Трейдинг или инвестиции что выбрать

Трейдинг или инвестиции — что лучше выбрать для заработка

Существует два подхода к зарабатыванию денег на финансовых рынках:

Давайте рассмотрим их плюсы и минусы и ответим на вопрос: как сделать больше денег на бирже.

1. Два подхода заработку на финансовых рынках

1.1. Подход трейдера

Трейдинг подразумевает активное участие в торгах. То есть это постоянная торговля финансовыми активами. Трейдеры (или по-другому их называют спекулянтами) сидят за монитором компьютера и предпринимает различные действия по покупке и продаже биржевых активов, чтобы сделать деньги.

Баланс у трейдеров обычно сильно скачет из-за высокой волатильности на рынке. Как правило, у трейдера всегда есть открытые позиции и поэтому его баланс скачет также довольно сильно (плюс/минус процент, а может даже и несколько). Эти бесконечные колебания вымотают обычного человека.

Плюс к тому же не существует каких-то стратегий, которые бы давали 100% результат. У любой торговой стратегии будут просадки, периоды флэта и периоды роста. У многих трейдеров не хватает терпения пересиживания периодов просадки и они фиксируют убытки.

Стратегия делать прогнозы на будущее на основе прошлых данных не всегда себя оправдывает. Как показывает реальный опыт, рынки постоянно изменяются. Например, до появления компьютерных торгов очень хорошо работали стратегии пробоя уровней. Теперь же ложных пробоев стало крайне много.

Существует гипотеза эффективного рынка, которая говорит, что прогнозирование цены невозможно, поскольку все текущие данные учтены в цене. Все колебания на рынке возникают из-за происходящих новых изменений условий (новости, прибыли и убытки), которые никак нельзя прогнозировать.

1.2. Подход инвестора

Инвестор покупает активы и «забывает» про них на какое-то время (конечно, забывать в прямом смысле слова не стоит). Мониторинг позиции необходим хотя бы раз в месяц, что отнимает совсем чуть-чуть времени.

Поскольку он не видит сильного колебания своего баланса, то он живет и чувствует себя гораздо счастливее.

Несмотря на два противоположных подхода и мнения, все равно существует два лагеря, каждый из которых будет защищать свою правоту. Давайте рассмотрим веские аргументы почему стоит заниматься трейдингом, а потом поговорим про инвесторский подход.

В своём подходе инвесторы аргументируют то, что бизнес со временем растёт. Тем более, что приобретать на долгосрок следуют компании, которые обладают хорошими фундаментальными значениями:

1. Коэффициент P/E (стоимость компании делённая на её прибыль). Этот показатель когда-то был одним из самых основных. Однако со временем стали больше обращать внимание на другие факторы. P/E считается нормальным при значении до 20. Большие значения говорят о чрезмерном оптимизме со стороны инвесторов и стоит осторожно относится к таким инвестициям.
2. Коэффициент P/B (стоимость компании к балансовой стоимости). Также важный показатель, однако для оценки компаний используются реже, чем P/E.
3. Коэффициент P/S (стоимость компании к ее годовой выручке или объему продаж).
4. EPS. Доля прибыли на каждую акцию.
5. Коэффициент ROE. Эффективность вложенных средств.
6. EBITDA. Объём прибыли до вычета расходов по выплате процентов, налогов, износа и начисленной амортизации.
7. Cash flow. Это совокупность денежных средств в компании, куда включены все притоки (прибыль) и оттоки (затраты).
8. Capex/Opex. Capex — это единоразовые денежные траты на развитие бизнеса. Opex — постоянные расходы компании связанные с ведением.
9. EV/EBITDA. Определяет насколько компания дорого стоит относительно EBITDA.
10. Долги/EBITDA. Показывает платёжеспособность эмитента по выплате долгов. Если он превышает значение 5, то стоит сильно задуматься об инвестициях в такой бизнес.

• Активные и пассивные инвестирование;
• Как торговать акциями на бирже;
• Как заработать деньги на дивидендах;

2. Аргументы почему быть трейдером лучше

Первый и самый важный причиной почему трейдинг может быть лучше — высокая потенциальная доходность. Никто не спорит, что торговля ценными бумагами может приносить значительно большие суммы, чем инвесторский подход. Однако мало кто учитывает риски, которые есть в трейдинге.

Трейдер должен получать высокую доходность на рынке в 20-100% годовых, иначе нет смысла торговать. Чтобы обеспечивать такую прибыль необходимо рисковать. Можно закрыть год в минусе, а если что-то идёт не так, то даже и несколько годов к ряду.

При этом трейдинг будет отнимать много времени. Здравому человеку сложно представить ситуацию, когда он работает целый год, а итогом его деятельности является «минус», то есть по сути он даже потерял часть того, что было. Не забываем, что инфляция съела часть стоимости денег.

Для торговли потребуется целый набор неотъемлемых частей: знания, время, силы, усидчивость, наличие свободных денег и дисциплина.

Мало, кому удается быть трейдером легко. В основном это сложная работа и нервы. Я не встречал трейдеров, которые бы сказали, что им легко даются торги.

Как показывает статистика, большинство трейдеров закрываются в минусе. Мало, кто вообще имеет хоть какую-то прибыль, не говоря уже о заветных больших процентах.

То есть подводя итог можно сказать:

1. Трейдинг подойдёт не каждому человеку;
2. Не каждый сможет торговать прибыльно;

На растущем рынке сложно проиграть, но рынок растёт далеко не каждый год. Вот если бы угадать в какой год будет бычье движение и в этот момент быть трейдером очень прибыльно.

Более подробно про заработок на трейдинге читайте в статьях:

3. Аргументы почему быть инвестором лучше

Ни для кого не секрет, что можно получать стабильный доход от инвестиций. Пусть он будет небольшой. Скорее всего, он будет немного больше уровня инфляции, но зато мы получаем его с гарантией из года в год.

Инвесторский подход предполагает гораздо более спокойный вариант для ведения дел. Не требуется много времени (по-крайней мере после какой-то определённой работы по составлению своего плана действий).

Для того, чтобы делать инвестиции не потребуется каких-то супер-пупер навыков и знаний. Главное выбирать надёжные активы по средним или низким ценам. К примеру это могут быть:

Доходность в зависимости от года может быть 8-15%. За то это фактически сто процентный стабильный доход. Можно заниматься другими делами и тратить время на полезные и приятные вещи.

При грамотном подходе и растущей экономике можно добиваться еще больших доходностей, но это будут отдельно взятые года. Более подробно про варианты инвестирования можно прочитать в следующих статьях:

4. Подводим итоги

Инвестирование и трейдинг имеют место быть в нашей жизни. Молодые и горячие люди стремятся зарабатывать больше и поэтому выбирают трейдинг. Более консервативные и зрелые граждане выбирают инвестирование.

Для большинства будет лучше иметь сбалансированный портфель из акций и облигаций. В данном случае инвестор убивает сразу двух зайцев: хорошая доходность и в любой момент можно быстро перераспределить средства. Например, при панических распродажах на рынке акций, следует перекладываться из облигаций в акции.

Например, рынок акций падает несколько месяцев, в этом случае логично было бы войти в него, т.к. хорошие компании не могут падать вечно. Конечно, можно нарваться на затяжной экономический кризис длительностью в несколько лет. Однако этому должны быть и другие факты: падение всех рынков, повышение безработицы и прочее. Чаще всего рынки снижаются локально, а не глобально. Поэтому можно делать деньги немного приторговывая в течении года.

Если удастся подобным образом перекладывать средства, то как показывает опыт таких известных инвесторов, как Грэхем и Баффет, можно добиться выдающихся результатов без трейдинга. Я бы назвал такой подход «пассивным инвестированием», когда совершается минимальное число сделок. По-другому стратегия называется «купи и держи».

В инвестициях важно вкладывать средства не в один актив, а в несколько. Чтобы сделать диверсификацию рисков. Для этого потребуется наличие крупных денег (хотя бы 1 млн рублей). Иначе нет смысла распределять 100 тыс рублей между 10 активами.

Также очень важным фактором является мани менеджмент. Все профессионалы упоминают о том, что необходимо ещё и грамотно выбирать размер позиции.

В качестве заключения хочу сказать: те трейдеры, которым удалось покорить рынок стали очень богатыми. Они заработали миллионы долларов. Некоторые даже сотни. Конечно, такие результаты скорее редкость, но они есть. При этом нельзя сказать, что они использовали какие-то волшебные инструменты, стратегии или индикаторы. Нет, они просто следовали своей стратегии и быстро реагировали на текущие изменения на рынке.

Смотрите также видео «Инвестиции или трейдинг»:

Источник

Трейдинг или инвестиции: что выбрать

Содержание

Трейдинг и инвестиции — два пути заработка на финансовом рынке. Их объединяет общая цель — получение прибыли, а главная разница — в количестве рисков и времени:

• Инвесторы стремятся к большей доходности в долгосрочной перспективе, к примеру, несколько лет. Они покупают и удерживают активы годами.
• Трейдеры могут удерживать позицию всего несколько минут. Они чаще совершают сделки и быстрее видят их результат.

Приведем простой пример:

Вы можете закупать яблоки по низкой цене в соседней деревне и продавать их на местном рынке в два раза дороже. Вы можете купить участок, посадить яблони и ждать, пока они начнут давать плоды, которые вы продадите. Это — путь трейдера. Это — путь инвестора.

Поговорим немного подробнее о каждом из путей.

Путь трейдера

Трейдинг (англ. trading) — торговля финансовыми инструментами. Трейдер зарабатывает на разнице цен: подъеме или падении стоимости.

Если вы выбрали путь трейдера, будьте готовы проводить много времени у терминала во время торгов. Важно успеть вовремя войти в потенциально прибыльную сделку и не затянуть закрытие убыточной.

За и против

Почему стоит заняться трейдингом

Быстрый результат. Чаще всего трейдеры работают на краткосрочных таймфреймах — от нескольких минут до нескольких дней. В результате их деньги не «замораживаются» и постоянно находятся в обороте. Результат торгов виден моментально, а заработком можно распорядиться по желанию: снова ввести в оборот или добавить к накоплениям.

Неограниченный заработок. У профессионального трейдера нет лимита возможностей, нет финансового «потолка». Каждое, даже небольшое движение рынка — потенциальная возможность заработка. Кроме того, опытные трейдеры торгуют не только своими деньгами, но и средствами инвесторов, а со сделок получают проценты.

Полная независимость. Трейдеры свободны не только от офиса и начальства, но и от ситуации на биржевом рынке. Они могут заработать как на подъеме, так и на падении цен — в зависимости от движения рынка они выбирают разные краткосрочные стратегии.

Конечно, успех в трейдинге зависит лишь от вас — от выбранной стратегии, умения анализировать рынок и реагировать на его движения. Поэтому важно постоянно обучаться и развиваться, улучшая свои торговые навыки.

Какие сложности могут возникнуть

Нехватка времени. Трейдинг — не просто цветные графики и непрерывный рост банковского счета. Это работа: не выйдет посидеть несколько минут у компьютера и заработать миллионы. Некоторое время потребуется вложить и в обучение: профессиональный трейдер умеет прогнозировать движение цены актива и работать с торговыми терминалами.

Нестабильность рынка. Конечно, трейдер может зарабатывать и на восходящем, и на нисходящем тренде. Для этого нужно создать прибыльную торговую стратегию и не бояться постоянно ее корректировать. Но даже с самой надежной стратегией всегда остается риск потери средств — нужно быть готовым к неудачам и воспринимать их как возможности развития.

Зависимость от брокера. Физические лица не могут торговать на бирже без посредника. При этом он обязательно должен иметь аккредитацию в клиринговой палате и лицензию в Центробанке. Поэтому трейдеру нужен надежный посредник в лице брокера, который открывает доступ к бирже, а за свои услуги берет комиссию.

Если вы выбрали путь трейдера, ваш доход зависит только от вас. Вы сами решаете, как и сколько будете торговать, как долго удерживать позицию и хотите ли рисковать. Но у этой свободы есть и обратная сторона — самодисциплина, непрерывное обучение и умение сохранять холодную голову.

Кому подойдет

Обучиться трейдингу может любой, независимо от сферы образования и профессии. Трейдинг подойдет вам с большей вероятностью, если:

Вы готовы нести ответственность за свой капитал. Самый успешный трейдер не исключает риска потерять деньги. Важно выносить из неудач уроки и владеть своими эмоциями.

Вы любите учиться. Это не та профессия, где достаточно один раз получить знания и всю жизнь их применять. Фондовая биржа непрерывно развивается, меняется ситуация на рынке — нужно постоянно подстраиваться, совершенствуя свои стратегии. Будьте готовы обучаться не менее 4 часов в день.

Вы не привыкли полагаться на удачу. Трейдер не должен впадать в азарт и торговать на последние деньги, иначе есть риск потерять свой капитал.

Вы готовы постоянно анализировать статистику и следить за новостями. Каждый фактор, будь то глобальное изменение или касающееся определенной компании, может сильно повлиять на рыночную ситуацию.

Вы хотите получать прибыль от каждой сделки, не ожидая годами. Трейдер может закрыть несколько сделок за один день, и сразу перевести заработанные деньги на свой счет.

Вы внимательны. Трейдеру важно следить за малейшими колебаниями на рынке, чтобы вовремя определять точки входа и выхода из сделки.

Выходит, трейдинг — серьезная профессия, для успеха в которой нужно постоянно обучаться и следить за статистикой. Заниматься трейдингом нужно с четко прописанной стратегией, которую при этом нужно не бояться корректировать и улучшать.

Путь инвестора

В отличие от трейдера, который ищет высоколиквидные финансовые инструменты, инвестор вкладывается в ценные бумаги компаний с перспективой развития. Инвестиции приносят долгосрочный доход — капитал приумножается пассивным образом. Подробнее о том, куда может вкладываться инвестор, мы рассказали в этой статье.

За и против

Почему стоит заняться инвестированием

1. Невысокие инвестиционные риски. Если инвестор выбрал надежного брокера и грамотно составил инвестиционный портфель, риск потерь минимален. Акции надежных компаний в долгосрочной перспективе не дешевеют — их стоимость растет даже после затяжного кризиса. При этом риск разорения крупных компаний минимален. Если же акции компании обесценятся, для инвестора с грамотно составленным портфелем это не станет большой потерей.
2. Преимущественно пассивный доход. Инвестору нет нужды постоянно следить за стоимостью акций и ситуацией на рынке. Он не совершает сделки так часто, как это делает трейдер, а вкладывается в актив и на долгое время забывает про него, при этом получая прибыль.
3. Минимальные брокерские комиссии. В отличие от трейдера, который пользуется услугами брокера постоянно, инвестор совершает небольшое количество сделок. Следовательно, он платит комиссию брокеру в разы меньше, и эти комиссии минимальны на фоне прибыли от инвестиций.

Если вы выбрали путь инвестора, нужно серьезно подойти к тому, куда вкладывать свои деньги. Успех практически полностью зависит от грамотности инвестиционного портфеля.

Какие сложности могут возникнуть

Долгое ожидание прибыли. Если в трейдинге результат торгов виден сразу, то в инвестировании могут потребоваться годы, чтобы получить выручку. Необходимо терпение, чтобы дождаться повышения цены актива.

Сложная подготовка. Хотя может показаться, что для инвестирования не нужно обучаться, перед вложением средств нужно проделать немалую работу. Если инвестор ошибется и вложится в ненадежный актив, годы ожидания пройдут впустую или даже закончатся получением убытка.

Существование рисков. Так как инвестирование — долгосрочный процесс, есть риск инфляции, потери ликвидности активов, изменения в нормативных базах. Все это может лишить инвестора выручки. Подробнее о рисках и о том, как их снизить, вы можете узнать из этой статьи.

Кому подойдет

Получать хороший доход от инвестиций может каждый человек, и этому не нужно обучаться годами. Вам подойдет инвестирование, если:

1. У вас есть источник постоянного дохода, и вы готовы регулярно выделять часть средств на инвестиции. В идеале — ежемесячно пополнять инвестиционный счет, постепенно увеличивая доход с инвестиций.
2. Вы не хотите тратить много времени на торговлю. Трейдеры вынуждены часами напролет следить за статистикой и работать на бирже. Инвестору можно не волноваться об этом — доход с инвестиций в основном пассивен. Чтобы полностью освободить себя от забот, инвестор может доверить управление своими активами профессионалу.
3. Вы готовы ждать. Инвестиции не принесут вам миллионы в первый же год. Быстрый доход возможен только с высокими рисками, а если вы хотите наращивать капитал более надежно, придется подождать, постоянно реинвестируя часть прибыли.
4. Вы готовы обучиться фундаментальному анализу. Перед тем, как вложиться в актив, инвестор оценивает надежность компании, ее бизнес-план, прибыльность и рост за последние годы.

Не нужно быть богачом, чтобы начать инвестировать. Сегодня купить акции могут даже новички с небольшими стартовыми капиталами.

Как выбрать

Выбор зависит только от ваших финансовых целей и количества времени, которое вы готовы уделить бирже. Вкратце основные отличия двух путей такие:

Инвестиции	Трейдинг
Время	Пассивный доход	Нужно постоянно следить за рынком, много времени уходит на торги
Риски	При грамотно составленном портфеле — очень низкие	Чем больше желаемая прибыль, тем они выше
Доход	Ограничен инвестированным капиталом	Не ограничен
Брокерские комиссии	Минимальные	За каждую сделку

Решите для себя, готовы ли вы к высоким рискам, чтобы получить высокую потенциальную прибыль, или вы предпочитаете минимальные риски и постепенно нарастающий капитал.

Независимо от того, выбрали вы трейдинг или инвестиции, мы поможем вам начать свой профессиональный путь. На наших курсах мы расскажем, как свести риски к минимуму, как составить надежную стратегию и поскорее приумножить свой капитал.

Источник