Тинькофф инвестиции как быстро заработать

Как я начал инвестировать, вложив 40 000 ₽, и получил +15% за 9 месяцев

Я не готовился инвестировать. Просто с 2015 в свободное время, когда был студентом, часто читал Т⁠—⁠Ж, VC.ru, Inc и следил за жизнью крупных компаний. Потом в феврале 2020 года увидел рекламу Тинькофф-инвестиций и подумал, а почему нет. Деньги есть, почему бы не инвестнуть.

Пополнил брокерский на 10 000 рублей и доверился автонастройке Тинькофф — через неделю котировки пошли вниз. Понял, что инвестор из меня никакой. Потом прочитал, что есть разные стратегии и выделил для себя две:

1. Срубить по-быстрому денег на разнице купли/продаже — это вроде бы называется шортить.
2. Долгосрочно.

Понял, что мне больше нравится второй вариант. Решил купить акции, которые по публикациям и отчётам посчитал недооцененными и которые падают, и купил их…

В период июнь—октябрь 2020 докупал акции на два счёта: ИИС и основной счёт. Для себя понял, что хочу накопить через 3-5 лет большую финансовую подушку. Поэтому долгосрочные дивидендные акции решил покупать на ИИС, чтобы не было соблазна их вывести и чтобы реализовывать права на вычет А — возвращать до 52 000 рублей.

В итоге хроники счетов.

Основной счёт. Начал медленно докупать акции VEON по 1,3 и 1,4 доллара и в итоге набрал 100 акций. Сейчас они стоят 1,88 доллара за акцию (+37.28%). Почитал про бизнесы VEON (Билайн) в других странах и понял, что за счёт развития бизнеса и технологий 5G акции вырастут в долгосроке. Плюс у VEON хорошая дивидендная политика: 11% годовых при этом в долларах. Но из-за коронавируса они на год поставили паузу на выплату дивидендов. Но когда они их объявят, стоимость акций может вырасти до 3-4 $ за одну штуку.

Недавно продал 25 акций и на них купил фондовые бумаги. Плюс набрал:

1. 100 штук Тинькофф NASDAQ Biotech (+ 4.46%) = 10.07 $
2. 100 штук Тинькофф S&P 500 (+6.34%) = 10.06 $
3. 500 штук Тинькофф индекс IPO (+6.32%) = 49.55 $ — на них и потратил большую часть денег от продажи VEON.

Фонды взял как защитные активы, чтобы диверсифицировать портфель.

ИИС. Осенью купил 1 акцию Huntington Bancshares за 12 долларов, сейчас 16.48 (+37.33% или 4.48 долларов) = 16.48 $. Взял, потому что у них была длинная стадия роста, но потом они резко упали из-за пандемии и должны были отрасти + у компании сильная дивидендная политика. Дивиденды платят 4 раза в год.

Набрал 30 акций Детского Мира по 116 рублей, сейчас 136.36 (+17.53% или 607 рублей) = 4091 рубль. Быстро растут, только положительные прогнозы от всех брокеров и изданий + хорошие дивиденды. Пригодятся в долгосроке. Несколько раз ходил в магазины ради интереса, покупал игрушки племянникам и детям невесты. Очень понравился продукт. Сильные прогнозы на 150-170 рублей.

50 акций Ростелекома П по 86.4 рубля, сейчас 93.25 (+7.82% или 343 рубля) = 4657 рублей. Есть знакомый, который работает в компании, и он рассказал, что компания сильно изменилась и быстро развивается. Решил вложиться в долгосрок, плюс по прогнозам реальная цена 110-120 рублей Ростелеком П.

20 акций Сбербанка П по 198.99 рублей, сейчас 261.93 рубля (+31.67% или 1260 рублей) = 5240. Когда Сбер анонсировал СберКонф, по анонсам понял, что планируется что-то очень большое, и решил взять на всякий случай и не жалею. СберКонф, конечно, так себе прошла, но идея с экосистемой и сильные показатели стимулируют рост. Скорее всего оставлю в долгую. Плюс Сбером пользуюсь с 2013 года и видел, как Сбер изменился — думаю, Греф и его команда еще даст всем прикурить.

Совкомфлот покупал по 98 рублей и усреднил до 94.59, сейчас 100 акций по 91.32 (-3.45% или 326 рублей) = 9128. Рассчитываю на сильный отскок акций после объявления дивидендов в долгосроке, пока всё очень печально:(

Еще есть облигации Евроторга — 2 штуки на 2000 рублей, но их взял просто пока они на дне из-за недавних «концертов» в Беларуси, чтобы получать купоны и вкладывать их в фонды.

Фонды Тинькофф:

1. 150 штук Тинькофф NASDAQ, сейчас выросли на 21.15% и стоят 15.12 $ (+2,64$).
2. 200 Тинькофф iMOEX сейчас выросли на 23.58% и стоят 1197 рублей (+229 р).
3. 235 Тинькофф Золото сейчас упали на 1.57 $ и стоят 16.85 $ (-1.52$). Докупаю на сдачу, чтобы сформировать небольшую подушку безопасности.

Вот в целом и всё:

1. Брокерский счёт за 9 месяцев — 15 261 р (+3049 р или 24.56%).
2. ИИС за 9 месяцев — 29 927 р (+2478 р или 9%).
3. Всего: 45 129 рублей (+13.80% или 5472.48 р).

А как инвестировать. Читатели рассказывают о первых шагах в инвестировании

Источник

Сколько реально можно заработать на инвестициях в Тинькофф на акциях с нуля новичкам?

Во времена рекордно низкой ключевой ставки Центрального банка люди ищут альтернативные варианты вложения своих денег, чтобы хотя бы отбить инфляцию. А еще лучше получить дополнительный заработок, приблизить реализацию финансовых целей, обеспечить себе безбедную пенсию и т.п. Традиционный способ сохранения и увеличения своего капитала — банковские депозиты. Но они теряют свою привлекательность, так как чем меньше ставка рефинансирования ЦБ, тем меньше процент по вкладам в банк. Единственным легальным, безопасным и не требующим больших вложений в начале пути стал фондовый рынок. В России отрасль развивается активными темпами. Чтобы путь инвестирования действительно был безопасным и выгодным для вас, необходимо учиться, интересоваться, быть в курсе мировых тенденций, уметь самостоятельно принимать решения. Сервис отвечает потребностям населения и растет огромными темпами. В статье поговорим подробнее об отличии от других брокеров, о приложении, тарифах, сделаем акцент на положительных моментах и укажем на недостатки.

Что такое Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Инвестиции — самый большой и активный, с точки зрения количества клиентов, брокер. Отличается инновационным подходом и отличным сервисом.

Информацию о наличии лицензии на осуществление брокерской и депозитарной деятельности легко найти в подвале сайта Тинькофф банка. Номера лицензий проверяются в специальном реестре на сайте Центрального банка.

Большой элемент доверия — количество клиентов. Тинькофф на первом месте.

Данные с сайта Московской биржи о числе зарегистрированных клиентов

По статистике о числе активных клиентов Тинькофф тоже держит первенство. Активными считаются клиенты, которые делают минимум одну операцию в месяц.

Данные с сайта Московской биржи о числе активных клиентов

Все это говорит о том, что Тинькофф Инвестиции крупный и активный брокер с хорошей маркетинговой поддержкой и большим кредитом доверия населения. Иначе нельзя объяснить, почему множество клиентов открыло счета именно в этом банке.

Открытие брокерского счета для новичка

Открыть брокерский счет очень просто и есть два сценария.

Первый — вы уже клиент Тинькофф банка. Тогда сделать это можно дистанционно через свое приложение или на сайте. Подписание документов происходит через смс. Открытие брокерского счета произойдет в срок до 2х дней, вам придет уведомление, что счет открыт. Это легко, так как у банка уже есть вся информация о вас.

Второй — вы клиент другого банка, но хотите пользоваться Тинькофф Инвестиции. Тогда к вам приедет специальный курьер, который вам обо всем расскажет. Нужно будет подписать необходимые документы. После этого тоже ждете до 2х дней и счет вам откроют с доступом к сервису.

Приложение Тинькофф инвестиции

Приложение удобно в использовании. Всего пять основных вкладок. Можно посмотреть состав своего портфеля — акции, облигации, фонды и другие активы. Посередине сверху отображается общий баланс вашего счета, где можно отрегулировать валюту, в которой показывается — рубли, доллары, евро. А также можно проанализировать изменение за всё время или за последний торговый день.

Справа сверху находится аналитика, здесь можно смотреть структуру активов по типу, компаниям, отрасли и валюте. Этого достаточно, чтобы понимать диверсификацию портфеля. И также здесь удобно смотреть за общими пополнениями, выводами, суммой полученных дивидендов. Важно то, что отображается доходность с учетом курсовой разницы.

Если перейти в настройки по значку шестеренки, то станут доступны функции пополнения и вывода средств. Еще можно поменять тариф, включить либо выключить маржинальную торговлю. Это торговля в кредит за счет средств брокера и можно легко попасть в долг, если что-то пойдет не так. Очень не рекомендуется пользоваться этим инструментом в самом начале инвестиционной деятельности.

Также в настройках можно скачать необходимые отчеты, выбрать определенный месяц и год. Можно включить или отключить овернайт. Это когда брокер берет у вас взаймы акции на одну ночь и за их использование начисляет оплату.

В приложении, вверху слева отображаются все события, которые происходили с портфелем: покупка и продажа акций, поступление дивидендов, удержание налогов, выплата купонов, списание комиссий и т.п.

Вкладка «Что купить» заполнена информацией, советами, рассказом об успешном опыте других. Это маркетинговый ход, который побуждает сделать операцию и приобрести активы. Новичкам следует помнить, что принимать решение об инвестировании лучше на холодную голову и без эмоций, опираясь только на голые факты.

Вкладка «Лента» наполнена информацией о рынках, новостями по финансам и экономике, прогнозами и идеями. Пребывание в таком информационном поле позволяет инвестору быть в тонусе.

В приложении есть удобный, быстрый и вежливый чат. Присылаются ссылки на прямые эфиры, подкасты, увлекательные материалы по обучению. Новичку в этом приложении очень легко и познавательно.

Если перейти в карточку акции, то можно найти много интересной информации. Вверху сразу видно текущую рыночную стоимость акции, она обновляется несколько раз в секунду. Ниже отображается график стоимости, который также можно отрегулировать по времени — за день, неделю, месяц, полгода, год и всё время. Информация отображается качественно: можно посмотреть всё в деталях, построить различные графики, добавить стакан, специальные уведомления о достижении цены определенного уровня, добавлять в избранное, видеть прогнозы, показатели.

Ниже под графиком отображается информация о ваших акциях компании, если вы их купили. Видно, сколько акций у вас есть, а также их средняя стоимость, можно покупать несколько акций по разной цене и будет показываться средняя арифметическая стоимость. А стрелочкой правее текущая рыночная стоимость.

Внизу карточки есть две полезные функции Стоп-лосс и Тейк-профит. Например, вы покупаете акцию, чтобы быстро на ней заработать или зафиксировать определенный размер прибыли. Для того чтобы не мониторить рынок постоянно и подстраховаться, можно воспользоваться этими инструментами.

Допустим, мы считаем, что акции компании могут достигнуть 100 долларов, а затем резко пойти вниз. Чтобы зафиксировать максимальную прибыль, нужно выставить Тейк-профит на 99 долларов. Когда цена достигнет этого уровня, акции автоматически выставляются на продажу. Или, наоборот, есть опасение, что в ближайшее время может случиться обвал и цена резко пойдет вниз. Чтобы не потерять слишком много, можно выставить Стоп-лосс на определенную цену.

Можно ставить уведомления на изменение цены акции в верхнем правом углу — значок колокольчика.

Далее вкладка «Обзор» с краткой информацией о компании, стране происхождения и о бирже, где торгуется бумага. Тинькофф Инвестиции работает с Московской и Санкт-Петербургской биржами. На первой торгуются большинство российских компаний. На второй торгуются иностранные компании, в основном американские и европейские.

Затем идет вкладка «Стакан», там располагается информация по спросу и предложению на конкретную акцию. Посередине находятся стоимости. Слева зеленым цветом отображается объем заявок на покупку, а справа красным заявки на продажу. Самая нижняя заявка на продажу это и есть рыночная цена акции, то есть минимальная, по которой вы можете купить сейчас.

На вкладке «Пульс» находится соцсеть внутри Тинькофф Инвестиции. В основном люди там делятся какой-то аналитикой, пишут свои мысли по поводу тех или иных бумаг. Нужно быть аккуратным и относиться к информации максимально скептично. Лучше анализировать информацию самостоятельно, исходить из финансовых показателей компании. Это главные факторы роста или падения стоимости.

На вкладке «Прогнозы» разные банки и инвестиционные структуры публикуют свои прогнозы той или иной компании. Тинькофф Инвестиции агрегируют всё в один удобный список. Важно обращать внимание на дату прогноза.

Вкладка «Показатели» одна из самых важных вкладок, чтобы быстро оценить компанию, особенно если вы встречаетесь с ней первый раз. Особый интерес вызывает коэффициент Р/Е, это Цена акции/Прибыль на одну акцию. Чем ниже Р/Е, тем лучше акция, с точки зрения возврата инвестиций. По нему можно быстро понять, является ли компания недооцененной или переоцененной, соответствует ли цена акции текущей прибыльности компании.

Ниже опубликованы данные о выручке и прибыли, их можно посмотреть по годам и по кварталам.

Следующая вкладка «Дивиденды». Это прибыль компании, выплачиваемая владельцам акций. Отображается история прошлых дивидендов и есть дата следующей выплаты, подсвеченная зеленым.

Какие тарифы брокера есть в Тинькофф инвестициях

В Тинькофф Инвестиции всего три тарифа, с которыми подробно можно ознакомиться на сайте банка. Расписаны они очень понятно и вопросов возникнуть не должно. Названия тарифов выбраны направлению деятельности:

Инвестор — клиент, который инвестирует долгосрочно. Подавляющему большинству пользователей подойдет этот тариф. Он бесплатный, вы можете открыть счет, не совершать никаких операций и денег с вас брать не будут. Пополнение и снятие денег с брокерского счета также бесплатное. Единственное, за что нужно платить, это за совершение сделок — 0.3% с любой сделки. Трейдер — клиент, который спекулирует, совершает много сделок; Премиум — клиент с определенным статусом или который готов специально платить за брокерское обслуживание.

Рассмотрим тарифы подробнее.

Сервис отличается высокой комиссией, выше, чем у других брокеров. Считается, что более высокая комиссия обусловлена уровнем сервиса.

Достоинства инвестирования

Среди плюсов использования приложения Тинькофф Инвестиции можно отметить:

Удобное приложение, понятный интерфейс. Легко открыть и пополнить счет. Вывод средств происходит моментально. Полезная информации внутри приложения по поводу отдельных эмитентов. Все вкладки заполнены актуальной информацией, есть все необходимые данные для осознанного принятия решения. Информативная лента с новостями финансов и экономики, которая дает много актуальной информации инвестору, не выходя из приложения. Различные статьи, подкасты. Отличная служба поддержки, вежливые менеджеры, быстрый чат, своя социальная сеть. Есть возможность купить валюту неполными лотами. Можно покупать иностранные ценные бумаги, есть выход на Санкт-Петербургскую биржу. Нужно подписать форму w8-ben, чтобы не платить повышенный налог. Если инвестор допустил ошибку, неправильно отправил деньги или что-то другое и просит помощи, то брокер идет навстречу и помогает исправить. Есть обучение. Приложение подходит новичкам, чтобы начать инвестировать, погрузиться в процесс, получить поддержку и информацию, заинтересоваться.

В чем подвох Тинькофф инвестиций

У приложения также есть и явные минусы:

Нет возможности открыть дополнительные счета, чтобы была возможность агрегировать свои инвестиции по направлениям и портфелям. Сейчас можно открыть только брокерский счет и ИИС. Небольшой выбор облигаций. Высокие комиссии, обусловленные высоким сервисом. Необходимость мониторить проверку и подписание формы w8-ben, так как есть случаи, когда форма заполнена, но налог всё равно удержан по ставке 30% Привязка к карте Тинькофф, нельзя пополнить брокерский счет или ИИС со стороннего счета. Нужно сначала пополнить карту Tinkoff Black, а потом перевести. Нельзя купить ETF за валюту. Дорогой перевод ценных бумаг из депозитария Тинькофф в депозитарий другого брокера.

Сколько реально новичок может заработать?

Отзывы о работе приложения Тинькофф Инвестиции довольно противоречивые. Одни утверждают, что это пустая трата времени и денег. Другие доказывают, что на акциях реально заработать даже новичку, который никогда не обучался искусству трейдинга.
Вот что пишут пользователи об инвестировании через приложение:

Видеообзор

Источник