инвестиции», чтобы завершить регистрацию.
6. Пользователю необходимо будет указать СНИЛС и ИНН.
7. После перехода в следующее окно с помощью кнопки «Продолжить» система предложит указать адрес электронной почты. На этот ящик в дальнейшем будут приходить уведомления с фискальными чеками и данными для сброса пароля в случае необходимости.
8. Указав e-mail, клиент нажимает кнопку «Продолжить». После этого на почту придет письмо, содержащее ссылку для подтверждения адреса электронной почты.
9. В случае отсутствия письма нужно открыть папку со спамом. При подтверждении система предложит придумать и ввести кодовое слово для дополнительной защиты и нажать «Продолжить».
10. Для завершения регистрации пользователю следует придумать пароль и подтвердить его. Эта секретная комбинация символов будет использоваться при входе в личный кабинет.
11. После указания пароля активируется кнопка «Завершить регистрацию», которую следует нажать.

Вход в личный кабинет

Для авторизации в личном кабинете инвесторам компании необходимо выполнить такие действия:

1. Перейти на официальный сайт АО «УК МКБ Инвестиции» https://mkb-am.ru и в правом верхнем углу главной страницы выбрать пункт «Войти».
2. Откроется окно авторизации, где в соответствующих полях нужно указать логин и пароль для авторизации.
3. В качестве логина используется телефон, который вводился в процессе регистрации аккаунта.
4. Если все данные указаны верно, то можно нажать кнопку «Далее».
5. После проверки учетных параметров система даст доступ к аккаунту и разрешит использовать функционал в полном объеме.

Инвестор может выбрать интересующий его продукт, с которым и будет осуществляться сотрудничество:

• паевой фонд;
• индивидуальный инвестиционный счет;
• доверительное управление.

При невозможности авторизоваться с первой попытки пользователю следует проверить корректность ввода учетных данных. Частой причиной отказа системы в доступе является некорректное введение номера телефона или пароля. Наличие ошибок, опечаток, неправильный выбор раскладки клавиатуры или регистра закроют доступ в аккаунт. В таком случае требуется проверить правильность набора данных, нажав на иконку «глаз» в строке пароля, или указать параметры заново и повторить вход.

Восстановление пароля

Если несколько попыток авторизации в личном кабинете были безрезультатными, или пользователь забыл свой пароль, то потребуется пройти процедуру восстановления:

1. На странице авторизации надо выбрать пункт «Установить пароль/Восстановить пароль» или перейти по ссылке https://my.mkb-am.ru/restore-password.
2. В окне «Восстановление пароля» в свободной строке указывается номер мобильного телефона, внесенный ранее в базу данных, а затем нажимается кнопка «Далее».
3. На указанный телефон придет код для сброса пароля. Следуя инструкции, можно отменить старый пароль и ввести новую комбинацию символов для входа.

Функционал личного кабинета

С помощью опций личного кабинета пользователи имеют возможность управлять своей инвестиционной активностью и отдавать распоряжения АО «УК МКБ Инвестиции»:

• видеть стоимость чистых активов, их прирост, карточки по текущим и приобретаемым продуктам;
• просматривать и фильтровать данных по покупаемым активам, анализировать сведения о вводе/выводе денежных средств;
• получать помощь по интересующим вопросам;
• редактировать профиль.

Важно! В личном кабинете можно отслеживать и анализировать все документы по сделкам.

МКБ Инвестиции эффективно осуществляет хозяйственную деятельность в сфере:

• доверительного управления средствами, принадлежащими крупным частным инвесторам;
• управления фондами по инвестированию;
• услуг по доверительному управлению ценными бумагами с использованием стратегий управления стандартного типа;
• инвестиционного консультирования.

Мобильное приложение

Для удобства клиентов АО «УК МКБ Инвестиции» предлагает мобильное приложение для гаджетов, работающее на платформах Android и IOS. Скачать его можно в Play Маркет или App Store.

Важно! Функционал мобильного приложения аналогичен опциям, представленным в браузерной версии сайта.

Помощь и поддержка

При появлении вопросов по работе с веб-версией или мобильным приложением личного кабинета можно связаться с сотрудниками АО «УК МКБ Инвестиции» такими способами:

• с помощью опции «Задать вопрос» для получения ответа в письме, приходящем на введенный e-mail;
• с помощью раздела «Чат», это позволит получить ответ в режиме онлайн;
• по телефону 8-800-511-04-58;
• электронным письмом на ящик [email protected] .

Сотрудники АО «УК МКБ Инвестиции» быстро обработают запрос и оперативно окажут помощь.

Источник

Индивидуальный инвестиционный счет

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это разновидность инвестиционного счета, открываемого брокерами и доверительными управляющими, предназначенного для проведения операций с ценными бумагами инвестором или доверительным управляющим в интересах инвестора. Главной особенностью ИИС является возможность получения инвестором налогового вычета в случае пользования счетом ИИС не менее трех лет. В Управляющей компании счет ИИС может быть открыт инвестору в рамках договора доверительного управления активами.

ИИС открывается физическим лицам с января 2015 года в соответствии с государственной программой по привлечению инвестиций на российский рынок ценных бумаг с возможностью взноса не более 1 000 000 рублей в год.

Инвестиция размером не более 1 000 000 рублей в год, сделанная на срок не менее трех лет, позволяет инвестору получить налоговый вычет:

13% от ежегодной суммы инвестирования (но не более чем с 400 000 рублей, внесенных в течении года) в виде возврата средств из бюджета РФ (до 52 000 рублей в год). Инвестиционный налоговый вычет может быть применен к любому типу полученного инвестором в налоговом периоде дохода, облагаемого по ставке 13%, или освобождение от уплаты НДФЛ в 13% с дохода, полученного по операциям на ИИС, по истечении трех лет при закрытии счета.

Совмещение налоговых вычетов не предусмотрено.

Для получения инвестиционного вычета от ежегодной суммы инвестирования ( но не более чем с 400 000 рублей, внесенных в течении года), необходимо подать в налоговую инспекцию налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ по завершении налогового периода. К налоговой декларации необходимо приложить документы, подтверждающие получение дохода, облагаемого по ставке 13%, в соответствующем налоговом периоде, а также документы, подтверждающие факт зачисления денежных средств на ИИС (ст. 219.1 п.3 НК РФ), и заявление на возврат налога с указанием банковских реквизитов инвестора.

Второй тип инвестиционного налогового вычета: при расторжении договора на ведение ИИС, по прошествии не менее трех лет с момента открытия счета, инвестор предоставляет налоговому агенту (управляющей компании) справку из налоговых органов о том, что в течение срока действия ИИС он не получал инвестиционный налоговый вычет первого типа. В этом случае управляющая компания, выступающая налоговым агентом, при возврате инвестору средств с ИИС не будет удерживать НДФЛ с полной суммы полученного по ИИС дохода.

Инвестор — физическое лицо может заключить только один договор на ведение ИИС только у одного налогового агента. В доверительное управление с открытием ИИС могут быть переданы только денежные средства в рублях. Сумма денежных средств, которые могут быть переданы в доверительное управление по договору на ведение ИИС составляет не более 1 000 000 рублей в год.

Выбрать тип инвестиционного налогового вычета необходимо к моменту подачи в налоговые органы или налоговому агенту заявления на предоставление налогового вычета.

Инвестор вправе в любой момент по своему усмотрению произвести частичный или полный вывод активов со счета ИИС – как денежных средств, так и ценных бумаг. Однако частичный или полный вывод активов до истечения трех лет с момента открытия счета ИИС будет означать досрочное расторжение договора на ведение ИИС, что ведет к потере права инвестора на получение инвестиционного налогового вычета первого и второго типов. При этом в случае, если до истечения трех лет с момента открытия счета ИИС инвестор уже получил инвестиционный налоговый вычет первого типа, ему будет необходимо произвести возврат в бюджет полученного им инвестиционного налогового вычета.

В настоящий момент ограничений на приобретение каких-либо ценных бумаг или финансовых инструментов по договору на ведение ИИС нет. В момент заключения ИИС управляющая компания может предложить инвестору одну из стратегий на выбор.

Финансовый результат по операциям, учитываемым на ИИС, определяется отдельно от финансового результата по иным операциям и счетам, открытым клиенту в управляющей компании. Налоговая база по операциям, учитываемым на ИИС, определяется отдельно.

Источник

Обман с инвестициями

03.08.2019 я обратилась в ПАО «Московский Кредитный Банк» (Отделение «Сходненское» г. Москва, бульвар Яна Райниса, д. 2, корп. 1), чтобы открыть там вклад.

Меня интересовали условия: 5,8% годовых на 6 месяцев, но операционист предложила вложить деньги в инвестиции на условиях: 11% годовых (2% — комиссия Банка) на 3 года. Операционист неоднократно и убедительно уверила, что доход будет неизменным и в соответствие с вышеперечисленными условиями, также что я могу в любое время получить всю сумму вложенных денежных средств с накопленными процентами. Тогда я «повелась» на это и, как я поняла, заключила договор с АО «УК РЕГИОН Инвестиции» на открытие индивидуального инвестиционного счета «Стратегия «Московский доход Плюс».

Однако, никакого договора я не подписывала, я подписала Заявление о присоединении к договору доверительного управления ценными бумагами, которое имеется на руках, но договор мне так и не предоставили. Я скачала с сайта Управляющей компании типовой договор, в котором указано, что «Управляющий не гарантирует Учредителю управления прироста или сохранения стоимости Активов, переданных в доверительное управление», таким образом не известно сохранится ли вообще вложенная мною сумма денежных средств.

Позже я обратилась в Банк за разъяснениями, операционистка мне уточнила, что то, что я прочитала в договоре (скачанном с сайта Регион Инвест), не верно и доход я получу гарантированно. 26 ноября я обратилась в Банк, чтобы снять вложенные денежные средства, но оказалось, что если я это сделаю сейчас, то не получу даже изначально вложенной суммы (не говоря уже о процентах).

Я считаю, что меня изначально ввели в заблуждение. Я — пенсионерка и не имею опыта в инвестициях, договора мне никакого не предоставили, не рассказали о рисках вложения, не уточнили все нюансы, все расчеты не прозрачны и не понятны, даже сотрудница Банка не смогла уточнить какие суммы денежных средств и когда я получу. Таким образом всё это, а именно навязчивое убеждение вложения денег в инвестиции, очень похоже на мошенничество. Лучше вообще не обращаться в Московский Кредитный банк.

Источник

Управляющая компания регион инвестиции личный кабинет

Приложение «РЕГИОН инвестиции» — удобный личный кабинет для инвесторов «УК РЕГИОН Инвестиции» с возможностью онлайн покупки и продажи паёв.

«УК РЕГИОН инвестиции» входит в состав одной из крупнейших частных инвестиционных групп России «РЕГИОН». С 1995 года многопрофильная группа компаний «РЕГИОН» работает во всех сегментах финансового рынка, предлагая частным, корпоративным и институциональным клиентам эффективные решения. Инвестором компании может стать любой желающий, при этом не нужно обращаться в офис и собирать пакет документов, всё происходит в режиме онлайн в максимально короткие сроки.

У компании есть необходимые документы для осуществления брокерской деятельности и управления инвестиционными фондами.

Приложение доступно для существующих и потенциальных клиентов АО «УК РЕГИОН Инвестиции». Регистрация в приложении происходит при подаче заявки на приобретение одного из инвестиционных продуктов.

Цели проекта:

• улучшить имидж компании;
• разработать комплексную регистрацию в приложении без необходимости обращаться в офис компании;
• предоставить полный доступ к финансовому портфелю клиента и сделать просмотр информации максимально удобным;
• реализовать покупку и продажу инвестиционных продуктов в режиме онлайн с подтверждением операций электронной цифровой подписью;
• создать подробный FAQ для пользователей, содержащий ответы на самые популярные вопросы об инвестициях и управлении учетной записью.

Аналитика бизнес-процессов сервиса и потребностей клиентов.

Клиент обратился к нам без технического задания, поэтому все задачи и требования обсуждались в процессе работы и бизнес-аналитики.

По результатам обсуждения и исследования был выделен необходимый функционал и задачи, без которых приложение нельзя считать полезным и удобным:

• быстрый вход в личный кабинет по номеру мобильного телефона;
• удобная регистрация через первую покупку;
• максимальная защита данных обеспечивается входом по pin-коду, отпечатку пальца TouchID или скану лица FaceID;
• удобный раздел вопросов и ответов для новичков в инвестировании, материалы для повышения финансовой грамотности;
• подробный каталог продуктов компании и функция покупки инвестиционных продуктов;
• возможность посмотреть состав портфеля, отследить изменения финансовых показателей;
• продуманный onboarding (процесс, направленный на принятие готового продукта пользователем. Помогает показать выгоды приложения и удержать пользователя).

Разработка

Приложение разрабатывалось для Android и iOS. Первая версия продукта была реализована в рекордно короткие сроки — всего за 2 месяца. Разработали интерфейс взаимодействия с сервером. Тщательно проработали безопасность приложения, обеспечивающую сохранность пользовательских данных, надежную защиту информации при передаче информации. Свели к минимуму сбои в работе приложения.

По итогу проделанной работы заказчик остался доволен результатом и поручил нашим front-end разработчикам задачи по web-части продукта.

Цветовое решение

Основными цветами приложения стали синий и белый. Синий цвет — один из самых универсальных в бизнес-среде, он вызывает доверие, ощущение стабильности, усиливает впечатление о стабильности и надёжности компании.

Белый цвет ассоциируется с простотой, свежестью, чистотой. Белые плашки финансовых инструментов производят впечатление доступности для всех, лёгкости процесса инвестирования и получения прибыли.

Синий и белый в сочетании с большим количеством воздушного пространства создают ощущение лёгкости, свободы и безопасности. Такое решение положительно сказывается на имидже компании, вызывает приятные ассоциации и повышает уровень доверия.

Забота о пользователях

Мы сделали максимально дружелюбное по отношению к пользователям приложение: обеспечили безопасность данных, минимизировали сбои в работе приложения, внедрили формирование необходимых документов и отчетов по инвестиционным продуктам. Данные регулярно обновляются и предоставляются пользователям в актуальном виде.

В приложении в режиме онлайн можно осуществлять операции по приобретению и погашению инвестицонных продуктов. Оплата осуществляется через приложения других банков. Клиент получает необходимые реквизиты или QR-код и производит оплату.

Графический функционал позволяет в удобной круговой диаграмме увидеть структуру инвестиционных продуктов, в которые клиент инвестировал.

Источник