Цель создания портфельных инвестиций

“Инвестиционный портфель — определение, задачи, способы создания”

Инвестиционный портфель — определение, задачи, способы создания. Кратко об этом в данной статье. Здравствуйте уважаемые читатели, в России люди мало знакомы с понятием инвестирования и инвестиционный портфель. Сегодня мы рассмотрим понятие инвестиционного портфеля, пример инвестиционного портфеля и постараемся понять какие функции он выполняет.

1. Задачи инвестиционного портфеля

Откладывая деньги привычным способами – на счет в банке, на депозит, покупая валюту вы всегда рискуете потерять часть этих денег по причине инфляции. Инфляция неустанно обесценивает сбережения и поэтому деньги должны работать. Никто не знает, какой из активов принесет большую или меньшую доходность и поэтому имеет смысл создать «набор активов», который позволит получать среднюю доходность.

Инвестиционный портфель необходим для того чтобы:

1. Сохранить ваши вложения от инфляции.
2. Приумножить вкладываемые средства.
3. Создать капитал, который в свою очередь можно использовать для решения следующих задач:

• Создание фонда для высшего образования детей;
• Создание индивидуального пенсионных накоплений;
• Покупка дорогих вещей — дом, машина, квартира, предметы искусства;
• Создание наследства для детей;

В общем с помощью инвестиционного портфеля можно решать среднесрочные и долгосрочные финансовые задачи с горизонтом 5-30 лет и более.

1.2 Состав инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель может состоять из различных отдельных активов либо классов активов, которые могут работать каждый по-своему. Активы могут выполнять определенные функции и приносить прибыль в ваш портфель. Перечислю некоторые из них:

• Акции;
• Облигации;
• Недвижимость;
• Драгоценные металлы;
• Бизнес;
• Товарные активы (рожь, пшеница, нефть).
• Индексные фонды.
• ETF.

Каждый из классов активов также может подразделяться на различные подклассы, сектора, стили ценных бумаг с помощью которых вы можете распределить риски о чем поговорим ниже.

Покупаться данные активы могут различными способами:

1. Вы можете составить себе портфель, определить какие ценные бумаги и другие активы будут в него входить, затем открыть брокерский счет, и через брокера купить все необходимые активы. Для создания хорошего портфеля таким способом может понадобиться от 100 000$.
2. Аналогично через брокерский счет вы можете купить фонды (индексные или взаимные). Фонды представляют из себя юридическое лицо, которое уже вложило огромные средства в те или иные ценные бумаги, активы, бизнес и теперь продает инвесторам части своего фонда. Один из плюсов такого метода — это минимальные комиссии т.е. вам нужно будет немного платить за то чтобы участвовать в росте фонда, а также создать хороший портфель начать инвестировать вы сможете уже с менее значительных сумм, например, от 80 000 – 100 000 $.
3. Кроме брокерского счета вы можете открыть счет у страховой компании, которая предоставляет доступ к большому количеству фондов и позволяет инвестировать от 100$ в месяц. Здесь нужно упомянуть, что инвестировать в накопительные планы от страховой компании разумно от 300$, а лучше от 500$.

1.3 За счет чего инвестор зарабатывает?

Все довольно просто. Допустим вы покупаете акции 500 крупнейших компаний США или вкладываетесь в индекс этих компаний S&P500. Тогда ваш доход будет завесить от роста стоимости этих компаний на мировом рынке. Если компания будет успешно вести бизнес, то акции компаний будут расти в цене, соответственно и вы будете получать прибыль, если акции будут падать в цене, то наоборот вы будете нести убытки.

Допустим вы вкладываете в облигации, т.е. даете свои деньги в долг стране, городу по заранее договоренным условиям. В случае покупки акций вы не знаете какой в будущем получите доход, в случае облигаций доход фиксирован и заранее известен. Покупая облигации, вы будете заранее знать, когда и какую прибыль получите. Так же по облигациям могут выплачивать купонный и дивидендный доход.

С помощью правильного распределения активов в портфеле, в зависимости от целей, ресурсов и горизонта инвестирования — инвестор вкладывает деньги в свой портфель и получает прибыль.

1.4 Риски

Хочу заострить ваше внимание на этом разделе. Инвестор всегда несет риски! Риск — это неотъемлемая часть инвестирования и это нужно понимать. Инвестируя вы всегда рискуете потерять свои вложения, единственное что вы можете сделать это определить свое отношение к риску, т.е. понять для себя сколько вы готовы потерять при худшем положении рынка. И уже с учетом отношения к риску формировать свой инвестиционный портфель.

Прошу принять и понять, что волшебного способа – вложил сегодня 100 000 руб., а через год забрал миллион не существует! Такой способ ищут многие, хотят по-быстрому заработать и решить все проблемы, но в большинстве своем теряют все. Капитал создается десятилетиями и несгибаемой волей инвестора. Все остальные способы рано или поздно неминуемо приведут вас к банкротству. Также положительно на снижение риска влияет горизонт инвестирования и периодичность взносов, чем больше срок инвестирования и чем регулярнее взносы, тем больше вероятность получить положительную доходность.

2. Диверсификация

Активы, входящие в портфель должны быть хорошо диверсифицированы, или по-другому ваши риски должны быть распределены и по возможности снижены. Чтобы снизить инвестиционные риски нужно их распределить, например, по:

Важно чтобы в вашем портфеле было много различных ценных бумаг, тогда его точно можно считать диверсифицированным. К примеру, чтобы уменьшить риски, вы можете купить активы развитых стран, часть активов развивающихся стран, тем самым ваши средства будут вложены на просторах к примеру 5 стран и это уменьшит риски, чем если бы вы вкладывали лишь на территории одной страны.

Если распределять риски по отраслям, то вы можете покупать ценные бумаги не только IT компаний, но и компаний сельскохозяйственного сектора, ресурсодобывающего и различных секторов экономики. Распределить валютные риски — значит иметь активы ни только в рублях, а допустим в трех валютах: рубль, доллар и евро. Риски компаний вы можете распределить, купив акции 500 крупнейших компаний США или акции малых компаний США, компаний с низкой или высокой капитализацией.

2.1 Виды инвестиционных портфелей

Инвестиционный портфель – совокупность (набор) активов, в которые инвестор вкладывает средства. Портфель инвестиций должен приносить владельцу определенный доход. Инвестиционный портфель — это конструктор для взрослых. Активы — это детали конструктора, инвестор — это человек который собирает конструктор по своей индивидуальной схеме. После того как вы успешно соберете конструктор он превратиться в полноценный инструмент для достижения ваших финансовых целей.

К примеру инвестиционные портфели бывают:

1. Консервативными
2. Умеренными
3. Агрессивными

Зависит это от того, какими активами вы наполните портфель, к примеру, если в портфеле 90% облигаций, то его можно считать консервативным, если в портфеле 50% акций и 50% облигаций его можно считать умеренным, и наконец если в портфеле к примеру 70% акций и 30% облигаций его можно считать агрессивным.

Это базовые определения в реальности же сколько людей столько и различных видов портфелей. Сложно выделить какой-то определенный вид инвестиционного портфеля, можно с уверенностью сказать, что инвестиционный портфель для каждого человека индивидуален. Чтобы понять какие активы в него должны входить нужно знать:

1. Цели инвестирования;
2. Ресурсы для инвестирования;
3. Горизонт инвестирования;
4. Отношения к риску.

2.2 Пример инвестиционного портфеля.

Пропорции тех или иных активов в портфеле определяются для каждого инвестора ИНДИВИДУАЛЬНО в зависимости от его целей, отношению к рискам и горизонту инвестирования.

Теперь мы видим, что у инвестора есть возможность вкладывать деньги в различное множество активов. От вашего отношения к риску – психологического состояния во время колебаний рынка, того в какие активы вы решите вложиться и в каких долях, будет понятно какой у вас портфель: агрессивный, умеренный или консервативный.

3. Как вам инвестировать

Как я уже говорил в инвестировании все индивидуально для каждого человека, но есть некоторые общие рекомендации:

1. Начните как можно раньше. В инвестировании время важнее денег. Чтобы создать хороший капитал потребуется 25-30 лет.
2. В последнее время на территории России доходят западные тренды, где уже опробовали разные способы инвестирования. История и опыт западных специалистов в сфере инвестиций говорят нам, что сегодня для инвестирования лучше всего использовать пассивный подход и инвестирование в индексы. Это значит покупать к примеру индексные фонды с минимальными издержками и держать в долгую.
3. По опыту могу сказать, что все больше клиентов выбирают способ пассивных инвестиций с минимальной затратой времени. Вкладываются в индекс или несколько фондов и ставят процесс инвестирования на автопилот.

3.1 Способы создания инвестиционного портфеля

Как создать инвестиционный портфель, есть три способа, который вы можете использовать:

Все три способа различаются между собой. Чтобы создать инвестиционный портфель через Private banking вам необходимо положить в зарубежный банк не менее 1 млн$. Через брокерский счет можно открыть как в России, так и за рубежом условия различны, начиная от 10 000$ у зарубежного брокера и 50 000 рублей у российского. Создать инвестиционный портфель через зарубежную страховую компанию и инвестировать через полис unit-linked можно начиная от 100$. Ситуации у каждого человека индивидуальны, разные инвестиционные ресурсы и разные задачи, поэтому чтобы создать инвестиционный портфель нужно выбирать из доступных вариантов.

Более подробно о создании капитала с помощь разных способов прочтите в моей статье «Капитал и инструменты для его создания».

Скачайте полезный PDF-гайд для инвестирования. Он поможет не ошибиться и не прогореть👇

ПОЛУЧИТЬ PDF- гайд

Подпишитесь и получите PDF-гайд по инвестированию 👉👉👉 📈 💵 💴

БЛАГОДАРЮ!

Гайд уже у Вас на почте 🙂

В заключение

Для того чтобы оставаться на плаву и не терять деньги из-за инфляции и в итоге создать хороший капитал для реализации задуманных целей любому человеку нужно инвестировать.
Чтобы средства хорошо и слаженно работали для создания вашего капитала их нужно грамотно распределить и вложить, для этого и предназначен инвестиционный портфель.
Чтобы создать инвестиционный портфель, прошу вас записывайтесь на консультацию👇

Оставить свой комментарий Отменить ответ

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.

Чтобы получить профессиональную консультацию

Оставьте заявку прямо сейчас

Я свяжусь с Вами в течении 20 минут

Могут быть вам интересны:

Как перевести деньги в Швейцарию — управление активами от Swiss Russian Investments

Как заработать деньги?

Страховая компания Vumi — стоимость полиса Protect VIP для мужчин, женщин и детей

Долгосрочное финансовое планирование — 2 кейса из реальной жизни

О компании Investors Trust — подробный обзор, проверка надежности, рейтинги

Ваши банковские данные под защитой?

ПОЛИТИКА В ОТНОШЕНИИ ОБРАБОТКИ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ

1. Общие положения
1.1. Политика в отношении обработки персональных данных (далее — Политика) направлена на защиту прав и свобод физических лиц, персональные данные которых обрабатывает ИП Протасевич Алексей Сергеевич. (далее — Оператор).

1.2. Политика разработана в соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 18.1 Федерального закона от 27 июля 2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных» (далее — ФЗ «О персональных данных»).

1.3. Политика содержит сведения, подлежащие раскрытию в соответствии с ч. 1 ст. 14 ФЗ «О персональных данных», и является общедоступным документом.

2. Сведения об операторе
2.1. Оператор ведет свою деятельность по адресу 141401, Московская область, г. Химки, ул. Германа Титова, д.8, кв.44.

2.2. ИП Протасевич Алексей Сергеевич (телефон +7 (977) 855-2464) назначен ответственным за организацию обработки персональных данных.

2.3. База данных информации, содержащей персональные данные граждан Российской Федерации, находится по адресу: 141401, Московская область, г. Химки, ул. Германа Титова, д.8, кв.44

3. Сведения об обработке персональных данных
3.1. Оператор обрабатывает персональные данные на законной и справедливой основе для выполнения возложенных законодательством функций, полномочий и обязанностей, осуществления прав и законных интересов Оператора, работников Оператора и третьих лиц.

3.2. Оператор получает персональные данные непосредственно у субъектов персональных данных.

3.3. Оператор обрабатывает персональные данные автоматизированным и неавтоматизированным способами, с использованием средств вычислительной техники и без использования таких средств.

3.4. Действия по обработке персональных данных включают сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление и уничтожение.

3.5. Базы данных информации, содержащей персональные данные граждан Российской Федерации, находятся на территории Российской Федерации.

4. Обработка персональных данных физических лиц: подписчики
4.1. Оператор обрабатывает персональные данные физических лиц «подписчики» в рамках правоотношений с Оператором, урегулированных частью второй Гражданского Кодекса Российской Федерации от 26 января 1996 г. № 14-ФЗ.

4.2. Оператор обрабатывает персональные данные физических лиц «подписчики» с целью: — Отправлять письма по электронной почте.

4.3. Оператор обрабатывает персональные данные физических лиц «подписчики» с их согласия, предоставляемого либо в письменной форме, либо при совершении конклюдентных действий.

4.4. Оператор обрабатывает персональные данные физических лиц «подписчики» не дольше, чем того требуют цели обработки персональных данных, если иное не предусмотрено требованиями законодательства РФ.

4.5. Оператор обрабатывает следующие персональные данные физических лиц «подписчики»: — имя и e-mail подписчика.

4.6. Для достижения целей обработки персональных данных и с согласия физических лиц «подписчики» Оператор предоставляет персональные данные или поручает их обработку следующим лицам: — сервис e-mail рассылки.

5. Сведения об обеспечении безопасности персональных данных
5.1. Оператор назначает ответственного за организацию обработки персональных данных для выполнения обязанностей, предусмотренных ФЗ «О персональных данных» и принятыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами.

5.2. Оператор применяет комплекс правовых, организационных и технических мер по обеспечению безопасности персональных данных для обеспечения конфиденциальности персональных данных и их защиты от неправомерных действий:

• обеспечивает неограниченный доступ к Политике, копия которой размещена по адресу нахождения Оператора, а также может быть размещена на сайте Оператора (при его наличии);
• во исполнение Политики утверждает и приводит в действие документ «Положение об обработке персональных данных» (далее — Положение) и иные локальные акты;
• производит ознакомление работников с положениями законодательства о персональных данных, а также с Политикой и Положением; осуществляет допуск работников к персональным данным, обрабатываемым в информационной системе Оператора, а также к их материальным носителям только для выполнения трудовых обязанностей;
• устанавливает правила доступа к персональным данным, обрабатываемым в информационной системе Оператора, а также обеспечивает регистрацию и учёт всех действий с ними;
• производит оценку вреда, который может быть причинен субъектам персональных данных в случае нарушения ФЗ «О персональных данных»; производит определение угроз безопасности персональных данных при их обработке в информационной системе Оператора;
• применяет организационные и технические меры и использует средства защиты информации, необходимые для достижения установленного уровня защищенности персональных данных;
• осуществляет обнаружение фактов несанкционированного доступа к персональным данным и принимает меры по реагированию, включая восстановление персональных данных, модифицированных или уничтоженных вследствие несанкционированного доступа к ним;
• производит оценку эффективности принимаемых мер по обеспечению безопасности персональных данных до ввода в эксплуатацию информационной системы Оператора;
• осуществляет внутренний контроль соответствия обработки персональных данных ФЗ «О персональных данных», принятым в соответствии с ним нормативным правовым актам, требованиям к защите персональных данных, Политике, Положению и иным локальным актам, включающий контроль за принимаемыми мерами по обеспечению безопасности персональных данных и их уровня защищенности при обработке в информационной системе Оператора.

6. Права субъектов персональных данных
6.1. Субъект персональных данных имеет право:

• получать персональные данные, относящиеся к данному субъекту, и информации, касающейся их обработки;
• уточнять, блокировать или уничтожать его персональных данных в случае, если они являются неполными, устаревшими, неточными, незаконно полученными или не являются необходимыми для заявленной цели обработки;
• на отзыв данного им согласия на обработку персональных данных; защищать свои права и законные интересы, в том числе на возмещение убытков и компенсацию морального вреда в судебном порядке;
• на обжалование действий или бездействия Оператора в уполномоченный орган по защите прав субъектов персональных данных или в судебном порядке.

6.2. Для реализации своих прав и законных интересов субъекты персональных данных имеют право обратиться к Оператору либо направить запрос лично или с помощью представителя. Запрос должен содержать сведения, указанные в ч. 3 ст. 14 ФЗ «О персональных данных».

Источник