Способ осуществления инвестиций это

Осуществление инвестиций

У каждого человека есть выбор – работать день и ночь, тратить заработанные деньги и снова работать или накопить определенную сумму, инвестировать в ценные бумаги в России и за границей и больше не ходить на работу вообще. Каждый выбирает близкий ему вариант. Границы между государствами сейчас достаточно размыты, чтобы выбрать, куда инвестировать и из чего собрать свой инвестиционный портфель. Как происходит осуществление инвестиции, что говорит об этом закон РФ, вы узнаете из этой статьи.

Виды инвестиций: что выбрать

Главная материальная цель инвестирования – найти источник вложения капитала, для постоянного денежного притока. Нематериальная выгода инвестора в социальном, экономическом развитии страны.

Инвестирование – это и есть самый главный повод для того, чтобы подумать о кредите. Если вы хотите взять заем в банке, то только для того, чтобы деньги принесли вам еще больше денег.

При выборе подходящего проекта вам нужно знать, что инвестиции бывают двух видов:

• прямые. Они долгосрочные и дают право на контроль объекта инвестирования;
• портфельные. Дают право получать дивиденды с ценных бумаг.

Кроме этого разделяют инвестиции на:

1. Финансовые – вложение денег, чтобы получить какую-нибудь прибыль. Вклад в банке тоже;
2. Интеллектуальные – вложение в разработки, повышение квалификации, лицензий, исследований и т. п;
3. Реальные – инвестиции на выпуск определенного вида продукции.

При прямых инвестициях инвестор приобретает как можно больше акций компании, желательно контрольный пакет. Это дает ему право влиять на развитие компании и получать соответствующую прибыль. Например, в России, где очень важно вливание иностранного капитала, приветствуют инвесторов из других стран. Это ведет к:

• увеличению притока иностранной валюты в страну. Поднимать экономику на чужие деньги всегда выгодно;
• развитию отрасли. Если инвестор вкладывает 50% или больше от требуемой для развития суммы, значит, он заинтересован в модернизации, расширении производства и сбыта продукции. Здания и сооружения будут не только отремонтированы, но и появятся новые производственные линии, филиалы, сеть. Такой инвестор сделает все, чтобы прибыль возросла – это в его интересах. Чем прибыльнее компания, чем лучше работают деньги инвестора, тем больше дивидендов он получит.

То же самое происходит, когда вы, россиянин решаете приобрести пакет акций (совершить прямые инвестиции) иностранной компании. Какие права и ограничения вы при этом имеете, зависит от закона страны, где совершаются ваши вливания.

Итак, вы решили совершить прямые инвестиции в иностранную компанию:

1. Изучите законодательство страны, где находится нужная вам фирма;
2. Рассмотрите Устав компании – нужно знать, что вам может предложить руководство компании и какие у вас, как у иностранца будут права и обязанности;
3. Посчитайте, какую прибыль может принести инвестиция;
4. Свяжитесь с руководством и предложите свое видение развития компании. Если вы серьезный инвестор, который разбирается в этой сфере бизнеса и хочет инвестировать немалую сумму денег, то знания в области производства (сбыта, развития и т. п.) у вас должны быть. Если вы просто собираетесь приумножить свои деньги, но ничего не смыслите в экономике, то выберите другой инвестиционный инструмент;
5. Помните, вложения в бизнес – это постоянная работа, бессонные ночи и думы о там, как поднять предприятие на новую ступень;
6. Инвестиции в информационные ноу-хау, компьютерные программы. Азарт, с которым вас будут уговаривать вложить деньги в развитие идеи, может передаться и вам. Здесь поможет база знаний в этой области, анализ рынка, интуиция и анализ потребностей потребителей.

Важно! Инвестор должен уметь анализировать информацию, сравнивать с историческими фактами (часто история повторяется), делать расчеты, просчитывать несколько шагов вперед (перспективный план развития, стратегический план развития), анализировать обстановку и возможности компании, изучить конкурентов и спрос. На основании всего этого делаются выводы – инвестировать бизнес или нет.

Коротко это все называется SWOT, SNW и STEP-анализы внутренней и внешней среды, матрица BKG. Все это не очень сложно, но очень интересно. А главное, позволяет выяснить, есть ли у компании перспективы к росту.

Если направление инвестиций в бизнес больше подходит для беспокойных, стремящихся к вершинам, амбициозных, имеющих идею инвесторов, то для более спокойных граждан, желающих просто получать свои дивиденды предлагаются зарубежные портфельные инвестиции – ПИФы. С 1952 года за рубежом, в США происходит переворот в сфере инвестиций. На зависть россиянам, 90% населения США являются акционерами. К пенсионному возрасту, они становятся обладателями приличных накоплений, и могут позволить себе счастливую обеспеченную старость. Некоторые компании сами создают ПИФ для своих работников. Конечно, простые граждане преумножают деньги при посредничестве брокеров.

Чем привлекают ПИФы?

По сравнению с прямыми инвестициями, портфельные более ликвидны. То есть, быстрее происходит отдача (не надо ждать 5 – 10 лет, пока появится первая прибыль), и эти ценные бумаги превратить в валюту быстрее и легче.

Источником могут быть:

• акционерные ценные бумаги;
• долговые ценные бумаги (облигации, вексели, долговые расписки, финансовые дериваты).

Внимание! При наличии финансовых дериватов, у которых действующая рыночная цена, инвестор имеет право продавать и покупать первичные ценные бумаги (опционы, фьючерсы, свопы, варранты).

О порядке осуществления иностранных инвестиций

ФЗ №160 «Об иностранных инвестициях в РФ» регулирует права, обязанности, гарантии иностранных инвесторов, которые обращают внимание на развитие экономики, сфер хозяйствования и частных компаний России. Это закон распространяется на все направления, кроме государственных объектов и предприятий стратегического значения.

ФЗ № 57 определяет способы осуществления инвестиций в объекты страт. Значения, обороны и безопасности РФ. В этой сфере инвесторы обязаны сдавать полный отчет о своей деятельности и действовать только в интересах РФ.

Кроме этого, доля участия иностранных инвесторов в управлении такими объектами ограничена. Они не имеют право принятия решений без уведомления регулирующих органов. В законе есть перечень объектов, которые попадают под статью стратегических объектов. Например, некоторые нефтяные залежи, недра и добыча наземных, подземных ресурсов и др.

Внимание! В Российской Федерации созданы специальные зоны развития экономики, где иностранные инвесторы могут иметь льготы, если будут действовать в интересах страны. Особые Экономические Зоны (ОЭЗ) в первую очередь привлекли людей, желающих обманным путем скупить земли в России.

На самом деле, то, что происходит в ОЭЗ – очень жестко контролируется. Инвесторы-иностранцы проверяются на чистоту своих помыслов и отсеиваются. Не многие имеют четкий план развития той или иной отрасли, или линии производства. Из сотен желающих влить свои деньги в экономику РФ, только единицы получают на это право.

Для России сейчас важно поднять производство легкой, тяжелой промышленности и сельского хозяйства и одновременно развивать нано-технологии. Нужны не только деньги инвесторов, но и их знания ведения бизнеса.

Основными плюсами прямых инвестиций являются заинтересованность инвестора в процветании объекта и его экономической отдачи. Параллельно, развивается вся отрасль, повышается благополучие населения региона. Появляются рабочие места, стабильная зарплата.

Формы осуществления иностранных инвестиций

Правовые нормы РФ регулируют иностранных инвесторов так, чтобы они не могли полностью завладеть национальной экономикой. Направлять деньги инвесторов можно в те отрасли, которые нуждаются в реабилитации и развитии.

Иностранные инвестиции могут выражаться в форме:

1. Государственных инвестиций (официальные). Правительство одного государства инвестирует в экономику другого;
2. Частных инвестиций. Инвесторы вкладывают свои деньги в развитие какого-либо предприятия, отрасли, производства продукта в другой стране;
3. Смешанные инвестиции. Государство, совместно с частным инвестором инвестируют объект за рубежом.

Все три формы при прямых, реальных инвестициях дают право вмешиваться и влиять на развитие объекта инвестирования. Практически всегда доля инвестора 51% от общего капитала.

Портфельные инвестиции всех трех видов – не дают такого права. Обычно, портфельные инвестиции – это приобретение инвестором меньше 10% долей.

Внимание! Все, что требует Правительство РФ по отношению к иностранным инвесторам и инвестициям, требуют и другие государства. Есть исключения – Свободные Экономические Зоны (СЭЗ). Контроль там ослаблен. В США, например, к такой зоне находится крупнейший технопарк «Силиконовый берег». Япония, Китай так же выделили такие зоны. Вполне заметно, что эти государства только выигрывают от создания таких зон – они в числе передовых по новейшим разработкам и нано-технологиям.

Вам, как желающему совершить инвестицию, нужно знать, что в такие нано-технологичные проекты привлекаются инвесторы, готовые вкладывать миллиарды долларов. Хотя, можно найти объект, где именно ваши сбережения помогут вам сделать первый шаг к получению крупной прибыли.

Узнать о том, как избежать ошибки при инвестировании, вы можете из данного видео:

Источник

Лучшие способы для инвестирования

Наличие стартового капитала является непременным условием для осуществления инвестиционного процесса. Но прежде чем вложить свои деньги инвестору необходимо определиться с конкретным направлением для инвестиций. На сегодняшний день в его распоряжении имеются самые разные способы инвестирования.

При этом следует понимать, что нельзя выделить однозначно лучший способ. Можно выделить наиболее прибыльные методы инвестирования, самые безопасные, те, которые будут приносить пассивный доход. Проанализировав все плюсы и минусы, инвестору нужно выбрать способы вложения денег, которые наилучшим образом ему подходят.

Банковские депозиты или вклады

В настоящее время банковский вклад является самым простым и понятным вариантом для инвестирования денег. Мы уверены, в нашей стране нет совершеннолетнего человека, который бы хоть примерно не представлял, как работают данные инвестиции. Этому существует простое объяснение. Большинство взрослых россиян родились в Советском Союзе, а в нем не было другого метода для осуществления инвестиций. Вся страна хранила свои деньги на сберегательных книжках.

Все просто. Желающему открыть банковский депозит нужно прийти в выбранный банк, подписать соответствующий договор на определенный срок и передать служащему деньги.

Кроме того, банковские вклады, которые сделаны на сумму, не превышающую 1,4 миллиона российских рублей, имеют абсолютную надежность. Такое положение вещей обусловлено существованием Агентства по страхованию вкладов, в котором банки обязаны застраховать все деньги, полученные от физических лиц. Естественно, в пределах озвученной выше суммы. Более того, эффективность и жизнеспособность данной системы уже не единожды была подтверждена на практике.

Банковские депозиты являются классическим примером пассивного дохода. После подписания договора клиенту банка не нужно ничего делать, чтобы по истечении оговоренного срока получить назад свои деньги с начисленными на них процентами.

Последним плюсом такого метода инвестирования является высокая ликвидность вложений. Клиент может в любое время забрать из банка ранее инвестированные денежные средства. Конечно, за вычетом процентов в соответствии с подписанным договором.

В то же самое время с доходностью у банковских депозитов все обстоит не лучшим образом. На сегодняшний день процентные ставки по вкладам составляют 6–10,5%. Это при официально ожидаемом уровне инфляции в 4,5–5,5%. Как вы видите, реальная прибыль при таком способе инвестировании крайне мала.

Вывод: вклады в банках это наиболее простой и надежный вариант инвестирования денег с минимальной доходностью.

Инвестиции в ПАММ-счета

Большинство людей в нашей стране хотя бы краем уха, но слышали про существование брокерских компаний и рынка Форекс (FOREX). Удивляться этому не приходится, учитывая сколько денег было вложено в раскрутку данного способа осуществления инвестиций и получения прибыли. Однако о ПАММ-счетах слышали не все.

Суть этого метода инвестирования проста. Инвестор через интерфейс интернет-площадки передает свои денежные средства трейдеру (игроку на бирже Форекс) в доверительное управление. За это он получает всю прибыль минус установленные комиссионные управляющему.

Правильно выбранный ПАММ-счет может принести инвестору за год 80–150% прибыли. Однако по закону инвестирования вместе с повышением доходности будут расти и риски. Таким образом, этот способ вложения денег может как обогатить, так и обанкротить инвестора.

В настоящее время на большинстве площадок минимальной суммой для инвестирования в ПАММ-счет являются 100 долларов США. Вывести из системы денежные средства можно за 1–2 рабочих дня.

Главная задача для успеха таких инвестиций состоит в правильном выборе надежной брокерской компании. Вариантов на рынке множество, но в данном случае высок риск оказаться жертвой мошенников. Поэтому работать следует с авторитетными и проверенными компаниями. Например, Alpari.

Не менее важен правильный выбор трейдера-управляющего. Здесь мы советуем вам не торопиться, внимательно изучить рейтинги кандидатов и последить за их инвестиционной деятельностью в течение нескольких месяцев. Этого времени, как правило, бывает достаточно, чтобы выбрать управляющего с подходящей стратегией инвестирования.

Вывод: ПАММ-счета более чем интересный инструмент, который прекрасно подойдет инвестору, готовому нести некоторые потенциальные риски утраты вложенного капитала.

Паи паевых инвестиционных фондов

Паевой инвестиционный фонд является компанией, которая аккумулирует средства инвесторов, и на основе сформированного капитала покупает перспективные финансовые инструменты в свой инвестиционный портфель. В данном случае управлением средствами ПИФа осуществляет профессиональный трейдер или целая компания.

Выбор фонда также крайне серьезная и ответственная задача. Данный сегмент инвестиционного рынка на сегодняшний день все еще продолжает формироваться. В вязи с этим риск быть вовлеченным в какую-либо мошенническую схему также довольно высок.

Уровень доходности у нескольких ПИФов может сильно разниться. Она будет напрямую связана с тем подходом к инвестированию, который проповедует профессиональный управляющий. Однако если инвестор выбирает надежный фонд с консервативным подходом к биржевой торговле, то он не может похвастаться слишком высокой доходностью. Обычно она варьируется в пределах 25–40% годовых.

Размер одного пая может составлять от нескольких десятков до нескольких тысяч рублей. Редко эта сумма превышает тысячу. Забрать свои деньги из таких фондов можно за 2–3 суток.

Вывод: ПИФы на сегодня недостаточно развиты в России. Тем не менее при правильном аналитическом подходе инвестор может выбрать фонд с интересным уровнем прибыльности и приемлемыми рисками. В то же самое время мы считаем, что данный способ инвестирования по своей привлекательности уступает тем же ПАММ-счетам.

HYIP или хайп-проекты

Это новое название для старых добрых финансовых пирамид, от которых россияне много натерпелись в 90 годах прошлого века. Только хайпы реализуются в интернете и часто отличаются еще более коротким временем существования.

Сразу хотим заметить, что рассматриваемый вариант инвестирования имеет колоссальные риски.

Инвесторы, которые вложили свои средства в какой-то HYIP-проект получают заявленный доход из денег вновь привлеченных клиентов. В какой-то момент происходит скам. Другими словами, создатель хайпа растворяется в интернете с деньгами инвесторов. В такой ситуации в выигрыше остаются только те вкладчики, которые успевают вовремя вывести свои деньги.

Для того чтобы инвестировать денежные средства в хайп достаточно иметь доступ к любой популярной системе электронных переводов. Минимальный размер инвестиций довольно низок. Он составляет несколько сотен или тысяч рублей.

HYIP привлекают клиентов огромной прибылью. Это может быть несколько десятых процентов в месяц или даже в день. В последнем случае срок жизни финансовой пирамиды может исчисляться несколькими днями. Однако существуют хайпы, которые существуют несколько лет.

Еще один момент, который также должен отпугивать потенциальных инвесторов состоит в том, что просто вывести свои деньги из такой пирамиды нельзя. Они возвращаются постепенно по мере поступления выплат.

Вывод: рассматриваемый метод инвестиций подходит разве что финансовым самоубийцам или людям с чрезвычайно развитой интуицией.

Спортивные ставки

Многие люди воспринимают ставки на спорт, как азартную игру. В то же самое время существуют профессионалы, которых называют каперами, которые превратили их в доходные инвестиции.

Существует два основных способа заработка на таком варианте инвестирования. Во-первых, человек может самостоятельно делать ставки. Во-вторых, существует возможность инвестировать в ПАММ-счета, принадлежащие каперам. Сделать это можно на соответствующих интернет-площадках.

Прибыльность рассматриваемых инвестиций может быть самой разной, в том числе и отрицательной. При этом риски потери вложенного капитала чрезвычайно высоки.

Преимуществом ставок на спорт является крайне низкий порог для подобных капиталовложений. Инвестор может начинать с суммы в несколько десятков рублей.

Вывод: крайне субъективный и опасный способ инвестирования.

Национальные валюты

Данный метод вложения денежных средств широко практикуется людьми, которые не верят в стабильность российского рубля. Нужно сказать, что для этого в новейшей истории страны существуют все основания. На фоне нашей национальной валюты доллары, евро, фунты стерлингов, юани и швейцарские франки смотрятся намного привлекательнее.

Такое инвестирование зачастую оправдано в долгосрочной перспективе. Другими словами, на отрезке в несколько месяцев основные мировые валюты могут дешеветь по отношению к рублю. Однако в разрезе нескольких лет они только дорожают.

При этом существует типичная ошибка, которые часто совершают начинающие валютные инвесторы. В попытке защититься от колебания биржевых котировок валют они половину денег хранят в рублях, а вторую, скажем, в долларах. Проблема состоит в том, что при таком подходе к инвестициям заработать не удается абсолютно ничего. Объясняется это просто: насколько подорожает американец, ровно настолько подешевеет россиянин и наоборот.

А вот с чем у валюты нет никаких проблем, так это с ликвидностью. Действительно, инвестор может в любой момент конвертировать доллары или евро в ближайшем обменном пункте. Только не стоит забывать, что на каждой подобной операции, вы теряете комиссию, которую взимает обменник.

Вывод: покупку валюты проще рассматривать, с точки зрения сохранения сбережений, чем их накопления.

Ценные бумаги

Существует большое количество ценных бумаг. При этом многие люди слышали только про акции и облигации. А вот процесс инвестирования в них реально представляют себе немногие.

В то же самое время приобрести акции или облигации выбранной компании совсем несложно. Это можно сделать в любом крупном банке или в брокерской компании.

По доходности данного финансового инструмента имеются большие вопросы. Действительно, чтобы заработать на подобных капиталовложениях инвестору нужно обладать определенными знаниями и опытом. При этом уровень рисков в подобном инвестировании довольно велик.

Данный инвестиционный актив обладает отличной ликвидностью. Продать акции и облигации можно в любой рабочий день по текущей рыночной стоимости.

Вывод: способ инвестирования в акции будет доходным только при наличии у инвестора серьезного профессионализма.

Инвестиции не терпят поспешности. Это утверждение является верным независимо от метода инвестирования, который вы выберете. Прежде чем действовать, нужно как следует проанализировать ситуацию и только тогда принять взвешенное решение.

Источник