Управление коллективных инвестиций банка россии

Департамент инвестиционных финансовых посредников

Департамент инвестиционных финансовых посредников регулирует деятельность и осуществляет надзор за участниками финансового рынка, предоставляющими инвестиционные услуги: управляющими компаниями, негосударственными пенсионными фондами (НПФ), акционерными инвестиционными фондами (АИФ), паевыми инвестиционными фондами (ПИФ), агентами по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев, управляющими ипотечным покрытием, профессиональными участниками рынка ценных бумаг — брокерами, дилерами, форекс-дилерами, доверительными управляющими ценными бумагами, инвестиционными советниками. Также департамент контролирует работу саморегулируемых организаций (СРО), объединяющих указанных участников рынка.

Департамент в рамках своей компетенции разрабатывает нормативные акты Банка России, готовит законопроекты, обеспечивает соблюдение профессиональными участниками рынка ценных бумаг, субъектами рынка коллективных инвестиций (за исключением специализированных депозитариев) и их СРО требований законодательства, в том числе применяет меры воздействия при выявлении нарушений. Совместно с другими подразделениями Банка России департамент принимает участие в работе по пресечению и дестимулированию недобросовестных практик на финансовом рынке.

Среди ключевых задач департамента — обеспечение финансовой устойчивости участников рынка ценных бумаг и коллективных инвестиций, а также защита прав и законных интересов их клиентов.

Источник

Пенсионные фонды и коллективные инвестиции

Рынок коллективных инвестиций объединяет негосударственные пенсионные фонды (НПФ), инвестиционные фонды, их управляющие компании и специализированные депозитарии.

Негосударственные пенсионные фонды предоставляют услуги по обязательному пенсионному страхованию (ОПС) и негосударственному пенсионному обеспечению (НПО).

НПФ, которые имеют лицензию по ОПС, осуществляют управление пенсионными накоплениями, формирующимися за счет уплачиваемых работодателями за своих работников страховых взносов по ОПС. С 2014 года перечисление работодателями новых взносов на формирование накопительной части пенсии приостановлено, и в настоящий момент НПФ управляют средствами, накопленными за прошлые периоды. Все фонды, которые занимаются ОПС, включены в систему гарантирования прав застрахованных лиц. Средства, доверенные таким фондам, гарантируются Агентством по страхованию вкладов.

В рамках НПО фонды осуществляют управление средствами пенсионных резервов, формирующимися за счет исключительно добровольных пенсионных взносов юридических и физических лиц.

Средства НПФ являются источником так называемых длинных денег. Одним из главных трендов последних лет является увеличение доли вложений НПФ в реальный и государственный секторы экономики на фоне сокращения финансового сектора.

Инвестированием средств НПФ занимаются управляющие компании, которые также предоставляют услуги по управлению средствами ипотечного покрытия и жилищного обеспечения военнослужащих, собственными средствами и страховыми резервами страховщиков, а также средствами инвестиционных фондов.

В последние годы среди розничных инвесторов растет популярность инвестиционных фондов, которые бывают паевыми и акционерными.

В августе 2018 года Банк России зарегистрировал правила доверительного управления первого в России биржевого ПИФ, ознаменовав тем самым новый этап в развитии российского рынка инвестиционных фондов.

Банк России является одновременно регулятором и контролирующим органом для управляющих компаний инвестиционных фондов, НПФ и инвестиционных фондов: он устанавливает правила на рынке коллективных инвестиций и следит за их соблюдением. С учетом социальной значимости участников рынка коллективных инвестиций и прежде всего НПФ Банком России уделяется особое внимание вопросам их финансовой устойчивости и надежности, противодействия недобросовестным практикам и защиты прав потребителей финансовых услуг.

Помимо Банка России в отрасли существует еще один контролирующий институт — специализированные депозитарии ПИФ и НПФ (хранят имущество фондов и контролируют распоряжение им), а также регулирующий — саморегулируемые организации участников рынка коллективных инвестиций (задают стандарты для своих членов). Их деятельность также находится под контролем Банка России.

Источник

Субъекты рынка коллективных инвестиций

Нормативные акты и документы, регулирующие деятельность субъектов рынка коллективных инвестиций

Тенденции рынка ПИФ

Тенденции рынка НПФ

С 01.10.2015 негосударственным пенсионным фондам и управляющим компаниям инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов необходимо использовать актуальную версию Программы-анкеты подготовки электронных документов версии 2.16.3 (далее — Программа-анкета) (сборка 1.2.91.3 от 30 сентября 2015 г.).

В Программу-анкету (сборка 1.2.91.3 от 30 сентября 2015 г.) внесены следующие изменения:

• добавлен раздел «Отчетность об операциях с денежными средствами (Указание № содержащий новую форму отчетности (форма 0420001 «Информация о видах и суммах операций с денежными средствами некредитных финансовых организаций». Данная форма введена в действие Указанием Банка России от 09.07.2015 № «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами».

Программа-анкета (сборка 1.2.91.3 от 30 сентября 2015 г.) для указанных участников информационного обмена доступна для загрузки на сайте Банка России в разделе «Финансовые рынки / Личные кабинеты и отчетность / Отчетность субъектов рынка коллективных инвестиций / Программы для работы с электронными документами / Программа-анкета подготовки электронных документов (отчетность участников рынка коллективных инвестиций)», а также в Личном кабинете участника финансового рынка.

Перед установкой актуальной версии Программы-анкеты необходимо удалить с Вашего компьютера все ранее установленные версии Программы-анкеты (Пуск — Панель управления — Программы и компоненты)

Источник

Управление коллективных инвестиций банка россии

Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца.

Программа разработана совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

Обзор документа

Распоряжение Банка России от 30 апреля 2014 г. № Р-361 «О распределении обязанностей по контролю и надзору за деятельностью субъектов рынка коллективных инвестиций в Банке России»

В целях контроля и надзора за деятельностью негосударственных пенсионных фондов, управляющих компаний, специализированных депозитариев в области негосударственного пенсионного обеспечения, обязательного пенсионного страхования, деятельностью акционерных инвестиционных фондов, управляющих компаний, специализированных депозитариев, агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев обязываю:

1. Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления (Габуния Ф.Г.) осуществлять контроль и надзор за следующими организациями:

негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию;

специализированными депозитариями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, в том числе специализированными депозитариями ипотечного покрытия, за исключением деятельности по осуществлению ими контроля за распоряжением имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд, в отношении управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, в том числе управляющих компаний, осуществляющих выдачу ипотечных сертификатов участия, контроль за которыми осуществляют территориальные учреждения Банка России, указанные в пункте 2 настоящего распоряжения;

акционерными инвестиционными фондами;

Пенсионным фондом Российской Федерации в части инвестирования средств страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии, дополнительных страховых взносов на накопительную часть трудовой пенсии, взносов работодателя в пользу застрахованного лица, уплачиваемых в соответствии с Федеральным законом от 30 апреля 2008 года № 56-ФЗ “О дополнительных страховых взносах на накопительную часть трудовой пенсии и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений”, поступивших в течение финансового года в Пенсионный фонд Российской Федерации, аккумулируемых Пенсионным фондом Российской Федерации и подлежащих инвестированию им в соответствии с пунктом 3 статьи 14 Федерального закона от 24 июля 2002 года № 111-ФЗ “Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации”;

государственной корпорацией “Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)” в части осуществления функций государственной управляющей компании по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений;

управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов в части осуществления деятельности по размещению средств пенсионных резервов и инвестированию средств пенсионных накоплений;

управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, указанными в приложении к настоящему распоряжению.

2. Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва (Плякин А.В.) в отношении деятельности организаций, расположенных (адрес местонахождения) на территории Центрального федерального округа,

Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Санкт-Петербургу (Савинская Н.А.) в отношении деятельности организаций, расположенных (адрес местонахождения) на территории Северо-Западного федерального округа, Южного федерального округа, Северо-Кавказского федерального округа, Приволжского федерального округа, Крымского федерального округа,

Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Новосибирской области (Асаралиева М.В.) в отношении деятельности организаций, расположенных (адрес местонахождения) на территории Уральского федерального округа, Сибирского федерального округа, Дальневосточного федерального округа осуществлять контроль и надзор за следующими организациями:

управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, в том числе управляющими компаниями, осуществляющими выдачу ипотечных сертификатов участия, за исключением управляющих компаний, указанных в приложении к настоящему распоряжению, а также управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов в части осуществления деятельности по размещению средств пенсионных резервов и инвестированию средств пенсионных накоплений;

агентами по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев;

специализированными депозитариями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, в том числе специализированными депозитариями ипотечного покрытия, в части осуществления ими контроля за распоряжением имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд, в отношении управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, в том числе управляющих компаний, осуществляющих выдачу ипотечных сертификатов участия, контроль за которыми осуществляют вышеуказанные территориальные учреждения Банка России.

3. Пресс-службе Банка России (Граник А.В.) опубликовать распоряжение в “Вестнике Банка России”.

4. Контроль за исполнением распоряжения возлагаю на первого заместителя Председателя Банка России Швецова С.А.

Председатель Центрального Банка Российской Федерации

Э.С. Набиуллина

Приложение
к распоряжению Банка России
от 30 апреля 2014 г. № Р-361

Перечень
управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, контроль и надзор за которыми осуществляет Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления

№ п/п	Наименование управляющей компании	№ лицензии
1	ЗАО “Паллада Эссет Менеджмент”	от 08.08.1996 № 21-000-1-00006
2	ООО “Управляющая Компания БИН ФИНАМ Групп”	от 26.08.1996 № 21-000-1-00007
3	ЗАО “Сбербанк Управление Активами”	от 12.09.1996 № 21-000-1-00010
4	ЗАО “Объединенная Финансовая Группа ИНВЕСТ”	от 31.10.1996 № 21-000-1-00012
5	ОАО Управляющая компания “Ингосстрах-Инвестиции”	от 25.08.1997 № 21-000-1-00020
6	ООО “Управляющая компания “Альфа-Капитал”	от 22.09.1998 № 21-000-1-00028
7	ЗАО “Солид Менеджмент”	от 27.12.1999 № 21-000-1-00035
8	ООО “РГС Управление активами”	от 26.06.2000 № 21-000-1-00036
9	ЗАО “Управляющая компания УРАЛСИБ”	от 14.07.2000 № 21-000-1-00037
10	ООО “РЕГИОН Портфельные инвестиции”	от 06.12.2000 № 21-000-1-00039
11	ООО “Управляющая компания “АГАНА”	от 17.01.2001 № 21-000-1-00043
12	ООО “Управляющая компания МДМ”	от 24.01.2001 № 21-000-1-00045
13	ЗАО “Управляющая компания “Менеджмент-Центр”	от 07.02.2001 № 21-000-1-00046
14	ООО “Управляющая компания “Атон-менеджмент”	от 28.02.2001 № 21-000-1-00047
15	ООО “Управляющая компания “Открытие”	от 11.04.2001 № 21-000-1-00048
16	ООО Управляющая компания “УРАЛСИБ Эссет Менеджмент”	от 03.12.2001 № 21-000-1-00055
17	ООО Управляющая компания “КапиталЪ”	от 01.02.2002 № 21-000-1-00058
18	ЗАО “ВТБ Капитал Управление Активами”	от 06.03.2002 № 21-000-1-00059
19	ЗАО “РЕГИОН Эссет Менеджмент”	от 22.05.2002 № 21-000-1-00064
20	ЗАО “Управляющая компания “Аналитический центр”	от 17.06.2002 № 21-000-1-00068
21	ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс (ОАО)	от 17.06.2002 № 21-000-1-00069
22	ЗАО Управляющая компания “Брокеркредитсервис”	от 25.06.2002 № 21-000-1-00071
23	ЗАО “Управляющая компания Мономах”	от 28.06.2002 № 21-000-1-00072
24	ОАО “Альянс Инвестиции” (Альянс РОСНО Управление Активами)	от 09.08.2002 № 21-000-1-00075
25	ООО “Управляющая компания “РЕГИОН Траст”	от 15.08.2002 № 21-000-1-00076
26	ЗАО “Управляющая Компания ТРИНФИКО”	от 24.09.2002 № 21-000-1-00079
27	ЗАО “Металлинвесттраст”	от 25.10.2002 № 21-000-1-00082
28	ЗАО “Национальная управляющая компания”	от 05.11.2002 № 21-000-1-00085
29	ООО Управляющая компания “АК БАРС КАПИТАЛ”	от 12.11.2002 № 21-000-1-00088
30	ООО “Управляющая компания “БФА”	от 15.11.2002 № 21-000-1-00091
31	ЗАО “Лидер”	от 17.12.2002 № 21-000-1-00094
32	ООО “Управляющая компания “Финам Менеджмент”	от 20.12.2002 № 21-000-1-00095
33	ООО “Управляющая компания Промсвязь”	от 20.12.2002 № 21-000-1-00096
34	ООО Управляющая компания “РФЦ-Капитал”	от 24.12.2002 № 21-000-1-00097
35	ООО “Универ Менеджмент”	от 24.12.2002 № 21-000-1-00101
36	ООО ВТБ Капитал Пенсионный резерв	от 07.02.2003 № 21-000-1-00108
37	ООО “ПЕНСИОННАЯ СБЕРЕГАТЕЛЬНАЯ КОМПАНИЯ”	от 18.02.2008 № 21-000-1-00537
38	ООО “Управляющая компания “МЕТРОПОЛЬ”	от 24.05.2008 № 21-000-1-00556
39	ООО “Максвелл Капитал Менеджмент”	от 28.08.2008 № 21-000-1-00594
40	ООО “Управляющая компания “Олма-финанс”	от 12.11.2008 № 21-000-1-00610
41	ООО “Управляющая компания “Райффайзен Капитал”	от 21.04.2009 № 21-000-1-00640
42	ЗАО “Газпромбанк — Управление активами”	от 15.09.2009 № 21-000-1-00657
43	ООО “Тринфико Пропети Менеджмент”	от 13.05.2010 № 21-000-1-00719
44	ООО “Управляющая компания РФПИ”	от 02.11.2011 № 21-000-1-00845
45	ООО “Управляющая компания “Эверест Эссет Менеджмент”	от 08.06.2012 № 21-000-1-00878

Обзор документа

Приведено распределение обязанностей по контролю и надзору за деятельностью субъектов рынка коллективных инвестиций в системе ЦБ РФ.

Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления следит за акционерными инвестфондами; НПФ по негосударственному пенсионному обеспечению и ОПС; Внешэкономбанком в части осуществления функций государственной УК по доверительному управлению пенсионными накоплениями; всех УК инвестфондов, ПИФов и НПФ в части размещения пенсионных резервов и инвестированию пенсионных накоплений и аналогичных УК по перечню (приводится); отдельными аспектами работы ПФР.

Часть обязанностей при этом несут ГУ ЦБ РФ по ЦФО, по Санкт-Петербургу и по Новосибирской области.

Они следят за агентами по выдаче, погашению и обмену инвестпаев; УК инвестфондов, ПИФов и НПФ (за исключением вышеуказанных).

Обязанности по контролю и надзору за специализированными депозитариями инвестфондов, ПИФов и НПФ разделены. ГУ следят за депозитариями в части осуществления ими контроля за распоряжением имуществом, составляющим ПИФ, департамент — за прочими аспектами их деятельности. Речь идет о фондах, контроль за которыми осуществляют ГУ.

Источник