Тинькофф инвестиции квалифицированный инвестор статус

Как получить статус квалифицированного инвестора в Тинькофф и что он дает?

Если вы являетесь неквалифицированным инвестором, то вы не можете инвестировать в сложные финансовые инструменты. Поэтому зачастую возникает потребность получить статус квалифицированного инвестора. Вам его присваивает та финансовая организация, через которую вы инвестируете. Это может быть брокер, управляющая компания или банк, например Тинькофф.

Зачем разделили инвесторов на категории?

Центральный банк берет на себя функцию защиты начинающих от больших рисков, которые содержат в себе сложные финансовые инструменты.

Также это преграда для сотрудников брокеров и банков навязать наивным гражданам продукты, которые содержат в себе огромные риски потери всего капитала или большей его части. Это представляется под видом доходных депозитов и вкладов. Начинающим инвесторам нужно быть очень внимательными и не вестись на подобные предложения.

Какие преимущества у квалифицированного инвестора?

Неквалифицированный инвестор имеет доступ к работе только с бумагами на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Квалифицированный инвестор имеет право совершать покупки любых финансовых инструментов.

Сюда можно отнести следующее:

Инвестиционные паи закрытых ПИФов, hedge funds, venture инвестиционные фонды. Евробонды. Ряд иностранных акций. Структурные ноты. Некоторые депозитарные расписки. IPO.

Какие требования предъявляет Tinkoff?

В мобильном приложении Тинькофф Инвестиции при желании купить некоторые акции можно встретить подобное сообщение.

Тинькофф запрещает выбранную позицию к покупке и предупреждает, что вам сначала нужно получить статус квалифицированного инвестора.

Если нажать на кнопку “Список критериев”, то можно увидеть, что необходимо для получения нужного статуса.

Статус квалифицированного инвестора можно получить, если вы будете удовлетворять любому пункту.

Иметь деньги на счете, депозите, договоре ОМС или в ценных бумагах на сумму 6 млн. рублей. Если баланс на такую сумму будет на счетах в Тинькофф, то никакие подтверждающие справки собирать не нужно. Банк сам знает всю информацию о вас. Необходимо написать персональному менеджеру и он отправит информацию квалификатору. Работать в организации, которая совершала операции с ценными бумагами. Если это был профучастник, то достаточно опыта работы 2 года. Если иное, то 3 года. Иметь специальное образование в сфере экономики, аттестат определенного вида или зарубежные сертификаты. Торговать ценными бумагами в предыдущий год в размере более 6 млн. рублей.

Подробнее про условия получения статуса квалифицированного инвестора в Тинькофф Инвестиции смотрите ниже.

Как получить статус квалифицированного инвестора в Тинькофф?

Время присвоения статуса зависит от нагрузки на квалификатора. По регламенту до 5 рабочих дней на подписание и столько же на присвоение. В Тинькофф для данной цели подходит тариф “Премиум”.

При подписании заявления на статус квалифицированного инвестора вы увидите сообщение.

Кликаете “Подписать заявление”, вводите код смс, который придет вам на телефон.

Заявление успешно подписано.

Через некоторое время ваш статус в приложении обновится.

Теперь вы сможете покупать:

Иностранные акции и облигации, которых нет на российских биржах. Акции иностранных ETF. Паи иностранных ПИФ. Структурные ноты иностранных эмитентов.

Что изменится в 2022 году?

С 1 апреля 2022 года в силу вступает закон о категоризации инвесторов. Он кардинально меняет условия. Предполагается, что неквалифицированный инвестор сможет купить любые ценные бумаги, которые только захочет, просто если сдаст тест. Нужно будет пройти тестирование на знание финансовых инструментов, которые вы хотите приобрести.

Если вы не сдадите тест, то вы всё равно сможете купить любые инструменты в размере не более 100 тыс. рублей на сделку. Если минимальный лимит больше 100 тыс. рублей, тогда в размере минимального лота.

С 2022 года идет смягчение законодательства для неквалифицированных инвесторов. Им будет проще инвестировать в инструменты, доступные сейчас только «квалам».

Таким образом, если вы сейчас хотите получить статус квалифицированного инвестора в Тинькофф и доступ к покупке сложных продуктов, то вам нужно получить доступ, выполнив один из четырех вышеперечисленных пунктов. Или пойти другим путем — покупать простые и прозрачные инструменты, разбираться в них и узнавать про более сложные. Это позволит подойти к 2022 году с приличным багажом знаний, сдать любое тестирование и пользоваться расширенными инвестиционными возможностями рынка.

Видео-инструкция

Источник

Развод: статус квалифицированного инвестора через телеграм-канал

В телеграм-каналах встречается реклама сервисов, предлагающих получить статус квалифицированного инвестора «быстро, легально и гарантированно». Единственное условие — наличие брокерского счета.

Статус квалифицированного инвестора вполне реально получить и самому, без участия подозрительных сервисов. Кроме того, он нужен далеко не всем. И все-таки он открывает доступ к новым инвестиционным инструментам, поэтому многие инвесторы хотят его получить. Этим пользуются мошенники.

Предложение в телеграм-канале — это, конечно, развод. Вот почему это очевидно:

1. Телеграм-канал анонимный, вычислить личность его авторов невозможно.
2. «Менеджер» канала использует аватарку другого человека.
3. В канал с отзывами нельзя ничего написать — он только для администратора.
4. Один из предложенных способов получения статуса — изготовление фальшивых документов. За использование таких документов можно даже лишиться свободы.
5. Оплата услуг — переводом на карту физлица. Если продавец обманет, будет сложно доказать, зачем был совершен перевод, а чарджбэк сделать не получится.

А теперь подробнее.

Т⁠—⁠Ж теперь в приложении

Что нужно для статуса квалифицированного инвестора

Ранее мы писали о статусе квалифицированного инвестора и о том, что он дает. Если кратко, такой инвестор может совершать сделки с финансовыми инструментами, недоступными обычным инвесторам, например с ETF на внебиржевом рынке или с бумагами на иностранных биржах.

Чтобы считаться квалифицированным инвестором, нужно хотя бы что-то из списка:

1. Опыт работы в финансовой сфере.
2. Экономическое образование определенных вузов.
3. Квалификационный аттестат специалиста финансового рынка или сертификат CFA, FRM и т. д.
4. Финансовые активы не менее 6 млн рублей.
5. Объем торгов ценными бумагами и производными инструментами не менее 6 млн рублей за последние 4 квартала, при этом в среднем должно быть не менее 10 сделок в квартал и не менее 1 сделки в месяц.

С апреля 2022 года из-за последних изменений ФЗ «О рынке ценных бумаг» у неквалифицированных инвесторов будет меньше возможностей, чем сейчас. Так, им будут недоступны производные инструменты и акции иностранных компаний, не входящие в известные биржевые индексы. Но доступ к таким инструментам будет возможен, если инвестор пройдет специальный тест у брокера. Это бесплатно.

Как именно будет проходить тестирование, пока неясно. Но известно, что проваленный тест можно будет пересдать. Еще инвестор может настоять на покупке инструмента даже без успешной сдачи теста, но при этом сумма сделки не должна превышать 100 тысяч рублей. Если лот инструмента стоит дороже, то купить можно не более одного лота. Также инвестору надо будет сообщить брокеру о готовности принять риск.

В любом случае статус квалифицированного инвестора нужен не всем. Даже в 2022 году многим будет хватать тех бумаг, что доступны на бирже любому инвестору. Если вам все же нужен этот статус — его лучше получить законно, без помощи сомнительных сервисов.

Как работают телеграм-каналы

Телеграм-каналы предлагают обойти все эти ограничения и условия — и получить статус квалифицированного инвестора каждому, у кого открыт любой брокерский счет. Стоимость услуги — обычно в районе 5—10 тысяч рублей.

Все каналы, которые я нашел, анонимные: продавцу ничто не мешает забрать деньги покупателя, а потом его заблокировать. Предъявлять претензии будет некому.

Канал из нашего примера создан недавно, 20 декабря 2020 года. Это тоже типичная ситуация: жуликов рано или поздно блокируют, поэтому слишком долго их каналы не живут.

Заявку предлагается оставлять «менеджеру» в личных сообщениях. Ник этого человека ни о чем не говорит — из него считывается только имя. А поиск по фотографии показал, что она принадлежит не «менеджеру Ирине», а Анне Грищенковой — адвокату и магистру по американскому праву. В списке ее проектов названия телеграм-канала я не нашел.

Чтобы вызвать доверие, «Ирина» дает ссылку на канал с отзывами. На момент написания статьи их уже более тридцати — и все положительные. При этом сам оставить отзыв я не смог: это право есть только у администратора. Поэтому их правдивость вызывает сомнения.

Как я пытался купить статус

Чтобы понять, как работает проект и сколько стоят услуги, я задал несколько вопросов «Ирине». В заявке я указал, что у меня есть брокерский счет в компании «Финам» и я хочу участвовать в IPO. Без статуса квалифицированного инвестора туда не пустят — ни до изменения закона, ни после.

Оказалось, что стоимость и тип подтверждения зависят от брокера:

1. Для «Фридом-финанса» проект предоставит документы о наличии у меня активов. Это стоит 4000 Р .
2. Для Тинькофф-инвестиций подойдет аттестат специалиста финансового рынка ФСФР 1.0, который можно проверить на сайте ЦБ РФ. Документ в электронном виде стоит 7000 Р .
3. Для любого брокера подойдет оригинал того же аттестата. Это уже стоит 12 000 Р , а сделают за два дня. Сам документ перешлют Почтой России.

Платить предлагают частями: 50% — предоплата, остальное — после проверки документов. Деньги принимают переводом на карту.

Р . Менеджер утверждает, что использовать его можно у любого брокера, а сделают его за 48 часов» loading=»lazy» data-bordered=»true»>

Что еще не так с получением статуса через телеграм-канал

Я спросил менеджера проекта, откуда берутся документы, но она перестала мне отвечать. Можно предположить, что экзамен сдает подставное лицо, но любой тест ФСФР проводится в аудитории, очно. Перед его началом паспорт сдающего сверяют с данными из заявления-анкеты , которое отправляется заранее. Не думаю, что у проекта десятки подготовленных специалистов, которые могут сдать экзамен и еще не получили аттестат на свое имя. Другой путь — создание поддельных документов. В любом случае это уголовно наказуемо.

ч. 3 ст. 327 УК РФ — о поддельных документах

Список организаций, аккредитованных ЦБ РФ для сдачи экзамена на получение аттестата ФСФРXLSX, 12,2 КБ

Сомнения вызывают и сроки изготовления документов — те 48 часов, о которых мне сказали в чате. Экзамены проводятся несколько раз в месяц, а результаты вряд ли объявляют сразу. Изготовление бумажной версии аттестата тоже требует времени. А вот если нарисовать аттестат в фотошопе, срок уже выглядит более реалистичным.

Если брокер обнаружит подделку, он заблокирует счет и может сообщить в правоохранительные органы. Риски высоки — притом что базовый и специализированный экзамены ФСФР можно сдать самостоятельно, уплатив пошлину и заполнив анкету заявителя. В Москве это стоит 2000 Р за экзамен.

Кроме того, Центробанк выкладывает актуальные вопросы к экзамену на своем сайте, хоть и без ответов. Существуют также программы-тренажеры , эмулирующие экзамен.

Что в итоге

Телеграм-канал из статьи и похожие сервисы создают мошенники. Возможно, кто-то из них подделывает документы — и за использование подделок клиенты даже могут понести уголовную ответственность. А возможно, продавцы просто берут деньги и исчезают. Каналы анонимные, поэтому вряд ли получится вернуть даже 50% предоплаты.

Если нужен статус квалифицированного инвестора, его лучше все-таки получить законно. Это может быть непросто, зато потом не будет проблем с брокером и с законом. Еще один вариант — открыть счет у иностранного брокера. Это даст доступ к новым активам и без статуса квалифицированного инвестора.

Если сталкивались с другими разводами, пишите. Прищуримся.

Источник

Как получить статус квалифицированного инвестора?

У меня два вопроса: как получить этот статус и нужно ли его подтверждать для каждого брокера? В поддержке одного из брокеров сказал мне, что статус квалифицированного инвестора у каждого брокера нужно получать заново и перенести его нельзя — так ли это?

С уважением, Роман

Роман, на второй вопрос можно ответить коротко: да, проходить квалификацию нужно у каждого брокера, с которым вы работаете. И в Тинькофф-инвестициях тоже.

Теперь давайте разберемся в деталях.

Что за статус и что он дает

Квалифицированный инвестор — это человек или юрлицо, который подтвердил свою квалификацию и получает за это доступ к дополнительным финансовым инструментам — тем, которые недоступны неквалифицированным инвесторам.

Чтобы защитить начинающих вкладчиков от излишних рисков, ЦБ разделяет инвесторов на квалифицированных и просто инвесторов. К квалифицированным по закону относятся:

1. Банк России, ВЭБ, кредитные организации, АСВ.
2. Профессиональные участники рынка ценных бумаг, клиринговые организации.
3. Некоммерческие организации субъектов РФ, которые приобретают ЗПИФы для поддержки субъектов малого и среднего бизнеса.
4. Акционерные инвестиционные фонды, НПФ, УК инвестиционных фондов.
5. Страховые организации.
6. Роснано, международные финансовые организации.

Физическое лицо тоже может стать квалифицированным инвестором. Для этого надо, чтобы таковым его признали профессионалы: брокеры, доверительные управляющие, управляющие компании акционерных инвестфондов и паевых инвестиционных фондов.

Статус квалифицированного инвестора позволяет совершать сделки с финансовыми инструментами, которые недоступны обычным инвесторам. Например, с ценными бумагами иностранных эмитентов, которые не допущены к публичному размещению или обращению в РФ, иностранными финансовыми инструментами, не квалифицированными в качестве ценных бумаг, некоторыми субординированными облигациями и т. д.

В премиум-сервисе Тинькофф-инвестиций благодаря статусу квалифицированного инвестора можно купить ценные бумаги, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах, и внебиржевые ценные бумаги: сплитированные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты и др.

Разные брокеры и УК могут давать квалифицированным инвесторам доступ к разному набору финансовых инструментов. Прежде чем открыть счет у нового брокера, стоит проверить список финансовых инструментов, которые у него есть.

Требования к квалифицированному инвестору

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, достаточно выполнить одно из условий:

1. владеть имуществом на сумму от 6 млн рублей. Учитываются только деньги на счетах и депозитах в банках, договоры обезличенных металлических счетов и ценные бумаги. Недвижимость или коллекция антиквариата не подойдет;
2. иметь опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами или производными инструментами. Нужно два года опыта, если организация — квалифицированный инвестор, и три года — в других случаях;
3. получить экономическое образование в вузе, который на тот момент мог аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Или иметь аттестат специалиста финансового рынка, аудитора, страхового актуария, CFA, CIIA, FRM;
4. за последний год совершить сделки с ценными бумагами или деривативами на сумму от 6 млн рублей. При этом каждый месяц должно быть не менее одной сделки, а каждый квартал — в среднем не менее 10 сделок.

Такой список используется и в премиум-сервисе Тинькофф-инвестиций , и у других брокеров. Брокеры и УК не сами придумывают критерии: они прописаны в указаниях Банка России.

Как получить статус квалифицированного инвестора

В премиум-сервисе Тинькофф-инвестиций порядок такой:

1. Вы отправляете персональному менеджеру в чате приложения Тинькофф-инвестиций копию документа, подтверждающего, что вы соответствуете статусу.
2. Если вы храните деньги в Тинькофф-банке , менеджер сам собирает нужные документы.
3. Менеджер готовит все необходимые бумаги и присылает их в чате приложения. Документы нужно подписать кодом из смс.
4. В течение 5 рабочих дней документы проверяют и присваивают статус квалифицированного инвестора.

У каждого брокера и УК есть свой регламент признания лица квалифицированным инвестором, то есть в других организациях порядок действий может отличаться. Но суть одинакова: инвестор собирает документы, которые могут подтвердить его квалификацию, а организация их проверяет. Если все в порядке, инвестору присваивают статус квалифицированного инвестора или отказывают, если что-то не соответствует критериям ЦБ.

У каждого брокера или УК свой реестр таких инвесторов. Общего списка квалифицированных инвесторов нет.

Если у вас уже есть статус квалифицированного инвестора в Сбербанке, то в Тинькофф-инвестициях , БКС, ВТБ и у прочих брокеров и УК придется подтверждать статус с нуля, чтобы эти организации позволили вам совершать операции с инструментами для квалифицированных инвесторов. Так организации подстраховываются на случай, если другой брокер или УК выдал статус с нарушениями или если основания для такого статуса устарели.

Что в итоге

Статус квалифицированного инвестора позволяет использовать финансовые инструменты, недоступные обычным инвесторам. Например, акции инвестиционных фондов (ETF), которые не допущены к торгам на российских биржах.

Квалифицированным инвестором можно стать, если соответствовать хотя бы одному критерию из списка Банка России: капитал не менее 6 млн рублей, определенное образование и т. д.

Статус квалифицированного инвестора может присвоить брокер или управляющая компания. Для этого надо представить подтверждающие документы.

Единого реестра квалифицированных инвесторов нет, и статус, полученный у одного брокера, другим обычно не учитывается. У нового брокера или УК статус придется подтверждать заново.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, дорогих покупках или семейном бюджете, пишите. На самые интересные вопросы ответим в журнале.

Источник