Тинькофф инвестиции тариф трейдер комиссии

Любопытный обзор брокера Тинькофф Инвестиции

Надежным подспорьем в условиях экономической нестабильности является пассивный доход, получение которого не требует от человека совершения каких-либо действий. И если раньше инвестирование в доходные продукты было возможным только состоятельным людям, то благодаря усилиям, предпринятым банком Тинькофф, все стало намного проще – каждый желающий теперь может сделать капиталовложение, которое без рисков позволит ему получать пассивный доход.

Брокер с 20 марта по 10 мая 2020 года дарит подарит текущим и новым клиентам акции крупных компаний стоимостью до 20 000 рублей. При условии покупки клиентом ценных бумаг на сумму не меньше 10 000 рублей.

Тинькофф Инвестиции – как это работает?

Первое, с чего начинает инвестор – это открытие брокерского счета. Все бюрократические и организационные моменты банк Тинькофф берет на себя – клиенту достаточно просто выразить согласие.

Условия сотрудничества можно назвать весьма демократичными:

• За открытие и закрытие счета, а также за пополнение и вывод средств комиссии не предусмотрено.
• Каждая операция, совершаемая на фондовом рынке, подлежит обложению комиссией, размер которой составляет 0.3%, но не менее 99 руб.

Используя сервис «Тинькофф Инвестиции», представляется возможным вложить средства в следующие активы:

Сейчас, во время эпидемии коронавируса (covid-19) и существенной просадки всех рынков мира, самый лучший момент для формирования своего капитала и начала инвестирования в акции первоклассных компаний! Рекомендую попробовать брокера «Тинькофф Инвестиции». У брокера очень легко открыть счет, а покупку российских и иностранных ценных бумаг можно осуществлять со смартфона.

Для открытия счета достаточно:

1. Оставить заявку на сайте.
2. Подписать договор на сайте или дождаться представителя.
3. После открытия счета можно сразу начинать инвестировать.

Если у вас есть вопрос по формированию своего инвестиционного портфеля, пишите на почту info@dovir-finance.ru.

Возникает вполне логичный вопрос – почему инвестировать с банком Тинькофф выгоднее, нежели открывать обычный депозит, пусть даже в том же финансовом учреждении? Различие заключается в выгодности капиталовложения и процентной ставке, получить которую может инвестор. Для лучшего понимания – максимум, что может принести банковский депозит – это 8% годовых, а благодаря грамотному инвестированию можно заработать 20-100% в год!

Тарифы Тинькофф Инвестиции

Осуществлять торговлю предлагается на разных условиях – в зависимости от возможностей, ожиданий и предпочтений, клиент выбирает один из перечисленных ниже пакетов:

Тариф «Инвестор»

С 3 февраля 2020 г. Тинькофф инвестиции отменил комиссию за обслуживание брокерского счета на тарифе Инвестор.

Этот тариф подойдет начинающему инвестору – да, по его условиям предполагается самая высокая комиссия за сделку 0.3%, а каталог ценных бумаг ограничивается базовым перечнем, зато обслуживание брокерского счета осуществляется бесплатно. Поддержка – в режиме-онлайн и по телефону.

Тариф «Трейдер»

Комиссия здесь уже будет пониже. Базовая составляет 0.05%, а комиссия до закрытия биржи после того, как суточный оборот достигает 200 000 ₽ – 0.025%. Успешные трейдеры и владельцы Премиальных карт банка Тинькофф пользуются брокерским счетом бесплатно.

Тариф «Премиум»

Еще более заманчивые условия по комиссиям – размер базовой комиссии составляет 0.025%, для сделок с внебиржевыми иностранными акциями и ETF – от 0.25% до 2%. Есть множество других преимуществ, которые имеют первостепенное значение при существенных вложениях – в каталоге ценных бумаг предлагается не только базовый перечень, но и бумаги мировых бирж, а также внебиржевые инструменты. Поддержку осуществляет персональный менеджер по инвестициям, аналитики Тинькофф оказывают помощь при формировании инвестиционного портфеля, его максимальной диверсификации.

Какой тариф лучше в Тинькофф Инвестиции?

Каждый из приведенных выше тарифов имеет свои преимущества и недостатки – каждый инвестор подбирает наиболее приемлемый для него вариант капиталовложений.

Как пополнить брокерский счет в Тинькофф Инвестиции

Есть 3 варианта решения вопроса:

• Пополнить счет с любой дебетовой карты банка Тинькофф — это можно сделать в личном кабинете, перейдя на страницу «Пополнение брокерского счета».Комиссия не взимается, на сколько и в какой валюте вы счет не пополняли.
• Оплатить покупку ценных бумаг можно любой дебетовой картой Тинькофф Банка. В каком-то плане это даже проще – средства без комиссии будут отправлены на брокерский счет, а списание за покупку произойдет автоматически.
• Можно купить валюту на бирже, и ею расплатиться за ценные бумаги. Выгода в том, что на бирже курсы валют всегда выгодней, нежели в банке.

Как купить акции в Тинькофф Инвестиции?

Покупка акций в Тинькофф Инвестиции осуществляется по следующему алгоритму:

После открытия брокерского счета выбираете ценную бумагу из каталога. Покупка облигаций возможна по одной, акции торгуются только лотами. Один лот может включать одну или несколько акций – это устанавливает сам эмитент.

Указываете количество лотов ценной бумаги, которые вы желаете приобрести.

На странице покупки приводится завышенная на 0.3% стоимость ценной бумаги – по сравнению с той, что была указана в каталоге. Целесообразность этого объясняется возможностью предотвращения отмены сделки даже при малейших колебаниях на бирже: цена бумаги меняется очень быстро, может даже в течение нескольких секунд. Если цена выбранных вами бумаг останется прежней или они подешевеют, с вашего счета будет списана сумма меньше той, что была указана на странице покупки.

Предусмотрена возможность дать указание брокеру купить облигацию или лот акций в тот момент, когда цена достигнет указанного в заявке значения.

Подтверждаете покупку путем введения кода из СМС. Учтите и тот факт, что фиксация цен на бирже не предусмотрена. Соответственно, даже в том случае, если вы укажете количество лотов и кликните по вкладке «Купить», не исключается вариант изменения цены бумаги. По этой причине сделка не будет считаться состоявшейся – до тех пор, пока вы не укажите код из СМС и не произойдет списания средств с вашего брокерского счета.

Как купить доллары в Тинькофф Инвестиции?

Покупка валюты в Тинькофф Инвестиции происходит в каталоге приложения Тинькофф Инвестиций или на веб-сайте. Для этого нужно открыть раздел «Валюта», выбрать доллары или евро, а также указать сумму, которая вас интересует.

Обратите внимание на ограничения, которые действуют относительно покупки валюты – в дни российских и зарубежных праздников подобного рода сделки не представляются возможными.

Вывод средств в Тинькофф Инвестиции

Вывод денег с Тинькофф инвестиции осуществляется на мультивалютную карту Tinkoff Black. Средства будут зачислены на следующий день. При этом ограничений на вывод нет.

Денежные средства выводятся только на карту Tinkoff Black, а с нее уже можно сделать перевод на другую карту или по реквизитам другого банка.

Подведение итогов

Используя брокера Тинькофф Инвестиции, можно покупать и продавать акции и валюту, выбирая при этом самые выгодные периоды. При этом не стоит забывать о том, что за каждую совершенную операцию (в качестве примера можно взять тариф Инвестор) предстоит заплатить комиссию в размере 0.3%. Как вариант, если сумма операции составляет 100 000 рублей, заплатить нужно будет 300 рублей комиссии. Данный сервис не подходит для осуществления ежедневных операций купли и продажи, когда получение выгоды происходит за счет мелких колебаний ценовой политики на рынке. Этот сервис – достойная альтернатива вкладу, потому что для окупаемости капиталовложений требуется относительно долгий срок (не менее полугода).

Иначе говоря, речь идет о формировании пассивного дохода, получение которого не требует от человека совершения каких-либо усилий. И запомните один важный момент – первое время торгуйте только на свои! Никаких займов и «плечей»!

Сейчас, во время эпидемии коронавируса (covid-19) и существенной просадки всех рынков мира, самый лучший момент для формирования своего капитала и начала инвестирования в акции первоклассных компаний! Рекомендую попробовать брокера «Тинькофф Инвестиции». У брокера очень легко открыть счет, а покупку российских и иностранных ценных бумаг можно осуществлять со смартфона.

Для открытия счета достаточно:

1. Оставить заявку на сайте.
2. Подписать договор на сайте или дождаться представителя.
3. После открытия счета можно сразу начинать инвестировать.

Если у вас есть вопрос по формированию своего инвестиционного портфеля, пишите на почту info@dovir-finance.ru.

С радостью отвечу на все вопросы в комментариях к статье.

Источник

Блог компании Тинькофф Инвестиции | Как заплатить Тинькофф комиссию 0,02% вместо заявленных 0,05% на тарифе Трейдер?

Я 4 месяца торгую на тарифе Трейдер в Тинькофф Инвестициях. Мне стало интересно разобраться как работает комиссия, можно ли её оптимизировать и сколько я уже заплатил.

Кстати, немногие знают, но при превышении дневного объёма торгов свыше 200 тыс. руб на тарифном плане Трейдер, комиссия падает с 0,05% до 0,025%. Для $1000 экономия составляет 25¢ или примерно 18 руб.

Сделки с пониженной комиссией я выкинул из выборки, их у меня мало. Рублёвые тоже выкинул, они имеют другое соотношение цены с минимальной комиссией. Оставшиеся три сотни сделок показали вот что.

1. Комиссия размером в 1¢ — это 0,05% от $20. Как и 2¢ от $40, 3¢ от $60, 5¢ от $100, и т. д. При этом дробных центов не бывает, а вот ценные бумаги стоят не ровно $20 или $40.

2. Для сделки стоимостью $1 минимальная комиссия в 1¢ составляет 1% от стоимости, что в 20 раз больше, чем 0,05%. Для $10 получается 0,1%.

3. Оказалось, что за сделку в $24, $28 и даже $29.99 система тоже берет 1¢ — в последнем случае это примерно 0,033%. И лишь при переходе на $30 получается 2¢. А на $50 — 3¢. И далее со всеми остановками.

4. Самые выгодные сделки лежат под нечетными десятками. $29, $49, $69 и так далее. Комиссия меньше 0,05%!

5. Самые неудобные суммы находятся сразу после скачка на следующий цент: $30+, $50+, $70+. Но если для 30 долларов 2 цента — это 0,06(6)%, т. е. 133% заявленной комиссии, то 4 для 70-ти — 0,057% или 114%. А за второй сотней коридор не выходит из диапазона 0,048-0,052% или 96-104% нормы .

6. Максимальная комиссия, если смотреть по всем моим сделкам, составила почти 0,54% или 1080% нормы. Это когда я заплатил 1¢ за акцию MNK стоимостью $1,86.

7. Моя минимальная комиссия — 0,04%. Это ¢1 за $25. А среди сделок со сниженной комиссией и вовсе 0,0217%: 2¢ за $92.

8. Бывает и так, что 4 акции по $5 в рамках одной сделки за $20 могут совершиться поштучно, получится 4 раза по 1¢. Так происходит на краю спроса или предложения. Увы.

9. Моя средняя комиссия без учёта пониженных за все время составила 0,061%. С пониженными — 0,055%. На удивление неплохо бьётся с заявленными 0,05%.

10. В сумме за 4 месяца у меня получилось около $18 одними комиссионными.

Теперь дешёвые акции беру пакетами по $25 или $45. В идеале целюсь в $28-29, $48-49 и даже $68-69. Главное следить за акциями дешевле 10-15 долларов, и не попадать суммами на 30+ и 50+. Далее по цене уже не так важно. Уверен, долларов 5 за год вполне можно сэкономить.

И на этом у меня всё.

Автор: Алексей Воробьев, профиль в Пульсе: asdufersal

Мнение автора может не совпадать с мнением редакции Тинькофф Инвестиций

Источник

Тарифы в Тинькофф Инвестициях

Тинькофф Инвестиции в 2020 году предлагали 3 тарифа на выбор, в 2021 ничего не изменилось. Тарифы различаются по своей комиссии за сделку, услугам, доступным активам, цене за обслуживание счета и условиям маржинальной торговли. Ниже мы детально разберемся во всех этих различиях.

Тарифы Тинькофф Инвестиции

Инвестор

Инвестор – базовый тариф, который дают всем «новоприбывшим». Инвестор, как и другие тарифы, позволяет открывать ИИС, покупать ценные бумаги из базового списка, проводить основные операции купли/продажи. Поменять тариф на «Инвестора» можно в любой момент. Комиссия на сам счет – 0%, но есть комиссия на брокерское обслуживание (операции покупки и продажи) – 0.3% от суммы сделки. Есть еще один нюанс – на срочные сделки распространяется дополнительная комиссия, 10 рублей за сделку.

В целом этот тариф подходит тем, кто только начинает свой путь в инвестициях.

Трейдер

Условия трейдера больше подходят тем, кто уже хорошо разбирается в инвестициях, но еще не занимается этим профессионально. Смена тарифа возможна в любое время. Трейдер – платный тариф, в месяц с вас будут снимать 290 руб. на обслуживание. Взамен вы получаете: доступ к терминалу в десктопном личном кабинете, работу с инвестиционными паями, 0.05% комиссии за сделку при обороте до 200 тысяч рублей в конкретный день, 0.025% комиссии за сделку при обороте более 200 тысяч рублей в конкретный день (уменьшение комиссии действует до конца дня).

Можно, кстати, не платить за обслуживание – деньги не возьмут, если в этом месяце вы не совершали операции/если у вас есть премиальная карта/если у вас есть 2 миллиона рублей в активах/если вы за месяц наторговали на 5 миллионов рублей (оборот). За срочный контракт берут 5 рублей.

Премиум

Тариф Премиум нужен активным трейдерам на бирже. За него приходится выкладывать ощутимую плату: 3 000 рублей в месяц, но этот тариф дает вам не только все преимущества «Трейдера», но и персонального менеджера вкупе с расширенным пакетом активов (в том числе и иностранные). Плату за обслуживание можно уменьшить – при портфеле на 1 миллион рублей вы платите 990 руб./месяц, при портфеле на 3 миллиона рублей вы получаете бесплатное обслуживание. Комиссия за сделки на российских биржах – самая маленькая среди тарифов, 0.025%. За покупку активов из расширенного списка придется отдать больше – от 0.25% до 4%.

Какой тариф выбрать

Тинькофф Инвестиции предлагают тарифы «на все случаи жизни». Если ваш путь в инвестициях только начинается, вам с лихвой хватит базового тарифа – за обслуживание счета не нужно платить, основные инструменты – есть, комиссия – высокая, но вы не почувствуете ее ввиду малых объемов торговли. Если инвестиции стали вашим постоянным хобби, можете переключаться на следующий тариф – вам станет доступен терминал, с помощью которого можно быстро проводить все основные операции, комиссия уменьшится, что увеличит вашу итоговую прибыль. Если же вы начали серьезно заниматься инвестированием, переходите на Премиум – получите минимальную комиссию, полный список активов для покупки и личного менеджера, у которого всегда можно будет получить информацию о самых выгодных предложениях на рынке.

Как сменить тариф

Чтобы сменить тариф, вам нужно зайти в личный кабинет, вам нужно зайти в «Настройки приложения» -> «Тариф» (для приложений) или «Портфель» -> «Еще» -> «О счете» -> «Сменить тариф» (для десктопной версии). Просто выбираете нужный тариф и меняете, все происходит мгновенно.

Комиссии за сделки

• Инвестор. Комиссия – 0.3%, дополнительная комиссия за срочные сделки – 10 рублей.
• Трейдер. Комиссия зависит от ваших объемов торгов в конкретный день: если объем – меньше 200 тысяч рублей, вы платите 0.05% комиссии, если объем превысил 200 тысяч рублей, вы платите 0.025% комиссии до конца дня. Дополнительная комиссия за срочные сделки – 5 рублей.
• Премиум. Комиссия – 0.025%. Дополнительная комиссия за срочные сделки – 5 рублей.

Маржинальная торговля

Маржинальная торговля – это торговля с кредитным плечом. Вам выделяют деньги, и вы на эти деньги можете продавать-покупать активы. Маржинальная торговля доступна для всех тарифов, но если вы не являетесь опытным трейдером, мы крайне не рекомендуем вам пользоваться этой опцией – можно очень быстро попасть в долги.

Один момент – при некоторых условиях за маржинальную торговлю придется платить комиссию. Если у вас на конец для нет непокрытых позиций или сумма непокрытых позиций не превышает 3 000 рублей – маржинальная торговля для вас бесплатна. Если же непокрытые позиции в сумме на конец дня превышают 3 000 рублей – с вас будут брать как минимум 25 рублей за каждый день с такими позициями.

Как рассчитывать комиссию самостоятельно

Все довольно просто: берете сумму сделки, применяете к ней проценты, которые мы указывали в разделе «Комиссии за сделки», получаете комиссию.

Сравнение с тарифами других брокеров

Для сравнения возьмем 2 других банка: Альфа-Банк и Сбербанк. По комиссиям и обслуживанию: у Альфа-Банка сложно разобраться с тарифами, но самый «средний» забирает у вас 0.06% годовых от стоимости портфеля и берет 0.04% за сделки с российскими активами/0.05% за сделки с иностранными активами; Сбербанк за обслуживание ничего не берет, но комиссия – 0.069%. Оба банка о комиссии не пишут, в отличие от Тинькофф. Выводить деньги в обоих банках можно только в рабочие дни и рабочее время, Тинькофф – круглосуточно.

По количеству ценных бумаг на выбор Сбербанк уступает базовому тарифу Тинькофф, Альфа-Банк уступает премиум-тарифу.

• Как получить доступ к терминалу, если у меня – базовый тариф? Вы можете переключиться на «Трейдер», ознакомиться с функционалом терминала и вернуться обратно базовый тариф – если сделок не было, с вас ничего не снимут.
• Сколько нужно ждать переключения тарифа? Тариф переключается мгновенно.

Резюме

Тинькофф Инвестиции предлагают клиентам прозрачную и понятную систему тарифов. Только начинаете знакомиться с инвестициями – оставайтесь на базовом, нарастили объемы – переходите на «Трейдер», занимаете профессионально – подключайте премиум. Если поймете, что текущий тариф вам не нужен – можете мгновенно переключиться на более простой тариф, никаких препятствий нет.

Источник