Тинькофф премиум подписка инвестиции

Подписка Тинькофф Про и Тинькофф Premium

10 ноября 2020 Тинькофф запустил подписку с бонусами. Подключая Tinkoff Pro или Премиум клиент получает дополнительные бонусы и скидки, размер которых зависит от типа используемой банковской карты. Читайте обзор услуги в этой статье.

Tinkoff Pro

Больше выгоды и дополнительный кэшбэк по дебетовой или кредитной карте можно получить, оформив подписку Тинькофф Про. О преимуществах данного сервиса, предоставляемого банком своим клиентам, а также как подключить и отключить подписку Tinkoff Pro, можно узнать, прочитав данный обзор.

Условия и тариф

Первый месяц подписки Тинькофф Про можно считать пробным — деньги за пользование не взимают. Со 2-го месяца услуга стоит 199 рублей в месяц. За довольно скромное вознаграждение банк открывает доступ к выгодным тарифам:

1. На накопительный счет начисляют 3,5%.
2. По депозиту ставка до 5%.
3. Бесплатные минуты для связи «Тинькофф Мобайл» – 600 мин.
4. Смс оповещение по всех транзакциям – бесплатно.
5. Бесплатный перевод на карты до 50 тысяч рублей ежемесячно.
6. Лучшие условия обмена по валютному курсу с разницей в 0,25% от биржевого курса.
7. Партнерские подписки на спецусловиях с единой подпиской по видеосервисам Amediateka, Ivi, Start за 449 рублей плюс к основной плате.

Внимание. За минимальную доплату условия по простой карте могут оказаться выгоднее, чем по картам премиум класса.

Преимущества

Клиенты с платной подпиской Тинькофф Про могут воспользоваться лучшими условиями по кэшбэку и бонусам партнеров:

1. Увеличение максимальной суммы возврата с 3 до 5 тысяч рублей. По ко-брендинговым картам ALL Games, ALL Airlines,Tinkoff Drive и кредитке Платинум начислят дополнительно 4 тысячи миль (бонусов), что позволит возвращать до 10 тысяч рублей в месяц.
2. За авиабилеты, купленные в Тинькофф Путешествиях, возвращают до 7%, а за отели – 10%.
3. Возврат за билеты в кинотеатр, театр, на концерт покупают через приложение со скидкой в 15%.

К преимуществам подписчиков относят повышенный на полпроцента доход по депозитам и счетам.

Какие условия дает подписка Pro карте Тинькофф Блэк и другим картам

Подписка Тинькофф Про предоставляет клиенту расширенные возможности при пользованием продуктами и предложениями банка.

Дебетовые карты (кроме карт Black Edition)	Без подписки	С подпиской Tinkoff Pro
ALL Games, Tinkoff Black, AliExpress, Avon, Ebay, Google Play, Lamoda, Maxim, OneTwoTrip, WWF, Азбука Вкуса, МФТИ, Магнит, Перекрёсток, Связной, ЦСКА, Яндекс.Такси	99 рублей в месяц	Бесплатно
S7 — Tinkoff, World of Tanks, World of Tanks Blitz, World of Warships, Яндекс.Плюс	190 рублей в месяц	95 рублей в месяц (скидка 50%)
ALL Airlines, Tinkoff Drive	299 рублей в месяц	149,5 ₽ в месяц (скидка 50%)
Кредитные карты (кроме карт Black Edition)	Без подписки	С подпиской Tinkoff Pro
Tinkoff Platinum, Avon, Азбука Вкуса, ЦСКА	590 рублей в год	Бесплатно
ALL Games, Tinkoff Drive, AliExpress, Ebay, Google Play, Lamoda, Maxim, World of Tanks, World of Tanks Blitz, World of Warships, WWF, Магнит, Перекрёсток, Рандеву, Яндекс.Плюс, Яндекс.Такси	990 рублей в год	495 рублей в год (скидка 50%)
ALL Airlines, OneTwoTrip, S7 — Tinkoff	1890 рублей в год	945 рублей в год (скидка 50%)
Дополнительные условия для карт Тинькофф	Без подписки	С подпиской
Оповещение об операциях по карте (все карты)	59 рублей в месяц	Бесплатно
Лимит перевода денег на карты других банков без комиссии (все дебетовые карты)	до 20 000 рублей в месяц	до 50 000 рублей в месяц
Лимит перевода денег на карты других банков без комиссии (все дебетовые карты)	до 3% годовых	до 3,5% годовых
Доход по вкладу (все дебетовые карты)	до 4,5% годовых	до 5% годовых
Выгодный курс обмена валют (разница с биржевым курсом с понедельника по пятницу с 10:00 до 21:30 по московскому времени)	—	от 0,25%
Дополнительно — бесплатные звонки на Tinkoff Mobile для тарифов 2.0 и выше	—	600 минут
Специальные условия для партнерских подписок (единая подписка видеосервисы AMEDIATEKA, ivi, START)	—	449 рублей в месяц дополнительно к стоимости Tinkoff Pro

С подпиской Tinkoff Pro преимущества получают и клиенты Тинькофф Бизнеса.

Лимиты вывода денег со счета без комиссии, на счета физлиц для ООО и на личную карту Тинькофф для ИП, а также лимиты пополнения счета без комиссии через банкоматы Тинькофф с подпиской Tinkoff Pro автоматически увеличиваются на 100 тысяч рублей в месяц.

Tinkoff Premium

Привилегии получают обладатели премиум-карт Тинькофф Блэк Метал или клиенты, оформившие платную подписку с ежемесячной платой в 1990 рублей.

Условия и тариф

Привилегий для категории Премиум еще больше, чем по Тинькофф Про. Логично, что это отражается на стоимости подписки.

Условия обслуживания по Tinkoff Premium:

1. Увеличенный процент по депозитам – до 5,11%.
2. Доступ к биржевой торговле через Тинькофф Инвестиции Премиум (акции, ETF, ПИФ, евробонды, структурные ноты).
3. Валютный обмен по курсу на 0,25% отличающемуся о биржевого.
4. Индивидуальный подход.
5. Помощь консьержа и автоконсьержа с организацией работы, встреч, путешествий.
6. Элитное страхование для путешественников со страховой выплатой до 100 тысяч долларов и до 5 лиц по страховке.

Справка. Помимо привилегий по подписке предусмотрены выгодные условия от Мастеркард, если карта выпущена в категории World Black Edition.

Преимущества

После подключения премиум-обслуживания становятся бесплатными:

• переводы на карты до 50 тысяч рублей;
• до 30 валютных счетов с бесплатным сервисом.

По премиальной карточке размер кэшбэка увеличивается до 60 тысяч рублей, из них 30 тысяч рублей по специальным предложениям.

Во время путешествий включается более выгодный кэшбэк с возвратом до 10% по расходам на поездки, билеты, отели.

Как управлять подпиской

Для подключения платной подписки проходят в соответствующий раздел «Подписки» на сайте банка и направляют заявку, указав номер телефона и вид подключаемой услуги.

Чтобы отключить услугу, сделайте следующее:

• В личном кабинете. Войдите в ваш профиль → Управление профилем → вкладка «Подписки» → блок «Настройка подписки» в правой части экрана.
• В приложении Тинькофф. Нажмите «Еще» → «Бонусы» → блок «Подписки» → выберите подписку → нажмите шестеренку в верхнем правом углу экрана.

При оформлении премиального пластика обслуживание может оказаться бесплатным, если выполнены условия банка (на счетах от 3 млн рублей или 1 млн рублей плюс покупки на сумму до 200 тысяч рублей). Если данные требования не выполнены, то тариф подключают со списанием по 1990 рублей в месяц.

Справка. Проверить состояние карты (посмотреть доступную сумму или задолженность), получить ответы на все интересующие его вопросы, клиент может как в личном кабинете или мобильном приложении, так и обратившись непосредственно в службу поддержки банка Тинькофф.

Чтобы отменить премиум-обслуживание, клиенту необходимо связаться с банком по горячей линии.

Анализ отзывов

Клиенты, активно использующие платные онлайн-сервисы, путешествующие по стране или за ее пределами, оставляют в основном положительные отзывы о подписке Тинькофф Про.

Пользователи услуги Премиум отмечают шероховатости в работе сервиса. Например проблемы с назначением персонального менеджера. Банк объясняет это новизной услуги.

Источник

Что я думаю о премиальном тарифе в «Тинькофф Инвестиции»

Сейчас везде рекламируется брокер Олега Тинькова, предлагающий 3 тарифа: «Инвестор», «Трейдер» и «Премиум».

Я подготовил небольшой обзор самого сложного тарифа «Премиум», чтобы выяснить главное — стоит ли на нём открывать счёт.

Больше возможностей

«Трейдер» и «Инвестор» предлагают скромный функционал. Это в основном только базовый список акций, поддержка в чате и по телефону.

Возможности «Премиума» значительно шире:

• Можно покупать акции, недоступные «простым смертным», участвовать в первичном размещении бумаг (IPO), инвестировать в высокодоходные облигации;

• Аналитики дают комментарии по каждой компании из портфеля по вашей просьбе и подскажут, что держать, а что продавать;

• В «Премиум» также входят новости, рекомендации к покупке, аналитика по рынку и персональный помощник.

Стоит это удовольствие ₽3 тыс. в месяц, но можно и бесплатно, если у вас портфель от ₽3 млн. Все условия я вывел на картинку ниже. Там же вы можете сравнить «Премиум» с другими тарифами.

Звучит заманчиво. А есть подводные камни?

Есть, и «затыков» как минимум 3:

• Для доступа к главному преимуществу тарифа, расширенному списку акций и облигаций, понадобится статус квалифицированного инвестора;
• Но и купить эти бумаги дают только на определённую минимальную сумму. В некоторых случаях это $5000 (например, у облигаций), а у некоторых — $1000 (например, у ETF Vanguard);
• К тому же, дополнительные акции и облигации можно покупать ТОЛЬКО через мобильное приложение с достаточно скромным функционалом. Долгосрочному инвестору может и хватить кнопок типа «купить/продать», но трейдерам, которые постоянно покупают и продают, — нет.

Мой вердикт

Тариф «Премиум» полностью раскрывается если вы — квалифицированный инвестор. Так можно получить плюшки вроде значительно большего выбора акций, облигаций, индивидуальной поддержки и аналитики.

Если же у вас в портфеле меньше ₽3 млн и нет статуса квалифицированного инвестора, то, по факту, будете платить за всё, кроме этого самого «расширенного списка бумаг».

Отдавать ли за помощь, новости и аналитику ₽3 тыс. в месяц или нет — решать вам. Я для себя на этот вопрос ответил отрицательно.

Источник

Тинькофф инвестиции: отзыв квалифицированного инвестора

Впервые об инвестировании я услышал в 2011м от моего друга. Тогда как раз и про кризис уже стали забывать, да и у самого с финансами стало получше.

Сначала начал просто откладывать деньги и переводить на депозит. Спустя год мне надоело, захотел получать больше и стал активно изучать трейдинг. Поначалу мне нравилось. Прибыль — убыток, прибыль — убыток, но тем не менее я умудрялся уходить в плюс. Длилось это месяца три. Затем я конкретно прогорел и надолго забросил инвестирование.

К 2018 я перепробовал все что только можно: Форекс, опционы, фьючерсы, валюта, трейдинг. Но нигде не чувствовал себя комфортно. К тому времени у меня сформировалось четкое понимание моих целей и принципов инвестирования и я перешел на Тинькофф.

Заниматься активным трейдингом на Форекс больше не хотелось. Как в принципе вообще активной торговлей. Слишком много уходит сил, времени и нервов. Поэтому было решено в основу поставить именно долгосрочное инвестирование. И только по надежным активам. Валютный рынок для этого не очень подходил. Только реальные активы, имеющие стоимость и сейчас и через несколько лет. Да и статистика говорит в пользу инвесторов — 95% имеют прибыль на сроке 3 года. Если расширить горизонт до 10 лет — то эта цифра приближается к 100%. Доля активных прибыльных трейдеров составляет примерно 20-30% в течение года. За 5-ти летний период их число сокращается до 5-10%. Ну а на 10-ти летнем отрезке — практически никого не остается в постоянном плюсе (1-2%).

В качестве брокера выбрал Тинькофф. Выбирал я его по трем факторам: надежность, низкие комиссии и удобство использования. Сразу перешел на самый дорогой тариф “Премиум”. Он предоставляет доступ к большему количеству бумаг и внебиржевых инструментов, личного менеджера-советника и аналитическую сводку новостей.

Единственное, чем действительно обрадовала меня премиум подписка — это доступ к IPO.

Существует довольно высокая вероятность того, что сразу после выхода компании на рынок, ее акции начнут стремительно падать в цене. Возможных причин тому несколько:

• На рынке всегда очень переменчивое настроение, поэтому нельзя исключать тот факт, что при размещении акций компании на рынке, они из-за общей тенденции резко полетят вниз.

• Как показывает тенденция, чем сильнее афишируется IPO, компании и чем эта компания известней, тем больше шанс того, что на старте цена ее акций будет резко скакать вверх-вниз.

• Цена может резко снизиться, если один из крупных игроков рынка вдруг решит продать часть акций данной компании.

Главное запомнить, что сразу после IPO даже самые явные перспективы роста бизнеса, а тем более отрасли этого бизнеса не гарантируют увеличение цены акций.

Тинькофф отбирает очевидно провальные стартапы, это приятно. Проблемой для многих может стать лишь то, что доступ к IPO есть только у квалифицированных инвесторов. Но это сделано с пользой для клиента, ведь вложение в IPO — очень рискованный вид инвестирования, на котором может прогореть даже опытный инвестор.

Расскажу про два других тарифа в Тинькофф Инвестициях.

Тариф бесплатный, открывается сразу после заключения договора. На этом тарифе очень высокая комиссия в 0,3%. На первый взгляд она кажется небольшой, но не стоит забывать что комиссия платится при покупке и при продаже бумаг. Таким образом, итоговая комиссия уже составляет 0,6%.

Рекомендую выбрать этот тариф, если сумма ваших активов превышает 80 000 рублей. Функционал этого тарифа гораздо шире. Помимо стоп-лоссов и тейк-профитов, которые дает вам “инвестор” здесь есть биржевой стакан и веб терминал от Тинькофф. За 299 руб/мес. этого более чем достаточно. К тому же комиссия здесь значительно ниже — 0,05% (или 0,025% при дневном обороте > 200 000 рублей).

Кратко по тарифам. Считаю комиссии слишком завышенными. Даже не знаю с чем это связано, но еще недавно комиссия по тарифу “Инвестор” была только 0,025%, теперь уже 0,03%, вроде рост и небольшой, но все равно неприятно.

Перевод акций на счет иностранного брокера

У меня были куплены акции США через сервис Тинькофф Инвестиции и мне стало тесно в рамках этого сервиса, я решил перевести все акции к зарубежному брокеру Interactive Brokers, с которым работают все успешные инвесторы. но Тинькофф отказался это сделать. При этом часть акций США через сервис Тинькофф Инвестиции была куплена через их бывшего партнера БКС Брокер — эти акции я перевёл к зарубежному брокеру без проблем!

На текущий момент якобы есть услуга перевода зарубежных акций. Однако я решил разобраться и оказалось что такой услуги на самом деле нет. Я позвонил в поддержку с данной просьбой, но там меня всячески отговаривали от данной операции. Мол большие комиссии, много проблем и вообще это того не стоит.

Таким образом можете сделать вывод, что покупать зарубежные акции через Тинькофф инвестиции иногда может выйти себе дороже.

В Тинькофф Инвестициях нет в наличии достаточно облигаций. Недавно я составлял инвест портфель из облигаций российских компаний. Выбирал очень тщательно. Бумаги были не самые редкие. Но каково было мое удивление, когда я не нашел этих бумаг в приложении! Я уточнил у поддержки, те подтвердили, что эти бумаги не торгуются, так как недостаточно ликвидны.

И тут вопрос. Почему за меня решают, какие бумаги мне покупать, а какие нет? В итоге пришлось покупать облигации через ВТБ.

Но отзыв у меня скорее положительный. Тинькофф Инвестиции платформа со своими преимуществами и недостатками, но надежность и удобство есть. Открыв здесь брокерский счет вы не получите восторга, но и не разочаруетесь в самом Тинькофф. Я считаю, что этот брокер подойдет всем. Кто только начинает инвестировать откроет тариф “инвестор” или “трейдер”, а уже квалифицированный инвестор найдет все интересующие его бумаги на тарифе “Премиум”.

Источник