Тарифный план трейдер тинькофф инвестиции

Тарифы Тинькофф Инвестиции

1 275 020 клиентов на 2020 год.

Для начала давайте разберем тарифные планы Тинькофф Инвестиции. Всего разработано 3 тарифа — «Инвестор», «Трейдер» и «Премиум». И название очень четко отображает свои задачи.

«Инвестор» подойдет для людей, который ежемесячно вкладывают определенную сумму денег и покупают на них ценные бумаги на долгосрочные перспективы. В Тинькофф уже посчитали, что он будет выгоден тем клиентам, ежемесячный объем торгов у которых (то есть операции покупки и продажи) не превышает 116 000 ₽.

«Трейдер» подойдет для людей. торгующих ежемесячно больше этой суммы. это уже тариф для активних спекулянтов, пытающихся заработать быстро и много.

В тарифном плане «Премиум» клиенту предоставляется персональный менеджер по инвестициям. Кроме этого в тарифе значительно расширены стандартные возможности, в частности увеличен доступный список ценных бумаг. Но он недоступен для открытия ИИС, только обычного брокерского счета.

Все тарифы не предусматривают плату за депозитарное обслуживание. Но давайте обо все немного подробнее.

«Инвестор»

Тариф «Инвестор» предельно прост и понятен:

• Единая комиссия 0,3% за сделки с акциями, облигациями, ETF фондами. валютными инструментами и депозитарными расписками.
• Все остальные услуги бесплатно — обслуживание и депозитарий, открытие и закрытие счета, пополнение и вывод денег, а также продажа и покупка паев в ПИФах, доверительное управление которыми осуществляет Тинькофф. Также отсутствует биржевая комиссия.
• Доступна также маржинальная торговля, чего раньше в этом тарифе не было. И она бесплатна если закрыть позицию в течении дня или есть незакрытая позиция не превышать 3 000 ₽. В иных случаях плата в день составляет от 25 ₽ и зависит от суммы непокрытой позиции. Более подробные значения комиссии представлены в таблице ниже.

Все остальные услуги также бесплатны, как и в тарифе «Инвестор». Стоимость маржинальной торговли такая же.

Коротко, что такое маржинальная торговля, для тех кто не знает. Фактически, это торговля в долг с кредитным плечом. Есть 2 вида операций маржиналки:

1. Открытие длинных позиций (Long) — игра на растущем рынке при котором вы берете у брокера в долг деньги, покупаете на них акции и через время продает дороже возвращаете долг брокеру и остаетесь в плюсе.
2. Открытие коротких позиций (Short) — игра на падающем рынке, при которой вы берете у брокера в долг акцию, продаете ее по одной цене и покупаете дешевле. Акция возвращается брокеру, а у вас остаться прибыль.

Маржинальная торговля — это рискованный инструмент, и тут надо понимать что делать. Для маржинальной торговли доступны не все ценные бумаги. Список доступных есть на сайте. И дже среди них шортить можно не все. те, которые можно, отмечены галочкой.

«Трейдер»

В тарифе «Трейдер» базовая комиссия за совершенные сделки составляет уже 0,05%.

Но если вы активно торгуете и в течении дня выш оборот превысил 200 000 ₽, то с момента достижения этой суммы и до конца торгового дня комиссия уже составляет 0,025%.

Тарифный план предусматривает плату за обслуживание 290 ₽ в месяц (или эквивалент в валюте). Причем месяц считается от даты подключения к тарифу Тинькофф Инвестиции. ане по календарю. Но от платы можно избавиться если:

• В течении месяца не проводилось никаких сделок;
• При наличии премиальной карты от Тинькофф;
• Если сумма всех ваших активов на брокерском счете за прошлый месяц составляла более 2 000 000 ₽;
• Если в течении прошлого месяца общая сумма ваших сделок превысила 5 000 000 ₽.

В тарифах «Инвестор» и «Трейдер» доступна торговля иностранными и российскими ценными бумагами из базового списка, с которым можно ознакомиться на сайте брокера. В «Премиум» тарифном плане этот базовый список расширяется бумагами с мировых бирж и внебиржевыми инструментами.

Также в тарифах «Инвестор» и «Трейдер» доступен робот советчик, совая которая поможет подобрать бумаги для инвестировании. Более подробно о нем поговорю попозже. В тарифном плане «Премиум» он уже не доступен (что странно), зато инвестору предоставляются персональный менеджер и индивидуальные рекомендации аналитиков Тинькофф и помощь при формировании портфеля

«Премиум»

Комиссия за сделки финансовых инструментов из базового списка в тарифе «Премиум» составляет 0,025%.

Но по инструментам из расширенного списка условия несколько другие:

• 0,25% за покупку или продажу акций, паев ПИФ, паев или акций ETF, депозитарных расписок из расширенного списка;
• 2% за покупку акций при IPO, то есть при первом публичном размещении.
• 1% за сумму сделки до 1,5 млн/ 25 000 долларов США / 25 000 евро с облигациями (еврооблигациями) из расширенного списка.
• 0,25% если сумма сделки превышает эти значения.
• 2% за покупку или продажу структурных нот и иных финансовых инструментов из расширенного списка,
  не указанных выше.

Но для того, что б совершать сделки с финансовыми инструментами из расширенного списка необходимо иметь статус квалифицированного инвестора. В тинькофф инвестиции это делается бесплатно. Но надо соответствовать одному из требований:

1. Иметь имущество на сумму от 6 млн ₽. Учитываются ценные бумаги, деньги на счетах и депозитах.
2. Иметь опыт работы от 2 лет в организациях, занимающейся торговлей ценными бумагами.
3. Иметь профильное образование в аттестованном в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг ВУЗе.
4. За прошлый год провести сделок на сумму от 6 млн рублей, при этом иметь не менее 10 сделок в квартал.

Для получение статуса необходимо сообщить о желании своему персональному менеджеру и предоставить все подтверждающие документы. далее он все сделает сам.

Стоимость обслуживания счета зависит от оборотов:

• Бесплатное обслуживание обороте за прошлый месяц от 3 000 000 ₽.
• 990 ₽ если оборот составлял от 1 до 3 млн ₽.
• 3 000 ₽ во всех прочих случаях.

Комиссии по маржинальной торговле аналогичные с предыдущими тарифами Тинькофф Инвестиции.

Еще одна существенная отличительная особенность тарифа «Премиум» — персональный менеджер. В отличии от обычной поддержки, он может подсказать во что инвестировать или проанализировать ваш портфель и дать рекомендации по его содержимому, вовремя среагировать на просадки по позициям и подсказать. чем их заменить. Но не стоит возлагать на него слишком большие надежды, думать надо прежде всего своей головой. Плюс не стоит забывать, что он работает на компанию, которая зарабатывает на вас когда вы совершаете каки-либо сделки покупки или продажи. Это так. к слову…

В общем подводя итоги с тарифами нужно сказать, что начальный тарифный план «Инвестор» подойдет для начинающих инвесторов, которые планируют ежемесячно проводить сделки на небольшие сумму. Но откровенно говоря, для этих целей есть более выгодные тарифы у конкурентов, например в ВТБ. Но вот следующий тариф «Трейдер» уже является значительно более выгодным благодаря отсутствию биржевой комиссии, которые другие брокеры взимают отдельно с инвесторов (0,1% от сделки).

Источник

Тарифы в Тинькофф Инвестициях

Тинькофф Инвестиции в 2020 году предлагали 3 тарифа на выбор, в 2021 ничего не изменилось. Тарифы различаются по своей комиссии за сделку, услугам, доступным активам, цене за обслуживание счета и условиям маржинальной торговли. Ниже мы детально разберемся во всех этих различиях.

Тарифы Тинькофф Инвестиции

Инвестор

Инвестор – базовый тариф, который дают всем «новоприбывшим». Инвестор, как и другие тарифы, позволяет открывать ИИС, покупать ценные бумаги из базового списка, проводить основные операции купли/продажи. Поменять тариф на «Инвестора» можно в любой момент. Комиссия на сам счет – 0%, но есть комиссия на брокерское обслуживание (операции покупки и продажи) – 0.3% от суммы сделки. Есть еще один нюанс – на срочные сделки распространяется дополнительная комиссия, 10 рублей за сделку.

В целом этот тариф подходит тем, кто только начинает свой путь в инвестициях.

Трейдер

Условия трейдера больше подходят тем, кто уже хорошо разбирается в инвестициях, но еще не занимается этим профессионально. Смена тарифа возможна в любое время. Трейдер – платный тариф, в месяц с вас будут снимать 290 руб. на обслуживание. Взамен вы получаете: доступ к терминалу в десктопном личном кабинете, работу с инвестиционными паями, 0.05% комиссии за сделку при обороте до 200 тысяч рублей в конкретный день, 0.025% комиссии за сделку при обороте более 200 тысяч рублей в конкретный день (уменьшение комиссии действует до конца дня).

Можно, кстати, не платить за обслуживание – деньги не возьмут, если в этом месяце вы не совершали операции/если у вас есть премиальная карта/если у вас есть 2 миллиона рублей в активах/если вы за месяц наторговали на 5 миллионов рублей (оборот). За срочный контракт берут 5 рублей.

Премиум

Тариф Премиум нужен активным трейдерам на бирже. За него приходится выкладывать ощутимую плату: 3 000 рублей в месяц, но этот тариф дает вам не только все преимущества «Трейдера», но и персонального менеджера вкупе с расширенным пакетом активов (в том числе и иностранные). Плату за обслуживание можно уменьшить – при портфеле на 1 миллион рублей вы платите 990 руб./месяц, при портфеле на 3 миллиона рублей вы получаете бесплатное обслуживание. Комиссия за сделки на российских биржах – самая маленькая среди тарифов, 0.025%. За покупку активов из расширенного списка придется отдать больше – от 0.25% до 4%.

Какой тариф выбрать

Тинькофф Инвестиции предлагают тарифы «на все случаи жизни». Если ваш путь в инвестициях только начинается, вам с лихвой хватит базового тарифа – за обслуживание счета не нужно платить, основные инструменты – есть, комиссия – высокая, но вы не почувствуете ее ввиду малых объемов торговли. Если инвестиции стали вашим постоянным хобби, можете переключаться на следующий тариф – вам станет доступен терминал, с помощью которого можно быстро проводить все основные операции, комиссия уменьшится, что увеличит вашу итоговую прибыль. Если же вы начали серьезно заниматься инвестированием, переходите на Премиум – получите минимальную комиссию, полный список активов для покупки и личного менеджера, у которого всегда можно будет получить информацию о самых выгодных предложениях на рынке.

Как сменить тариф

Чтобы сменить тариф, вам нужно зайти в личный кабинет, вам нужно зайти в «Настройки приложения» -> «Тариф» (для приложений) или «Портфель» -> «Еще» -> «О счете» -> «Сменить тариф» (для десктопной версии). Просто выбираете нужный тариф и меняете, все происходит мгновенно.

Комиссии за сделки

• Инвестор. Комиссия – 0.3%, дополнительная комиссия за срочные сделки – 10 рублей.
• Трейдер. Комиссия зависит от ваших объемов торгов в конкретный день: если объем – меньше 200 тысяч рублей, вы платите 0.05% комиссии, если объем превысил 200 тысяч рублей, вы платите 0.025% комиссии до конца дня. Дополнительная комиссия за срочные сделки – 5 рублей.
• Премиум. Комиссия – 0.025%. Дополнительная комиссия за срочные сделки – 5 рублей.

Маржинальная торговля

Маржинальная торговля – это торговля с кредитным плечом. Вам выделяют деньги, и вы на эти деньги можете продавать-покупать активы. Маржинальная торговля доступна для всех тарифов, но если вы не являетесь опытным трейдером, мы крайне не рекомендуем вам пользоваться этой опцией – можно очень быстро попасть в долги.

Один момент – при некоторых условиях за маржинальную торговлю придется платить комиссию. Если у вас на конец для нет непокрытых позиций или сумма непокрытых позиций не превышает 3 000 рублей – маржинальная торговля для вас бесплатна. Если же непокрытые позиции в сумме на конец дня превышают 3 000 рублей – с вас будут брать как минимум 25 рублей за каждый день с такими позициями.

Как рассчитывать комиссию самостоятельно

Все довольно просто: берете сумму сделки, применяете к ней проценты, которые мы указывали в разделе «Комиссии за сделки», получаете комиссию.

Сравнение с тарифами других брокеров

Для сравнения возьмем 2 других банка: Альфа-Банк и Сбербанк. По комиссиям и обслуживанию: у Альфа-Банка сложно разобраться с тарифами, но самый «средний» забирает у вас 0.06% годовых от стоимости портфеля и берет 0.04% за сделки с российскими активами/0.05% за сделки с иностранными активами; Сбербанк за обслуживание ничего не берет, но комиссия – 0.069%. Оба банка о комиссии не пишут, в отличие от Тинькофф. Выводить деньги в обоих банках можно только в рабочие дни и рабочее время, Тинькофф – круглосуточно.

По количеству ценных бумаг на выбор Сбербанк уступает базовому тарифу Тинькофф, Альфа-Банк уступает премиум-тарифу.

• Как получить доступ к терминалу, если у меня – базовый тариф? Вы можете переключиться на «Трейдер», ознакомиться с функционалом терминала и вернуться обратно базовый тариф – если сделок не было, с вас ничего не снимут.
• Сколько нужно ждать переключения тарифа? Тариф переключается мгновенно.

Резюме

Тинькофф Инвестиции предлагают клиентам прозрачную и понятную систему тарифов. Только начинаете знакомиться с инвестициями – оставайтесь на базовом, нарастили объемы – переходите на «Трейдер», занимаете профессионально – подключайте премиум. Если поймете, что текущий тариф вам не нужен – можете мгновенно переключиться на более простой тариф, никаких препятствий нет.

Источник

Отзывы о Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Инвестиции – брокерское подразделение «АО Тинькофф», и один из немногих российских брокеров, официально лицензированных ЦБ РФ.

Причем, как на брокерскую (см. лицензию), так и на депозитарную (см. лицензию) деятельность.

Спец. акции Тинькофф

• Акции на сумму до 25.000 в подарок
• Нет сделок — нет комиссии
• Комиссия за сделки от 0,025%
• Лучшее мобильное приложение для инвестиций

Тинькофф Инвестиции Тарифы

В 2021 году компания предлагает 3 вида тарифов – в зависимости от стартового депозита и планов на инвестиционную деятельность.

По умолчанию счет регистрируется на тарифе «Инвестор»

Тариф Инвестор

Для инвестиций ДО 116.000 рублей

• Минимальный депозит – требования отсутствуют (можете зачислить хоть 1000 рублей)
• Абонентская плата за обслуживание – 0 р.
• Комиссия за сделку – 0,3% от суммы сделки
• Пополнение и вывод средств – без комиссии*
• За перенос открытой сделки на следующий день – 0 р. при сумме сделки до 3000 рублей (далее от 25 р. – см. тарифную таблицу)

Сумма сделки (руб.)	Сбор за перенос на следующий день (руб.)
до 3000	БЕСПЛАТНО
до 50000	25
до 100000	45
до 200000	85
до 300000	115
до 500000	185
до 1.000.000	365
до 2.000.000	700
до 5.000.000	1700
> 5.000.000	0,033% от суммы

*Обратите внимание! Комиссионый сбор может взымать банк, из которого/в который вы переводите средства. Поэтому оптимальным вариантом является работа с Тинькофф Инвестициями при использовании счетов/карт данного банка.

Впрочем, при регистрации брокерского счета вам бесплатно оформят карту дебетовую карточку Tinkoff – она и будет оптимальным решением.

Тариф Трейдер

Для инвестиций ОТ 116.000 рублей

Дополнительным плюсом будет баланс от 2 миллионов и наличие любой премиальной карты Tinkoff – это обеспечит инвестору бесплатное обслуживание.

• Открытие счета, пополнение/вывод – бесплатно
• Обслуживание – 0 рублей при выполнении условий, указанных выше, отсутствии торговли или заключении за месяц сделок на сумму более 5 миллионов (в остальных случаях – 290 руб./месяц)
• За перенос открытой сделки на следующий день тарифы аналогичны программе «Инвестор»
• Сбор с покупки/продажи активов – 0,05% при суммарном обороте до 200 тысяч руб. за торговый день; 0,02% при суммарном обороте более 200 тысяч.

Тариф «Трейдер» в Тинькофф Инвестиции позволяет покупать/продавать ценные бумаги российских и зарубежных компаний, представленных в каталоге на официальном сайте банка (вы можете перейти на него по кнопке выше).

Тариф Премиум

Создан для масштабной инвесторской деятельности – от 1 миллиона.

Бесплатное обслуживание предоставляется при наличии не менее 3 миллионов на балансе в виде денег/активов. При наличии от 1 до 3 миллионов – ежемесячная плата 990 руб. Менее 1 миллиона – 3000 руб.

Тарифной сеткой и обоснованы рекомендации пользоваться данным предложением при крупном трейдинге и балансе от 1 миллиона. В противном случае ежемесячный сбор окажется совершенно невыгодным.

• Открытие счета, пополнение/вывод – бесплатно
• За перенос открытой сделки на следующий день тарифы аналогичны программе «Инвестор»
• Сбор с покупки/продажи активов – 0,025% — 2% от сделки в зависимости от приобретаемых/продаваемых активов

Премиальный тариф также позволяет бесплатно получить статус «Квалифицированного инвестора», что позволит вкладывать деньги в любые инструменты и активы, без ограничений.

Наглядная разница при инвестировании

Иван Петров инвестирует 30 тысяч руб. и покупает 3 акции по 10 тысяч каждая.

Комиссионный сбор составит (10000 х 0,3) х 3 = 90 рублей.

По тарифному плану «Трейдер» в данной ситуации пришлось бы отдать 305 р.

Петр Иванов инвестирует 150 тысяч и покупает 100 акций по 1500 каждая. Условий для бесплатного обслуживания у него нет.

Комиссионный сбор составит (1500 х 0,05) х 100 + 290 (за обслуживание) = 365 рублей

Но по тарифному плану «Инвестор» пришлось бы отдать 450.

Поэтому важно учитывать размер планируемого депозита, активность трейдинга и прочие параметры. Если вы не уверены в том, какой тариф подойдет вам больше, проконсультируйтесь у специалистов компании.

Источник