Тинькофф инвестиции как работать со стаканом

Как пользоваться биржевым стаканом в «Тинькофф Инвестиции»: инструкция с примерами

Часто биржевой стакан недооценивают, как инструмент торговли на фондовом рынке. Но именно он позволяет проводить сделки с минимальными потерями. Чтобы извлекать прибыль, не терять свои сбережения, важно понять механизм действия стакана. Расскажем, как пользоваться стаканом Тинькофф инвестиции, и в чем его особенности у этого брокера.

Что такое биржевой стакан и его роль в Тинькофф Инвестиции

На бирже котировки изменяются ежесекундно. На них влияет много факторов, основной из которых – баланс между спросом и предложением. Анализировать объемы торгов новичку поможет именно биржевой стакан. Говоря более доступным языком – это стакан цен.

Список поданных заявок на покупку/продажу в режиме реального времени по определенному торговому активу и будет являться биржевым стаканом. Здесь собраны цены, предлагаемые участниками рынка, а сам стакан как лакмусовая бумажка – отображает настроение фондового рынка.

Обратите внимание! Биржевой стакан показывает число заявок на покупку и продажу. Именно этот показатель оказывает влияние на ценообразование.

Заявки на бирже разделены на три категории – рыночные, лимитные и условные. Последние всегда требуют исполнить условия не только по лимитным заявкам. Именно лимитные видны в биржевом стакане. Они основаны на стоимости и объеме заявок.

Как пользоваться биржевым стаканом Тинькофф Инвестиции

Стакан состоит из нескольких составляющих – внутреннего стакана Тинькофф, Московской биржи, стакана Санкт-Петнербургской биржи и стакана американской биржи NY. У стакана свои алгоритмы, по которым он работает, и у него есть особенности:

• Покупка и продажа бумаг возможна внутри стакана Тинькофф. При наличии двух желающих на сделку, не обязательно выставлять заявки на биржу.
• У стакана Тинькофф есть определенный порядок выставления ордеров – начиная с внутреннего стакана, через две российские биржи с выходом на NY.
• Сделки происходят по реальным ценам, которые могут отличаться от стоимости в стакане, в зависимости от времени транзакций, когда стаканы объединяются.

По сути, биржевой стакан – это кардиограмма биржевого сердца. За счет этого можно увидеть формирование кривой цен на ценные бумаги онлайн. Востребованность зависит от предпринимаемых участниками действий. Как это работает:

• Выберите бумагу, укажите цену ее продажи. Ограничение на выставляемую цену вы можете посмотреть на карточке бумаги, если перейдете на вкладку «Стакан».
• В верхней части справа отображены продавцы, или заявки на продажу – «Ask». Они обозначены красным цветом. Здесь видно стоимость и число выставляемых к продаже акций.
• В нижней части находятся покупатели, или заявки на покупку, которые обозначены «Bid». Для наглядности они отображаются зеленым цветом.
• При работе со стаканом используются лимитные заявка, которые можно оставлять только на полные лоты, их сумма кратна 1000.
• Граница покупки/продажи находится посередине. Нажмите на 1 мм и более влево от центра – та4к вы создадите заявку на покупку. Если сделать то же самое, но с уходом от центра вправо – создается заявка на продажу.
• Между заявками происходит разница в стоимости «Spread», при равности показателя нулю, происходит сделка, формирующая рыночную стоимость.
• Длительность созданной заявки – в сего 1 день, в момент закрытия биржи цены аннулируются, поэтому на следующий день нужно оставить новую.

Проверяя стакан можно делать лимитные заявки, указывая конкретную цену на сделку, и играть ценой сопоставляя ее с рыночной. Именно стакан позволяет наглядно увидеть пропорции и количество заявок от продавцов и покупателей.

Источник

Что такое стакан на бирже и как торговать активами на основе анализа таблицы заявок

Активные инвесторы в трейдинге используют много инструментов, которые помогают им анализировать сделки, выбрать лучшие точки входа и выхода, прогнозировать котировки и пр. Пассивным инвесторам тоже не лишним будет воспользоваться некоторыми из них. В статье рассмотрим, что такое стакан на бирже, как он устроен и чем может помочь.

Понятие и назначение

Биржевой стакан – это таблица с цифрами, которая отражает спрос и предложение на конкретный актив в текущий момент времени на финансовых рынках.

Найти его можно в торговых терминалах. Почти все брокеры включили этот удобный для торговли функционал в свои приложения для торговли. Но называют его по-разному: стакан или таблица цен, котировок, таблица ордеров, глубина рынка. А у брокера ВТБ это “очередь”.

Внешний вид стакана тоже отличается. Например, в ВТБ он выглядит так:

У брокера Тинькофф вид другой:

Но принципы формирования таблицы одинаковые. В ней располагаются заявки или ордера на покупку и продажу активов в порядке поступления. Цифры в течение дня меняются, по ликвидным активам движение идет каждую секунду.

Часто рядом с биржевым стаканом располагается график котировок. Это не одно и то же. В таблице показаны потенциальные сделки, которые могут и не совершиться, если не произойдет встречи продавца и покупателя. А на графике – текущая ситуация по завершенным сделкам.

Оговорюсь, что статья рассчитана на новичков, кто делает первые шаги на фондовом рынке. Таких инвесторов я предостерегаю от активного трейдерства, поэтому рассматривать все возможности биржевого стакана мы не будем. Большинству они никогда в жизни не пригодятся. Разберем, что можно использовать человеку, который совершает 1-2 сделки в месяц, инвестирует регулярно и рассчитывает это делать долгие годы.

Инвестор использует таблицу ордеров для:

• анализа объемов торгов;
• определения лучших цен спроса и предложения;
• анализа ликвидности актива;
• принятия решения о цене лимитной заявки.

Для покупки или продажи ценных бумаг на бирже инвестор выбирает, какую заявку выставить:

1. Рыночная – находится в промежутке между максимальной ценой покупки и минимальной ценой продажи. Она не отражается в биржевом стакане, потому что исполняется мгновенно.
2. Лимитная – заявка по стоимости продавца или покупателя. Они дают поручение своему брокеру выставить цену, которая отличается от рыночной. Если ордера продавца и покупателя встретились друг с другом, то сделка совершается. Если нет, то в конце торгового дня поручение ликвидируется. На следующий день надо подавать его заново. В биржевом стакане находятся именно лимитные заявки, которые ждут своей очереди исполнения.

Инвесторы, которые не хотят тратить время на выставление лимитных поручений и отслеживание, ставят “галочку” в окошке “по рыночной цене” в своем торговом терминале и мгновенно совершают сделку. Им вообще можно не заглядывать в “очередь”.

Остальные инвесторы, кого не устраивает рыночная стоимость, должны понимать, как можно ее уменьшить в случае покупки и увеличить в случае продажи ценных бумаг.

Ключевые элементы стакана

Чтобы торговать по лимитным заявкам, надо научиться читать стакан цен на бирже. Рассмотрим, из каких элементов он состоит.

Бид (Bid). Подсвечивается, как правило, зеленым цветом. Характеризует величину спроса. Показывает количество заявок и цену покупателя. Эти цифры должен анализировать инвестор, если хочет продать свои активы дороже. Чем ниже строки в таблице, тем хуже (ниже) цена для продавца.

Аск (Ask). Характеризует величину предложения. Подсвечивается красным цветом. Показывает количество заявок и цену продавца. Если вы собираетесь купить активы, то должны проанализировать красную зону. Чем выше строки в таблице, тем хуже (выше) цена для покупателя.

Лучшие значения спроса и предложения находятся в середине таблицы. На границе красной и зеленой зон расположен спред. Это разница между Ask и Bid. На нашем скрине спред равен 233,85 – 233,79 = 0,06 руб.

Глубина стакана показывает количество строк в зеленой и красной зонах. Ее можно регулировать. Стандартная глубина – 20 строк вверх и 20 строк вниз. Например, у брокера ВТБ можно установить 1, 3, 5, 10 и 20 строк.

Таблица может показывать, например, только зеленую зону. Это означает, что на рынке присутствуют ордера покупателей, но ордеров продавцов нет. Обратная ситуация с красной зоной – продавцы есть, а покупателей нет.

Как с ним работать

Разберемся, как работает торговля по стакану.

Через торговую платформу, которая установлена у инвестора, он подает поручение своему брокеру на покупку или продажу актива. В ордере указываются параметры сделки: что купить, в каком объеме и за какую стоимость.

Напомню, что может быть выставлена рыночная или лимитная заявка. Объем – какой угодно инвестору. По рыночной сделка совершается мгновенно, запись об этом появляется в личном кабинете.

Рассмотрим, как подать лимитную заявку на основе анализа таблицы ордеров на примере покупки привилегированных акций Башнефти.

Спред равен 0,5 руб. Это очень маленькая величина для стоимости лота более 1 800 руб. Объемы предложений достаточные, если вам надо купить всего несколько акций. Можно сделать вывод, что ликвидность актива высокая, проблем с покупкой не будет.

Если понаблюдать за цифрами в течение 5–10 минут, можно увидеть, что они меняются. Торговля идет довольно активно.

Допустим, нам надо купить 5 акций Башнефти. Смотрим на красную зону – зону предложения. Самое лучшее – 1 847,5 руб. за акцию. Если мы выставим поручение по ней, то сразу же купим нужное количество.

Но мы хотим сэкономить и купить дешевле. Если дадим поручение на покупку по 1 847 руб., оно окажется среди 206 имеющихся. Принципы исполнения ордеров:

• учитывается выставленная цена;
• учитывается время появления ордера на бирже.

То есть наши 5 лотов попадут в очередь и в таблице вместо объема 206 появится цифра 211. Сначала исполнятся 206 заявок, которые появились раньше, только потом – наша. И это при условии, что найдется продавец, готовый реализовать акции за 1 847 руб.

Можно выставить сумму еще ниже. Например, 1 845,5 руб. Кроме нас, там еще 17 ордеров. С нашим станет 22. Допустим, что продавец нашелся и поручение исполнилось. Экономия составит всего 2 руб. с акции, т. е. с 5 лотов – 10 руб. Если суммы инвестирования незначительные, то не стоит тратить время на анализ таблицы ордеров. Покупайте по рыночной стоимости. Например, в нашем примере брокер выставил мне ее в размере 1 847 руб. При покупке нескольких сотен лотов можно поиграть цифрами.

Обратите внимание на нюанс торговли в мобильном приложении “Сбербанк Инвестор”. Во-первых, Сбербанк автоматически ставит галочку в окошке “по рыночной цене”. Во-вторых, увеличивает цену на 2 %. В нашем примере, если бы торговали через брокера Сбербанк, то заявка по рынку составила бы 1 883,94 руб. Это надо учитывать и никогда не выставлять рыночные ордера у Сбербанка.

Заключение

Кто-то скажет, что профит от анализа биржевого стакана и подачи лимитных заявок небольшой. Соглашусь. Для небольших объемов и редких операций это так. Но при более частых сделках на крупные суммы экономия будет более значительная. А мне всегда приятно думать, что я купила чуть дешевле, а продала чуть дороже. А кто-то из читателей пользуется биржевым стаканом?

Источник

Самый полный и честный отзыв о платформе Тинькофф инвестиции – 4 года совместной работы

Статья была выпущена 12 марта 2017 года, обновлена 19 октября 2020 года

Для тех, кто рассматривает платформу Тинькофф Инвестиции в качестве брокера для торговли ценными бумагами, я настоятельно рекомендую прочитать все от и до. В статье есть расчеты оптимальных тарифов, подводные камни и много другой полезной информации.

А еще можно ЦЕЛЫЙ МЕСЯЦ не платить комиссию!

Специальный бонус от Фримена и Тинькофф Инвестиции – месяц пользования сервисом без каких-либо комиссий. Нужно просто оформить заявку на открытие брокерского счета по моей ссылке: www.tinkoff.ru/sl/9PwjfdP3BwY

Посмотрел я отзывы о платформе Тинькофф инвестиции в интернете, и понял, что большинство из них повествуют о чрезвычайно беглом знакомстве с этим терминалом, так еще и отзывы пишут о нем (причем и хвалебные, и разгромные), а кто-то и целые обзоры. Считаю неправильным, что за 5 минут знакомства можно смело утверждать на публику те или иные факты, особенно повеселили пацанчики, которые дают в корне неправильную информацию по комиссии этой платформы.

Кстати, если вам интересна тема инвестиций, то я создал регулярно пополняющуюся памятку начинающего инвестора: что нужно знать, прежде, чем инвестировать в фондовый рынок

Мой опыт работы с Тинькофф инвестиции составляет более 2 лет, и мне есть что рассказать

Начнем с самого начала: прежде, чем ввязаться в эту авантюру, я изучил всю документацию по платформе, постарался излазить ее вдоль и поперек и одолел нескольких операторов Тинькова 15-минутными расспросами с подробным изжевыванием информации.

И часто видел вопрос “Сколько можно заработать на Тинькофф” инвестициях?

Да сколько наторгуете, столько и заработаете! И такая же система работает в обратную сторону. Решения о покупке-продаже принимаете вы. И от того, насколько эффективно вы это делаете, будет зависеть стоимость вашего заработка. Купили бы Tesla по 200$ за акцию, а продали бы за 2000$ (такое реально было!) – могли бы заработать Х10 к своему капиталу. Кстати, у меня есть канал в телегаме, где я публикую свои сделки. Туда тоже ОБЯЗАТЕЛЬНО подпишитесь, потому что там в открытом и бесплатном доступе есть все мои операции с ценными бумагами: https://t.me/freeman_invest

Содержание:

Когда я вроде как все узнал, настало время заключить договор и начать работу с фондовой биржей. Вот тут-то и случился фейл №1: три разных представителя банка приезжали ко мне 4 (. ) раза, каждый раз делая ошибки при заполнении договора.

мы заключили договор с 4 раза, КАРЛ.

В результате я просрал взлет акций Apple на фоне положительного отчета о прибыли в феврале 2017 года. Здесь претензий к сервису по сути нет, претензия к слегка рукожопым представителям банка. Кстати, один из них вообще отказался общаться со мной после того, как я позвонил ему и указал ошибки, которые он благополучно пропустил при сверке данных (к сожалению, нашел я их через 3 минуты после его ухода).

Не порядок, Олег Юрьевич…..

Все вновь поступающие клиенты заключают договор с Тинькофф Инвестициями. Договоры и обслуживание счета в БКС осталось в прошлом. Те, кто открывали счет в Тинькофф Инвестиции ранее могут инвестировать и со счета самой платформы, и со счета БКС. Лично у меня счет БКС до сих пор висит, там лежат 26 рублей в долларах, которые просто некуда деть. На данный момент всю инвест-деятельность я веду исключительно через счета платформы.

Возможности Тинькофф Инвестиций в последних обновлениях

В добавлении к тому, что написано под актуальными абзацами (помечены “как сейчас”), я решил сразу же сделать небольшую подборочку возможностей сервиса Тинькофф Инвестиции конкретно на данный момент.

Тинькофф Инвестиции позволяют покупать ценные бумаги, ETF, облигации, ИСЖ и валюту. Для меня наиболее интересен выбор акций, который здесь действительно достаточно большой. Есть куча акций российских компаний, есть огромное количество акций компаний, которые торгуются на биржах США и Лондона. Банковский сектор, IT, промышленный сектор, здравоохранение, недвижимость, сырьевые компании и т.д. – выбор огромный, есть акции на любой вкус и для любых стратегий.

Сервис Тинькофф Инвестиции имеют стоп-лосс и тейк-профит. С последним обновлением в сервис добавили стоп-лоссы и тейк-профиты. Это значит, что вы, имея ту или иную бумагу в своем портфеле, можете поставить цену для ее принудительной продажи, если стоимость акции ее коснется. Пример: вы купили акции Тесла по 300 долларов за штуку, но очень боитесь падения их цены. Ставите стоп-лосс на 299, а тэйк-профит на 305. По достижению цены акции одного из порогов они будут проданы. Если акции ушли вниз, то система автоматом продаст ее по цене стоп-лосса по ее достижении, а если цена поднимется, то продажа пройдет в момент касания цены тэйк-профита. Раньше такого не было, хотя многие журили брокера от Тинькофф за это (в том числе я).

Маржинальная торговля и торговля в шорт. Теперь вы можете торговать с плечом и брать акции в аренду у брокера. Это еще на порядок приближает Тинькофф Инвестиции к профессиональному торговому терминалу.

Open API Тинькофф Инвестиций. Имея базовые навыки программирования, вы теперь можете писать роботов и настраивать автоматическую торговлю на биржах.

Сервис Тинькофф Инвестиции имеет заявку на покупку акций (лимитный ордер). Работает эта штука ТОЛЬКО В ТЕЧЕНИЕ торговой сессии. Т.е. каждый новый торговый день ее нужно постоянно обновлять, иначе она отменяется при неисполнении без вашего участия. Работает это так – вы хотите купить акцию по цене 65 долларов, но текущая цена 66. Вы уверены в том, что в течение торговой сессии ее цена уйдет вниз, поэтому ставите заявку и ждете. При достижении указанной цены акция будет куплена автоматом. Тоже классно.

В Тинькофф Инвестициях появился биржевой стакан. Спекулянты кричат от радости. Это та самая штука, которая позволяет заниматься скальпингом и спекулятивной торговлей. Чуть ниже остановимся об этом поподробнее.

Если вам не охота долго читать, то очень коротко скажу – платформа мне лично очень зашла. Удобно все! От покупки акций до автоматической уплаты налогов, от просмотра событий до аналитики по прогнозам и показателям той или иной компании. А самое главное – платформу все время допиливают. Многие пишут про технические сбои. Они конечно бывают, но далеко не так часто, чтобы писать об этом портянку текста.

А еще можно ЦЕЛЫЙ МЕСЯЦ не платить комиссию!

Специальный бонус от Фримена и Тинькофф Инвестиции – месяц пользования сервисом без каких-либо комиссий. Нужно просто оформить заявку на открытие брокерского счета по моей ссылке: www.tinkoff.ru/sl/9PwjfdP3BwY

Какие бумаги можно покупать у брокера Тинькофф Инвестиции

Выбор достаточно большой. Но хотелось бы больше. Кстати, есть у них какой-то лухури-премиум тариф, на котором вроде можно огромное количество бумаг покупать, но я пока про него ничего не знаю, да и дорогой он как чугунный мост.

В целом вы можете покупать все возможные акции российских компаний, которые торгуются на Московской и СПб бирже. По американским я не считал, но очень много, но в то же время далеко не весь спектр тех, что вообще возможно купить какими-либо путями. Однако, недостатка я не испытывал. Нужные мне бумаги NYSE, NASDAQ и прочих бирж купить можно.

Акции можно сортировать как угодно: по валюте, по сферам, по движениям цены за день или полгода. Выбор большой, а найти нужную акцию достаточно просто.

Еще у них есть облигации, ETF и ИСЖ. Кстати, недавно Тинькофф открыл ИИС, там можно возвращать НДФЛ, но я его пока не пробовал.

Интерфейс Тинькофф инвестиции

С новым приложением для мобильного телефона от Тинькофф Инвестиций я просто забыл о существовании PC версии. Я смотрю цены акций в реальном времени, премаркет и постмаркет, а так же баланс своего счета теперь только через приложение! Это очень удобно, а о функционале приложения (в частности на платформе IOS) я напишу ниже в соответствующем разделе.

На компе:

В целом простой и удобный, сильно долго с ним разбираться не нужно. Очень простой процесс покупки акций, как и отслеживание динамики их роста. Ставки той или иной акции на бирже обновляются в интерфейсе каждые 2 секунды. Интересно, что заявлена покупка именно по той цене, которую вы видите на экране (проверял, вроде правда), т.е. если вы ткнули купить, то покупка (а там ведь еще смс подтверждение идет) будет именно по той цене, которая была в момент тычка.

В целом интерфейс очень крутой и простой, ничего лишнего, мозг ничего не взрывает, реально подходит под утверждение “торговля акциями для всех”. Впрочем, именно за это вы платите неслабую комиссию.

Мобильное приложение для торговли Тинькофф Инвестиции. Мой отзыв об использовании Тинькофф Инвестиции на Iphone

Оно просто божественно! Без преувеличения скажу, что я реально от него кайфую! Никаких глюков и вылетов, все плавно и понятно. Более того, они добавили новый функционал, на который я постоянно жаловался – теперь видно любые движения по счету: сколько стоили акции, когда ты их покупаешь, сколько стоят, когда ты продаешь, сколько составила комиссия по операции, сколько ты заплатил налогов со своей прибыли.

Цены акций показывает, показывает новости по компаниям, какие кто платит дивиденды, показывает даже инвест идеи и мнения аналитиков по той или иной бумаге – ШИКАРНО!

Блин, это явный плюс. Им не особо удобно мониторить движения акций, но можно без забегов к компу продать обвалившиеся акции. В целом приложение удобное, работает без каких-либо сбоев, интерфейс тоже приятный. Здесь все здорово сделали, отвечаю.

Комиссия сервиса Тинькофф Инвестиции

Самая актуальная информация по комиссиям платформы Тинькофф Инвестиции на 14 мая 2019 года:

Действует 3 тарифа. Предусматривается, что каждый тариф имеет свою аудиторию.

Тариф инвестор. Самый простой и самый бестолковый в моем понимании тариф (объясню чуть позже почему). Стоимость обслуживания 99 рублей в месяц (если не торгуете в течение месяца, то за него не платите). Комиссия с каждой операции 0.3%. По идее он создан для тех, кто мечтает вложить деньги на год-два-пять и забыть про них. Этот же тариф подразумевает под собой наличие самых простых инструментов: у вас будет стоп-лосс и тейк-профит, зато не будет биржевого стакана и нормального веб-терминала (хотя нужно это добро далеко не всем).

Тариф трейдер. Оптимальный тариф. Обслуживание – 290 рублей в месяц (если за месяц не торговали, то его не оплачиваете, так же не оплачиваете если у вас есть на счету более 2 000 000 рублей, либо карта Black Edition), зато комиссия с каждой операции 0.05% (раньше было 0.03%, жлобы. ), если же наторговали на 200 000+ руб за день, то комиссия снижается до 0.025%. Список инструментов уже пошире: есть биржевой стакан и веб-терминал (можно перед всеми выпендриваться, что типа инвестор крутой и т.д.).

Тариф Премиум. Супер-мега-лухури-VIP тариф для тех, у кого дохренища денег, либо для тех, кто считает, что остальные тарифы для челяди, крестьян и бомжей. Стоимость тарифа в месяц – космические 3 000 рублей, но есть 2 “но”. 1. Вы будете платить 1 500 в месяц, если у вас на счету от 5 до 10 млн рублей (правда только со второго месяца). 2. Вы не будете платить вообще, если у вас на счету более 10 000 000 рублей.

По комиссиям на тарифе премиум вообще все странно и страшно. За биржевые операции из базового списка (как для остальных) вы платите 0.025% за сделку, акции и ETF из расширенного списка 0,25% от сделки, Еврооблигации из расширенного списка от 0.25 до 1% за сделку (прикиньте, что 2% от вашей доходности сожрет комиссия?!), и вишенка на торте – 2% комиссии за сделку по структурным нотам (это какие-то супер финансовые продукты специально для тех, кто хочет максимально накормить Тинькофф Банк своими деньгами).

Из интересных плюшек этого тарифа:

• Куча инструментов биржевых и небиржевых, расширенный список акций и ETF для покупки
• Персональные рекомендации по инвестированию (на падающем рынке вы все равно не заработаете ничего, кроме геморроя
• Карта Tinkoff Black Edition
• И совершенно бесполезная подписка на “Ведомости” и персональный менеджер (который вам даже ботинки не почистит)

Какой тариф Тинькофф Инвестиции выбрать

Давайте все рассчитаем. У вас есть условные 200 000 рублей, которые вы хотите вложить в акции Apple на год.

На тарифе инвестор вы платите 99 рублей за обслуживание, потом 0.3% комиссий с каждой операции. Допустим, что вы вложили на год, а стоимость акций не изменилась, вы огорчились и решили забрать свои деньги. Итого:

1. 200 000 руб – 99 руб = 199 901 руб – сразу же
2. 199 901 – 0.3% = 199 301 руб – обмен на доллары
3. 199 301 – 0.3% = 198 701 руб – покупка акций Apple
4. 198 701 – 0.3% = 198 101 руб – продажа акций Apple
5. 198 101 – 0.3% = 197 501 руб – обмен обратно на рубли.
6. 197 501 – 99 руб = 197 402 руб – списание комиссии через год

Теперь посмотрим то же самое на тарифе трейдер.

1. 200 000 – 290 руб = 199 610 руб
2. 199 610 – 0.05% = 199 510 руб – обмен на доллары
3. 199 510 – 0.05% = 199 410 руб – покупка акций Apple
4. 199 410 – 0.05% = 199 310 руб – продажа акций Apple
5. 199 310 – 0.05% = 199 210 руб – обмен обратно на рубли
6. 197 027 – 290 руб = 198 920 руб – списание комиссии через год

Расчет произведен с учетом того, что вы не платите комиссию тогда, когда движений по счету не делаете. Вот теперь и думайте кто тут инвестор, а кто банк своими деньгами накормил. Очевидно, что тариф трейдер выгоднее при любом раскладе, если вы торгуете хотя бы на какую-то более менее значительную сумму. А если вы еще и делаете это достаточно часто, то выгода становится больше на порядок!

Берут ли комиссию за обмен валюты?

Да, фишка с удержанием комиссии за обмен валюты так же осталась. Для самых хитрых скажу, что конвертировать доллары через мультивалютный счет ни разу не выгоднее, ведь там курс +1 руб к цене на покупку и -1 руб от цены на продажу (шляпа шляпная. ).

И вообще даже для тех, кто инвестирует редко и большие суммы будет выгоден тариф Трейдер, ибо при конвертации суммы в 1 000 000 рублей за год по маршруту “рубль – доллар – акции – доллар – рубль” вы потратите больше! Хотя каждая ситуация индивидуальна, учитесь пользоваться калькулятором. Для тех, кто балуется инвестициями по 30 000 рублей – тариф Инвестор – самое то.

А еще можно ЦЕЛЫЙ МЕСЯЦ не платить комиссию!

Специальный бонус от Фримена и Тинькофф Инвестиции – месяц пользования сервисом без каких-либо комиссий. Нужно просто оформить заявку на открытие брокерского счета по моей ссылке: www.tinkoff.ru/sl/9PwjfdP3BwY

Информация о налогах в платформе Тинькофф Инвестиции

А вы знаете, что в Тинькофф Инвестициях вы платите налоги? Да-да! Вы платите 13% НДФЛ от каждой своей удачной покупки. Высчитывается все это либо в конце отчетного периода (я не знаю его, простите…), либо при каждом выводе средств (именно так он у меня обычно и списывается).

А еще вы платите налоги на дивиденды по акциям. Причем, если вы держите акции российских компаний, то налоги удерживаются автоматически.

А вот акции, торгуемые на зарубежной бирже, облагаются другими налогами на дивиденды

С 18 февраля на Cанкт-Петербургской бирже меняются правила расчета налога за дивиденды американских компаний. По ним вы платите налог 10% автоматически в том случае, если подписали W8-BEN. Если нет, то будете платить 30%. Обязательно подпишите его!

Один раз была ситуация, что списали налог на порядок больше при выводе. Через примерно неделю все вернули на место на брокерский счет. Сами. Я даже тикет не писал.

Есть мнение, что нужно уплачивать все налоги самостоятельно. На самом деле это бред. В данном случае платформа Тинькофф Инвестиции является налоговым агентом, который делает все налоговые отчисления за вас. Это очень удобно. Кстати, если на балансе не хватает денег на оплату налогов, то вам пришлют кучу уведомлений, что надо пополнить баланс. Если не пополните, то тогда и будете уплачивать налоги самостоятельно. Это очень неудобно.

Если наторговали в минус, то налог с покупки-продажи платить не надо. Только с дивидендов.

Брокер Тинькофф Инвестиции подойдет спекулянтам и скальперам?

Вот уж я не думал, что такое когда-то случится с учетом того, что изначально Тинькофф Инвестиции делались для домохозяек и людей, которые решили “побаловаться” инвестициями, но через несколько лет после появления брокер от Тинькова понял, что может охватить гораздо более интересный сегмент аудитории. Я поднимал эти вопросы с поддержкой еще год назад, тогда о возможностях внедрения стоп-лоссов и тейкпрофитов не было и речи, но буквально в ноябре агент поддержки сообщил, что грядут большие изменения в первом квартале 2019 года. И вот они наступили!

Тинькофф внедрил не только стоп-лоссы и тейк-профиты, возможности делать лимитные заявки и вести достаточно подробную аналитику показателей компании не выходя из приложения, но и биржевой стакан. Теперь вы можете видеть все движения по акциям в моменте и на основе этих данных прогнозировать покупки и продажи. Это круто!

Инструменты для успешной торговли в Тинькофф Инвестициях

Постепенно наш брокер стал обрастать дополнительным функционалом, который при использовании с умом позволит вам заработать еще больше и минимизировать просадки.

Лимитные заявки в сервисе Тинькофф Инвестиции

Эту функцию внедрили в обновление февраля 2019 года. Многие очень ждали эту штуку, давайте объясню как это работает. Лимитная заявка на бирже – это стоимость акции, которую выставляете вы для ее покупки или продажи. Например, вы хотите продать акции Coca Cola по цене 47$ (при рыночной на скриншоте 45.55$). Вы выставляете лимитную заявку с указанной ценой – 47 долларов. Как только цена акции коснется отметки в 47 долларов, сервис автоматически продаст ваши акции по данной цене. Справедливо это и к покупке. Например, вы хотите зайти в акции Coca Cola по цене 45$. Ставите заявку и ждете.

Обратите внимание, что лимитные заявки ставятся на ОДНУ торговую сессию. Выставляя заявку сегодня, не рассчитывайте на то, что она сработает через неделю!

Что такое стоп-лосс и как его использовать?

Стоп-лосс позволяет продать акции при падении до определенной цены. Иными словами вы задаете брокеру условие, что если акции упадут ниже указанной стоимости, то ему следует их тут же продать. Штука хорошая и правильная, но использовать его надо с умом и осторожностью. И вот почему:

Некоторое время назад я счастливый выставил стоп-лосс по Tesla на 286$ при текущей цене акций 290$. На премаркете кто-то обрушил цену, стоп сработал и мои акции продались по 235$ за штуку, а через 30 минут цена акций была уже 270$. Стоп-лосс сработал некорректно, но брокер возместил мне убытки.

Торговля с плечом: комиссии и возможности

Теперь в Тинькофф Инвестициях можно торговать с плечом. Эта штука называется маржинальной торговлей. Включается в настройках в приложении. Вам не дадут торговать на безлимитную сумму. При определении суммы маржинальной торговли Тинькофф руководствуется объемом вашего портфеля. Делается это для того, чтобы брокер не дал вам сумму большую, чем вы можете покрыть. Например, если у вас в портфеле уже акций на 300 000 рублей, то Тинькофф может дать вам еще такую же сумму под залог ваших активов.

Брокер не дает плечо просто так. Если вы закрываете позицию в тот же день, то ничего не платите. Если нет, то платите комиссию. Так же вы платите комиссию за покупку/продажу акций.

Комиссии за маржинальную торговлю в Тинькове вот такие:

Сумма непокрытых позиций	Стоимость переноса
До 3000 Р	Бесплатно
До 50 000 Р	25 Р
До 100 000 Р	45 Р
До 200 000 Р	85 Р
До 300 000 Р	115 Р
До 500 000 Р	185 Р
До 1 млн Р	365 Р
До 2 млн Р	700 Р
До 5 млн Р	1700 Р
Больше 5 млн Р	0,033% от суммы непокрытой позиции

Шорт в Тинькофф Инвестициях: как он работает

Реализуется так же через маржинальную торговлю (без ее активации вы не сможете торговать в шорт). Для покупки в шорт нужно нажать кнопку “продать акции”. Посмотреть акции, доступные для шорта, можно только после включения опции “маржинальная торговля”. Для меня там много интересных позиций.

Тинькофф инвестиции не дают акции в шорт просто так. Если вы закрываете позицию в тот же день, то ничего не платите. Если нет, то платите комиссию. Комиссии полностью аналогичны маржинальной торговле. Так же вы платите комиссию за покупку/продажу акций.

Для того, чтобы закрыть шорт, нужно нажать кнопку “купить акции” и ввести то количество, которое вы брали в шорт.

Не забывайте про маржин колл! Как только сумма взятых у брокера акций превысит сумму ваших активов, он уменьшит ваш шорт на актуальную сумму по текущей цене. Сложно? Пример: вы взяли в шорт 10 акций по 28 000 рублей, а у вас есть на балансе купленные акции на 300 000 рублей. Акции пошли в Рост и подорожали, превысив стоимость в 30 000 рублей за 1 акцию на 3 000 рублей. Получается, что в шорте у вас уже акций на 330 000 рублей, а на балансе всего 300 000. Брокер заберет одну акцию из шорта, чтобы уравновесить портфель.

Что понравилось в Тинькофф инвестициях за 2 года работы

Простота работы

Легко делать абсолютно все!

Открыть счет очень легко, нужно просто оставить заявочку. Все привозят домой, через несколько часов после получения комплекта молодого инвестора можете уже участвовать в работе биржи.

Легко покупать и продавать акции. Все делается через приложение. В последних обновлениях можно даже отключать ввод СМС для подтверждения покупки. Разблокировали само приложение (например, через код или FaceID), нашли нужные акции, продали или купили их. Можно выставлять приказы на покупку-продажу. Все сделано интуитивно понятно и просто. По мне процедура работы в брокере Тинькофф на порядок удобнее, чем где либо.

Немаловажным фактором является удобство налогового оборота. Вы вообще не забиваете себе голову этим вопросом. Все списывается само. Если списали лишнее, то вернут (проходили уже). Если лишнее списали, но молчат, то напишите им тикет.

Объективные цены на акции

Сервис Тинькофф инвестиции не берет цены с потолка. Никаких внутренних кухонь, как на форексе! Открываем Yahoo Finance и приложение и видим, что цены идут в строгом соответствии. В период премаркета и постмаркета цены берутся с Московской и СПб биржи.

Можно быстро вывести деньги

Вопрос пары касаний пальцем по экрану. Вывод мгновенный. Однажды стоял около банкомата Тинькофф, продал акции на 6000$, перевел в рубли, тут же вывел их на карту и снял деньги с банкомата. Лимит по снятию 1 000 000 рублей в сутки. Очень удобно!

Адекватная и быстрая техническая поддержка

Да, они тоже иногда паузу на обработку информации, но в целом все вопросы решают быстро и достаточно компетентно.

Понятная и прозрачная статистика

Теперь видно вообще все! Когда и что купил, какая была комиссия, сколько стоила бумага в момент операции, сколько заплатил налогов и т.д. Ранее ситуация была другая – все было через ж***. Честно сказать, я не удивлюсь, если они прочитали мой отзыв о Тинькофф Инвестициях и крепко задумались…

Что не понравилось в Тинькофф инвестициях

Технические сбои

Что есть, то есть. Увы, они у них бывают. То приложение заключит, то сама платформа. Один раз не мог в течение 10 минут продать акции по выгодной цене. Написал им тикет. Обещали компенсировать потери. По итогу позвонил менеджер, сказал, что могут дать 3 месяца бесплатных уведомлений (180 рублей), а сделку я просрал с профитом 50 долларов. Ну хрен с ними…

Сбои достаточно редкие, но они неприятны. Что радует, быстро все исправляют и признают, что реально есть недостатки в работе. С последними обновлениями приложений глюков и сбоев все меньше, так что видно, что над этим аспектом они работают. Опять же я вижу сбои максимум 1 раз в 2 месяца, хотя приложением пользуюсь каждый день.

Долгий ответ технической поддержки

Очень часто вы получаете ответ на свой вопрос спустя пару часов. В моменты технических сбоев вы вообще будете ждать ответа без преувеличения половину дня.

Мое мнение о Тинькофф Инвестициях

Сейчас я – достаточно активный торгаш акциями (и по совокупности сделок достаточно успешный). На платформе сижу еще с зимы 2017 года и уходить никуда не собираюсь. Меня реально устраивает вообще все, а с новым тарифом я теперь не буду отдавать эту конскую комиссию и могу мутить внутридневную торговлю с еще большим спекулятивным уклоном (обязательно подписывайтесь на мой канал в телеграме: @freeman_invest). Мое мнение: Тинькофф Инвестиции – очень удобная платформа для инвестиций любых масштабов и стратегий. Хочешь спекулировать – давай, комиссия позволяет. Кинул 30 000 в Apple, чтобы к концу года было 40 000? Бери тариф с большой комиссией и минимальным обслуживанием.

А еще можно ЦЕЛЫЙ МЕСЯЦ не платить комиссию!

Специальный бонус от Фримена и Тинькофф Инвестиции – месяц пользования сервисом без каких-либо комиссий. Нужно просто оформить заявку на открытие брокерского счета по моей ссылке: www.tinkoff.ru/sl/9PwjfdP3BwY

Интересен фондовый рынок? Рекомендую ознакомиться с разделом моего блога про инвестиции , там много интересного!

Источник