Управляющая компания частными инвестициями

Как подобрать управляющую компанию для инвестиций: пошаговая инструкция

Как выбрать управляющую компанию, которая не только сохранит ваши средства, но и заработает представляющую интерес прибыль? На какие показатели и рейтинги обращать внимание, чтобы не ошибиться и не запутаться? Мы подготовили удобную инструкцию по выбору УК для тех, кто хочет получать доход, не взирая на рыночные встряски.

Как подобрать управляющую компанию для инвестиций: пошаговая инструкция

Самостоятельно следить за курсами валют, котировками акций и других активов на рынке — очень нервное занятие, особенно на фоне неспокойной экономической ситуации. Поэтому частные инвесторы обычно перепоручают эту задачу управляющим компаниям. Чтобы выбрать подходящую УК, сначала нужно определить свои инвестиционные потребности, а затем —отыскать надежную и профессиональную организацию.

Шаг 1. Сформулируйте цель

Прежде чем изучать всю подноготную управляющих и выбирать среди них лучших, стоит определиться, зачем они вам нужны. Попробуйте ответить на пару простых вопросов. Что для вас важнее на текущий момент — сохранить или заработать? И насколько вы готовы к риску? От ответов зависит набор продуктов, который потребуется от управляющей компании.

Попробуйте ответить на пару простых вопросов.

Что для вас важнее на текущий момент — сохранить или заработать?

И насколько вы готовы к риску?

Один из самых безопасных вариантов — разделить состояние на две части. При этом до 2/3 капитала желательно вкладывать в более или менее консервативные инструменты — такие как облигации и стратегии с низким и средним уровнем риска. Оставшуюся часть средств можно инвестировать в акции или другие высоко прибыльные активы.

Нередко на базе одного и того же инструмента, например ПИФов или стратегий доверительного управления, предлагаются продукты различного уровня риска – низкого, среднего, высокого. И если вы планируете диверсифицировать вложения, все эти опции должны быть в арсенале вашей управляющей компании.

Шаг 2. Определите отраслевые приоритеты

Помимо уровня риска по предлагаемым продуктам, стоит обратить внимание и на конкретные отраслевые направления, с которыми работает УК.

Инвесторам, не склонным к серьезному риску, советуют инвестировать в те отрасли и предприятия, которые своими товарами и услугами обеспечивают повседневную жизнь людей и бизнеса

Инвесторам, не склонным к серьезному риску, советуют инвестировать в те отрасли и компании, которые своими товарами и услугами обеспечивают повседневную жизнь людей и бизнеса. Это в первую очередь компании топливно-энергетического комплекса, коммуникации и связь, банковские организации. К примеру, в рамках ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ТКБ Инвестмент Партнерс — Премиум. Фонд акций» в августе 2017 года почти 40% средств было инвестировано в ТЭК, 18,5% — в металлургию, чуть более 14% — в телекоммуникации. В результате доходность такого фонда за месяц достигла 4,7%, за год — 13,6%.

Шаг 3. Оцените свои возможности

Минимальная сумма инвестиций в конкретной УК зависит от двух факторов — аудитории, на которую компания ориентируется, и инструментов, которые она использует. Игроки, работающие с состоятельными инвесторами, в основном принимают суммы от 30 млн рублей.

Самым доступным и гибким вариантом на рынке остаются ПИФы…

Самым доступным и гибким вариантом на рынке остаются ПИФы: сумма вложений в паевые фонды, как правило, начинается от 10 тыс. рублей. Минимальный размер последующего взноса обычно составляет 1-5 тыс. рублей.

Некоторые УК одновременно предлагают как ПИФы, так и разнообразные стратегии доверительного управления. Это наиболее подходящий вариант для тех, кто хотел бы начать с малого, а потом постепенно наращивать инвестиции.

Шаг 4. Посмотрите рейтинги

После того, как вы убедились, что в компании есть подходящие продукты и направления для инвестиций, можно переходить к оценке самой УК. Самый простой способ — изучить рейтинги, например, от Национального рейтингового агентства или RAEX (Эксперт РА). Желательно, чтобы оценка компании содержала литеры «А» и стабильный прогноз.

Также полезно ознакомиться с рэнкингами компаний по размеру привлеченных активов и собственного капитала. Большой объем привлеченных средств, как правило, свидетельствует о высоком уровне доверия к УК.

Большой объем привлеченных средств, как правило, свидетельствует о высоком уровне доверия к УК

Но стоит убедиться, что компания не просто аккумулировала много денег, но и правильно ими управляет. Хороший признак — наличие допуска к работе с пенсионными накоплениями и доверие со стороны профессиональных институтов, в том числе Пенсионного фонда России. Как правило, государственные организации, прежде чем передать средства какому-либо частному игроку, проверяют его вдоль и поперек.

Шаг 5. Проверьте документы и репутацию

Для управления средствами инвесторов и разработки соответствующих финансовых продуктов в обязательном порядке требуется лицензия. В большинстве случаев компании с более или менее широким ассортиментом услуг нужны даже две лицензии. Первая выдается УК как профессиональному участнику рынка ценных бумаг для управления этими бумагами на рынке. Вторая — разрешает управлять различными инвестиционными, паевыми и негосударственными пенсионными фондами. Оба документа, как правило, выдаются без ограничения срока действия. Наличие этих бумаг означает, что УК на текущий момент соответствует требованиям регулятора и отчитывается перед ним в установленные сроки.

Для управления средствами инвесторов и продажи соответствующих финансовых продуктов в обязательном порядке требуется лицензия

Не лишне почитать в открытых источниках новости о компании хотя бы за последние пару лет. Так вы сможете убедиться, что у нее не было серьезных проблем ни с регулятором, ни с клиентами.

Шаг 6. Спросите о комиссии

УК, конечно же, работает не бесплатно: за доверительное управление ценными бумагами и фондами полагается вознаграждение. Комиссия за доверительное управление, например, рассчитывается по нескольким сценариям — чаще всего она составляет определенную долю от среднегодовой стоимости чистых активов фонда, но также может быть фиксированной или зависеть от полученного дохода. Оптимальным для открытых ПИФов считается комиссия на уровне не более 1,5-4% от чистых активов фонда.

Оптимальным для открытых ПИФов считается комиссия на уровне не более 1,5-4% от чистых активов фонда

Чем рискованнее инвестиция, тем больше вознаграждение УК, ведь результат сильнее зависит от квалификации и опыта управляющего. Но в любом случае итоговый размер вознаграждения не должен превышать 10% от размера чистых активов фонда — этого требует действующая нормативная база.

Шаг 7. Изучите результаты

Уровень доходности — безусловно, самый впечатляющий для инвестора фактор при выборе управляющего. Но чрезвычайно высокие показатели прибыли — от 30% годовых и выше — часто свидетельствуют о столь же высоком риске потери средств.

Важно, чтобы управляющая компания, ее стратегии и фонды показывали более или менее долгосрочную доходность, а не только сиюминутные прибыли. Тем более, оптимальный срок инвестирования средств на базе доверительного управления или ПИФов обычно составляет от трех лет.

Важно, чтобы управляющая компания, ее стратегии и фонды показывали более или менее долгосрочную доходность, а не только сиюминутные прибыли

Обратите внимание на то, как УК прошла экономические встряски. Если во время кризиса 2008 года не было драматического падения стоимости паев — скорее всего, перед вами достаточно профессиональные и надежные управленцы.

Но главное, вся перечисленная информация должна быть легко доступна для потенциального инвестора. Прозрачность и открытость сегодня — косвенное, но крайне важное свидетельство надежности для любого рыночного игрока, в том числе и управляющих компаний.

Портрет идеальной управляющей компании

• Продукты УК имеют приемлемый для вас уровень риска
• Компания вкладывается в востребованные и растущие отрасли
• Минимальный объем вложений и размер последующих взносов соответствуют вашим финансовым возможностям
• УК имеет высокие рейтинги надежности и большой объем чистых активов под управлением
• У компании есть лицензия и нет негативных отзывов
• Вознаграждение управляющих не превышает средние показатели по рынку
• Продукты УК показывают устойчивую прибыль за несколько лет.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ТКБ Инвестмент Партнерс — Премиум. Фонд акций», прирост стоимости пая на 31.08.2017: за 3 мес.: 12,5%; за 6 мес.: 6,5%; за 1 год: 13,6%; за 3 года: 64,6%.

Свежие записи

Контакты

ТКБ Инвестмент Партнерс

О компании

ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) – одна из крупнейших управляющих компаний на российском рынке управления частным и корпоративным капиталом с рейтингом максимальной надежности от ведущего российского рейтингового агентства RAEX («Эксперт РА»).

Источник

Управляющие компании

Информация о крупнейших управляющих компаниях работающих на российском инвестиционном рынке.

Подробнее

На рынке ценных бумаг каждый час осуществляется огромное количество сделок: активы продаются и покупаются, а цены стремительно растут и моментально падают. Некоторые участники теряют вложения, а другие — получают существенную прибыль. Заработать на рынке ценных бумаг сумеет каждый, кто обладает хотя бы базовыми знаниями по теме.

С многочисленными финансовыми инструментами можно управляться самостоятельно или обратиться к управляющей компании.

Что такое Управляющая компания

УК — это профессиональный участник рынка, вкладывающий деньги инвесторов в активы компаний и получающий за это фиксированный процент. Чтобы работать таким образом, компания должна получить лицензию по управлению активами.

Управляющая компания отличается от биржевого брокера тем, что она вправе единолично принимать решение о проведении очередной сделки с ценными бумагами. Единственное, на что она опирается — инвестиционная стратегия, заранее подобранная вместе с клиентом. Деятельность УК должна приводить к повышению дохода инвестора.

Эти участники рынка выполняют роль профессиональных посредников, они отслеживают динамику и отличаются высоким уровнем компетенции относительно осуществления сделок на бирже.

Правильный выбор УК — это:

• компетентность и наличие опыта, влияющие на эффективность инвестирования;
• экономия времени на постоянном контроле за сведениями о динамике рынка.

Рейтинги УК

Публикуемые регулярно рейтинги управляющих компаний позволяют инвесторам выбирать лучшие предложения с максимальной надежностью и выгодой. Эти списки пользуются популярностью у начинающих и профессиональных инвесторов.

Изучая их, нужно помнить о нюансах. Некоторые рейтинги, встречающиеся в сети, могут быть заказными.

Нельзя забывать и о том, что перечни составляются по конкретным критериям, которые могут быть не важны для определенного клиента. Базируя свой выбор на неправильном рейтинге, можно упустить прибыль.

К примеру, инвестор рассматривает минимальный риск, а УК подобрал по критерию прибыльности. Он может вложиться в продукт с иным уровнем риска и не достигнуть требуемого результата.

• Привлеченные средства. На первых местах стоят компании, привлекшие максимальный капитал. Топовые УК аккумулируют на своих счетах около 50% всех средств.
• Надежность. Комплексный показатель, выражающийся в репутации и долгосрочной эффективности. Второй критерий более объективен. Репутацию могут определять, анализируя отзывы в сети, многие из которых бывают заказными. Если инвестора интересует этот параметр, изучать отзывы лучше самостоятельно.
• Комиссии. Еще один значимый показатель. В некоторых компаниях общий размер сборов может составлять более 10% от вложенного капитала. Это делает инвестирование нецелесообразным.

Пользоваться всеми предоставляемыми данными, в том числе и рейтингами, следует максимально осторожно. Лучше считать их вспомогательным инструментом, а не безусловной рекомендацией.

Источник

Кому доверить инвестиции: рейтинг управляющих компаний

2018 год стал рекордным для инвестиционных управляющих компаний: они сумели привлечь свыше 8 трлн руб. вложений. Особенно успешными стали различные ПИФы и некоторые индивидуальные управляющие. Количество паевых фондов в России увеличилось до 500 млн организаций. Есть вероятность, что личное инвестирование в ближайшем будущем заменит пенсионное страхование. В негосударственные пенсионные фонды было привлечено только чуть более 40 млрд руб.

Рейтинг управляющих компаний: ТОП-10

При составлении рейтинга учитывался объем активов управляющих компаний, перечень их услуг, размер выручки, динамика развития и количество клиентов.

10 место: «Трансфингруп» (ТФГ)

«Трансфингруп» – компания, ведущая свою деятельность с 2001 года, ранее была известна как организация «ТРАНС-ИНВЕСТИЦИЯ». Фирма регулярно получала одобрительные оценки от рейтингового агентства «Эксперт РА».

Управляющая компания смогла привлечь в доверительное управление почти 240 млрд руб., что на 15% больше, чем в 2017 году.

Известно, что организация обслуживает 4 юридических лица. Количество инвесторов-граждан фирмой не раскрывается.

Выручка компании в прошлом году составила 663 млн руб. Показатель в сравнении с 2017 годом улучшился на 0,3%.

«Трансфингруп» рекомендует вкладываться от 50 млн руб. на срок до 1 года. ТФГ работает преимущественно с крупными клиентами, однако есть и альтернативные варианты:

при покупке паев в офисе минимальная сумма вложений – 1 млн руб.;

приобретая активы в личном кабинете управляющей компании, можно начать инвестировать от 300 тыс. руб.;

если заключить брокерский договор, то минимальная сумма инвестирования составит 50 тыс. руб.

Компания работает как с открытыми, так и с закрытыми ПИФами. Преимущественные вложения – рублевые облигации, еврооблигации, акции российских компаний.

9 место: «Прогрессивные инвестиционные идеи»

«Прогрессивные инвестиционные идеи» – управляющая компания, специализирующаяся на вложениях в закрытых паевых фондах. Агентство «Эксперт РА» присудило организации рейтинг надежности А+. У фирмы три ПИФа: два из них направлены на долгосрочные прямые инвестиции, один предлагает приобрести акции. «Прогрессивные инвестиционные идеи» работают преимущественно с профессиональными вкладчиками.

Особенности управляющей компании:

За 2018 год организация смогла привлечь почти 295,5 млрд руб., что на 5,1% больше, чем в 2017 году.

О количестве клиентов фирмы ничего неизвестно, открытые данные отсутствуют.

Размер выручки в 2018 году превысил 2,4 млрд руб., что больше показателя 2017 года на 0,8%.

Управляющая компания работает также с зарубежными инвесторами. Иностранное наименования фирмы – Progressive Investment Ideas Asset Management Joint-Stock Company.

«Газпромбанк – управление активами» работает на российском финансовом рынке с 2004 года. Агентство «Эксперт РА» оценило деятельность компании на А++ – максимальный рейтинг. Организация лидирует в управлении денежными средствами эндаумент-фондов – некоммерческих фондов, финансирующих медицину, культуру, образование.

Компания сумела привлечь в доверительное управление свыше 334 млрд руб. по итогам 2018 года, что на 1,2% больше, чем в 2017 году.

Организация обслуживает 70 юридических лиц и свыше 3,3 тыс. граждан.

Выручка фирмы в 2018 году составила свыше 1 млрд руб., что больше значения 2017 года на 0,3%.

«Газпромбанк – управление активами» рекомендует начинать инвестирование от 15 млн руб. или 500 тыс. долларов. Срок вложения – от 1 года. Допускаемый минимум инвестиций – 50 тыс. руб. при покупке паев в инвестиционных фондах. Управляющая компания предлагает вложиться как в валютные, так и в рублевые облигации, в ценные бумаги нефтяных компаний, в развитие индийских фондовых бирж, в золото, в энергетику и мировую продовольственную корзину.

7 место: «Альфа-Капитал»

«Альфа-Капитал» работает в России с 1992 года. Управляющая компания заслужила оценку ААА от Национального рейтингового агентства и А++ от агентства «Эксперт РА». У организации 400 точек продаж по всей России.

В 2018 году компания сумела привлечь почти 344 млрд руб., что на 42,4% больше, чем в 2017 году.

Число частных клиентов оценивается в 1,2 млн человек. При этом доверительное управление заказали 40 юридических лиц и 28,5 тыс. граждан.

Выручка фирмы в 2018 году составила около 5,4 млрд руб., что на 1,8% больше, чем в 2017 году.

«Альфа-Капитал» для доверительного управления рекомендует вкладываться от 15 млн руб. на срок как минимум от 1 года. Компания открыта для большинства российских клиентов: при участии в паевых фондах стать инвестором можно, вложив всего 100 руб. Фирма вкладывается как в ценные бумаги (российские и иностранные), так и в драгоценные металлы, нефтегазовую отрасли, развитие брендов, новые технологии, индексы Московской биржи.

Особенности управляющей компании:

В 2018 году организация смогла привлечь почти 475 млрд руб., что на 8,4% больше, чем в 2017 году.

Фирма работает с одним страховщиком и четырьмя НПФ.

Размер выручки в 2018 году превысил 2,1 млрд руб., что на 0,5% больше, чем в 2017 году.

Организация занимает 1 место по количеству резервов НПФ.

Группа компаний «Регион» работает на российском финансовом рынке с 1995 года. Организация лидирует как по объему размещений рыночных облигаций, так и по объему клиентских операций (по версии Московской биржи).

В 2018 году привлек более 516 млрд руб., что на 53,5% больше, чем в 2017 году.

Клиенты, заказавшие доверительное управление: 8 юридических лиц и почти 1,4 тыс. физических лиц.

Размер выручки в 2018 году составил почти 1,2 млрд руб., что на 0,3% выше, чем в 2017 году.

«Регион» рекомендует вкладываться от 10 млн руб. на период от 1 года в случае заказа услуг на доверительное управление. Если же клиент решит купить пай, то сумма вложений снизится. На сайте компании сказано, что размер инвестиций определяется индивидуально с каждым клиентом. Организация советует вложиться в российские и зарубежные ценные бумаги, в американские биржи и в золото.

4 место: «ТКБ Инвестмент Партнерс»

«ТКБ Инвестмент Партнерс» – крупнейшая инвестиционная компания России, в распоряжении которой есть 3 рублевых, 4 валютных и один хеджевый фонд. Организация не практикует размещение активов в закрытых ПИФах, работая исключительно в открытых.

Особенности «ТКБ Инвестмент Партнерс»:

Количество привлеченных активов в 2018 году составило свыше 533 млрд руб., что на 13,1% больше, чем значение 2017 года.

Доверительное управление заказало 5 юридических лиц и 7 граждан. Большинство клиентов фирмы предпочитают вкладываться в выгодные ПИФы «ТКБ Инвестмент Партнерс» самостоятельно.

Выручка в 2018 году превысила 2,7 млрд руб., что на 0,6% больше, чем в 2017 году.

Организация специализируется на вложениях в иностранные и российские ценные бумаги (облигации и акции), а также в золото.

Управляющая компания «Открытие» заслужила доверие инвесторов за счет того, что заказать услугу доверительного управления могут люди с минимальной суммой в 100 тыс. руб. (а не по несколько миллионов, как в большинстве организаций). У фирмы 900 офисов продаж по всей России. «Открытие» начало работу с 2000 года и ранее было известно как «НационалЪ».

Особенности управляющей компании:

За 2018 год организация смогла привлечь свыше 686 млрд руб., что на 6,7% больше, чем в 2017 году.

Услуги доверительного управления заказало 10 юридических лиц и более 43,1 тыс. граждан.

Размер выручки в 2018 году составил почти 807 млн руб., что больше показателя 2017 года на 0,1%.

«Открытие» предлагает вложиться в индексы Московской биржи, в американские и китайские фонды, в российские государственные облигации и еврооблигации, в зарубежную собственность и развивающиеся рынки.

2 место: «ВТБ Капитал Управление инвестициями»

«ВТБ Капитал Управление инвестициями» работает в России с 2006 года. Агентство «Эксперт РА» присудило компании рейтинг А++, что свидетельствует о максимальной надежности организации. Доверительное управление в ВТБ физическим лицам стало доступно только недавно: ранее он работает только с юридическими лицами, НПФ, СРО, фондами целевого капитала и страховщиками. Граждане могут купить паи самостоятельно и заказать брокерское обслуживание.

Особенности управляющей компании:

В 2018 году компания сумела привлечь более 752 млрд руб., что на 26,7% больше, чем в 2017 году.

4 юридических лица и свыше 1,3 тыс. физических лиц пользуются услугами доверительного управления.

Выручка фирмы в 2018 году составила почти 2,6 млрд руб., что на 0,4% больше, чем в 2017 году.

«ВТБ Капитал Управление инвестициями» предлагает вкладываться от 15 млн руб. минимум на 12 месяцев. При покупке паев инвесторам разрешается вкладывать минимум 5 тыс. руб. Повторное пополнение счета – минимум 1 тыс. руб. Финансовая организация предлагает вклады в отечественные и зарубежные ценные бумаги, в развитие новых технологий, а также в компании малой и средней капитализации.

1 место: «Сбербанк Управление активами»

«Сбербанк Управление активами» работает на российском финансовом рынке с 1996 года. У компании больше всего открытых ПИФов – 21 фонд. Организация открыла 767 точек продаж по всей России, но сейчас популяризирует онлайн-инвестиции.

Особенности «Сбербанка Управления активами»:

Количество привлеченных активов в 2018 году составило почти 787 млрд руб., что на 35,6% больше, чем значение 2017 года.

Доверительное управление заказало 28 юридических лиц и более 64,1 тыс. граждан.

Выручка в 2018 году превысила 5,9 млрд руб., что на 0,9% больше, чем в 2017 году.

Финансовая организация рекомендует начать вложения от 1 млн руб. или 5 тыс. долларов. Период инвестирования – минимум 1 год. При самостоятельной покупки паев минимальная сумма вложений составляет 1 тыс. руб.

«Сбербанк Управление активами» вкладывается в российские и иностранные ценные бумаги, недвижимость, золото, биотехнологии, машиностроение, нефтегазовые и металлургические компании, новые технологии, интернет, а также американские и европейские фонды.

Позитивная динамика, это всегда неплохо, с учетом того, что речь идет об инвестициях. Инвестиции это всегда задел на будущее, всегда то, что приносит добавочный продукт через определенный период времени. И на фоне непрекращающихся кризисных явлений в экономике РФ подобный расклад не может не радовать.

О том, что в ближайшее время подобное личное инвестирование практически заменит пенсионное страхование – я бы не говорил, потому что на сегодня — это продукт, который еще не всем понятен и доступен, не для широкого круга потребителей финансовых услуг.

Если пенсионная реформа продолжится в том же духе, тема личного инвестирования будет набирать обороты. Еще хотелось бы обратить внимание на саму десятку. Первая тройка – это управляющие компании с участием государства: Сбербанк управление активами, ВТБ Капитал управление инвестициями, Группа Открытие, — высокой доходности там быть пока не может. Это скорее история про стабильность.

Еще один ключевой показатель – куда вкладываются средства. Очень радует, что здесь идет речь о российских бумагах, хотелось бы, чтобы доля их увеличилась, хотя мы видим, что компании хеджируют свои риски, вкладываясь в американские компании, в европейские фонды.

Источник