Топ банков по доходности

Самые доходные банки 2020 года

Прибыль кредитных организаций в 2020 году оказалась меньше, чем в предшествующем ему. Незначительно, но все же. Сервис Brobank.ru проанализировал другой параметр, из которого и рассчитывается рентабельность структуры. В частности, были определены самые доходные банки 2020 года по итогу всех его 12 месяцев. Рейтинг включает ТОП-30 структур.

ТОП-30: самые доходные банки 2020 года

Рейтинг опирается на показатель дохода, отображаемый в балансовой отчетности банков по форме 101. Учитываются данные на 1 января 2021 года в графе финансовых результатов текущего года. Тем самым оценка охватывает необходимый период – январь-декабрь 2020 года.

Важно отметить три нюанса. Во-первых, в списке отсутствуют банки, которые не раскрывают свои данные по Форме 101. Например, один из крупнейших игроков рынка, относящихся к таким структурам, — ПСБ Банк.

Во-вторых, из перечня исключались кредитные организации непрофильных активов. В частности, Траст Банк. Хотя, их показатели при оценке итогов всего сегмента будут учтены. В-третьих, не приняты во внимание НКО. То есть рейтинг включат только банки, а не всех игроков профильного рынка.

Банки с лучшей динамикой доходов 2020 года — ТОП-20

Рейтинг опирается на численный эквивалент, а не на процентный. Чтобы исключить случаи, когда незначительный прирост дохода у структуры с изначально небольшим показателем демонстрирует существенное увеличение в процентах.

Разница рассчитана в виде сопоставления итогов 2020 года с предшествующим ему 2019. Требования к структуре для попадания в рейтинг идентичны тем, которые выдвигались в предыдущем блоке. То есть игрок должен раскрывать данные по форме 101, не относится к организации с непрофильными активами и быть именно банком, а не НКО.

Анализ доходов банков в 2020 году

В списке выделяется пятерка лидеров. Им удалось за 2020 год показать доход, превышающий психологическую отметку в 1 трлн рублей. Годом ранее таких кредитных организаций было на одну меньше. Перечень расширил Альфа-Банк.

Первая десятка ТОПа занята почти всеми системно значимыми структурами. Исключение одно – Тинькофф Банк. Только он, не относящийся к таким кредитным организациям, смог войти в десятку лидеров. Причем не на завершающее этот перечень место.

Что касается рынка в целом, то доходы банков России за 12 рассматриваемых месяцев составили 29,23 трлн рублей. Это на 5,07 трлн рублей больше, чем за 2019 год. Соответственно, прирост рассматриваемого показателя составил 20,97%. Примечательно, что такой итог зафиксирован на фоне пандемии и сокращения числа представителей рынка.

Можно выделить концентрацию заработка кредитных организаций в руках крупнейших по этому параметру структур. На самые доходные банки 2020 года приходится 83,11% доходов всех игроков рынка. Причем даже с учетом тех, кто располагает непрофильными активами.

Годом ранее соотношение было не таким монопольным. На тридцать крупнейших структур по рассматриваемому параметру приходилось 80,88% дохода. По итогу, учитывая число действующих в России банков, получается, что 8% игроков приносят более 80% дохода рынка. То есть закон Парето в банковском секторе нарушен. Как минимум, по рассматриваемому показателю.

Как определялись самые доходные банки

Оценка охватила все действующие на 1 января 2020 года банки России. Исключение – структуры, которые не раскрывают данные о своей деятельности. По ним, понятно, нет возможности получить информацию.

Анализ опирается на данные оборотной ведомости по форме 101. В частности, на итоговый показатель счета 70601 – результаты доходов текущего года. Учитывая, что во внимание взята ведомость от 1 января 2021 года, она как раз охватывает период января-декабря 2020.

Динамика определялась сопоставлением данных по итогу 2020 года с той же информацией за предшествующий 2019 год. Сведения получены тем же путем, что и принятые во внимание для составления текущих списков.

Не учитывались данные НКО. Ни в момент составления ТОП-30 самых доходных структур. Ни при оценке рынка в целом. Что касается банков с непрофильными активами, то они приняты во внимание в момент анализа сектора. В то же время в рейтинг войти они не могли.

В двух рейтингах используются разные варианты измерения финансовых результатов. Для удобства ознакомления с информацией. В случае с ТОП-30 игроками рынка с самым большим доходом – миллиарды рублей (млрд). В ТОП-20 по приросту – миллионы (млн).

Источники:

Дмитрий Сысоев — высшее экономическое образование Сумского НАУ по специальности «Менеджмент организации». Аналитик банковского сектора и микрофинансового рынка. Опыт работы в профильных коммерческих структурах – и банке, и МФО. Более 5 лет создает полезный контент для потребителей финансовых услуг и организаций — информационно-аналитические статьи по банковскому сектору и микрофинансовому рынку. sysoev@brobank.ru

Комментарии: 0

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Источник

Рейтинг банков

Топ 10 банков по надёжности

Рейтинг банков – оценка объектов по степени соответствия разным параметрам. Он позволяет предоставить объективную информацию о деятельности учреждения. Составляется независимой и авторитетной организацией, в роли которой могут выступать и ЦБ РФ, и рейтинговые агентства.

Критерии для составления рейтинга банков

Самые надежные банки определяются по уровню доверия, который складывается на сегодня по количеству:

Во внимание принимаются показатели ликвидности и долгосрочной кредитоспособности, процентные ставки по кредитам.

При составлении рейтинга банков России по активам учитывается капитал, общая цена всего имущества, средства, поступившие от вкладчиков, ценные бумаги. Важна сумма всех вкладов и количество выданных кредитных средств.

Благодаря этим показателям можно определить финансовую устойчивость банковской структуры. Чем выше все показатели, тем меньше вероятности, что возникнет ситуация банкротства.

Рейтинг банков по надежности

Данные о денежных поступлениях и оборотах обновляются ежемесячно. Составляется рейтинг банков по надежности по данным Центробанка. Учитывается способность конкретного учреждения выполнять в полной мере взятые на себя обязательства как перед физическими лицами, так и перед юридическими. ЦБ РФ тщательно проверяет

соответствие учреждений определенным показателям.

Рейтинг банков РФ, составленный Центральным банком, считается основополагающим. Этот орган обеспечивает единую государственную денежно-кредитную политику. Перечень, составленный этой структурой, может касаться не только банков, но и НПФ, страховых компаний. Он основывается на основании показателей финансовой отчетности и результата работы учреждений.

Как самостоятельно составить рейтинг надежности российских банков и сделать правильный выбор?

Каждый может самостоятельно составить свой рейтинг банков по надежности. Для этого исследуется:

• структура и отчетные документы;
• состав учредителей;
• рейтинги и отзывы других пользователей;
• процентные ставки;
• наличие гарантийного обеспечения.

Перед совершением выбора финансового учреждения акцентируйте свое внимание на том, является ли оно участником государственного страхования вкладов. Чем крупнее учредители, тем надежнее финансовое учреждение. обратите внимание на организации с отечественным капиталом, которые занимаются обслуживанием крупнейшие промышленные предприятия России.

Мы предлагаем рейтинг российских банков, составленный с учетом различных данных. С его помощью вы можете найти самые надежные финансовые учреждения, в которых выполняются все условия для обеспечения безопасности клиентов.

Рейтинг банков в 2021 году возглавили финансовые учреждения, имеющие государственную поддержку. На сайте есть возможность найти предложения, удобное месторасположение филиала выбранного учреждения.

Источник

Топ 20 банков России

Топ 20 банков по надёжности

ТОП 20 банков в рейтинге возглавляют организации, которые на протяжении длительного периода времени доказывают свою состоятельность. Список лучших банков формируется по данным ЦБ РФ, который занимается ранжированием и определением лучших позиций. В ТОП 20 банков России входят:

• крупные банки, имеющие филиалы в городах нашей страны;
• учреждения с полным портфелем услуг по вкладам и кредитам;
• организации с динамично растущими показателями;
• обладатели значительных активов.

Рейтинг банков в ТОП 20 возглавляют крупнейшие финансовые институты, работающие при поддержке нашего государства. Они же гарантируют выгодные условия и сохранность депозитных средств.

На нашем сайте можете изучить двадцатку самых популярных банков по мнению обычных пользователей и Центробанка. Предоставляется информация о текущих значениях в отношении депозитов, кредитов, активов.

ТОП 20 лучших банков 2021 года несколько раз менялся, но основное движение происходило между организациями, занимающими верхние строчки. Пользователям предоставляется возможность изучить объем оборотных средств, наличие филиалов и отделений, предлагаемые услуги. Список ТОП 20 банков России создан с учетом официальных показателей, народной популярности.

Источник

Топ банков по доходности

100 надежных российских банков — 2021. Рейтинг Forbes

Forbes изучил рейтинги и финансовые показатели ведущих российских банков и выбрал самые надежные среди них. Рейтинг одного из агентств — самый простой способ оценить надежность банка. При возникновении проблем и последующем снижении рейтинга банки часто разрывают контракты с агентствами. Отсутствие рейтинга не означает, что у банка проблемы, но наличие высокого рейтинга можно считать определенной гарантией надежности. Лакмусовой бумажкой для банка могут быть и некоторые показатели, такие как излишняя концентрация операций на отраслях или клиентах на фоне небольшого запаса капитала и ликвидности, низкая рентабельность в сочетании с низкой достаточностью капитала на фоне значительной доли депозитов населения, фондирование долгосрочных кредитов юрлиц за счет вкладов физлиц.

Как мы считали

Первичные данные по рейтингам, активам и другим показателям, фигурирующим в рейтинге, для Forbes собрало рейтинговое агентство «Эксперт РА». Для рейтинга мы учитывали данные международных и российских рейтинговых агентств, которые аккредитованы в Банке России. На первом этапе выбрали банки исходя из наличия рейтинга от любого из агентств. Внутри групп банки расположены по убыванию рейтингов, банки с одинаковым наивысшим рейтингом — в порядке убывания активов.

Надежность ***** Самые надежные участники рейтинга — «дочки» иностранных банков и крупнейшие российские банки. В группу вошли банки с рейтингами по международной шкале BBB и BBB– и рейтингом по национальной шкале AAA.

Надежность **** В группу вошли банки с рейтингами по международной шкале BB+ и BB, по российской шкале AA+ и AA. Они оцениваются как довольно надежные, но их устойчивость во многом зависит от благоприятной деловой среды. В случае ухудшения конъюнктуры банки этой группы сохранят доступ к альтернативным финансовым ресурсам, что позволит им выполнить обязательства.

Надежность *** Банкам этой группы в случае финансовых проблем придется рассчитывать на свои силы. При этом у них сохраняется ограниченная подушка ликвидности, в случае их банкротства у кредиторов есть шанс получить свои вложения в процессе банкротства. В группу вошли банки с рейтингами по международной шкале BB– и B+, по национальной шкале АА– и А+.

Надежность ** В группу включены банки с рейтингами по международной шкале B и B– и по национальной шкале А и А–.

Надежность * В эту группу включены банки, которые не имеют рейтингов от международных агентств, но имеют российские рейтинги BBB+ и ниже. В этой группе все зависит от конкретного уровня рейтинга. Уровень BBB означает умеренную кредитоспособность, рейтинг же уровня BB+ и ниже означает хорошую устойчивость банка только в краткосрочной перспективе.

Автор рейтинга Татьяна Ломская. При участии Натальи Колотович

Верстка: Юля Сапронова, Артур Арутюнов, Софья Лозовая

В журнале Forbes (№4) при публикации рейтинга была допущена техническая ошибка. Приносим извинения читателям бумажной версии издания.

Источник