Управляющая компания инвестиции лицензия

Подготовка комплекта документов для получения лицензии управляющей компании на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами

Перечень документов, необходимых для получения лицензии управляющей компании (далее — УК, лицензия УК), установлен пунктами 5, 5.1, 6 и 7 статьи 60.1 Федерального закона № от 29.11.2001 «Об инвестиционных фондах», а также главой 2 Инструкции Банка России от 27.07.2018 № .

Перечень документов, на которые необходимо обратить внимание при подготовке комплекта документов для получения лицензии УК:

1. Заявление о предоставлении лицензии УК составляется по форме приложения 2 к Инструкции Банка России от 27.07.2018 № .

2. Расчет размера собственных средств производится в порядке, установленном Указанием Банка России от 19.07.2016 № с приложением документов, подтверждающих право собственности соискателя лицензии УК на включенное в расчет собственных средств имущество и стоимость такого имущества. Расчет размера собственных средств производится по форме 0420514, установленной Указанием Банка России от 08.02.2018 № .

3. Сведения о лицах, имеющих право прямо или косвенно либо совместно с иными лицами, связанными с ними договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) корпоративным договором, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) соискателя лицензии УК, распоряжаться более 10 процентами акций (долей), составляющих уставный капитал соискателя лицензии УК (далее — владельцы), а также документы, подтверждающие соблюдение требований, предъявляемых к указанным лицам, представляются в следующем составе:

• список акционеров (участников) и схема взаимосвязей между ними, составленные в соответствии с Положением Банка России от 26.12.2017 № ;
• анкеты в отношении физических лиц, являющихся владельцами соискателя лицензии УК, или лицами, осуществляющими функции единоличных исполнительных органов юридических лиц, являющихся владельцами соискателя лицензии УК, заполненные с использованием технических средств и подписанные собственноручно (по форме приложения 4 к Инструкции Банка России от 27.07.2018 №
• копии документов, подтверждающих сведения, указанные в анкетах;
• документы, необходимые для оценки финансового положения акционеров (участников) соискателя лицензии УК, подготовленные в соответствии с требованиями глав 2 и 11 Положения Банка России от 28.12.2017 № ;
• для соискателей лицензии УК, являющихся акционерными обществами — выписка из реестра акционеров общества, выданная держателем реестра, предусмотренная пунктом 3.113 Порядка открытия и ведения держателями реестров владельцев ценных бумаг лицевых и иных сетов, утвержденного приказом ФСФР от 30.07.2013 № 13-65/пз-н.

4. Сведения о лицах, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера, руководителя филиала, главного бухгалтера филиала, члена совета директоров (наблюдательного совета), контролера (руководителя службы внутреннего контроля), специального должностного лица, ответственного за организацию и осуществление внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, соискателя лицензии УК представляются:

• в форме анкет, заполненных с использованием технических средств и подписанных собственноручно указанными лицами (образец анкеты и пояснения к заполнению — приложение 3 к Инструкции Банка России от 27.07.2018 № );
• с приложением копий документов (справок), подтверждающих сведения, указанные в анкетах.

Проверке подлежат органы управления и должностные лица (кандидаты на должности) компании, перечисленные в пункте 9 статьи 38 Федерального закона от 29.11.2001 № а также лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа учредителя (участника), согласно подпункту 5 пункта 1 статьи 38.1 Федерального закона от 29.11.2001 №

Источник

Как открыть инвестиционную компанию

Инвестиционные компании – сравнительно «молодой» сегмент бизнеса для России. О том, что такое ИК и как в ней «разобраться», AllKredits уже писал в материале «Как выбрать инвестиционную компанию?». Однако одно дело инвестировать в готовое предприятие и совсем другое стать его «родителем».

Деятельность инвестиционных компаний

Несмотря на «молодость» направления, его популярность в настоящее время растет в геометрической прогрессии. Начинающий инвестор основательно задумался над тем, что сбережения должны работать и даже сделал для этого первые шаги, ознакомившись с понятием ценных бумаг, а также попытавшись разобраться в инвестиционных стратегиях. А значит, готов к таким услугам и хочет со временем стать настоящим профессиональным инвестором.

Планируя такую компанию как будущий вид бизнеса, необходимо понимать, что купля-продажа ценных бумаг – лишь малая часть работы предприятия, помимо этого, существуют и другие различные виды деятельности:

• Брокерская – операции с ценными бумагами по поручению или на основе комиссионного договора;
• Дилерская – операции с ЦБ от своего лица и за свой счет;
• Клиринговая – определение обязательств: сверка, сбор, корректировка информации по сделкам, подготовка документации и т.д.;
• Депозитарная – переход и учет прав, хранение сертификатов;
• Управление активами – доверительное управление;
• Ведение реестров – хранение, обработка, ведение реестров держателей;
• Организация торговли – посредническая деятельность по заключению сделок.

Квинтэссенция работы такого предприятия – заработок денег для клиентов, что является мощным стимулом последних для привлечения своего социального круга. Однако стабильная положительная деятельность не может строиться на пустом месте и для нее необходим штат экспертов и экономистов, выдающих точные прогнозы, на основе которых формируется инвестиционный портфель.

Что нужно, чтобы открыть инвестиционную компанию

Как и любой бизнес, ИК начинается с открытия юридического лица, которое может принимать любую организационно-правовую форму, кроме формы ИП.

Простейшей и наиболее востребованной ОПФ в России является общество с ограниченной ответственностью. Подробнее о том, как зарегистрировать ООО, можно прочесть в материале AllKredits «Как самостоятельно зарегистрировать ООО: пошаговая инструкция». Помимо этого, стоит обратить внимание на материал «Как зарегистрировать ООО онлайн?», в котором приведен интересный механизм, предлагаемый Сбербанком.

Не будем подробно говорить о том, что нормальный бизнес должен иметь бизнес-план, отвечающий на такие вопросы, как:

• Конъюнктура рынка;
• Маркетинговые исследования;
• Анализ рисков;
• Финансовая модель;
• Концепция проекта, его миссия;
• Штатное расписание;
• Система управления;
• Карта развития.

По сути, первые этапы регистрации инвестиционной компании ничем не отличаются ото всех процедур, уже рассмотренных AllKredits в предыдущих материалах.

Главным отличием в данном случае становится только получение лицензии в ФСФР.

Лицензия ФСФР для инвестиционной компании

Лицензия ФСФР – основной документ для деятельности ИК, который не только предоставляет доступ к рынку ценных бумаг, но и дает право предприятию оказывать заявленные услуги.

Получение лицензии жестко регламентировано требованиями. Так, требования к собственным средствам организации составляют:

• Для брокерской и дилерской деятельности – не менее 10 млн руб.;
• Для доверительного управления – не менее 35 млн руб.;
• Для депозитарной деятельности – не менее 70 млн руб.

Помимо этого, существуют требования к штатной комплектации предприятия, которая в обязательном порядке должна включать в себя:

• Генерального директора – опыт работы в смежных специализированных областях не менее 1 года, квалификационный аттестат серии 1.0, отсутствие судимости;
• Контролера – высшее экономическое или юридическое образование или стаж работы не менее 2 лет, квалификационный аттестат серии 1.0, отсутствие судимости;
• Специалистов с аттестатами не ниже 1.0, количество которых зависит от выбранной деятельности:
  • Брокерская или дилерская – не менее двух;
  • Брокерская и дилерская – не менее трех;
  • Брокерская, дилерская и доверительное управление – не менее 4;
  • Все виды – не менее шести.

О том, что такое квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, можно подробнее прочесть в материале AllKredits «Аттестат ФСФР: зачем нужен брокерский аттестат и как его получить?».

С необходимым пакетом документов для получения лицензии ФСФР можно ознакомиться на кликабельном скриншоте.

Источник

Лицензирование инвестиционной деятельности

Под инвестиционной деятельностью понимается вложение средств инвестиционными фондами или управляющими компаниями в имущество, ценные бумаги или другие объекты. Для осуществления такой деятельности требуется пройти лицензирование инвестиционной деятельности. Лицензия на инвестиционную деятельность выдаётся Федеральной службой по финансовым рынкам (ФСФР).

Лицензирование инвестиционной деятельности осуществляется на основании и в соответствии с Федеральным законом от 29 ноября 2001 года № 156-ФЗ (в редакции от 04.10.2010г.) «Об инвестиционных фондах», и Федеральным законом от 08.08.2001 года № 128-ФЗ (в редакции 29.12.2010г.) «О лицензировании отдельных видов деятельности».

Лицензирование инвестиционной деятельности возможно при выполнении соискателем ряда лицензионных условий, которые предъявляются к таким составляющим предприятия:

• размеру собственных средств;
• организационно-правовой форме предприятия;
• уставу предприятия;
• порядку и содержанию утверждения инвестиционной декларации;
• лицам, которые осуществляют функции единого исполнительного и коллегиального органа, а также и к членам совета директоров;
• организации внутреннего контроля (для специализированных депозитариев и управляющих компаний).

Если разобрать этот вопрос точнее, то лицензия на инвестиционную деятельность предоставляется лицензиату при соблюдении им таких установленных лицензионных требований:

1. Размер собственных средств инвестиционного предприятия должен быть не менее 5-ти млн. рублей.
2. Регистратор, специализированный депозитарий, аудитор и оценщик, заключившие договора с инвестиционным фондом не должны являться акционерами этого фонда.
3. Лица, осуществляющие функцию единого исполнительного органа и лица, входящие в состав совета директоров не должны быть:

• работниками депозитария, оценщика, аудитора;
• у них не должно быть административных правонарушений в финансовой сфере (если с момента правонарушения прошло менее 1 года);
• если у лиц, осуществляющих функции единого исполнительного органа управляющей компании, была аннулирована лицензия за нарушение лицензионных требований, то с этого момента должно пройти не менее 3-х лет;
• лицами, судимыми за преступления в экономической сфере или за преступления против интересов государственной власти и государственной службы.

1. Лицензиат должен соблюдать требования к срокам и порядку определения стоимости активов.
2. Также соискателю лицензии необходимо выполнять установленные законодательством требования к хранению средств в специализированном депозитарии.
3. Должны быть полностью соблюдены требования по раскрытию информации о своей деятельности и обеспечен лицензирующему органу доступ к ней.
4. Финансовая отчётность предприятия, на которое оформляется лицензия на инвестиционную деятельность, должна предоставляться в соответствии с установленными требованиями по законам Российской Федерации, регулярно и вовремя.

И другие требования нормативно-правовых актов, регулирующие деятельность инвестиционных предприятий.

Если предприятие, которое планирует заниматься инвестиционной деятельностью, в полной мере выполняет установленные требования и условия, то лицензирование инвестиционной деятельности осуществляется при подаче в лицензирующий орган следующих документов:

• Заявление о выдаче лицензии на инвестиционную деятельность;
• Справка из банка о размере собственных средств предприятия с приложением расчёта и выпиской;
• Баланс о прибылях и убытках, а также и аудиторский баланс (копия) о достоверности бухгалтерской отчётности;
• Документ, который подтверждает полную оплату уставного капитала;
• Справки об отсутствии у лиц, которые осуществляют функции исполнительного органа, судимости за преступления в экономической сфере и против государственной власти;
• Справка о месте работы за последние 3 года членов совета директоров, единого и коллегиального исполнительных органов;
• документы (копии) о назначении или избрании лиц, которые входят в состав совета директоров, коллегиальный и единоличный исполнительный орган;
• документ (копию, нотариально заверенную), подтверждающий факт занесения сведений о соискателе в Единый государственный реестр юридических лиц – выписка, справка или свидетельство регистрации;
• нотариально заверенную копию документа, подтверждающего постановку лицензиата на учет в налоговом органе;
• квитанцию (или другой платежный документ) об оплате государственной пошлины за лицензирование инвестиционной деятельности.

Если лицензия на инвестиционную деятельность нужна для специализированного депозитария или управляющей компании, тогда она выдаётся при предоставлении, дополнительно к выше перечисленным, следующих документов:

• Сведений о службе внутреннего контроля;
• Правил внутреннего контроля;
• Все сведения о лицах, которые владеют 5 и более процентами обыкновенных акций соискателя лицензии.

Если при проверке поданных документов не выявлено никаких нарушений или несоответствий, то лицензия на инвестиционную деятельность может быть предоставлена в течение 45 дней с момента подачи заявления с полным пакетом документов. Лицензия на инвестиционную деятельность выдаётся на срок 5 лет. Её срок действия может быть продлён по заявлению лицензиата согласно предусмотренной законодательством схеме.

Лицензия на инвестиционную деятельность не может быть предоставлена, если:

• В документах, поданных соискателем, выявлена неполная или недостоверная информация;
• Соискатель в полной мере не выполняет лицензионные условия;
• Документы, предоставленные в лицензирующий орган, не соответствуют определённым требованиям.

Лицензия на инвестиционную деятельность может быть продлена, переоформлена, возобновлена, приостановлена, аннулирована по заявлению лицензиата или после результатов плановой, а также и внеплановой, проверки в установленном законодательством порядке.

Лицензирование инвестиционной деятельности облагается государственной пошлиной в размерах, которые устанавливаются законодательством РФ.

Источник