Почему жители Бурятии отдают свои деньги в сомнительные компании?
Эксперты рассказали, что движет людьми в таких случаях, и дали советы, как не стать жертвой финансовой пирамиды
Фото: Евгений Коноплёв
Мало кто откажется от возможности быстро и много заработать. Поэтому в Бурятии возымела огромную популярность компания «Финико». Недавно в отношении ее организаторов возбудили уголовное дело за создание финансовой пирамиды. По версии следствия, неизвестные под видом пассивного заработка привлекли около 80 млн рублей. При этом экономическая полиция Татарстана посчитала, что компания могла привлечь почти 7 млрд рублей.
О том, есть ли у компании признаки финансовой пирамиды, кто привлекает в сомнительные компании людей и почему население не перестает нести туда деньги, — в материале «Информ Полиса».
Уголовное дело и обыски
В Татарстане в начале декабря на организаторов компании «Финико» возбудили уголовное дело по статье «Организация деятельности по привлечению денежных средств в особо крупном размере». С августа прошлого года неизвестные личности от имени компании «Финико» предлагали людям возможность пассивного заработка. По их стратегии, люди вносили в организацию деньги, которые потом приумножались путем инвестирования в фондовые рынки, криптовалюту и иные торговые площадки. Клиентам гарантировалось увеличение дохода до 25 % в месяц.
Между тем компания «Финико» не обладала лицензией форекс-дилера, в государственном реестре, в налоговых органах не была зарегистрирована и фактически не вела реальную инвестиционную деятельность. Таким образом, злоумышленники привлекли около 80 млн рублей, которые распределяли между вкладчиками по принципу финансовой пирамиды. По требованию прокуратуры ГСУ МВД Татарстана в середине декабря возбудили уголовное дело по ч. 2 ст. 172.2 УК РФ (организация финансовой пирамиды с привлечением денежных средств физических лиц в особо крупном размере).
Видео: YouTube / канал «Татар-информ»
При этом экономическая полиция Татарстана совместно с коллегами из смежных структур оценила примерную сумму, которую создатели «Финико» смогли привлечь от своих вкладчиков с момента своего возникновения в августе 2019 года. Речь идет о почти 7 млрд рублей. Эти расчеты силовиков подтверждают несколько независимых друг от друга источников «БИЗНЕС Online». В Казани 16 — 17 декабря в офисах компании прошли обыски. Сыщиков встретили девственно чистые компьютеры, чего и стоило ждать через неделю после возбуждения дела. Сооснователь «Финико» Кирилл Доронин сказал, что «это некритично».
Компания действовала во многих регионах России, в том числе в Бурятии, где снискала большую популярность. В пресс-службе МВД по РБ на наш запрос сообщают, что жители республики с заявлениями о неправомерных действиях данной организации в правоохранительные органы не обращались, в связи с чем доследственных проверок не проводится.
Признаки пирамиды есть
Популярность «Финико» повергла в шок финансового консультанта Елену Амагырову. Преподавателя БГУ возмущает, что, несмотря на уголовное дело, организаторы продолжают привлекать деньги граждан.
— В их деятельности обнаруживаются ключевые признаки финансовой пирамиды. У «Финико» отсутствует лицензия, доходность обещается на уровне 3 — 5 % в неделю, компания активно продвигается в социальных сетях и не предоставляет никаких документов о том, куда инвестируются привлеченные средства, — отмечает она.
Консультант отмечает, что существуют другие признаки пирамид, которые тоже есть у этой компании. Первое: часто у пирамид в договоре указано, что компания не несет ответственности перед инвесторами даже в случае прекращения договорных отношений и невыполнения обязательств со стороны организации.
— В пользовательском соглашении сказано, что сайт является всего лишь «платформой для пользователей с возможностью вступить в различные игровые программы, которые имитируют ситуации, связанные с покупкой недвижимости, автомобилей, погашения долговых обязательств и инвестирования», — приводит цитату Елена Амагырова. — Еще один важный признак: организации зарегистрированы незадолго до начала привлечения денег, имеют минимальный уставный капитал и единственного учредителя. С компанией «Финико» связан ИП Зыгмунтовичь, зарегистрированный в 2019 году. При регистрации ИП вообще отсутствует требование о необходимости уставного капитала.
Елена Амагырова отмечает, что перед вложением денег необходимо проверить наличие лицензии на осуществляемый вид деятельности на сайте Центрального Банка России.
— Если у организации, привлекающей деньги, отсутствует лицензия, то ни в коем случае нельзя вкладывать туда средства. Если же лицензия есть, то организацию можно рассмотреть для вложения. Но даже при наличии лицензии нужно внимательно изучить альтернативные варианты, а не слепо доверяться консультанту или рекламным обещаниям, — подчеркивает эксперт.
Независимый финансовый консультант Александр Доржиев обращает внимание на раздел «О компании», в котором написано, что «Финико» — это автоматизированная система генерация прибыли. Система работает по принципу прогнозируемых рисков, которые управляются статистикой децентрализованных продуктов».
— Для меня, как человека из инвестиционного бизнеса, все это описание выглядит как набор слов для финансово неграмотных людей. Читаем дальше: «Доход начисляется ежедневно, кроме выходных и праздничных дней. Система берет двое суток на размещение капитала и на третьи сутки начисляет первый доход. Как формируется Index CTI? Индекс формируется из десяти независимых продуктов. Задача каждого из них — достигать доходности 5 % в день», — цитирует он. — Заманчиво? Умножаем 5 % на 365 дней в году и получаем 1 825 % годовых. Такая доходность — один из самых важных признаков финансовых пирамид, выделяемых Центробанком РФ. Никаких упоминаний о лицензии ЦБ РФ на сайте я не нашел. Следовательно, «Финико» не имеет права привлекать средства населения для инвестиций.
Понять можно только самому
Александр Доржиев подчеркивает, что пирамид сотни, и невозможно рассказывать о каждой. Гражданам необходимо выработать критическое мышление, чтобы самим определять подозрительные организации.
— Есть те, кто сознательно вкладывает свои деньги в пирамиды, как в казино. Они могут привлекать туда других, честно говоря, что это пирамида. С моральной стороны это честно. Но когда они вешают лапшу на уши, что это инвестиции или что-то такое, то это очень плохо. Люди должны понимать, что это казино. Хотите – идите, но не вслепую, — уверен эксперт. — У людей инфантильное экономическое поведение, они счастливы в своем заблуждении. Недавно у меня в Instagram был агрессивный комментатор, который пишет, что «клиент не должен проверять финансовую отчетность компании, это должна делать комиссия США по ценным бумагам и биржам (SEC)». Это как понимать? Пусть о моих деньгах позаботятся дяденьки из организации?
Финансовый консультант отмечает, что готовить консультантов-методистов Национального центра финансовой грамотности было замечательной идеей Минфина РФ. Но среди его коллег есть те, кто привлекает людей в пирамиды и получает за людей проценты.
— 70 — 80 % консультантов попутно продают свои продукты, либо финансовые пирамиды, либо страхование жизни, либо что-то еще. Потому что невыгодно быть независимым финансовым консультантом, денег это практически не приносит. Это огромный удар по всей отрасли. Люди видят, что 99,9 % финансовых консультантов, которые говорят об инвестициях и грамотности, – это мошенники. И я понимаю, что выгляжу на их фоне точно таким же, — сетует Доржиев.
В пример он приводит США, где существует законодательство, согласно которому ты, если называешь себя финансовым консультантом и попутно получаешь от кого-то плату за привлечение, попадаешь под уголовное преследование.
— Там можно получать деньги только от клиентов, ни от кого другого. А у нас это все в порядке вещей. Но именно ради независимых финансовых консультантов, как в США, и нужна Национальная стратегия повышения финансовой грамотности 2017 — 2023 гг. Независимость позволяет предлагать клиенту любые выгодные именно ему финансовые инструменты. Другие консультанты вынуждены предлагать только те компании, которые им платят, — говорит Александр.
«Закроют дело»
Житель Бурятии, активно продвигающий «Финико» в социальных сетях, считает, что возбуждения уголовных дел бывают в жизни, ведь кто-то пишет заявление, а правоохранительные органы должны разобраться.
— Разберутся и закроют дело, — уверен наш собеседник. — Те, кто не разобрался, или не хочет разбираться, или нет денег, считают компанию пирамидой. Принцип всех известных пирамид — это заработок от вновь входящих людей! В компании «Финико» доход идёт от слаженной и чёткой работы трейдеров по правилам компании. Тому есть хороший пример: в марте — апреле 2020 года вся страна сидела дома из-за страха пандемии, новые люди в компанию не приходили, а «Финико» четко исполняло свои обязательства по кредитам, машинам, квартирам и выплате дивидендов. Два месяца нет прихода новых людей, а выплаты есть! Откуда деньги, если это пирамида?
Вкладчик отмечает, что в «Финико» есть элемент сетевого бизнеса, но «компания не оплачивает дорогие рекламы, а только из своих доходов вознаграждения агентам». То есть сами агенты рекламируют в соцсетях организацию и привлекают новых клиентов. В заключение агент предложил журналисту прийти в «Финико», посулил за это земные блага и заверил, что приглашать новых вкладчиков не обязательно.
Комплексы, жадность и наивность
После распада Советского Союза в России были сотни финансовых пирамид, и люди не раз обжигались об их сладкие обещания. Но и спустя 30 лет граждане продолжают доверять свои деньги сомнительным организациям, даже когда вокруг все кричат, что это обман. Психолог Павел Хамаев объясняет это тем, что вкладчики верят в чудо, иллюзии.
— Пирамид не становится меньше, потому что у человека банально есть иллюзорная потребность обмануть систему, быстро прыгнуть в дамки без тяжелого труда. С позиции взрослого все понимают: чтобы чего-то добиться, нужно вложить энергию, силы, потому что ресурсы не приходят из ниоткуда, — говорит он.
Психолог отмечает, что неспроста одна из любимейших сказок у жителей России про Иванушку-дурачка. Он все время лежал на печи, верил в волшебство и вдруг стал успешным и богатым, а остальные оказались дураками.
— Люди верили именно в эти сказки за счет своей низкой самооценки. Они ассоциировали себя с этим персонажем, что повезет не кому-то там, а именно им. Это иллюзия, которая программируется с детства, и многие в это начинают верить, — объясняет Павел Хамаев. — Чтобы эта иллюзия сработала, нужно сначала добиться у человека доверия, опустить его в детскую позицию. Нельзя просто сказать «ты заработаешь». МММ сделали это за счет рекламы. Об этом говорили по телевизору, уважаемые люди и все вокруг. Эта пирамида добилась родительской позиции, как будто у них все четко, это серьезные люди, которые не могут обмануть. Так человек начинает проникаться и верить, что сказка существует.
Психолог говорит, что люди чувствуют себя Иванушками-дурачками, который упускает чудо, пока все вкладывают. Работает и коллективная психология. Некоторые люди говорят, что «из МММ деньги можно было успеть вытащить».
— Но где этот момент? — спрашивает Павел Хамаев. — Человек начинает считать: «30 % в месяц, но мне нужно больше, больше и больше». Потому что денег никогда не бывает много, их может быть мало. И здесь уже на простой жадности началась игра. Пирамида называется так, потому что получает все тот, кто наверху. Она существует, пока есть те, кто может ее спонсировать. Это увидели другие пирамиды и начали использовать в своих целях, и они всегда находили клиента. Сюда часто попадают люди, у которых нет возможности просто зарабатывать деньги обычным трудом. Те, кого не брали на работу, пенсионеры, у кого были какие-то деньги. Люди более наивные.
По словам эксперта, спустя множество пирамид люди понимают, что в них зарабатывают за счет тех, кого обманули. При МММ этого не знали, но сейчас люди знают, на что идут, это вопрос ответственности.
— Человек понимает, что он должен как будто бы вовремя вытащить деньги. Именно как будто бы. Этого пирамиде и надо. Они играют в игру с вкладчиками, кто быстрее заберет деньги. Это как «музыкальный стульчик». Вступление в такие организации – это игра. Люди хотят поиграть, быть участником этого процесса, иногда выиграть. Некоторые специально вкладывают в пирамиды, чтобы потом потерять все, обвинить компанию и пожаловаться. Но нужно понимать, что ответственность всегда лежит на человеке. У него не силой отнимали деньги. Да, пирамиды обманывали, но люди обманываться рады, — считает он.
Павел Хамаев подчеркивает, что при рекламировании пирамид через соцсети работают те же механизмы. Сюда привлекают лидеров мнений, блогеров, родственников и т. п., и критика начинает пропадать. Люди верят, потому что верят другие.
— Почему те, кто торгует наркотиками, хорошо их продают? Потому что это те же наркоманы, которые не в той стадии, когда им нужно продать, а в той, когда они в этот товар верят, получают удовольствие от продажи. Люди видят горящие глаза, поэтому верят им и употребляют. С пирамидой точно так же. Скорее всего, рекламирующий человек сам поверил кому-то, вложился, получил прибыль и уже продолжает распространять. Самое главное, он в это верит. Пирамиды будут существовать, пока люди будут желать быстрой наживы, кому-то что-то доказать, играть в игры и обманываться, — добавляет психолог.
Общие признаки финансовых пирамид по данным Центробанка РФ:
- обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;
- гарантирование доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг);
- агрессивная реклама в средствах массовой информации, сети Интернет с обещанием высокой доходности;
- отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
- выплата денежных средств новым участникам из денежных средств, внесенных другими вкладчиками ранее;
- отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;
- нет точного определения деятельности организации;
- отсутствие лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке / информации в реестрах Центробанка России.
Источник
Teqra — очередная финансовая пирамида и авантюра? Отзывы.
На разработку представленной фирмы Teqra были потрачены высокотехнологические функции и универсальные методы для онлайн-торгов. Приложенные усилия позволяют трейдерам использовать предоставленные возможности и делать выгодные вклады на полную катушку.
| Начните торговать Бинарными опционами с проверенными брокерами, перечисленными ниже | |||||
 |  |  |  |  |  |
Внедрив в свою компанию прозрачные условия, сотрудникам без труда удается привлечь новых жертв. Заманить, пообещать и обокрасть — это не единственные неприятности, которые доставляет своим клиентам данная конторка.
Вы — их прибыль
| сайт | https://teqra.com/contacts |
| мин. депозит / вклад | НЕИЗВЕСТНО |
| регуляция | НЕТ |
| контакты (e-mail) | support@teqra.com |
| возраст сайта/домена | 2020-11-11 |
| тип и/или место регистрации | Av. 11, Alameda, San- José, Costa- Rica |
Не лишним будет отметить, что если среди множества мошеннических контор именно этой удается пополнять свои ряды новыми клиентами, то в результате приманок используются психологические методы, лживые, невыполнимые, обещания. Раскрутив жертву на кругленькую сумму, сотрудники забегаловки Teqra получают не только прибыль но и отрицательные отзывы.
Основная начинка сайта не несет в себе существенной информации следовательно, и на какие-то гарантии рассчитывать не приходится. Но по некоторым сведениям предложенным на сайте мы узнаем, что существует предложение страховых гарантий, онлайн-торговли — эта процедура исключает волнение за свои финансы. Teqra на торговом рынке существует более пяти лет. Обещает своим клиентам высококвалифицированный персонал, положительную динамику в торгах, новейшее программное обеспечение.
Данная компания достигла превышения объема в пределах 122000000 долларов. Совершила немало успешных договоров в различных точках мира с юридическими партнерами. Капитал Teqra состоит из примерной суммы 800000000 долларов. Фирма достигла мирового уровня, но останавливаться не собирается, а наоборот, планирует расширение и дальнейшее развитие. Сотрудники компании обещают своим клиентам получение пассивного и активного доходов.
Предоставление им своих данных
Следует учесть, что, для присоединения к столь выгодному делу, клиент обязан пройти процедуру полной регистрации, в процессе которой придется ввести все свои данные, а в завершении, следуя подсказкам, пополнить личный счет на указанную сумму. Но регистрация должна завершиться подбором соответствующего требованиям клиента инвестиционного плана. После вышеперечисленных «достоинств» конторы Teqra давайте все-таки перейдем к более достоверным фактам. Обещания о кратчайших сроках обогащения, о честности и благородстве по отношению к трейдерам, об уникальных возможностях торговли — крайне заманчивы. И не стоит забывать, что первое впечатление почти всегда обманчиво. Именно этими нормами руководствовалась наша комиссия по проверке подобных лже-брокеров. Результаты проверки не удивили честно говоря: лицензии и остальных документов юридического характера у этой биржи нет. В дополнение, к уже существующим негараздам, идет невозможность вывода средств, не говоря уже о заработке.
Такие неопровержимые доказательства нечестности брокера Teqra обязаны остановить всех желающих с ними сотрудничать! К тому же, никому из разумных клиентов не понравиться сотрудничество с брокером замешанным в финансовых махинациях как Teqra. Ведь каждому дороги собственные финансы и далеко не все склонны доверять первой попавшейся брокерской фирме.
| Начните торговать Бинарными опционами с проверенными брокерами, перечисленными ниже | |||||
| | | | | |
| Читайте полезные разделы сайта для успешной торговли: | |||||
 |  |  |  |  |  |
Выход есть!
| Уважаемые господа, если вы попали в неудачную ситуацию и потеряли Ваши деньги у лжеброкера, или Брокер-обманщик слил Ваш депозит, или Вы нечаянно попали на развод в бинарных опционах, Форекс или Казино, то не отчаивайтесь! у вас все еще есть проверенная, законная и надежная возможность вернуть ваши деньги! Это процедура Чарджбэк (Chargeback). Сделать это можно воспользовавшись услугами наших партнеров по возврату денег. Просто перейдите по ссылке на сайт партнера, ознакомьтесь с его услугами и получите консультации! В связи с ухудшающейся ситуацией в 2021 году возврат денег очень затруднен, особенно с российскими банками! Пожалуйста уточняйте этот момент при общении по вопросу возврата денег. Мы заботимся о Вас! Источник |