Срабатывание системы контроля рисков binance

Блокировка средств пользователя Binance предвещает большой раскол экосистемы криптовалют

Вы используете устаревший браузер. Этот и другие сайты могут отображаться в нём некорректно.
Необходимо обновить браузер или попробовать использовать другой.

В конце прошлой недели сингапурское подразделение биржи криптовалют Binance разгневало крипто-сообщество в Twitter, заморозив счёт одного из пользователей, который попытался отправить биткоины на адрес кошелька Wasabi и тем самым, по всей видимости, нарушил её политику противодействия отмыванию денег.

Binance SG отказалась «напрямую или не напрямую» работать с сервисами, которые нередко связывают с противоправными практиками, «в особенности с сайтами даркнета/миксерами». Заморозка оказалась временной, однако настроенность Binance SG против миксеров может распространиться на другие биржи, что приведёт к разделению криптовалютной экосистемы на две части, считают разработчики и наблюдатели.

«Думаю, биржи медленно подходят к распутью, – заявил разработчик кошелька Wasabi Гергели Хайду. – Некоторые биржи могут быть отрезаны полностью».

С одной стороны находятся поставщики криптовалютных услуг, которые следуют требованиям местных властей и глобальных регуляторов, таких как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). С другой – озабоченные своей приватностью пользователи, некоторые из которых прибегают к помощи покрытых мраком, но не обязательно незаконных сервисов.

«Ситуация в целом такова, что нас ждёт усиление регулирования. Такие вещи станут достаточно обыденными через пару лет», – сказал глава американского направления компании по обеспечению безопасности в сфере блокчейна CoolBitX Том Максон.

Наблюдатели считают происходящее одной из битв в глобальной войне за определение дальнейшего направления развития криптовалютного пространства.

Остаются ранние идеалы, за которые ратуют их сторонники, как и 10 лет назад, заключающиеся в том, что биткоин обеспечит приватность и финансовую автономию для миллионов пользователей, действуя вне границ национальных государств. Биткоин, как говорят они, может стать децентрализованным ответом миру, функционирующему во всё более централизованном режиме.

Биткоин может обмениваться на одноранговых платформах. Приобретаться на биржах. Перемещаться между кошельками (по сути, цифровыми банковскими счетами), которые не содержат идентификаторов личности.

Эти воззрения никогда не согласовывались с позицией властей и регуляторов, которые не жалуют финансовые инструменты, находящиеся вне зоны их контроля.

«Регуляторам не нравится серая зона», – пояснил Максон.

По мере того, как миллионы, а затем и миллиарды долларов перемещались в биткоин и другие криптовалютные активы, ведущие игроки мирового пространства начинали задумываться над методами регулирования.

Сначала законы выпускались медленно. Теперь наднациональные организации, такие как FATF, готовят мир к регуляторному спринту. В июне FATF выпустила руководство, где описала «основывающийся на рисках подход к виртуальным активам и поставщикам услуг в сфере виртуальных активов» или единообразное понимание того, как её участникам следует формировать свои политики в этом отношении.

В руководстве FATF не идёт речь о запрете «виртуальных активов», равно как и сервисов-миксеров. Тем не менее, в нём приводятся определённые риски отмывания денег, которые подталкивают власти на местах, как, например, в Сингапуре, запрещать технологии «обфускации».

Максон считает потенциальный раскол почти неизбежным: «Регуляторы будут двигаться быстрее, чем мы видели до этого. Затем наступят последствия, как с этими миксерами, которые будет всё сложнее использовать. Такие сервисы будут сводиться на нет в ближайшее годы».

Миксеры в серой зоне

Смешивание монет позволяет запутать пути их перемещения. В случае с Wasabi метод CoinJoin беспорядочно собирает выходы транзакций множества участников, превращая их в практически неразличимый криптографический хаос. Другими словами, несколько отправителей передают свои монеты нескольким получателям, где уже трудно понять, кто, кому и что отправил.

Валютное управление Сингапура (MAS) полностью не запрещает деятельность миксеров. Тем не менее, на его сайте со ссылкой на руководство FATF говорится, что поставщики услуг в сфере виртуальных валют должны принимать во внимание «факторы, которые могут запутывать транзакции».

Глава по связям с общественностью Binance Лия Ли в электронном письме заявила, что сингапурская биржа опиралась на сведения, предоставленные местным регулятором: «Binance SG действует в соответствии с требованиями, установленными MAS. Таким образом, Binance SG использует механизмы контроля за AML CFT, а этот пользователь вызвал срабатывание одного из индикаторов контроля за рисками».

Специалист по правоприменению Кейси Бон считает, что для таких компаний, как Binance, намёков MAS более чем достаточно: «С корпоративной позиции мне как регулируемой компании в сфере денежных переводов гораздо проще сказать “Эй, парень, мы не разрешим тебе этим заниматься, хотя это совершенно законно, потому что мы не хотим злить регуляторов”».

Отслеживание в реальном времени

Binance сотрудничает со сторонними поставщиками услуг, такими как Chainalysis, которые помогают ей отслеживать криптовалютные транзакции в реальном времени.

Транзакции Wasabi имеют «достаточно уникальные» идентификаторы, чтобы их можно было «очень легко выявлять различными способами», сообщил разработчик Wasabi Балинт Хармат. При этом он настаивает на том, что сервисы-миксеры по своей природе не противоправны. Он также отметил, что Wasabi связывались с Binance и Chainalysis, чтобы прояснить ситуацию и избежать проблем в дальнейшем.

Представитель пресс-службы Chainalysis поддержал это мнение: «Хотя миксеры сами по себе не всегда вне закона, мы знаем, что украденные во время взломов и мошенничества средства часто отмывают через них. Мы рекомендуем нашим клиентам среди бирж криптовалют настроить ПО Chainalysis KYT таким образом, чтобы помечать крупные переводы или стремительные мелкие переводы от миксеров для дальнейшего расследования, потому что так они могут предотвратить отмывание украденных средств».

Регуляторные жернова уже стремительно движутся к радикальной борьбе с анонимностью. По словам Максона, требование FATF об обмене данными между биржами криптовалют будет иметь самые очевидные и немедленные последствия. Он ожидает, что биржи обяжут пользователей заполняться соответствующие формы: «Кому вы отправляете крипто-транзакцию? Как его зовут? Какой у него номер счёта на той бирже? Думаю, люди, которые не так ориентированы на анонимность, скажут “Ого, крипта больше не децентрализована”. Она никогда такой и не была на централизованных биржах, но теперь они избавятся от чар».

Источник

Binance заблокировала биткоины, которые клиент пропустил через «миксер»

Криптосообщество активно обсуждает недавний инцидент с криптовалютной биржей Binance, которая заморозила вывод клиентских средств из-за того, что они были пропущены через сервис CoinJoin — сервис для анонимизации транзакций биткоина.

Сингапурское подразделение торговой площадки, ссылаясь на внутреннее расследование, заморозило средства клиента, который пытался вывести неуказанную сумму в BTC. Служба поддержки Binance SG аявила, что «ведет свою деятельность в соответствии с требованиями Валютного управления Сингапура» и использует инструменты противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

«К сожалению, этот пользователь вызвал срабатывание одного из наших механизмов контроля за рисками», – отмечают в Binance SG

Причиной срабатывания «механизма контроля» стал использование клиентом сервиса CoinJoin. Принцип работы сервиса похож на традиционный «миксер», он группирует транзакции нескольких пользователей в одну, а выходы общей транзакции перемешиваются. В отличие от миксеров, в этом случае нет необходимости передавать свои BTC в распоряжение стороннего сервиса.

CEO Binance Чанпен Чжао также отреагировал на скандал:

«Как для KYC, так и для AML существуют специализированные поставщики услуг, которые проводят анализ для бирж и регуляторов. В фиатном мире банки запрашивают информацию об источниках средств, фактическом адресе проживания и т.д. В криптомире есть поставщики услуг, которые анализируют транзакции в блокчейне и присваивают различные оценки риска этим транзакциям. Большинство регулирующих органов требуют от бирж использования услуг этих сторонних поставщиков», – заявил он

Чжао также отметил, что Binance Singapore не допускает транзакций, напрямую или косвенно связанных с азартными играми, P2P и в особенности даркнетом или миксерами.

В итоге клиенту позволили вывести биткоины но взяли с него обязательство больше не использовать на площадке криптовалюту, пропущенную через миксеры.

Источник

Руководство по управлению рисками для начинающих

Содержание

Что такое управление рисками?

Мы постоянно управляем рисками по жизни, будь то в процессе выполнения простых задач (таких как вождение автомобиля), оформления страхования или планирования лечения. В сущности, управление рисками это история об оценке рисков и реагировании на них.

При выполнении рутинных действий мы управляем ими бессознательно. Но когда речь заходит о финансовых рынках и управлении бизнесом, оценка рисков является ключевой сознательной практикой.

В экономике мы можем описать управление рисками как систему правил, определяющую, как компания или инвестор обрабатывают финансовые риски, присущие всем видам бизнеса.

Как работает управление рисками?

Обычно управление рисками включается в себя пять шагов: определение объектов риска, определение рисков, оценку рисков, определение стратегии и мониторинг. В зависимости от контекста шаги могут значительно меняться.

Определение объектов риска

Первый шаг — определить главные цели. Они часто связаны с отношением к риску компании или отдельного человека. Другими словами, на какой риск они готовы пойти ради достижения своих целей.

Определение рисков

Второй шаг заключается в обнаружении и определении потенциальных рисков. Целью является перечисление всех событий, которые могут быть причиной негативных воздействий. В сфере бизнеса этот шаг может также включать глубокий анализ, не связанный непосредственно с финансовыми рисками.

Оценка рисков

Следующий после определения рисков шаг — оценка их потенциальной частоты и тяжести. Риски ранжируются в порядке значимости, обуславливая тем самым разработку и принятие соответствующих ответных мер.

Определение стратегии

Четвертый шаг заключается в определении реагирования на каждый вид рисков в соответствии с уровнем его важности. На этом этапе определяются меры, необходимые к принятию в случае реализации риска.

Мониторинг

Пятый шаг стратегии управления рисками — это отслеживание результативности реагирования на события. Зачастую требуются непрерывный сбор и анализ данных.

Управление финансовыми рисками

Надежная торговая стратегия должна обеспечивать понятный пул возможных ходов, означающих, что трейдер будет более подготовлен ко всем возможным ситуациям. Как уже упоминалось, есть множество способов управления рисками. В идеале стратегия должна непрерывно пересматриваться и адаптироваться к состоянию рынка.

• Рыночный риск: Может быть минимизирован созданием Stop-Loss ордера на каждую сделку так, чтобы позиции автоматически закрывались до того, как принести большие потери.
• Риск ликвидности: Может быть смягчен путем торговли на рынках с высокой активностью. Активы с высокой рыночной капитализацией обладают, как правило, большей ликвидностью.
• Кредитный риск: Может быть уменьшен за счёт торговли на надежных биржах, благодаря чему заемщикам и кредиторам (или покупателям и продавцам) не нужно непосредственно убеждаться в добросовестности друг друга.
• Операционный риск: Инвесторы могут уменьшить операционные риски посредством диверсификации портфеля, что позволяет снизить негативные последствия от деятельности проекта или компании. Они также могут провести анализ рынка, чтобы найти компании, менее подверженные перебоям в работе.
• Системный риск: Может быть также уменьшен диверсификацией портфеля. Но в этом случае диверсификация должна включать проекты с различными продуктами или компании из разных сфер деятельности. Предпочтительны те, что имеют очень низкую корреляцию.

Заключение

Прежде чем открыть торговую позицию или выделить капитал в портфель, трейдеры и инвесторы должны рассмотреть стратегию управления рисками. В то же время необходимо понимать, что финансовые риски не могут быть полностью устранены.

Управление рисками не только о том, как их уменьшить. Оно также подразумевает стратегическое мышление, чтобы неизбежные рисков можно было бы использовать наиболее эффективным способом.

Иными словами, управление рисками — это определение, оценка и мониторинг рисков согласно контексту и стратегии. Цель управления рисками — оценка соотношения риска и выгоды для определения наиболее выгодных позиций.

Источник

Отзывы о Binance: как самый опасный способ хранения стал таким популярным?

Парадокс: хранить криптовалюту на биржах опасно, но, несмотря на негативные отзывы о Binance, объемы хранения на бирже растут. Выясняем почему.

Дисклеймер: я беру Binance лишь как яркий пример биржи. Замените это имя на другую биржу — получится то же самое. В контексте событий, связанных с Binance, факты звучат громче. Надеюсь, на меня не подадут в суд

Только ленивый еще не говорил о том, что хранить криптовалюту на бирже — плохая идея. А я тот еще работяга — написал об этом целую статью. Мы упустим часть о том, насколько это опрометчиво: как могло произойти так, что на биржах, вроде Binance, хранится столько цифрового золота?

Неужели пользователи осознанно рискуют своими средствами? Что делает Binance кошельком выбора в глазах пользователей криптовалюты?

Как произошло ваше первое приобретение Биткоина или другой криптовалюты? Мне, например, в 2018 году заплатили за работу в BTC. Но тогда биток катился в тартарары и я быстро обменял его на гривны. А вот второе приобретение произошло по стандартному сценарию:

1. Гугл-запрос
2. Переход по одной из предложенных ссылок
3. Подвязка карты
4. Оплата
5. Ожидание
6. Еще ожидание…
7. Немножко ожидания и успех — BTC в моем кошельке

Благо, в тот момент я уже почитывал bitcointalk и сотрудничал с парой проектов как контент-менеджер. Истинну о том, что на бирже ничего хранить нельзя усвоил быстро. Два месяца спустя мир узнал об одном из самых масштабных взломов с точки зрения убытков

Окей, далеко не все пользователи криптовалют знают об особенностях хранения. Поэтому, их путь к криптовалюте на 100% проложен поисковой системой.

Кроме того, что Binance получает первые позиции в поиске (не считая PPC-позиций), в выдаче не представлен ни один способ покупки с некастодиальным хранением по умолчанию. То есть, все сервисы, что нам предлагает Google — это достаточно опасно. Лишь слепое доверие, в противовес знанию, должно толкнуть пользователя к выбору условного Binance.

Но как новичку проверить поставщика услуг? Он забьет в в поиск название компании и получит информацию с Википедии:

Ну разве могут остаться сомнения о том, что здесь нужно и покупать? Ни одного! Да и вряд ли где-то будет надежнее, чем на «одной из крупнейших».

Интересно, что если начать смотреть отзывы от Binance, то осанна покрывает эту компанию с ног до головы. Только при детальном рассмотрении ты понимаешь, что сумасшедший рейтинг — результат удачной реферальной программы. Реальная же ситуация выглядит как-то так

Из-за того что я далек от использования бирж для покупки и хранения крипты, меня шокировали приемы, которыми они пользуются для удержания средств клиентов.

• 4-6% годовых на хранение
• до 40% отчислений от комиссий рефералов

Тут и вообще отпадают варианты — хранить только на бирже и привлечь к этому делу побольше рефералов. Вот она жизнь с пассивным заработком, как у мужика с рекламного креатива про легкие деньги!

Максимум, что может предложить некастодиальное приложение — это стейкинг под небольшой процент. Но уж точно не 40% с транзакций рефералов. И все прекрасно до очередного взлома биржи. Либо, скама, как это было с BTC-E (вкратце, полмиллиарда ушли в закат вместе с основателями ).

Вообще, истории про какие-то сторонние взломы выглядят весьма подозрительно. Даже тогда, в мае 2019, ходили слухи, что Binance просто взяла деньги на собственные нужды и обозвала это взломом. Дело в том, что взломать биржу — не суперлегко. Попробуйте получить доступ к админке vc.ru — целая полоса препятствий. А криптобиржа защищена куда лучше. Прошли времена, когда пароли к управлению банка подбирались софтом за три дня.

Поэтому, склонен думать, что взломщик Binance выглядит не так

К тому же, сами новости о взломе Binance — действенный инструмент в манипуляциях курсом. Поэтому, время от времени с средствами на счетах биржи будет происходить дичь. Если ошибаюсь — поправьте.

Пользуясь случаем приглашаю посмотреть чего мы наделали в нашем приложении — там можно безопасно хранить битки, правда никаких вам 4-6% годовых, да и вообще это бета-версия. И только для iOS. Но полностью безопасно.

Ссылка — в конце статьи найдете как скачать бету (то есть, не финальная версия). Не вздумайте туда заливать миллион долларов или даже тысячу. Захотите побросать токены ради забавы — я вам отсыплю бесплатно.

Спасибо что дочитали и огромное спасибо vc.ru за возможность писать!

Прям антиреклама бинанса)
Не хочу защищать бинанс, но оставлю пару независимых фактов
1. сейчас в основном идет отток крипты со всех бирж, а не наоборот как вы утверждаете
2. у бинанса есть trust wallet, который некастодиальный, и вообще нет ничего страшного купить через биржу и отправить сразу на свой кошелек
3. реферальная программа распространяется на торговлю, а не пополнение депозитов. и как правило это 20% от комиссии, а комиссия за торговлю составляет 0.1%
4. и если написали о взломе, то надо было упомянуть что бинанс возместил убытки(это не точно)

Спасибо за ответ!
Во многом согласен! Точно так же не хочу воевать против бинанс
Жаль, если получилась конкретно антиреклама бинанса. Больше хотел обратить внимание на опасность кастодиального хранения в целом ((

1. Да, идет. Боюсь, тут может быть статистическая погрешность в том плане, что большие суммы пипл сливает (те кто шарит), а хомяки дальше хранят на биржах

2. Блин, пользуюсь Trust около года и брали его как референс для нашего кошеля. И даже была в голове инфа что они в коллабе с байненс — пролетела мимо. Тут явно мой косяк

3. Уже уточнил — 40% это у них было чет типа временной кампании на торговлю фьючерсами

4. Забавно вот еще что: один твит о взломе байненс — это целый инструмент манипуляции курсом. Возможно, даже не было взлома) возмеситили или нет — хз. Но есть факты как люди теряют свои монеты то из-за какого-то бага, то еще почему-то. Прикрепил отзыв с Trust Pilot

А какую биржу сейчас посоветуете? И какой криптокошелёк?

в реф программе указано до 40%, но как их получить непонятно)
про возмещения убытков тоже инфы мало, но недовольных этим инцидентом тоже вроде нет.

Прямая, только реферальная

И при этом все дико бесятся, когда государство хочет залезть в крипту и что-то регулировать. До тех пор, пока очередная биржа не угонит пару миллиардов и никто ничего сделать не сможет, потому что по закону ничего не произошло.

да пошли вы в опу правдо писцы ,идёт спланированный отъём монет ,все хотят заработать,но когда при пампе виснет биржа и вдруг проф работы вот это и настораживает в биржах кукоин ,бинанс и тд.и тп. и при чом постоянно и люди в оконцовке оказываются со своими ордерами в полной ЖОПЕ,ваша схема устарела и примитивна и на этих и подобных биржах подконтрольных жану пиньде каждый кошель и адрес под контролем и хрен вы когда заработаете на этих биржах и мой совет бегите оттуда

Детали оплаты
Ваш аккаунт проходит проверку на наличие рисков, которая ориентировочно будет завершена 2021-04-18.
Началось! На бинансе не вывести не ввести

такая же херь висит и все, и никак не написать им. У тебя не разблокировалось??

Всем привет 👋 Купил через р2р битки, сделка прошла удачно. А битков на счёте нет. Ни на р2р кошелке, ни на сотовом кошелёк. Люба админы или разработчики начали мошейничат. Писал в тех поддержку, мне не отвечают. Кто нибудь сталкивался с подобной ситуацияей?

Руслан Мухоморов подскажите пожалуйста что такое «мошейничат» ?

У меня точно такая праблема прадал крипта и манета ушла а денги на пластик не перечислили а тех паддержка вот 5 дней не отвечает тепер куда обрашатся незнаю падерял 1100 доллоров

История по порядку.
1. 30 января я зарегистрировал аккаунт по номеру телефона на binance В этот же день перевел с nicehasha BTC на адрес кошелька указанного в ЛК на binance
2. После того как деньги не пришли — написал в поддержку. Ответили быстро — 31 января. Меня попросили адрес электронной почты при регистрации. Я написал свой адрес на gmail.com . был ответ, что такого пользователя не существует! После этого в моем личном кабинете на binance поменялся адрес кошелька BTC для депозита!
3. Я написал в техподдержку что регистрировался по телефону, сбросил скрин шоты ЛК с разными адресами кошельков, а так же данные транзакции.
4. В ответ мне написали, что я сам дурак, типа перевел деньги не туда! Что у меня вирусы на компьютере и т.д. И молчание . . . . уже больше недели!
Ни на одной бирже со мной такого не случалось!
Данные по транзакции
https://www.blockchain.com/btc/address/1JECjEe6hNmVG7nRUHzCk2wydDKqbXvJYT
https://www.blockchain.com/btc/tx/c7cd431bc33e524ababcf398c99b833aba25dd16da089cbe1cb01dc949609540

ты попался на хакерскую атаку, так называемый фишинг(подмена адреса). Всегда надо проверять куда переводишь деньги.

Обычно подмена адреса происходит в буфере обмена а не на сайте криптобиржи

Мой косяк был наверное в том, что нужно было зайти в ЛК с разных устройств

а почему удалили то писанину?

При совершении транзакций всегда пользуйтесь только шифрованные вай факс. Никаких общественных мест.

По поводу Скама бинанс или ещё какой-то биржи. Не нужно трэйдить активы только на бинанс, делите котлету на несколько бирж. То же самое касается и инвестиций, только диверсификация портфеля вам поможет.

Источник