Тинькофф инвестиции сравнить тарифы

Узнайте, какой брокер лучше ВТБ или Тинькофф?

Привет, сегодня разберем что лучше «Тинькофф Инвестиции» или «ВТБ инвестиции». Для того чтобы получить ответ на этот вопрос мы сравнили эти два банковских продукта по условиям тарифов, возможностям покупок, по открытию и пополнению брокерского счета, а также выделили сильные и слабые стороны обоих банковских брокеров.

Открытие брокерского счета

Для того чтобы начать пользоваться «Тинькофф Инвестиции» нужно открыть брокерский счет в Тинькофф. Открывается он онлайн на официальном сайте, также курьер доставит вместе с документами дебетовую карту «Блэк», так как она необходима инвестору для пополнения брокерского счета, с карты другого банка пополнение счета не предусмотрено.

Если Вы уже клиент Тинькофф Банка и держатель карты «Блэк» тогда можно открыть счет онлайн и подписать документы при помощи СМС-сообщения. В таком случае встреча с курьером не нужна.

Пользоваться сервисом можно через:

1. Мобильное приложение для IOS и Android «Тинькофф Инвестиции».
2. Личный кабинет Тинькофф.
3. Терминал.

Для открытия брокерского счета в ВТБ есть несколько способов:

• Через интернет-банкинг «ВТБ Онлайн» . Клиенты отставляют положительные отзывы по скорости открытия через этот способ. В течение часа после подачи заявки можно начать пользоваться брокерским счетом. На электронную почту приходит письмо от ВТБ с реквизитами для пополнения брокерского счета для переводов со сторонних банков.
• Через само приложение «Мой инвестор» от ВТБ . Для этого при запуске приложения нужно нажать на главном экране «Открыть брокерский счет», затем для клиентов банка нужно нажать на кнопку «Перейти в ВТБ-онлайн» и следовать дальнейшим инструкциям. А для тех, кто еще не является клиентом ВТБ необходимо нажать на кнопку «Открыть счет» и далее нужно нажать на кнопу «Начать». Для открытия понадобится Паспорт РФ, СНИЛС и ИНН.
• В отделении ВТБ банка . Здесь все как обычно: приходим с документами в офис ВТБ, получаем квиток, дожидаемся нашей очереди и затем сообщаем сотруднику о своем намерении открыть брокерский счет.

Пополнить счет можно через:

1. «ВТБ Онлайн» , деньги зачисляются в течение 15 минут, если перевод был выполнен с 10:00 до 18:45 в рабочие дни.
2. Межбанковским переводом , сроки зачисления до 3-х дней. Рекомендую делать перевод до 16:00. Мне пришло уведомление на следующий день в 10 часов, а деньги на счету стали доступны через час с момента получения СМС оповещения.
3. Через кассу в офисе ВТБ , моментальные сроки зачисления. Хотя этот способ имеет и свой недостаток – при переводе до 30 тысяч рублей взимается комиссия, а свыше 30 тысяч комиссии нет.

Тарифы в «Тинькофф Инвестиции» и ВТБ «Мой инвестор»

В «Тинькофф Инвестициях» представлено 3 тарифные линейки:

«Инвестор» .

Бесплатное обслуживание и самые высокие комиссии из действующих тарифных планов. Данный тарифный план подключают новым клиентам по умолчанию. Комиссия за сделки здесь – 0,3% .

Мне нравится 13

ТП платный и стоит 290 рублей, но есть возможность пользоваться тарифным планом бесплатно: если не торгуете, если вы владелец премиальной карты Тинькофф, если оборот инвестора за расчетный период более 5 млн., если ваш портфель свыше 2 млн. рублей. Комиссия за сделки здесь — 0,05% и 0,025% до закрытия биржи после того, как дневной оборот достигает 200 тысяч в национальной валюте.

Мне нравится 22

Бесплатное обслуживание для инвестиционных портфелей от 3 млн., 990 рублей для портфелей от миллиона до 3 млн. в национальной валюте и 3000 рублей в остальных случаях. Комиссионный сбор за сделки здесь 0,025% .

Мне нравится 18

Если сумма активов превышает 80 тысяч рублей, рекомендуется выбрать тариф «Трейдер» или «Премиум» для экономии средств.

Для справки! Комиссию за сделки клиент оплачивает два раза: один раз при покупке и второй — с продажи. То есть если мы возьмем ТП «Инвестор», то мы заплатим суммарный комиссионный сбор в размере 0,6%.

К примеру, мы купили акции на 370 тыс. рублей , за год они выросли на 15% и теперь их стоимость 425 500 рублей . При покупке с нас взяли комиссию 1110 руб . и при продаже еще 1276,5 рублей . Итого на нашей инвестиции мы заработали 55 500 руб. из них 2386,5 мы заплатили за комиссию. Комиссия от нашего дохода составила 4,3% , что достаточно много, ведь еще осталось заплатить налог 13% . А теперь представьте, что комиссию мы заплатим и в том случае, если потеряли деньги на акциях. Комиссию можно умножать, если покупали и продавали акции по несколько раз.

Тинькофф в ТП «Премиум» для клиентов предоставляет личного менеджера. На самом деле данное преимущество «так себе», ведь у менеджеров Тинькофф нет опыта в инвестициях, за то он будет рекомендовать инвесторам, куда стоит вложить деньги.

В ВТБ «Инвестиции» есть три базовых тарифа:

1. «Мой онлайн» . Этот тарифный план устанавливается для новых клиентов по умолчанию. Здесь комиссия за сделку — 0,05%.
2. «Инвестор стандарт» . Комиссия за сделку купли/продажи составляет всего 0,0413%.
3. «Профессиональный стандарт» . Комиссия за сделку здесь взимается в зависимости от суммы оборота за день от 0,015% до 0,0472%.

Как мы можем видеть, если остаться на тарифном плане «Мой онлайн» будет бесплатное обслуживание и низкие комиссии.

Что можно купить в «Тинькофф Инвестиции» и ВТБ «Инвестиции»?

В Тинькофф Банке можно купить:

1. Акции, в том числе и зарубежные.
2. Облигации и еврооблигации.
3. Валюту, доступно 8 валют.
4. Фонды.

Фотогалерея:

Банк вводит комиссию за депозитарный перевод к иностранному брокеру в размере 15% от суммы перевода, но не меньше 25000 рублей. Выходит, что если Вы захотите перевести 1 акцию к иностранному брокеру (к примеру, «Interactive Brokers»), то вы заплатите комиссию в размере 25 тысяч рублей, а если захотите перевести весь инвестиционный портфель, тогда нужно будет заплатить 15% от всей суммы . Выходит, что Тинькофф намеренно ввел данную комиссию, чтобы клиенты не могли перейти к другому брокеру.

Также стоит выделить, что можно конечно продать акции через «Тинькофф Инвестиции» и купить на полученные деньги акции у другого брокера, но тогда придется заплатить налог с продажи, комиссию банку, % за перевод денег к иностранному брокеру и комиссию за покупку ценных бумаг через нового брокера. Такой способ тоже не особо привлекательный, ведь инвестор вынужден заплатить тройную комиссию и двойное налогообложение.

В «Тинькофф Инвестициях» нет в наличии всех облигаций. 20% из 100% выбранных мною облигаций не нашлось в Тинькофф. В поддержке мне сообщили, что их действительно нет по причине низкой ликвидности. Это также является минусом, ведь почему брокер решает за меня ликвидность и что стоит покупать, а что нет.

В «ВТБ Инвестиции» можно приобрести даже больше ценных бумаг, чем в том же Тинькофф:

• Акции, в том числе и зарубежных компаний.
• Валюту, на сегодня доступно 6 валют.
• Облигации и еврооблигации.
• Фьючерсы.
• Фонды.

Также плюсом в ВТБ «Мой инвестор» является инструмент «Дивидендный календарь», где можно подобрать для себя ликвидные акции.

Плюсы и минусы инвестиций через Тинькофф и ВТБ

Плюсы и минусы в Тинькофф:

Преимущества и недостатки «ВТБ Инвестиций»:

Что лучше «Тинькофф Инвестиции» или ВТБ «Мой инвестор»?

По популярности и по количеству активных клиентов Тинькофф выигрывает у ВТБ.

Это нам только говорит, что у «Тинькофф Инвестиции» больше активных клиентов, чем у ВТБ. Хотя последний банк входит в ТОП 3 ведущих банковских брокеров по числу активных клиентов.

В остальном, как Вы могли убедиться из статьи у ВТБ больше преимуществ. А какой банк выберите Вы?

Источник

Сбер, Тинькофф или ВТБ: какого брокера выбрать. Сравниваю тарифы без ежемесячной платы

Перед каждым, кто хочет начать инвестировать, рано или поздно встаёт вопрос: «Какого брокера выбрать?». Сама была в такой ситуации.

Брокерских компаний огромное количество. Новичкам в таком многообразии очень сложно определиться с выбором и отдать предпочтение какой-то одной компании. Кажется, выбирай любую, и дело в шляпе. Но не тут-то было.

Нередко среди брокеров встречаются и мошенники. Чтобы не нарваться на обман, следует проверить, если ли у брокера лицензия Центробанка, внимательно изучить отзывы клиентов и условия обслуживания.

А можно поступить иначе — посмотреть список провенных брокеров и начать сотрудничество с одним из них.

Сбербанк, Тинькофф и ВТБ —как раз относятся к числу наиболее популярных и надёжных компаний. Из года в год эти брокеры попадают в десятку первых мест в рейтинге по количеству клиентов и объему сделок.

У меня есть брокерские счёта во всех 3 компаниях. Я совершала сделки через каждого брокера и в конечном счёте выбрала для себя Сбербанк. Но это не рекомендация, советую каждому сделать свой выбор.

В настоящей статье сравниваю бесплатные тарифы брокеров Сбербанк, Тинькофф и ВТБ, чтобы вам было легче определиться. Начнём!

Названия бесплатных тарифов:

• Тинькофф — «Инвестор».
• ВТБ — «Мой онлайн».
• Сбербанк — «Самостоятельный» и «Инвестиционный».

Основные отличия бесплатных тарифов от Сбербанка:

На тарифе «Инвестиционный» есть аналитическая поддержка от команды Сбера по инструментам российского и мирового рынков в виде регулярной рассылки.

Также у квалифицированных инвесторов есть доступ к порталу с ежедневным обзорами по финансовым инструментам от команды Сбера.

На тарифе «Самостоятельный» нет аналитической поддержки.

Доступ к рынкам:

• Тинькофф — Мосбиржа, биржа Санкт-Петербурга.

• ВТБ — Мосбиржа, биржа Санкт-Петербурга.
• Сбербанк — Мосбиржа.

Пополнение счета и вывод средств:

• Без комиссии у всех брокеров при использовании карты соответствующего банка.

К слову, карту ВТБ можно получить в отделении банка за 5-10 минут. Тинькофф Блэк доставляют за пару дней к порогу дома. Оставляю ссылку для оформления карты с бонусом 1500 рублей в виде кэшбэка. Ну, а карта Сбербанка, наверняка, есть у каждого.

Комиссии за сделки:

• Тинькофф — 0,3 %.
• ВТБ — 0,05 %.
• Сбербанк. Самостоятельный — 0,06 %. На валютном рынке Мосбиржи — 0,2 %. Инвестиционный — 0,3 %. На валютном рынке — 0,2 %.

• Тинькофф — от 1 шт.
• ВТБ — от 1 шт.
• Сбербанк — от 1000 шт.

Поробнее о покупке валюты, комиссиях и выводе средств после обмена рассказываю в этой статье. Если вам актуально, обязательно загляните.

• Тинькофф — в приложении есть всё, что только можно пожелать: и статьи, и рекомендации, и подборки ценных бумаг, и новости, и календарь инвестора. Но запутаться сложно, навигация понятная.
• ВТБ — приложение тоже имеет расширенный функционал. Здесь вы найдёте инвестиционные советы, новости (общие и про каждого эмитента в отдельности), стакан заявок и многое другое.
• Сбербанк — для меня самое удобное и простое. В нём нет ничего лишнего. Только портфель и список ценных бумаг.

Если вы находитесь на стадии выбора брокера и только планируете открыть брокерский счёт, советую почитать также эти статьи:

• С какой суммы можно начать инвестировать . Разрушаю миф о том, что для инвестиций нужно много денег.
• Как начать инвестировать. Инструкция к действию, обзор брокеров . Пошаговое руководство от открытия брокерского счета до покупки ценных бумаг.
• Брокер Сбербанк: плюсы, минусы и подводные камни . Мой честный отзыв. Всё, что нужно знать о брокере Сбербанк.

Было полезно? Жмите 👍

Если вам нравятся статьи о деньгах и экономии, подписывайтесь на мой канал Экономистка , чтобы не пропустить свежие публикации.

Источник

Отзывы о Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Инвестиции – брокерское подразделение «АО Тинькофф», и один из немногих российских брокеров, официально лицензированных ЦБ РФ.

Причем, как на брокерскую (см. лицензию), так и на депозитарную (см. лицензию) деятельность.

Спец. акции Тинькофф

• Акции на сумму до 25.000 в подарок
• Нет сделок — нет комиссии
• Комиссия за сделки от 0,025%
• Лучшее мобильное приложение для инвестиций

Тинькофф Инвестиции Тарифы

В 2021 году компания предлагает 3 вида тарифов – в зависимости от стартового депозита и планов на инвестиционную деятельность.

По умолчанию счет регистрируется на тарифе «Инвестор»

Тариф Инвестор

Для инвестиций ДО 116.000 рублей

• Минимальный депозит – требования отсутствуют (можете зачислить хоть 1000 рублей)
• Абонентская плата за обслуживание – 0 р.
• Комиссия за сделку – 0,3% от суммы сделки
• Пополнение и вывод средств – без комиссии*
• За перенос открытой сделки на следующий день – 0 р. при сумме сделки до 3000 рублей (далее от 25 р. – см. тарифную таблицу)

Сумма сделки (руб.)	Сбор за перенос на следующий день (руб.)
до 3000	БЕСПЛАТНО
до 50000	25
до 100000	45
до 200000	85
до 300000	115
до 500000	185
до 1.000.000	365
до 2.000.000	700
до 5.000.000	1700
> 5.000.000	0,033% от суммы

*Обратите внимание! Комиссионый сбор может взымать банк, из которого/в который вы переводите средства. Поэтому оптимальным вариантом является работа с Тинькофф Инвестициями при использовании счетов/карт данного банка.

Впрочем, при регистрации брокерского счета вам бесплатно оформят карту дебетовую карточку Tinkoff – она и будет оптимальным решением.

Тариф Трейдер

Для инвестиций ОТ 116.000 рублей

Дополнительным плюсом будет баланс от 2 миллионов и наличие любой премиальной карты Tinkoff – это обеспечит инвестору бесплатное обслуживание.

• Открытие счета, пополнение/вывод – бесплатно
• Обслуживание – 0 рублей при выполнении условий, указанных выше, отсутствии торговли или заключении за месяц сделок на сумму более 5 миллионов (в остальных случаях – 290 руб./месяц)
• За перенос открытой сделки на следующий день тарифы аналогичны программе «Инвестор»
• Сбор с покупки/продажи активов – 0,05% при суммарном обороте до 200 тысяч руб. за торговый день; 0,02% при суммарном обороте более 200 тысяч.

Тариф «Трейдер» в Тинькофф Инвестиции позволяет покупать/продавать ценные бумаги российских и зарубежных компаний, представленных в каталоге на официальном сайте банка (вы можете перейти на него по кнопке выше).

Тариф Премиум

Создан для масштабной инвесторской деятельности – от 1 миллиона.

Бесплатное обслуживание предоставляется при наличии не менее 3 миллионов на балансе в виде денег/активов. При наличии от 1 до 3 миллионов – ежемесячная плата 990 руб. Менее 1 миллиона – 3000 руб.

Тарифной сеткой и обоснованы рекомендации пользоваться данным предложением при крупном трейдинге и балансе от 1 миллиона. В противном случае ежемесячный сбор окажется совершенно невыгодным.

• Открытие счета, пополнение/вывод – бесплатно
• За перенос открытой сделки на следующий день тарифы аналогичны программе «Инвестор»
• Сбор с покупки/продажи активов – 0,025% — 2% от сделки в зависимости от приобретаемых/продаваемых активов

Премиальный тариф также позволяет бесплатно получить статус «Квалифицированного инвестора», что позволит вкладывать деньги в любые инструменты и активы, без ограничений.

Наглядная разница при инвестировании

Иван Петров инвестирует 30 тысяч руб. и покупает 3 акции по 10 тысяч каждая.

Комиссионный сбор составит (10000 х 0,3) х 3 = 90 рублей.

По тарифному плану «Трейдер» в данной ситуации пришлось бы отдать 305 р.

Петр Иванов инвестирует 150 тысяч и покупает 100 акций по 1500 каждая. Условий для бесплатного обслуживания у него нет.

Комиссионный сбор составит (1500 х 0,05) х 100 + 290 (за обслуживание) = 365 рублей

Но по тарифному плану «Инвестор» пришлось бы отдать 450.

Поэтому важно учитывать размер планируемого депозита, активность трейдинга и прочие параметры. Если вы не уверены в том, какой тариф подойдет вам больше, проконсультируйтесь у специалистов компании.

Источник