Тинькофф инвестиции как сменить тариф

Тарифы Тинькофф Инвестиции на 2020 год: отмена платы за депозитарное обслуживание

Автор: Natali Killer · Опубликовано Август 21, 2020 · Обновлено Август 24, 2020

С поступательным понижением Центробанком ключевой ставки кредитные учреждения стали уменьшать проценты по депозитам. Итог: вкладчики начали искать другие варианты вложений и обратили свой взор на финансовые рынки. Один из наиболее доступных и понятных брокеров – Тинькофф Инвестиции. Именно о его услугах и пойдет речь в статье.

Краткое содержание статьи

Сравнение тарифных планов на брокерское обслуживание в Tinkoff

Брокер предлагает несколько вариантов брокерского обслуживания для физических лиц:

Они различаются величиной комиссии, выбором ценных бумаг, абонентской платой и другими характеристиками. Какой тариф выбрать?

Инвестор	Трейдер	Премиум
Плата за брокерское обслуживание	0	0 руб. при наличии премиальной карты, при обороте от 5 млн. р. И величине портфеля от 2 млн. р. При несоблюдении условий — 290 ₽/мес.	3000₽, со 2-го месяца 990₽. при величине портфеля 1-3 млн. руб., 0₽ —при величине портфеля от 3 млн. руб.
Комиссия за сделку	0,30%	0,05%при обороте в день более 200 000₽ — 0,025%.
Доступ к биржам	MOEX, SPBEX, NYSE, NASDAQ, LSE	MOEX, SPBEX, NYSE, NASDAQ, LSE	30 мировых бирж
Доступные инструменты	Только популярные российские и зарубежные ценные бумаги	Только популярные российские и зарубежные ценные бумаги	Любые ценные бумаги, внебиржевые инструменты, участие в IPO
PRO-сервисы	Робот-советник, Инвестидеи, поддержка 24/7	Робот-советник, Инвестидеи, поддержка 24/7	Робот советник, инвестидеи, поддержка 24/7, персональные рекомендации, карта Black Edition, подписка на «Ведомости», персональный менеджер, сопровождение при получении статуса квалифицированного инвестора

Для всей продуктовой линейки доступны следующие опции:

• дивидендный календарь;
• лимитные и условные заявки (стоп-лосс, тейк-профит);
• биржевой стакан;
• уведомления о рискованных ЦБ;
• бесплатный веб-терминал;
• маржинальная торговля.

Инвестор

«Инвестор» – наиболее дорогой тарифный план с точки зрения процента за сделку – 0,3%. Выбор ценных бумаг для торговли ограничивается базовым перечнем. Поддержка предоставляется через онлайн диалог или по выделенной телефонной линии.

Трейдер

«Трейдер» – золотая середина. Изначальная плата составляет 0,05%. Она уменьшается до 0,025% после того, как оборот за торговый день достигнет 200 000 руб. Удобен тем, что абонентская плата не списывается, если пользователь не работает со счетом. При наличии карты премиальной категории обслуживание тоже осуществляется бесплатно, так же как и при существенном обороте за прошедший период (свыше 5 000 000). Если портфель укомплектован на сумму, превышающую 2 млн., ведение счета осуществляется бесплатно. Если вы не подходите под эти условия, то вознаграждение брокеру составит 290 р. в месяц. Список доступных для торговли активов ограничен базовым перечнем.

Премиум

Наиболее низкая комиссия за сделку у «Премиума». Она составляет 0,025%. Однако если вы торгуете иностранными внебиржевыми ценными бумагами, то она увеличивается до 0,25-4%. Это объясняется повышенными рисками подобных сделок. Если вы набрали в портфеле активов на сумму, превышающую 3 млн., то ведение брокерского счета бесплатно. Абонентская плата составит 990 р., если вы купили бумаги на сумму от 1 до 3 млн. р. Стандартная же ставка – 3 000 р.

Главное преимущество – возможность торговать внебиржевыми активами и бумагами мировых бирж. «Премиум» подойдёт для опытных игроков, торгующих на крупные суммы. Если вы собираетесь работать преимущественно с акциями, облигациями и ETF, то в открытии этого тарифа нет необходимости.

Бонус – предоставление персонального менеджера. Также вам будут предоставлены личные рекомендации аналитиков и оказана помощь при создании инвестиционного портфеля.

Все тарифные сетки не предусматривают комиссий за такие операции, как: открытие, пополнение, закрытие, вывод средств. За услуги депозитария вознаграждение также не взимается. Комиссия за услуги брокера списывается в валюте Российский Федерации.

Тарифы на маржинальную торговлю

Стоимость маржинальной торговли с кредитным плечом складывается из:

• комиссии за сделку;
• платы за перенос непокрытой позиции (взимается только если вы не закрыли позицию в течение дня, а также если сумма менее 3000 руб.).

Стоимость за перенос позиции зависит от суммы. Чем выше непокрытая позиция, тем больше плата.

Игрокам в шорт предлагаются следующие комиссии за использование кредитного плеча:

Сумма непокрытых позиций, руб.	Комиссия, руб. в сутки
>3000	0
> 50 000	25
>100 000	45
>200 000	85
>300 000	115
>500 000	185
>1 000 000	365
>2 000 000	700
>5 000 000	1700
свыше 5 000 000	0,033% от суммы

Что изменилось в 2020 году?

Приятной новостью для трейдеров стало то, что с 3 февраля 2020 г. Тинькофф отменил комиссию за ведение брокерского счета на тарифном плане «Инвестор». До этого ежемесячно со счета списывалось 99 рублей.

Как выбрать и сменить тариф?

Как советуют специалисты Тинькофф, «Инвестор» подойдет для игроков, которые собираются торговать на сумму, меньшую чем 116 000 рублей в месяц, «Трейдер» — если на большую. Для инвестиций на более крупные суммы выгоднее открыть «Премиум».

Выбирая оптимальный вариант, следует ориентироваться на то, сколько стоит ведение счета и на то, как часто вы собираетесь совершать сделки. По отзывам игроков, если вы решили торговать часто, то предпочтение лучше отдать «Трейдеру». Так вы сэкономите на комиссиях.

Если в процессе работы с Тинькофф вы решите переключиться на другую тарифную сетку, то это можно сделать без особых проблем. По умолчанию все новые счета подключаются к «Инвестору». Смена тарифа возможна в личном кабинете. Чтобы поменять вариант обслуживания, необходимо на сайте Тинькофф зайти на страницу смены тарифов. Вы также можете это сделать через приложение. Просто выберите «Тарифы» в разделе «Профиль».

Для справки: В статье рассмотрены варианты обслуживания брокерского счета. Его не стоит путать с ИИС.

Таким образом, Tinkoff предлагает три варианта обслуживания при открытии брокерского счета. Если в процессе работы вы поймете, что тариф перестал быть для вас выгодным, то вы просто можете переключиться на другой вариант. Перед открытием счета рекомендуется сравнить тарифы.

Для смены тарифа выполните следующие действия:

• Авторизуйтесь в мобильном приложении.
• Перейдите на вкладку «Еще»- > «Тариф».
• Нажмите на строчку с названием тарифа.
• Выберите подходящий вариант и тапните по кнопке «Подключить».

Источник

В Тинькофф Инвестициях теперь можно открыть до 10 брокерских счетов

Тинькофф Инвестиции запустили сервис «Мультисчета» — теперь в приложении можно открыть до 10 брокерских счетов одновременно (это не считая Инвесткопилки и ИИС). Так диверсифицировать счета и средства на них стало гораздо удобнее: под «вечные» накопления или крупные покупки можно завести отдельный счет, а ещё разделить счета между собой в зависимости от стратегии или валюты.

Мультисчета позволят не только ставить цели, реализовывать различные инвестиционные стратегии и следить за результатом каждой из них, но и, например, диверсифицировать активы: по типам валюты, горизонту инвестирования и так далее

Открыть дополнительный счет можно, выбрав раздел «Портфель» — «Все счета» — «Открыть новый счет» в мобильном приложении. Никакой бумажной волокиты: договор подписывается кодом из СМС, после чего новый счет откроется в течение одного рабочего дня. Выбранный тариф автоматически применяется ко всем счетам, а опция мультисчета бесплатна.

Для того чтобы переименовать счет, в разделе «Все счета» необходимо свайпнуть влево по его названию. Таким же образом можно скрыть счет.

В форме покупки бумаги клиент может выбрать счет «по умолчанию»: он будет автоматически подгружаться при каждом выборе актива для покупки. Если счет «по умолчанию» не выбран, то перед покупкой необходимо указать, с какого счета совершить покупку. В текущей версии мобильного приложения пополнять счет можно только с банковского счета, но в дальнейшем станет возможно и переводить средства между брокерскими счетами.

Источник

Тарифы в Тинькофф Инвестициях

Тинькофф Инвестиции в 2020 году предлагали 3 тарифа на выбор, в 2021 ничего не изменилось. Тарифы различаются по своей комиссии за сделку, услугам, доступным активам, цене за обслуживание счета и условиям маржинальной торговли. Ниже мы детально разберемся во всех этих различиях.

Тарифы Тинькофф Инвестиции

Инвестор

Инвестор – базовый тариф, который дают всем «новоприбывшим». Инвестор, как и другие тарифы, позволяет открывать ИИС, покупать ценные бумаги из базового списка, проводить основные операции купли/продажи. Поменять тариф на «Инвестора» можно в любой момент. Комиссия на сам счет – 0%, но есть комиссия на брокерское обслуживание (операции покупки и продажи) – 0.3% от суммы сделки. Есть еще один нюанс – на срочные сделки распространяется дополнительная комиссия, 10 рублей за сделку.

В целом этот тариф подходит тем, кто только начинает свой путь в инвестициях.

Трейдер

Условия трейдера больше подходят тем, кто уже хорошо разбирается в инвестициях, но еще не занимается этим профессионально. Смена тарифа возможна в любое время. Трейдер – платный тариф, в месяц с вас будут снимать 290 руб. на обслуживание. Взамен вы получаете: доступ к терминалу в десктопном личном кабинете, работу с инвестиционными паями, 0.05% комиссии за сделку при обороте до 200 тысяч рублей в конкретный день, 0.025% комиссии за сделку при обороте более 200 тысяч рублей в конкретный день (уменьшение комиссии действует до конца дня).

Можно, кстати, не платить за обслуживание – деньги не возьмут, если в этом месяце вы не совершали операции/если у вас есть премиальная карта/если у вас есть 2 миллиона рублей в активах/если вы за месяц наторговали на 5 миллионов рублей (оборот). За срочный контракт берут 5 рублей.

Премиум

Тариф Премиум нужен активным трейдерам на бирже. За него приходится выкладывать ощутимую плату: 3 000 рублей в месяц, но этот тариф дает вам не только все преимущества «Трейдера», но и персонального менеджера вкупе с расширенным пакетом активов (в том числе и иностранные). Плату за обслуживание можно уменьшить – при портфеле на 1 миллион рублей вы платите 990 руб./месяц, при портфеле на 3 миллиона рублей вы получаете бесплатное обслуживание. Комиссия за сделки на российских биржах – самая маленькая среди тарифов, 0.025%. За покупку активов из расширенного списка придется отдать больше – от 0.25% до 4%.

Какой тариф выбрать

Тинькофф Инвестиции предлагают тарифы «на все случаи жизни». Если ваш путь в инвестициях только начинается, вам с лихвой хватит базового тарифа – за обслуживание счета не нужно платить, основные инструменты – есть, комиссия – высокая, но вы не почувствуете ее ввиду малых объемов торговли. Если инвестиции стали вашим постоянным хобби, можете переключаться на следующий тариф – вам станет доступен терминал, с помощью которого можно быстро проводить все основные операции, комиссия уменьшится, что увеличит вашу итоговую прибыль. Если же вы начали серьезно заниматься инвестированием, переходите на Премиум – получите минимальную комиссию, полный список активов для покупки и личного менеджера, у которого всегда можно будет получить информацию о самых выгодных предложениях на рынке.

Как сменить тариф

Чтобы сменить тариф, вам нужно зайти в личный кабинет, вам нужно зайти в «Настройки приложения» -> «Тариф» (для приложений) или «Портфель» -> «Еще» -> «О счете» -> «Сменить тариф» (для десктопной версии). Просто выбираете нужный тариф и меняете, все происходит мгновенно.

Комиссии за сделки

• Инвестор. Комиссия – 0.3%, дополнительная комиссия за срочные сделки – 10 рублей.
• Трейдер. Комиссия зависит от ваших объемов торгов в конкретный день: если объем – меньше 200 тысяч рублей, вы платите 0.05% комиссии, если объем превысил 200 тысяч рублей, вы платите 0.025% комиссии до конца дня. Дополнительная комиссия за срочные сделки – 5 рублей.
• Премиум. Комиссия – 0.025%. Дополнительная комиссия за срочные сделки – 5 рублей.

Маржинальная торговля

Маржинальная торговля – это торговля с кредитным плечом. Вам выделяют деньги, и вы на эти деньги можете продавать-покупать активы. Маржинальная торговля доступна для всех тарифов, но если вы не являетесь опытным трейдером, мы крайне не рекомендуем вам пользоваться этой опцией – можно очень быстро попасть в долги.

Один момент – при некоторых условиях за маржинальную торговлю придется платить комиссию. Если у вас на конец для нет непокрытых позиций или сумма непокрытых позиций не превышает 3 000 рублей – маржинальная торговля для вас бесплатна. Если же непокрытые позиции в сумме на конец дня превышают 3 000 рублей – с вас будут брать как минимум 25 рублей за каждый день с такими позициями.

Как рассчитывать комиссию самостоятельно

Все довольно просто: берете сумму сделки, применяете к ней проценты, которые мы указывали в разделе «Комиссии за сделки», получаете комиссию.

Сравнение с тарифами других брокеров

Для сравнения возьмем 2 других банка: Альфа-Банк и Сбербанк. По комиссиям и обслуживанию: у Альфа-Банка сложно разобраться с тарифами, но самый «средний» забирает у вас 0.06% годовых от стоимости портфеля и берет 0.04% за сделки с российскими активами/0.05% за сделки с иностранными активами; Сбербанк за обслуживание ничего не берет, но комиссия – 0.069%. Оба банка о комиссии не пишут, в отличие от Тинькофф. Выводить деньги в обоих банках можно только в рабочие дни и рабочее время, Тинькофф – круглосуточно.

По количеству ценных бумаг на выбор Сбербанк уступает базовому тарифу Тинькофф, Альфа-Банк уступает премиум-тарифу.

• Как получить доступ к терминалу, если у меня – базовый тариф? Вы можете переключиться на «Трейдер», ознакомиться с функционалом терминала и вернуться обратно базовый тариф – если сделок не было, с вас ничего не снимут.
• Сколько нужно ждать переключения тарифа? Тариф переключается мгновенно.

Резюме

Тинькофф Инвестиции предлагают клиентам прозрачную и понятную систему тарифов. Только начинаете знакомиться с инвестициями – оставайтесь на базовом, нарастили объемы – переходите на «Трейдер», занимаете профессионально – подключайте премиум. Если поймете, что текущий тариф вам не нужен – можете мгновенно переключиться на более простой тариф, никаких препятствий нет.

Источник