Статьи по расчету инвестиций

15 избранных статей об инвестициях для достойного финансового будущего

Перечитайте, чтобы начать богатеть

Финансовые астрологи объявили 2020 год годом инвестиций, поэтому мы собрали наши лучшие материалы по теме, чтобы вам было с чем шагнуть навстречу новому году.

Вот главное, о чем писала инвестредакция.

А как?

Оценить финансовый инструмент без эксперта. Мошенники наживаются на доверчивости людей, привлекая их деньги под обещания высокой доходности. Результат всегда одинаков: люди теряют деньги. Обезопасить себя можно: необязательно быть экспертом, чтобы отличить нормальный инструмент от лохотрона.

Заработать на банковских транзакциях. Аналитики считают, что рынок безналичных платежей вырастет с 1,9 до 3 трлн долларов к 2022 году. Мы разобрали сегменты индустрии платежей и некоторые представленные в ней перспективные компании.

Инвестировать в недвижимость на бирже. Мальчик: копит до совершеннолетия деньги на недвижимость со школьных обедов. Мужчина: разобрался в фондах недвижимости и инвестирует в них с 10 долларами.

Заработать на бинарных опционах. Если вы не автор телеграм-канала с продажей эксклюзивных индикаторов, настроенных на успешный успех, то никак.

Не дать деньгам просто болтаться на счете, если нет идей. Если у опытного инвестора нет идей, он покупает облигации с коротким сроком погашения. Облигации спасают от инфляции, которая уменьшает покупательную способность денег. Мы разобрали, какие ценные бумаги подходят под условия и как их отбирать.

Инструментарий инвестора

Как устроены паевые инвестиционные фонды. Банки и инвестиционные компании часто предлагают начинающим вложиться в паевой инвестиционный фонд. Смысл такой: люди несут деньги в компанию, ее сотрудники вкладывают эти деньги в активы — ценные бумаги, недвижимость и прочее. Вкладчик может заработать на росте стоимости своей доли, продав ее другому инвестору. В теории идея хорошая, но на практике инвестор остается не в самом выгодном положении.

Как устроен ИИС. Государство хочет, чтобы россияне вкладывали деньги в ценные бумаги, а не держали их на банковских счетах. Для этого разработали индивидуальный инвестиционный счет, который позволяет вернуть НДФЛ в размере 13% от внесенной суммы — до 52 тысяч рублей в год. У счета есть ряд особенностей, в которых нужно разобраться.

И сколько денег можно вернуть вычетом. Инвестору нужно внести 400 тысяч рублей, чтобы получить максимальный налоговый вычет по ИИС. Возможно, ваши вложения будут меньше, поэтому мы разработали калькулятор, который посчитает, какую сумму можно вернуть.

Технологии на страже ваших денег

9 прорывных технологий, которые могут изменить мир. Американский фонд Ark Invest инвестирует в акции компаний, чьи технологии могут изменить нынешний уклад жизни людей. Ежегодно фонд выпускает отчет Big Ideas с разбором перспективных отраслей. Мы перевели отчет и добавили собственный комментарий о том, на какие компании можно обратить внимание.

Как инвестировать в технологии будущего. Частный инвестор Дмитрий решил провести эксперимент: составить список потенциальных технологий будущего и вложить в них часть своего капитала. В его списке — 14 индустрий. Чтобы обезопасить себя, он вложил деньги через инвестиционные фонды. В его статье — о том, что он выбрал и почему.

Налоги мои налоги

Что нового в налогообложении ждет инвесторов с 2020 года. В налоговый кодекс внесли изменения, которые могут повлиять на доход инвесторов. Важных изменений всего пять.

Как инвестору сэкономить на налогах. Никто не гарантирует инвестору доходность, зато, как только появятся первые заработки, государство тут как тут с налогами. У инвестора есть 8 законных способов сэкономить на них: от покупки льготных облигаций до сальдирования результатов у разных брокеров.

Как декларировать доходы по ценным бумагам. Обычно брокер автоматически удерживает налоги за инвестора. Но есть ряд случаев, когда инвестору придется самостоятельно заполнять налоговую декларацию и общаться с налоговой.

И щепотка личного опыта

Частный инвестор Юлия Семенюк рассказала о своем опыте.

Как выбирать корпоративные облигации. Если вы начинающий инвестор, то вкладывать в отдельные акции может быть страшно. Тогда стоит выбрать облигации, у которых зафиксирована доходность. Узнали, как это делает Юля.

Как выбрать дивидендные акции. Чтобы получать хорошие дивиденды, инвестору необходимо изучить компанию и факторы, которые влияют на ее доходы. Разобрались, что к чему.

Продам шорты недорого

Как устроены биржевые фонды. Если у вас нет времени глубоко погружаться в мир ценных бумаг, самостоятельно их анализировать и отбирать, то есть более простой способ начать инвестировать. Вложиться в ценную бумагу, в которой уже что-то куплено по определенному принципу. Вам поможет наша спецкоманда.

Куда инвестировать когда растет доллар. Обычно валюта начинает расти, когда России угрожают санкциями или обваливается нефть. Обменивать рубли на валюту уже поздно, зато можно вложиться в акции российских экспортеров, которые выиграют от роста курса доллара и евро.

А куда, если укрепляется рубль. Ладно, допустим валюта дешевеет. Это выгодно ряду отраслей, в которых требуются иностранное оборудование и техника.

А как инвестировать?

В середине года мы поняли, что пора переходить к чему-то большему, чем просто обзоры, и сделали бесплатный курс по инвестициям для начинающих. Мы не продаем конкретные ценные бумаги и не рекламируем конкретного брокера. Наша задача — рассказать, как устроен фондовый рынок, как работают ценные бумаги и на какую доходность можно рассчитывать.

Лучший подарок, который вы можете сделать себе в 2020 году, — обеспечить свое финансовое будущее. Сейчас самое время.

Источник

10 лучших статей про инвестиции

Ниже собраны избранные статьи по инвестициям на фондовом рынке с подробными инструкциями и рекомендациями. Приятного чтения ☕↓

Фундаментальный анализ акций. ТОП 23 коэффициентов. Оценки компании и ее акций

Фундаментальный анализ является важным этапом включения акции в инвестиционный портфель. Рассмотрены ключевые коэффициент и их нормативные значения: показатели роста, мультипликаторы (для оценки недооцененности и потенциала роста), коэффициенты финансовой надежности (оценка риска банкротства), прибыльности и рентабельности, критерии оценки дивидендов. Статья представляет собой отличную шпаргалку для инвестора по фундаментальной оценке акций.

ТОП 20 инвестиций в недвижимость. Доходность. Окупаемость. Анализ

Инвестиции в недвижимость являются одной из альтернатив управления капиталом. В статье разобраны 20 стратегий инвестирования с пошаговым пояснением их реализации. Оценены ограничения, факторы успеха и преимущества / недостатки.

ТОП 10 Мультипликаторов акций. Таблица. Стоимостное инвестирование

Покупка акций на долгосрочную перспективу требует оценки их потенциала к росту. Для этого необходимо оценить внутреннюю стоимость акции и сопоставить с рыночной. Чем больше разница, тем более недооценены активы. Для поиска недооцененных акций рассчитываются коэффициенты: P/E, PEG, P/S, P/B, P/CF, D/E, ROE, ROA, EV/S, EV/EBITDA. В статье даны подробные инструкции как рассчитать и оценить эти мультипликаторы.

ТОП 6 Дивидендных стратегий инвестиций. Доходность. Риски

Дивиденды – это ожидаемые выплаты компании своим акционерам. Чем ближе дата выплаты, тем больше желающих попасть в реестр и получить объявленную доходность. Рассматриваются лучшие дивидендные стратегии и оцениваются их риски и ожидаемая доходность.

ТОП 64 Дивидендных аристократов США с доходностью

Дивидендные аристократы компании, которые регулярно (более 25 лет) и с постоянным увеличением выплачивают дивиденды. В статье рассматриваются дивидендные аристократы США, как можно вложиться сразу во все акции. Проводится сравнение по доходности между портфелем дивидендных аристократов и индексом S&P 500.

ТОП 7 портфелей гуру инвесторов. Состав. Методы управления

Как формируют и управляют активами известные инвесторы: Уоррен Баффет, Карл Айкен, Билл Гейтс, Рэй Далио, Джордж Сорос, Чейза Колемана, Дэвид Таппер, А. Халворсен. На чем строится их инвестиционная стратегия и какие активы они включают. Сравниваются доходности и риски портфелей.

Оценка эффективности инвестиций, инвестиционного портфеля, акций на примере в Excel

В статье рассматриваются коэффициенты оценки привлекательности инвестиционных портфелей, фондов, ПИФов. Представлены подробные формулы и пошаговые инструкции расчета в Excel. Разбираются коэффициенты: стандартное отклонение, коэффициент Шарпа, Сортино, Трейнора, бета (β), альфа Дженсена (α), Модильяни.

ТОП 9 ETF фондов по популярности (капитализации)

ETF фонды являются на сегодняшний день одними из наиболее популярных финансовых инструментов для широкой диверсификации своего портфеля. ETF фонды представляют собой торгуемые на бирже фонды. Они вытесняют ПИФы за счет своей малой комиссии и высокой ликвидности. В статье предлагается рейтинг 9-ти ETF фондов по максимальной доходности и оценкой рисков.

Методы оценки риска VaR (Value at Risk). Рыночный риск. Пример расчета в Excel

Оценка риска также важна, как и оценка потенциальной доходности актива. В статье предлагается пошаговая инструкция для инвестора как рассчитать меру риска VaR (Value at Risk) в Excel. Разбирается пример расчета для ПАО «Газпром».

Топ-12 основных коэффициентов для финансового анализа предприятия от Жданова Василия

Разобраны 12 ключевых коэффициентов для оценки финансового состояния компании из 4-х групп: рентабельности, ликвидности, финансовой устойчивости, оборачиваемости. Даны формулы и нормативные значения. Коэффициенты позволяют оценить риск банкротства компании и степень ее финансовой надежности.

Источник

Основные формулы по инвестициям с пояснением решения

Благодаря современным информационным технологиям можно успешно зарабатывать в любом месте, имея при себе компьютер или иной гаджет и доступ к сети интернет. Одним из таких уникальных и интересных способов увеличения доходности являются инвестиции.

Благодаря современным информационным технологиям можно успешно зарабатывать в любом месте, имея при себе компьютер или иной гаджет и доступ к сети интернет. Одним из таких уникальных и интересных способов увеличения доходности являются инвестиции.

Что это такое: инвестиции и инвестирование?

Опытные и успешные бизнесмены ответят на данный вопрос коротко и просто: деньги должны работать. Это значит, что можно зарабатывать на денежных или финансовых операциях, грамотно вкладывая свободные средства и дожидаясь определенного момента (повышения доходности). Отсюда следует, что инвестиции – это определенные вложения (чаще всего денежные), а инвестирование – процесс наращивания дохода.

Виды инвестиций

Столь необычная процедура всегда сопровождается определенными рисками. Наиболее выраженным из них является возможность утраты вложенного капитала полностью, поэтому перед вложением средств важно проанализировать все возможные сценарии развития событий, оценить риски и перспективы. Делается это посредством использования специальных инструментов.

Чтобы добиться успеха на этом поприще важно владеть основной терминологией, правилами и законами, располагать необходимой базой – начальный капитал, брокерский счет и пр.

Самыми популярными вариантами инвестирования являются следующие вложения: валютная биржа (игры на курсах валют), интеллектуальная собственность, покупка акций и облигаций, ценных бумаг, покупка или вложение в недвижимость, покупка драгоценных металлов и пр.

Инвестирование основывается не только на вложении, но и ожидании прогнозируемого или иного результата. Поэтому инвестору следует тщательно следить за ситуацией на рынке, корректировать свою стратегию и тактику, оценивать риски. Перед вложением средств целесообразно пройти специальные курсы по инвестированию и исследовать специальные показатели, о которых мы расскажем ниже.

Нужна помощь преподавателя?

Мы всегда рады Вам помочь!

Правила эффективного инвестирования

Чтобы сделка состоялась и принесла доход или преумножила первоначальный капитал, важно следовать четким правилам:

• Ставим цель. В этом деле важно определить, ради чего и для чего Вы желаете преумножить свой капитал. Притом цель должна мотивировать инвестора. Это значит, что не нужно выдвигать цель – заработать «энный» объем денег (сумма). Миссия инвестора должна быть абстрактной и конкретной одновременно. Например, приобрести дом в черте города стоимостью Х в течение трех лет. Здесь же следует составить финансовый план с подсчетом ежемесячного дохода, достаточного для основных и обязательных платежей/нужд, откладывания запланированной суммы (на дом), воздействие инфляции и пр.
• Безопасность. Инвестиции могут быть нестабильными и непостоянными. Например, курсы валют постоянно меняются, а значит и доходность будет колебаться. Поэтому важно обезопасить себя от финансовых крахов, создав минимальный резервный фонд. «Финансовая подушка» должна быть сформирована отдельно от основных активов, также неплохо ее периодически дополнять, но прикасаться к ней следует только в крайнем случае.
• Срок вложений. Большинство людей привыкли открывать депозитные счета и/или инвестировать на короткий срок, но инвестирование на 3-5 и более лет – более выгодны, так ка в этом случае доходность растет по формулам сложных процентов.

Что нужно знать про инвестирование?

• Регулярность инвестиций. Не стоит думать, что вложил один раз и заработал миллионы. На самом деле, каждая свободная копейка должна приносить доход или быть полезной. Если у Вас не запланированы покупки или расходы, то лучше всего высвобожденный капитал инвестировать. В этом случае уровень доходности возрастает в разы. Притом при регулярном инвестировании риск обанкротиться или «прогореть» сокращается.
• Разнообразие инвестиционного портфеля. Никогда не вкладывайтесь полностью в один вид. Во-первых, разные вложения ведут себя по-разному и становятся взаимодополняемыми: если одна инвестиция убыточна, то другая приносит доход и покрывает проигрыш. Поэтому старайтесь грамотно распределять деньги как минимум на 2-3 вида, следите за курсами и также пропорционально пополняйте портфель.
• Не используйте ради инвестиций заемный капитал. В этом случае доходность вложений будет направляться на погашение процентов по займу, а значит выгоды не будет. Более того, в случае «проигрыша» инвестор будет не просто в убытке, но и должен банку.
• Пользуйтесь всеми действующими льготами, снижая уровень затрат.
• Занимайтесь саморазвитием, постоянно пополняя багаж знаний новыми актуальными данными, осваивая новые инструменты и горизонты. В этом случае успех вам гарантирован.

Оцениваем эффективность инвестиций по формулам

В экономической теории и на практике опытные эксперты перед инвестированием сначала «прощупывают почву», а уже после вложения средств тщательно следят за ситуацией и координируют свои действия, оценивают перспективы.

Что такое инвестиционный анализ?

После того, как цели инвестирования и срок инвестирования были определены, необходимо рассчитать и проанализировать основные показатели:

Здесь инвестор определяет, какую сумму и на каких условиях ему следует вложить, чтобы добиться намеченной цели. Для этого важно учесть следующие факторы: расходы на открытие брокерского или инвестиционного счета и его обслуживание, начальный капитал, «финансовая подушка» (обычно она представляет собой определенный процент от дохода).

На этом же этапе следует определить: инвестирование – это дополнительный или основной источник дохода. С учетом этого фактора инвестор включает или исключает повседневные расходы, затраты за аренду помещения и пр.

Инвестиции – это вложения индивида, его затраты. Срок окупаемости – это время, за которой инвестор выходит на нулевой уровень или начинает получать доход, перекрыв свои затраты (первоначальный капитал).

Как рассчитать срок окупаемости вложенных денег?

Срок окупаемости и период инвестирования могут разниться. В одном случае инвестор начинает получать доход сразу, в другом – по мере выхода на определенный уровень.

Данный показатель позволяет определить, возместят ли инвестиции в определенный срок произведенные затраты, когда инвестор начнет получать прибыль.

• Доходность инвестиций.

Формула для расчета доходности

Данный показатель свидетельствует о положительной или отрицательной тенденции: наращивание доходов или убыточность проекта. Его целесообразно использовать для сравнения нескольких инвестиционных проектов или вложений в разные активы, чтобы понять: какой из них выгоднее.

Оценка прибыли

Пример оценки доходности:

Данный показатель позволяет сопоставить уровень полученной прибыли и вложенных в проект средств: сколько рублей приходится на каждый вложенный 1 рубль инвестиций, насколько выгодны были операции и пр.

Как рассчитать Рентабельность вложений (ROI)?

Если полученное значение превышает 100%, то инвестпроект был прибыльным и эффективным, если ниже 100% – то убыточным.

Все показатели целесообразно исследовать и анализировать с определенной периодичностью: чем чаще, тем лучше. Но это не значит, что инвестор должен ежедневно производить расчеты и сопоставлять результаты, корректировать тактику.

В инвестировании важно полагаться на прогнозы экспертов, собственную интуицию. Чтобы минимизировать риски, достаточно раз в неделю пересматривать условия инвестирования, анализировать поведение игроков на рынке и корректировать планы (но не меняя цели до тех пор, пока она не будет достигнута).

Производить расчеты можно вручную или с помощью специальных программ: Excel или в рамках брокерской программы (анализ данных экспорт данных и моделирование ситуации с учетом прогнозов ЦБ РФ и иных ведомств).

Внимательно проверяйте все данные: расчеты должны быть максимально точными, учитывайте условия инвестирования, последние тенденции и изменения в выбранной сфере (колебания курсов, налоговые льготы, правовые нормы, рейтинг или престиж кампании и пр.).

Где применяют формулы по оценке инвестиций?

Данными правилами и формулам успешно пользуются в теории и на практике. Конечно же, они востребованы преимущественно в экономической среде у аналитиков менеджеров по инвестициям или управлению проектами, квалифицированными инвесторами и экономистами.

Оценка инвестиционной привлекательности и эффективности производится в самых разных целях:

• Определение перспектив развития частного дела;
• Оценка сотрудничества с поставщиками, подрядчиками или иными партнёрами;
• Анализ способов преумножения капитала, эффективности вложений;
• И пр.

Расчет показателей по оценке инвестиций производят студенты экономического профиля при выполнении курсовых и научно-исследовательских работ ВКР. В этом деле к ним на помощь приходят специалисты образовательного центра Дисхелп.

Наша команда подберет информационную базу, подготовит исследование «под ключ» и оформит его с учетом заявленных требований, гарантируя высокое качество услуг, конфиденциальность данных и безопасность сделки. Написать курсовую, научную или аттестационную работу, бизнес-план просто! Убедитесь в этом лично, оформив заявку на нашем сайте.

Трудности с учебой?

Помощь в написании студенческих и
аспирантских работ!

Источник