Тинькофф инвестиции форма w8 ben

Форма W-8BEN Тинькофф

Размер налога, начисляемого на полученный процентный доход по акциям или облигациям — солидный. Например, по американским ценным бумагам достигает 30% от дивидендов или купонного дохода.

На инвестиционный счет клиента в Тинькофф-банке прибыль поступает уже за вычетом налоговых обязательств, которые составляют почти треть суммы. Как оптимизировать налогообложение по доходам от американских ЦБ. Что такое форма W-8BEN Тинькофф и как оформить — далее.

Несколько слов о документе

Получая пассивный доход по американским ЦБ, соотечественник должен заплатить 30% от суммы в бюджет государства-эмитента. Но между РФ и США действует договор об исключении двойного налогообложения. Заполненная и поданная с помощью Тинькофф форма W-8BEN позволяет получить льготу по уплате налога с доходов, так же вы можете найти банкоматы Тинькофф банка в Екатеринбурге.

Форма W-8BEN в Тинькофф: что это такое и как заполнить

С момента регистрации документа депозитарием, налоговая ставка для инвестора будет снижена до 10%. Льготный период действует на протяжении 3-х лет, не считая года подписания формы. Если документ зарегистрирован депозитарием 15 июня 2021г., сроки подачи следующего — до 31 декабря 2024 г.

Что необходимо знать владельцу ценных бумаг:

• заполнением формы W-8BEN Тинькофф могут воспользоваться частные инвесторы, не имеющие гражданства и нерезиденты США. Для юридических лиц налогообложение проводится по другим правилам;
• документ подается относительно корпораций, зарегистрированных на территории США и не касается налогообложения по ЦБ европейских компаний, а также государств Юго-Восточной Азии;
• есть ЦБ отдельных корпораций США, по которым налогообложение не льготируется. Список можно найти в приложении Tinkoff.ru;
• прежде чем подписать и передать документ брокеру, целесообразно изучить пример заполнения формы W-8BEN в Тинькофф инвестиции.

Поскольку проценты по ценным бумагам в России облагаются налогом в 13%, чтобы избежать начисления штрафов, необходимо оставшиеся 3% заплатить в российский бюджет. При расчете налога на инвестиции суммы поступлений конвертируются по курсу Центробанка России на день зачисления выплат.

Важно: если инвестиции в ЦБ осуществлялись с целью их дальнейшей продажи, заполнять форму нет необходимости. После сделки налог в размере 13% брокер рассчитает и уплатит самостоятельно.

Подписываем форму W-8BEN

Отказ в льготе инвестору может поступить из-за неправильно заполненного бланка. Потребуются элементарные знания английского, формата написания даты, принятых в США правил сокращений слов и их расположение. Регистрация в Тинькофф-инвестиции помогает избежать досадных ошибок.

Последовательность действий, как подписать форму W-8BEN в Тинькофф:

• находят вкладку в «Личном кабинете», в меню «ИИС»или Тинькофф инвестиции форма W-8BEN;
• скачивают бланк, проверяют уже заполненную сервисом форму на английском языке. Обращают внимание на соответствие фамилии и имени, регистрации места проживания, правильности даты рождения и оформления бланка;
• подписывают документ с помощью QR-кода или электронной цифровой подписью и отправляют своему брокеру.

Сроки рассмотрения формы составляют до 30-ти рабочих дней. Такая продолжительность связана с тем, что документ в конечном счете подается депозитарию. О результатах пересмотра налога по американским ЦБ держателя уведомят в «Личном кабинете».

Инструкцию, образец заполнения формы W 8ben Тинькофф, скрин-шоты заполненного с помощью смартфона или компьютера бланка можно найти в приложении Тинькофф-инвестиции.

Заключение

Финансовый рынок сегодня переживает не лучшие времена и форма W-8ben — отличный способ законно уменьшить налоговые обязательства, даже если вы проживаете в Кургане. При уровне доходности ЦБ 6-8% годовых, экономия на налогах составит до 2,4% в год. В долгосрочном периоде — до 20% поступлений.

Источник

Как подписать форму W-8BEN в Тинькофф

Если вы владеете иностранными акциями и получаете с них доход в виде дивидендов, то вы можете оптимизировать налоговую нагрузку, заполнив форму W8-Ben. Она говорит о том что вы не являетесь налоговым резидентом США. Соответственно после этого с вас будут удерживать не 30% налога, а 13%.

Что нужно знать: после принятия формы Вам потребуется подавать налоговую декларацию на 3% самостоятельно! Откуда же они берутся? Когда удерживаются 13% с дивидендов они делятся на 2 страны: 10% остается в США, а 3 % необходимо доплатить в российский бюджет.

От сотрудников Тинькофф в телефонном разговоре, я выяснил, что они будут являться налоговым агентом и сами подадут декларацию не только за российские бумаги, но и за иностранные дивиденды, но официального подтверждения на их сайте я так и не нашел. Там по прежнему сказано, что декларация подается самостоятельно: https://help.tinkoff.ru/trading-account/intaxes/w8-ben/

Если же вы не хотите этого делать, то форму W8-ben лучше не заполнять!

Как заполнить форму W8-ben в Тинькофф?

Если же вы долгосрочный инвестор, придерживающийся дивидендной стратегии, то заполнения этой формы лучше не откладывать.

Для этого авторизуемся в личном кабинете с персонального компьютера, переходим на вкладку “Инвестиции”. Нажимаем на кнопку “Еще” и на выпадающей списке выбираем пункт “О счете”

После перехода на страницу и нажимаем “Снизить налог”

Если раньше форму нужно было скачивать и заполнять в ручную, то сейчас Тинькофф сам подставляет все необходимые данные, что безумно удобно. Спасибо, Тинькофф!

Но все равное, обязательно проверьте корректность вашего ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика).

После скачивания и проверки, распечатываем форму и подписываем.

Далее сканируем или фотографируем документ на мобильный телефон и загружаем полученный файл обратно в личном кабинете.

После этого ждем проверки, обычно от 2 недель до месяца. После подтверждения вам придет письмо на почту.

Источник

Форма w-8ben: кому и зачем нужна

Форма W-8BEN это документ для физических лиц, который даёт право нерезидентам США на пониженное налогообложение их доходов. Оригинальное название формы – Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner or United States Tax Withholding. Состоит она из трёх частей, которые содержат:

1. Личные данные инвестора: фамилия и имя, гражданство, адрес проживания, ИНН, дата рождения;
2. Запрос на налоговую льготу с указанием оснований (налогового резидентства);
3. Подтверждение предоставленных сведений. Включает фамилию, имя, личную подпись и дату.

Запросить и подать форму W-8BEN можно у своего российского брокера. При заключении договора с иностранным брокером, имеющим доступ на рынки США (например Captrader), W8 Form скорее всего уже будет включена в заявление на открытие счета.

Как она действует?

Согласно статье 209 Налогового Кодекса РФ, налоговый резидент обязан декларировать доходы, полученные за пределами страны, в том числе доходы от инвестиционной деятельности. При этом по месту регистрации эмитента, в бумаги которого инвестировал резидент, также начисляется налог. Избежать двойного налогообложения позволяет международный договор, который подписан 17 июня 1992 года между Россией и США, и оформление формы W-8BEN.

Документ применяется при выплате дивидендов и купонов по ценным бумагам американских эмитентов, которые торгуются на Московской и Санкт-Петербургской бирже. В основном это голубые фишки США, т.е. акции Apple, Amazon, Boeing, Microsoft, Netflix и т.п. При этом торги этими акциями на Мосбирже, в отличие от биржи СПб, проходят в рублях, а вот дивиденды в обоих случаях приходят в валюте.

Как только форма будет зарегистрирована депозитарием, налог с этого вида доходов будет удерживаться в размере 10% вместо стандартных 30% . Исключение составляют депозитарные расписки и трасты REITs, однако в последние можно инвестировать через ETF фонды, получая и диверсификацию, и уход от повышенного налога одновременно.

В России инвестор обязан уплатить самостоятельно 3% от суммы, которая получена от эмитента (ее часто путают с фактически поступившей на счёт). Для этого необходимо заполнить декларацию 3-НДФЛ и подать её лично в подразделение по месту жительства или дистанционно на портале службы. Таким образом, общий налог не превысит 13%, действующий в РФ. Если инвестор планирует работать только с российскими бумагами, а также с паями инвестиционных фондов российских компаний (FinEX, Сбербанк и др.), то подписание формы не требуется.

❓ Насколько существенной будет экономия при помощи формы W8? Даже сегодня, в эпоху низких процентных ставок, можно найти американские ценные бумаги с выплатами около 6-8% годовых. Полный налог в последнем случае составит 2.4% в год, а с учетом подписания W-8BEN лишь около 1%. Если рассмотреть выгоду инвестора за 10 лет, то она составит примерно 15% от регулярных выплат.

Как заполнить

Информация в поля формы вносится печатными буквами на английском языке. Для корректного заполнения вручную (если требуется) следует обращать внимание на формат даты (месяц/день/год), принятые в США сокращения и их положение. Например, в русском варианте написания адреса слово «улица (ул.)» ставится перед ее названием, английский аналог «street (st.)» – после.

Значительно облегчает задачу дистанционная подача документов с автозаполнением личных данных инвестора, но в этом случае могут возникнуть трудности. Технический сбой у брокера, скан-копия или фотография документа ненадлежащего качества – и подписание формы может затянуться.

Срок действия

Применяется документ на остаток года, в котором он был подписан и на три последующих (по 31.12 включительно). По истечении этого срока форму необходимо обновить, иначе налоговая льгота аннулируется и с полученного дохода по дивидендам будет взиматься 30%. Обычно брокер по истечении срока действия сам предлагает переподписать договор.

Подписание W-8BEN у российских брокеров

Крупнейшие брокеры России, входящих в ТОП-10 по количеству активных клиентов, предоставляют возможность подать документ дистанционно или в офисах обслуживания инвесторов. Услуга бесплатна для физических лиц до 31.12.2020 года (хотя возможны отдельные исключения). У каждой организации свой алгоритм обращения к депозитарию и подписания формы.

Тинькофф

Процедура заполнения и подачи документа происходит дистанционно с ПК. Клиент получает для скачивания файл с заполненным на основании анкеты бланком, что существенно облегчает задачу.

1. Авторизоваться в личном кабинете.
2. Перейти во вкладку “Инвестиции”, кнопка “Ещё”, пункт “О счёте”.
3. Выбрать опцию “Снизить налог” на открывшейся странице.
4. Проверить корректность данных в документе.
5. Распечатать форму.
6. Заверить данные личной подписью.
7. Отсканировать или сфотографировать документ.
8. Загрузить файл в личном кабинете.
9. Дождаться подтверждения принятия формы посредством электронной почты.

Срок проверки информации от 14 до 30 дней. На сегодняшний день это видимо самый удобный вариант подачи формы W-8BEN для инвесторов среди российских брокеров.

Сбербанк

Подать документ в старейшем банке России немного сложнее. Чтобы дистанционно заполнить форму через депозитарий, необходимо создать запрос в приложении Сбербанк Онлайн:

1. Перейти в старый дизайн.
2. Открыть вкладку “Счета депо”.
3. Выбрать опцию “Корпоративные действия”.
4. В поле с красной заливкой появится форма W-8BEN.
5. Подать запрос.
6. Дождаться электронного письма со ссылкой на личный кабинет депозитария.
7. Перейти по ней, проверить корректность данных в документе, заполнить пустые поля.
8. Отправить документ на проверку.

Результат рассмотрения в течение 5 дней будет отправлен на электронный адрес заявителя с датой окончания действия формы.

В июле 2020 г. департамент брокерского обслуживания ВТБ сообщил клиентам, что в личном кабинете инвестора появилась новая функция – подача формы W-8BEN в депозитарий ПАО Санкт-Петербургской Биржи. Ранее компания брала за услугу 450-500 рублей. Пошаговая инструкция для дистанционной подачи на сайте брокера (только для ценных бумаг американских эмитентов):

1. Авторизоваться в личном кабинете, используя данные для входа от ВТБ «Мои Инвестиции».
2. Выбрать в разделе “Распоряжения” пункт “Запрос на получение налоговой формы W-8BEN”.
3. Проверить и подтвердить корректность автоматического заполнения бланка.
4. Отправить заявку нажатием соответствующей кнопки.
5. Распечатать файл, который придёт на электронную почту.
6. Подписать документ.
7. Загрузить скан-копию готовой формы, выбрав опцию “Отправить W-8BEN”.
8. Ввести код из СМС и отправить.

Информация о решении будет доступна не позднее 5 дней в разделе “Личные анкетные данные” во вкладке “Настройки”. Альтернативный вариант подачи – посещение ближайшего офиса ВТБ, который предоставляет инвестиционные услуги. Личного визита не избежать, если необходима актуализация персональных данных из анкеты клиента.

🔎 Примечания

Со временем порядок подписания формы может меняться – ориентируйтесь самостоятельно. В сети периодически появляются жалобы, что некоторые брокеры затягивают процесс рассмотрения формы или даже не уменьшают налог на выплаты по иностранным бумагам, несмотря на принятие W8. Проверить каждый отдельный случай, разумеется, невозможно. Поэтому если вы столкнулись с подобным отношением российского брокера и работа с американскими бумагами для вас важна, то очевидным шагом будет попробовать сменить брокерскую компанию (или пригрозить это сделать), благо выбор весьма велик.

Источник