Технологии развития инвестиций компания

В какие технологии инвестировать: 9 прорывных направлений, которые могут изменить мир

Американский инвестиционный фонд Ark Invest ежегодно разбирает прорывные технологии и то, как они меняют мир. Если верите в прогнозы, остается выбрать акции отдельных компаний, проанализировать их бизнес и начать инвестировать в технологии.

Рассказываем о 9 перспективных направлениях, к которым стоит присмотреться, если вы готовы рисковать и направлять инвестиции в технологии потенциально доходных компаний.

Глубокое обучение

Разработчики создают алгоритмы, которые обучают программы на большом объеме данных и корректируют их вычисления. Акции компаний, занимающихся глубоким обучением, по прогнозам будут стоить 30 трлн долларов к 2037 году

Где используется: умные колонки, беспилотные автомобили, приложения с рекомендациями релевантного контента

Рост рынка до 2024 года: на 36% ежегодно с учетом сложного процента

Стриминговые медиа

Раньше контент создавали одни компании, а доставляли до зрителей и слушателей другие. Теперь производители контента сами его дистрибутируют, а отдельные платформы позволяют создавать контент пользователям

Где используется: сайты и приложения с подпиской на музыку, онлайн-кинотеатры и видеосервисы

К кому присмотреться: Apple, Alphabet, Netflix, Spotify, Яндекс

Рост рынка до 2024 года: на 35% ежегодно с учетом сложного процента

Электротранспорт

К 2022 году себестоимость производства электромобилей будет ниже, чем у автомобилей с двигателями внутреннего сгорания. А значит, прогнозируется быстрый рост производства электромобилей

Где используется: электросамокаты и электромобили

К кому присмотреться: Alphabet, Tesla, Яндекс

Рост рынка до 2024 года: на 79% ежегодно с учетом сложного процента в количестве электромобилей

Автоматизация

Аналитики считают, что к 2024 году стоимость роботов снизится почти наполовину, что увеличит спрос у компаний. Собирать посылки силами робота на 95% дешевле, чем силами человека

Где используется: линии сборки автомобилей, перевозка вещей на складах

К кому присмотреться: Amazon, ABB, Kuka, iShares Automation & Robotics UCITS ETF

Рост рынка до 2024 года: на 25% ежегодно с учетом сложного процента в количестве роботов

Беспилотные автомобили

Распространение беспилотных автомобилей снизит себестоимость поездки на ⅔. Это может изменить потребительские привычки — количество личных авто уменьшится

Где используется: пока на тестовых трассах и полигонах, в перспективе везде

К кому присмотреться: Alphabet, Tesla, Яндекс

Рост рынка до 2024 года: на 29% ежегодно с учетом сложного процента

Дроны

Технология может повлиять на доставку еды и посылок. Аккумуляторы совершенствуются, автономные дальние полеты развиваются с помощью машинного обучения: это помогает распространению дронов

Где используется: аэросъемка, распыление удобрений, доставка посылок

К кому присмотреться: DJI, Yuneec International

Рост рынка до 2024 года: до 15 млрд долларов

Секвенирование ДНК

С помощью секвенирования медики могут определить содержимое ДНК, чтобы найти мутации, повреждения и их причины. Благодаря развитию технологии ее себестоимость упала с 3 млрд до тысячи долларов

Где используется: подбор терапии для лечения онкологии

Рост рынка до 2024 года: на 43% ежегодно с учетом сложного процента

Суперэффективные лекарства

Секвенирование ДНК, редактирование генов и искусственный интеллект снизят сроки разработки лекарств в будущем и улучшат их свойства

Где используется: искусственный интеллект для обработки анализов пациента и установления диагноза

Рост рынка до 2024 года: капитализация производителей лекарств вырастет на 9 млрд долларов

Цифровые кошельки

В мобильных приложениях банков уже есть доступ к полному набору финансовых услуг: от переводов до инвестиций. Цифровые кошельки тоже постепенно предоставляют полноценные сервисы: покупку билетов в кино, бронирование столика в ресторане или заказ цветов

Где используется: в приложениях для учета финансов

К кому присмотреться: Alibaba, Square, PayPal

Рост рынка до 2024 года: на 27% ежегодно с учетом сложного процента

Как вкладывать и приумножать с умом

Мы рассмотрели рост рынка до 2024 года на основе отчета аналитиков Ark Invest. Инвестиции в новые технологии могут быть опасны, потому что никто не знает, чего ждать в будущем. Всегда есть риск, что прогнозы сбудутся не так, как предполагалось. Ark Invest не рекомендует конкретные компании, их указали мы в качестве примера. Материал — не инвестиционная рекомендация

Непонятно, какое имеет Яндекс отношение к элетротранспорту. Он никогда не занимался и не занимается производством. Все инициативы в области железа у Яндекса окончились или провалом, или как минимум сомнительны.
Непонятно чем цифровые кошельки лучше банков, которые явно имеют лучшие позиции и догоняют по возможностям (как тот же Тинькофф). Почему не упомянули Тинькофф, тоже непонятно ;-).

GreLI, а какие инициативы окончились провалом? кроме телефона) есть алиса, беспилотники, робот-доставщик, инженерные вакансии тоже открыты

Oompa, по пунктам: Алиса — это распознование речи + ИИ. В железе есть разве что колонка, которую успехом не назовёшь. Беспилотники — это тоже софт и прототип, не коммерческое решение. Яндекс.Авто давно закрыт и был аналогом им же купленного auto.ru, автомобили Яндекс не выпускает и не собирается. Робота-доставщика где-то можно купить? Я вижу только новости о протитипе.

Вакансий у Яндекса всегда много, но о том, как происходит найм, ходят легенды. Сложные многоэтапные собеседования, худшие практики, предлагают низкие зарплаты («это же Яндекс!»). Крайне сомнительный подход на рынке с недостатком специалистов.

Если будет продолжаться такой подход, то я вообще сомневаюсь в долгосрочных перспективах компании. Симптомы уже видны: например, совместное предприятие Беру оставляет ужасные впечатления, как по личному опыту, так и по многочисленным отрицательным отзывам.

Источник

Эксперимент: инвестиции в технологии будущего

Я люблю зарабатывать на инвестициях, а еще люблю современные технологии.

Я решил провести эксперимент: составить список потенциальных технологий будущего и вложить в них часть своего капитала. В этом списке 14 индустрий. Отслеживать такое количество и пытаться угадать в каждой одного или нескольких потенциальных лидеров довольно сложно.

В итоге я решил, что безопаснее связываться не с конкретными компаниями, а с ETF — фондами, которые инвестируют сразу в отрасль или какой-то набор компаний. В результате я открыл счет в Interactive Brokers и начал выбирать фонды.

Что за ETF и Interactive Brokers, дайте я просто вложу в создание робокопов

Мы уже писали о том, что такое ETF и как они работают, — если вы в курсе, можно пропустить этот абзац. Вкратце: ETF — это фонд, в который входит определенный набор ценных бумаг. Покупая акцию ETF, вы инвестируете сразу во все компании из его портфеля. Это удобно, потому что порог входа в ETF намного ниже, чем если бы вам пришлось покупать по акции каждой компании этого фонда. За удобство приходится платить комиссию, которая покрывает издержки фонда.

А Interactive Brokers — это американский брокер, который открывает счета россиянам. Такой счет — это один из способов покупать акции и ETF на американской бирже. Мы уже писали про этот и другие способы.

Как я выбирал фонды и сколько вложил

Сразу скажу, что в каждой индустрии я в итоге выделил один ETF и вложил в него 1000 $. Всего получилось 14 фондов и 14 000 $.

При выборе фонда я ориентировался на следующие критерии:

1. Специализация фонда на конкретной технологии, а не на широком спектре.
2. Методика отбора эмитентов.
3. Ликвидность.
4. Адекватный спред, с которым можно купить бумагу.
5. Размер комиссии за обслуживание.
6. Дата запуска.
7. Наличие конкурентов.
8. Исторические котировки.

В каждом разделе я привожу иллюстрации котировок и географии — по ним можно понять историческую доходность фонда, эффективность методологии отбора акций и то, насколько хорошо фонд диверсифицирован: в идеале он должен отслеживать компании по всему миру, а не только в США.

В конце статьи будет интерактивная таблица со всеми выбранными фондами. По ней видно, что происходит сейчас с моим портфелем.

1. Военные — для разведки и боевых действий.
2. Потребители — фотографы, видеографы и просто любители игрушек.
3. Правоохранительные органы — для наблюдения и патрулирования.
4. Электронная коммерция — Amazon уже доставляет с помощью дронов покупки в Великобритании.
5. Нефтегазовый сектор — для наблюдения за трубопроводами.
6. Строительство — для технического обслуживания, геодезии, составления карт.
7. Государственные органы — для спасательных миссий.
8. Сельское хозяйство — для анализа почвы, оценки здоровья сельскохозяйственных культур, опрыскивания пестицидами, посадки семян и орошения полей на протяжении всего цикла урожая.

Сейчас в индустрию дронов можно инвестировать только с одним узкопрофильным фондом — ETFMG Drone Economy Strategy, тикер IFLY. Фонд отслеживает собственный индекс акций компаний по всему миру — на компании из США приходится только 58,67% портфеля. Все компании индекса связаны с индустрией беспилотных летательных аппаратов, включая производителей и поставщиков. IFLY запустили в марте 2016 года, фонд берет комиссию 0,75% за управление.

В этот сектор входят разработки в области машинного обучения, нейросетей, робототехники, распознавания лица и речи. Благодаря нейросетям бортовой компьютер самоуправляемого транспорта может отличить пешехода от прочих объектов на трассе.

Инвестировать в искусственный интеллект и робототехнику можно через несколько фондов: IRBO, ROBO, BOTZ, ROBT.

Мне понравился глобальный фонд IRBO — iShares Robotics and Artificial Intelligence ETF. Он самый свежий: запущен в августе 2018 года. Стоимость обслуживания значительно ниже, чем у конкурентов, — 0,47%.

Биотех — это модификация биологических организмов для обеспечения потребностей человека. Биотехнологии и генная инженерия помогут нам в анализе генома и лечении болезней, которые сейчас считаются неизлечимыми, модификации растений и животных, решении технологических задач с помощью живых организмов.

Я инвестирую в биотехнологии через фонд SPDR S&P Biotech ETF, тикер XBI. Фонд запущен в январе 2006 года и инвестирует только в биотехнологические компании из США. Стоимость обслуживания — 0,35%.

Хайп вокруг криптовалют прошел, а технология распределенного хранения данных осталась и имеет широкий спектр применения, например в области финтеха и государственных услуг.

Блокчейн не просто «управляет биткоинами»: это распределенный регистр, который облегчает запись транзакций и отслеживание активов в бизнес-среде.

Фонд Amplify Transformational Data Sharing ETF, тикер BLOK, инвестирует в компании, разрабатывающие или использующие «трансформационные технологии обмена данными», фокусируясь на блокчейне. BLOK ищет фирмы, которые разрабатывают или внедряют технологии обмена данными, а также сотрудничают с такими компаниями. Управляющий выбирает компании по всему миру — только 47% активов приходится на США. Комиссия за управление — 0,7%. Фонд запущен в январе 2018 года.

Квантовый компьютер — это ответ на потребность в ускорении вычислительных устройств. Defiance Quantum ETF, тикер QTUM, ищет компании, которые занимаются разработкой квантовых технологий. Такие технологии включают разработку и применение квантовых компьютеров, взаимодействие квантовых и традиционных компьютеров, аппаратное и программное обеспечение для машинного обучения, оборудование для упаковки полупроводников и интегральных схем, производство и обработку сырья для квантовых вычислений.

Фонд запущен в сентябре 2018 года и берет за обслуживание комиссию 0,4%.

Интернет вещей — это концепция, в которой повседневные вещи подключены к интернету для взаимодействия друг с другом или с внешней средой. Например, холодильник, который отслеживает, какие продукты заканчиваются, и самостоятельно докупает их в интернет-магазине.

Global X Internet of Things ETF, тикер SNSR, инвестирует в компании из индустрии интернета вещей по всему миру. В эту отрасль входят компании, которые разрабатывают носимые технологии, умный дом, автомобильные технологии, сетевую инфраструктуру и программное обеспечение, умные приборы учета и контроля энергии. Фонд запущен в сентябре 2016 года и берет за обслуживание комиссию 0,42%.

Киберспорт набирает обороты, а призы для профессиональных геймеров измеряются миллионами долларов. Алишер Усманов в 2015 году вложил в киберспорт 100 млн долларов.

Турниры спонсируют производители игр, чтобы привлечь внимание к своим играм, или внешние спонсоры — для широкого охвата молодой аудитории. Объем рынка в 2017 году составил около миллиарда долларов во всем мире и около 37 млн в России.

ETFMG Video Game Tech, тикер GAMR, владеет акциями компаний, которые поддерживают, создают или используют видеоигры. Фонд распределяет акции по трем группам:

1. «Только игры» — разработчики аппаратных и программных игр, в том числе компании виртуальной реальности.
2. «Не только игры» — компании, которые поддерживают разработчиков из первой группы.
3. «Конгломерат» — крупные компании, которые активно поддерживают всю отрасль.

Первые две группы получают 90% от общего веса и распределяются по рыночной капитализации относительно всего индекса. Конгломераты получают всего 10%, что не дает доминировать крупным компаниям. Акции в каждом сегменте приобретают одинаковый вес.

У этого ETF довольно высокая комиссия — 0,75%. В целом это вполне нормально для узкопрофильных фондов, тем более что у GAMR нет конкурентов. Фонд запущен в марте 2016 года.

Defiance Future Tech ETF, тикер AUGR, фокусируется на компаниях, связанных с технологиями дополненной и виртуальной реальности — как в области разработки, так и коммерциализации. Индекс фонда находит компании по нормативным документам, аналитическим отчетам и отраслевым публикациям.

Технологии включают в себя искусственный интеллект, игровые системы, графические процессоры, изготовление изображений и сенсорных дисплеев, датчики, используемые для касания, глубины или восприятия изображения, и программное обеспечение или приложения, зависящие от дополненной и виртуальной реальности.

Отобранные компании первоначально имеют равный вес с возможными корректировками в сторону понижения для ценных бумаг с низкой ликвидностью. Фонд запущен в августе 2018 года. Стоимость обслуживания — 0,4%.

iShares U.S. Medical Devices ETF, тикер IHI, отслеживает индекс The Dow Jones U.S. Select Medical Equipment Index, нацеленный на компании из США, которые производят и распространяют медицинские приборы. Фонд запущен в мае 2006 года, а комиссия за обслуживание составляет 0,43%.

ETFMG Alternative Harvest ETF, тикер MJ, отслеживает по всему миру компании, которые занимаются легальным выращиванием, производством, маркетингом или распространением марихуаны для медицинских или немедицинских целей. MJ также владеет акциями компаний, которые продают или производят табак или табачные изделия, удобрения, растительную пищу, пестициды или оборудование для выращивания каннабиса или табака.

Кроме того, в фонд могут входить фармацевтические компании, которые производят, продают или распространяют лекарственные препараты, использующие каннабиноиды. Фонд запущен в декабре 2015 года, а за обслуживание берут комиссию 0,75%.

Зеленые технологии набирают обороты — использование солнечной и ветряной энергии в ближайшее время может показать неплохой рост.

SPDR Kensho Clean Power ETF, тикер XKCP, фокусируется на компаниях, зарегистрированных в США, чьи продукты и услуги стимулируют инновации в отрасли «чистой» энергии. Базовый индекс представляет собой комбинацию двух субиндексов. Один индекс следует за компаниями, которые производят технологии, используемые в возобновляемых источниках энергии, другой — за компаниями, предлагающими продукты и услуги, связанные с такими источниками.

Технология 3Д-печати применяется в архитектуре, строительстве, мелкосерийном производстве, медицине, образовании, производстве одежды и обуви, для печати ювелирных изделий, игрушек и сувениров, в геоинформационных системах.

3D Printing ETF, тикер PRNT, — это первый узкопрофильный ETF со специализацией на рынке 3Д-печати . В портфеле фонда акции компаний из США, развитых стран и Тайваня. Базовый индекс ориентирован на пять различных направлений бизнеса, связанных с 3Д-печатью : оборудование, программное обеспечение, центры 3Д-печати , сканеры и измерительные материалы, материалы для 3Д-печати . На направления приходится 50, 30, 13, 5 и 2% соответственно. Фонд запущен в июле 2016 года, комиссия за обслуживание — 0,66%.

Облачные вычисления — это предоставление пользователям вычислительных ресурсов через интернет: серверов, дискового пространства, баз данных, сетевого оборудования, программного обеспечения, аналитики и т. д.

First Trust Cloud Computing ETF, тикер SKYY, — единственный на рынке ETF с уникальной методологией, который фокусируется на облачных вычислениях. Уникальность методологии в том, что фонд объединяет компании, которые занимаются облачными вычислениями, и технологические конгломераты, и одинаково взвешивает компании каждого типа в своей категории. SKYY выделяет только 10% своего портфеля технологическим конгломератам, которые просто используют облачные вычисления.

СМИ регулярно пишут об утечках пользовательских данных, а бизнес все больше и больше инвестирует в кибербезопасность. С развитием информационных технологий потребность в защите от хакеров будет только расти.

Вложить в кибербезопасность можно через ETFMG Prime Cyber Security ETF, тикер HACK, и First Trust NASDAQ Cybersecurity ETF, тикер CIBR. Стоимость обслуживания у обоих 0,6%. Я выбрал HACK из-за большей ликвидности и меньшего спреда.

HACK запущен в ноябре 2014 года — и это первый ETF на рынке, который фокусируется на кибербезопасности. Индекс фонда делит отрасль на два типа компаний: те, что создают аппаратное и программное обеспечение для кибербезопасности, и те, что предлагают кибербезопасность как услугу.

Бонус: один ETF за всех

Если по какой-то причине вы не хотите покупать отдельные ETF на потенциально интересные технологии или не хватает бюджета на покупку отдельных акций, то можно проинвестировать в большинство перспективных индустрий через iShares Exponential Technologies ETF, тикер XT.

XT инвестирует в девять различных областей, которые считаются «экспоненциальными технологиями»: большие данные и аналитика, нанотехнологии, медицина, сети, энергетические и экологические системы, робототехника, 3Д-печать , биоинформатика и финансовые услуги. Фонд запущен в марте 2015 года, стоимость обслуживания составляет 0,47%.

Картинка смешная из прошлого, потому что я ее видел в иллюстрациях будущего в детстве (техника молодежи 6 номер за 1993 год)https://cs8.pikabu.ru/post_img/big/2016/08/20/10/1471712998118051714.jpg

вопрос к Т-Ж: и когда этот тикер https://www.etf.com/XT появится в тиньков.инвестициях?

Misha, на тарифе Премиум хоть сейчас, надо полагать)

Дмитрий, интересный подход! Желаю вам успехов!
Из минусов, что вижу:
1. Комиссия за обслуживание довольно высока (на вскидку в районе 0.6%, скорее всего у вас есть точная цифра). В долгосрочной перспективе будет сильно бить по доходности. Конечно, если вы окажитесь правы и сферы ожидает бурный рост выше рынка — подход оправдает такие комиссии.
2. Похожая ситуация была с авиакомпаниями и самолетостроителями в 50-х, в хим. промышленностью и фармой в 70-80-х. Инвестиционному сообществу казались очевидны рост и бурные перспективы индустрий. В итоге многие зашли на вершинах надувшегося пузыря и результаты оказались хуже среднерыночных. К тому же, например, с авиаперевозками, несмотря на всю свою перспективность и бурное развитие, бизнес оказался тяжелым, с огромными капитальными затратами, подверженный банкроствам в кризисы.

Также инвестирую через Interactive Brokers, стараюсь не предсказывать рынок, взвешиваю ETF по ВВП стран. Из «угадалок» — инвестирую в ESG-версии (социально ответственных ETF), т.к. вижу впереди закат многих индустрий в связи с экологическими проблемами на планете. ESGV уже обходит SPY по доходности.

Привет из апреля 2020-го, где риал тайм вашего портфеля показывает -13% 🙂

Скорее всего эта публикация не зашла редакции журнала из-за низкой популярности у читателей. Но публикация очень полезная.

Самый высокий КПД с минимальными вложениям — это инвестиции в изобретения, находясь у истоков. Примеров тому много: Интернет, мессенджеры, мобильная связь, Биткоин, и т. д. но время старта уже ушло, прошлое не вернешь. Сейчас мировой тренд- блокчейн технологи, а именно Цифровые активы- новое направление, при котором на восходящем тренде можно поднять значительные суммы, инвестируя копейки. Это безусловно шанс.

Источник