Тинькофф инвестиции как считается доходность портфеля

Как узнать и посмотреть свой текущий оборот в «Тинькофф Инвестиции»

Любой инвестор, совершая сделки по купле/продаже активов в Тинькофф инвестиции должен знать оборот за месяц. Эти данные помогут отследить ваши расходы и доходы, и проанализировать состояние счета. Расскажем, как посмотреть оборот в Тинькофф инвестиции, а также о том, какие данные доступны по инвестиционному портфелю и брокерскому счету клиентам Тинькофф Инвестиции.

Что такое оборот портфеля и на что он влияет

По сути, оборот показывает частоту купли/продажи активов инвестором. Для расчета оборота используется несколько показателей:

• общее число приобретенных новых/или же проданных ценных бумаг;
• конкретный период времени;
• общая стоимость чистых активов.

Инвестор должен учитывать оборот портфеля до принятия решения о покупке финансового инструмента. При высоком коэффициенте оборачиваемости издержки увеличиваются. Выбор активов должен компенсировать дополнительные затраты, и перекрывать расход на комиссию. Оборот отображается в отчетности брокера по таким статьям:

• Движение денег – сумма на начало и конец расчетного периода.
• Движение по совершенным сделкам. Показывает, сколько было затрачено и получено в результате проведенных сделок за период расчета.

По сути, оборот показывает, сколько денежных средств поступило, а также было истрачено. Следует учитывать и размеры комиссии по сделкам.

Как посмотреть оборот в Тинькофф Инвестиции

Конкретно в своем портфеле можно посмотреть аналитические показатели. Сделать это можно в личном кабинете на сайте www.tinkoff.ru . Кроме того, вы можете воспользоваться мобильным приложением «Тинькофф Инвестиции». Для этого сделайте следующее:

• Откройте приложение «Тинькофф Инвестиции».
• На главной странице экрана справа сверху нажмите на значок в виде разорванного круга.
• Зайдите в блок «Аналитика».

В аналитическом разделе можно посмотреть сразу несколько показателей. Инвесторам доступны такие сведения:

• Как соотносятся ценные бумаги в инвестиционном портфеле.
• Какую доходность принес портфель за определенный отрезок времени – месяц, год, либо со дня открытия вашего счета.

Уточнить статистику, показывающую пополнение/вывод, а также поступления на счет по купонным выплатам и дивидендам.

Доходность вашего портфеля вы также можете проанализировать в разделе личного кабинета (или приложения) по вкладке «Профиль». Здесь доступен просмотр доходности в процентах, и именно она является оборотом Тинькофф Инвестиции. В чем особенности этого показателя:

• Доходность рассчитывается с начала месяца, либо года.
• Выражается она в процентах.
• Это показатель отображающий заработок инвестора на каждый рубль, который он вложил.

Если вас интересует детализация по месяцам, или конкретным отрезкам времени, то откройте вкладку «Доходность». Установите здесь период времени, и подтвердите свой выбор. Эти данные видят все пользователи, т.к. она доступна не только в профиле, но и в каталоге инвесторов. Если профиль закрыть, вы сможете скрыть эти данные.

Источник

5 ключевых метрик инвестиционного портфеля

Чем большую доходность хочет инвестор, тем более рисковые инструменты ему придется использовать. Задача инвестора — найти такое сочетание активов, при котором соотношение доходности и риска станет наилучшим.

Рассмотрим 5 ключевых метрик, которые помогут в этом. Эти параметры выдает большинство сервисов для анализа ценных бумаг и портфелей, в частности сайт Portfolio Visualizer, о работе с которым у нас есть статья.

📈 Среднегодовая доходность (CAGR)

Показывает среднегодовой темп роста портфеля на основе стартового и конечного капитала, а также срока инвестирования. Это среднегеометрическая доходность, учитывающая сложный процент, в отличие от средней арифметической доходности.

CAGR подходит, если инвестор не пополняет портфель и не выводит из него деньги в течение срока инвестирования. Если есть движение средств, то лучше использовать IRR — внутреннюю норму доходности

⏩ Стандартное отклонение (st. dev., σ)

Показывает, насколько волатильна доходность портфеля, то есть насколько он рискован. Считается как квадратный корень из дисперсии — разброса значений доходности от ее среднего значения.

Чем выше стандартное отклонение доходности актива или портфеля, тем выше риск. Чтобы снизить риск, в портфеле стоит сочетать инструменты с низким коэффициентом корреляции — о нем далее

🌀 Корреляция (correlation)

Показывает, насколько похоже ведут себя инструменты. Коэффициент корреляции может быть в диапазоне от −1 до 1.

Корреляция, близкая к единице, говорит о тесной взаимосвязи двух активов. Значение, близкое к нулю, показывает, что явной связи нет, а при значении около −1 активы движутся разнонаправленно.

Чем ниже коэффициент корреляции, тем лучше активы дополняют друг друга в портфеле. В теории, взяв два актива с корреляцией −1, можно достичь нулевого риска портфеля

🅱️ Бета (beta, β)

Показывает, как отдельный актив или портфель ведут себя относительно рынка. В случае с американскими акциями бета рассчитывается относительно индекса S&P 500, в случае с российскими акциями — относительно индекса Мосбиржи.

Бета 1 значит, что актив идентичен рынку. Если более 1, то актив коррелирует с рынком, но ведет себя более волатильно: сильнее растет или сильнее падает. Если бета от 0 до 1, то актив движется однонаправленно с рынком, а риск меньше рыночного.

При бете от 0 до −1 актив и рынок движутся в разные стороны, а актив стабильнее. При бете меньше −1 актив и рынок тоже движутся разнонаправленно, но актив волатильнее

💼 Коэффициент Шарпа (Sharpe ratio)

Показывает эффективность портфеля с точки зрения доходности и риска.

Считается так: (Доходность портфеля − Безрисковая процентная ставка) / Стандартное отклонение. Безрисковая ставка — это, например, доходность вкладов или векселей казначейства США.

Чем выше коэффициент Шарпа, тем большую прибыль извлекает инвестор на единицу риска и тем эффективнее стратегия

Источник

Как посчитать доходность портфеля инвестиций?

Слежу за вашими статьями про инвестиции. Благодаря им смог купить свои первые ценные бумаги.

В конце года решил оценить доходность своего портфеля. Собрал всю информацию с датами и ценами покупки, зафиксировал цены акций и облигаций на конец года, посчитал годовую доходность по каждой из купленных серий и впал в ступор. Теперь все эти проценты нужно свести воедино, чтобы получить доходность для портфеля в целом. Но доли ценных бумаг в структуре портфеля не одинаковы.

Как быть, если покупал ценные бумаги не в один день, а на протяжении всего года? Хочу получить доходность по каждой ценной бумаге в отдельности и по портфелю в целом, но не знаю, как действовать.

Богдан, вы задали очень важный вопрос. Действительно, пока инвестор не считает точную доходность своего портфеля, ему сложно двигаться вперед и эту доходность увеличивать.

Как следить за портфелем

Удобнее считать доходность в таблице в экселе. В нее надо заносить все ваши сделки, движение средств по вашему портфелю, дивиденды, комиссии и так далее.

Такие отчеты вам и так будут предоставлять брокеры. Но я рекомендую переносить информацию из них в собственную эксельку, где вы структурируете все удобным для вас образом. Я считаю, что инвестор действительно в курсе своих инвестиций, только если он постоянно ведет такую таблицу.

Как считать доходность

Базовая формула определения доходности такая:

Прибыль / Вложения × 100%

Где прибыль — это разница между суммой продажи и суммой покупки акций

Но в реальной жизни и в реальных портфелях этого недостаточно. Если вы ведете табличку со всеми сделками, уплаченными комиссиями и полученными дивидендами, вы сможете точнее посчитать свою прибыль по этой формуле:

Прибыль = Прибыли и убытки по каждой сделке + Дивиденды − Комиссии

Часто бывает так, что вы покупаете ценные бумаги не на все деньги, которые перевели на брокерский счет, и часть средств вообще остаются нераспределенными, а эксель-таблицы у вас нет. Тогда можно поступить проще и посчитать прибыль как разницу между тем, сколько денег у вас сейчас, и тем, сколько вы изначально вложили.

Но за год вы могли довносить или выводить деньги со счета. Тогда поможет функция экселя ЧИСТВНДОХ (на английском XIRR): она считает доходность для графика денежных доходов.

Чтобы воспользоваться ею, заполните эксельку.

Чтобы воспользоваться таблицей, перейдите по ссылке и выберите в меню «Файл» пункт «Создать копию»

Как заполнить таблицу для подсчета доходности

Движение средств	Дата	Комментарий
100 000	01.01.2017	Вы положили 100 000 рублей на счет
50 000	01.03.2017	В начале марта положили еще 50 000 рублей
−20 000	14.06.2017	В апреле сняли 20 000 рублей
−150 000	18.09.2017	На какой-то день X все ваши средства на счете стоят 150 000 рублей

Теперь просто воспользуйтесь функцией ЧИСТВНДОХ, указав ей соответствующие ряды данных и точную доходность.

Если вы не сильны в экселе, объясняю: в ячейку, где вы хотите видеть результат, вставьте следующее выражение:

В2:B5 — диапазон ячеек с данными колонки «Движение средств».

С2:С5 — диапазон ячеек с данными колонки «Дата».

Программа автоматически посчитает вашу доходность.

Перевод доходности к годовым процентам

И последнее. Доходность нужно считать в годовых процентах, так как только тогда вам будет понятна сумма, которую вы получили, и вы сможете сравнить ее с доходностью вклада или других инструментов.

Чтобы перевести полученную доходность в годовые проценты, воспользуйтесь этой формулой:

Доходность в процентах × Количество дней в году / Количество дней инвестирования

Например, на прошлом шаге вы получили доходность 10%. Но вы инвестировали деньги всего на полгода, ваша годовая доходность будет такой:

10% × 365 / 180 = 20% годовых

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

пример, конечно самый простой, но неплохо бы даже к нему приложить пример реальной таблицы, чтобы совсем далекий от ексель человек мог начать вести учет (раз статьи для начинающих).

Ниже пример моей личной таблицы с реальными суммами сделок текущего года, доступен по ссылке:

буду рад замечаниям (по ошибкам, например, в формулах) и идеям для анализа портфеля ( на годовые проценты не смотрите, пока не придумал как правильно анализировать)

Источник

Тинькофф инвестиции как считается доходность портфеля

1. Определите ваш уровень инвестиционного риска. Для этого заполните короткую анкету в приложении Тинькофф Инвестиций. Найти ее можно в разделе «Еще» → «Профиль» → «Инвестиционный профиль».
2. Выберите валюту инвестиций. Собрать портфель можно в рублях или долларах.
3. Выберите сумму вложений. Можно собрать портфель на сумму от 1000 до 1 000 000 ₽ или от 50 до 20 000 $.
4. Выберите дополнительные критерии. Если собираете портфель от 30 000 ₽ или от 600 $, робот-советник предложит вам выбрать дополнительные критерии, по которым он подберет ценные бумаги. Например, собрать портфель акций с постоянными дивидендами или выбрать акции, которые положительно оценивают аналитики.
5. Оплатите портфель с брокерского счета или дебетовой карты Тинькофф. Акции иностранных компаний тоже можно оплатить рублями, конвертация пройдет по курсу банка Тинькофф. Или вы можете заранее пополнить брокерский счет долларами и оплатить акции без конвертации. Как купить иностранные акции за рубли

Оставьте заявку на брокерский счет в Тинькофф

Понадобится только паспорт

Другие статьи по этой теме

Пополнить брокерский счет

Как пополнить брокерский счет в Тинькофф и можно ли сделать это в долларах или евро.

Читать

Покупать и продавать ценные бумаги и валюту

С чего начать торговлю на бирже, что и как покупать на брокерский счет и какая комиссия за операции.

Читать

Подобрать бумаги и посмотреть аналитику

Какая аналитика есть на брокерском счете. Что такое робот-советник и как он поможет в поиске акций.

Читать

Выставлять биржевые заявки

Что такое стоп-приказы и лимитные заявки. Зачем и как их выставлять при торговле на бирже.

Источник

Вечные портфели Тинькофф — реальная доходность с учетом скрытых комиссий

9 декабря 2019 года Тинькофф запустил собственные биржевые фонды (БПИФ) с говорящим названием «вечные портфели». С уникальной структурой (для российского рынка) входящих в него активов. Новость о запуске новых продуктов Тинькофф курсировала еще за несколько месяцев до дня «Х». И я честно скажу, с нетерпением ждал выхода новых БПИФ.

Сама подача и смысл (структура) продуктов, мне как долгосрочному инвестору очень близка. Но . после выхода на биржу (и раскрытия всей информации) меня ждало разочарование.

Ок. Не будем забегать вперед. Обо всем по порядку.

Что такое вечный портфель?

Фондовый рынок всегда находится в одной из 3-х стадий: фаза роста (бычий тренд), падение (медвежий) или боковик (не то не се). И в каждой фазе — лучше других показывает себя какой-то класс активов.

При росте фондового рынка, самыми доходными являются акции. Но в моменты падения, их стоимость может сокращаться на десятки процентов. В этом случае нас могут выручить облигации, как инструмент с фиксированным доходом. Как и в случае с боковиком. Роста на рынке не наблюдается. Но стабильные купонные выплаты по долговым бумагам приносят гарантированную прибыль.

В моменты сильной волатильности (например, кризисы) — золото может выступать защитным активом вашего капитала. Когда все рушится, оно как правило, растет в цене.

Что нужно сделать, чтобы стабильно зарабатывать на инвестициях?

Знать, в какой стадии мы находимся (или будем находится в ближайшее время). И вкладывать деньги в «правильные» активы. Но здесь требуется определенная квалификация инвестора (опыт, знания и свободное время для анализа).

А можно не «гадать на кофейной гуще» и иметь в портфеле сразу все классы активов. Таким образом получая устойчивый (вечный) портфель на все времена.

Обзор фондов Тинькофф

По такому принципу и были сформированы БПИФ от Тинькофф. В одном БПИФ сразу несколько различных классов активов. Под каждый класс выделены равные доли в портфеле.

• Акции — 25%;
• Золото — 25%;
• Долгосрочные облигации — 25%;
• Кэш и короткие облигации — 25%.

Источник