Тинькофф инвестиции фонд криптовалют

Фонды ETF от Тинькофф

ETF от Тинькофф ‒ биржевые паевые фонды управляющей компании «Тинькофф Капитал», представляют собой российский аналог западных ETF фондов. Паи торгуются на Московской бирже.

Инвестиции в ETF от Тинькофф позволяют клиентам вкладывать деньги не в отдельные ценные бумаги, а в уже готовые профессионально управляемые портфели. При этом за услугу придется заплатить определенный процент.

Продукты ETF от Тинькофф ‒ «Вечные портфели»

Основным и самым известным ETF от Тинькофф считается биржевой фонд, основанный на так называемой стратегии «Вечного портфеля», Tinkoff All-Weather Index (Rub). На сайте финансовой организации утверждается, что это совместный проект Тинькофф и Московской биржи.

Суть стратегии заключается в создании портфеля, состоящего в равных долях из золота, акций, облигаций компаний и денег. Что по мнению создателей должно приносить прибыль на любой стадии экономического цикла.

Аналогичные продукты, помимо рублевого, есть также для тех, кто предпочитает инвестировать в долларах или евро.

ETF от Тинькофф ‒ фонды акций

Помимо, можно сказать, фирменного продукта Тинькофф «Вечных портфелей» у этой управляющей компании есть и традиционные биржевые фонды акций.

Тинькофф iMOEX

Акции российских предприятий представлены в продуктовой линейке ETF как «Тинькофф iMOEX». Этот инструмент должен следовать за изменениями индекса Московской биржи. То есть инвестор, покупая пай, становится совладельцем сразу целого портфеля российских акций.

При этом заявленная доходность за прошлый год демонстрирует показатель лучше, чем изменение индекса, на три процента: 18% годовых против 13%. Это говорит о том, что стратегия фонда заключается не просто в пассивном повторении состава индекса, управляющие компании сами принимают те или иные решения о включении акций в состав портфеля.

Тинькофф S&P 500

Биржевой фонд, номинированный в долларах США и следующий за одним из главных американских фондовых индексов ‒ S&P 500. В отличие от ВТБ, Тинькофф Капитал не говорит о том, какой именно западный продукт лежит в основе его портфеля, но можно предположить, что все же не сама эта компания покупает 500 американских акций в определенной пропорции, а использует какой-то другой инструмент наподобие американского iShare S&P 500 в своей основе. Если это так, то механизм этого бизнеса очевиден: купить долю ETF со стоимостью управления 0.03 процента в год на американском рынке и продать этот портфель российским инвесторам с ценой управления в 0.79% в год.

Тинькофф NASDAQ

На самом деле, фонд не имеет непосредственного отношения к индексу NASDAQ, а просто вкладывает деньги в компании, имеющие отношение к информационным технологиям из США, Китая, Израиля и других стран. Всего топ-40 таких предприятий.

Тинькофф NASDAQ Bioteck

Тоже, что и просто Тинькофф NASDAQ, но с уклоном в сферу биотехнологий. Очевидно, как веяние последних лет, в результате распространения пандемии. Однако общепризнанно, что эта сфера хотя и является рискованной, тем не менее считается одной из самых перспективных и доходных в мире.

Тинькофф Индекс IPO

Словосочетание «первичное размещение» действует магически на инвесторов. Это самый дорогой по обслуживанию фонд, дающий, при удачном стечение обстоятельств, наиболее высокую доходность.

В портфель включаются, как заявляет управляющая компания, акции компаний, проводящих первичное размещение на рынках США, и до момента их попадания в один из ведущих индексов, такой, как S&P 500, Russel 1000 или NASDAQ-100.

Это инструмент для тех, кто готов рискнуть и поставить на новичков. Не лишне напомнить, что вероятность попадания в один из названных индексов у каждой только что созданной компании не так уж и велик.

Другие ETF Тинькофф

Еще одним ETF фондом управляющей компании является «Тинькофф Золото». Говоря об этом фонде, УК Тинькофф Капитал не скрывает, что портфель состоит из акций iShares Gold Trust.

Действительно, это известная и общепризнанная в мире схема, как можно легко добавить в свой портфель долю в реальном драгоценном металле, хранящемся в слитках в Великобритании, США или Канаде.

Стоимость обслуживания «Вечного портфеля» и других фондов

За год управляющая компания взимает 0.99% от стоимости чистых активов «Вечных портфелей», вне зависимости от валюты. По фондам, связанным с акциями, цена ниже: 0,79%. Участие в IPO через соответствующий фонд будет стоить 0.99%. Инвестиции в золото обойдутся в 0.74%.

В эти проценты включено все: услуги депозитария, регистратора, биржи, самой УК, и остальное.

Сколько можно заработать на ETF от Тинькофф

Компания рассчитала среднюю доходность за весь период существования соответствующих фондов, а мы собрали эти цифры в итоговую таблицу.

Источник

Можно ли через Тинькофф Инвестиции купить криптовалюту?

Тинькофф Инвестиции — это сервис одноименного банка для заработка на инвестициях, т.е. на покупке и продаже ценных бумаг – акций, облигаций, валюты, драгметаллов и т. д. Торгуются там как российские, так и зарубежные продукты. Все операции по покупке и продаже доступны в одном приложении для смартфона. Можно установить программу на компьютер, но она имеет ограниченный набор функций.

Можно ли купить криптовалюту в Тинькофф Инвестиции?

Для начала перечислим плюсы платформы:

• Простота открытия счета.Для покупки акций, облигаций и валюты в Тинькофф банке необходимо открыть брокерский счет. Все можно сделать онлайн.
• Простота приобретения финансовых инструментов. Процедуры клиент проводит в личном кабинете в мобильном приложении «Тинькофф Инвестиции». Подтверждение сделки происходит через смс-оповещение. В принципах работы сервиса разберется даже новичок. Всё интуитивно понятно.
• Компания не использует скрытые комиссии. В «Тинькофф инвестициях» каждый участник может использовать тариф «Инвестор». С каждой проведенной процедуры взимается комиссия 0,3%. За обслуживание брокерского счета в месяц необходимо заплатить 99 рублей. Если за 30 дней финансовых операций не проводилось, то оплата не взимается. Платы за депозитарные услуги нет. Деньги вводятся и выводятся без комиссий.
• Тарифы можно менять неограниченное количество раз.. Однако начало расчетного периода поменяется

Недостатки Тинькофф Инвестиции:

• Робот-советник (Roboadviser). Он составляет диверсифицированный портфель ценных бумаг. Пользователи заявляют, что он плохо справляется со своими функциями. К рекомендациям робоэдвайзора можно прислушиваться, однако верить на 100% не стоит..
• Предоставление информации, несоответствующей действительности.Сотрудники Тинькофф банка обновляют котировки бумаг с опозданием. Иногда встречаются неактуальные новости. При работе с инвестициями на платформе необходимо сверять полученные сведения с разными источниками.
• Отсутствие важных средств управления. Нет установки своей цены, кредитного плеча или маржинальной торговли. Нельзя исключать, что такие инструменты в будущем появятся.
• Высокая комиссия с операций. За каждую проведенную процедуру придется отдать 0,3%. Это завышенная планка..
• Технические сбои сервиса. Из-за неполадок иногда путаются валюты сделок, пропадают деньги с брокерских счетов.
• Брокерский счет нельзя пополнить со счетов других банков. Примите также во внимание, что платить налоги с иностранных дивидендов придется самостоятельно.

Сервис выступает посредником между продавцом и покупателем. Используя Тинькофф Инвестиции можно вложить средства в:

• акции;
• облигации;
• валюты;
• недвижимость и земельные участки;
• драгоценные металлы;
• бриллианты.

Многих волнует вопрос, а можно ли купить криптовалюту в Тинькофф Инвестиции? Такую функцию сервис не предусматривает. Вложить средства в биткоин или альткоины не получится.

Почему покупка криптовалюты в Тинькофф Инвестиции невозможна?

Согласно новому закону о криптовалютах от 1 января 2021 года, цифровые активы признаны имуществом и с операций с ними нужно платить налоги. Но банки все еще не решаются внедрять их в свою систему.

Как объект инвестирования, криптовалюта в Тинькофф Инвестициях официально отсутствует. Однако, для пользователей это только плюс. Нет смысла прибегать к участию посредников, когда купить биткоин или эфир можно на бирже или в обменнике. У цифровых активов есть важное свойство — децентрализация. Они не подчиняются регулирующим органам, финансовым учреждениям или человеку. Криптовалюты для того и были созданы, чтобы исключить посредников в финансовых операциях. Не нужно искать сторонние сервисы, если вы хотите инвестировать фиат в пару монет

Криптовалюта через Тинькофф Инвестиции не покупается, но можно приобрести монеты с помощью карты одноименного банка

Напрямую банковские системы с криптовалютами не работают. Но это делают обменники и биржи. Суть любого из этих инструментов сводится к одному – вы продаете один вид валюты и получаете за них другой. Курс устанавливает биржа, или криптообменник.

Процедура работы на криптобирже вовлекает трех участников – продавца цифровых момент, их покупателя, и администрацию биржи. Процесс состоит из таких действий сторон:

1. Продавец выставляет биткоины за конкретную цену. На ее размер оказывают влияние комиссия, а также текущий курс на бирже.
2. Покупатель старается найти на бирже приемлемое для себя предложение продавцов, и совершает покупку.
3. Администрация биржи. Она является гарантом сделки и берет за свои услуги комиссионные сборы.

Не на всех криптобиржах доступен обмен BTC на реальную валюту. Поэтому предварительно нужно уточнить, доступен ли вывод средств с конкретной биржи на карту Тинькофф.

Для покупки криптовалюты оформляется ордер, в качестве способа оплаты вы можете выбрать ЭПС или карту банка, с которыми сотрудничает биржа. После оплаты сделки монеты перечисляются на ваш криптокошелек. Продажа осуществляется аналогичным способом. Вы создаете ордер на продажу криптовалюты и ждете покупателя. После совершения сделки средства поступят на вашу карту Тинькофф или другого банка.

Можно совершить сделку через обменник. Для этого стоит воспользоваться специальным сайтом-мониторингом BestChange. Он подберет для вас обменник с самым выгодным курсом. Как видите, для покупки цифровых активов не нужно прибегать к помощи еще каких-то инструментов и сервисов. Пользователям это невыгодно, ведь придется платить дополнительную комиссию плюсом к той, что запросит биржа или обменник.

Если вы пытались узнать, как купить криптовалюту в Тинькофф Инвестиции, то теперь можете не заморачиваться по этому вопросу. Этот сервис, возможно, удобен для инвестирования средств в другие активы, но для для работы с криптовалютами он бесполезен. Повышайте грамотность в сфере криптовалют и блокчейн-технологий, чтобы самостоятельно работать с цифровыми активами.

Источник

Разбираю новый фонд от Тинькофф: NASDAQ (TECH)

Буквально сегодня на Тинькофф.Инвестициях вышел в публичный доступ новый индексный ETF (биржевой фонд): Тинькофф NASDAQ (тикер: TECH).

Это долларовый биржевой фонд, который фокусируется на IT-части из списка NASDAQ-100 и содержит 40 компаний, среди которых есть Apple, NVIDIA, Intel, AMD, Facebook и Alphabet (Google).

Если вы думали о том, как бы вам приобщиться к миру больших компаний сферы информационных технологий — но денег покупать отдельные акции большинства у вас (как и у меня) нет — то этот ETF даёт такой шанс всего лишь за 8 с небольшим центов.

Да-да, именно центов. На один доллар сейчас можно купить аж 12 акций фонда. Это самый доступный вариант «войти в IT» из существующих на бирже.

Давайте копнём глубже.

Что нам обещают

Естественно, создатели фонда рисуют нам красивую картинку:

Точнее, как, картинку — это исторический график, который сейчас выглядит очень привлекательно:

• среднегодовая доходность — 13.1% в долларах
• за 13 лет капитал, вложенный в индекс, увеличился в 7.6 раз

О чём еще рассказывают

В описании фонда Тинькофф сообщает дополнительные параметры:

Что всё это значит? Со среднегодовой доходностью всё понятно, давайте разберём остальное:

• среднегодовое превышение инфляции — на сколько доходность фонда (в среднем) перекрывала долларовую инфляцию
• среднегодовая волатильность — на сколько котировки «колбасило» в течение года
• лучшая доходность за год — максимальный рост котировок в рамках одного года (явно случившийся в этом году)
• худшая доходность за год — максимальное падение в рамках одного года (похоже, это было в 2008-м)
• про лет с положительной/отрицательной доходностью и лет с доходностью выше 10% должно быть тоже понятно
• а 100% пятилетних периодов с положительной доходностью означают, что если бы вы купили бумаги из базового индекса и продержали их 5 лет, то обязательно вышли бы в плюс (во всяком случае, так происходило раньше, а что скрывает будущее не знает никто)

Структура фонда

Фонд следует индексу NASDAQ-100 Technology Sector Index (NDXT). Этот индекс отслеживает компании из своего списка, относящиеся к технологическому сектору. Сейчас там 40 компаний, это все мировые имена в своей сфере.

Тинькофф на странице фонда пишет, что тот следует некоему NASDAQ Technology Total Return Index, но такого не существует в природе. А вот следование NDXT также подтвердили в официальных источниках.

У индекса равновесный подход — т.е., каждая компания занимает равную долю в 2.5%.

Однако, на момент написания статьи, фонд TECH не был настолько ровно сбалансирован: максимальная доля была у AMD — 3.57%, а минимальная у Western Digital — всего 1.68%.

И нет, такую разницу в долях вызвало не движение котировок, потому что покупки были совершены буквально пару биржевых дней назад. По неизвестной причине управляющие фондом выделяли разные суммы между 23 и 48 тысячами долларов на приобретение разных компаний.

Активы фонда и комиссии

На данный момент в фонде лежат акции на сумму почти в 1.4 миллиона долларов США:

Может показаться, что это много, но пока что фонд очень маленький. Для сравнения:

• у фонда Альфа Капитал Технологии 100 (AKNX) стоимость чистых активов сейчас составляет больше 57.7 миллионов долларов
• у фонда FinEx Акции компаний IT-сектора США (FXIT) — почти 124 миллиона долларов

А вот в плане комиссий фонд Тинькофф NASDAQ обходит остальных:

• суммарная комиссия составляет 0.79% в год (включает расходы на управление, депозитарий и т.д. и т.п.)
• в FXIT за то же самое попросят уже 0.9% в год
• а у AKNX — целый 1% в год

Клиенты Тинькофф.Инвестиций имеют дополнительное преимущество в виде отсутствия брокерских комиссий за покупку/продажу/хранение акций фонда.

Выводы

Тинькофф NASDAQ (TECH) — очень интересный новый биржевой фонд, которого сильно не хватало в марте 2020-го.

Я думаю, что я буду покупать его в свой среднесрочный портфель (в рамках своей инвестиционной стратегии, конечно же) вместо AKNX и FXIT. И в пенсионный портфель тоже (когда-нибудь я напишу и про него).

Однако, как и в случае с остальными технологическими ETF, существует опасность существенной коррекции котировок — потому что сектор уже очень долго и очень активно тащит большую часть рынка вверх. Когда-нибудь рынок может решить, что пришло время фиксировать прибыль.

Лично я планирую решать эту потенциальную проблему ежемесячными покупками. Но, само собой, не призываю покупать этот фонд, решение принимаете только вы сами и ответственность за решение несёте тоже только вы сами.

Источник