Страна валюты для инвестиций

Топ 5 мировых валют для инвестиций доллара США

Американский доллар является лучшей резервной валютой для инвестирования российских рублей. Однако на финансовых рынках нередко возникает задача и потребность вложить во что-нибудь сами доллары.

Сингапурский доллар

Инвестиции — дело творческое, но возможно, лучшая валюта, в которую в данный момент имеет смысл вложить американские деньги — это сингапурский доллар.

Сингапур по-прежнему является стабильно растущей экономикой с еще более широкими перспективами роста. Больше того, это наиболее открытая и транспарентная экономика в мире, при том, что здесь одни из самых устойчивых в мире политические условия. Туристический рынок этой страны продолжает стремительно расширяться. То же можно сказать о работе местных авиакомпаний, занимающих все большую долю в мировой индустрии авиасообщений. У Сингапура очень удачное географическое положение, сделавшее его «воротами в Китай». Эта страна — крупный и все увеличивающий свое присутствие инвестор в Африке и остальной Азии. Правительство страны не придерживается каких-то жестких политических позиций, а это залог стабильности и отсутствия политических или геополитических потрясений. Хотя сингапурский доллар не относится к числу самых сильных валют, высока вероятность, что он будет продолжать расти. А это обещает большие прибыли для инвесторов.

Швейцарский франк

Швейцарская валюта как и прежде в высшей степени достойна инвестиций. Очень многие именно к ней относятся как к безопасной валютной гавани. У Швейцарии, пожалуй, одна из самых стабильных экономик в мире. Ее модели банковского и туристического секторов имеют непревзойденные показатели по долговременной стабильности, успешности и постоянному росту. Страна традиционно соблюдает политическую нейтральность и не собирается менять эту позицию. Швейцарский франк является не только сильной валютой; это стабильная и безопасная инвестиция, в том числе и для доллара.

Австралийский доллар

Эта валюта заинтересует тех, кто хочет не только сохранить свои деньги, но и получить доход; и при этом ожидает увеличения цен на сырьевые товары, такие как медь, золото, алюминий. В этом случае австралийский доллар является идеальным предметом инвестирования. Дело в том, что он очень чувствителен к колебаниям цен на сырье на мировом рынке. Страна является крупным экспортером сырьевых продуктов, эти отрасли вносят около четырнадцати процентов в экономический потенциал Австралии. Что не менее важно, на австралийский доллар очень высокие (по мировым меркам) процентные ставки — около шести процентов годовых.

Китайский юань

Юань — тоже очень хороший вариант для инвестиций доллара, особенно по долгосрочной стратегии. С 2005 года китайская валюта показывает устойчивый рост благодаря последовательной политики промышленного роста при диверсификации экономики. Заявления руководителей китайского государства все время подчеркивают неизменность политической линии и экономической стратегии, а, следовательно, обещают стабильность в стране и добавляют китайской валюте дополнительные плюсы. У Юаня хорошие перспективы и в ближайшем будущем, и в долгосрочной перспективе. Таким образом, инвестиции в Юань — неплохая идея для заработка на изменении обменных курсов и повышении стоимости вложенных денег.

Новозеландский доллар

Доллар Новой Зеландии невозможно не упомянуть в этом списке хотя бы потому, что у этой валюты самые высокие процентные ставки среди промышленно развитых стран — около 7,5% годовых. В ближайшие несколько месяцев не ожидается существенного отклонения от этих значений, и поэтому в новозеландский доллар можно инвестировать уже только в расчете на эти процентные доходы.

MoneyInformer в социальных сетях

Источник

Не долларом единым: пять лучших альтернативных валют для инвестиций

За последние шесть лет доллар вырос относительно рубля более чем в два раза (с 35 до 78 рублей). Такая статистика наглядно демонстрирует, что вложения в зарубежную валюту имеют особую привлекательность для долгосрочных инвестиций.

По традиции финансовые эксперты советуют вкладываться в валюту США. Американский фондовый рынок является главной площадкой для совершения сделок среди крупнейших международных компаний, а фондовые индексы Штатов в течение последних ста лет непрерывно растут,быстро преодолевая последствия кризисов. Кроме того, именно доллар играет роль основной мировой резервной валюты.

Вместе с тем не стоит ограничивать валютные инвестиции только американскими денежными знаками. Финансовые эксперты в данной статье расскажут, в валюте каких стран выгоднее и надёжнее всего держать накопленные средства.

Швейцарский франк

По словам ведущего педагога школы бизнеса МИРБИС В. Григорьева, именно эта валюта считается самой стабильной и надёжной вот уже на протяжении двухсот лет.

Эксперт поясняет, что Швейцария не участвовала ни в одном из множества мировых и европейских военных конфликтов со времён окончания походов Наполеона. В связи с этим стране удалось сконцентрировать все силы на развитии внутриполитической сферы, результатом чего стало создание крепкой и эффективной финансовой системы.

Инвестиционный управляющий, создатель международного клуба инвесторов О. Погожев полагает, что швейцарский франк имеет преимущество перед большинством мировых валют в силу своей устойчивости и надёжности. Штаты вступили в непростую торговую войну с Китаем и европейскими странами и имеют колоссальный внешний долг, в связи с чем наступление очередного экономического кризиса с большой вероятностью повлечёт за собой падение курса доллара. Если курс швейцарской валюты вырастет по отношению к американской, стоит отдать предпочтение покупке франков.

По мнению финансового эксперта Г. Вершинина, в настоящее время нет никаких предпосылок к скорому упадку экономики Швейцарии. Таким образом, и франку падение пока не грозит.

Британский фунт

Экономика Великобритании считается одной из самых устойчивых в мире. По этой причине британская валюта не сдаёт лидирующих позиций на мировом рынке. О стабильности фунта свидетельствует статистика: если в 2014 году за него предлагали 60 рублей, то в 2020 – уже 98.

Однако О. Погожев не советует полностью отказываться от долларов в пользу британской валюты. Он напоминает, что на сегодняшний день Великобритания переживает процедуру Brexit. Даже эксперты не могут предсказать, каким образом отделение от Евросоюза скажется на английской экономике и курсе британского фунта. По этой причине стоит взвесить все за и против, прежде чем принимать решение о покупке денежных знаков Туманного Альбиона.

Китайский юань

Глава Русско-Азиатского Союза промышленников и предпринимателей В. Манкевич называет текущее столетие веком Азии и рекомендует рассмотреть вариант вложения в азиатские денежные знаки. Разумеется, в первую очередь это касается китайского юаня.

Международный валютный фонд относит юань к числу наиболее надёжных мировых валют. И это неудивительно: по величине ВВП Китай уступает лишь Соединённым Штатам, а с 2016 года основная денежная единица Поднебесной является одной из резервных валют МВФ.

В. Манкевич напоминает, что китайская экономика быстрее остальных преодолела последний кризис и снова начала расти. Помимо этого, результатом торгового соглашения между Штатами и КНР стало плановое усиление юаня к доллару. Фондовый рынок Китая предлагает инвесторам множество акций трендовых быстроразвивающихся компаний (Alibaba, Tencent, ByteDance, Didi и других), сулящих в будущем большую прибыль. Разнообразить и усилить инвестиционный портфель помогут активы китайских предприятий промышленной и ресурсодобывающей отраслей (Norinko, Brilliance Motors, Sinopec).

Член Ассоциации профессиональных директоров АНД Н. Неплюев дополняет, что привлекательность юаня для вложений подкрепляется сильной китайской экономикой. Кроме того, основная денежная единица КНР служит расчётной валютой по кредитам среди стран, входящих в состав БРИКС.

Гонконгский доллар

Помимо юаня, к числу устойчивых азиатских валют В. Манкевич относит гонконгский доллар. На фондовой бирже Гонконга за эту валюту можно приобрести, например, акции «Русала». Эксперт считает, что ценные бумаги имеют хорошие возможности для роста, а это, в свою очередь, сулит значительную прибыль от инвестиций.

Японская иена

Хорошие показатели устойчивости демонстрирует, по словам Г. Вершинина, валюта Японии. Эксперт отмечает, что эта страна входит в число государств с самым низким уровнем инфляции. При этом за предшествующие три года курс иены колебался по отношению к доллару не более чем на 20%.

О. Погожев полагает, что наиболее привлекательными валюты государств Юго-Восточной Азии являются для жителей дальневосточной части России. Специалист объясняет это интенсивным взаимодействием этого региона с соседними азиатскими странами. По данной причине конверсия отечественной валюты в юань или иену является менее затратной, нежели обмен рубля на швейцарский франк или британский фунт. По мнению эксперта, на Дальнем Востоке среди азиатских валют именно иена представляет наибольший интерес, поскольку экономика Японии гораздо более стабильна по сравнению с китайской.

Основные моменты, которые следует учитывать при покупке альтернативных валют

Независимый финансовый советник Г. Смирнова выделяет следующие особенности инвестиций в нетрадиционные валюты:

• Приобретая альтернативные валюты через посредничество банка, необходимо учитывать, что они не являются ходовыми на российском рынке. Поэтому стоит быть готовым к тому, что обменный курс, который предложит кредитная организация, может существенно отличаться от рыночного. На Московской фондовой бирже представлены не все мировые валюты.
• Выбор финансовых инструментов для экзотических валют очень ограничен. Может случиться так, что в данных денежных знаках нельзя даже открыть вклад.
• Даже при наличии инвестиционных инструментов для выбранной валюты вход в них быть сопряжён со значительными трудностями (например, чтобы приобрести ценные бумаги в евро, необходимо преодолеть порог в 100 тысяч). В других случаях доступ к данным инструментам могут предоставить лишь иностранные рынки, для чего при работе через отечественную финансовую компанию понадобится статус квалифицированного инвестора. Это означает необходимость иметь солидные активы или доказанный опыт участника финансовых рынков. В случае получения доступа через зарубежную организацию придётся уведомлять российские налоговые органы об открытии счёта за границей и каждый год отчитываться о совершённых транзакциях. Кроме того, потребуется лично заполнять декларацию, исчислять и уплачивать налоги на иностранные инвестиции.
• Следует понимать, для какой цели вы приобретаете ту или иную валюту. Бездумная покупка альтернативных денежных знаков с большой долей вероятности приведёт к убыткам. Например, человек покупает британский фунт, не планируя при этом путешествие в Великобританию. Последующая поездка в страну Евросоюза будет сопряжена для него с финансовыми потерями, поскольку британская валюта упала по отношению к евро из-за Brexit.

Источник

Валютные инвестиции в 2021 году: в какую валюту лучше вложить рубли и куда их потом инвестировать

Несмотря на все усилия, предпринимаемые правительством, состояние российской экономики все еще зависит от стоимости фьючерсов на нефть. В свою очередь, энергетический рынок продолжает испытывать турбулентность, поэтому вопрос, в какую валюту вкладывать деньги в 2021 году остается для простых граждан актуальным.

Согласно прогнозам экономистов из Центра развития НИУ ВШЭ, с 2019 по 2021 год темпы роста экономики не превысят 1,9 процента. В отчете уточняется, что наиболее тяжелым станет как раз текущий год, поскольку именно на него приходятся значительные испытания. Адаптация к санкциям, снижение стоимости нефти и повышение налогового бремени представляют большие риски для роста ВВП. Поэтому, чтобы не потерять свои сбережения, населению стоит заранее позаботиться о том, куда вложить валюту и заняться поисками наиболее доходных инвестиционных инструментов, о которых мы расскажем ниже.

Инструменты и способы инвестиций в валюте

Инвестирование подразумевает длительное вложение средств с целью извлечения прибыли. Обычно срок вложений исчисляется несколькими годами. Перед тем как сделать свой выбор, следует определиться с наиболее ликвидным инструментом. Это позволит быстро получить деньги, в случае возникновения непредвиденных обстоятельств.

Многие россияне рассматривают покупку валюты как вид инвестиций. Принимая такое решение, они стараются не только заработать, но и обеспечить себе подушку безопасности, сохранив покупательскую способность на случай обесценивания рубля. Акцентировать внимание стоит на наиболее устойчивых валютах и, как показывает практический опыт, лучше инвестировать в долларах. Они используются в международной торговле, что предоставляет им дополнительную защиту от резкой девальвации и смены геополитической ситуации.

Определившись с вариантом инвестирования, можно переходить к следующему этапу — покупке. Сделать это можно тремя различными методами: в пункте денежного обмена, открыв депозит в валюте, совершая валютные инвестиции на рынке Форекс. Рассмотрим эти способы подробнее.

Пункты обмена валют. Самый простой способ инвестиций в доллары в России, доступный каждому гражданину, чтобы получать пассивный доход. Для извлечения прибыли достаточно дождаться роста курса USD и обменять их на рубли. Не стоит забывать о комиссии обменного пункта, продающего валюту дороже, чем покупает, формируя собственную прибыль.

Валютный депозит. Альтернативный способ вложения в валюту и отлично подходит, чтобы защитить деньги от инфляции, и заработать на процентах. По сути, это обычный вклад, который ничем не отличается от рублевого счета. Как и в первом случае, часть капитала будет потеряна в результате конвертации. Кроме того, риск снижения курса иностранной валюты всегда актуален.

Сделки на валютном рынке. Наиболее доходный метод из всех перечисленных. Но большая прибыль граничит с повышенными рисками. В данном случае помимо депозита потребуются и навыки работы на финансовом рынке. Торговля валютными парами представляет собой едва ли не самый больший риск, чем покупка акций. На курсы денежных единиц влияет масса факторов, среди которых: решение Центрального банка по процентной ставке, макроэкономические показатели, заявления правительства и другие. Изучив данный инструмент, можно выгодно вложить в евро или доллары и успешно торговать.

Купить валюту и хранить ее дома — хорошая идея?

Сохранение денег при помощи покупки иностранной валюты — распространенный метод, имеющий немало сторонников. В первую очередь, это люди пенсионного возраста. Но каждый гражданин, обладающий базовыми финансовыми знаниями, понимает, что такой подход приводит к обесцениванию денег. Так, например, по данным Росстата, в 2018 году инфляция составила 4,3 процента. Именно настолько упала покупательская способность людей, которые хранили рубли дома. Для сравнения потерь тех, кто выбрал инвестиции в валюте, в частности, доллары, за этот же период составили 1,8 % — уровень инфляции в США.

Чтобы избежать потерь, лучше вложить доллары под хороший процент в банк, покупку акций или облигаций. Сегодня финансовые организации предлагают клиентам от 2,5 до 2,75 % годовых. Путем несложных вычислений можно посчитать, что вложив 5000 долларов, уже через год можно получить $125–137 дохода.

Куда вложить доллары в 2021 году

Граждане России традиционно отдают предпочтения банковским вкладам. Но стоит понимать, что не всегда этот выбор оправдан. Банки — это коммерческие организации, которые нацелены на зарабатывание денег. Поэтому клиентам они предлагают фиксированную невысокую доходность. Для сравнения, финучреждения при открытии валютного депозита обещают доход около 2,5 %. Гораздо больше можно заработать, если применить валютное инвестирование в зарубежные ценные бумаги:

1. Депозит в долларах – 2,9 %.
2. Гособлигации США – 8,2 %.
3. Акции публичных компаний (кроме США) – 10,1 %
4. Акции компаний из США – 10,5 %
5. Биржевые фонды – 11,9 %.

Цифры, приведенные выше, демонстрируют среднегодовой уровень доходности в период с 1972 по 2013 годы, согласно данным Morningstar. Аналогичные торги проводятся и на российском фондовом рынке. Но этот сегмент все еще находится в стадии развития, соответственно, их выбор несколько ограничен.

Если говорить о финансовых инструментах, то лидером здесь по объему активов являются биржевые фонды ETF, которые привлекли около 4,429 трлн долларов. Данный инструмент представляет собой индексный фонд, акции которого свободно торгуются на бирже и цена их может изменяться в течение одной сессии.

Зачастую ETF повторяет структуру выбранного базового индекса. Это исключает возможность принятия трейдерами нестандартных решений, сокращая риски потерь капиталовкладчиков. Они в любой момент могут проконтролировать, как менеджеры распоряжаются их деньгами. Для этого достаточно изучить состав фонда. Прозрачность вложений — еще один сильный аргумент в пользу ETF.

Главным преимуществом фонда является широкая доступность. Стоимость пая колеблется от 10 до 150 долларов. Отдельно стоит отметить низкую комиссию. Средний показатель составляет около 0,55 % в год. При этом одна из крупнейших инвестиционных компаний Vanguard берет за управление и вовсе 0,13 процента. Если вложить миллион долларов, комиссия составит всего 1300 USD.

Как и любой продукт, помимо преимуществ, ETF имеют и недостатки. Опасность кроется в большом количестве подобных организаций. По данным на октябрь 2017 года в мире действовали 5 224 фонда. Естественно, среди них есть и те, которые не приносят доходности. Желательно перед принятием окончательного решения тщательно изучить не только предлагаемые условия, но и состав фонда.

В какую валюту лучше вложить рубли в 2021 году

Однозначного ответа на вопрос, в какую валюту лучше вложить деньги не существует, поскольку невозможно определить курс в долгосрочной перспективе.

Чиновники из Минэкономразвития рекомендуют сбережения до 100 тысяч рублей хранить в национальной валюте. Особенно актуальной данная рекомендация становится на фоне последних мер, внедренных ЦБ РФ под руководством Эльвиры Набиуллиной в июле 2019 года. Согласно нововведениям, все инвесторы будут поделены на четыре категории, в зависимости от навыков и объемов средств. Сохраняя рубли, простые граждане могут избежать бюрократических процедур.

Если есть желание купить иностранные активы, лучшее решение — покупка сразу нескольких валют, что станет своего рода диверсификацией портфеля и поможет минимизировать риски в случае ошибки. Рассмотрим наиболее популярные и надежные варианты:

1. Доллары США. Если есть выбор, то лучше вложить в эту валюту. Доллар США — это мировая резервная денежная единица. Американскую валюту обязан поддерживать весь мир.
2. Евро. Официально введен в оборот с 1 января 2002 года. За это время россияне уже успели привыкнуть к нему. Но из-за политических проблем, навалившихся на Европейский союз в последние годы (экономический кризис в Греции, мигранты и Брексит), курс по отношению к USD немного просел, что сократило интерес трейдеров к инвестициям в евро.
3. Юань. Спрос на китайскую национальную валюту объясняется экономическими достижениями Поднебесной. По данным Федеральной таможенной службы России, по итогам прошлого года объем торговли между нашими странами превысил 108 миллиардов долларов, что на 24,51 % больше, чем в 2017 году. Кроме того, продолжается рост экономики Китая, которая вышла на второе место в мире после США. Соответственно, увеличивается и популярность юаня, что привлекает внимание инвесторов. Но перед покупкой рекомендуется тщательно изучить новостные сводки, поскольку экономисты предупреждают о возможной девальвации юаня. Подобный шаг правительство Китая может принять в качестве ответной меры на торговую войну между Вашингтоном и Пекином.
4. Криптовалюта. Только ленивый в свое время не следил за хайпом вокруг биткоина, когда в течение нескольких месяцев он взлетел с 10000 долларов до 20. Трейдеры кусали локти, подсчитывая потенциальную прибыль, если бы в свое время успели вложить в покупку крипты хотя бы 1000 долларов.

Также в мире существует ряд других устойчивых и привлекательных валют:

• йена (Япония);
• франк (Швейцария);
• фунт стерлингов (Великобритания).

Формирование мультивалювалютной корзины

Мультивалютная корзина состоит из трех и более международных валют. Подобное хранение денег имеет свои плюсы и минусы, но основная задача инвестирования в валюту заключается в том, чтобы сохранить капитал и минимизировать риски во время кризисов и высокой волатильности на рынках.

Основу корзины составляет американский доллар – примерно 50 % с незначительными изменениями, в зависимости от ситуации. Также порядка 25 процентов должно приходиться на евровалюту. Десятая часть отводится под китайский юань. Остаток корзины формируется из валют других стран. Их набор зависит от международной обстановки, а также выбранной системы и стратегии инвестирования на валютном рынке.

В первую очередь стоит обратить внимание на такие устойчивые валюты, как швейцарские франки, датские, норвежские или шведские кроны.

Можно присмотреться к Австралии и Новой Зеландии, которые ориентированы на экспорт, и валюты этих государств выглядят надежными.

Вывод

Подытоживая, сделаем вывод, что незначительные суммы можно хранить в рублях дома или на банковском счете. Если речь идет о больших деньгах, то оптимальным вариантом является формирование бивалютной корзины или инвестиционная деятельность.

Источник