Таблицы по инвестициям для инвестора

Таблица для учета инвестиций

Я продал квартиру и вложил деньги в фондовый рынок. Чтобы отслеживать изменения по портфелю, попробовал несколько публичных сервисов — платных и бесплатных, но все они показались неудобными, либо с ежемесячной оплатой. Вернулся к старому доброму «Экселю». На разработку таблицы потратил две недели.

Таблица фиксирует все мои активы: акции, облигации, кэш, фонды. Активы записаны в количестве, рублях и долларах по среднему курсу. Распределены по секторам экономики, доля каждого актива и каждого сектора измеряется в рублях и в процентах от общей стоимости портфеля.

По каждой бумаге просчитана будущая дивидендная/купонная доходность на основе публичных данных и прогнозов. Все в процентах и деньгах. Это удобно: я точно знаю, на какую сумму дивидендов могу рассчитывать в будущем году, и могу контролировать ДД по долларовой и рублевой части портфеля независимо. Мой портфель имеет перекос в сторону дивидендных акций, поэтому мне важно понимать, сколько я заработаю за следующий год, а курсовая стоимость акций меня не интересует совсем, поэтому я ее не отслеживаю (бумаги не продаю, а только покупаю).

На основе данных в таблице построены графики: по типам активов (акции роста, акции дивидендов, защитные активы, бонды), разбивка по секторам экономики (я визуал), по валютам всех активов.

Таблица считает сумму дивидендного дохода в год и средний в месяц, в рублях и долларах отдельно + конвертация долларов по курсу в рублях и общий итог ДД в месяц.

В таблице есть дополнительные вкладки: планы по будущим покупкам (по какой цене планирую какой актив купить с обоснованием), контроль поставлений дивов / купонов (дата, сумма, эмитент), динамика капитала с графиком, подборка коротких бондов, которые я использую для финансовой подушки, портфель сына и план по пассивному доходу на 15 лет вперед, по которому я следую.

Таблицу прикладываю, но все данные по эмитентам, суммам и стоимости акций я изменил, так как мой портфель непубличный.

Действую так: Купил акцию — добавил строчку в соответствующий сектор. Указываю эмитента, сектор, количество купленных бумаг, брокера, валюту акции, сумму покупки и планируемый дивиденд на одну акцию. Формулы просчитывают все остальное.

Если акция уже была — просто изменил количество акций в строчке. Автоматически просчитывается чистая ДД (за вычетом налога) на то количество акций, которое я указал. Чистая ДД прибавляется в итоговую сумму заработка за год. Если это доллары — они конвертируются в рубли по курсу 75 рублей за доллар и добавляются к сумму заработка за год.

В комплекте к таблице идут принципы инвестирования, которым я следую. Например, доля одного эмитента не может быть более 5% от портфеля, а доля одного сектора не может быть более 15% от портфеля. Покупки совершаются в три этапа: 30% + 30% + 40% в зависимости от степени падения бумаги. По некоторым эмитентам использую так называемую «демо покупку»: когда бумага на хаях, и я захожу на одну акцию, чисто чтобы за ней следить и так далее. В совокупности таблица и принципы отлично дисциплинируют.

Благодаря таблице я точно знаю, сколько денег заработаю в следующий год. Могу отследить исторические данные по портфелю: сколько ДД принес, например, октябрь этого года, и могу сравнить его с октябрем прошлого года и оценить прибавку в ДД.

Сделки я совершаю один-два раза в месяц, каждую фиксирую в таблице. Занимает это около 10 минут.

Таблицу постоянно дорабатываю. Сейчас планирую добавить столбец, который бы просчитывал рост дивдоходности эмитента за то время, что я его держу, и средний рост в год.

Источник

Инвестиционный проект в Excel c примерами для расчетов

Для привлечения и вложения средств в какое-либо дело инвестору необходимо тщательно изучить внешний и внутренний рынок.

На основании полученных данных составить смету проекта, инвестиционный план, спрогнозировать выручку, сформировать отчет о движении денежных средств. Наиболее полно всю нужную информацию можно представить в виде финансовой модели.

Финансовая модель инвестиционного проекта в Excel

Составляется на прогнозируемый период окупаемости.

• описание макроэкономического окружения (темпы инфляции, проценты по налогам и сборам, требуемая норма доходности);
• прогнозируемый объем продаж;
• прогнозируемые затраты на привлечение и обучение персонала, аренду площадей, закупку сырья и материалов и т.п.;
• анализ оборотного капитала, активов и основных средств;
• источники финансирования;
• анализ рисков;
• прогнозные отчеты (окупаемость, ликвидность, платежеспособность, финансовая устойчивость и т.д.).

Чтобы проект вызывал доверие, все данные должны быть подтверждены. Если у предприятия несколько статей доходов, то прогноз составляется отдельно по каждой.

Финансовая модель – это план снижения рисков при инвестировании. Детализация и реалистичность – обязательные условия. При составлении проекта в программе Microsoft Excel соблюдают правила:

• исходные данные, расчеты и результаты находятся на разных листах;
• структура расчетов логичная и «прозрачная» (никаких скрытых формул, ячеек, цикличных ссылок, ограниченное количество имен массивов);
• столбцы соответствуют друг другу;
• в одной строке – однотипные формулы.

Расчет экономической эффективности инвестиционного проекта в Excel

Для оценки эффективности инвестиций применяются две группы методов:

• статистические (PP, ARR);
• динамические (NPV, IRR, PI, DPP).

Коэффициент PP (период окупаемости) показывает временной отрезок, за который окупятся первоначальные вложения в проект (когда вернутся инвестированные деньги).

Экономическая формула расчета срока окупаемости:

где IC – первоначальные вложения инвестора (все издержки),

CF – денежный поток, или чистая прибыль (за определенный период).

Расчет окупаемости инвестиционного проекта в Excel:

1. Составим таблицу с исходными данными. Стоимость первоначальных инвестиций – 160000 рублей. Ежемесячно поступает 56000 рублей. Для расчета денежного потока нарастающим итогом была использована формула: =C4+$C$2.
2. Рассчитаем срок окупаемости инвестированных средств. Использовали формулу: =B4/C2 (сумма первоначальных инвестиций / сумма ежемесячных поступлений).

Так как у нас дискретный период, то срок окупаемости составит 3 месяца.

Данная формула позволяет быстро найти показатель срока окупаемости проекта. Но использовать ее крайне сложно, т.к. ежемесячные денежные поступления в реальной жизни редко являются равными суммами. Более того, не учитывается инфляция. Поэтому показатель применяется вкупе с другими критериями оценки эффективности.

Рентабельность инвестиций

ARR, ROI – коэффициенты рентабельности, показывающие прибыльность проекта без учета дисконтирования.

где CFср. – средний показатель чистой прибыли за определенный период;

IC – первоначальные вложения инвестора.

Пример расчета в Excel:

1. Изменим входные данные. Первоначальные вложения в размере 160 000 рублей вносятся только один раз, на старте проекта. Ежемесячные платежи – разные суммы.
2. Рассчитаем средние поступления по месяцам и найдем рентабельность проекта. Используем формулу: =СРЗНАЧ(C23:C32)/B23. Формат ячейки с результатом процентный.

Чем выше коэффициент рентабельности, тем привлекательнее проект. Главный недостаток данной формулы – сложно спрогнозировать будущие поступления. Поэтому показатель часто применяется для анализа существующего предприятия.

Примеры инвестиционне6ого проекта с расчетами в Excel:

Статистические методы не учитывают дисконтирование. Зато позволяют быстро и просто найти необходимые показатели.

Источник

5 финансовых таблиц, которые вам помогут в инвестировании

В этой статье я хотел бы с вами поделиться теми практическими инструментами, которые помогают нам каждый день в инвестировании на фондовом рынке.

Эти таблицы составлены для того, чтобы упростить множество процессов — начиная от сбора важных новостей по рынку и до расчета риска и прибыльности инвестиционного портфеля.

Мы не претендуем что эти таблицы являются самыми лучшими — я уверен, что есть люди с инженерным складом ума, которые гораздо лучше разбираются в Excel и смогут сделать что-то более эффективное.

Здесь приводятся примеры, которые составили мы — вы можете взять к себе их за основу и переделать как вам будет угодно.

Совет: Шаблоны можно копировать прямо в свой аккаунт GDrive или сохранять в Excel через пункт меню Файл -> Сохранить

Таблица №1: Учет личных финансов

Цель: учитывать доходы и расходы, видеть на какие статьи уходит больше расходов с начала месяца / начала года, а также оперативно управлять расходами если они превышают пороговые значения месяца.

Таблица №1: Учет личных финансов — шаблон таблицы: здесь

Из каких основных элементов состоит таблица:

1. Статьи доходов — крупным шрифтом и заливкой выделена строка которая суммирует остальные статьи доходов
2. Курс рубля — если у вас доходы/расходы в разной валюте, вы можете приводить их к одной деля/умножая на служебную строку с курсом
3. Статьи расходов — крупным шрифтом и заливкой выделена строка которая суммирует остальные статьи доходов
4. Дни — столбцы с днями в которые заносятся доходы/расходы за день, в этих столбцах значения суммируются по вертикали
5. Итого — сумма которая суммирует все значения по статьям доходов и расходов
6. Итого в рублях — сумма в евро * значения курса в сервисной строке (строка 8)
7. Листы с месяцами и лист с итогами года — в листах с итогами года немного другая структура, там вместо суммы в днях месяца — сумма значений месяцев годы

Как работать с таблицей:

В начале нужно составить структуру таблицы, определив постоянные статьи расходы и доходов. Потом начать регулярно заполнять таблицу (желательно каждый день). Я например, вношу доходы расходы в заметку с текущим днем в Evernote (в которой кроме этого хранятся планы на день и мысли / идеи дня), а потом в конце дня переношу таблицу с личными финансами. Более подробно как работать с таблицей мы записали в этом видео

В каком курсе подробнее рассматриваем: Мастер продуктивности

Таблица №2: Подборка новостей компаний-эмитентов

Цель: собрать в одном месте самые важные новости за неделю / месяц и используя фильтр по меткам провести фундаментальный анализ по эмитентам.

Таблица: Важные новости — шаблон таблицы: здесь

Из каких основных элементов состоит таблица:

1. Инициалы сотрудника который добавил новость
2. Дата добавления новости
3. Заголовок новости
4. Тикер эмитента или краткая аббревиатура названия страны
5. Ссылка на новость
6. Важность новости (можно оценивать

Как работать с таблицей:

Один раз в день заносятся важные новости, в конце дня / недели расставляются приоритеты и делается сортировка по эмитентам (столбцы D, E, F) после чего влияние новости сравнивается с тенденциями по тех. анализу.

В каком курсе подробнее рассматриваем: Школа Франклина Трейдер — Америка

Таблица №3: Расчет размера позиции

Цель: рассчитать сколько акций можно купить при заданном уровне риска + также видно какой максимальный убыток по портфелю вы можете получить если сработают все ваши Stop Loss.

Таблица №3: Расчет размера позиции — шаблон таблицы: здесь

Из каких основных элементов состоит таблица:

1. Размер капитала: Указываем размер капитала
2. Максимальный риск за неделю / месяц: Указываем пороговое значение капитала за неделю после которого мы закроем позиции (например за неделю 5%) а снижение с начала месяца 10% => это нужно чтобы не заигрываться и вовремя остановиться если рынок поменялся и вы перестали «в него попадать» (если торговать разные рынки и инструменты и не брать слишком большой риск в каждой позиции то к этому уровню подходить не будете)
3. Стандартные данные — дата сделки, тикер эмитента, причина входа (тезисно)
4. Стоп-цена — уровень цены при котором вы закроете позицию (Stop Loss) — по мере движения цены в вашу сторону вы его двигаете за рынком (НО НЕ ПРОТИВ ВАС!)
5. Количество бумаг — изменяете вручную, исходя из максимального риска на позицию (для нас это от 0,2% до 5%)
6. Сумма риска на портфель — значения максимального риска по каждой позиции суммируется и видно какой частью от вашего портфеля вы рискуете, если все пойдет не так как вы хотели.
7. P/L — соотношение риска к потенциальной прибыли (уровня Take Profit к уровню Stop Loss)
8. Курс доллара — если в одном портфеле бумаги и в рублях и долларах и в евро — этот столбец служебный для приведения всех позиций к единой валюте)

Как работать с таблицей:

Данные в этой таблице заносятся до сделки и корректируются уже после входа в позицию и передвижения Stop Loss’ов. Также вот видео которое поможет лучше понять как рассчитывать размер позиции при входе в сделку.

Таблица №4: Динамика инвестиционного портфеля

Цель: видеть, как изменяется стоимость вашего инвестиционного портфеля в динамике, учитывая до внесение средств

Таблица №4: Динамика инвестиционного портфеля — шаблон таблицы: здесь

Из каких основных элементов состоит таблица:

1. Стоимость портфеля — значение стоимости вашего портфеля за вычетом всех обязательств (обычно берем из брокерского отчета или биржевого терминала)
2. Завод-вывод средств за неделю — сумма завод-вывод денег с начала недели
3. Завод-вывод c начала месяца — сумма завод-вывод денег с начала месяца — идет накопительным итогам (суммируются недели с начала месяца)
4. Завод-вывод c начала года — сумма завод-вывод денег с начала года — идет накопительным итогам (суммируются месяцы с начала года)
5. Прирост портфеля за неделю — считается по формуле =(значение стоимости на этой неделе — завод с начала недели) / значение стоимости на прошлой недели => в %
6. Прирост портфеля с начала месяца — считается по формуле =(значение стоимости на последний день месяца — завод с начала месяца) / значение стоимости на последний день прошлого месяца => в %
7. Прирост портфеля с начала года — считается по формуле =(значение стоимости на последний день недели — завод с начала года) / значение стоимости на последний день прошлого года => в %
8. Значения месяцев — под каждый последний день месяца вставляется новый столбец с данными и выделяем его большим шрифтом — чтобы было понятно что это итог месяца
9. Значения неделю — под каждую неделю вставляется новый столбец с данными

Как работать с таблицей:

Данные в эту таблице заносятся в конце недели из брокерского отчета. По сути вам нужно 2 цифры: а) стоимость вашего портфеля и б) завод-вывод за неделю. Все остальное считает таблица по формулам.

Таблица №5: Вероятность исполнения ваших прогнозов по рынку

Цель: видеть и точно оценивать насколько точно вы можете прогнозировать движение того или иного актива (фондовый индекс, валюта, акция которой вы регулярно торгуете). Например, если вы видите что вероятность ваших прогнозов стала ниже 50% — значит по этому инструменту рынок поменялся и ваши прогнозы не срабатывают.

Таблица №5: Вероятность исполнения ваших прогнозов по рынку — шаблон таблицы: здесь

Из каких основных элементов состоит таблица:

1. Ссылка с на страницу с данными — это может быть сайт где есть цены закрытия дней торгуемого актива, для примера мы используем для анализа графиков платформу Tradingview
2. Столбец с неделей — под каждую неделю вправо вставляется новый столбец, также под последний день месяца вставляется новый столбец, чтобы подвести итоги месяца
3. Значение актива — цена закрытия последнего дня недели / месяца
4. Изменение за неделю в % — считается по формуле цена закрытия последнего дня текущей недели /цена закрытия последнего дня прошлой недели
5. Прирост портфеля за неделю — на сколько бы изменился в деньгами виртуальный портфель за неделю (сумма портфеля указана в ячейке А2 — по умолчанию это 100 000$)
6. Прирост портфеля c начала месяца — на сколько бы изменился в деньгами виртуальный портфель с начала месяца
7. Прирост портфеля c начала года — на сколько бы изменился в деньгами виртуальный портфель с начала года
8. Исполнен прогноз за неделю или нет — если да — указываем YES, если нет NO, если была неопределенная ситуация и прогноз вы не ставили IM (от англ. Indefinite Movement)
9. Оценка вероятности прогноза в % — считается по формуле сумма значение YES / (YES + NO). Важно следить за вероятность в динамике, чтобы она росла — это значит вы на верном пути 😉

Как работать с таблицей:

Данные в эту таблице заносятся в конце недели во время прогнозирования (я обычно это делаю в Воскресенье вечером). Прогноз на новую неделю делается на основе технического анализа (дневные тайм-фреймы). Данные из разных таблиц с прогнозами могут стекаться в одну общую сводную таблицу в которой будет видно по каким активам прогнозы лучше, а по каким хуже (импорт данных из одной таблицы в сводную делается с помощью функции IMPORTRANGE)

Пример сводной таблицы:

На этом все — надеемся эти таблицы вам пригодятся!

Если вы полный ноль в этом — смотрите видео-уроки на Youtube о том как работать с таблицами Google Spreadsheets, а также регистрируйтесь в курс Школа Франклина Трейдер в котором мы подробно рассматриваем все эти вопросы.

Пока идет распродажа этот курс можно получить со скидкой 70% — вот ссылка.

С уважением, Александр Цыглин
основатель TFC3.NET

Источник