Тинькофф инвестиции w8 ben как подписать

Форма w-8ben: кому и зачем нужна

Форма W-8BEN это документ для физических лиц, который даёт право нерезидентам США на пониженное налогообложение их доходов. Оригинальное название формы – Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner or United States Tax Withholding. Состоит она из трёх частей, которые содержат:

1. Личные данные инвестора: фамилия и имя, гражданство, адрес проживания, ИНН, дата рождения;
2. Запрос на налоговую льготу с указанием оснований (налогового резидентства);
3. Подтверждение предоставленных сведений. Включает фамилию, имя, личную подпись и дату.

Запросить и подать форму W-8BEN можно у своего российского брокера. При заключении договора с иностранным брокером, имеющим доступ на рынки США (например Captrader), W8 Form скорее всего уже будет включена в заявление на открытие счета.

Как она действует?

Согласно статье 209 Налогового Кодекса РФ, налоговый резидент обязан декларировать доходы, полученные за пределами страны, в том числе доходы от инвестиционной деятельности. При этом по месту регистрации эмитента, в бумаги которого инвестировал резидент, также начисляется налог. Избежать двойного налогообложения позволяет международный договор, который подписан 17 июня 1992 года между Россией и США, и оформление формы W-8BEN.

Документ применяется при выплате дивидендов и купонов по ценным бумагам американских эмитентов, которые торгуются на Московской и Санкт-Петербургской бирже. В основном это голубые фишки США, т.е. акции Apple, Amazon, Boeing, Microsoft, Netflix и т.п. При этом торги этими акциями на Мосбирже, в отличие от биржи СПб, проходят в рублях, а вот дивиденды в обоих случаях приходят в валюте.

Как только форма будет зарегистрирована депозитарием, налог с этого вида доходов будет удерживаться в размере 10% вместо стандартных 30% . Исключение составляют депозитарные расписки и трасты REITs, однако в последние можно инвестировать через ETF фонды, получая и диверсификацию, и уход от повышенного налога одновременно.

В России инвестор обязан уплатить самостоятельно 3% от суммы, которая получена от эмитента (ее часто путают с фактически поступившей на счёт). Для этого необходимо заполнить декларацию 3-НДФЛ и подать её лично в подразделение по месту жительства или дистанционно на портале службы. Таким образом, общий налог не превысит 13%, действующий в РФ. Если инвестор планирует работать только с российскими бумагами, а также с паями инвестиционных фондов российских компаний (FinEX, Сбербанк и др.), то подписание формы не требуется.

❓ Насколько существенной будет экономия при помощи формы W8? Даже сегодня, в эпоху низких процентных ставок, можно найти американские ценные бумаги с выплатами около 6-8% годовых. Полный налог в последнем случае составит 2.4% в год, а с учетом подписания W-8BEN лишь около 1%. Если рассмотреть выгоду инвестора за 10 лет, то она составит примерно 15% от регулярных выплат.

Как заполнить

Информация в поля формы вносится печатными буквами на английском языке. Для корректного заполнения вручную (если требуется) следует обращать внимание на формат даты (месяц/день/год), принятые в США сокращения и их положение. Например, в русском варианте написания адреса слово «улица (ул.)» ставится перед ее названием, английский аналог «street (st.)» – после.

Значительно облегчает задачу дистанционная подача документов с автозаполнением личных данных инвестора, но в этом случае могут возникнуть трудности. Технический сбой у брокера, скан-копия или фотография документа ненадлежащего качества – и подписание формы может затянуться.

Срок действия

Применяется документ на остаток года, в котором он был подписан и на три последующих (по 31.12 включительно). По истечении этого срока форму необходимо обновить, иначе налоговая льгота аннулируется и с полученного дохода по дивидендам будет взиматься 30%. Обычно брокер по истечении срока действия сам предлагает переподписать договор.

Подписание W-8BEN у российских брокеров

Крупнейшие брокеры России, входящих в ТОП-10 по количеству активных клиентов, предоставляют возможность подать документ дистанционно или в офисах обслуживания инвесторов. Услуга бесплатна для физических лиц до 31.12.2020 года (хотя возможны отдельные исключения). У каждой организации свой алгоритм обращения к депозитарию и подписания формы.

Тинькофф

Процедура заполнения и подачи документа происходит дистанционно с ПК. Клиент получает для скачивания файл с заполненным на основании анкеты бланком, что существенно облегчает задачу.

1. Авторизоваться в личном кабинете.
2. Перейти во вкладку “Инвестиции”, кнопка “Ещё”, пункт “О счёте”.
3. Выбрать опцию “Снизить налог” на открывшейся странице.
4. Проверить корректность данных в документе.
5. Распечатать форму.
6. Заверить данные личной подписью.
7. Отсканировать или сфотографировать документ.
8. Загрузить файл в личном кабинете.
9. Дождаться подтверждения принятия формы посредством электронной почты.

Срок проверки информации от 14 до 30 дней. На сегодняшний день это видимо самый удобный вариант подачи формы W-8BEN для инвесторов среди российских брокеров.

Сбербанк

Подать документ в старейшем банке России немного сложнее. Чтобы дистанционно заполнить форму через депозитарий, необходимо создать запрос в приложении Сбербанк Онлайн:

1. Перейти в старый дизайн.
2. Открыть вкладку “Счета депо”.
3. Выбрать опцию “Корпоративные действия”.
4. В поле с красной заливкой появится форма W-8BEN.
5. Подать запрос.
6. Дождаться электронного письма со ссылкой на личный кабинет депозитария.
7. Перейти по ней, проверить корректность данных в документе, заполнить пустые поля.
8. Отправить документ на проверку.

Результат рассмотрения в течение 5 дней будет отправлен на электронный адрес заявителя с датой окончания действия формы.

В июле 2020 г. департамент брокерского обслуживания ВТБ сообщил клиентам, что в личном кабинете инвестора появилась новая функция – подача формы W-8BEN в депозитарий ПАО Санкт-Петербургской Биржи. Ранее компания брала за услугу 450-500 рублей. Пошаговая инструкция для дистанционной подачи на сайте брокера (только для ценных бумаг американских эмитентов):

1. Авторизоваться в личном кабинете, используя данные для входа от ВТБ «Мои Инвестиции».
2. Выбрать в разделе “Распоряжения” пункт “Запрос на получение налоговой формы W-8BEN”.
3. Проверить и подтвердить корректность автоматического заполнения бланка.
4. Отправить заявку нажатием соответствующей кнопки.
5. Распечатать файл, который придёт на электронную почту.
6. Подписать документ.
7. Загрузить скан-копию готовой формы, выбрав опцию “Отправить W-8BEN”.
8. Ввести код из СМС и отправить.

Информация о решении будет доступна не позднее 5 дней в разделе “Личные анкетные данные” во вкладке “Настройки”. Альтернативный вариант подачи – посещение ближайшего офиса ВТБ, который предоставляет инвестиционные услуги. Личного визита не избежать, если необходима актуализация персональных данных из анкеты клиента.

🔎 Примечания

Со временем порядок подписания формы может меняться – ориентируйтесь самостоятельно. В сети периодически появляются жалобы, что некоторые брокеры затягивают процесс рассмотрения формы или даже не уменьшают налог на выплаты по иностранным бумагам, несмотря на принятие W8. Проверить каждый отдельный случай, разумеется, невозможно. Поэтому если вы столкнулись с подобным отношением российского брокера и работа с американскими бумагами для вас важна, то очевидным шагом будет попробовать сменить брокерскую компанию (или пригрозить это сделать), благо выбор весьма велик.

Источник

Форма W-8BEN в Тинькофф — что это, как заполнить и подписать с телефона и на компьютере

Автор: Natali Killer · Опубликовано Сентябрь 17, 2020 · Обновлено Декабрь 13, 2020

Заполнение формы W-8BEN позволяет при работе с иностранными ценными бумагами снизить налоговое бремя. Дело в том что компании зарегистрированы в США, поэтому и налоги приходится платить, согласно законам данной страны. Читайте статью далее и вы узнаете, что это за документ, зачем он нужен, как его заполнить в личном кабинете Тинькофф Инвестиции.

Краткое содержание статьи

Что такое форма W-8ben и зачем ее заполнять?

W-8BEN – специальная налоговая форма от IRS (Налоговой службы США), которую используют инвесторы-физические лица, не имеющие американского гражданства и не зарегистрированные на территории этой страны, но получающие прибыль от инвестирования в иностранные ценные бумаги. Заполнение этого заявления позволяет получить льготу.

Тинькофф Инвестиции предоставляет доступ к торгам не только на российских биржа (MOEX, SPBEX) , но и дает выход на зарубежные рынки (NASDAQ, NISE, LSE и др.). Без заполнения заявления нерезиденты США, торгующие на американских биржах, вынуждены платить с дивидендов по акциям налог по ставке 30%. Форма W-8BEN позволяет подтвердить тот факт, что вы не являетесь налоговым резидентом США и помогает снизить ставку до 13%.

В таком случае 10% списывается в пользу США в автоматическом режиме, так как Тинькофф является налоговым агентом, а 3% придется уплатить в ФНС самостоятельно. При продаже ценных бумаг ставка налога остается прежней (13% в пользу РФ).

Важно! Документ действует в течение 3 лет. После истечения этого срока форму необходимо подписывать заново.

Посмотрите видео в тему

Что будет, если не заполнять документ?

В этом случае налоговая США спишет с инвестора при получении дивидендов по американским акциям налог в размере 30% автоматически. Плюс в этом все же есть — торговцу не придется подавать декларацию и самостоятельно уплачивать сбор НДФЛ в казну РФ.

Где найти бланк в личном кабинете?

Найти и скачать форму, подтверждающую, что вы не являетесь налоговым резидентом США, можно в личном кабинете Тинькофф Инвестиции, как в мобильном приложении, так и в веб-версии.

Как ее заполнить и подписать?

Рассмотрим как подписать бланк с телефона и на компьютере.

В мобильном приложении

1. Зайдите в приложение на смартфоне или планшете.
2. В нижнем меню откройте вкладку “Еще”.
3. Нажмите на строку “W-8BEN”.
4. Кликните по изображению документа. Все поля уже заполнены от вашего имени. Все что вам остается — только распечатать ее и подписать. После загрузки документа, вы сможете отправить его на печать, сохранить на своем устройстве, в Яндекс Диск, отправить через мессенджеры, соцсети, на e-mail.
5. После того как документ распечатан, поставьте свою подпись в поле “Sign Here”.
6. Сфотографируйте бумагу и загрузите ее в в специальное окно (шаг 2).
7. Нажмите на кнопку “Отправить”.

В личном кабинете на компьютере

• Войдите в личный кабинет (на сайте https://www.tinkoff.ru/invest/ в верхней части страницы кликните по кнопке “Войти”. Затем введите номер телефона, СМС-код и пароль.
• Перейдите на вкладку “Инвестиции” → “Портфель” → “Еще”.
• Нажмите на ссылку “О счете”.
• Далее перейдите по ссылке “Подписать…”
• Нажмите на кнопку “Скачать”. Бланк загрузится в формате PDF. Вам необходимо его распечатать и поставить свою подпись. Важно! Проверьте, правильная ли дата стоит на бумаге.
• Сфотографируйте и загрузите документ в соответствующее поле.
• Тапните по кнопке “Отправить”.

Источник

Как подписать форму W-8BEN в Тинькофф

Если вы владеете иностранными акциями и получаете с них доход в виде дивидендов, то вы можете оптимизировать налоговую нагрузку, заполнив форму W8-Ben. Она говорит о том что вы не являетесь налоговым резидентом США. Соответственно после этого с вас будут удерживать не 30% налога, а 13%.

Что нужно знать: после принятия формы Вам потребуется подавать налоговую декларацию на 3% самостоятельно! Откуда же они берутся? Когда удерживаются 13% с дивидендов они делятся на 2 страны: 10% остается в США, а 3 % необходимо доплатить в российский бюджет.

От сотрудников Тинькофф в телефонном разговоре, я выяснил, что они будут являться налоговым агентом и сами подадут декларацию не только за российские бумаги, но и за иностранные дивиденды, но официального подтверждения на их сайте я так и не нашел. Там по прежнему сказано, что декларация подается самостоятельно: https://help.tinkoff.ru/trading-account/intaxes/w8-ben/

Если же вы не хотите этого делать, то форму W8-ben лучше не заполнять!

Как заполнить форму W8-ben в Тинькофф?

Если же вы долгосрочный инвестор, придерживающийся дивидендной стратегии, то заполнения этой формы лучше не откладывать.

Для этого авторизуемся в личном кабинете с персонального компьютера, переходим на вкладку “Инвестиции”. Нажимаем на кнопку “Еще” и на выпадающей списке выбираем пункт “О счете”

После перехода на страницу и нажимаем “Снизить налог”

Если раньше форму нужно было скачивать и заполнять в ручную, то сейчас Тинькофф сам подставляет все необходимые данные, что безумно удобно. Спасибо, Тинькофф!

Но все равное, обязательно проверьте корректность вашего ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика).

После скачивания и проверки, распечатываем форму и подписываем.

Далее сканируем или фотографируем документ на мобильный телефон и загружаем полученный файл обратно в личном кабинете.

После этого ждем проверки, обычно от 2 недель до месяца. После подтверждения вам придет письмо на почту.

Источник