Сущность бизнес плана как инвестиционного проекта

Сущность и назначение инвестиционных бизнес-планов

Бизнес-план является одним из основных документов, определяющих стратегию развития фирмы. Он базируется на общей концепции развития фирмы, более подробно разрабатывает экономический и финансовый аспект, дает технико-экономическое обоснование конкретным мероприятиям в рамках реализуемой стратегии.

Как правило, реализация стратегии предприятия основывается на широкомасштабных инвестиционных программах, для осуществления взаимосвязанных технических, организационных и экономических изменений на определенный период времени. Поэтому в данных случаях разрабатывается инвестиционный бизнес-план. На практике бизнес-план, чаще всего, охватывает одну из частей инвестиционной программы, срок реализации которой, как правило, ограничен несколькими годами (часто корреспондирующими со сроками среднесрочных или долгосрочных кредитов), и позволяет дать достаточно четкую экономическую оценку намеченным мероприятиям.

Процесс выбора, обоснования и привлечения инвестиционных ресурсов и ин­струментов инвестирования представляет собой процесс планирования инвестиционной деятельности, который осуществляется с целью реализации инвестиционной политики предприятия, направлен на увеличение доходов, рост благосостояния соб­ственников имущества или членов трудового коллектива и способствует по­вышению экономического потенциала предприятия, конкурентоспособности и решению социальных задач.

Как уже было отмечено, наиболее приемлемой и распространенной формой планирования инвестиционной деятельности является бизнес-план.

Инвестиционный бизнес-план позволяет решать ряд задач, основными среди которых являются следующие:

• обоснование экономической целесообразности направлений развития
фирмы (стратегий, концепций, проектов);

• расчет ожидаемых финансовых результатов деятельности, в первую
очередь объемов продаж, прибыли, доходов на капитал;

• определение намечаемого источника финансирования реализации
выбранной стратегии, т. е. способы концентрирования финансовых
ресурсов;

• подбор работников (команды), которые способны реализовать данный
план.

Особенностью инвестиционного бизнес-плана является то, что он должен учитывать как состояние внутренней, так и внешней рыночной среды, в которой реализуется соответствующий проект.

Основной целью инвестиционного бизнес-плана является концентрирование финансовых ресурсов. Именно такой план — важное средство для поиска средств или увеличения капитала компании. Бизнес-план служит основой бизнес — предложения при переговорах с будущими партнерами; он играет важную роль при приглашении на работу основного персонала фирмы.

Таким образом, бизнес-план является не только внутренним документом фирмы, но и может быть использован для привлечения инвесторов и кредиторов [ ].

Факторами, определяющими перспективы и эффективность реализации инвестиционной программы и влияющими на содержание бизнес-плана предприятия, являются не только производственные, которые характеризуют состояние технической базы и уровень технологического развития хозяйствующего субъекта, но и маркетинговые факторы, которые необходимо учесть при планировании. Эти факторы определяют особенности ценообразования, возможности сбыта нового товара, влияние инвестиций на рыночную долю фирмы, поведение конкурентов, жизненный цикл продукта, интенсивность рекламной кампании и т.п.

При разработке инвестиционного бизнес-плана учитываются также финансовое положение предприятия, а именно величина собствен­ных внутренних средств финансирования и привлекательность для использования внешних источников инвестиционного капитала, а также трудовые ресурсы, наличие квалифицированных кадров.

Очевидно, что процесс принятия инвестиционных решений направлен

на достижение определенных целей, относительно которых оценивается эф­фективность деятельности предприятия, в том числе инвестиционной. Пра­вильно сформулированные цели инвестиционной политики должны удовле­творять ряду требований, а именно:

— соответствие главной цели предприятия;

— ориентация на высокий результат;

— ясность и четкость;

Обеспечение данных требований возможно только в случае осуществления целенаправленной плановой работы по обоснованию целесообразности и эффективности осуществления инвестиционной деятельности. Следует проводить вариантные расчеты по всем направлениям производственной, маркетинговой и финансовой деятельности при реализации инвестиционных программ.

Содержание и последовательность процесса планирования инвестиционной деятельности должно учитывать специфику конкретных инвестиционных проектов и их целевую направленность.

Инвестиционный бизнес-план разрабатывается с тем, чтобы:

1.Показать кредитору или инвестору серьезность подхода к
новой для предпринимателя проблеме – созданию новых производств, созданию или приобретению новых фондов или технологий, открытию собственного дела и другим проектам.

2.Показать кредитору, что товары (услуги), будут действительно нужны потребителю. Необходимо подчеркнуть новизну, исключительность товара, практическую ценность, его полезность и отличительные свойства по сравнению с аналогами.

3.Показать, на кого рассчитан предлагаемый товар (услуга), каким способом он может быть доставлен к потребителю, какова будет примерная территория, где будет организовано распространение товара.

4.Продумать систему дифференцированного обслуживания потребителя.

5.Оценить рынок сбыта товара (услуги), выявить конкурентов фирмы, оценить стратегию конкурентов по привлечению потребителей товара и клиентов услуг.

6.Определить доходы фирмы от продажи товара (предоставления услуг) в прогнозном уровне цен.

7.Подготовить необходимую техническую документацию для реализации бизнес-проекта.

8.Выбрать или совершенствовать организационно-правовую форму создаваемого предприятия для успешной реализации проекта.

9.Продумать вопросы организации, планирования, бухгалтерского учета, аудита на предприятии.

10.Обосновать необходимость предоставления кредита для организации бизнеса.

Перечисленные выше задачи предпринимателя в области бизнес-планирования призваны решить одну из главных целей составления бизнес-проекта — привлечение инвесторов, получение кредита на выгодных для предпринимателя условиях.

Бизнес-план должен дать возможность инвестору сделать комплексную оценку проекта и в первую очередь показать, что:

•предлагаемый товар (продукция или услуги) является
конкурентоспособным и на него имеется достаточный платежеспособный
спрос;

• имеются необходимые производственные и ресурсные возможности;

• возможна реализация проекта в приемлемые сроки;

• инвестирование проекта выгодно.

Кроме того, составление инвестиционного бизнес-плана дает возможность рассчитать прогнозные показатели финансовой эффективности деятельности будущего предприятия (нового вида работ, выпуска более совершенной продукции), оценить срок окупаемости вложенных активов. Поскольку бизнес-план — это документ, представляющий собой результат комплексного исследования всех сторон производственной и коммерческой деятельности предприятия, для его разработки используется большой объем информации. Информация для планирования должна быть полной, конкретной и достоверной.

Нам важно ваше мнение! Был ли полезен опубликованный материал? Да | Нет

Источник

Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта

Что такое бизнес-план инвестиционного проекта

Бизнес план инвестиционного проекта – набор документации, в котором лаконично описываются основные параметры будущего проекта, а также его предполагаемые финансовые характеристики. Его используют при:

освоении нового рынка для инновационного продукта;

изменении стратегий продажи и продвижения уже имеющегося предприятия;

создании новой бизнес-идеи или дополнительного подразделения существующего дела.

Главная цель, с которой предприниматели оформляют бизнес план, — привлечение инвесторов. Качественный бизнес план инвестиционного проекта должен убедить инвесторов в целесообразности финансовых вложений в деле, показать эффективность и рентабельность продвигаемого продукта.

При разработке важна логическая последовательность изложения (для этого существует общепринятый план оформления). Допускаются незначительные отступления от общепринятых рыночной экономикой норм, если это обусловлено отраслевыми (локальными особенностями) предприятия, крупными или мелкими масштабами бизнеса.

Главные особенности инвестиционного плана

Содержание бизнес-плана инвестиционного проекта зависит преимущественно от рода деятельности и направления компании. Западные и отечественные образцы бизнес-планирования значительно отличаются. Это обусловлено разными условиями развития экономики, местной законодательной базой и различием в стратегиях делооборота.

Инвестиционный план имеет следующие особенности:

Требует несколько этапов углубленного анализа организации: отраслевой, общеэкономический, микроэкономический, маркетинговый, технический и финансовый. Также необходима проверка предоставляемой инвесторам информации по всем направлениям деятельности. Она заключается в изучении и подтверждении достоверности предоставляемой информации, в особенности финансовой. Данные о всех видах расходов (начиная от строительства и заканчивая инвестициями в рекламу и продвижение продукта) должна быть подкреплена соответствующей документацией.

Бизнес-план для инвестора должен четко описывать перспективы развития предприятия на основе предложенных стратегий и тактик ведения дела.

В процессе разработки автору необходимо создать привлекательную для инвесторов концепцию, наглядно изобразить структуру организации и ее предполагаемое функционирование на основе предпроектного анализа.

Документация должна четко обосновывать эффективность и рентабельность предприятия, убедить инвесторов в его устойчивости. При необходимости понадобится описать необходимость вливания средств со стороны государственных органов. Правильный бизнес план для инвестора включает в себя пункт о возврате полученных займов и является ориентиром дальнейшего развития проекта.

От того, как составлены документы, зависит степень привлекательности предприятия для инвесторов. Предоставленная информация должна включать характеристику социального, интеллектуального и экономического потенциала дела, а также основные векторы его развития.

Отличительные черты инвестиционного проекта

Если рассматривать инвестиционный бизнес-план, как динамический объект, то очевидно, что форма его организации должна быть гибкой и готовой к локальной модификации – без сильного влияния на другие подразделения предприятия.

Можно отметить следующие особенности бизнес плана инвестиционного проекта:

обоснованность будущих незначительных изменений в рамках уже существующей структуры делопроизводства;

четкая конечная цель с описанием финансовой, маркетинговой и технической стратегии разработки и продвижения;

ограниченность бюджета и сроки окупаемости вложенных инвестиций;

четкая формулировка требуемых ресурсов, как материальных, так и нематериальных;

комплексность, дающая понятное определение факторам, которые влияют на динамику развития, как на этапе составления и организации предприятия, так и в процессе его непосредственного функционирования;

инновационность, которая будет обуславливать спрос на продукцию и перспективы продаж товара или услуги;

подкрепление законодательной базой и нормативно-правовыми актами каждой части организационной структуры;

добавление разграничивающих характеристик, которые убедят инвесторов в целесообразности вливаний средств именно в этот проект, а не в аналогичные ему предприятия.

Специфика документации также должна быть ориентирована на выбранный метод финансирования. В зависимости от источников инвестиций его структура, перспективы и оценки эффективности в рамках развитой рыночной экономики могут отличаться.

Структура и состав инвестиционного бизнес-плана

Наиболее актуальной структурой бизнес-плана для инвестора, которая идеально подойдет под современные реалии ведения бизнеса на отечественном рынке, является следующее оформление документов:

Краткое резюме, предоставляющее лаконичный обзор и аннотацию предприятия.

Общая формулировка актуального положения производственной отрасли с учетом всех ее особенностей.

Непосредственное подробное описание продаваемой продукции или услуги.

Расширенную структуру производства товара.

План по организации всех отраслей и подразделений предприятия.

Необходимое количество инвестиций и перспективы их окупаемости (финансовая аналитика требуемых ресурсов).

Резюмированная оценка рисков и возможных форс-мажоров.

Финансовая программа (отличается от инвестиционной, так как дополнительно включает факторы прибыли, убыли, денежной рентабельности и прочее).

Резюме о предполагаемой эффективности проекта, основанное на углубленном анализе всего рынка и конкретной отрасли.

Дополнительные разделы, которые чаще всего включаются для повышения привлекательности финансирования. В них описывается специфика организации, а также ее отличительные особенности.

В каждом разделе должна быть экономическая оценка целесообразности тех или иных мер, которая в последующем будет написана и использована в рамках финансовой программы. В качестве образца можно использовать инвестиционный план в бизнесе, пример которого можно найти в открытых источниках в Интернете.

Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта

Для разработки инвестиционного бизнес-плана используется структура, описанная выше. Каждый подраздел должен кратко и четко формулировать цели и задачи проекта. В процессе составления бизнес плана в каждом из пунктов указывается подробная информация. Выглядит структура бизнес плана инвестиционного проекта следующим образом:

в аннотации включаются данные об обосновании и путях реализации проекта, оценивается потенциал вложенных финансовых ресурсов и стратегии функционирования;

далее следует подробная отраслевая характеристика, что носит информационный характер об актуальном положении дел на рынке и привлекательности для инвесторов;

после этого необходимо дать четкое определение услуги и товара, сформировать конечную цель и дать оценку востребованность продукции;

затем указывается объем продаж и предполагаемая прибыль;

в бизнес план для инвесторов также вписывается структура предприятия, показывающая эффективность организации проекта;

следующий раздел предполагает подробное резюме о необходимости и количестве инвестиций, формировании путей их получения и обоснованности финансирования;

развернутый финансовый план описывает весь денежный оборот в рамках функционирования предприятия;

в конце автор плана должен подвести итоги, убедить инвесторов в целесообразности инвестирования и дать возможность самостоятельно оценить перспективы успеха в отрасли.

Ключевым моментом является достоверность предоставленной информации. Ее можно обеспечить, приложив к документации результаты технического, экономического и других видов анализов.

Презентация бизнес плана инвестору

Любой, даже самый подробный и эффективный инвестиционный план, требует правильной презентации. Главная цель демонстрации – представление идеи в выгодном для инвесторов свете, повышение их вовлеченности и заинтересованности в проекте.

Подготовка к презентации

Презентация подразумевает тщательную подготовку от оратора:

информационная составляющая должна быть сформулирована в виде коротких тезисов и не занимать много времени;

визуальная составляющая влияет на конечное решение, поэтому все слайды следует оформлять в простом, неброском и главное – едином стиле;

речь должна быть уверенной и безэмоциональной.

ВАЖНО! Концентрировать внимание аудитории следует на цифрах и расчётах – они облегчают восприятие.

Успех стартапа на 80% зависит от того, как он был представлен заинтересованной публике. Умение выгодно подать и выделить идею играет ключевую роль в последующем развитии бизнеса.

Как инвесторы оценивают инвестиционный проект?

Так как бизнес план для инвестора может быть нацелен на разные органы финансирования, оценивается он по-разному. Как правило, анализ эффективности происходит следующим образом:

изучается структура предприятия;

оценивается содержание документации;

применяются методологические принципы;

используются операционные подходы.

Все инвесторы обращают внимание на корректность, системность и комплексность в составлении бизнес плана.

Значение бизнес-плана как инструмента реализации инвестиционного проекта

Бизнес-план инвестиционного проекта – удобный инструмент, как для владельца предприятия, так и для инвесторов. Для бизнесмена программа станет ориентиром для управления фирмой, благодаря правильному выражению целей и планированию стратегий их достижений. А с другой стороны инвестиционный план бизнес плана для инвестора он дает четкое описание перспектив проекта, а также целесообразности осуществления финансирования.

Источник