Тинькофф инвестиции вывод денег с плечом

Торговля с плечом в «Тинькофф Инвестициях»

Соотношение денег инвестора к заемным средствам называется кредитным плечом. Чтобы торговать с большим депозитом, надо разобраться, как взять плечо в «Тинькофф Инвестициях». Кредит может использоваться только для сделки, он не поступает на ИИС или счет. Доход и убытки отображаются на балансе.

В приложении «Тинькофф Инвестиции» можно использовать кредитное плечо.

Что такое кредитное плечо и зачем оно нужно

Это возможность торговать на средства, взятые в долг у брокера. Использование в качестве источника финансирования инвестиций заемного капитала позволяет увеличить активы и получать большую прибыль. Для того чтобы начать работать на бирже, инвестор должен внести небольшой депозит — маржу. Дальше у него есть возможность воспользоваться кредитными средствами. Например, инвестиции в размере 1 тыс. у.е. позволяют получить кредит, равный 100 у.е за каждый вложенный доллар.

Принцип работы

Торговля с плечом предполагает проведение сделок, объем которых превышает размер собственного капитала. Когда на счете 100 тыс. руб., а акций приобретается на 650 тыс. руб., недостающая сумма берется у брокера под обеспечение ценных бумаг. При покупке учитываются 2 показателя:

• сумма на балансе;
• допустимый предел займа.

Также есть 3 статуса маржинальной торговли:

• без ограничений, разрешаются сделки с плечом;
• ограниченное использование кредитных средств, запрет на создание новых заявок;
• превышение активов в залоге, все ресурсы автоматически распродаются.

Работа с кредитным плечом позволяет как увеличить доход, так и уйти в отрицательный баланс и остаться должником. При резком колебании рынка или с большим плечом риск особенно велик.

Суть маржинальной торговли

Кредитование при маржинальной торговле происходит под залог, который находится у брокера. При этом получаемая сумма может в несколько раз превышать размер маржи. Например, получить право заключать сделку объемом 100 тыс. евро можно с депозитом не больше 2 тыс. евро.

Кредитор все время сотрудничества с инвестором контролирует, сколько он получит за предоставляемый залог. Баланс на личном счете должен покрывать разницу между начальной стоимостью активов и ценой, за которую их можно продать сейчас.

Процесс получения кредита простой и не требует документального оформления. Средства выдаются под обеспечение денег на счете или активов, с которыми разрешено проведение маржинальных сделок. Если кредит возвращается в течение торговой сессии, то дополнительный процент за его использование не снимается.

При маржинальной торговле полученная сумма кредита может превышать размер маржи.

От чего зависит размер плеча

Размер маржи зависит от ликвидности активов и брокера. На рынке валют плечо составляет 0,5-2%. На фондовой бирже — 20-50%. При заключении маржинальной сделки на заемные средства начисляются проценты. После продажи части ценных бумаг, купленных в долг, проценты удерживаться перестанут.

Также размер зависит:

• от материального статуса инвестора;
• от того, какие акции используются в качестве обеспечения.

А каждого актива есть свой уровень риска и размер маржи. Не все ценные бумаги принимают в качестве залога и не все доступны для продажи с плечом.

КСУР и КПУР

Клиенты разделяются на 2 категории:

• со стандартным уровнем риска — КСУР;
• с высоким показателем — КПУР.

Инвесторы с КСУР могут рассчитывать на меньший кредит, чем КПУР.

Как взять плечо в «Тинькофф Инвестициях»

Заключать контракты с превышением объема личного капитала несложно. Процесс не требует согласования и оформления. Многие брокеры вносят услугу маржинального кредитования в договор, где обозначаются условия ее предоставления. Самостоятельно рассчитывать размер плеча и обеспечения не придется, в торговом терминале отображается количество акций и других инструментов, доступных для покупки или продажи в кредит.

Особенности использования плеча

При правильном использовании такой финансовый инструмент позволяет проводить крупные сделки даже при небольших депозитах.

Важно ориентироваться на баланс собственного счета и рассчитать риски, отталкиваясь от имеющегося капитала. Чтобы не потерять все деньги, лучше не брать большую сумму займа. На 1 сделку должно приходиться не более 1-2% от суммы депозита.

Максимальная сумма, которую можно использовать в долг, примерно равна объему ликвидных бумаг на балансе. Если сделка закрывается на следующие сутки, то дополнительно снимается фиксированная плата, которая зависит от размера займа.

Использование плеча в приложении позволяет совершать крупные сделки.

Возможные риски

Маржа дается не на все активы, только на ценные бумаги с высокими показателями ликвидности. Список запрашивается у брокера. Размер плеча зависит от требований компании и выбранного актива. Чем больше инвестиции, тем больше могут быть убытки. Снизить риски помогает стоп-лосс. Главная задача этой функции заключается в том, чтобы ограничить потери по каждой позиции на акцию. Если ее установить, то убытки не превысят максимально допустимого предела.

Преимущества и недостатки

Для трейдеров с малым капиталом кредитное плечо дает возможность получать доступ к крупным сделкам и делать ставки, превышающие финансовые возможности. Например, на счете инвестора 500 у.е. и он планирует покупку ценных бумаг по цене 100 у.е. Без кредита максимальное количество акций, доступных ему — 5 шт. Но с кредитным плечом размером 1:100 он может купить в 100 раз больше активов — 500 шт.

Если сделка завершится с ростом стоимости на 1 у.е., то заработок трейдера составит $1 с каждой акции. Без маржи доход составит 5 у.е., а с ней — 500 у.е. Это основное преимущество использования плеча.

Но ситуация имеет обратную сторону. При неудачном закрытии сделки, падении курса на 1 у.е. потери с собственных вложений составят $5, с кредита — 500. Вероятность высокого дохода прямо пропорциональна рискам.

О чем нужно помнить

Использование кредита не всегда обоснованно, если в распоряжении трейдера крупная сумма собственных средств, то необходимость брать кредит отпадает. Можно открывать несколько счетов с разными суммами депозита и размером плеча. Минимум 50% или немного больше половины от общего объема капитала должно использоваться с маржей 1:1.

Работа с любым кредитным плечом рискованна без функции Stop Loss, это надо помнить. Она контролирует убытки, не позволяя опускаться ниже установленного значения. Даже при отсутствии трейдера на торгах, при резком падении курса сделка автоматически закроется.

Дополнительная информация

Есть несколько правил относительно выбора кредитного плеча, его применения на практике и влияния на степень риска. Большая маржа подходит для торговли разными активами и открытия нескольких сделок. Если трейдер допускает вероятность высоких просадок, то выбирается большое плечо. При большом депозите на счете и малом количестве сделок лучше ограничиться малым размером кредита.

Источник

Как вывести деньги из Тинькофф Инвестиции

Вывод денег из системы Тинькофф Инвестиции — простая операция, достаточно дать заявку через приложение. Но существуют некоторые тонкости, о которых инвесторам лучше знать заранее.

Как вывести деньги из Тинькофф Инвестиции через приложение

Для того, чтобы вывести деньги в приложении Тинькофф Инвестиции, надо всего лишь зайти в меню, выбрать пункт «Вывести». Затем указать сумму. Потом выбрать счет списания — рублевый, долларовый или евро, например, на Московской бирже. И последнее — куда зачислить — на карту Tinkoff Black.

Клиент получает SMS с кодом подтверждения. Вводит его, и моментально деньги переведены, они уже на карте. Вся операция занимает буквально минуту.

Деньги должны быть

Совсем не лишне будет заметить, что для того, чтобы вывести деньги с биржи через Тинькофф Инвестиции, они должны быть на счету, причем в той валюте, в которой предполагается денежный перевод.

Если недостаточно денег, то клиенту надо предварительно сократить или закрыть совсем свою позицию по тем или иным ценным бумагам.

Услуга “Вывод 24/7”

Немаловажный вопрос, как быстро можно вывести деньги из Тинькофф Инвестиции после продажи ценных бумаг. Дело в том, то на самом деле, акции, облигации и валюта не переводятся между покупателем и продавцом мгновенно. Трансакция на бирже занимает какое-то заранее известное время, в соответствии с правилами биржи.

Например, для акций установлен период Τ+2, то есть день заключения сделки плюс еще два рабочих дня. Это значит, что после того, как бумаги проданы, деньги за них еще не поступили. Хотя купить на них другие акции уже можно, ведь за них придется заплатить в тот же срок, Т+2. А вывести нет, так как их еще физически нет.

Но в таком случае можно воспользоваться услугой Тинькофф Инвестиции «Вывод 24/7». Этот сервис позволяет не дожидаться поступления денег, а получить их сразу — в виде бесплатного кредита от Тинькофф. Сумма, которую можно вывести раньше поступления — до 10 млн рублей.

На этом положительные стороны и удобство вывода денег в Тинькофф заканчиваются, и начинается реальная жизнь.

Минус налоги

Предположим, клиент положил на счет сто тысяч и десять тысяч на них заработал. Как только он захочет получить свою прибыль на карту, с него тут же будут списаны 13 процентов налога на доходы физического лица, так как Тинькофф является налоговым агентом в соответствии с законом.

Но закон этот не совсем совершенен. Дело в том, что если завтра клиент потеряет те же десять тысяч, то никто ему уплаченный налог не вернет. Поэтому инвестиции — не совсем игра с нулевым результатом, один плюс и один минус в сумме дают минус 13 процентов.

Особый вопрос — вывод денег с индивидуального инвестиционного счета, или ИИС. Дело в том, что это можно сделать, получив налоговые льготы, только через три года после открытия. Забрать можно только все, частичное снятие не допускается по закону.

Если деньги снять с ИИС раньше времени, то придется вернуть налоговый вычет вместе с пеней или заплатить налог на доходы в полном объеме.

Банкоматы Тинькофф

Еще при открытии брокерского счета клиентам открывается специальный счет и вручается дебетовая карта Tinkoff Black. Даже если клиент этого не хочет, выбора у него нет, все операции так или иначе проводятся через эту карту. На нее и выводятся деньги, без проблем и действительно быстро.

Но сложности начинаются далее: как получить деньги в той или иной форме на другой счет или снять наличными. Известно, что Тинькофф предлагает довольно специфические банковские услуги — без отделений и соответственно, без повсеместного распространения собственных банкоматов. Деньги надо снимать у партнеров.

При этом партнеры, в особенности в регионах, устанавливают свои правила. Например, нередко в банкоматах того же Сбербанка по картам, выпущенным сторонними эмитентами, устанавливается лимит на единоразовое снятие за одну трансакцию. Например, всего 5 тысяч рублей. И в результате инвестор вынужден, чтобы взять наличными 50 тысяч рублей, вставлять карту, вводить пин-код, отправлять запрос и ждать наличных — десять раз подряд!

В банкоматах можно в месяц бесплатно получить 150 тысяч, причем нельзя снимать менее 3 тысяч за раз. При превышении этой суммы с клиента берется весьма чувствительная комиссия в 2 процента. В целом эта модель, наверное, подходит мелким игрокам на бирже, но должна совершенно не соответствовать ожиданиям реальных крупных инвесторов.

Источник

Как клиенты Тинькофф Инвестиций могут выводить деньги с брокерского счета сразу после продажи активов

Обычно, когда инвесторы совершают сделки — покупают или продают бумаги, — активы поступают на счет не сразу. Этот процесс занимает до трех рабочих дней, в зависимости от актива и режима торгов на бирже. Например, если инвестор продал акцию 7 октября, то деньги ему поступят только 9 октября. Это не очень удобно: иногда деньги нужны сразу.

Мы придумали услугу, которая позволяет не ждать, пока пройдут расчеты, и выводить деньги сразу после продажи активов, — «Вывод 24/7». Это бесплатно.

Когда в первый раз после продажи активов клиент выводит деньги на карту, мы автоматически подключаем услугу и открываем отдельный счет с бесплатным техническим овердрафтом. На электронную почту направляем описание условий.

Деньги поступают на дебетовую карту Тинькофф Банка, и ими сразу можно воспользоваться — оплатить покупку, снять в банкомате или перевести. За вывод средств с брокерского счета и пополнение карты комиссии нет.

Когда расчеты по сделкам пройдут на бирже, банк погасит овердрафт за счет средств, которые поступят по итогам сделки. Клиенту в этом процессе участвовать не нужно.

С помощью услуги «Вывод 24/7» в сутки можно вывести до 1 млн рублей или их эквивалент в валюте по курсу ЦБ на дату операции. Без услуги «Вывод 24/7» выводить можно сколько угодно, но для этого нужно дождаться расчетов по сделкам.

При выводе денег на карту мы должны удержать налог 13% с прибыли от инвестиций — это требование законодательства. Так как фактически деньги за сделку еще не поступили на счет с биржи, мы рассчитываем примерный размер налога и удерживаем его при выводе средств. Если понадобится — его скорректируем, когда пройдут все расчеты.

Источник

Как Вывести Подарочные Акции в Тинькофф Инвестиции Обучение и Заработать до 25 000р

Как заработать с помощью Обучения в Тинькофф инвестиции, получить акции в подарок и продать эти подарочные акции по новым условиям без вложения 20тр, а так же какие активы подходят для покупок по условиям – читайте в этой статье.

Всем привет, это канал Рефер – канал про финансовую грамотность и заработок денег с помощью банковских продуктов, в том числе и с помощью инвестиций.

И сегодня я хочу на практике показать как легко можно продать подарочные акции даже без наличия 20т, а точнее как можно выполнить новые условия акции за счет денег самого же брокера Тинькофф Инвестиции.

У меня есть аккаунт друга, за которого я пройду 6 из 10 уроков, уже в середине обучения продам часть акций – и покажу в видео ниже как выведу деньги на карту.

Но сперва отвечу на ВАЖНЫЕ вопросы:

• Во-первых, акция Обучение рассчитана именно на новых клиентов , то есть пройти самому данный курс в своём же аккаунте второй раз не получится.

• И данная акция ещё активна до 31 мая , поэтому ещё можете успеть заработать, и главное надоименно зарегистрироваться , то есть открыть брокерский счет до 31 числа , а само обучение пройти позже.
• Брокерский счет бесплатный и без платы за обслуживание – поэтому после курса можете либо закрыть его, либо оставить и попробовать себя в качестве инвестора, тем более у вас будет дополнительныйбонус месяц торгов без комиссии по ссылке . И я ещё покажи как данный бонус пригодится во время обучения и поможет заработать больше, когда будут покупаться акции, естественно если сделаете всё в течение первых 30 дней – что легко успеть, так как всё обучение можно пройти за 2 недели. И дальше пробовать себя в качестве инвестора и торговать без переплат брокеру.

Подарочные Акции продать надо обязательно – так как это бонусы и это обговаривается в условиям, что через 3 месяца они аннулируются, если не продадите. В этом нет никакой проблемы, если кому-то прям хочется их оставить – сперва продайте и сразу купите их же, вы так же ничего не переплатите за счет бонуса по ссылке. И держите сколько уже сами хотите – как говорится теперь вы инвестор и вам решать.

Более подробно про условия акции рассказал в данной статье – всё работает так же, кроме условия продажи подарочных акций . А так же как сделать карту Тинькофф Блэк полностью бесплатной – тоже есть отдельная статья здесь . Абсолютно на все вопросы вы можете найти все ответы на канале.

Напомню, что с 31 марта были изменены условия продажи подарочных акций. Раньше надо было совершить покупок ценных бумаг на свои деньги от 15тр и можно было завести хоть 100 рублей и совершая сделки купил-продал на эти 100р, можно было набрать требуемую сумму покупок.

И если вы уже получали акции и выполняли условие с оборотом в 15тр до 31 марта, то именно эти акции вы ещё можете продать по старым условиям.

Если с этим проблемы – пишите в поддержку.

А для тех акции которые получены уже после 31 марта, даже если это было в течение одного курса обучения – для их продажи требуется выполнить новое условие и именно купить на 20тр активов, и что важно – не продавать раньше чем продадите подарки . Так как шкала покупок будет аннулироваться с продажей акций.

И да, может быть такое что вы уже выполняли условие с 15т с начале обучения и продали часть акций, но потом получили ещё акции после 31 марта и опять надо совершать покупки.

Ничего страшного в этом нет и проблем я лично в этом не вижу , тем более можно сделать всё так же с минимальными вложениями, не имея 20тр и без переплат брокеру за комиссию, если оформить Тинькофф Инвестиции по ссылке с Бонусом

Подробнее и нагляднее показал в видео

Источник