Тинькофф инвестиции стакан что это

Как работает инвестирование в «Тинькофф Инвестиции»: инструкция для новичков

Платформа для инвестирования Тинькофф инвестиции работает уже несколько лет. За это время она зарекомендовала себя, как достаточно простой сервис даже для начинающих. Главные ее плюсы – простая регистрация, минимальные вложения на старте, возможность пройти бесплатное обучение. Разберемся, что такое Тинькофф Инвестиции и как это работает для новичков.

Как работают Тинькофф Инвестиции

Функционал этого сервиса заключен в инвестировании ваших денежных средств в биржи трех стран – РФ, США и Великобритании. Здесь используется ограниченное количество инвестиционных инструментов:

• ETF-фонды;
• облигации;
• валюта – евро и доллары;
• акции компаний;

Если внимательно изучить все предложения, то можно найти немало интересных, а по итогу заключить выгодную сделку. Практически все здесь направлено для тех, кто только начинает путь в инвестициях.

Обратите внимание! В Тинькофф инвестициях предусмотрено практически все для новичков –аналитические инструменты, роботы-помощники, простой интерфейс, автоматическое формирование портфеля.

В чем плюсы и минусы Тинькофф Инвестиции

У брокера Тинькофф Инвестиции есть масса преимуществ. Особенно, если смотреть с позиции начинающего инвестора. Ведь главное для новичка – быстро освоить совершенно незнакомую сферу. В числе плюсов Тинькофф инвестиции:

• Оформление брокерского счета новым клиентам Тинькофф занимает до 3 дней, а для тех, кто является обладателем карты Тинькофф, счет откроют в течение суток.
• Нет дополнительных комиссий, и есть возможность не платить за обслуживание счета, если не совершается сделок на нем.
• На сервисе находятся подробные инструкции, идеи доя инвестирования, справочники. Все это помогает быстрее освоиться новичкам
• Есть возможность пройти бесплатный образовательный курс, чтобы получить понимание, что такое инвестирование, и как оно работает.
• Брокер Тинькофф является налоговым агентом, поэтому НДФЛ с дохода от инвестиций он уплатит сам.
• Все, что находится в вашем инвестиционном портфеле – принадлежит только вам. В случае необходимости, вы можете перевести свои ценные бумаги на другого брокера.

Конечно, у брокера Тинькофф есть и недостатки. В большинстве своем они больше коснуться не новичков, а тех, кто выходит на эту площадку с большими капиталами, и хочет торговать максимально масштабно. В частности среди минусов можно назвать такие:

• Нет возможности использовать карты сторонних банков для пополнения брокерского счета и вывода денге. Операции совершаются только на дебетовую карту Тинькофф.
• Относительно высокие комиссионные проценты. Комиссия за одну сделку составляет 0,3%, и считается достаточно высокой по сравнению с другими брокерами.
• Стоимость ценных бумаг, указанная в разделе «Каталог» может расходиться с реальной. Иногда обновление котировок происходит с небольшой задержкой.
• Часть профессиональных инвестиционных инструментов отсутствует. Но это актуально только для продвинутых трейдеров.

Тинькофф Инвестиции – как это работает для новичков

Подключиться к инвестиционной площадке от этого брокера можно на сайте Тинькофф или в приложении. Не обязательно быть клиентом банка, если у вас нет карты, ее откроют после регистрации брокерского счета. Итак, последовательность действий для новичка:

1. Перейти на сайт Тинькофф и подать заявку на открытие брокерского счета.
2. Дождаться одобрения открытия счета.
3. Встретиться с представителем банка, который приедет к вам домой или в офис для подписания договора и передачи банковской карты Тинькофф.
4. Пройти образовательный курс после регистрации личного кабинета на Тинькофф Инвестиции. Он бесплатный, и позволит получить азы инвестирования.

Для тех, кто делает свои первые шаги в инвестициях, Тинькофф запустил бесплатный образовательный курс. Он позволяет новичкам получить базовые знания о фондовом рынке, разобраться, как оценивать риски, грамотно формировать сбалансированный портфель и прочее. Благодаря прохождению курса его участники получат помимо азов инвестирования бесплатные акции в свой портфель на сумму до 25 тысяч рублей.

Источник

Что такое стакан на бирже и как торговать активами на основе анализа таблицы заявок

Активные инвесторы в трейдинге используют много инструментов, которые помогают им анализировать сделки, выбрать лучшие точки входа и выхода, прогнозировать котировки и пр. Пассивным инвесторам тоже не лишним будет воспользоваться некоторыми из них. В статье рассмотрим, что такое стакан на бирже, как он устроен и чем может помочь.

Понятие и назначение

Биржевой стакан – это таблица с цифрами, которая отражает спрос и предложение на конкретный актив в текущий момент времени на финансовых рынках.

Найти его можно в торговых терминалах. Почти все брокеры включили этот удобный для торговли функционал в свои приложения для торговли. Но называют его по-разному: стакан или таблица цен, котировок, таблица ордеров, глубина рынка. А у брокера ВТБ это “очередь”.

Внешний вид стакана тоже отличается. Например, в ВТБ он выглядит так:

У брокера Тинькофф вид другой:

Но принципы формирования таблицы одинаковые. В ней располагаются заявки или ордера на покупку и продажу активов в порядке поступления. Цифры в течение дня меняются, по ликвидным активам движение идет каждую секунду.

Часто рядом с биржевым стаканом располагается график котировок. Это не одно и то же. В таблице показаны потенциальные сделки, которые могут и не совершиться, если не произойдет встречи продавца и покупателя. А на графике – текущая ситуация по завершенным сделкам.

Оговорюсь, что статья рассчитана на новичков, кто делает первые шаги на фондовом рынке. Таких инвесторов я предостерегаю от активного трейдерства, поэтому рассматривать все возможности биржевого стакана мы не будем. Большинству они никогда в жизни не пригодятся. Разберем, что можно использовать человеку, который совершает 1-2 сделки в месяц, инвестирует регулярно и рассчитывает это делать долгие годы.

Инвестор использует таблицу ордеров для:

• анализа объемов торгов;
• определения лучших цен спроса и предложения;
• анализа ликвидности актива;
• принятия решения о цене лимитной заявки.

Для покупки или продажи ценных бумаг на бирже инвестор выбирает, какую заявку выставить:

1. Рыночная – находится в промежутке между максимальной ценой покупки и минимальной ценой продажи. Она не отражается в биржевом стакане, потому что исполняется мгновенно.
2. Лимитная – заявка по стоимости продавца или покупателя. Они дают поручение своему брокеру выставить цену, которая отличается от рыночной. Если ордера продавца и покупателя встретились друг с другом, то сделка совершается. Если нет, то в конце торгового дня поручение ликвидируется. На следующий день надо подавать его заново. В биржевом стакане находятся именно лимитные заявки, которые ждут своей очереди исполнения.

Инвесторы, которые не хотят тратить время на выставление лимитных поручений и отслеживание, ставят “галочку” в окошке “по рыночной цене” в своем торговом терминале и мгновенно совершают сделку. Им вообще можно не заглядывать в “очередь”.

Остальные инвесторы, кого не устраивает рыночная стоимость, должны понимать, как можно ее уменьшить в случае покупки и увеличить в случае продажи ценных бумаг.

Ключевые элементы стакана

Чтобы торговать по лимитным заявкам, надо научиться читать стакан цен на бирже. Рассмотрим, из каких элементов он состоит.

Бид (Bid). Подсвечивается, как правило, зеленым цветом. Характеризует величину спроса. Показывает количество заявок и цену покупателя. Эти цифры должен анализировать инвестор, если хочет продать свои активы дороже. Чем ниже строки в таблице, тем хуже (ниже) цена для продавца.

Аск (Ask). Характеризует величину предложения. Подсвечивается красным цветом. Показывает количество заявок и цену продавца. Если вы собираетесь купить активы, то должны проанализировать красную зону. Чем выше строки в таблице, тем хуже (выше) цена для покупателя.

Лучшие значения спроса и предложения находятся в середине таблицы. На границе красной и зеленой зон расположен спред. Это разница между Ask и Bid. На нашем скрине спред равен 233,85 – 233,79 = 0,06 руб.

Глубина стакана показывает количество строк в зеленой и красной зонах. Ее можно регулировать. Стандартная глубина – 20 строк вверх и 20 строк вниз. Например, у брокера ВТБ можно установить 1, 3, 5, 10 и 20 строк.

Таблица может показывать, например, только зеленую зону. Это означает, что на рынке присутствуют ордера покупателей, но ордеров продавцов нет. Обратная ситуация с красной зоной – продавцы есть, а покупателей нет.

Как с ним работать

Разберемся, как работает торговля по стакану.

Через торговую платформу, которая установлена у инвестора, он подает поручение своему брокеру на покупку или продажу актива. В ордере указываются параметры сделки: что купить, в каком объеме и за какую стоимость.

Напомню, что может быть выставлена рыночная или лимитная заявка. Объем – какой угодно инвестору. По рыночной сделка совершается мгновенно, запись об этом появляется в личном кабинете.

Рассмотрим, как подать лимитную заявку на основе анализа таблицы ордеров на примере покупки привилегированных акций Башнефти.

Спред равен 0,5 руб. Это очень маленькая величина для стоимости лота более 1 800 руб. Объемы предложений достаточные, если вам надо купить всего несколько акций. Можно сделать вывод, что ликвидность актива высокая, проблем с покупкой не будет.

Если понаблюдать за цифрами в течение 5–10 минут, можно увидеть, что они меняются. Торговля идет довольно активно.

Допустим, нам надо купить 5 акций Башнефти. Смотрим на красную зону – зону предложения. Самое лучшее – 1 847,5 руб. за акцию. Если мы выставим поручение по ней, то сразу же купим нужное количество.

Но мы хотим сэкономить и купить дешевле. Если дадим поручение на покупку по 1 847 руб., оно окажется среди 206 имеющихся. Принципы исполнения ордеров:

• учитывается выставленная цена;
• учитывается время появления ордера на бирже.

То есть наши 5 лотов попадут в очередь и в таблице вместо объема 206 появится цифра 211. Сначала исполнятся 206 заявок, которые появились раньше, только потом – наша. И это при условии, что найдется продавец, готовый реализовать акции за 1 847 руб.

Можно выставить сумму еще ниже. Например, 1 845,5 руб. Кроме нас, там еще 17 ордеров. С нашим станет 22. Допустим, что продавец нашелся и поручение исполнилось. Экономия составит всего 2 руб. с акции, т. е. с 5 лотов – 10 руб. Если суммы инвестирования незначительные, то не стоит тратить время на анализ таблицы ордеров. Покупайте по рыночной стоимости. Например, в нашем примере брокер выставил мне ее в размере 1 847 руб. При покупке нескольких сотен лотов можно поиграть цифрами.

Обратите внимание на нюанс торговли в мобильном приложении “Сбербанк Инвестор”. Во-первых, Сбербанк автоматически ставит галочку в окошке “по рыночной цене”. Во-вторых, увеличивает цену на 2 %. В нашем примере, если бы торговали через брокера Сбербанк, то заявка по рынку составила бы 1 883,94 руб. Это надо учитывать и никогда не выставлять рыночные ордера у Сбербанка.

Заключение

Кто-то скажет, что профит от анализа биржевого стакана и подачи лимитных заявок небольшой. Соглашусь. Для небольших объемов и редких операций это так. Но при более частых сделках на крупные суммы экономия будет более значительная. А мне всегда приятно думать, что я купила чуть дешевле, а продала чуть дороже. А кто-то из читателей пользуется биржевым стаканом?

Источник

Как пользоваться биржевым стаканом в «Тинькофф Инвестиции»: инструкция с примерами

Часто биржевой стакан недооценивают, как инструмент торговли на фондовом рынке. Но именно он позволяет проводить сделки с минимальными потерями. Чтобы извлекать прибыль, не терять свои сбережения, важно понять механизм действия стакана. Расскажем, как пользоваться стаканом Тинькофф инвестиции, и в чем его особенности у этого брокера.

Что такое биржевой стакан и его роль в Тинькофф Инвестиции

На бирже котировки изменяются ежесекундно. На них влияет много факторов, основной из которых – баланс между спросом и предложением. Анализировать объемы торгов новичку поможет именно биржевой стакан. Говоря более доступным языком – это стакан цен.

Список поданных заявок на покупку/продажу в режиме реального времени по определенному торговому активу и будет являться биржевым стаканом. Здесь собраны цены, предлагаемые участниками рынка, а сам стакан как лакмусовая бумажка – отображает настроение фондового рынка.

Обратите внимание! Биржевой стакан показывает число заявок на покупку и продажу. Именно этот показатель оказывает влияние на ценообразование.

Заявки на бирже разделены на три категории – рыночные, лимитные и условные. Последние всегда требуют исполнить условия не только по лимитным заявкам. Именно лимитные видны в биржевом стакане. Они основаны на стоимости и объеме заявок.

Как пользоваться биржевым стаканом Тинькофф Инвестиции

Стакан состоит из нескольких составляющих – внутреннего стакана Тинькофф, Московской биржи, стакана Санкт-Петнербургской биржи и стакана американской биржи NY. У стакана свои алгоритмы, по которым он работает, и у него есть особенности:

• Покупка и продажа бумаг возможна внутри стакана Тинькофф. При наличии двух желающих на сделку, не обязательно выставлять заявки на биржу.
• У стакана Тинькофф есть определенный порядок выставления ордеров – начиная с внутреннего стакана, через две российские биржи с выходом на NY.
• Сделки происходят по реальным ценам, которые могут отличаться от стоимости в стакане, в зависимости от времени транзакций, когда стаканы объединяются.

По сути, биржевой стакан – это кардиограмма биржевого сердца. За счет этого можно увидеть формирование кривой цен на ценные бумаги онлайн. Востребованность зависит от предпринимаемых участниками действий. Как это работает:

• Выберите бумагу, укажите цену ее продажи. Ограничение на выставляемую цену вы можете посмотреть на карточке бумаги, если перейдете на вкладку «Стакан».
• В верхней части справа отображены продавцы, или заявки на продажу – «Ask». Они обозначены красным цветом. Здесь видно стоимость и число выставляемых к продаже акций.
• В нижней части находятся покупатели, или заявки на покупку, которые обозначены «Bid». Для наглядности они отображаются зеленым цветом.
• При работе со стаканом используются лимитные заявка, которые можно оставлять только на полные лоты, их сумма кратна 1000.
• Граница покупки/продажи находится посередине. Нажмите на 1 мм и более влево от центра – та4к вы создадите заявку на покупку. Если сделать то же самое, но с уходом от центра вправо – создается заявка на продажу.
• Между заявками происходит разница в стоимости «Spread», при равности показателя нулю, происходит сделка, формирующая рыночную стоимость.
• Длительность созданной заявки – в сего 1 день, в момент закрытия биржи цены аннулируются, поэтому на следующий день нужно оставить новую.

Проверяя стакан можно делать лимитные заявки, указывая конкретную цену на сделку, и играть ценой сопоставляя ее с рыночной. Именно стакан позволяет наглядно увидеть пропорции и количество заявок от продавцов и покупателей.

Источник