Украл у своей компании миллионы

«Мы отлично сотрудничаем». Подставной экспедитор украл у компании груз на миллион – и попросил еще 08:50, 12 апреля 2021 Версия для печати

Распространенная схема мошенничества с подменой места выгрузки до сих пор пользуется популярностью. Иногда уровень подготовки мошенников оставляет желать лучшего. О неудачной – а местами и откровенно смешной – попытке ей воспользоваться рассказали партнеры АТИ.

24 марта компания из Омска выставила на АТИ груз: 20 тонн пива. Выполнить перевозку взялся ИП, в собственности у которого транспорта нет. Он нанял другого индивидуального предпринимателя и в ходе перевозки переадресовал водителя: тот разгрузился не в установленном договором месте, а в пригороде Новосибирска. Дальнобойщика встретили двое неизвестных: один из них расплачивался с водителем, второй в это время сидел в легковушке. Пиво перегрузили в малотоннажники, которые скрылись в неизвестном направлении. Так оно досталось мошенникам.

Добросовестный перевозчик понял, что его использовали, и создал тему на форуме НП. На неё обратил внимание партнёр АТИ, занимающийся комплексными проверками перевозчиков и водителей; представитель компании связался с потерпевшими и взял дело под контроль.

Дальнобойщик, доставивший груз не по адресу, запомнил лицо мошенника, сидевшего за рулём легковушки. Ему были предоставлены фотографии, на которых водитель его опознал.

ИП, переадресовавший водителя, утверждал, что никакого отношения к этому делу не имеет: документы он, якобы, отдал на обнал, а кому – не помнит.

Вскоре была установлена личность его друга: дальнобойщик еще раз подтвердил, что за рулём легковушки находился именно он. Но прямых улик, которые позволили бы задержать подозреваемых и начать следственные мероприятия, у полиции пока не было.

Тогда сотрудники омской компании занялись просмотром записей камер видеонаблюдения, расположенных на дорогах, расположенных у места перегрузки. Так им удалось найти нанятых газелистов, которые отвезли украденный груз на склад.

Представители пострадавшей компании и оперативники прибыли на этот склад и обратили внимание на крупные паллеты. Хозяин склада заверил их, что в них лежат семечки, но в тюках оказалось пиво – 6 паллет из украденных 20. Коробки с пивом были дополнительно запакованы в тару из-под других товаров. Груз изъяли, а хозяина склада задержали: выяснилось, что он приобрел это пиво, зная, что оно украдено, но у кого – вспомнить не смог.

Хотелось бы отметить, что стоимость 20 паллет пива составляла 840 тысяч рублей – деньги сравнительно небольшие. Возможно, поэтому представители пострадавшей компании после задержания хозяина склада не стали дожидаться дальнейшего развития событий и вернулись в Омск.

Но история на этом не закончилась.

Спустя четыре дня одному из логистов пострадавшей компании позвонили с номера, которым ранее пользовался переадресоваший груз ИП. Неизвестный напомнил, что «отлично сотрудничает» с компанией и спросил, не нуждается ли предприятие в грузоперевозках.

Руководители компании сперва не поверили в происходящее, но мошенник настойчиво предлагал свои услуги.

Тогда они связались с новосибирской полицией и рассказали о предложении: правоохранители пообещали помочь. C помощью партнёра АТИ представители перевозчика убедились, что водитель, данные которого прислал мошенник, действительно существует (и, судя по всему, не знает, что его хотят использовать для совершения преступления), а номер телефона принадлежит ему и используется им – и начали действовать.

О том, как происходила эта операция, нас попросили не рассказывать. Расскажем об её итоге: груз снова привезли не по адресу и начали выгружать. В этот момент и нагрянули оперативники: они задержали мошенника, руководившего разгрузкой.

Он получил прозвище Карщик. Его доставили в РУВД, где изъяли телефон и начали допрос. Изначально Карщик всё отрицал и говорил, что является всего лишь нанятым лицом, исполнявшим рабочие обязанности. Но в этот момент на его телефон начали поступать многочисленные звонки: неизвестный с криками и матом пытался выяснить, где находятся Карщик, груз и водитель машины. Подельник мошенника громко и грязно ругался, за что получил прозвище Грубиян.

— Тебя что, в тюрьму посадили? – не веря в происходящее, спрашивал он.

«Деловую переписку» мошенники вели в мессенджерах – благодаря этому полицейским удалось выйти на других причастных лиц. А вскоре после этого на телефон Карщика начали массово поступать сообщения рекламного характера, спам. Так участники банды пытались забить мессенджеры бессмысленной информацией чтобы данные переписок стёрлись из памяти устройства.

Но мошенников это не спасло. Необходимые данные уже были получены, а полицейские сумели заблокировать поток спама.

На следующий день был задержан и Грубиян. Мошенники попытались было ввести правоохранителей в заблуждение лишней и не соответствующей действительности информацией: якобы, они были наняты и не получали за свою работу денег. Они также указывали на третьих лиц. Но оперативники быстро проверили все эти версии, и ни одна из них не подтвердилась.

Полицейские выяснили, что Грубиян и Карщик живут на одной улице в пригороде Новосибирска; учились они в одной школе. К уголовной ответственности будут привлекаться впервые, а по какой статье – большой вопрос: если банду признают преступной группировкой, то светить им могут очень серьёзные сроки.

Раскрывать все обстоятельства более подробно мы не будем в интересах следствия и заинтересованных лиц.

Партнёры АТИ, проводящие комплексные проверки перевозчиков и водителей, отмечают быструю, четкую и слаженную работу сотрудников новосибирской полиции. Правоохранители оперативно воспользовались предоставленной им информацией, которая позволила задержать причастных к мошенничеству лиц.

Стоит отметить, что помогали расследованию и гражданские лица: охрана, служба безопасности склада, на котором хранилось украденное пиво, компания, обслуживающая дорожные камеры. Сотрудники этих объектов шли на сотрудничество без лишней бюрократии, своевременно предоставляли информацию (видезаписи, журналы учета автомобилей и т.д.) и ставили в известность правоохранителей при появлении преступников.

Источник

Wildberries расплатился за непроданное

Wildberries обратился в столичную полицию с просьбой возбудить уголовное дело против мошенников, от действий которых потерял 385 млн руб. Они регистрировались на маркетплейсе как продавцы, выставляли несуществующий товар, а затем уже под видом покупателей пытались его оплатить по недостоверным реквизитам. Тем не менее ритейлер переводил продавцу средства как за успешную сделку. Мошеннические схемы угрожают практически всем маркетплейсам, заинтересованным в быстром росте, отсюда просчет в работе с новыми продавцами, говорят эксперты.

“Ъ” ознакомился с копией заявления ООО «Вайлдберриз» (Wildberries) в УВД по СЗАО Москвы, в котором компания просит возбудить уголовное дело на мошенников, фактически похитивших у нее более 385 млн руб. Первым фотографию заявления, поданного 4 июня, выложил Telegram-канал «Банкста». В пресс-службе Wildberries “Ъ” подтвердили факт обращения в правоохранительные органы. “Ъ” также направил запрос в пресс-службу МВД.

В заявлении описана следующая схема: некие лица, присоединившись к оферте компании, становятся продавцами на площадке, после чего выкладывают на нее карточки с несуществующим товаром по завышенным ценам. Далее эти же лица под видом покупателей оформляют заказ на эти товары, но вводят недостоверные данные о средствах платежа.

Более детально механизм мошенников не описывается.

Как сообщили “Ъ” в пресс-службе компании, новая мошенническая схема была впервые применена на площадке в начале апреля: были совершены операции на сумму, не превышающую несколько тысяч рублей. «Массовая атака была подготовлена и проведена мошенниками на последней неделе мая, но схема была сразу выявлена. Компания сразу же обратилась в правоохранительные, а также в профильные надзорные органы с целью проинформировать рынок о существовании новых мошеннических схем и с тем, чтобы от них не пострадали другие участники онлайн-ритейла»,— пояснили в Wildberries. Злоумышленники, оставившие свои «цифровые следы», уже установлены, а правоохранительными органами ведутся активные следственные действия, добавили в компании, отметив, что никто из настоящих покупателей или продавцов не пострадал.

Выручка ООО «Вайлдберриз» в 2020 году, по данным ФНС, составила 169,8 млрд руб., чистая прибыль — 2,1 млрд руб. Оборот Wildberries, по данным компании, в 2020 году вырос на 96% и составил 437,2 млрд руб.

По словам источника “Ъ” в одной из крупных компаний на рынке онлайн-ритейла, подобные мошеннические схемы в той или иной степени угрожают практически всем маркетплейсам. Проблема — в недостаточном уровне проверки данных, которые предоставляют продавцы и покупатели, отмечает он.

«Здесь в некотором роде проблема темпов роста. Полтора года назад, чтобы попасть на маркетплейс, надо было прийти и подать все документы очно. Сейчас, понятно, такая схема выглядит устаревшей, и вопросы должны решаться онлайн. Так что просчеты в таком взаимодействии возможны»,— рассуждает эксперт.

Дело, которое инициирует Wildberries, будет сложным в расследовании его обстоятельств: придется провести значительное число следственных и оперативных мероприятий, указывает партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов. «Преступление, причинившее ущерб на столь большую сумму, могло быть совершено только группой лиц по предварительному сговору с высокой степенью организации взаимодействия между соучастниками. Более того, технология совершения преступления подразумевает, что преступники были хорошо осведомлены о специфике производственного механизма и внутренних процессов как самой пострадавшей от их действий компании, так и нюансов работы платежной системы»,— добавляет юрист.

Источник

Как украсть и спрятать миллиард: краткий путеводитель по выводу и обналичиванию денег из российского бюджета

Главный источник дохода российских элит, чиновников и силовиков — это бюджетные деньги. Весь секрет успеха — это вывести их с госконтрактов в офшоры или обналичить и спрятать в России. Для этого работают десятки крупных обнальных площадок и банков с силовым прикрытием. На примере существующих уголовных дела The Insider рассказывает как организованные группы из чиновников, жуликов и силовиков организовывают эти схемы, начиная с махинаций с госзакупками и заканичивая покупкой вилл в Биарицце.

Обналичивание «серых» денег происходит в России ежегодно происходит в невероятных масштабах. Каждый год Центробанк выявляет «сомнительных операций» на сумму около триллиона рублей (721 млрд рублей в 2019 году, 1,5 трлн рублей — в 2018 — данные ЦБ) — это только те сделки, которые отследил регулятор. Треть их них зафиксированы на крупных государственных стройках. Это подтверждают десятки дел о хищениях при строительстве космодрома «Восточный» и строительстве олимпийских объектов в Сочи, а также уголовное дело совладельцы группы «Сумма» — братьев Зиявутдина и Магомеда Магомедовых, которые строили объекты по госзаказах по всей стране — от аэропортов до железных дорог.

Но во всех этих громких делах нет механизмов вывода средств из бюджета. А дела самих обнальщиков, как правило, расследуются в отрыве от клиентов и госзаказов, которые они обслуживали. При этом редкий госконтракт обходится без вывода средств — наличные нужны для ухода от налогов и откатов, фиктивные сделки прикрывают вывод средств в офшоры — это подтверждают The Insider все те бывшие следователи МВД, с которыми удалось пообщаться.

Одна из самых крупных облав на обнальщиков была проведена в 2011 году оперативниками 2 службы ФСБ по защите конституционного строя и борьбе с терроризмом, которые искали незаконные схемы финансирования террористов. Тогда были мобилизированы несколько сотен оперативных работников МВД и групп спецназа. На прослушку были поставлено почти сто телефонов. В итоге силовики нашли шесть обнальных площадок, цепочки от которых потянулись к крупным банкам.

Первый этап: украсть и обналичить

Для того, чтобы украсть деньги, вам нужно сначала их получить, то есть выиграть госконтракт (общая сумма воровства на госзакупках составляет около 2 трлн в год, то есть примерно 10% федерального бюджета). Для этого вам нужна связка между коррумпированным чиновником и предпринимателем, реально или номинально владеющего какими-то компаниями. Далее у вас есть два варианта: самый простой — закупка «с единственным поставщиком», который вообще не подразумевает конкуренции. Такие контракты по идее должны заключаться только в редких случаях, когда государству нужен какой-то очень специфический товар или услуга, но на деле такие закупки — массовое явление, для этого надо лишь найти формальный предлог для отмены конкурса. Желательно при этом, чтобы закупщик имел тесные связи с чиновниками высокого ранга, скажем, если вы любовница Шойгу, с получением таких контрактов у вас точно не будет проблем. Еще лучше если вы — как Ротенберг или Ковальчук — знакомы лично с Путиным и занимаетесь и имеете для распила благообразный предлог, например строительство храма Минобороны в цветах хаки, тогда у вас тоже не будет проблем с отсутствием конкурентов на госконтрактах. Второй вариант — это создание подставных компаний, для создания иллюзии конкуренции. Подобные схемы, например, широко практиковались в министерстве культуры времен Мединского. Чтобы участвовать в таких схемах, вам надо быть бывшим партнером министра по бизнесу и, разумеется, не забыть поделиться с ним.

Есть еще вариант закупки товара по явно завышенным ценам, чем занимается, например, Управление гражданского строительство в мэрии Москвы, но это приносит большие деньги только при закупках в больших масштабах — скажем путинскому повару Пригожину завышенные цены на госконтрактах позволили финансировать фабрику троллей.

Если вы уже знаете как обеспечить себе госконтракт, то дальше вам понадобиться сесть фирм-однодневок, фиктивные договоры с ними, и банки, которые обеспечат транзакции денег или их обналичивание. А также кураторы от силовиков, потому что все это, разумеется, незаконно.

По такой простой схеме работали многие площадки, в том числе и одна из самых крупных — устроенная в «Мастер-банке». В 2011 году обнальщики ставили минимальную комиссию за свои услугу в 2,4% максимум, а дневной оборот средств мог достигать ни много ни мало миллиарда рублей.

Из уголовного дела «Мастер-банка», разговор в Skype 15 июля 2011 года с 15:56 до 16:20, перехваченный оперативниками 2 службы ФСБ:

alex_vim: Насколько я помню разговор звучал так, что вот крупные товарищи имеют ставку в 2,15%

graf111222: Крупные товарищи имеют ставку от 2,25%. Мы договаривались о 2,15%. Сегодняшний рынок от 3%

alex_vim: Ну сейчас глупо спорить, значит за нами хвостик. Но все-таки хотелось в будущем 2,1% видеть

graf11122: У нас такой цены даже для оптовиков от 100 [млн] в день нет

alex_vim: тогда вопрос, как народ, имея у вас площадку, умудряется торговать по 2,2% – 2,4%

graf11122: Потому что это наверняка один из 4 операторов, у которых цена по себестоимости банка 1,8%

alex_vim: хочу быть оператором ))))))))))))

graf11122: Для этого сперва надо стать здесь вице-президентом

Человек с ником «граф» — бывший вице-президент «Мастер-банка» Евгений Рогачов. Молодой, улыбчивый, энергичный, он перебрался в Москву из Воронежа и за шесть лет построил головокружительную карьеру топ-менеджера.

Рогачев (Граф) в привычном апмлуа декабре 2015 года

В 2011 году он руководил одной из четырех групп, занимавшихся обналичиванием денег в «Мастер-банке» — был оператором. В материалах уголовного дела есть десятки записей телефонных переговоров, на которых он советуется с неким куратором — Алексеем и обсуждает в каких банкоматах и какие суммы снимать. Эти записи до сих пор хранятся в деле. Следователи также предполагали, что Алексей сам имеет отношение к силовым структурам.

Банк работал по следующей схема: деньги компаний-клиентов переводились на подставные счета индивидуальных предпринимателей. Их оформляли на сотрудников банка, а потом по их картам снимались деньги в специальных банкоматах, спрятанных в служебных помещениях офисов и подвалах «Мастер-банка».

За один день четыре группы операторов могли обналичить миллиард, а комиссия за снятие денег составляла всего 2,4% максимум. Среди клиентов следователи установили даже несколько ФГУПов — в том числе ФГУП «Московский городской центр арендного жилья». От этой компании был зафиксирован перевод на сумму «не менее 40 млн рублей». Как стало известно The Insider, следователем поступило указание точное количество всех клиентов не устанавливать.

Все уголовное дело закончилось небольшими сроками и амнистией для топ-менеджера банка Рогачева и его подчиненных. Глава банка Борис Булочник успел сбежать через черный ход, когда за ним приехали следователи и оперативники.

Всё включено: обнальная площадка с собственным подрядчиком

Выводить деньги с госконтрактов удобнее, если и контракты, и обнальные площадки с банками принадлежат одной и той же группе, у которой к тому же есть крепкое силовое прикрытие. Именно такая схема, судя по всему, была реализована в случае легендарного полковника МВД Дмитрия Захарченко и его подельников — собственников компании «1520» (подрядчик РЖД) и руководства банка «Новое время».

Вечером 25 декабря 2015 года полковник Дмитрий Захарченко встретился со своим другом — бизнесменом Анатолием Пшегорницким в ресторане Village Kitchen. Мужчины ужинали и вели непринужденную беседу. Их разговор, как выяснилось позднее, записывали оперативники ФСБ на специально подставленную официантами тарелочку с аппаратурой. Захарченко задержали только спустя восемь месяцев. Оба — и Захарченко, и Пшегорничкий официально занимались энергетикой – Захарченко как фактический руководитель управления «Т» ГУЭБ и ПК (Главного управления по борьбе с организованной преступностью и коррупцией), а Пшегорницкому в прошлом принадлежали компании-подрядчики Федеральной сетевой компании (ФСК ЕЭС). Но их разговор в тот вечер был вовсе не об энергетике – мужчины обсуждали, как изменилась расстановка сил в РЖД после ухода Владимира Якунина, который покинул эту должность за четыре месяца до этого.

В стиле светской беседы Пшегорницкий рассказывал Захарченко, что, например, Аркадий Дворкович, который тогда стал председателем совета директоров РЖД, уговорил нового главу РЖД Олега Белозерова отдать несколько крупных проектов бизнесменам из группы «Сумма» — братьям Магомедовым (сейчас их обвиняют в том числе в распилах на проектах РЖД). А крупной компанией-подрядчиком «1520» сильно заинтересовался близкий друг Владимира Путина — бизнесмен Аркадий Ротенберг.

Пшегорницкий: Аркадий [Ротенберг] и Рябов пытаются какой-то крупняк. Они хотят «Пятнадцать двадцать» .

Захарченко: Что это такое?

Пшегорницкий: Это же ребята. Пятнадцать двадцать называются. Валера и Боря. Я не мог эту х… разгадать вообще, что это такое. А потом знаешь, что выяснилось? Это тысяча пятьсот двадцать – ширина колеи нашей. Стандарт.

Захарченко: Они что хотят у них забрать?

Пшегорницкий: Они хотят у них забрать, и хотят туда поставить своего человека на закупки.

Нет ничего удивительного в том, что Захарченко не знакомо название компании «1520», но он сразу же понимает, кто такие «ребята Валера и Боря» — Валерий Маркелов и Борис Ушерович, короли обнального рынка. Подрядную организацию «1520» они основали в 2014 году вместе с сыном советника Якунина Андрея Крапивина – Алексеем Крапивиным-младшим. Но на самом деле подрядами РЖД они занялись намного раньше и давно были знакомы с Захарченко.

Под контролем их группы – Крапивина, Ушеровича и Маркелова были банки, обнальные площадки, подрядные компании и целая сеть из сотен фирм однодневок и реальных компаний, которые выполняли заказы. Это подтверждается данными базы СПАРК, а также материалами трех уголовных дел – дел Захарченко, Маркелова и Ушеровича (бизнесменов обвиняют в дача взяток Захарченко) и дела против руководства банка «Новое время» (через который выводились деньги).

Понять, как была устроена схема по выводу средств, следователям помог бывший партнер Маркелова и ко – банкир Герман Горбунцов, который сейчас сам находится в бегах из-за обвинений в мошенничестве. Именно он передал следователям своей ноутбук со всеми проводками и детальные пояснения. Он рассказал, что махинаторы использовали банковскую программу, отслеживающую движение денег по банкам, подконтрольный группе – в том числе Столичному торговому банку, Инкредбанку и банку «Новое время» (показания Горбунцова есть в распоряжении редакции). Эта система располагалась на удаленном сервере, а участники группы называли ее Портал – так ее теперь называют и следователи по делу банка «Новое время».

В системе отслеживались также переводы денег для зашифрованных получателей – например, следователи нашли в ней пользователя с никами «Захар Хитрый» и «Партнер». Оба аккаунта были привязаны к одному номеру телефона, который, по версии обвинения, пользовался Захарченко, рассказывает источник The Insider, близкий к расследованию уголовного дела Захарченко. Согласно выпискам, в разные периоды ему переводилось по 150 тысяч евро в месяц. Это подтверждает и Горбунцов. Теперь именно эти переводы следователи и считаются взятками.

Горбунцов в своих показания называет Крапивина, Ушеровича и Маркелова группой КУМ, он утверждает, что еще с 2004 года они начали расставлять своих людей на разные позиции в РЖД и брать под контроль предприятия. И действительно, по Реестру видно, что Маркелов, Ушерович и Крапивин-младший входили, например, в совет директоров Мценского литейного завода, который получил контракты на производство креплений для шпал, а также Крапивин-младший и Маркелов через совет директоров контролировали крупных подрядчиков «Росжелдолпроект» и «Бамстромеханизацию». Все трое были совладельцами Интерпрогрессбанка.

Но главным среди «партнеров» был Крапивин-старший, который напрямую взаимодействовал с руководством РЖД – с Якуниным.

«Что касается Крапивина, то он отвечал за глобальное взаимодействие с РЖД и за лоббирование перед руководством каких-либо нужных группе КУМ решений» — следует из объяснений Горбунцова.

Банкир Герман Горбунцов, который сам находится в бегах в Лондоне, выступает главным разоблачителем по делу 1520

Сейчас Маркелов находится в СИЗО, Ушерович в бегах, Крапивин-старший скончался. По утверждению источника The Insider, знакомого с ситуаций в РЖД, Крапивин-младший стал работать на Ротенбергов. А компания «1520» в 2018 году возглавила рейтинг Forbes «Короли госзаказа» с цифрой в 218 млрд рублей. Владимира Якунина убрали из РЖД, теперь он среди прочего по поручению Кремля занимается финансированием прокремлевских организаций в Европе.

Следователи также объявили в розыск и руководителей банка «Новое время» — именно этот банк во всех материалах дела проходит как основной в обнальной цепочке. Но пока все обвинения предъявлены только рядовым сотрудникам – например близкой подруге Захарченко Людмиле Тучковой, которая работала там оператором. А объем выведенных денег за семь лет работы этой площадки (с 2011 по 2018 годы – когда была отозвана лицензия) правоохранители оценивают всего в 5,4 млрд рублей. «Это маленький банк, через него не могло идти много денег, он бы сразу сгорел», — говорит в разговоре с The Insider Горбунцов.

В материалах дела Захарченко есть протокол осмотра денег, найденных в квартире его сестры – 8,5 млрд рублей в разной валюте. Согласно этому документу (есть в распоряжении редакции), только одна пачка с с сотней тысяч долларов была в упаковке банка «Новое время». Но зато 13,6 млн долларов лежали в упаковках Центра ипотеки не Бауманской – подразделения банка Московское ипотечное агентство, где на должности вице-президента работал отец Захарченко – Виктор Захарченко-старший.

Захарченко хранил деньги в отдельной квартире, принадлежащей сестре

Кроме полковника Захарченко, наличные дома хранил бывший губернатор Сахалинской области Александр Хорошавин – у него нашли 1 млрд рублей, а также экс-сотрудник управления «К» ФСБ Кирилл Черкалин (12 млрд рублей), при обыске небольшая заначка была найдена и у бывшего главы Федеральный таможенной службы Андрея Бельянинова (400 тысяч долларов и 300 тысяч евро).

Второй этап: вывод зарубеж

Важный элемент во всех обнальных цепочках — это вывод денег зарубеж. Главные инструменты — фиктивные договоры купли-продажи и чуть более сложные схемы с невозвратными банковскими займами.

Самая распространенная схема — вывод денег якобы за оплату товара или услуг. Например, бывший министр открытого правительства Михаил Абызов оказался в заключении из-за того, что формально вывел в офшор свои собственные 4 млрд рублей – оплатив ими покупку четырех энергокомпаний (следователи считают, что купленный актив стоил в 20 раз меньше, правда в чем состоит преступление — неясно, ведь актив он купил сам у себя).

Для вывода средств понадобиться офшорная компания и счет в зарубежном банке. Так, например, пытался спрятать деньги в Швейцарии все тот же скандально известный полковник Захарченко. Провернуть махинацию ему помог упомянутый выше банкир Горбунцов, об этом он сейчас рассказывает в своих показаниях следователям. Горбунцов решил открыть счет для Захарченко в Швейцарском банке, но проблема была в том, что швейцарцы открывали счета для иностранцев только после рекомендаций действующих клиентов банка (коим являлся Горбунцов), при этом сам счет предоставлялся оффшорной компании, в которой иностранец должен был быть руководителем. Тогда Горбунцов арендовал самолет для отца полковника Захарченко — Виктора Захарченко-старшего, вылетел с ним в Швейцарию и там переоформил на него одну из своих оффшорных компаний, куда сразу же были переведены 800 тысяч долларов.

Еще одна схема вывода средств — подставные судебные иски. Самый знаменитый пример — знаменитый Молдавский ландромат. Молдавские судьи рассматривали иски оффшорных фирм (подставные) к российским компаниям на огромные суммы и выдавали судебные приказы на их взыскания. Эти бумаги и становились основанием перевода денег, которые, как правило проходили через Moldindconbank. Так выводились средства на миллиарды долларов. Использовали их и упомянутые выше подрядчики РЖД.

Третьей схемой, которую также часто использовали российские банкиры, была выдача займов из банков иностранным фирмам-однодневкам. Так, по версии следствия, работал бывший глава Инвестбанка банкир Сергея Менделеев. Сейчас он находится под домашним арестом по делу о хищениях в Инвестбанке как минимум 3,2 млрд рублей, которые ушли по фиктивным займам.

Перебросить активы в другую точку планеты можно и вовсе без банковских операций — использовав криптовалюту или систему посредников, существующих еще со времен Средневековья — хавалу.

Серые переводы — хавала и криптовалюта

На больших столичных торговых рынках, которые до сих пор остаются главными поставщиками наличных денег для обнальщиков, до сих пор действует средневековая услуга «хавала». Без документов и расписок деньги отдаются специальному «брокеру» в Москве, и через короткое время их можно получить, например, на рынке в Китае, назвав только пароль. Фактически сами средства не пересекают границу, а система работаем в виде взаимозачетов.

В тех же целях используют и криптовалюту. Бывший баскетболист ЦСКА Денис Полохин построил на этом сервисе свой бизнес — «корпорацию Беркут».Ее нельзя найти ни в одном реестре компаний, зато теперь у Полохина офис на 44 этаже башни Меркури в Москва-сити. Формально «Беркут» — благотварительная организация, на деле — обменник криптовалюты.

Денис Полохин рекламирует свой сервис в соцсетях и на интернет-площадках

Большая плазма, которая висит на стене в его офисе, в онлайн режиме показывает график с курсом биткоинов и активностью пользователей на разных биржах. За время беседы с корреспондентом он открывает и закрывает небольшую сделку: перекидывает несколько биткоинов из одного кошелька в другой, в это время ему приходят деньги на банковскую карту.

«Все кошельки в системах и на биржах – прозрачны. Путь биткоинов можно отследить. Но установить владельцев намного сложнее», — рассказывает Полохин. Маленькие суммы можно продавать через биржу, но с большими деньгами — лучше идти в обменники. Тут относительная анонимность – личности продавцов и покупателей знают только посредники. Он показывает видео, на котором мужчины в костюмах высыпают пачки с деньгами на пол, чтобы начать пересчет. Деньги можно поменять на биткоины в Москве, а потом продать биткоины через аналогичный обменник в любой точке мира сразу же после закрытия сделки, говорит Полохин — хороший вариант для переброски средств через границу.

Где «Беркут» берет наличные, откуда у обменника собственные средства и сколько у Полохину и ему фирме принадлежит биткоинов – тайна. Но денег столько, что можно было бы тягаться с членами списка Forbes, говорит Полохин.

Переводом электронных денег сразу в офшоры занимался и Александр Винник, которого американские власти подозревают в отмывании денег на российской бирже BTC-e и требуют его экстрадиции. По данным издания РБК, работая на сервисе WMExpress Винник предлагал услуги по переброски денег в офшоры. Его биржа BTC-e также могла конвертировать средства через платежные системы компании Mayzus Financial Services и отправлять их в офшоры.

Одна из проблем биткоинов – это нестабильный курс и отсутствие крупных сумм на биржах. За один день курс может упасть или вырасти на тысячу долларов. Только в течении апреля 2020 года курс падал до 6,3 тысяч долларов и поднимался до 8,8.

Третий этап: вилла на море

Для того, чтобы выведенными деньгами как-то пользоваться, надо их легализовать в принимающей стране. На выведенные деньги заказчики теневых схем часто скупают недвижимость на Средиземном побережье, а перед местными властями теневые средства они пытаются представить займы от офшорных компаний или доходы от производства.

Одним из первых европейских государств, объявивших «войну» грязным деньгам – стала Испания. В середине 2000-х годов испанские власти провели сразу несколько спецопераций и задержаний. Самым первым был арестован и осужден вор в законе Шакро Молодой (Захар Калашов). Он скупал недвижимость на доходы от игорного бизнеса. Расследование его дела привело испанских прокуроров к миллиардерам Искандеру Махмудову и Олегу Дерипаске. По версии следствия, они занимались отмыванием денег через дочернюю компанию УГМК (Уральская горно-металлургическая компания) — Vera Metallurgica. Эта фирма по официальным документам якобы занималась обработкой металла для российских компаний и отправляла продукцию в Россию через Молдавию. Этот путь насторожил правоохранителей, в итоге они нашли нестыковки в отчетах о поставках товаров на несколько миллионов долларов.

Но самым громким делом стала операция «Тройка» в 2008 году — тогда испанские власти задержали авторитетного бизнесмена Геннадия Петрова – лидера Тамбовской ОПГ. По их данным, Петров был совладельцем банка «Россия», известного также как «банк друзей Путина», куда в 2014 года президент страны Владимир Путин попросил перевести свой зарплатный счет. Вместе с Петровым по делу проходили почти два десятка человек – в том числе известный питерский коллекционер Илья Трабер и депутат Госдумы Владислав Резник. А в материалах дела – в прослушках обвиняемых фигурировали имена главы СКР Александра Бастрыкина, глава СЭБ ФСБ Сергей Королев (он же Болтай-Нога) и многих других.

Задержание Петрова в Испании

В Испании эта группа, по версии местных властей, отмывала деньги через покупку недвижимости по завышенным ценам и оформляла несуществующие займы от офшорных компаний, а также переводила деньги под видом оплаты консалтинговых услуг. В октябре 2018 году суд в Испании оправдал Резника, Петров и Трабер по-прежнему находятся в розыске. Еще в 2012 году испанские власти дали согласие на выезд Петрова в Россию «на лечение», но обратно к испанским прокурорам он так не вернулся.

Продолжением этих громких операций в Испании стал арест бизнесменов Александра Гринберга, на тот момент владельца футбольного клуба «Марбелья», и Арнольда Спиваковского (Тамма), замдиректора гостиничного центра «Пекин», а также еще 9 человек. Испанские власти подозревали их в связи с Солнцевской ОПГ и отмывании денег мафии. Для этого, по версии следствия, фигуранты дела использовали легальный бизнес по производству буттилированной воды Aguas Sierra de Mijas, гольф-клуб Dama de Noche и футбольный клуб «Марбелья». Интересно, что название воды можно трактовать как вода с горы Михас, так и перевести, как «вода Михася» . Гринберг и Спиваковской провели под арестом всего полгода. Однако по возвращению в Россию Спиваковский неожиданно умер. Расследование этого дела продолжается до сих пор.

После серии уголовных дел и расследований в Испании если российские клиенты и приобретают недвижимость, то стараются как минимум покупать ее через структуру офшоров. Из-за ряда уголовных дел в Кишеневе не используется сейчас и молдавский ландромат.По подсчетам издания The Bell с момента прихода в Эльвиры Набиуллиной в ЦБ в 2013 году сгорели и были лишены лицензии 447 банков — в том числе за обнальную деятельность. А комиссия за обналичивание денег выросла с 2,4% (в 2011 году) до 15-20% в 2019.

Однако на практике просто сменились игроки и схемы. Если в сентябре 2016 года 8,5 млрд рублей наличными были найдены в квартире родственников полковника МВД, то в апреле 2019 — в полтора раза больше денег — 12 млрд рублей было обнаружено в нескольких квартирах полковника ФСБ — Кирилла Черкалина, начальника банковского отдела управления «К» ФСБ.

Источник