Тинькофф инвестиции сбербанк инвестиции или бкс

Сбербанк Инвестор или Тинькофф Инвестиции — что выбрать в 2021 году?

Сегодня стало популярным зарабатывать на сделках с ценными бумагами (акции, облигации и т.д.). В связи с этим особый интерес проявляется к российским брокерам. На рынке финансовых услуг представлено два наиболее мощных игрока – Сбербанк и Тинькофф Банк.Желая заработать на инвестициях, пользователи начинают задаваться вопросом о том, где открывать счет – в Сбербанк Инвестиции или Тинькофф Инвестиции? В настоящем обзоре подробно раскрыты особенности и условия использования приложений обеих компаний.

Что чаще выбирают пользователи Сбер или Тинькофф

Сбербанк и Тинькофф Банк ведущие российские брокеры, пользующиеся доверием среди большинства инвесторов.Однако друг другу они составляют конкуренцию. Чтобы понять, кто из них популярнее, можно обратиться к статистике клиентов, ежегодно публикуемой на официальном сайте Московской биржи.

Согласно данным, опубликованным за 2021 год, общее количество уникальных клиентов всех типов составляет:

в Сбербанке – 3 837 558 (январь) и 4 262 750 (февраль), в Тинькофф Банке – 3 801 722 (январь) и 4 288 931 (февраль).

Однако совсем иначе обстоят дела с количеством активных клиентов, совершивших хотя бы одну сделку в течение месяца.

Так, в 2021 году по этому критерию лидирующие позиции занимает Тинькофф, у которого в январе было 931 751 активных клиентов, а в феврале – 1 053 656. При этом количество активных клиентов в Сбербанке в 2021 году в несколько раз ниже. Их общая численность составляет чуть больше 200 000 человек.

Тарифы и комиссии

В Сбербанке размер комиссии за брокерское обслуживание зависит от выбранного тарифа, объема проведенных сделок и их характера. Всего здесь представлено два основных тарифа:

«Самостоятельный» – по сделкам, проведенным на фондовом рынке Московской биржи, размер взимаемой комиссии составляет:

0,06% (до 1 млн рублей), 0,035% (от 1,01 млн до 50 млн рублей), 0,018% (от 50,01 млн рублей и более).

«Инвестиционный» – в отличие от предыдущего тарифа здесь за сделки, совершенные на фондовом рынке Московской биржи, в том числе по заявкам, отправленным по телефону, взимается единая комиссия в размере 0,3%.

Для обоих видов тарифов отсутствует комиссия за первые 20 поручений. Начиная с 21, взимается по 150 рублей за штуку.

В Тинькофф Банке на выбор инвесторов представлено три разных тарифа.

1. «Инвестор» – за сделки взимается комиссия в размере 0,3%. Тариф предназначен для клиентов, планирующих торговать на сумму не более 116 000 рублей в месяц.
2. «Трейдер» – размер комиссии за сделки составляет 0,05%. В случае если оборот за день превысит либо будет равен 200 000 рублям, то платеж снизится до 0,025%.
3. «Премиум» – размер комиссии равен 0,025%. При совершении операций с внебиржевыми ценными бумагами взимается 0,25-4%. Дополнительные преимущества такого тарифа: предоставление клиенту персонального менеджера в области инвестиций, индивидуальные рекомендации от аналитиков.

Удобство приложения

Чтобы управлять своими активами и совершать сделки через ИИС Сбербанк и Тинькофф создали для своих клиентов удобные мобильные приложения – Сбербанк Инвестор и Тинькофф Инвестиции.

Каждое из них имеет свои особенности и правила использования. Их можно оценить по следующей шкале критериев:

Открытие счета – в обоих приложениях средний срок ожидания составляет 2 дня. Комиссия по сделкам – она не отражается в Сбербанк Инвестор. В Тинькофф Инвестиции представлен полный обзор всех данных по сделке. Вывод денег на карту – в Сбербанк Инвестиции оформить заявку можно только с 9:30 до 17:55. При этом в Тинькофф отсутствуют какие-либо ограничения по времени. Возможность вывода средств сохраняется круглосуточно. Пополнение брокерского счета – в Тинькофф Инвестиции время зачисления не превышает 2 минут. В Сбербанке дела обстоят иначе. Зачисление средств может производиться в течение 2 и более часов. Наличие демоверсии – новички могут предварительно ознакомиться с интерфейсом мобильного приложения Сбербанка через демоверсию. В Тинькофф Инвестиции такая возможность не предусмотрена. Подтверждение сделок – в Тинькофф Инвестиции такой необходимости нет. Можно торговать без ограничения

При использовании Сбербанк Инвестор первую сделку (за день) нужно подтвердить при помощи SMS.

Иностранные акции – в Сбербанке нет возможности совершать сделки с иностранными акциями. При этом через Тинькофф Инвестиции можно приобретать акции Apple, Facebook и др. Сведения об облигациях – в приложении Сбербанк Инвестор отсутствуют детальные данные по этой категории (размеры купонов, сроки выплат и т.д.). В Тинькофф Инвестиции проблема нехватки информации полностью решена. Есть календарь дивидендов, калькулятор доходности и прочие полезные сведения. Служба поддержки – в приложении Сбербанк Инвестор отвечает медленнее, чем в Тинькофф, где среднее время ожидания ответа составляет 20-49 минут. Кроме того, не всегда оператор службы поддержки Сбербанка может дать толковые комментарии по возникшему вопросу. В этом случае происходит перенаправление к персональному менеджеру.

Итоги сравнения

Сравнительный анализ Тинькофф Инвестиции или Сбербанк Инвестор показал, что на сегодняшний день лидирующие позиции занимает Тинькофф Банк. Причем вперед он ушел не только по количеству активных клиентов, но также по удобству использования приложения и уровню сервиса.

Видеообзор

Источник

Сравнение условий и возможностей брокерского обслуживания в Сбербанке и Тинькофф

Всем привет. Сегодня мы снова будем рассматривать двух популярных на рынке брокеров. В рейтингах Мосбиржи по числу зарегистрированных пользователей и активных клиентов за июнь 2020 года они оба вошли в ТОП-2 с большим отрывом от показателей конкурентов.

Итак, где лучше инвестировать: в Сбербанке или Тинькофф? Попробуем разобраться.

Сбербанк

Официальная страница – sberbank.ru/ru/person/investments.

Брокер, входящий в состав группы одноименного банка, в особом представлении не нуждается. В ТОПе Мосбиржи по числу зарегистрированных ИИС по состоянию на начало июля текущего года Сбербанк стал номером один, обойдя в цифрах серебряного призера почти в 3 раза.

Брокер предлагает два тарифа брокерского обслуживания:

• Надежность. Этот статус уже давно прочно закрепился за старейшим банком страны, и нет оснований оспаривать его касательно брокерской ветки. Это главный кредитор российской экономики, финансовые параметры которого являются эталонными для других банковских институтов.
• Доступность. Отделения и банкоматы «зеленого» банка есть не только в каждом городе, но и в малонаселенных пунктах.
• Клиенты банка могут открыть брокерский счет онлайн: через мобильное приложение или в личном кабинете.
• В прошлом году брокер отменил плату за депозитарное обслуживание и отказался от регрессивной шкалы комиссии за сделки. Теперь при обороте до 1 млн рублей ставка фиксированная – 0,06 % (тариф «Самостоятельный»).
• Прозрачная тарифная политика без скрытых комиссий.
• Отсутствие порога входа для открытия счета: начать инвестировать можно с любой суммы.

• Высокая комиссия на тарифе «Инвестиционный».
• Нет доступа к бирже СПб , а значит и к зарубежным инструментам . Сделки с еврооблигациями также недоступны.
• Брокерские услуги оказываются только налоговым резидентам РФ.
• Отсутствие компетентной технической поддержки. Все-таки Сбербанк – это в первую очередь финансовое учреждение, и брокерское обслуживание является лишь одним из его направлений. Позвонив по бесплатному телефону или написав в чат клиентской поддержки, можно очень долго «перенаправляться» к узкому специалисту, способному реально помочь с волнующей проблемой.

Еще пара нюансов, о которых стоит знать:

• В момент совершения сделки брокерская комиссия не берется из средств на счету инвестора (как это делается у других брокеров), а прибавляется к стоимости актива.
• Выбрать тарифный план при открытии счета можно только через Сбербанк-Онлайн. Мобильное приложение не дает такой возможности, равно как и отказаться от услуги «over-night».

Тинькофф

Молодой, но стремительно развивающийся брокер, который обслуживает своих клиентов полностью в онлайн-формате. По числу зарегистрированных и активных клиентов Тинькофф занимает лидирующие позиции в рейтингах Мосбиржи.

Источник

Сравниваю Тинькофф Инвестиции и БКС брокер. Выбор очевиден?

В статье я разберу, тарифы от БКС брокера и Тинькофф Инвестиции, а потом я их сравню и можно будет понять, какого брокера лучше выбрать.

Тарифы Тинькофф Инвестиций и БКС брокера.

Я рассмотрю, 2 тарифа у Тинькофф брокера и БКС брокера(у этого брокера есть и другие тарифы, но там условия лучше если у вас сумма больше 1 миллиона). Что интересно, что тарифы у двух этих брокеров, называются одинаково. Первый тариф — Инвестор, а второй тариф — Трейдер.

Давайте рассмотрим сначала тарифы у Тинькофф инвестиций , первым идет тариф Инвестор, а вторым Трейдер:

1. Комиссия, за торговлю на фондовом рынке — 0,3% от суммы сделки / 0,05%
2. Совершение срочных сделок — 10 руб за контракт / 5 руб.
3. Маржинальная торговля(для 90 тысяч) — 16% годовых. Тут у них очень странная система, они берут не в процентах, а определенной суммой. Например, если у вас сумма например 101 тысяча по марже, то уже 30%, т.к до 200 тысяч у них 85 рублей. Если вы держите больше 1 дня, то крайне не выгодно. Смотрите ниже. / на тарифе Трейдер условия такие же.

4. В остальном всё бесплатно, включая вывод и ввод денег, обслуживание и т.д. / 290 рублей в месяц(не берут данную комиссию, если у вас сумма на счету больше 2 миллионов, при отсутствии сделок, есть премиальная карта, оборот более 5 миллионов рублей.)

Теперь давайте посмотрим на тариф БКС брокера тоже самое, в начале Инвестор, потом Трейдер.

1. Комиссия от суммы сделки на фондовом рынке 0,1% / до 1 миллиона 0,05% и меньше в зависимости от суммы.

2. На срочном рынке 0,1% + 3 рубля за контракт / 1 рубль и ниже зависит от оборота.

3. Маржинальная торговля для ЦБ -14% / у тарифа Трейдер такие же условия.

4. Если счет меньше 30 тысяч, то доп. комиссия 300 руб. Выводить рубли можно бесплатно. / Дополнительная комиссия 199 рублей при наличии операций по счету.

Сравниваем двух брокеров.

Как видно по комиссии Тинькофф более дорогой брокер. В тарифе Инвестор, вам придется дополнительно платить 0,2%. В тарифе Трейдер сама комиссия не сильно отличается, но есть доп. комиссия в 300 рублей, у БКС брокера доп. комиссия 199 рублей, т.е на 100 рублей меньше.

Что касается маржинальной торговли, то тут условия у Тинькофф инвестиций, на порядок хуже. У них комиссия, в отдельных случаях может доходить до 30%. Минус который я вижу у БКС брокера, это то что для новичков, у которых сумма меньше 30 тысяч рублей будет браться дополнительная комиссия в 300 рублей. Во всем остальном данные брокеры не сильно отличаются, единственное, что ещё отличает БКС брокер, от Тинькофф инвестиций, это то, что для квалифицированных инвесторов, выход на зарубежный рынок, будет с точно такими же тарифами. У Тинькофф инвестиций, тарифы будут другие и они на порядок хуже. Выбор же остается за вами.

Вам понравилась и вы хотите ещё больше подобных статей, то ставьте лайк и делитесь статьей с друзьями, чтобы они тоже узнали эту информацию, а чтобы не пропустить новую статью, подписывайтесь на канал. Так же у меня есть группа телеграмм где я публикую информацию которая не вошла в блог. Присоединяйтесь в нашу команду инвесторов! В статье автор выражает, только собственное мнение.

Источник

БКС или Тинькофф инвестиции. Что лучше?

Всем большой и пламенный привет! На данный момент в сфере фондового рынка РФ работает достаточно большое количество брокеров, и все они сосуществуют в условиях жесткой конкуренции. Как бы там ни было, но выбор брокерского счета является очень важными и ответственным шагом. Сегодня предлагаю сравнить БКС или Тинькофф инвестиции. Это оба крупных и надежных брокера, но кто из них предоставляет более выгодные условия? Собственно, с этим мы и разберемся в данном обзоре!

ИЗ ЭТОГО ОБЗОРА ВЫ УЗНАЕТЕ:

• · Критерии грамотно отбора брокера
• · Брокер БКС
• · Брокер Тинькофф Инвестиции
• · Так кого выбрать?

Рекомендуем к прочтению:

Критерии грамотно отбора брокера

Прежде чем сделать окончательный выбор, вам нужно первоначально определить, каков будет стиль вашей работы:

• · Спекулянт, совершающий большое количество сделок
• · Среднесрочный трейдер, совершающий несколько сделок в неделю
• · Долгосрочный инвестор, совершающий пару сделок в год

Каким капиталом вы располагаете, планируете ли вы выводить денежные средства? Планируете ли вы выводить купоны и дивиденды? Один и тот же брокер может иметь выгодные условия для одного инвестора, и быть совершенно непригодным для другого брокера.

Учтите, что любой инвестор, так или иначе, столкнется с определенными тратами:

• · Комиссия за совершение сделок
• · Оплата услуг депозитария
• · Минимальная плата за обслуживание счета

В первом случае комиссия за совершение сделок отличается от брокера к брокеру. Если говорить о плате за услуги депозитария, то у одного брокера она может быть вполне себе внушительной, а другого брокера может и вовсе отсутствовать. Говоря о плате за обслуживание счета, то здесь точно также у одного брокера она может быть внушительной, а у другого брокера отсутствовать вовсе.

То есть, окончательный выбор вы должны делать с учетом своего стиля работы и учетом обязательных трат в виде различных комиссий брокеру.

Брокер БКС

Это одна из наиболее крупных финансовых компаний, которая уже длительное время успешно продвигает свои услуги. На данный момент брокер занимает высокие позиции в различных рейтингах, имеет все необходимые лицензии и кучу наград. Компания имеется свыше 120 филиалов по всей стране и свыше 250 000 активных клиентов, число которых постоянно растет.

Компания имеет несколько различных тарифов:

• · Тариф «Инвестор». Прекрасный вариант для клиентов, совершающих небольшое количество сделок с оборотом до 500 000 рублей в месяц. Комиссия в данном случае действует единая ставка на всех площадках в размере 0,1% от суммы сделки. Фиксированное вознаграждение отсутствует, а также инвестор может на бесплатной основе использовать приложение «БКС Мир инвестиций».
• · Тариф «Трейдер». Тариф подойдет активным трейдерами, торгующим на нескольких площадках одновременно. Базовая ставка составляет 0,015% от суммы сделки, при этом стоимость обслуживание счета при наличии операций составляет 199 рублей ежемесячно.
• · Тариф «Инвестор Про». Выгоден для клиентов с активами от 900 000 рублей, которые хотят иметь одинаковую комиссию независимо от оборота. Суть тарифа состоит в том, что чем больше счет, тем ниже комиссия. Сама комиссия составляет от 0,015% до 0,3% от суммы сделки. Стоимость обслуживания счета составляет 299 рублей ежемесячно, если заключались сделки на счету.
• · Тариф «Трейдер Про». Подойдет активным трейдерам, работающим на конкретной площадке. Стоимость обслуживания счета составляет 299 рублей в месяц, если были заключены сделки на счету. Комиссия за сделку составляет от 0,015% до 0,045%. Чем выше оборот, тем ниже размер комиссии.

Если инвестор не уверен в своих силах или хочет на практике проверить условия брокера, не рискуя деньгами, он может подключить демонстрационный счет. Данный счет сохраняет весь доступных функционал, но, опять же, инвестор не рискует при этом своими деньгами.

У брокера имеется удобное мобильное приложение «Мой брокер». В нем представлены все необходимые инструменты в простой и наглядной форме. Здесь инвестор может открывать сделки, закрывать их, оформлять ввод и вывод средств. Приложение доступно для устройств на базе iOS и Android.

Ввод и вывод средств

Вводить и выводить средств можно несколькими способами:

· Наличными в кассе банка БКС

· Безналичным способом, посредством приложения «Мой брокер», банковской карты.

Источник